办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见
河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见
河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见为解决全省公检法机关在办理非法集资刑事案件中遇到的问题正确适用法律，统一执法标准规范办案程序，确保案件质量，根据《中华人民共和国刑法》《刑事诉讼法》以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，（以下简称《意见》）和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）的有关规定，结合我省司法实践提出如下意见：一、全面把握办案原则。
办理非法集资刑事案件应当坚持全面理解国家政策，统一正确适用法律。
坚持严格依法办案与注重挽回损失相结合，坚持积极履行职责，服务大局，维护稳定，防止发生极端事件和区域性金融风险。
坚持准确划分责任，贯彻宽严相济，体现区别对待，打击与保护并重。
二、严格掌握立案标准。
1．对于为生产经营所需，以承诺给付分红或者利息的方法，向单位内部职工、亲友等筹集资金，主要用于合法的生产经营活动，因经营亏损或者资金周转困难，未能及时兑付本息引发纠纷的，应当适用最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》按照民间借贷纠纷处理。
亲友，主要包括基于婚姻、血缘关系的配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女和有证据证明平时关系密切、交往频繁的其他亲友，亲友的“亲友”不能再认定为非法集资行为人的亲友。
2．对于涉嫌非法集资行为，但目前尚能正常经营，基本具有兑付能力的企业，应建议有关职能部门采取行政、法律手段监督其尽快清退集资款项。
对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如果经过综合评估认为尚有复苏可能，应协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时加强管控，引导集资参与人与企业签订分期还款协议，逐步清退集资款项。
涉嫌非法集资犯罪，但有可能对符合返还集资款项的，可以暂缓刑事立案。
对于能够积极筹集资金，并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的，后果不严重的，可以不按刑事案件立案处理或免于刑事处罚。
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用文章属性•【公布机关】最高人民法院•【公布日期】2010.12.13•【分类】司法解释解读正文《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号，以下简称《解释》）已于2010年11月22日经最高人民法院审判委员会第1502次会议讨论通过，并予以公布。
现将《解释》的制定背景和主要内容说明如下：一、《解释》的制定背景非法集资犯罪活动危害市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会稳定，属于典型的涉众型犯罪，具有极为严重的社会危害性。
近年来查处的“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案、“山川公司”案、湘西自治州非法集资案等一批重大非法集资刑事案件，涉案金额大，受害人数多，作案周期长，案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重，频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀等恶性事件。
当前，非法集资犯罪活动作案手段多样，手法不断翻新，极具隐蔽性和欺骗性。
犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，巧妙伪装，故意混淆非法集资与合法融资的界限。
新的非法集资手法层出不穷，利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资、新能源开发、外汇交易、消费返利、黄金期货交易等形式的非法集资纷纷涌现，并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融、旅游、医疗卫生、教育等行业渗透。
对于形形色色的非法集资犯罪活动，实践中普遍反映，相关法律规定不够明确、具体，政策法律界限不易把握，法律适用疑难问题较多。
比如，非法集资与合法借贷、合法生产经营活动与借用合法经营形式进行的非法集资的区分界限；非法吸收公众存款中的“公众”的具体理解；集资诈骗罪中的“非法占有目的”的具体认定；以转让股权向社会公众变相发行股票的行为能否认定为擅自发行股票，等等。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》
最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》作者：来源：《中国防伪报道》2019年第02期2019年1月30日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部在京共同召开新闻发布会，通报《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的有关情况。
最高法刑三庭、最高检政策研究室、公安部经济犯罪侦查局有关负责同志出席发布会，并回答了媒体记者提问。
金融是现代经济的核心，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。
