2017年中国证券业远程培训课后测试100分答案
证券公司公司债券业务执业能力评价相关解读 课后测验100分
证券公司公司债券业务执业能力评价相关解读课后测验100 单选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司公司债券业务执业能力评价是指中国证券业协会根据证券公司公司债券业务（）对证券公司公司债券承销与受托管理业务的执业能力进行评价。
• A.制度建设、人员配备、业务收入、合规展业情况、风险控制实效以及服务国家战略情况• B.制度建设、人员配备、业务能力、合规展业情况、风险控制实效以及服务国家战略情况• C.制度建设、人员配备、业务能力、内部控制情况、风险控制实效以及服务国家战略情况• D.制度建设、人员配备、业务能力、合规展业情况、风险控制实效以及扶贫情况我的答案：B2 . （）应当接受证券公司公司债券业务执业能力评价。
• A.具有证券承销业务资格的证券公司，但取得证券承销业务资格未满三年的除外• B.所有证券公司• C.开展公司债券业务的证券公司• D.已取得证券承销业务资格的证券公司与正在申请证券承销业务资格的证券公司我的答案：A多选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司公司债券业务执业能力评价指标包括（）与服务国家战略能力指标。
• A.公司债券基础保障能力指标• B.公司债券业务能力指标• C.公司债券合规展业能力指标• D.公司债券项目风险控制实效指标我的答案：ABCD2 . 公司债券基础保障能力指标包括（）。
• A.公司债券制度建设指标• B.从业三年以上公司债券业务人员占比指标• C.公司债券内部控制人员占比指标• D.公司债券合规展业能力指标我的答案：ABC判断题（共1题，每题20分）1 . 公司债券业务收入指标以证券公司上一年度公司债券承销与受托管理业务收入总和为依据。
对错我的答案：对。
中国证券业协会培训测试题答案
读书破万卷下笔如有神《上海证券交易所股票上市规则》解读1按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，发行人首次公开发行股票后申请其股票在证券交易所上市，公开发行的股份应达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为（）以上。
A 5% B15% C20% D10%2按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上市公司的股票价格连续三个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到（）的，属于异常波动。
A正负30% B正负10% C正负20%D正负15%3按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上市公司发生的交易（提供担保外）达到交易标的的（如股权）在最近一个会计粘附相关的净利润占上市公司最近一个会计粘附经审计（），应当及时披露。
A净利润10%以上，且绝对金额超过1000万元B净利润50%以上，且绝对金额超过1000万元C净利润50%以上，且绝对金额超过500万元D净利润10%以上，且绝对金额超过100万元4，按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上市公司最近两年连续亏损，其股票交易被实行退市风险警告后，最近一个会计年度审计结果表明公司继续亏损，由上海证券交易所决定（）。
A终止其股票上市B暂停其股票上市C对该公司高管人员公开谴责D对该公司股票交易实行特别处理5．按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上市公司和相关信息披露义务人应当建立（）的信息披露理念。
A 适时披露B自愿披露C及时披露D强制披露6A上市公司于20XX年1月，披露业绩快报预计20XX年度净利润为500万元，公司20XX年年报显示净利润为250万元。
根据《上海证券交易所股票上市规则》的规定，A公司（）。
A披露业绩快报更正公告并说明原因B及时披露定期报告并说明原因C披露相关定期报告的同时，以董事会公告的形式进行道歉，说明公司内部责任人的认定情况D无需另行披露7按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上市公司董事、监事、高级管理人员违反交易所规定，证券交易所可以视情节轻重给予以下（多选）惩戒。
西安交通大学17年3月课程考试《证券投资与管理》作业考核试题100分答案
资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载西安交通大学17年3月课程考试《证券投资与管理》作业考核试题100分答案地点：__________________时间：__________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容西安交通大学17年3月课程考试《证券投资与管理》作业考核试题单选题（1. 在进行行业增长比较分析时，利用该行业的历年统计资料与国民经济综合指标进行对比，不能够做出如下判断（）。
A. 确定该行业是否属于周期性行业B. 比较该行业的年增长率与国民生产总值、国内生产总值的年增长率C. 计算各观察年份该行业销售额在国民生产总值中所占比重D. 该行业内的市场结构答案:D满分：2 分2. 实施积极财政政策对证券市场的影响不包括（）。
A. 减少税收、降低税率，扩大减免税范围，促进股票价格上涨，债券价格也将上涨B. 扩大财政支出，加大财政赤字，证券市场趋于活跃，价格自然上扬C. 减少国债发行（或回购部分短期国债）缩小财政赤字规模，推动证券价格上扬D. 增加财政补贴，使整个证券价格的总体水平趋于上涨答案:C满分：2 分3. 金融期货的交易对象是（）。
A. 金融商品B. 金融商品合约C. 金融期货合约D. 金融期权答案:C满分：2 分4. 以下各资产项中，流动性最强的是（）。
A. 流动资产B. 长期资产C. 固定资产D. 无形资产答案:A满分：2 分5. 反映公司在一定时期内经营成果的财务报表是（）。
A. 资产负债表B. 利润表C. 现金流量表D. 利润分配表答案:B满分：2 分6. 宏观经济运行对证券市场的影响通常不通过以下途径（）。
A. 公司经营效益B. 居民收入水平C. 投资者对股价的预期D. 通货膨胀和国际收支等答案:D满分：2 分7. 上市公司定期公告的财务报表中不包括（）。
