基金从业《证券投资基金基础知识》复习题集(第2091篇)
2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.以下属于利润表作用表述正确的是( )。
A、能够对企业整体财务状况客观评价B、能表明某一特定日期占有净资产数额C、有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D、能够说明企业的收入与产出关系>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用【答案】：D【解析】：A、B两项描述的为资产负债表，故A、B两项错误；C选项描述的为现金流量表。
故本题选D选项。
考点利润表2.( )可以测量对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件对投资组合的冲击。
A、压力测试B、预期损失C、风险测量D、跟踪误差>>>点击展开答案与解析【知识点】：第14章>第2节>压力测试的方法和应用【答案】：A【解析】：对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件，压力测试可以测量其对投资组合的冲击。
知识点：了解压力测试的方法和应用；3.预期损失又称( )。
Ⅰ 条件风险价值度Ⅱ 条件尾部期望Ⅲ 尾部损失Ⅳ 风险价值A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第14章>第2节>预期损失( ES )的概念、应用和局限性【答案】：A【解析】：预期损失(ES)，是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。
预期损失也被称为条件风险价值度(conditional VaR)或条件尾部期望(conditional tail expectation)或尾部损失(tail loss)。
知识点：理解预期损失(ES)的概念、应用和局限性；4.保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在( )。
A、3%-5%B、3%-8%C、5%-10%D、10%-15%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第2节>期货和远期的市场作用【答案】：C【解析】：保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在5%-10%，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。
考点期货合约概述5.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的( )。
A、同方向增减B、反方向增减C、先增后减D、先减后增>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第2节>债券的到期收益率和当期收益率的概念和区别【答案】：A【解析】：债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。
(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。
但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
知识点：掌握债券的到期收益率和当期收益率的概念和区别；6.( )又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
A、理论价值法B、相对价值法C、市场价值法D、内在价值法>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第4节>内在估值法与相对估值法的区别【答案】：D【解析】：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法；市场价值法，就是加总企业所有发行在外的证券的市场价值来估算企业价值，这种简单的方法又称为股票和债券的方法。
考点内在价值法及现金流贴现原理7.对于基金净收益率的计算，以下说法正确的是( )。
Ⅰ 一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率Ⅱ 简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响Ⅲ算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计Ⅳ 时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第15章>第2节>衡量绝对收益的主要指标的定义和计算方法【答案】：D【解析】：一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。
知识点：掌握衡量绝对收益和相对收益的主要指标的定义和计算方法；8.下列关于现金流量表的说法中，错误的是( )。
A、现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B、现金流量表是以权责发生制为基础编制的C、现金流量表是以收付实现制为基础编制的D、现金流量表也叫账务状况变动表>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用【答案】：B【解析】：现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。
该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。
考点现金流量表9.收益率存在名义收益率与( )之别。
A、实际收益率B、即期收益率C、到期收益率D、年化收益率>>>点击展开答案与解析【知识点】：第11章>第3节>投资政策说明书包含的主要内容【答案】：A【解析】：收益率存在名义收益率与实际收益率之别。
实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。
对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。
10.在签署远期合约之前，双方可以就( )和合约标的资产的质量等细节进行谈判，以便尽量满足双方的需要。
Ⅰ 交割地点Ⅱ 到期日Ⅲ 交割价格Ⅳ 交易单位A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第2节>远期合约概述【答案】：C【解析】：在签署远期合约之前，双方可以就交割地点、到期日、交割价格、交易单位和合约标的资产的质量等细节进行谈判，以便尽量满足双方的需要。
知识点：理解远期合约的概念；11.在时间区间T内某投资组合收益的概率分布中，给定的置信水平为X一般来说意味着( )。
A、有X%的把握保证时间区间T内投资的损失会大于VB、有X%的把握保证时间区间T内投资的损失不会大于VC、有(1-X%)的把握保证时间区间T内投资的损失不会大于VD、有(1-X%)的把握保证时间区间T内投资的损失会大于V>>>点击展开答案与解析【知识点】：第14章>第2节>预期损失( ES )的概念、应用和局限性【答案】：B【解析】：选项B正确：在时间区间T内某投资组合收益的概率分布中，给定的置信水平为X一般来说意味着有X%的把握保证时间区间T内投资的损失不会大于V。
考点预期损失12.下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是( )。
A、需要有风险因子的概率分布模型B、以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强C、组合价值的模拟分布将会收敛于组合的真实分布D、被认为是最精准贴近的计算VaR值方法>>>点击展开答案与解析【知识点】：第14章>第2节>风险价值VaR的概念、应用和局限性【答案】：B【解析】：B项属于历史模拟法的缺点，故答案是B项；蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程。
蒙特卡洛模拟每次都可以得到组合在期末可能出现的值，在进行足够数量的模拟之后，组合价值的模拟分布将会收敛于组合的真实分布，继而求出最后的组合VaR值。
蒙特卡洛模拟法虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。
考点风险价值13.下列关于系统性风险的说法中，错误的是( )。
A、由同一个因素导致大部分资产的价格变动B、大多数资产价格变动方向往往是相同的C、可以通过分散化投资来回避D、系统性因素一般为宏观层面的因素>>>点击展开答案与解析【知识点】：第12章>第2节>系统性风险和非系统性风险的概念【答案】：C【解析】：系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。
系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。
考点系统性风险和非系统性风险及风险分散化14.β系数衡量的是( )。
A、资产实际收益率与期望收益率的偏离程度B、两个风险资产收益的相关性C、组合收益率的标准差D、资产收益率和市场组合收益率之间的线性关系>>>点击展开答案与解析【知识点】：第12章>第2节>β系数的含义【答案】：D【解析】：β系数衡量的是资产收益率和市场组合收益率之间的线性关系。
知识点：掌握系统性风险和非系统性风险的概念以及β系数的含义；15.CML是指( )。
A、资产配置线B、资本市场线C、夏普比率D、证券市场线>>>点击展开答案与解析【知识点】：第12章>第2节>资本市场线和证券市场线的概念与区别【答案】：B【解析】：资本市场线(capital market line，CML)。
知识点：理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别；16.某金融产品，下一年度如果经济上行年化收益率为8％，经济平稳年化收益率为5％，经济下行年化收益率为3％。
