智远理财融资融券客户端操作手册20131230
融资融券业务和操作介绍客户版
结果
投资者因过度杠杆操作而遭 受巨大损失，陷入财务困境。
失败案例二：信用账户管理不善导致违约
客户背景
操作策略
操作过程
结果
某中小型企业，利用融资融 券账户进行股票交易。
未能合理管理信用账户的负 债和资产。
企业在市场波动中未能及时 调整融资融券的规模和结构， 导致负债过高，最终无法按
时偿还债务而违约。
02 融资融券交易流程
开立信用证券账户
投资者需前往证券公司营业部或网上申请开立信 用证券账户。
投资者需提供身份证明、证券账户卡等相关资料。
证券公司对投资者的资质和信用状况进行审核， 通过后即可开立信用证券账户。
提交担保品
01
投资者需向证券公司提交担保品，如股票、基金、债券等，作 为融资融券交易的抵押物。
保证金种类
保证金可以分为现金保证金和证 券保证金，具体采用哪种形式， 需要根据证券市场的走势和投资 者的需求来决定。
保证金调整
在市场波动较大的情况下，证券 公司可以根据市场风险情况调整 保证易之前，投资者需要对市 场风险进行充分评估，了解可能存在的风险 因素。
在市场流动性不足的情况下，投资者可能难以平仓或被迫以不利价格 平仓。
信用风险
违约风险
融资融券交易对手方可能无法按时履行合同义务，导致投资者面临损失。
评级风险
信用评级机构对融资融券交易对手方的评级可能发生变化，影响投资者对风险的评估。
抵押物风险
在融券交易中，投资者需要将证券作为抵押物，如果证券价格下跌，抵押物价值可能不足以覆盖 债务，导致投资者面临损失。
还款或交收
投资者在融资买入后需按期归还借款 本金和利息，在融券卖出后需按期交 付证券并支付相关费用。
融资融券网上交易系统操作手册
点击“软件下载”下载“金典通VIP融资融券”双击此软件图标双击安装完成的金典通vip（融资融券）版图标，桌面弹出登陆窗口在弹出的登陆界面输入普通交易资金账号及密码，登陆进入VIP行情系统在登陆界面中输入客户普通交易资金账号、交易密码及通讯密码或动态口令。
点击登陆。
进入软件界面，点击右上角“委托”图标。
进入软件界面，点击右上角“委托”图标。
进入软件界面，点击右上角“委托”图标。
在弹出的用户登陆窗口中输入相关账号密码，登陆普通交易界面点击左下角“信用”图标进入普通委托界面，再次界面中可以进行普通委托操作。
点击左下角“信用”图标。
点击左下角“信用”图标在弹出的“信用交易认证”窗口中输入信用资金账号（普通前加8）及信用账户密码。
在弹出的“信用交易认证”窗口中输入信用资金账号（普通前加8）及信用账户密码，点击确定，进入信用账户。
进入信用账户，正式开始融资融券交易担保物划转普通—信用点此进入“担保物划转”首先，在“其他功能”的菜单里找到菜单，可以进行担保物划转。
“银证转账”可进行资金划转选择“银行存管”下的“银证转账”菜单，可进行资金划转。
右侧快捷菜单，可调整窗口“信用买入”：使用担保资金买入证券。
“信用卖出”：进行担保品的买卖。
“融资融券”：正式进行标的证券的融资交易“直接还款”：使用自有资金偿还融资负债“卖券还款”：使用卖出担保证券的方式偿还融资负债“融券卖出”：正式进行标的证券的融券交易“买券还券”：使用担保资金购买证券偿还融券负债“直接还券”：使用担保证券中的证券偿还融券负债可使用查询菜单，查询资产信息（注：可编辑下载，若有不当之处，请指正，谢谢!）。
融资融券网上交易使用说明
融资融券网上交易使用说明一、客户端现有的客户端均支持融资融券交易，只是相关菜单没有显示出来。
目前测试融资融券须登录专门的测试委托主站：202.102.53.103 8888二、登录融资融券功能菜单1、登录使用A股客户号登录融资融券测试委托主站后，会显示相应的融资融券功能标签“信用”（如下图）。
2、如果你开通融资融券业务，点击“信用”标签，无须再次认证，即可进入融资融券功能菜单（如下图）。
