诺亚财富介绍PPT课件
诺亚财富研究及对我司高端业务的借鉴
我司的高端业务主要服务于高净值个人和企业客户，这些客户对金融服务的需求较高，且对市场变化较为敏感。
客户群体
我司的高端业务主要集中在投资咨询、财富管理、企业融资等领域，其中投资咨询和财富管理是核心业务。
业务结构
我司高端业务现状
随着金融市场的不断开放和竞争加剧，我司需要不断提升自身的竞争力和服务水平，以保持市场地位。
诺亚财富建立完善的客户信息收集和维护体系，及时了解客户需求和反馈，为提供个性化服务奠定基础。我司也应重视客户信息的收集和维护，建立完善的客户信息数据库，为提供个性化服务提供数据支持。
客户关系管理
诺亚财富根据客户需求和风险偏好，提供个性化、差异化的服务方案，如资产配置、投资策略等。我司也应加强个性化服务能力建设，根据客户需求和反馈提供针对性强的服务方案，提高客户满意度和忠诚度。
《诺亚财富研究及对我司高端业务的借鉴》
xx年xx月xx日
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目录
诺亚财富概述诺亚财富研究诺亚财富对我司高端业务的借鉴我司高端业务现状及挑战如何借鉴诺亚财富的成功经验提升我司高端业务结论与展望
01
诺亚财富概述
诺亚财富简介
成立时间：2004年
公司性质：综合性金融服务提供商
总部地点：中国上海
产品与服务创新
服务升级
诺亚财富注重服务品质和客户体验，通过升级服务流程、提高服务质量等方式提升客户满意度。我司也应关注服务升级，加强服务团队建设，优化服务流程，提高服务质量，为客户提供更加优质的服务体验。
科技应用
诺亚财富利用先进科技手段提升业务效率和客户体验，如人工智能、大数据分析等。我司也应关注科技应用和创新，借助现代科技手段提高业务处理效率和服务质量，为客户提供更加便捷、高效的服务体验。
诺亚财富初级研究
诺亚财富初级研究一、公司背景及成长经历诺亚财富始前身为湘财证券诺亚财富管理中心，成立于2003年8月，是国内证券公司第一个私人银行部，注册资本300万元人民币。
总裁汪静波，女，四川大学硕士研究生，拥有证劵及基金从业资格，美国注册财务策划师（RFP）。
简历如下：2000年5月前曾担任大型集团公司总会计师。
2000年5月-2002年2月担任湘财证券的资产管理部门主管。
2000年5月-2005年9月就职于湘财证券多个部门。
2002年1月-2003年8月担任合资管理公司--湘财荷银基金管理有限公司的副主管。
2003年8月-2005年9月担任湘财证券私人银行部门主管，并创建了该公司的财富管理业务。
2009年毕业于中欧国际商学院的全球CEO培训项目。
公司董事会及高管持股比例结构：诺亚财富主要发展历程：2003年8月，湘财证券诺亚财富管理中心成立。
2005年8月，诺亚财富脱离湘财证券获得百氏集团创始人何伯权以及时任泰达荷银基金公司（大中华区及新加坡）副董事长章嘉玉的投资。
2007年3月，沈南鹏注资诺亚财富，从此诺亚财富步入迅速发展的轨道。
2007年10月，红杉资本注资近500万美元，约占其总股本20%。
2010年11月，诺亚财富作为中国首家第三方理财机构在美国纽交所敲响了开市钟声。
今天，诺亚财富在全国已拥有40多家分支机构，为中国近20000名高净值人士提供专业的财富顾问服务，中国福布斯百富榜上超过半数是诺亚财富的座上客。
公司扩张进度：第二、企业基本情况诺亚财富管理中心是一家专注为中国百万元以上高净值资产的私人客户提供全方位的理财规划顾问机构，提供的服务包括家庭资产配置方案，家庭金融投资以及不动产投资顾问等。
诺亚提供尽可能全面的产品选择，但每一款进入诺亚产品池的产品都必须经过严格的对比与筛选。
诺亚严格跟踪产品的管理过程，全面、透彻了解产品的设计思路、基础资产组成，并对产品的品质与风险进行全程监控。
截止2011年6月底，诺亚已在上海、北京、温州、广州、杭州、武汉、青岛、苏州、南京、宁波、成都、大连、天津、义乌、顺德、佛山、无锡、福州、深圳、萧山、天津，南海、中山、绍兴、台州、慈溪等国内大中城市设立了分支机构。
中国财富管理行业介绍v3-PPT精选文档
中国财富管理市场-经济圈分析
中国高净值人士主要分布在沿海地区和一、二线城市。 从中国高净值人士的地区分布看，珠江三角洲、长江三角洲和环渤海地区都有较 高的占比，分别占到了40%、31%和11%，这三个地区集中了中国高净值人士的 80%以上。
中国财富管理市场-区域分析
珠江三角洲、长江三角洲和环渤海地区等高净值人群集中地区之外，下图左上角 的地区虽然规模不大，但是会保持较快速的增长。其中，山东、湖北、山西、四 川等地规模和增长速度都会保持较高速度。