其中，经济上行的概率是10％，经济平稳的概率是50％，经济下行的概率是40％。
那么下一年度该金融产品的期望收益率为( )。
A、21．2％B、10．5％C、6．2％D、4．5％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第12章>第1节>资产收益率的期望、方差、协方差、标准差等的概念、计算和应用【答案】：D【解析】：下一年度该金融产品的期望收益率=8%×10%+5%×50%+3%×40%=4.5%知识点：掌握资产收益率的期望、方差、协方差、标准差等的概念、计算和应用;17.权益资本是通过( )筹集的资本。
Ⅰ 发行债券Ⅱ 发行股票Ⅲ 发行证券Ⅳ 置换所有权A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>资本的类型【答案】：C【解析】：权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。
A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。
A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。
A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。
A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。
A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。
A.一致B.b与c证券之间的相关性更强C.a与b证券之间的相关性更强D.无法确定【答案】 C2、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为( )元。
A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D3、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。
A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】 C4、下列关于主动投资的说法，错误的是（）。
A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】 C5、下列关于净资产收益率的说法中，错误的是（）。
A.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 A6、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率（）。
A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.无法判断【答案】 B7、（）是国际债券结算行业提倡且较为安全高效的一种结算方式，也是发达债券市场最普遍使用的一种结算方式A.见款付券B.券款对付C.纯券过户D.见券付款【答案】 B8、利率互换的两种形式是（）。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。
A.公开市场操作B.调节税收C.利率水平的调节D.存款准备金率的调节【答案】 B3、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。
A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.单一做市商【答案】 A4、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。
A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，发生在不同的时期实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入-现金流出D.货币时间价值跟时间的长短无关【答案】 D5、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。
A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；交差交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】 A6、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。
A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】 A7、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。
A.不利于市场信息的披露B.灵活性不如期货合约C.流动性比较差D.违约风险会比较高【答案】 B8、证券登记结算机构是（）。
A.以营利为目的的法人B.不以营利为目的的法人C.以服务为目的的法人D.合伙企业【答案】 B9、下列关于我国基金管理公司投资决策委员会的主要职责的说法中，不正确的是( )。
A.制定投资管理相关制度B.制定投资组合具体方案C.确定基金投资的原则D.审定基金资产配置的比例或范围【答案】 B10、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。
A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】 B11、Brinson方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加( )。
A.5%～20%B.10%～25%C.15%～25%D.10%～20%【答案】 A2、市净率的表达公式是（）。
A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】 A3、某企业资产总额为600万元，负债总额为400万元，则权益乘数为（）。
A.3B.1.5C.2D.1【答案】 A4、不能通过构造资产组合分散掉的风险称为（）A.系统性风险B.非系统性风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 A5、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。
持有区间所获得的收益通常来源于（）。
A.利息收益和价差收益B.股息和红利C.投资收益和股息收益D.资产回报和收入回报【答案】 D6、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
当估值或资产净值计价错误实际发生时，基金管理人应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。
当错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。
A.0.1％B.0.2％C.0.25％D.0.5％【答案】 C7、一般情况下，以下证券中有决策权的是（）。
A.优先股B.可转债C.公司债D.普通股【答案】 D8、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。
在95%的概率下。
月度净值增长率的区间是( )。
A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】 D9、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。
A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.视具体情况而定【答案】 B10、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。
A.借入；正B.借入；逆C.贷出；正D.贷出；逆【答案】 D11、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共40题）1、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。
A.基金分类评价B.基金交易所C.基金风格评价D.基金业绩评价【答案】 D2、显性成本包括( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、下列选项中不属于投资者和证券公司之间股票收益互换的是（）。
A.固定利率和股票收益的互换B.股票收益和固定利率的互换C.固定利率和固定利率的互换D.股票收益和股票收益的互换【答案】 C4、关于中期票据的说法错误的是（）A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信C.发行人的发行费用较高D.中期票据募集资金的用途并无严格限制【答案】 C5、以下关于基金业绩归因的说法错误的是（）。
A.用相对收益进行归因对决策没有参考意义B.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因C.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献D.绝对收益归因的本质是对基金总收益的分解【答案】 A6、以下表述不属于财务报表分析的是（）A.公司2015年净资产收益率同比増长5%B.公司股价创出52周新高C.公司存货周转率高于行业平均D.公司的经营性现金流持续萎缩【答案】 B7、以下属于公司权益类证券的是（）。
A.可转换债券B.优先股股票C.商业本票D.公司存款【答案】 B8、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】 A9、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。
