银行营销团队管理办法
银行团队营销总结9篇
银行团队营销总结9篇第1篇示例：银行团队营销总结随着金融市场的竞争日益激烈，银行业面临着越来越大的挑战。
在这样的情况下，银行团队的营销工作显得尤为重要。
一个高效的银行团队可以为银行业务的发展带来巨大的帮助。
有效的团队营销策略对于银行的发展至关重要。
在过去的一段时间里，我们团队在团队营销方面取得了一些进展，现在我将对我们的团队营销工作进行总结，并对未来的发展提出一些建议。
团队营销需要明确的目标与策略。
在过去的一段时间里，我们团队对于目标的明确性做得较好。
通过团队内的讨论与沟通，我们明确了自己的目标是提升银行业务的用户数量与业务规模。
通过这一目标，我们可以更加明确我们的营销方向，确定我们的目标用户群体并采取相应的营销策略。
我们可以通过市场调研与数据分析找出潜在客户群体的特征与需求，从而有针对性地制定营销策略。
在未来的工作中，我们可以进一步细化我们的目标与策略，使得团队营销工作更加精准与高效。
团队营销需要借助有效的营销工具与资源。
在团队营销工作中，我们需要充分利用各种营销工具与资源来传播我们的信息与服务。
在过去的一段时间里，我们团队通过多种途径进行了营销工作，例如线上活动、线下推广与合作、广告宣传等。
这些营销工具为我们吸引了大量潜在客户，并取得了一定的成绩。
未来，我们可以进一步挖掘更多的营销工具与资源，比如加强线上营销工作，利用社交平台与新媒体进行广告宣传等。
我们还可以积极开展与其他企业的合作，共同推动业务的发展。
有效的营销工具与资源是团队营销工作的重要保障，我们需要不断优化与完善这方面的工作。
团队营销需要具备团队合作与创新能力。
团队合作与创新是团队营销成功的关键因素之一。
在我们团队的工作中，团队成员能够充分发挥各自的优势，协同合作，在工作中取得了良好的效果。
在未来的工作中，我们团队要进一步提升合作与创新能力。
我们可以增加团队成员之间的交流与沟通，开展一些团队建设活动，提高团队凝聚力与执行力。
我们还可以鼓励团队成员提出创意与建议，促进团队创新与进步。
营销队伍建设机制制度
有关“营销队伍建设机制”的制度
营销队伍建设机制制度是一个复杂而关键的组织架构，它涉及到招聘、培训、激励、评估和管理等多个方面。
有关“营销队伍建设机制”的制度如下：
1.招聘与选拔：首先，需要建立一套有效的招聘和选拔机制，以吸引和挑选出最适合的
营销人才。
这包括明确岗位需求、制定招聘计划、发布招聘信息、筛选简历、进行面试和评估等环节。
2.培训与发展：对于新入职的营销人员，需要制定一套完善的培训计划，包括产品知
识、销售技巧、市场动态等方面的培训。
同时，还需要为营销人员提供持续的职业发展机会，如提供进阶培训、参加行业会议等，以帮助他们不断提升自己的能力。
3.激励机制：为了激发营销人员的积极性和创造力，需要建立一套有效的激励机制。
这
包括设定明确的销售目标、提供具有竞争力的薪酬和福利、实施绩效考核和奖励等。
4.团队协作与沟通：营销团队需要保持高度的协作和沟通，以确保各项工作能够顺利进
行。
因此，需要建立一套团队协作和沟通机制，如定期召开团队会议、分享销售经验和市场信息、协调资源等。
5.管理与评估：最后，需要建立一套科学的管理和评估机制，以确保营销队伍的高效运
作。
这包括制定明确的工作流程和规范、实施定期的绩效评估、提供反馈和指导等。
银行营销工作制度范文
银行营销工作制度范文一、总则第一条为了加强银行营销工作的规范化管理，提高银行服务质量，促进银行业务的发展，制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有从事营销工作的人员，包括个人银行业务、公司银行业务、零售银行业务、资产管理业务等。
第三条银行营销工作应以客户为中心，以市场需求为导向，以诚信为本，严格遵守法律法规，为客户提供优质、专业的服务。
第四条银行营销工作应注重团队合作，充分发挥个人专长，实现资源共享，共同完成营销任务。
第五条银行营销工作应持续改进，不断完善营销策略、营销方法和营销手段，提高营销效率。
二、营销管理第六条银行应设立营销管理部门，负责制定营销策略、营销计划和营销预算，对营销工作进行全面管理。
第七条银行营销人员应按照营销计划开展营销活动，确保营销目标的实现。
第八条银行应建立客户关系管理系统，对客户信息进行统一管理，提高客户满意度。
第九条银行应建立营销业绩考核制度，对营销人员的业绩进行定期评估，激励营销人员积极进取。
第十条银行应加强营销团队建设，开展营销培训，提高营销人员的专业素质和业务能力。
三、营销行为第十一条银行营销人员应主动了解客户需求，为客户提供个性化的金融产品和服务。
第十二条银行营销人员应以诚信为本，遵守法律法规，不得采取不正当手段开展营销活动。
第十三条银行营销人员应尊重客户意愿，不得强迫或诱导客户购买不适合其需求的金融产品。
第十四条银行营销人员应保守客户隐私，不得泄露客户个人信息。
第十五条银行营销人员应积极参加行内外的营销活动，提高自身知名度和品牌形象。
四、营销渠道第十六条银行应充分利用多种渠道开展营销活动，包括网点、电话、互联网、移动客户端等。
第十七条银行应加强与合作伙伴的合作，拓展营销渠道，提高市场覆盖率。
第十八条银行应定期开展市场调研，了解客户需求和市场动态，优化营销渠道。
五、营销推广第十九条银行应制定营销推广计划，通过广告、宣传、促销等方式，提高品牌知名度和市场占有率。
第二十条银行应利用新媒体、互联网等手段，开展线上线下相结合的营销活动。
营销部管理规章制度