2017年证券从业考试模拟真题与答案(内部资料)
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总(内部资料)一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
)1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。
A.发行者B.持有者C.管理者D.中介人2. 证券回购市场属于( )。
A.货币市场B.资本市场C.中期资金市场D.长期资金市场3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。
A.中国证监会B.国务院C.中国人民银行D.全国人民代表大会4. ( )将产生证券交易的合规风险。
A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。
A.A股资金账户B.H股账户C.A股账户D.B股资金账户6. 人民币特种股票(B股)于( )年在上海证券交易所上市。
A.1986B.1988C.1990D.19927. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( )A.公开B.公平C.公正D.高效8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。
A.口头委托B.书面委托C.电话委托D.电脑委托9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。
B.价格优先C.客户优先D.数量优先10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。
A.15B.10C.5D.311. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。
A.融资专用资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户12. 某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是( )。
A.9.89元B.11.10元C.8.90元D.10.11元13. 在证券买卖成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为称为( )。
C15010中国证券协会远程培训 私募投资基金 课后题+答案一套
C15010《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）解读（上）一、单项选择题1. 下列不属于《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者应符合的条件的是（）。
A. 具备相应风险识别能力和风险承担能力B. 个人投资者金融资产不低于100万元或者最近三年个人年均收入不低于30万元C. 投资于单只私募基金的金额不低于100万元D. 机构投资者净资产不低于1000万元您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 下列有关《私募投资基金监督管理暂行办法》说法正确的是（）。
A. 本办法第五条明确规定不设行政审批，以发挥各类市场主体积极性B. 本办法体现了与监管公募相区别的适度监管的立法原则C. 通过建立健全发行监管制度、强化事中事后监管、打击非法集资，切实保护投资者权益D. 通过经营机构建立风险控制和自律管理制度安排，监管机构建立统一监测系统，促进市场规范运作，防范市场风险外溢您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题3. 私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合规定。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 由于不同类型私募基金具有的不同风险特点，所以实行分类监管的原则。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》各类养老基金和社会公益基金，其资金具有较高的稳定性且可以用做长期投资，视为合格投资者。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 创投基金通过支持中小微企业发展，有利于促进创新创业，但因具有高风险性和规模不经济性，故需要给予特别扶持，同时，为实现政策扶持目标，有必要对其投资领域进行特别监管。
C15011(100分)课后测试答案
一、单项选择题1. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金及其从业人员违反办法相关规定，向非合格投资者募集资金、变相公募的，责令改正，给予警告并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处（）万元以下罚款。
A. 三；一B. 三；三C. 五；三D. 五；五您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》行政监管相关制度的规定，中国证监会及其派出机构依法对各有关机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，可以采取的有关措施有（）。
A. 对有关机构进行现场检查，并要求其报送业务资料B. 调查取证，询问当事人及其相关单位和个人C. 查阅、复制直至封存相关交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料D. 查询直至冻结查封有关资金账户、证券账户和银行账户您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.03. 下列说法中符合《私募投资基金监督管理暂行办法》行业自律相关规定的有（）。