非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资违法犯罪活动，影响范围广、涉及人员多，严重侵害人民群众合法权益，危害国家经济安全、金融管理秩序和社会和谐稳定。
党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视维护金融稳定，保障金融安全。
针对非法集资犯罪严峻形势和严重危害，全国公安机关依法严厉打击此类犯罪，切实强化追赃挽损，努力提升执法效能，强化预警防范，合力构筑综合治理格局，坚决遏制非法集资犯罪高发势头。
2018年，全国公安机关共立案侦办非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪案件1万余起，涉案金额约3000亿元。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护公民、法人和其他组织合法权益，根据刑法、刑事诉讼法等法律规定，结合司法实践，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部联合出台《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）。
《意见》针对当前非法集资违法犯罪执法司法中的突出问题，从实体法律适用方面，明确了非法集资的“非法性”认定依据、明确了单位犯罪的认定和涉案下属单位的处理、明确了主观故意的认定、明确了犯罪数额的认定。
从诉讼程序方面，明确办理跨区域非法集资刑事案件的管辖原则、对办案机关追缴和处置涉案财物工作提出了具体要求。
从政策把握方面，明确了宽严相济刑事政策的把握问题。
非吸案件法律意见书(3篇)
第1篇关于[案件名称]非吸案件的法律意见一、引言[案件名称]非吸案件，涉及众多投资者利益，案情复杂，涉及的法律问题众多。
本法律意见书旨在对本案的法律问题进行分析，为委托人提供法律意见，以维护其合法权益。
二、案件基本情况[案件名称]非吸案件，是指[涉案主体]涉嫌非法吸收公众存款一案。
本案中，[涉案主体]未经有关部门批准，通过[具体方式]向社会公众吸收存款，涉及金额巨大，影响范围广泛。
三、法律问题分析（一）非法吸收公众存款的认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指未经国家有关主管部门批准，向社会公众吸收存款，数额巨大或者有其他严重情节的行为。
在本案中，[涉案主体]未经批准，通过[具体方式]向社会公众吸收存款，涉嫌构成非法吸收公众存款罪。
（二）涉案金额的认定涉案金额是本案的关键问题之一。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》，非法吸收公众存款的数额，按照以下规定认定：1. 以吸收公众存款的名义，非法向社会公众支付利息、回报，数额在二十万元以上的，属于“数额较大”。
2. 以吸收公众存款的名义，非法向社会公众支付利息、回报，数额在一百万元以上的，属于“数额巨大”。
3. 以吸收公众存款的名义，非法向社会公众支付利息、回报，数额在五百万元以上的，属于“数额特别巨大”。
本案中，根据[涉案主体]吸收存款的具体数额，需进一步核实其是否构成“数额较大”、“数额巨大”或“数额特别巨大”。
（三）责任人的认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪的刑事责任由直接负责的主管人员和其他直接责任人员承担。
在本案中，需根据[涉案主体]的组织结构、管理职责等因素，确定直接负责的主管人员和其他直接责任人员。
（四）受害投资者的权益保护受害投资者的权益保护是本案的重要议题。
根据《中华人民共和国合同法》第一百四十一条的规定，受害投资者有权要求返还其投资本金及利息。
非法集资案件的法律适用(3篇)
第1篇一、引言非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径，向社会公众募集资金的行为。
近年来，随着我国经济的快速发展，非法集资案件数量逐年上升，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的财产安全。
因此，加强对非法集资案件的法律适用研究，对于维护金融秩序、保障人民群众财产安全具有重要意义。
二、非法集资案件的法律适用原则1. 依法打击原则非法集资案件的法律适用应当遵循依法打击原则，即对非法集资行为进行严厉打击，依法惩处犯罪分子，维护金融秩序。
2. 保护投资者原则非法集资案件的法律适用应当遵循保护投资者原则，即在打击非法集资的同时，保护投资者的合法权益，维护投资者的利益。
3. 维护金融稳定原则非法集资案件的法律适用应当遵循维护金融稳定原则，即通过法律手段，维护金融市场的稳定，防止非法集资案件对金融市场造成严重影响。
三、非法集资案件的法律适用依据1. 《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“未经国家有关主管部门批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
”2. 《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券法》第一百五十一条规定：“未经国务院证券监督管理机构批准，非法发行股票、公司债券或者其他证券的，责令停止发行，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处三十万元以上一百五十万元以下罚款。
”3. 《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反洗钱法》第二十一条规定：“金融机构应当依法履行反洗钱义务，对客户身份进行严格审查，对可疑交易进行报告。
”四、非法集资案件的法律适用程序1. 调查取证公安机关接到非法集资案件举报后，应当立即进行调查取证，查明案件事实，收集相关证据。