营销部管理规章制度第一章总则第一条为规范营销部工作行为，提高工作效率，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于营销部全体员工，并负责指导和监督员工的工作行为。
第三条营销部的主要任务是推广公司产品，增加销售额，提高市场占有率。
第四条营销部员工应当遵守公司的行为准则和道德规范，具备积极的工作态度和团队合作精神。
第五条营销部应当配备有需要的设备和工具，提供必要的培训和支持，以保证员工的工作效率和工作质量。
第二章工作流程第一条营销部员工应当按照公司的销售流程和工作计划进行工作。
第二条营销部经理应当按照公司的战略目标和市场需求，制定年度销售计划，并将其下达给各组员工。
第三条每个员工在收到销售计划后应当制定自己的工作计划，并向经理汇报。
第四条营销部经理应当根据销售计划，协调各组员工的工作，确保销售目标的达成。
第五条营销部员工应当定期向经理汇报工作进展，包括销售额、市场反馈等。
第三章工作纪律第一条营销部员工应当按照工作时间进行工作，不得迟到早退。
第二条未经营销部经理同意，不得私自离开工作岗位。
第三条营销部员工应当按照公司的形象要求穿着整齐，保持良好的仪容仪表。
第四条营销部员工应当保护公司的商业机密，不得泄露公司的产品、价格及其他商业信息。
第五条营销部员工应当保护客户的隐私信息，不得擅自披露或使用客户信息。
第四章绩效考核第一条营销部员工的绩效考核将根据销售额、市场占有率、客户满意度等指标进行评估。
第二条考核结果将作为员工晋升、调岗、薪资调整的重要依据。
第三条营销部经理将定期组织员工进行业绩分析和经验分享，以提高整体的销售能力。
第五章奖惩制度第一条营销部员工根据工作表现将获得相应的奖励，包括物质奖励和荣誉奖励。
第二条营销部员工如出现违纪违规行为，将受到相应的纪律处分，包括口头警告、书面警告、罚款、调岗甚至解雇。
第三条因工作失误导致的经济损失将由责任人负责，如有过失将受到相应的纪律处分。
第六章附则第一条本规章制度自制定之日起生效，并应当向营销部全体员工宣读和教育。
银行二支行长抓管理,带团队,促营销的经验分享
银行二支行长抓管理,带团队,促营销的经验分享
银行二支行长抓管理,带团队,促营销的经验分享如下：
随着互联网+时代的发展，银行竞争越来越激烈，优质的客户以及优秀的员工都越来越成为银行的稀缺资源，深刻影响着银行的生存与发展。
然而，在实际工作中，很多银行还停留在依靠分任务、推销产品和单兵作战的阶段，缺乏客户分区分群的细分研究，缺乏明确的经营定位与战略发展思路，团队建设力度不够，协作能力不强，导致支行缺乏核心竞争力，效益不佳。
因此，加强实战训练，切实提高银行支行长营销策划、营销管理以及团队建设的能力，提升支行的核心能力建设就迫在眉睫。
本课程立足于银行支行长营销策划与营销管理过程中的问题及盲点，采取实战训练的模式，切实帮助相关人员厘清观念，明确战略，提升技能，积累与发展核心竞争力，提高支行绩效。
认识恶性竞争的危害性，找到支行发展的战略突破口。
客户分区分群需求分析，让营销策划及有效管理更精准，客户开发与维护更有针对性。
掌握挖掘客户需求四个基本动作的要领，学会运用以有效预约关键人，高效商谈，开展微信、软文、沙龙及会议营销。
根据支行优质客户及客户群的需求，设计与沟通合作方案，做到，做到共创共赢。
掌握行动学习的操作技术，学会运用这些技术策划支行外拓营销及网格化精准营销活动，激发团队智慧，实现共创共赢。
学会构建团队绩效导向的支行机制和文化，推动团队的持续发展及绩效提升。
银行旺季营销实施路径
银行旺季营销实施路径
一、建立营销团队
在旺季到来之前，银行应组建专业的营销团队，包括客户经理、产品经理、风险经理等，明确各岗位的职责和分工，确保营销活动的顺利开展。
二、制定营销策略
根据市场情况和客户需求，制定符合自身实际的营销策略。
策略应包括目标客户群体、宣传渠道、产品或服务推广方案、促销活动等内容。
同时，要注重策略的针对性和可操作性，确保能够有效地吸引客户。
三、加强宣传推广
在旺季期间，应加大宣传推广力度，通过多种渠道向客户传递银行的产品和服务信息。
可以利用媒体、网络、户外广告等多种形式进行宣传，提高银行的知名度和美誉度。
四、优化产品设计
针对客户需求和市场变化，优化产品设计，推出符合客户口味的产品或服务。
同时，要注重产品的差异化，提高产品的竞争力和吸引力。
五、加强客户服务
在旺季期间，应加强客户服务，提高客户满意度。
要注重与客户的沟通和交流，了解客户需求，提供个性化的服务方案。
同时，要加
强对客户投诉的处理和解决，提高客户满意度和忠诚度。
六、强化风险管理
在旺季期间，应强化风险管理，防范各类风险事件的发生。
要注重对客户信息的保护，加强内部风险控制，确保银行资产的安全和稳定。
通过以上实施路径，银行可以在旺季期间提高营销效果和客户满意度，实现业务的快速发展和稳定增长。
银行营销团队管理规定
