银行从业考试试题第15章《法律法规》考点考题
2024年银行从业资格-银行业法律法规与综合能力(初级)考试历年真题摘选附带答案版
2024年银行从业资格-银行业法律法规与综合能力（初级）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分)下列关于借记卡的表述，错误的是（）。
A. 不能透支B. 不可以预借现金C. 有存款利息D. 申办须进行资信审查2.(多项选择题)(每题 2.00 分)下列银行业务中，属于中间业务的有( )。
A. 代理收费业务B. 代理买卖债券业务C. 贴现业务D. 支付结算业务E. 收取服务费的理财业务3.(单项选择题)(每题 1.00 分)金融犯罪侵犯的客体是( )。
A. 银行B. 金融管理秩序C. 银行从业人员D. 客户存款A. 信用风险担保B. 商业资信调查C. 应收账款管理D. 贸易融资E. 个人借贷5.(单项选择题)(每题 1.00 分)零存整取类型的定期存款的起存金额为（）。
A. 50元B. 5元C. 1000元D. 5000元6.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益理财产品特点的有（）。
A. 商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益B. 商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平C. 是目前商业银行理财产品的主体D. 商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任E. 是最符合理财业务本质特征的一类理财产品7.(单项选择题)(每题 1.00 分) ()是对银行资产负债表进行积极的管理，即在满足风险性、效益性、流动性协调平衡的基础上，通过优化资产负债表的组合配置结构，谋求收益水平的持续提高。
A. 资本管理B. 资产负债组合管理C. 资产负债计划管D. 定价管理8.(判断题)(每题 1.00 分) 事业单位法人不以营利为目的，一般不参与商品生产和经营活动，也不取得收益。
（）9.(单项选择题)(每题 1.00 分) ()以银行业务为主体，同时附设以经营证券业务为主的“国开证券”和以开展股权直接投资为主的“国开金融”子公司。
银行相关法律法规试题
银行相关法律法规真题1.我国负责集中存储清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理的信息系统是（）。
[单选题] *A、清算账户管理系统（SAPS）(正确答案)B、大额实时支付系统（HVPS）C、支付管理信息系统（PMIS）D、小额批量支付系统（BEPS）2. 下列不属于离岸银行业务范围的是（）。
[单选题] *A、国际结算B、外汇担保C、发行大额可转让存款证D、人民币存款(正确答案)3. 下列不属于操作风险表现形式的是（）。
[单选题] *A、实物资产损坏B、外部欺诈C、内部欺诈D、实物价格波动(正确答案)4. 下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。
[单选题] *A、资产回报率(正确答案)B、拨贷比C、不良贷款率D、资本充足率5. 下列关于票据转贴现的表述，错误的是（）。
[单选题] *A、金融机构为了取得资金而转让票据的行为B、商业银行从中央银行融通资金的一种方式(正确答案)C、所使用的票据是未到期的已贴现商业汇票D、金融机构融通资金的一种方式6.（）是依照法定款式做成票据并交对于收款人的行为。
它包括“做成”和“交付”两种行为。
[单选题] *A、承兑B、背书C、保证D、出票(正确答案)7. 下列关于借记卡的表述，错误的是（）。
[单选题] *A、有存款利息B、不能透支C、申办须进行资信审查(正确答案)D、不可以预借现金8.以依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自（）之日起设立。
[单选题] *A、出质B、登记(正确答案)C、订立D、转让9.人民法院因审理案件，需要向银行查企业的存款资料时，查询人不得（）。
[单选题] *A、复印资料原件B、抄录资料原件C、对资料原件照相D、借走资料原件(正确答案)10. 下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。
[单选题] *A、提起诉讼B、挂失止付C、登报声明作废(正确答案)D、公示催告11.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动，则由（）承担责任。
2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析
2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、（）是最常用、最重要的风险缓释措施。
A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸【答案】 B2、以下不属于银行业监管机构的是( )。
A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.国家外汇管理局【答案】 C3、由于债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（）。
A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 B4、在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是（）。
A.可以使用消费卡、有价证券B.礼物收、迭将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定C.礼物收、送会使客户获得不适 "--3的价格或服务上的优惠D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感【答案】 D5、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，承担未履行客户身份识别义务的责任的是（）。
A.客户B.第三方C.直接经办人D.金融机构【答案】 D6、（）是指银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展。
A.环保责任B.经济责任C.环境责任D.社会责任【答案】 C7、关于合同成立和生效的区别描述，不正确的是（）。
A.合同生效的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实B.合同成立的条件包括行为人真实的意思表示C.合同成立主要是事实问题D.合同生效主要是法律评价问题【答案】 B8、合法代理行为的法律后果直接归属于()。
A.代理人和被代理人B.被代理人C.第三人D.代理人【答案】 B9、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。
A.信用风险B.市场风险C.合规风险D.国家风险【答案】 C10、商业银行的流动性比例应不低于（）。
2022年11月初级银行从业资格考试《法律法规》真题及解析
2022年11月初级银行从业资格考试《法律法规》真题及解析第1题单选题（每题0.5分，共90题，共45分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．贷款业务是商业银行最主要的（）。
A．中间业务B．资金来源C．负债业务D．资金运用【答案】D【解析】贷款业务是商业银行最主要的资产业务，也是商业银行的主要资金运用。
2．在商业银行托收业务中，广泛适用于非贸易结算或贸易从属费用收款的方式为（）。