三、融资融券菜单功能介绍1、限价委托●担保物买入：买入担保证券●担保物卖出：卖出担保证券●融资买入：融资买入股票●融券卖出：融券卖出股票●卖券还款：卖出证券，所得款用于归还融资负债●买券还券：买入证券，所得证券用于归还融券负债2、市价委托●担保物买入：市价买入担保证券●担保物卖出：市价卖出担保证券●融资买入：融资市价买入股票●融券卖出：融券市价卖出股票●卖券还款：市价卖出证券，所得款用于归还融资负债●买券还券：市价买入证券，所得证券用于归还融券负债3、撤单（略）4、查询●查询资产：查询客户资金资产和股票持仓信息●查询融资负债：查询客户融资负债信息●查询融券负债：查询客户融券负债信息●查询委托：查询客户当日委托信息●查询成交：查询客户成交信息●查询资金流水：查询客户资金流水信息●查询交割单：查询客户交割单●查询划转流水：查询客户担保品划转流水●查询担保品：查询担保品信息●查询可融资买入标的券：●查询可融券卖出标的券：●查询融资负债订单明细：●查询融券负债订单明细：●查询负债变动流水：●查询非交易过户委托：5、其他功能●直接还款：用现金资产直接归还融资负债●直接还券：用证券持仓直接归还融券负债●担保品划转；客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式，双向划转证券●担保品划转撤单：●行权：用于客户股票行权操作●授信额度变更：用于变更授信额度6、修改密码只能修改资金密码。
7、银行存管●银证转帐：在A股帐户开通银证转帐的情况下，客户可以通过存管银行在自已的储蓄账户与保证金账户之间划转担保资金●转帐流水：查询当日银证转帐流水四、。
融资融券操作说明
融资融券操作说明(总6页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March融资融券开户条件：1、从事证券交易时间满半年2、最近20个交易日日均证券类资产不低于人民币50万元担保品划转登陆信用账户---担保品划转---选择划转方向---输入拟划转的股票代码、数量---确定需要注意的地方： 1、担保品划转次一交易日才能到账 2、尽量在15:00前操作 3、普通账户和信用账户担保品可以相互划转，注意划转方向 4、普通账户划入信用账户股票，当天买入部分也可以划转；信用账户划入普通账户，当天买入部分不能划转。
到账时间是第二个交易日的开盘前二、开户流程第一步：开立信用资金账户第二步：开立信用证券账户同时绑定第三方存管账户注意：开立融资融券需报总公司审批，两步流程所需时间一般为5个工作日，期间会有021-95523对您做电话回访，作为审批步骤之一。
三、交易流程账户开立后，首先需把担保品（股票或者现金）划转至信用账户，担保品划转：若是现金，可通过三方存管银证转账功能划入。
注：担保品划转只能以单支股票划转，不限数量，不收取任何费用。
T日划转T+1日到账。
股票划转输入证券代码、股数即可。
融资买入：融券卖出：卖券还款：直接还款：买券还券：直接还券：资产负债查询：四、其他注意事项融资融券期限6个月，仓单到期前3-7个交易日可临柜申请展期。
申请条件：（1）客户信用状况良好，最近六个月在我公司无强制平仓记录；（2）客户申请展期仓单对应证券品种仍属公司标的证券范围；（3）客户负债低于授信，且申请展期时维持担保比例不低于150%；（4）符合公司的其他条件。
如果不能按照约定期限清偿债务，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
投资者偿还融资负债的方式有两种：1、卖券还款，卖出信用证券账户内证券，所得价款偿还融资款项和利息。
2、直接还款，投资者在信用资金账户存入足额的现金后，通过证券公司交易系统申报融资还款指令，偿还融资款项和利息。
一文看懂融资融券（附操作流程）！