第一章总则为加强我行客户经理的日常管理,切实转变工作作风,提高工作效率,强化内控管理制度,提高经营水平,保证我行信贷工作顺利开展;实现客户经理的管理规范化,科学化、现代化的目标,特制定本实施细则;第二章人员管理第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度;客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训;晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持,通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念,培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围;晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念；2、点名考勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指导、工作安排等;第二条工作例会制度;公司业务部每月定期召开一次工作会议,对上月工作进行总结,安排布置下月工作;各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会,对一周工作进行回顾、总结,安排下周工作,以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作;第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务,事前必须主动向部主任讲明,并在建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿中进行登记;工作完成后应于当日17时返回公司业务部除当日坐班经理外撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志;同时向部经理做详细工作报告;部经理要认真听取客户经理的工作汇报,对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读,签署意见,并部署次日的工作;客户走访记录的主要内容：1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务；2、走访客户的主要事由、目的,想要达到的结果；3、走访结果;包括收集到的其他方面的信息；4、下一步工作打算;第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时,事前必须主动向部经理讲明;工作完成后应及时返回公司业务部;对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志;第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务,在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理,不得拖延或不报;第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时,到信息部登记、包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等留档;第七条建立顺畅的业务操作程序,各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时,必须由客户经理持客户贷款卡号,前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务;第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记;按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成;对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门;第九条建立不良贷款预警制度和存款通报制度;综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据,对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理,督促有关人员及时采取措施;1、提前一个月向主管行长报送到期贷款情况表;2、每旬向主管行长报送企业存款完成情况表;3、每月终了前向主管行长、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况;第十条客户经理必须认真履行职责,敬业爱岗,勇于开拓,对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理,部主任要以谈话方式告诫,对告诫无效的要提出警告责令其限期整改,对整改无效的劝其调离或待岗;第三章工作制度第十一条逐级负责制;即：客户经理要对公司业务部副经理负责,公司业务部副经理要对公司部经理负责;客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任;第十二条工作汇报制度;客户经理负责管理的客户,对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主任反映;对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故,自然灾害等应及时填写信贷检查重大事故报告以书面形式及时向公司部业务部反映;第十三条各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经理汇报,然后报公司业务部审贷会议；重点客户可由客户经理直接向主管行长汇报;第十四条信