A．直接托收B．跟单托收C．光票托收D．信用证托收【答案】C【解析】托收根据收款单据、交单方式、服务客户类型等的不同，可以分为光票托收、跟单托收、进口托收和出口托收等，其中光票托收广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。
3．银行在与客户格式合同中增加了限制消费者合法权利的条款。
这违反了银行消费者应享用的（）。
A．受尊重权B．隐私权C．公平交易权D．安全权【答案】C【解析】银行在与消费者形成法律关系时，应当遵循公正、平等、诚实、信用的原则，不得强行要求消费者购买、使用其产品或接受其服务，银行业金融机构不得设置违反公平原则的交易条件，在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利，不得限制金融消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害金融消费者合法权益应当承担的民事责任。
4．下列关于同业拆借的表述，错误的是（）。
A．是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换B．潜在信用风险较低C．主要满足金融机构短期资金融通需要D．是金融机构进行流动性管理的重要手段【答案】A【解析】同业拆借是无担保条件下进行的短期的资金融通，是金融机构进行流动性管理的重要手段。
5．下列关于违法发放贷款罪犯罪构成的表述，错误的是（）。
A．犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员B．犯罪主观方面是故意或过失C．犯罪客体是国家对贷款的管理制度D．犯罪客观方面表现为违反国家规定发放贷数的行为【答案】B【解析】违法发放贷款罪的主观方面是故意，并且违法向关系人发放贷款罪中还要求明知是关系人而违法向其发放贷款。
2024年银行从业资格-银行业法律法规与综合能力(初级)考试历年真题摘选附带答案
2024年银行从业资格-银行业法律法规与综合能力（初级）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 金融市场发展对商业银行的促进作用包括()。
A. 能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B. 银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C. 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D. 货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险E. 有助于商业银行识别风险，对风险进行合理定价2.(判断题)(每题 1.00 分) 保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
（）3.(判断题)(每题 1.00 分)可转换债券可纳入监管资本中。
（）4.(多项选择题)(每题 1.00 分)下列属于一般性货币政策工具的有（）。
A. 汇率政策B. 再贴现C. 公开市场业务D. 存款准备金E. 利率政策5.(判断题)(每题 1.00 分) 因商业银行负债经营的性质，“三性”中，效益性劣后于安全性、流动性，而流动性又优先于安全性。
（）6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 信用卡和借记卡，统称为（）。
A. 准贷记卡B. 银行卡C. 单位卡D. 贷记卡7.(多项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于合规风险定义正确的有()。
A. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险B. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险C. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险D. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险E. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险8.(判断题)(每题 1.00 分)商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
（）9.(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是()。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案单选题（共45题）1、我国境内注册的公司在境外上市发行的H股是指在（）上市的股票。
A.伦敦B.纽约C.香港D.东京【答案】 C2、商业活动中的正当娱乐活动是必要的。
下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有（）。
A.明显属于奢侈、浪费的消费活动B.属于色情、赌博类的消费活动C.明显属于过于频繁的活动D.—旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动【答案】 D3、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是（）A.战略风险B.市场风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 C4、某家商业银行违反规定通过提高存款利率及采用不正当手段吸收存款，下列关于该银行应该承担的法律责任的说法中，错误的是（）。
A.由中国银行业监督管理委员会责令改正，有违法所得的，没收违法所得B.违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款D.冻结该银行所有资产【答案】 D5、下列融资方式中，（）不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。
A.卖出持有的央行票据B.同业拆入资金C.上市发行股票D.将商业汇票转贴现【答案】 C6、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。
A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D.抵押财产的使用权归债权人所有【答案】 A7、中国农业发展银行的筹资方式之一是发行（）。
A.国债B.股票C.企业债券D.金融债券【答案】 D8、冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。
A.7天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】 D9、某银行业从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。
2024银行从业法律法规与综合能力真题及答案
2024银行从业法律法规与综合能力真题及答案1、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少保存期限为()年。
A.5B.3C.10D.2参考答案：A2、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀或者通货紧缩。
A.生产者物价水平B.物价总水平C.国内生产总值D.消费者物价水平参考答案：B3、在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
