比特币：参与洗钱风险高
从马克思主义货币理论看比特币问题 (1)
2.1.2比特币与货币的区别 I.只有劳动者的活劳动创造新价值
II.物化劳动不是本期活劳动
2.1.2比特币与货币的区别
III.比特币既无内在价值 , 又无国 家信用担保, 空有价格
• 由此可见, 比特处无论以黄金作为比较对象, 还是与国家信用为基础的主权货币的信用上货币相对 比, 都缺乏传统货币那种充当价值惊讶和贮藏手段的功能。因为既没有“实体经济”基础, 又缺乏 “价值尺度”职能, 所以比特币的“价值尺度职能”只能通过其兑换主权货币的“汇率”来间接 体现, 加上比特币兑换美元的价格波动幅度较大, 市场上投机者居多, 因为比特币的“贮藏手段” 职能短期内也难以实现, 目前只能发挥交换媒介的“支付手段”的作用。当国家上仍然以国家为 单位进行经济交往的时候, 比特币要履行货币的全部职能, 想要挑战主权货币, 充当世界货币, 仍存 在着很大的局限性。
因为比特币系统的运行不需要一个中央服务器, 决定了其具有去中心化、全世界 流通、账户匿名等特点。
1.2从默默无闻到灸手可热
1.3比特币的降温
2013-12-5 中国人民银行等 五部委发布《关于防范比特 风险的通知》, 致比特币价 格当日暴跌 2013-12-17 央行要第三方支 付关闭交易 , 比特币在华未 来堪忧 2013年12-29 印度关闭全国 最大比特币网站 2014-2 全球最大交易平台Mt. Com 确认倒闭, 85万个比特 币被盗2008年美国次贷危机引发全球金融危机, 以主权货币来充当世界货币的缺陷得到了充分的暴露, 对于 世界货币的发行国来说, 货币政策既要跟随本国经济目标取向, 又要兼顾国际经济共同发展的两个目 标经常发生矛盾。在面临本国经济困境的情况下, 货币政策制定者往往偏向于本国民众, 美国即为拉 动经济发展, 不惜代价用量化宽松政策。 从革新当今世界货币体系的探索进程来看, 在充当国际储备货币的主权货币发生信用危机之时, 比特 币的存在也许能够弥补或者减轻主权货币“信用违约”所带来的风险, 加入比特币的权重有助于世界金 融发展的探索前行。面对上述难题, 这种新兴的数字货币可借之作为完全中立的国际支付手段来完善 当今的世界货币体系, 等将来比特币能够履行“价值尺度”职能, 其兑换主权货币的汇率波动趋于平缓, 能够实现“贮藏手段”职能, 届时再将比特币纳入国际支付手段的可选择范围, 也许可在一定程度上弥 补主权货币作为世界货币的缺陷。可看作一种“去美元化”的探索途径, 对实现人民币国际化具有一定 的试验意义。
比特币三大风险
比特币三大风险比特币是一种数字货币，自2009年问世以来，已经成为全球范围内广泛使用的加密货币之一。
然而，与其他投资和金融工具一样，比特币也存在一些风险。
本文将详细介绍比特币的三大风险，并提供相关数据和案例作为支持。
1. 波动性风险：比特币市场的波动性是其最大的风险之一。
由于比特币是一种相对较新的资产类别，其价格受到供需关系、市场情绪和投资者预期等因素的影响，导致价格波动较大。
以比特币价格的历史数据为例，2017年底，比特币价格一度达到了历史最高点约2万美元，但在2018年初迅速下跌至约3,000美元，这一价格波动幅度超过80%。
这种高波动性可能导致投资者面临巨大的风险。
例如，如果投资者在比特币价格高点购买，然后价格迅速下跌，他们可能会面临巨额损失。
因此，投资者在比特币市场中需要保持谨慎，并根据自身风险承受能力制定相应的投资策略。
2. 安全性风险：比特币交易的安全性是另一个重要的风险因素。