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理;公司部经理对申报资料的完整性,准确性要严格把关、审核;在签署初步意见后按程序逐级审签上报;第十五条客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做出决策性的答复,应按工作程序上报讨论后,按照审贷会的决策意见向客户做出答复;第十六条客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内,向公司部提出初步意见;对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务,应在三个工作日内完成所有上报资料的撰写及采集;对超时未完成的,提出警告,警告无效者给予一次100元的经济处罚;第十七条客户经理对办理完毕的信贷业务,应在业务办理结束后的15个工作日内将信贷资料移交综合人员,并保证档案资料的完整;无故拖延不交的,每发生一笔罚款50元;按照信贷业务管理的有规定,及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作,及时收集更新客户财务信息;第四章劳动纪律第十八条客户经理必须严格遵守中国建设银行青海省分行客户经理管理办法和有关劳动纪律的规定,对违反劳动纪律者,除按有关规定处理外,对每迟到一次者处以50元的罚款；公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款200元;第十九条外出客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作;若公司部经理在抽查时发现外出的客户经理,未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的,首次发现者给予100元的经济处罚,若第二次发现并警示无效,按待岗处理;第二十条严格请假制度;客户经理有事请假必须提前报公司业务部经理批准,并且作好未完成工作续办事宜后方可离岗;无故离岗或不请假、或事后请假者,以旷工论处,并处以50元罚款;第二十一条严格遵守业务纪律,认真执行客户经理的“三做到,八不准”;第二十二条本细则自发布之日起执行;。
网点运营管理团队管理制度
网点运营管理团队管理制度第一章总则第一条为规范公司网点运营管理团队行为，提高管理效率，制定本管理制度。
第二条本制度适用于公司所有网点运营管理团队，对网点运营管理团队成员的管理、约束、规范作出具体规定，为公司网点运营管理工作的顺利开展提供有力保障。
第三条网点运营管理团队成员必须遵守公司章程、规章制度，严格按照本管理制度的规定履行职责。
对违反本管理制度规定的行为，公司将依据公司章程和相关规章制度进行处理。
第四条公司网点运营管理团队应坚持以客户为中心、提升服务质量、加强团队协作等原则，争取将公司网点运营工作做到最好。
第二章网点运营管理团队成员的管理第五条网点运营管理团队成员包括网点经理、副经理、柜员等职务。
网点运营管理团队成员应当具有相关的工作经验和专业技能，具有良好的职业道德和团队合作精神。
第六条网点运营管理团队成员应当服从公司领导的统一管理，听从指挥，积极配合上级领导完成公司下达的各项任务。
第七条网点运营管理团队成员应当维护公司形象，保守公司机密，不得擅自泄露公司业务秘密和客户信息。
第八条网点运营管理团队成员应当加强自身的业务学习和技能提升，不断提高自身的业务素质和管理水平。
第九条网点运营管理团队成员应当积极与客户沟通、建立良好的信任关系，树立公司良好的口碑和形象。
第三章网点运营管理团队成员的职责第十条网点经理是公司网点运营管理团队的主要负责人，负责网点的日常运营管理工作。
网点经理应当按照公司下达的各项工作任务，合理安排网点各项工作，确保网点运营工作的顺利开展。
第十一条网点经理应当合理配置网点员工，保证网点各项工作的正常开展，加强员工的培训和学习，提高员工的服务质量和工作效率。
第十二条网点经理应当及时了解网点各项工作的情况，及时解决网点运营中的问题，为网点员工提供必要的帮助和支持。
第十三条网点副经理协助网点经理完成网点运营管理工作，负责协调网点员工的工作，处理网点日常工作中的各项事务。
第十四条网点副经理应当在网点经理的领导下，完成网点运营管理工作中的具体事务，为网点经理提供必要的协助和支持。
某银行省级分行营销咨询与管理方案（营销）
某银行省级分行营销咨询与管理方案一、背景2005年是中国银行业加速改革开放及市场化进程的一年，也是外资银行在中国加速扩张的一年，中外金融巨头同台竞技，市场竞争压力与风险比以往更大。
市场化运营是我国银行业发展的必由之路，在这方面民营银行走在国有银行的前面。
随着银行业的开放，国内外金融巨头的竞争进一步加剧，市场营销将成为业绩增长的关键领域之一，也是当前中国银行业重要的瓶颈之一。
纵观建行及其他国有商业银行，虽然近年来加快了市场化的步伐，在产品设计、市场营销推广、产品促销、终端环境及窗口服务改善等方面有了长足的进步，但营销体系的建设仍然是比较初级的，其职能尚未充分发展。
从营销推广角度看，当前中国银行业的业绩增长主要是基于需求拉动、基于网点分布密度及质量、基于多年的业务与顾客关系积累，基于银行业的垄断，基于银行的政策性信誉，与市场营销推广关系不是非常密切。
而同质化经营也助长了这种现象。