A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】 B10、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。
A.表决权B.查阅权D.分配权【答案】 A11、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（）A.优先无保证债券B.第一抵押权债券C.优先次级债券D.劣后次级债券【答案】 B12、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券B.零息债券C.金融债券D.可转换债券【答案】 A13、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。
A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。
A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。
A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。
A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。
A.低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B.低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C.高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D.高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息【答案】 A2、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。
A.持有至到期投资B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C.货款和应收款项D.可供出售的金融资产【答案】 B3、相对寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），偿还额度风险（），因此财险公司运用保费投资（）风险的产品。
A.较短；较高；较低B.较长；较高；较高C.较长；较低；较高D.较短；较低；较高【答案】 A4、下列关于期权合约价值的说法，错误的是( )。
A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C5、（）采用券商结算摸式。
A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】 D6、（）影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】 A7、公司财务报表不包括（）。
A.资产负债表B.利润表C.资产净值表D.现金流量表【答案】 C8、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。
A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C9、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险【答案】 D10、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）A.债券无投票权B.优先股和普通股同属权益证券C.优先股和债券都有现金流量权D.普通股有投票权，但无分红权【答案】 D2、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】 C3、( )在交易中执行投资者的指令。
A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D4、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。
A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B5、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。
A.5B.10C.15D.20【答案】 D6、QDII基金可以投资的范围包括（）。
A.金融衍生品B.房地产抵押按掲C.不动产D.实物商品【答案】 A7、下列不属于系统性风险特点的是（）。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C8、非系统性风险的别称不包括( )。
A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险【答案】 C9、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。
A.房地产B.大宗商品C.私募股权D.收藏品【答案】 B10、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。
同业拆借的利息是按日结算的。
拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午( )对外发布。
A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】 D11、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）A.周日B.下周一C.周六D.周五【答案】 B12、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、下列关于大宗交易的说法错误的是（）。
A.国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铜等B.能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等C.通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货【答案】 A2、（）是指货币随着时间推移而发生的增值。
A.货币的流通价值B.货币的使用价值C.货币的互換价值D.货币的时间价值【答案】 D3、不属于再融资的方式是（）A.股票回购B.发行可转换债券C.非公开发行股票D.向不特定对象公开募集【答案】 A4、对基金估值结果负有复核责任的是（）。
A.基金托管人B.律师事务所C.基金管理人D.会计师事务所【答案】 A5、以下不属于风险敏感度指标的是（）。
A.特雷诺比率B.久期C.凸性D.β系数【答案】 A6、下列关于久期的说法，不正确的是( )。
A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C7、大宗商品的投资方式不包括（）。
A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关股票C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C8、甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。
A.25％B.15％C.20％D.30％【答案】 A9、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。
Ⅰ.私募股权Ⅱ.不动产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.艺术品Ⅴ.股票A.ⅠⅡⅢ ⅣⅤB.ⅠⅡⅢ ⅣC.ⅡⅢ ⅣD.ⅡⅢ ⅣⅤ【答案】 B10、下列关于回购协议的说法错误的是（）。
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的融资融券行为B.证券的购买方为资金贷出方C.逆回购方即为证券的出售方D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主【答案】 C11、下表列示了对证券M的未来收益率状况的估计。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。
A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险【答案】 C3、现金流量表的作用不包括( )。
A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】 B4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。
因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。
A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】 D6、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。
A.住房按揭支持证券B.所有的公募基金C.银行存款D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】 B7、基金会计报表不包括( )。
A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A8、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。
A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D9、按计息方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和（）。