A. 基金业协会应当建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统B. 基金业协会应当建立与中国证监会及其派出机构和其他相关机构的信息共享机制，不定期地汇总分析私募基金情况，及时提供私募基金相关信息C. 基金业协会应当制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为D. 基金业协会应当建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题4. 基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取差异化行业自律，并提供差异化会员服务。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.05. 《私募投资基金监督管理暂行办法》明确鼓励和引导创投基金投资创业早期的小微企业。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.06. 私募基金应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
2017年证券从业资格考试试题（附答案）
2017年证券从业资格考试试题（附答案）一、单选题每题0.5分共30分以下备选答案中只有一项最符合题目要求不选、错选均不得分。
1. 交易商在固定收益平台进行固收益证券交易下列说法不正确的是( )。
A交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出B当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出C一级交易商履行做市义务的可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券D交易申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券帐户内可交易余额2. 在资产管理业务中( )负责保管客户委托资产。
A证券公司B资产托管机构C证券登记结算机构D证券交易所3. 在证券经纪业务中证券经纪商进行含有自营业务的委托申报时的原则是( )。
A时间优先、客户优先B时间优先、价格优先C价格优先、时间优先D价格优先、客户优先4. 以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的( )。
A投资银行业务B经纪业务C资产管理业务D自营业务5. 客户申请开展融资融券业务时向证券公司营业部提交的相关材料中不包括( )。
A客户具有支配权的资产证明B住址证明C已在营业部开立的客户信用证券帐户D融资融券担保品证明6. 深圳证券交易所证券投资基金的过户费为( )。
A0B成交金额的1.5‰C成交金额的1‰D成交金额的0.5‰7. 在证券经纪业务中证券经纪商对( )不负保密义务。
A客户买卖股票的原因和依据B客户股东账户中的库存证券种类C客户股东账户中的库存证券数量D客户资金账户中的资金余额8. 上海证券交易所规定首次上市股票上市首日其即时行情显示的前收盘价格为其( )。
A发行人计算的开盘参考价B主承销商计算出的开盘参考价C发行价D集合竞价9. 根据有关规定上市公司披露定期报告临时公告例行停牌后从当日( )起恢复交易。
A1100B1030C1300D100010. 根据《深圳证券交易所交易规则》规定在其接受的市价申报类型中对手方最优价格申报是指( )。
A以对手方价格为成交价格如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的则依次成交否则申报全部自动撤销。
证券从业2017金融市场练习题及答案解析【4】
证券从业2017金融市场练习题及答案解析【4】(31) 在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，这称为( )。
A: 附权股B: 含权股C: 除权股D: 除息股答案:C解析:股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
前者称为“附权股”或“含权股”，后者称为“除权股”。
(32) 中国证券业协会对从业人员的管理不包括( )。
A: 从业人员的资格管理B: 后续职业培训C: 从业人员的职业规划D: 从业人员诚信信息管理答案:C解析:中国证券业协会对从业人员的管理包括从业人员的资格管理、后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。
(33) 深圳证券交易所规定，基金交易的最小变动单位为( )元人民币。
A: 0.001B: 0.01C: 0.05D: 0.005答案:A解析:深圳证券交易所规定，A股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为O.O01元人民币，B股为0.01港元。
(34) 关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是( )。
A: 封闭式基金的基金规模是固定的B: 开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请C: 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响D: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次答案:D解析:封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
(35)证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为( )亿元。
A: 2B: 3C: 4D: 5答案:D解析:证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。
证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。
(36) ( )是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。
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2017年中国证券业远程培训课后测试100分答案一、单项选择题1. 隐含波动率是根据期权定价公式从期权价格倒算出来的波动率，反映了（）。