A.风险报告B.风险监测C.风险计量D.风险控制参考答案：C4、通常说的“挤兑”是指银行面临的()。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险我的答案：参考答案：D5、商业银行在交易市场过程中的交易或定价错误属于()。
A.流动性风险B.市场风险C.声誉风险D.操作风险参考答案：D6、下列关于商业银行资本的表述，正确的是()。
A.监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有的资本的最低要求B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C.商业银行的会计资本等于经济资本D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和我的答案：参考答案：A7、提供附有股权认购书的债券属于()的金融工具创新。
A.信用创造型B.流动性增强型C.风险转移型D.股权创造型参考答案：D8、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是()。
A.建立全面风险管理体系B.制定合规管理计划C.保持与监管机构日常的工作联系D.评价商业银行各项政策的合规性我的答案：参考答案：A9、某精神病医院为无法定监护人惠者保管银行存折，并支取生活费用。
该行为属于()。
A.侵权行为B.指定代理C.法定代理D.委托代理参考答案：C10、公开募集基金的基金份额持有人按()享受收益和承担风险，私募证券投资基金的基金份额持有人按享受收益和承担风险。
()A.基金合同的约定，基金合同的约定B.基金合同的约定，所持基金份额C.所持基金份额，基金合同的约定D.所持基金份额，所持基金份额参考答案：C11、商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国多院银行业监督管理机认可的其他证券的，每只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的()。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库单选题（共45题）1、关于中央银行定向票据，下列说法不正确的是()。
A.中央银行定向票据是中国人民银行向特定的银行发售的央行票据，该银行必须认购B.中央银行定向票据是中国人民银行的一种市场化的货币政策工具C.发行中央银行定向票据可使中央银行有针对性地回笼银行资金D.中央银行定向票据被用以控制某些银行贷款扩张的规模【答案】 B2、下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是( )。
A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外【答案】 B3、扣除通货膨胀影响后的利率称为（）。
A.公定利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率【答案】 C4、下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。
A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C.建立国家反洗钱数据库D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告【答案】 A5、针对公司客户，（）承担着银行的流动性操作和自营投资业务。
A.零售业务B.财富管理业务C.商业银行业务D.金融市场业务【答案】 D6、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》不包括以下哪项内容？()A.确定了资本的构成B.规定资本充足率C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容【答案】 D7、以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自办理出质（）时设立。
A.订立B.证明C.转让D.登记【答案】 D8、如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是( )。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库(精选)
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库(精选）单选题（共200题）1、银行最常见的个人贷款营销渠道不包括（）。
A.合作单位营销B.网点机构营销C.网上银行营销D.银行柜台营销【答案】 D2、( )是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。
A.行政处罚B.吊销执照C.刑事责任D.行政处分【答案】 D3、（）是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。
A.票面利率B.市场利率C.流通性D.债券面额【答案】 B4、下列有关公司治理主体的说法不正确的是()。
A.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事B.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于5人C.商业银行的高级管理层由行长、副行长、财务负责人等组成，对董事会负责，负责具体执行董事会的决策D.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成，其中外部监事的人数不得少于2名【答案】 B5、理财业务是商业银行的（）。
A.表内业务B.表外业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 B6、根据金融工具发行和流通的阶段划分，（）是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。
A.流通市场B.发行市场C.一级市场D.现货市场【答案】 A7、下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是（）。
A.货币结算B.代收代付C.存款转移D.货币收付【答案】 B8、中国银行业协会的宗旨是（）。
A.审查批准银行业金融机构的设立、变更和终止B.审慎监管C.促进会员单位实现共同利益D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】 C9、目前，我国商业银行存款业务中，采用复利计算利息的是()。
A.个人活期存款B.3年期的储蓄存款C.1年期的定期存款D.5年期的定期存款【答案】 A10、对于大多数商业银行来说，最大、最明显的信用风险来源是()A.贷款B.债券投资C.信用担保D.贷款承诺【答案】 A11、资产负债组合管理是对（）进行积极的管理。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、在第三版巴塞尔协议中，新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是（）。
A.流动性缺口率B.核心负债比例C.净稳定融资比率D.流动性覆盖比率【答案】 C2、反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（）。
A.劳务收支B.资本项目C.出口项目D.经常项目【答案】 D3、下列不属于银行内部控制环境的是()。