全球看亚洲
麦肯锡：亚洲(不含日本)将成为仅次于北美的全球第二大私人银行市场。
据预测，全球私人银行总资产规 模将自2019年的35万亿美元，增 长到2019年的53万亿美元。 北美和欧洲目前占全球最大的份 额，但是占比逐步下降。在各个 地区中，亚洲最具发展潜力。 到2019年，亚洲（不含日本）的 私人银行市场资产规模将达到11 万亿美元，年均复合增长率为 16%，是北美增长速度的两倍多。
诺亚业务逻辑解读
海外资产配置需求旺盛
崛起的海外市场，香港为主要目的地 √高净值客户的个人境外资产，增长迅猛，近3年年均复合增长率达100% √中国大陆个人投资，在香港资产规模，占中国个人境外资产的一半以上 境外移民趋势明显：2/3的亿万富翁正考虑，或已移民海外 √中国高净值人群中约 60% 表示考虑或已完成投资移民 √中国亿万富翁(可投资超过1亿元)中，约27%已经完成，47%正在考虑中 全球化资产配置，应运而生 √ 2019 年，高净值人群进一步全球化资产配置与投资移民 √ 40%的高净值人士，海外投资类产品和机会将会成为关注焦点 资料来源：招商银行与贝恩咨询发布《2019中国私人财富报告》
“高帅富”（招商银行）的好日子
诺亚财富汪静波
诺亚财富汪静波：拿富豪当摇钱树的女人一头凌乱的短发，两边夹在耳朵里，脸上化了一点淡妆，穿着一件再普通不过的黑色衬衣，整个形象就是大街上逛街买菜的阿姨。
然而这个看似极为普通的女人却一点也不普通，至少有一点不普通，她手里掌管着一万富豪的钱袋子。
7月下旬，窗外骄阳似火，在上海诺亚财富管理中心(下称“诺亚财富”)的大会客室内也是一番热火朝天的景象:这里被有序地划分成了若干个相同的组，每个组配备一张桌子，一两把椅子，一块写字板，几位理财师正在板上画出客户个人的资产配比情况，通过与客户交流，告诉他们如何才能最优化地管理自己的资产。
诺亚财富的员工告诉记者，类似这样一对一的交流每天都有很多。
2005年已过而立之年的汪静波创立诺亚财富时，中国还没有人提出要为“投资资产在300万以上的客户”提供第三方的个人理财服务的概念。
而今年诺亚财富将有望拥有1万名的这类私人客户，公司今年目标是通过配置后的客户资产达80亿元，分公司的规模从现在的15家扩充到20家。
被忽略的那部分群体在汪静波看来，高端的客户群正是被整个国内个人理财市场忽略的那部分群体。
目前，在以美国和澳大利亚为代表的发达国家中，已拥有大量独立的金融顾问。
区别于传统的银行、保险等大型金融经营机构的是，这些独立的第三方理财机构不隶属于任何金融集团，完全靠客户需求进行理财规划和建议，基于中立立场。
这样的模式正是汪静波最想做的。
据2007年度《亚太区财富报告》显示，截至去年年底，亚太地区富裕人士的人数增加了8.6％，总人数达到260万。
其中，中国内地的富裕人士数量排在第二位，达34.5万人，增长了7.8％。
他们拥有的财富总值达l.7万亿美元，财富总值同比增加8.8％。
富人总渴望更加富有，汪静波抓住的就是这一点。
诺亚财富的模式获得了风投的认可。
2007年10月，红杉资本首期向诺亚财富注资500万美元，占据20％的股权比例。
特殊的中介2000年，四川大学毕业生汪静波在知名证券公司负责资产管理和机构理财，之后加入了基金公司，主持发行了中国第一只伞形基金。
第02讲财富本质512页PPT
另眼看世界 用心看世界
4，时空印照
思考：
宇宙时空、思想时空、 行为时空三者是一种什么样 的关系？
宇宙时空—思想时空—行为时空
宇宙时空的变迁
时—？ 无所谓“时 空—？ ”
观点： “时、空”是人类因
需要而被创造的概念。
人类时空的变迁
时—？ 越来越长 空—？ 越来越大
超人时空的变迁
时—？ 超越别人时 空—？ 超越别人空
常人时空的变迁
时—？ 绝对变大 空—？ 相对变小
思考： 什么是脑萎缩？
观点： 越是现代社会，
思想萎缩者越多。
观点：
人与人的差距将会 更进一步地因个人时空 的不同而加大。
思考： 何谓“茅塞顿开”？ 何谓“豁然开朗”？ 何谓“开窍”？
答案： 拓空。
观点：
世上最难冲破的牢笼 就是思想牢笼！
用“塞”办法去挤破 思想的牢笼是一个较有效 的办法。
思考： 天“平”吗？地“方”
吗？ 为什么有“天平、地方
答案： 本来就是这样说
的。
思考： 你何时知道“天平、地方”
两概念？说明什么？ 假设秦始皇可冷冻保存至今
而解冻复活，与当今的孩子比天 文，哪个更有优势？说明什么？
结论： 仅二千二百多年的时间，一
代帝皇已无以与当今三岁儿童相 提并论。