尽管比特币的区块链技术提供了一种相对安全的交易方式，但仍然存在一些安全隐患。
例如，比特币交易所和钱包可能成为黑客攻击的目标，导致比特币被盗。
据报道，自2009年以来，已有多个比特币交易所遭受黑客攻击，导致数十亿美元的比特币被盗。
为了降低安全风险，投资者可以采取一些措施。
首先，选择信誉良好的比特币交易所和钱包提供商，并确保他们提供了安全的存储和交易功能。
其次，采用多重身份验证和冷存储等安全措施，以增加比特币资产的安全性。
此外，定期更新操作系统和软件，以防止黑客利用已知漏洞进行攻击。
3. 法律监管风险：比特币市场的法律监管风险是投资者需要考虑的另一个重要因素。
由于比特币的去中心化特性和匿名性，各国政府对其监管政策存在差异。
一些国家已经采取了积极的监管措施，例如规定比特币交易需要遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）等法律要求。
然而，其他国家对比特币的法律地位和监管政策尚不明确，这增加了投资者的不确定性。
法律监管风险可能导致比特币市场的不稳定性，并对投资者的资产产生负面影响。
投资比特币和加密货币的风险与回报
投资比特币和加密货币的风险与回报随着科技的迅猛发展，比特币和加密货币成为了广泛热议的话题。
作为一种新兴的数字货币，它们带来了巨大的投资机会，同时也存在一定的风险。
本文将探讨投资比特币和加密货币所伴随的风险以及可能获得的回报。
一、投资比特币和加密货币的风险1. 波动性风险：比特币和加密货币市场的价格波动非常剧烈，可能会导致投资者蒙受巨大的损失。
这种波动性往往受到市场供求、法规政策、媒体报道等因素的影响。
因此，投资者必须时刻保持警惕，随时调整投资策略。
2. 安全性风险：比特币和加密货币的交易是通过互联网进行的，因此存在被黑客攻击的风险。
投资者的钱包、交易所或其他相关平台可能会受到黑客攻击，导致资金损失。
为了降低安全性风险，投资者应选择可靠的交易平台，并采取合适的安全措施，如使用冷存储钱包等。
3. 法律监管风险：目前，比特币和加密货币市场的法律监管存在较大的不确定性。
各国对于数字货币的认可程度、税收政策以及反洗钱规定等存在差异，这给投资者带来了法律风险。
投资者需要对各国相关法律进行了解，并遵守当地的法律法规。
4. 市场流动性风险：比特币和加密货币市场相对较小，流动性不如传统金融市场。
这意味着在市场需求不高的情况下，投资者可能难以快速出售或购买比特币和加密货币，从而造成交易困难或者不利价格。
二、投资比特币和加密货币的回报1. 高增长潜力：比特币和加密货币市场是一个新兴市场，具备较高的增长潜力。
随着科技的不断发展和应用场景的不断拓展，比特币和加密货币的市值有望实现持续增长，为投资者带来丰厚回报的机会。
2. 分散投资：比特币和加密货币市场与传统金融市场存在较大的差异，在一定程度上可以实现资产的分散投资。
对于投资者而言，比特币和加密货币的加入可以有效降低整体投资组合的风险。
3. 透明性和可追溯性：比特币和加密货币交易基于区块链技术，具备较高的透明性和可追溯性。
这一特点使得市场操作更加公开和公正，减少了市场操纵和欺诈行为，为投资者提供了更加安全和稳定的交易环境。
经济学家眼中的比特币：风险巨大 具有革命性
经济学家眼中的比特币：风险巨大具有革命性新浪科技讯北京时间4月15日下午消息，美国科技博客TechCrunch今天撰文，汇总了五位专业经济学家对比特币的看法：尽管这种虚拟货币存在巨大的风险，但从某种意义上看，它的确具备一定的革命性。