江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见
江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见文章属性•【制定机关】江苏省高级人民法院,江苏省人民检察院,江苏省公安厅•【公布日期】2013.10.21•【字号】•【施行日期】2013.10.21•【效力等级】地方司法文件•【时效性】现行有效•【主题分类】犯罪和刑事责任正文江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见（2013年10月21日）近年来，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪在我省持续高发，严重扰乱社会主义市场经济秩序，损害群众利益，影响社会稳定。
为依法惩治非法集资犯罪活动，进一步贯彻落实《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）规定和精神，实现案件办理法律效果和社会效果的有机统一，对办理非法集资刑事案件提出如下意见：一、办理非法集资刑事案件的总体要求1、严格依照法律和相关司法解释定罪。
查处非法集资犯罪案件应当严格遵照《刑法》和《解释》的规定和精神，科学准确地认定非法集资行为，统一法律适用尺度。
2、打击犯罪与保障被害人权益相结合。
在依法及时打击非法集资犯罪的同时，要积极配合有关部门做好善后处置工作，尽可能追缴和责令退赔涉案财产，使被害人的损失在最大范围内得到挽回或补偿。
3、保证案件质量与化解涉案矛盾并重。
在确保案件办理质量，做到及时办理的同时，要把矛盾化解工作贯穿于案件办理全程，畅通被害人诉求表达渠道，保障被害人参与诉讼的权利，力争矛盾化解或钝化在案件办理初期。
二、非法集资刑事案件的管辖和证据要求4、严格遵守案件管辖规定。
对于非法集资犯罪数额巨大、被害人人数众多、社会影响较大的重大、复杂案件，原则上应当由中级人民法院审理；非法集资行为涉及多个行政区域需要并案审理的，各地人民法院应当做好沟通协调，由主要犯罪地的人民法院审理。
案件需要指定管辖的，依照相关规定办理。
5、重视对非法集资刑事案件各类证据的全面收集。
专家解读《江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见》
专家解读《江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见》文章属性•【公布机关】其他•【公布日期】2018.05.07•【分类】地方司法文件解读正文《江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见》的理解与适用作者：蔡绍刚XXX单位：江苏省高级人民法院一、《意见》制定的背景针对当前非法集资犯罪多发的严峻形势，江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅在深入调研和全面征求意见的基础上，于2013年10月21日联合下发《关于办理非法集资刑事案件的意见》（下文简称《意见》）。
《意见》制定的背景和目的有三个方面：一是加大对非法集资犯罪打击力度，遏制非法集资犯罪高发态势。
近年来，随着国家宏观调控政策的变化，资金供需呈紧张趋势，高利借贷行为大量存在，催生了各种新型非法集资犯罪活动，并且持续高发，形势严峻。
201 1年和2012年，江苏法院受理非法集资犯罪一审案件分别为147件228人和305件457人．2012年比2011年同比分别上升107.5%和100.4%。
2013年1到7月已经受理了288件578人。
这反映出在全省各级法院、公安、检察机关和行政执法机关的共同努力、协同配合下，对非法集资犯罪的打击力度明显加大：同时也客观反映了当前保障金融安全、维护社会稳定面临的任务依然比较繁重，需要司法机关加强协调配合，形成打击合力。
二是准确打击非法集资犯罪，提升办案效果。
2010年11月《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下文简称《解释》）明确了非法集资的概念和特征要件、非法吸收公众存款等非法集资犯罪的定罪量刑标准以及集资诈骗罪非法占有目的的认定，对有效打击危害严重的非法集资犯罪活动发挥了重要作用。
但在《解释》具体适用过程中，有些办案机关对此类案件管辖、证据收集、非法集资犯罪数额的认定及涉案财物的处置等存在不同认识，一定程度上削弱了办案机关之间的工作力度，影响了非法集资犯罪的有效打击。
非吸案件从犯法律意见书(3篇)
第1篇一、案件背景（一）案件概述本案件涉及一宗非法吸收公众存款案件，犯罪嫌疑人甲、乙、丙、丁等人在未经国家金融监管部门批准的情况下，通过设立虚假公司、发行虚假理财产品等方式，非法吸收公众存款，涉及金额巨大，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的财产安全。
（二）案件基本情况1. 犯罪嫌疑人甲、乙、丙、丁等人成立了一家名为“XX投资管理有限公司”的公司，以高收益为诱饵，向社会公众吸收存款。
2. 该公司通过线上线下宣传，承诺投资者在一定期限内可获取高额回报，吸引了大量不明真相的群众投资。
3. 犯罪嫌疑人利用虚假的财务报表、虚假的项目等手段，骗取投资者的信任，将吸收的资金用于个人挥霍、偿还债务等非法用途。
4. 当投资者要求返还本金和利息时，犯罪嫌疑人以各种理由推脱，导致大量投资者利益受损。
二、从犯的法律地位及责任（一）从犯的法律地位根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，从犯是指在共同犯罪中起次要或者辅助作用的犯罪分子。
在本案件中，犯罪嫌疑人甲、乙、丙、丁等人构成共同犯罪，其中部分犯罪嫌疑人起次要或者辅助作用，应被认定为从犯。
（二）从犯的责任1. 根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
