理财电话营销话术范本(三篇)
理财产品话术
理财产品话术理财产品话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓xxx，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在xxx，您知道这个地方吗？离您那远吗？行，我姓xxx，女士/先生您贵姓xxx，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。
像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。
理财电话营销话术范本(三篇)
理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。
许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。
理财电话销售话术
目的明确自信第一掌握技巧下面拿我亲身经历的故事和大家分享一下。
理：张先生，您好呀，最近在忙什么呢？客：呵呵，怎么，又有什么新产品要介绍给我么？理：张先生，您如果有空的话，当然希望可以推荐您一些产品啦。
哈哈，对了，您不是前段时间结婚了么？那么新婚后有没有新的计划呀？客：您指的是小孩子的计划么？哈哈，我老婆刚怀孕了。
理：是嘛，张先生这真的是一件喜事，恭喜您。
如果是这样的话，应该在小孩子还没出生之前先给他做一份理财计划呀，积累以后出国留学的费用，不是么？而且现在小孩子上学的费用越来越贵了，您觉得呢？客：话虽然是如此，但我还是觉得风险很大。
理：您可以具体说一下您的感受么？”客：哎，和你说吧，以前我没结婚的时候也买了很多股票，可是后来都亏了，所以我觉得特别不靠谱。
理：张先生，您也知道股票市场风云变幻，投资是需要分散风险，而你也不可能每天有时间去看盘。
您以前是没有做好资产配置，正确的理财观念就是不要把鸡蛋放在一个篮子里，这一点您一定也知道。
所以风险虽然难以避免，却是可以分散的。
所以还是交给我们来帮忙打理，这样更有利于您资产的增值，如果您觉得好的话，那么我们约个时间，您来行，我给您详细介绍一下？“客：哇，先了解一下，下周，下周吧，我过去找你。
理：好的，张先生，我就在银行恭候您了。
下周我会发短信和您确认具体的时间，避免来行之后客户太多，没办法为您一对一服务，祝您工作愉快，再次祝福您新婚愉快。
经历风风雨雨，生活忙忙碌碌；获得多多少少，失去点点滴滴。
其实重要的是了解客户，就像我们想要了解周围的人，使得他们成为我们的朋友。
当然，我们也会遇到和自身有类似经历的人，那么它就将成为拉近人与人距离的一个契机，当我愿意先分享自身的时候，相信别人会愿意分享的，但最重要的是以诚相待，建立彼此的信任，之后的营销就能水到渠成了。
理财销售话术
理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。
2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。
3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。
4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。
5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。
6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。
7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。
8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。
9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。
10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。
11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。
12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。
13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。
14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。
15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。
银行理财产品销售话术
银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。
我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
理财话术电销开场白
理财话术电销开场白【篇一：电销开场白话术】电销开场白话术调查：您好，我是阿百的小王，是阿里巴巴和百度技术外包团队的，这次我们联合武汉市政府电子商务部行业协会来做传统行业网络营销效果的调研的，需要贵公司配合一下，武汉市政府今年准备用2亿元资金来扶持传统行业进驻电商，后面还会有一系列的对传统行业的扶持帮助，所以希望老板您能花几分钟配合下，谢谢！您好，我是阿百的小王，您是*公司的*总么？今天打电话给您是因为，武汉市政府今年准备投2亿元资金来扶持和扩大传统行业进驻电商，而我司也受武汉市政府电子商务部行业协会委托特向您咨询一个调查问卷，凡是接受该调查的不仅可以免费参加我司举办的免费《突围》活动，更可能获得后续政府一系列的对传统行业的政策扶持，所以现在耽误您几分钟问几个问题，您这边还方便吧？1、有网站没？（也可以自己查下）2、网站是不是僵尸网站？3、网站收入占整个企业全部营业额的50%？4、今年有没有加大网站投入的计划？5、如果政府对你电商业务政策扶持或补贴，你是否愿意加大电商业务的投入？6、你的电商业务是否有专业的网络营销培训系统？（网络营销人才指南、管理、培训、招聘、网络营销24小时客户服务及老客户管理）还可以用以下开场：电话销售话术开场白一：直截了当开场法电销服务员：你好，王总吗?我是阿百商学院湖北分院的李芳，打扰你工作/休息，我们有一个电商转型研讨会想通知您参加，不知您是否有时间?顾客朱：没关系，是什么事情?——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
电销服务员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。
然后，电销服务员要主动挂断电话!当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王总你好!我姓李。
你叫我1小时后来电话的……电话销售话术开场白二：同类借故开场法如：电销服务员：朱小姐/先生，我是某阿百商学院湖北分院的李芳，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗?顾客朱：可以，什么事情?——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
投资理财电销话术
**先生/女士，您好，这边是***，我叫***，是这样子的，我们公司是专业的第三方理财机构，主要做国际资产配置。
（想了解一下最近您对资产配置这一块儿有在关注吗？）请问您平时都涉及哪方面的投资呢？现在很多人选择海外投资而不单单是在国内投资了，您知道这是为什么吗？首先是近几年人民币持续贬值，物价上涨，让我们的资产不断缩水，购买力不断下降，大家都开始选择美元资产，分散风险。
另外，国内缺乏有效的投资渠道，很多理财公司倒闭，P2P公司跑路，房地产和股市风险高收益低，而海外的发行商稳健，回报一般比内地产品高，所以近几年大批人都开始赴香港进行海外投资。
我举个例子香港最火的优质子女教育金或养老金。
有听说过英国保诚的隽升计划么？它是目前最受内地客户欢迎的一种产品。
这个计划的特点是：□只需要存5年，不像一般的要供15-20年，可以终身领取，最终能达到30多倍收益□分红比例远超于国内同类型的产品，国内的分红利率是每年3-5%，而我们这款产品是6-10%□这是百分百保本的分红计划，香港公司帮你到国际外投资，下有保底，上不封顶，是一个非常好的中长期储蓄工具。
1. 忙，不方便？嗯，好的，那您先忙，我改天再联系您，我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。
2. 没钱，没兴趣。
为什么没有兴趣，（解决顾虑）其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。
（客户）说：没钱1某某/女士，您好，我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送资料，您看看，对您以后理财都是有帮助的（客户）说：没钱 2、您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了（客户）不需要1.没关系，我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您，然后问他几个开放型问题，反正就是要套他的话，挖掘需求嘛，没有需求你就永远也切不进你的产品里。
理财营销话术
理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。
我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。
二、大堂引导大堂：李姐，你好。
你来了。
客户：是。
小王。
你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。
最近比较忙。
大堂：哦。
小孩今年高考怎样？应该不错吧。
考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。
不错。
考上清华大学了。
大堂：哦。
恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。
谢谢小王。
大堂：李姐。
上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。
我带您过去。
让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。
你轻松了。
少不了越来越漂亮。
有空出来喝茶。
客户：好的。
有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。
这是我们的理财经理戴经理。
这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。
真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。
大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。
戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。
您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。
谢谢！经理：您好！李姐。
请坐！经理：李姐。
您好！我是戴小玲，这是我的名片。
今天很高兴认识您。
经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。
李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。
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理财电话营销话术范本（三篇）
篇一：理财产品电话营销话术
北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术
第一通电话：
您好，先生/女士
我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下
这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：
1没兴趣
我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话。