思考： 偏僻山村老太太的
2019年10月被强行免 职。
马胜利被公认为是中国 第一个提出 “ 打破铁饭碗 、打破铁工资 ” 的人。
当年的马胜利是当之无 愧的兼并大王，谈一个小时 就可签下一个工厂的承包合 同。
马胜利是拥有10多个省 市100多家企业的“一包就灵 ”神话的创造者，为改革时 期企业扭亏为盈提供了行之 有效的方式。
第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析10页
第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。
汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。
”据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币9.17亿元）。
红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了23倍。
何伯权持有230万股，市值4613万美元。
还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。
12月2日，汪静波获得“2019中国年度女性创业人物”专项奖。
创业伊始，公司规模很小，在新上海国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。
“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。
”注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2019年成立。
汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。
我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。
”2019年3月，汪静波在上海展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。
诺亚财富培训
• 中国最大的旅行服务公司——携程旅行网的创始人及 董事，并曾长期担任公司总裁及首席财务官职位。
• 中国经济型连锁酒店的龙头企业——如家连锁酒店的 创始人及联席董事长。
• 中国最大的户外媒体企业——分众传媒的董事。
• 中国最大的房地产流通服务商——易居中国的董事
• 由于沈先生在创建携程旅行网和如家连锁酒店中的突 出表现，他被《Asian Venture Journal杂志》评为 2004年“亚洲年度企业家”。现任中国企业家论坛理 事和全球年青总裁协会会员。
红杉资本简介
红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公 司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大 的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，红杉投资的公司 总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。
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诺亚财富培训
股权质押类
收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞
争力
标的物：标的股票的 波动情况
股权质押类 政策影响
产品结构： 质押率、平仓警戒线 、强制公证的制度安
排
交易对手：融资方实 力、未来现金流安排
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诺亚财富培训
方舟系列 — 证券结构化
该类产品诺亚的风控逻辑 1.警戒线补仓 2.强制平仓 3.设定投资限制 4.融资比例不超过1:2 5.专人时时监控
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诺亚财富培训
诺亚VC/PE筛选的四大标准
管理团队
过往业绩
投资策略
团队稳定性 投资能力
投资业绩
项目退出情 况
投资领域
投资决策流 程
原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证
诺亚介绍