以下为文章概要：1、克里斯·罗伯特(Chris Robert)，哈佛大学公共政策与经济发展教授：如果聪明人都更信任一套在很大程度上由匿名电脑黑客建立和管理的货币系统，而不相信由真人组成的政府建立和管理的货币系统，那肯定就有问题了。
好在我们还没到那个程度。
如今，比特币主要还是媒体炒作，根源则是金融市场的持续动荡，以及对全球金融体系的不信任与日俱增。
然而，媒体炒作可能会导致长久的金融炒作。
在此过程中，越来越多的金融高手可能会与极客们一起，寻找有利可图的新泡沫。
与公司证券、期货，甚至金融衍生品相比，比特币的局限性更大，几乎没有什么基础价值。
泡沫可以不断膨胀，前提是只要需求增速快于供给——而且整个网络没有崩溃，新的漏洞没有摧毁一切，没人在乎匿名性的本质缺乏，那些丢失密钥甚至损失一小部分财富的人的抱怨声不要太大，挖掘技术的改进或是黑客技术不会突然对供给产生冲击，等等。
无论何时，利用泡沫来赚钱都很有风险，但我们的世界从来不缺敢于冒险的人。
所以，作为一项可能令人振奋的全新金融炒作渠道，比特币一段时间之内可能仍将存在下去。
2、罗伯特·麦克米兰(Robert McMilla)、美国联邦贸易委员会(FTC)前经济学家、斯坦福大学前经济学家，现任投资公司HNC Advisors A资产组合主管兼量化研究总监：比特币已死，比特币永生。
易于储存、难于盗窃、难于造假的交易媒介，肯定蕴含着巨大的价值，尤其是那些不会导致物种灭绝(例如白贝齿或象牙)或直接破坏环境(例如黄金)的模式。
不幸的是，了解保罗·克鲁格曼(Paul Krugman)“流动性陷阱”理论的人都知道，由于比特币的供给量有限而且已知，所以它注定无法成为货币的有效替代物。
电子货币法律风险案例(3篇)
第1篇一、背景随着互联网的快速发展，电子货币逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。
电子货币具有便捷、高效、安全等特点，受到广大消费者的喜爱。
然而，电子货币在给人们带来便利的同时，也带来了一系列的法律风险。
本文将以某电商平台的虚拟货币纠纷为例，分析电子货币的法律风险。
二、案例简介某电商平台为了提高用户体验，推出了一种虚拟货币，消费者可以通过购买商品或完成任务获得虚拟货币，并用虚拟货币兑换商品或服务。
然而，在使用过程中，消费者发现虚拟货币存在以下问题：1. 虚拟货币价值缩水：在一段时间内，虚拟货币的价值不断缩水，消费者兑换商品或服务的成本增加。
2. 虚拟货币无法提现：消费者在使用虚拟货币兑换商品或服务后，发现无法将虚拟货币提现到自己的银行卡中。
3. 电商平台违约：消费者在购买商品或服务时，使用虚拟货币支付，但电商平台并未按照约定提供商品或服务。
三、法律风险分析1. 虚拟货币的法律地位我国目前尚未对虚拟货币的法律地位进行明确规定。
根据《中华人民共和国合同法》和《电子签名法》，虚拟货币可以作为支付手段，但并非法定货币。
因此，虚拟货币在法律上的地位存在争议，可能导致消费者权益受损。
2. 虚拟货币的价值缩水风险虚拟货币的价值缩水可能导致消费者权益受损。
一方面，消费者在使用虚拟货币时，可能会因为价值缩水而无法兑换到足够的商品或服务；另一方面，消费者在兑换商品或服务后，可能会因虚拟货币价值缩水而无法提现。
3. 虚拟货币的提现风险虚拟货币无法提现可能导致消费者权益受损。
一方面，消费者在兑换商品或服务后，可能会因无法提现而无法获得实际利益；另一方面，消费者在购买虚拟货币时，可能会因无法提现而造成财产损失。
4. 电商平台违约风险电商平台违约可能导致消费者权益受损。