一文看懂融资融券（附操作流程）！融资融券说白了就像信用卡一样，你可以不用，但不能没有，一旦想用了，可以随时启用！希望通过下面的“你问我答”，帮助您更好了解融资融券这一交易工具。
一、融资融券你问我答（一）、融资融券是什么？融资融券的标准定义是：证券公司向投资者出借资金供其买入上市证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
通俗讲是：客户向我们公司提交现金或者证券作为担保物后，可以向我们公司来借资金买股票或者借股票来卖出。
开通这个业务后,作为一种新型交易工具，您既可以在行情好时融资做多，也可以在行情弱时空仓，进行融券做空，甚至可部分实现T+0交易；交易简单快捷，同一个交易软件里可以进行普通账户和融资融券账户的操作。
融资融券在具备放大收益的优势的同时，也需规避相应的风险。
（二）、参与融资融券需满足的基本条件（包括个人和机构）（1）首笔交易满6个月；（2）前二十个交易日的日均资产不低于50万（T-1日的，不含B 股，不含联易贷借来的资金；包含我公司理财产品；包括港股通股票的市值）；（3）个人客户要求年龄必须在60周岁以下。
（4）非联讯证券5%以上流通股股东、非关联人等；港澳台个人客户，只要可以开出A股账户，就可以开信用账户。
如您符合以上条件，请带好身份证前往开户或就近联讯证券营业部，您的服务经理或融资融券专员将协助为您申请开通。
注意事项：1、开户时间：工作日9:00-16:00。
2、客户在我公司有深圳股东账户，无沪市股东账户，仅可开立深圳信用账户。
上海A股账户T日指定交易，T日不能开上海信用账户，T+1日可以开通。
（三）、做融资融券有哪些成本和费用？答、除了普通证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资融券利利息。
融资融券利率目前年息为8.35%（具体以官网更新的为准），即融资融券1万元每日约付利息2.28元左右。
融资融券利息按实际使用天数计算，未进行融资融券操作则不收取相关费用。
融资融券操作流程
融资融券操作流程
融资融券是股市中一种常见的交易方式，通过融资融券操作，投资者可以借助券商提供的资金或证券进行交易，从而实现资金的杠杆运用，提高投资收益。
下面将介绍融资融券操作的具体流程。
首先，投资者需要在券商开立融资融券账户。
在开立账户时，投资者需要提供相关的个人身份证明文件和资金账户，完成风险评估和签署相关协议。
开立融资融券账户后，投资者即可进行融资融券交易。
其次，投资者需要了解融资融券交易的规则和要求。
融资融券交易有一定的资金和证券要求，投资者需要在券商指定的证券交易所进行交易，同时需要了解融资融券交易的风险和注意事项，以便做好风险控制和交易决策。
接着，投资者可以根据自己的投资需求和市场行情进行融资融券交易。
在选择融资融券交易品种和标的时，投资者需要根据自己的风险偏好和投资目标进行选择，同时需要关注市场行情和相关政策，以便及时调整交易策略。
在进行融资融券交易时，投资者需要密切关注市场波动和交易动态，及时了解持仓情况和账户资金状况，以便及时调整交易策略和风险控制。
最后，投资者需要及时了解融资融券交易的结算和风险管理情况。
在交易结算时，投资者需要按照券商的要求进行资金和证券的划转和结算，同时需要密切关注融资融券交易的风险管理情况，及时了解风险提示和风险控制要求。
总之，融资融券操作流程是一个复杂而又重要的过程，投资者需要在进行融资融券交易时，充分了解相关规则和要求，密切关注市场行情和风险管理情况，以便做好交易决策和风险控制。
希望投资者在融资融券交易中能够谨慎操作，理性投资，实现投资目标。
智远理财融资融券客户端操作手册20131230
算交易费用) ÷委托价格）］，单 2、 交易所单笔委托数量上限，其
笔申报最大数量｝
中股票、基金单笔委托最大数
注：Int100 表示向下取 100 的整数
量为 100 万,上海债券为 1 万
倍，如 Int(356。5）=300,下同.