2. 在具体量刑时，法官会综合考虑从犯的犯罪情节、犯罪性质、犯罪手段、犯罪后果等因素，依法作出公正判决。
三、从犯的法律意见（一）从犯的认定1. 犯罪嫌疑人甲、乙、丙、丁等人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，符合从犯的认定条件。
2. 在案件审理过程中，应充分调查取证，确定各犯罪嫌疑人的具体作用，确保从犯的认定准确无误。
（二）从犯的处罚1. 根据从犯的法律地位，对从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
2. 在具体量刑时，应充分考虑从犯的犯罪情节、犯罪性质、犯罪手段、犯罪后果等因素，确保量刑公正。
（三）从犯的教育改造1. 对从犯进行教育改造，使其认识到自己的错误，改过自新。
2. 加强对从犯的法制教育，提高其法律意识，防止其再次犯罪。
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最高人民法院、最高人民检察院]公安部关于办理非法
最高人民法院、最高人民检察院]公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若
干问题的意见
各省、自治区、直辖市高级人民法院,人民检察院,公安厅、局,解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院,新疆生产建设兵团人民检察院、公安局:
为解决近年来公安机关、人民检察院、人民法院在办理非法集资刑事案件中遇到的问题,依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪,根据刑法、刑事诉讼法的规定,结合司法实践,现就办理非法集资刑事案件适用法律问题提出以下意见:
一、关于行政认定的问题
行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。
行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。
公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质,对于案情复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规定作出性质认定。
二、关于“向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
三、关于“社会公众”的认定问题
下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金:
(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;
(二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。
四、关于共同犯罪的处理问题
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。
能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。
集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:
(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;
(二)他人无偿取得上述资金及财物的;
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;
(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;
(五)其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。
所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。
涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。
六、关于证据的收集问题
办理非法集资刑事案件中,确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的,可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据,综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。
七、关于涉及民事案件的处理问题
对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。
人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。
公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中,发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实,或者被申请执行的财物属于涉案财物的,应当及时通报相关人民法院。
人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的,依照前款规定处理。
八、关于跨区域案件的处理问题
跨区域非法集资刑事案件,在查清犯罪事实的基础上,可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。
对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件,应当按照统一制定的方案处置涉案财物。
国家机关工作人员违反规定处置涉案财物,构成渎职等犯罪的,应当依法追究刑事责任。
最高人民法院
最高人民检察院
公安部
2014年3月25日。