A. 以往数据的变化情况B. 市场对未来的预期C. 波动率变化对期权价格的影响D. 标的资产真实的波动情况您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 当期权标的资产价格变化较大时，仅使用Delta度量标的资产价格变化对期权价格的影响会产生较大的估计误差，此时需要引入另一个希腊字母（）。
A. VegaB. VommaC. GammaD. Theta您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 以下哪种金融工具不属于线性衍生产品？（）A. 远期B. 期货C. 掉期D. 期权您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 分散化投资对于风险管理的意义在于（）。
A. 只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就能降低风险B. 对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，就可以完全消除该投资组合的非系统性风险C. 对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，就可以完全消除该投资组合的系统性风险D. 当各资产间的相关系数为负时，风险分散效果较差您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪些因素会影响利率的变动？（）A. 通货膨胀预期B. 货币政策预期C. 经济周期D. 国际利率水平您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 美元汇率的变动会影响大宗商品的价格。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 利率是汇率、股票、商品/期货、期权等金融资产的定价基础和重要影响因素。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 风险对冲是指通过投资或购买与被对冲资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销被对冲资产潜在损失的一种策略。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 外币资产投资或负债的汇率风险，体现为外币资产增值或外币负债规模减小的风险。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 由于期权的Vega为正，所以只要波动率增加期权的价格肯定会上涨。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 单券占组合比例属于哪一类风险限额指标？（）A. 规模类B. 集中度类C. 量化风险类D. 止损类描述：投资组合市场风险管理工具和方法您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 以下哪些内容属于压力测试的步骤？（）A. 风险因子选择B. 压力情景设定C. 敏感性分析D. 传导机制构建E. 测试结果分析描述：投资组合市场风险管理工具和方法您的答案：B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.03. 以下哪些内容属于市场风险管理的政策框架？（）A. 公司市场风险管理办法B. 投资业务止损管理办法C. 市场风险监控流程制度D. 投资业务市场风险管理办法描述：投资组合市场风险管理概述您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：10.04. 明确投资组合的风险边界后，公司应通过（）保证投资组合风险控制在容许的范围内。
A. 风险容忍度B. 全口径限额分配C. 业务授权限额D. 经济资本E. 风险偏好描述：投资组合市场风险管理概述您的答案：B,C题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪些是风险管理政策制定中应包括的内容？（）A. 适用范围B. 相关主体职责与权限C. 工作程序D. 检查与问责描述：投资组合市场风险管理工具和方法您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.06. 投资组合市场风险日常管理工作主要包括（）。
A. 了解你所负责的投资组合面临的风险B. 风险监控报告C. 基本面分析D. 风险评估E. 风险审核描述：投资组合市场风险日常管理工作您的答案：E,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 风险管理的目标就是消灭风险。
（）描述：投资组合市场风险管理基础您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 回溯测试是对风险价值VaR进行检验的重要方法。
（）描述：投资组合市场风险管理工具和方法您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 经济资本是公司明确的对重要业务风险管理结果的最大容忍范围。
（）描述：投资组合市场风险管理概述您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 风险容忍度是公司根据风险偏好，针对不同业务的特点，为重要业务设定的反映风险管理效果的量化限额指标，以明确对风险管理结果的最大容忍范围。
（）描述：投资组合市场风险管理概述您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0一、单项选择题1. 发达国家金融机构流动性风险管理的发展分为三个阶段，分别是（）。
A. 资产负债管理兼重——以负债管理为侧重——以资产管理为侧重B. 以资产管理为侧重——以负债管理为侧重——兼顾资产负债管理C. 以负债管理为侧重——以资产管理为侧重——兼顾资产负债管理D. 以资产管理为侧重——资产负债管理兼重——以负债管理为侧重描述：流动性风险管理的发展阶段您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. （）是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，通过测算金融机构在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对金融机构流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。