前程无忧2013年度中国雇主奖
汪静波女士获《证券时报》2012年度中 国独立财富管理领军人物 福布斯2012已上市高增长企业第16强
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选择诺亚的理由
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诺亚对客户的承诺
我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持 续的跟进； 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产 品筛选及存续管理过程中的关键环节； 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺 专注于关注投资经理与产品的长期表现； 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态 度是100%。
营、规模最大的人民币PE母 基金。
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与一流品牌在一起
是量身定制优秀产品的强大保障
近20家开发商加入TOP50蓝 筹联盟，诺亚集团旗下资产 管理子公司的房地产基金累 计规模已近300亿元。
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与一流品牌在一起
是量身定制优秀产品的强大保障
2013年以来，诺亚把握二级 市场结构性投资机会，权益 类基金规模逾25亿，领先于 业内其它同类机构。
沃顿
商学院
2013.10
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诺亚Care，心灵公益的践行者
引入哈佛幸福学理念，以全国最优秀的培训导师为核心，提供一 套旨在整体提升生活幸福感和心灵意识的“课程体系”。 让每个置身其中的人感受到幸福，学会到幸福，进而传递给他们 身边的每一个人！
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年度钻石客户年会
每年12月，诺亚财富都会精选一处风景胜地，与诺亚最顶级的 贵宾，举行一次盛大的近距离客户嘉年华。
财
高端保险经纪服务
电商平台
富 管
持牌基金销售
客户 需求 理
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
体系化的客户服务
卓越的客户管理 系统
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6
诺亚资产配置种类
• 私募股权投资 • 艺术品基金 • 红酒基金 • 钟表基金 • 联名信用卡等
PE及创新类
• 歌斐PE FOF母基金 • 资产配置FOF • 固定收益FOF
FOF 母基金 二级市场类
房地产基金
• 阳光私募基 金
• 专户管理产 品FOF/TOT
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8
与一流品牌在一起
诺亚财富一直与行业内领先 的产品供应商如：万科地 产、美国铁狮门公司、鼎 晖投资、红杉资本等机构 有着密切的合作。
在注重产品质量的同时，诺 亚财富的合作伙伴通常还 具有以下特点：
2011年 2010年 2009意诺亚对产品挂钩的基
础资产与风险进行过程跟
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星河湾黄文仔
达晨刘昼
10
IDG 熊晓鸽
诺亚财富对您的独特价值-身边的企业家圈层
与同等级别 的企业家 在一起
投资千万级产品的客户，可投 资资产上亿——大型企业家
同一个城市的 商圈
全国范围内 同级别的 企业家
新的圈层
投资百万级产品的客户，可投 资资产近千万—成熟企业家
诺亚企业家平台：峰会、投资策略 会，研修营，各类小型活动、
是高速发展行业，中国企业融资手段必将多元化的几 大核心认识，诺亚建议客户开始配置房地产基金。但 是诺亚财富严控房地产类信托产品上线标准，挑选历
经市场化大型地产开发商合作。
上证指数从2808.08点暴跌至2199.42点，下跌幅度达 21.68%，深证指数从1290.86点暴跌至866.65点，下跌幅 度达32.86%
2012福布 斯已上市 公司第16 强