一方面，消费者在购买商品或服务时，使用虚拟货币支付，但未能获得商品或服务；另一方面，消费者在购买虚拟货币时，可能会因电商平台违约而无法提现。
四、案例分析及建议1. 案例分析在本案例中，消费者在使用虚拟货币时，遭遇了价值缩水、无法提现和电商平台违约等问题。
首例比特币交易平台诈骗案解读
首例比特币交易平台诈骗案解读网络诈骗越来越多，但是始终有人相信这些骗子的话，发现被骗了才追悔莫及。
下文，律伴小编为大家介绍首例比特币交易平台诈骗案解读，希望对大家有所帮助，欢迎大家阅读了解！案情简介：2013年10月22日，东阳人乔某在网上搜索比特币交易平台gbl公司，并通过第三方支付在该交易平台充值9万元用来买卖比特币。
10月26日，乔某发现该网络交易平台的工作人员不在线，一些正常的交易程序也无法实施，随后向东阳市公安局报案。
浙江省东阳市公安局立即着手侦查后发现，遭受损失的远不止乔某一人，专案组民警经过努力，确定了gbl交易平台管理人员身份，并及时实施了追捕，轰动一时的国内首起比特币交易平台诈骗案件告破。
律师分析：中国电子商务研究中心高级特约研究员、浙江金道律师事务所张延来律师认为：虚拟货币并不是新概念，q币、网络游戏币等早已经为人们所熟知，然而比特币的出现却再次让人们认识到虚拟货币的威力。
与传统的q币等相比，比特币最大的特点在于它没有统一的发行机构，比特币的产生完全依赖计算机算法，任何人都可以参与到比特币的发行中来。
这就使得比特币的源头是难以追踪的，也正是因为这个特质，使其成为真正意义上的虚拟货币。
比特币的匿名性、跨国界性等互联网基因让人们看到未来社会可能会流通的一种新型货币形式，于是对比特币的追捧和使用也在2013年度持续走高。
一些外国政府已承认“比特币”的合法地位。
在我国，一些网店开始使用比特币交易，北京已经出现接受“比特币”消费的餐厅，国内首个“比特币”投资基金也正在募集当中，雅安地震后壹基金已获得共计65比特币的捐助，市价约5万元人民币。
问题当然会随之而来，洗钱、诈骗、赌博等等相伴而生。
本案就是一则打着比特币交易旗号行诈骗之实的典型案件。
作为我国首例比特币诈骗案，公安机关也对比特币相关的专业知识进行了深入学习和了解，最终破获了案件。
2013年12月5日，中国人民银行、工信部等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》首先明确比特币不具有法定货币的地位，同时要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价。
反洗钱经典案例剖析
反洗钱经典案例剖析
反洗钱是指将非法获得的资金或财产通过一系列的掩盖手段，使
其变得合法化并难以追踪的行为。
以下是一些经典的反洗钱案例剖析。
1. 比特币洗钱案：2017年，一名名叫亚瑟·贝特的犯罪分子使
用比特币进行洗钱活动。
他通过创建多个虚假的比特币交易平台，引
诱人们用比特币交易，然后将这些比特币转移到合法的交易所出售。
通过这种方式，他成功地将非法获得的资金转化为合法的货币。
2. 药品贩卖洗钱案：一些药品贩卖团伙通常通过虚构公司或医
疗设施来进行洗钱。
他们会通过非法手段获取大量处方药，并通过虚
构的销售记录来掩盖资金来源。
然后，他们将非法获得的资金投资到
合法行业，例如房地产或股票市场，以使得资金来源难以追溯。
3. 银行内部人员洗钱案：在银行系统中，一些内部人员可能会
利用他们的职位和权限进行洗钱活动。
他们可以将非法资金转移到虚
拟账户中，然后再以合法的交易形式将其转移到其他账户中。