A.人力资源B.客户资源C.高级管理层责任D.企业文化【答案】 B4、《银行业从业人员职业操守》的颁布实施日期是()A.2007年2月7日B.2007年2月8日C.2007年2月9日D.2007年2月10日【答案】 C5、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。
在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确的是（）。
A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇【答案】 D6、下列关于合同生效要件的表述，错误的是（）。
A.当事人意思表示真实B.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益C.合同标的须确定和可能D.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力【答案】 D7、（）以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。
A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】 B8、下列金融市场中，属于货币市场的是（）。
A.区域股权交易市场B.长期债券市场C.股票市场D.银行间债券回购市场【答案】 D9、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以（）。
A.增加商业银行资产规模B.增加商业银行盈利C.增加商业银行核心资本D.增加商业银行风险加权资产【答案】 C10、商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是()。
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银行从业考试试题第15章《法律法规》考点考题考点1中国人民银行的法定职责与业务1．(多选)中国人民银行的职责有（）。
A．发布与履行其职责有关的命令和规章B．依法制定和执行货币政策C．发行人民币．管理人民币流通D．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场E．制定并发布监管制度的职责2．(多选)中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有（）。
A．要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B．确定中央银行浮动利率C．为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D．向商业银行提供贷款E．在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇3．(单选)中国人们银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。
A．半年B．一年C．一年半D．两年4．(多选)中国人民银行不得从事的业务和工作有（）。
A．代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券B．对银行业金融机构的账户透支C．不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券D．不得向地方政府、各级政府部门提供贷款．不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。
但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外E．不得向任何单位和个人提供担保考点2人民币5．(单选)下列关于人民币的法定管理部门的叙述中。
有误的一项是（）。
A．人民币由中国人民银行统一印制、发行B．中国人民银行发行新版人民币．只需将发行时间予以公告C．残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁D．中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。
分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。
任何单位和个人不得违反规定．动用发行基金6．(单选)关于人民币的禁止性规定，下列叙述有误的一项是（）。
A．伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输．构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的。
由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款B．购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的．依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款C．在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的．中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得。
并处一万元以下罚款D．印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为．并处二十万元以下罚款考点3中国人民银行的直接检查监督权7．(单选)中国人民银行的职能不包括（）。
A．制定和执行货币政策B．通过审慎有效的监管．增强市场信心C．防范和化解金融风险D．维护金融稳定8．(单选)银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，（）仍保留部分监管职责。
A．中国银行业协会B．证监会C．中国人民银行D．人民法院9．(单选)目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括（）。
A．金融机构的设立行为B．金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C．金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D．金融机构执行有关人民币管理规定的行为10．(多选)中国人民银行对（）有权进行检查监督。
A．执行有关黄金管理规定的行为B．执行有关反洗钱规定的行为C．执行有关外汇管理规定的行为D．执行有关人民币管理规定的行为E．执行有关清算管理规定的行为11．(多选)《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列（）行为有权进行检查监督。
A．代理中国人民银行经理国库的行为B．与中国人民银行特种贷款有关的行为C．执行有关人民币管理规定的行为D．执行有关反洗钱规定的行为E．执行有关银行间债券市场管理规定的行为考点4中国人民银行的建议检查监督权12．(单选)关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法不正确的是（）。
A．银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C．中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权13．(判断)执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。