手，深圳债券为 10 万张。
4
卖出
操作界面介绍
界面区域
界面信息
股东代码
智远理财融资融券客户端操作手册
V20131130
目
录
买入 .................................................................................................................................................. 3 卖出 .................................................................................................................................................. 5 融资买入 .......................................................................................................................................... 6 融券卖出 .......................................................................................................................................... 8 买券还券 .......................................................................................................................................... 9 现券还券 ........................................................................................................................................ 10 直接还款 ........................................................................................................................................ 12 卖券还款 ........................................................................................................................................ 13 担保证券提交 ................................................................................................................................ 14 查询—资金股份 ............................................................................................................................ 15 查询—当日委托 ............................................................................................................................ 16 查询—当日成交 ............................................................................................................................ 17 查询—历史委托 ............................................................................................................................ 18 查询—历史成交 ............................................................................................................................ 20 查询-资金流水 ............................................................................................................................... 21 查询—股份汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—成交汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—融资余额查询 .................................................................................................................... 23 查询—标的证券查询 .................................................................................................................... 25 查询—综合信息查询 .................................................................................................................... 26 查询—利息费用查询 .................................................................................................................... 29 查询—融资合约查询 .................................................................................................................... 30 查询—融券合约查询 .................................................................................................................... 32
招商证券智远理财服务平台(全国股转业务) 用户操作手册
全国股转-定价申报卖出（仅适用挂牌公司股票）
操作方法： 确定意向卖出的股票后，在证券代码处输入该股票的证券代码（可点击右侧持仓列表完成 录入） 、卖出价格、卖出数量后，点击“下单”按钮。
注：通过“定价申报卖出”方式的委托下单不会实时被撮合成交，只能被其它投资者通过
“协议转让成交确认”的方式与其成交。全国中小企业股份转让系统在每个交易日收盘时 对匹配的定价申报进行撮合成交。
•
全国股转交易பைடு நூலகம்介
• 适用于挂牌公司股票交易的协议转让方式 – 协议成交确认申报 协议成交确认申报的应用场景为投资者有意愿交易股票，可根据市场上的股票价 格调整自己买卖价格的投资者，此类投资者无特定的交易对手方。投资者可通过协议 成交确认申报页面输入客户代码信息、证券代码后，查看市场上该证券的定价买卖申 报。若市场上的定价申报与投资者的意向一致，则可点击该定价申报单与其进行交易， 成交会在交易时段内立即达成，且无法撤单。 特别提示：若投资者希望买入某证券，需在行情库搜索该证券卖出的行情，投资者点 击符合意愿的定价申报单后，无需手动填写价格，只需填写交易数量后，即可点击申 报。 – 协议互报确认申报 协议互报确认申报的应用场景为投资者与特定对手方以特定价格、数量交易股票。 此类交易需买卖双方在交易前进行沟通，确定交易的约定编号，双方的证券席位号及 证券帐号。双方投资者需在同一交易日下互报申报单，其中证券代码、交易价格、交 易数量须一致，买卖方向相反，同时需填写约定号（约定号范围为0~1000000），对 方的席位号及证券帐号。当双方的互报申报单填写正确，且在交易时段内，成交会立 即达成。若填写内容不一致，系统会将双方的申报单设为废单。
全国股转-协议转让成交确认卖出（仅适用挂牌公司股票）
操作方法： 右侧行情库展示其他投资者通过“定价申报买入”方式的股票买入委托单，投资者确定意向卖出的股票 后，在右侧行情库的证券代码处输入该股票的证券代码，点击“查询”按钮，系统会自动检索该股票的
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补充说明 可用资金揭示客户信用资金账户 上的自有资金，可用于： 1、普通买入； 2、直接还款； 3 、超过 300% 担保比部分的可取 （今日普通卖券资金不可取 2、 交易所单笔委托数量上限，其 中股票、基金单笔委托最大数 量为 100 万，上海债券为 1 万 手，深圳债券为 10 万张。