通过这
种方式，他们能够混淆资金流向并避免被监管机构察觉。
4. 地下钱庄洗钱案：地下钱庄是一种常见的洗钱方式。
犯罪分
子通常通过地下钱庄来进行资金转移和洗钱。
他们通常会利用跨境汇
款的通道，将资金转移到其他国家或地区的账户中，以模糊资金来源
和难以追踪。
这些案例揭示了犯罪分子在进行反洗钱活动时使用的一些常见手段。
反洗钱机构和执法机构需要密切关注这些手段，以便能够更好地
预防和打击洗钱行为。
同时，金融机构和相关行业也需要加强对洗钱
风险的认识，并采取相应的措施来防范洗钱活动的发生。
比特币三大风险
比特币三大风险标题：比特币三大风险引言概述：比特币作为一种虚拟货币，近年来备受关注。
然而，虽然比特币市场前景广阔，但也存在着一些风险。
本文将详细介绍比特币市场中的三大风险，并提供相应的风险防范措施。
一、法律监管风险1.1 法律法规不明确比特币市场尚未彻底被各国政府监管，法律法规不明确，存在监管真空。
1.2 受政策变化影响政府对照特币的政策随时可能发生变化，投资者面临政策风险。
1.3 法律纠纷风险比特币市场存在着各种法律纠纷，投资者可能面临法律诉讼风险。
二、技术风险2.1 安全漏洞比特币网络可能存在安全漏洞，导致投资者资产被盗。
2.2 交易延迟比特币网络交易速度较慢，投资者可能面临交易延迟风险。
2.3 技术更新不及时比特币技术日新月异，投资者若未及时跟进技术更新，可能错失投资机会。
三、市场风险3.1 价格波动大比特币价格波动较大，投资者可能面临价格风险。
3.2 市场控制风险比特币市场存在着控制行为，投资者可能受到市场控制风险影响。
3.3 市场流动性不足比特币市场流动性不足，投资者可能难以及时买卖比特币。
四、信息风险4.1 虚假信息比特币市场存在着大量虚假信息，投资者需谨慎甄别真假信息。
4.2 信息泄露比特币交易信息可能被泄露，投资者资产安全受到威胁。
4.3 信息不对称部份投资者掌握的信息可能不对称，导致其他投资者受到损失。
五、风险防范措施5.1 加强法律意识投资者应加强法律意识，遵守相关法律法规。
5.2 提高技术水平投资者应提高技术水平，保护个人资产安全。
5.3 多方信息核实投资者应多方核实信息，谨慎投资。
结论：比特币市场存在着法律监管、技术、市场和信息等多方面风险，投资者应谨慎投资，加强风险防范意识，保护个人资产安全。
愿本文能为投资者提供一些参考，匡助他们更好地理解比特币市场风险。
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比特币：参与洗钱风险高
作者：寇佳丽
来源：《经济》2017年第12期
勒索病毒在全球大范围爆发，让比特币为世人知悉。
在追问为什么赎金会是比特币的同时，我们还需要警惕，它的一些特性很容易为洗钱行为带来“意想不到的效果”。
8年暴涨300多万倍
2017年5月22日是比特币披萨日（Bitcoin Pizza Day）7周年纪念日，因为7年前的这一天，一位名为Laszlo Hanyecz的程序员用一万个比特币购买了两个总价值30美元的披萨。
在这场交易中，每个比特币的价值是0.003美元，在2009年比特币诞生不久时，1美元大概可以购买1300枚比特币。
自诞生后，比特币的价格经历过多次起伏，有的震荡堪称过山车，而勒索病毒事件爆发以来，它的价格疯狂上涨。
2017年5月，一枚比特币一度可以兑换2800美元。
对比2009年，其价格上涨了360多万倍。
每个国家都有自己的法定货币，为什么比特币还会这么火？
“必须明确一点，比特币不是货币。