除了观念与经验因素外，问题主要表现在如下几方面：一是产品推广与品牌推广脱节、管理部门和业务部门的宣传推广目标脱节的情况比较普遍，在组织上、在推广的内容和主题上都没有形成最佳的合力，推广的效率和效益普遍不高。
如由行长办负责统筹宣传并主抓品牌建设、新闻传播及公关活动，业务部门负责产品宣传，但二者缺乏统一的规划与资源协调，特别是缺乏年度以上的规划协调，缺乏品牌、业务与营销推广活动的协调，短期行为较多，相互冲突较多，大大削弱了营销推广的持续效果。
二是将营销推广简单地等同于CI形象包装、新闻发布、产品广告和促销活动，没有根据业务发展规划、年度经营计划制订年度营销推广规划及预算，缺乏可持续的主题、推广主线、关键活动及管理、评价方案，推广活动散乱，不能有效支持业绩，难以形成品牌积累。
三是推广误区。
在品牌推广方面，误区之一是在银行知名度很高的情况下仍然强调知名度传播。
误区之二是过分注重实力、业绩传播及CI规范，没有在品牌的个性和核心价值上做文章，没有在顾客的核心价值和差异化利益上做文章，没有从优质的贴心服务上做文章，造成品牌呆滞，与其它银行同质化严重。
银行营销工作八法
银行营销工作八法银行作为金融行业的重要组成部分，在当今社会中扮演着至关重要的角色。
在竞争激烈的金融市场中，银行需要不断提升自身的市场竞争力，有效开展营销工作成为银行发展的关键所在。
为此，银行营销工作八法应运而生，以指导银行实现营销目标，提升业绩。
下面将分别介绍这八法。
第一法：了解客户需求银行作为金融机构，客户需求是银行发展的根本所在。
了解客户的需求和喜好，分析客户的行为习惯和消费习惯，可以帮助银行更好地开展产品设计和服务升级，从而更好地满足客户需求，提升客户满意度。
第二法：定位市场目标在市场竞争激烈的环境中，银行需要明确自身的市场目标和定位，确定目标客户群体和市场定位，选择适合自身的市场发展方向。
只有明确了市场目标，银行才能有针对性地开展营销活动，提高市场占有率。
第三法：产品创新银行产品是银行对外输出的核心内容，产品创新是银行发展的重要动力。
银行需要不断提升产品研发能力，根据市场需求和客户反馈不断更新产品线，推出更符合客户需求的金融产品，增强市场竞争力。
第四法：建设团队银行的服务质量和业绩表现与员工的素质和服务态度密切相关。
建设团队是银行发展的基础，银行需要注重员工培训和技能提升，加强内部沟通和团队协作，营造和谐的团队氛围，提高员工工作积极性和服务质量。
第五法：提升品牌形象品牌形象是银行在市场中展示的核心内容，良好的品牌形象可以提升客户的认可度和忠诚度。
银行需要通过提升服务质量、加强品牌推广、优化客户体验等方式来提升品牌形象，树立良好的企业形象。
第六法：创新营销方式随着互联网技术的飞速发展，传统的营销方式已经无法适应当今市场的需求。
银行需要不断创新营销方式，充分发挥互联网、移动端等新型营销手段的作用，提升营销效率和效果，吸引更多客户。
第七法：建立忠诚客户体系忠诚客户是银行发展的重要依托，他们不仅会持续购买银行产品和服务，还会为银行带来口碑和推荐客户。
银行需要建立忠诚客户体系，通过增值服务、礼遇活动等方式留住老客户，培养忠诚客户，扩大客户群体。
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第一章总则
为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。
实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。
第二章人员管理
第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。
客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。
晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。
晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念；2、点名考勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；
4、业务指导、工作安排等。
第二条工作例会制度。
公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。
各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。
第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。
工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。
同时向部经理做详细工作报告。
部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。
客户走访记录的主要内容：
1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务；
2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果；
3、走访结果。
包括收集到的其他方面的信息；
4、下一步工作打算。
第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。
工作完成后应及时返回公司业务部。