A. 现金资本分析法B. 资产负债表流动性分析法C. 流动性应急计划D. 流动性压力测试描述：压力测试您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 市场流动性风险是指（）。
A. 未能以公允价值（贴现现金流）卖出资产的风险B. 来源于金融机构当前的资产负债表结构，由个别账户的现金流到期转化而成的风险C. 未来事件可能需要大笔现金，超过了金融机构预先的计划，即没有充足资金应付突发和未预料短期债务的风险D. 金融机构无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响其盈利水平的风险描述：市场流动性风险定义您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 流动性风险需要与清偿风险区分,流动性风险是处于（）的金融机构面临的风险。
A. 破产清算情况下B. 高速发展情况下C. 可持续兑付情况下D. 可持续经营情况下描述：流动性风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 压力测试的目的包括（）。
A. 检验金融机构承受流动性风险的能力B. 揭示流动性风险状况C. 检查流动性风险管理方面存在的不足D. 为加强流动性管理提供依据描述：压力测试目的您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：10.06. 以下属于证券公司融资性负债渠道的有（）。
A. 资产证券化B. 公司债C. 证金转融资D. 短期融资券描述：融资性负债渠道您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.07. 以下属于证券公司流动性风险管理的框架的有（）。
A. 组织架构和体系B. 风险计量体系C. 流动性风险应急管理D. 信息管理系统描述：流动性风险管理框架您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 错配型流动性风险本质上是融资流动性风险的一种。
（）描述：错配型流动性风险您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 变现能力较强的资产主要包括：现金、国债、中央银行票据、政策性金融债、各类信用债等。
（）描述：资产变现能力您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 净稳定资金率是从短期来衡量金融机构应对流动性风险的能力，确保拥有足够的流动性资源来应对短期流动性风险。
（）描述：净稳定资金率定义您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、多项选择题1. 以下关于内部信用评级模型开发方法的哪些表述是正确的（）。
A. 若某些敞口具备评级信息的样本量不足，可以参考并直接引用外部评级数据B. “违约模型法”对数据程度高，要求数据充分C. “打分卡法”主要针对样本缺乏的资产组合，如小贷公司D. “标杆法”对专家经验介入依赖程度较低描述：P11，内部信用评级的方法论您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.02. 以下哪些是常见的内部信用评级方法论（）。
A. 违约模型法B. 标杆法C. 专家评估法D. 打分卡法描述：P11，内部信用评级的方法论您的答案：B,D,A题目分数：10此题得分：10.03. 券商内部信用评级主要应用于哪些方面（）。
A. 应用于客户准入标准B. 应用于风险限额的设定C. 应用于风险监控D. 应用于风险定价和资本计量描述：P32，内部信用评级的应用您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.04. 在业务存续期内，以下哪些情况发生了，评级发起部门需要对被评级主体、债项重新发起评级的过程（）。
A. 外评下降B. 财务报表更新导致内评结果发生重大变化C. 被评级主体发生重大法律纠纷，如未能归还到期重大债务等D. 被评级主体经营环境发生重大变化描述：P30，内部信用评级的管理流程您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 以下关于外部信用评级的哪些表述是正确的（）。
A. 境外评级密度不够，且由于主权评级天花板，整体评级结果分布偏低B. 境外评级覆盖较全面，整体评级准确度较高C. 境内外部评级区分度不够，90%债券评级集中在AA-以上D. 境内外部评级能够区分投资级、投机级描述：P7，境外评级及境内外评存在的不足您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.0二、判断题6. 建筑业的内评模型适合采用“打分卡法”。
（）描述：P13，内部信用评级模型分类您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.07. “单变量分析”是对每个变量样本结果进行单因素回归，选取符合标准的变量进入相关性分析。
（）描述：P12，评级模型开发过程您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 建设内部信用评级模型越多越好，行业细分程度越高评级结果准确度越高。
（）描述：P13，内部信用评级模型分类您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. “违约模型法”主要针对“坏”样本较为充足的资产组合，如制造业。
（）描述：P11，券商行业内部信用评级的方法论您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 使用内部信用评级可以替代信用业务专家的作用。
（）描述：P7，内部信用评级的重要意义您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 在影子评级方法中，当违约数据缺乏、只能获得债务人的外部评级时，因变量不再是简单的二元变量（如违约和非违约），而是有序多分类因变量，如AAA,AA+,AA,AA-等。