”北京大学经济学院金融系副主任吕随启在接受《经济》记者采访时这样说。
他解释，货币需要具备几个基本职能：可以购买商品和劳务，具有普遍适用性，具备分割找零的可能，可以用来偿还债务。
“如果我欠你100元人民币，任何时候，我可以还给你美元，也可以还给你人民币，可如果我给你比特币，你也许现在会接受，换个时间呢？眼下比特币的价格高过黄金，可如果我想用它买冰激凌，对方能用比特币找零么？”
吕随启假设上述场景，是为了说明比特币并不符合我们对货币的要求。
但是，不得不承认，一些国家已开始赋予比特币合法性并接受它的购买能力。
菲律宾中央银行已经发布了一份虚拟货币交易所指导方针，根据该方案，菲律宾官方正式承认比特币为一种支付系统，成为首个赋予比特币正式金融地位的国家。
2017年年初，阿拉伯联合酋长国中央银行颁布了有关使用数字货币的国家纲领，明确规定“所有虚拟货币和任何虚拟货币的交易都是被禁止的”。
一个月后，阿联酋央行负责人态度大转变，声明为了不影响比特币以及其他可在全球范围内进行交易、传播的数字货币的使用，银行更改了规定，原因是他们认为任何关于比特币的禁令可能都无法真正起作用。
在俄罗斯，央行正寻求通过立法使比特币合法化，若法案通过并生效，比特币将会在该国成为合法化数字商品，涉及交易时需缴纳税金。
不过，就在一年前，俄罗斯的政府部门还认为比特币将会威胁金融安全，提议禁止对它的使用。
在德国，欧洲管理技术学院（简称“ESMT”）已经开始接受以比特币支付包括学费在内的所有费用，成为该国首家这样做的高等院校。
ESMT首席财务官Georg Garlichs表示，随着数字经济时代的到来，比特币将会受到越来越多人的认可与接受。
在日本，内阁正式签署的《支付服务修正案》已于今年4月1日生效，该法案赋予比特币等虚拟货币作为支付手段的合法性。
日本最大的实体零售百货Bic Camera宣布，将在东京的旗舰店测试比特币支付。
如果成功，预计其他零售公司也会广泛接受数字货币作为支付手段。
潜在交易风险不可忽视
2010年，比特币还只是少数极客玩家的玩具，真实世界中鲜有人知，大众对其价值也并不了解。
2011年，国际非营利性媒体组织维基解密宣布将其作为捐款币种，使得原本在小圈子里使用的比特币进入主流社会视野。
2012年，美国主流媒体开始大规模介绍并报道比特币，越来越多的机构开始接受比特币，美国反洗钱中心、缉毒所等监管机构也开始盯上它。
随着曝光度的提升和遐想空间的扩大，比特币出现了快速增值现象。
然而在吕随启看来，就像其他任何流行的收藏品一样，除了市场赋予它的价值，比特币并不值得国际社会为之大惊小怪。
“一些机构和平台开发了它，必然会为它打造声势，不弄出些动静来，谁会知道比特币呢？但是我们应该清醒地认识到一点，比特币是发达国家的产物，有关它的一切规则和运作体系都由开发者制定，他们是游戏规则的制定者，无论游戏怎么发展，开发者或者说庄家不会输，但后来的参与者就不一定。
”吕随启指的是比特币的潜在风险。
报告显示，目前中国集中了全球比特币挖掘能力的75%以上，发生在中国的交易量超过全球总交易量的60%。
但是，中国政府和中央银行的态度并没有十分明确，比特币到底合法与否尚无明确定论。
2017年3月份，我国央行对国内比特币交易平台提出明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
央行之所以提出上述要求，是因为比特币游离在中国金融监管体制之外，较容易成为违法行为的工具，比如洗钱。
长江证券首席分析师王建告诉《经济》记者，中国政府近期再次加强