对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。
第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理，不得拖延或不报。
第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时，到信息部登记、（包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等）留档。
第七条建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户贷款卡号，前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。
第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。
按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。
对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。
第九条建立不良贷款预警制度和存款通报制度。
综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理，督促有关人员及时采取措施。
1、提前一个月向主管行长报送《到期贷款情况表》。
2、每旬向主管行长报送《企业存款完成情况表》。
3、每月终了前向主管行长、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。
第十条客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开拓，对工作无敬业精神的、有客户
投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对告诫无效的要提出警告责令其限期整改，对整改无效的劝其调离或待岗。
第三章工作制度
第十一条逐级负责制。
即：客户经理要对公司业务部副经理负责，公司业务部副经理要对公司部经理负责。
客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任。
第十二条工作汇报制度。
客户经理负责管理的客户，对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主任反映。
对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时填写《信贷检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部业务部反映。
第十三条各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经理汇报，然后报公司业务部审贷会议；重点客户可由客户经理直接向主管行长汇报。
第十四条信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理。
公司部经理对申报资料的完整性，准确性要严格把关、审核。
在签署初步意见后按程序逐级审签上报。
第十五条客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做出决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照审贷会的决策意见向客户做出答复。
第十六条客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内，向公司部提出初步意见。
对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务，应在三个工作日内完成所有上报资料的撰写及采集。
对超时未完成的，提出警告，警告无效者给予一次100元的经济处罚。
第十七条客户经理对办理完毕的信贷业务，应在业务办理结束后的15个工作日内将信贷资料移交综合人员，并保证档案资料的完整。
无故拖延不交的，每发生一笔罚款50元。
按照信贷业务管理的有规定，及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作，及时收集更新客户财务信息。
第四章劳动纪律
第十八条客户经理必须严格遵守《中国建设银行青海省分行客户经理管理办法》和有关劳动纪律的规定，对违反劳动纪律者,除按有关规定处理外，对每迟到一次者处以50元的罚款；公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款200元。
第十九条外出客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作。
若公司部经理在抽查时发现外出的客户经理，未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的，首次发现者给予100元的经济处罚，若第二次发现并警示无效，按待岗处理。
第二十条严格请假制度。
客户经理有事请假必须提前报公司业务部经理批准，并且作好未完成工作续办事宜后方可离岗。
无故离岗或不请假、或事后请假者，以旷工论处，并处以50元罚款。
第二十一条严格遵守业务纪律，认真执行客户经理的“三做到，八不准”。
第二十二条本细则自发布之日起执行。