（）A．正确B．错误考点6银行业监督管理法的适用范围14．(多选)中国银行业监督管理委员会的监管对象包括（）。
A．金融租赁公司B．信托投资公司C．基金公司D．保险公司E．政策性银行15．(单选)（）年，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《银行业监督管理法》。
A．2001B．1948C．1949D．200316．(判断)《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。
（）A．正确B．错误考点7银行业监督管理机构的监督管理职责17．(判断)审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容（）A．正确B．错误18．(单选)银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。
A．10B．15C．20D．3019．(判断)对银行业自律组织的活动，银监会应当进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报银监会备案。
（）A．正确B．错误考点8银行业监督管理机构的监督管理措施20．(单选)银监会的监管措施不包括（）。
A．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明21．(单选)对于银行业金融机构重组失败的。
国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。
A．人民法院B．人民检察院C．公安机关D．银监会22．(单选)监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（）。
A．市场准入B．监管谈话C．非现场监管D．现场检查23．(单选)下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。
A．对银行业金融机构实行并表监督管理B．维护支付、清算系统的正常运行C．对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D．负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作24．(单选)以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。
A．审慎性监督管理谈话B．强制风险披露C．查询涉嫌违法账户D．直接冻结有关涉嫌违法资金25．(多选)中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）。
A．1年B．2年C．3年D．4年E．5年26．(单选)下列（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。
A．严重违法经营B．严重危害金融秩序C．已经或者可能发生信用危机．严重影响存款人利益D．损害社会公众利益27．(单选)下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（）。
A．增资发行B．购买与承接C．合并D．兼并收购28．(判断)按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。
（）A．正确B．错误29．(判断)撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。
（）A．正确B．错误30．(判断)中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。
若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。
（）A．正确B．错误31．(判断)银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。
（）A．正确B．错误考点9商业银行法律地位与经营原则32．(多选)商业银行可以经营的业务有（）。
A．吸收公众存款B．短期、中期和长期贷款C．办理国内外结算D．办理票据承兑与贴现E．发行人民币．管理人民币流通考点10商业银行组织机构33．(单选)下列关于全国性商业银行和区域性商业银行的叙述中，有误的一项是（）。
A．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币B．设立城市商业银行的注册资本最低限额为五亿元人民币C．设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币D．注册资本应当是实缴资本34．(判断)国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由银监会规定。
（）A．正确B．错误35．(单选)下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中，有误的一项是（）。
A．商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构．设立分支机构必须经银监会审查批准。
在中华人民共和国境内的分支机构．不按行政区划设立B．商业银行分支机构具有法人资格。
在总行授权范围内依法开展业务．其民事责任由自己承担C．经批准设立的商业银行及其分支机构．由银监会予以公告。
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的．或者开业后自行停业连续六个月以上的。
由银监会吊销其经营许可证．并予以公告D．商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构．应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和．不得超过总行资本金总额的百分之六十考点12存款业务的基本法律规则36．(多选)下列属于存款业务的基本法律要求有（）。
A．未经银行业监督管理机构批准．任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务B．未经国务院的批准．任何单位不得在名称中使用“银行”字样C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款D．商业银行不得采用不正当手段吸收存款E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息考点13对单位和个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序37．(判断)商业银行对个人储蓄存款，有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
（）A．正确B．错误考点15贷款业务规则38．(单选)《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。
A．不得高于4倍B．不得低于4倍C．不得低于10％D．不得高于10％39．(单选)商业银行因行使抵押权取得的股权应自取得之日起（）年内处分。
A．1B．2C．3D．440．(单选)贷款人逾期不归还担保贷款的，商业银行依法享受的权利不包括（）。
A．要求保证人归还本金B．要求保证人归还贷款利息C．要求就担保物优先受偿D．冻结保证人存款账户41．(判断)根据《商业银行法》第4条的规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定资本充足率不得低于8％：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％。