外汇市场监管，一些人无法把手中的人民币通过一般渠道兑换成美元等外币，有可能借助比特币“曲线救国”。
“比如有一笔资金，因为某些原因不能通过正常的外汇渠道兑换成美元，就可以先在国内的比特币交易平台上购买比特币，然后再去境外一些赋予比特币合法地位或者接受比特币兑换本币的国家卖出，这样钱就洗白了。
”
不过，王建也对《经济》记者强调，放眼全球支付领域，比特币所占比重很小。
与态度温和的国家相比，对比特币持观望或者戒备心态的国家仍为多数，原因就在于比特币与犯罪行为存在千丝万缕的关联。
早在2013年，一个名为“丝路（Silk Road）”的非法交易网络平台就因比特币有效匿名的特性将其作为唯一交易“货币”。
依照比特币的运作机制，交易记录虽然公开却仍能帮助非法行为人获利，而当时专门针对比特币研发的网络监管机制，也没有起到期望中的效果。
因此，包括中国在内的态度谨慎的国家本无可非议，考虑到比特币与洗钱的联系，“小心”恰是我们需要的。
为洗钱提供便利
顾名思义，洗钱就是转变钱的性质，或者说把脏钱洗干净，有广义和狭义两种解释。
广义上，洗钱泛指把任意犯罪所得进行性质转化的行为。
狭义的洗钱则是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，使前述利益在形式上合法的行为。
“通常的洗钱方法是把钱用于金融、经营或投资活动，是一个从实物到市场再到实物的过程，有明显的客观性。
”盈科律师事务所高级合伙人叶庚清律师在接受《经济》记者采访时这样说。
因此，利用比特币洗钱就是把它作为工具，实现实物—虚拟—实物的过程，其中“虚拟”环节导致洗钱难以追踪。
叶庚清强调，作为虚拟货币，对比特币最直白的解释就是“一个数据、一个代码或者一个答案”，其流通能力借助网络可超过世界上任何一种官方货币。
由于目前部分发达国家承认比特币的合法地位，该虚拟货币的交易机构已遍布全球，若有人试图利用比特币洗钱，他只需要一台电脑和一个顺畅的网络。
此外，网络实现了国际化，网络监管的国际化却远未实现。
一旦比特币发生跨国交易，基于网络的快捷与隐蔽性，追踪、监管更是难上加难，这也是勒索病毒事件中受害者被要求使用比特币交付赎金的原因。
尽管比特币的价格经历过大起大落，但其数量有限，目前全球范围内不超过2100万枚，属于相对稀有的资源。
从眼下国际市场的反应看，比特币处于持续增值状态，利用它洗钱甚至可以规避传统洗钱方式面临的贬值风险。
我国反洗钱的法律规范相对比较完善，除了专门的《反洗钱法》，还有《刑法》中的独立罪名和针对特殊行业的规范性文件，对于尚未规范的领域或未来可能出现的新领域，叶庚清认为，届时可以针对这些领域出台相对独立适用的规范性指导文件，不需要进行单独立法。
“鉴于利用比特币洗钱的行为存在破获难度大、侦查成本高等特点，可以考虑通过司法机关的指导意见或最高人民法院的司法解释将其列为洗钱罪名的从重处罚情节，毕竟立法程序耗费时间，而司法机关的内部调整一定程度上可以降低法律的滞后性。
”
链接：
比特币参与过的“著名”犯罪
“丝路”是一个利用Tor（Tor专门防范流量过滤、嗅探分析，从而帮助用户实现匿名对外连接、匿名隐藏服务、避免被追踪）的隐秘服务来运作的黑市购物网站，主要交易毒品、武器、假护照、色情服务等。
该网站交易时采用的就是比特币，汇率直接与美元挂钩。
对于在“丝路”购买违禁商品的人来说，比特币是必需品。
2011年2月到2013年7月间，该网站的交易额超过12亿美元，拥有客户近100万名。
2013年10月，“丝路”被美国多个执法部门查缴，一起被查封的还有26000枚比特币。