智远理财融资融券客户端操作手册
V20131130
目
录
买入 .................................................................................................................................................. 3 卖出 .................................................................................................................................................. 5 融资买入 .......................................................................................................................................... 6 融券卖出 .......................................................................................................................................... 8 买券还券 .......................................................................................................................................... 9 现券还券 ........................................................................................................................................ 10 直接还款 ........................................................................................................................................ 12 卖券还款 ........................................................................................................................................ 13 担保证券提交 ................................................................................................................................ 14 查询—资金股份 ............................................................................................................................ 15 查询—当日委托 ............................................................................................................................ 16 查询—当日成交 ............................................................................................................................ 17 查询—历史委托 ............................................................................................................................ 18 查询—历史成交 ............................................................................................................................ 20 查询—资金流水 ............................................................................................................................ 21 查询—股份汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—成交汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—融资余额查询 .................................................................................................................... 23 查询—标的证券查询 .................................................................................................................... 25 查询—综合信息查询 .................................................................................................................... 26 查询—利息费用查询 .................................................................................................................... 29 查询—融资合约查询 .................................................................................................................... 30 查询—融券合约查询 .................................................................................................................... 32
5
1、 表示当日可以卖出的证券数量； 可卖数量 2、 沪深股票为 T+1 机制，当天买入当天不能卖出；
字段对应关系
客户端字段 【最大可卖】 柜台对应字段 —【客户查询】 —【客户资产】 —【证券】 —【股份可用】 最大可卖 ﹦昨日持仓- 今日已卖出数量 计算方法 补充说明 卖出所得资金有两种情况： 1、 若当前有未了解该证券的融 资合约，则普通卖出所得资金 自动预还款偿还该证券融资 合约本金，偿还后的剩余资金 进入可用资金字段； ； 2、 若当前没有未了解的该证券 融资合约，则普通卖出资金进 入可用资金字段。
2
买入
操作界面介绍
界面区域 界面信息 界面信息说明 1、 股东代码是投资者在深沪两市开立的证券账户卡，一个有效证 件在沪深两市只能分别开立一个股东代码； 股东代码 2、 客户可以通过下拉菜单选择股东代码； 3、 当委托下方输入证券代码后，股东代码会自动录入。 1、 证券代码是每只上市证券的唯一、永久代码； 证券代码 2、 客户可以手工输入证券代码，或者双击股份揭示区的证券； 1、 客户可以通过下拉菜单选择报价方式，默认限价委托； 2、 上海市场有限价委托、对方最优价格、本方最优价格、即时成 委托下单区 报价方式 交剩余撤销、五档即成剩撤、全部成交或撤销； 3、 深圳市场有限价委托、五档即成剩撤、五档记成转限价。 1、 默认取行情信息中“卖一”的价格； 买入价格 2、 客户可手工输入委托价格，或者按右侧的上、下按钮加减价格。 3、 买入价格应在当日涨跌幅限制，限制之外的买入申报无效。 1、 沪深股票或基金竞价最小买入数量为 100 股，且应为 100 的整 数倍，最大不超过 100 万股； 买入数量 2、 上海债券的最小买入数量为 1 手，最大不超过 1 万手，深圳债 券最小买入单位为 10 张，最大不超过 10 万张，1 手=10 张。
3
1、 显示该证券当前实时行情，自动刷新； 行情显示区 五档行情 2、 默认为免费五档行情，可开通付费十挡行情。 证券数量 股份揭示区 可卖数量 2、 沪深股票为 T+1 机制，当天买入当天不能卖出。 1、 指昨日清算后证券持仓数量； 1、 表示当日可以卖出的证券数量；