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4
我们的定位—金融产品筛选和设计专家
顶尖产品 供应商
诺亚财富
我们的角色： 为客户度身提供方案、 筛选全市场最合适产品给予客户
度身提供 资产配置
方案
诺亚财富 的 客户
筛选最合 适产品给
予客户
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稀缺的专 业级投资
产品
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诺亚的核心优势
独立客观的产品 筛选体系
全国布局网络和 优秀的理财师队 伍
诺亚财富管理中心介绍
2012年6月
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1
诺亚财诺亚富财管富理管中理心中—心—-荣纽耀约与交远易征所上市的惟一 一家中国独立财富管理机构，8年成长23倍
• 诺亚财富成立于2005年，专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务。 • 诺亚财富于2010年11月10日在美国纽约交易所成功上市（交易代号NYSE.NOAH）,是国内
首家在纽交易所上市的独立财富管理机构。
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2
我们的服务遍及全国，就在您的身边
截止2011年12月，诺亚财富已在北京、上海、广州、温州、杭州、武汉等59个城 市设有分支机构。500名以上拥有完整资质的理财师为客户提供专属服务。
59 家分公司 24000余名客户
1 家分公司 1,800余名客户
3 家分公司 3,000余名客户
1 家分公司 900余名客户
在上海成立 成为行业先锋
在广州和温州 开办新分公司
红杉资本注资
16 家分公司 9,700余名客户
快速发展 – 16家新分公司
2010年11月，成功 登录纽交所。
2011.9 中国规模最大的 独立财富管理机构
2005
2006
2007
2008-2009
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2011年9月
3
被社会广泛认可的优秀公司诺荣亚誉荣誉
当年诺亚财富开始为客户配置一级市场产品PE/VC 产品，并减少了二级市场配置。
中国股市反弹创新高：从1835到3478点，时至8月，A股
突显阶段性塌陷。
经历下跌考验， 诺亚推荐的阳光私募优于大盘。
2010 2011
11月，中国创业板开启，创造130名亿万富翁
诺亚财富年初推荐的达晨创投，六家企业上市，成为 最大赢家。
在长周期性高位。
12
诺亚财富已结束产品真实市场表现
• 截止2011年5月数据，诺亚协助客户配置资产总计达到 339亿人民币。其中147个产品已结束。固定收益产品取得优异表现
诺亚已结束固定收益产品与同期信托行业，国债实际年化收益率对比
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13
汪静波 诺亚（中国）财富管理中心创始人、总裁兼CEO
汪静波女士拥有超过十五年金融与财富管理行业从业 经验。 1992年进入金融行业，汪静波女士历任湘财证券资产 管理总部总经理， 湘财荷银基金管理公司副总经理， 湘财证券私人金融总部总经理。 2005年8月，汪静波女士带领创始团队，组建诺亚财 富。 2010年11月10日，诺亚财富在纽约证券交易所上市， 上市代码NOAH，成为中国第一家上市的独立财富管 理机构。 汪静波女士曾荣获“2011年安永企业家奖”、“2011 年度商界木兰”、“2010中国年度女性创业人物”等 奖项。 汪静波女士拥有四川大学经济学学士和管理学硕士学 位，并曾在中欧国际工商学院全球CEO班研修。
• 投连险 • 定向增发 • 大宗交易
银行票据产品
固定收益类
• 股权质押 • 房地产融资 • 政府信用 • 以及证券结构化产品. 等
• 住宅基金 • 商业地产基金 • 综合体基金 • 旅游酒店地产基金
、工业地产基金 • 一级土地开发基金
以及综合类资产基 金等
7
诺亚的创新：引诺领亚中的国创金新融：引变领革中和国产金品融创变新革和产品创新
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9
踪管理
诺亚财富对您的独特价值
走进诺亚，走入一个圈层，分享中国经济成长机会
与引领中国的10%商业领袖在一起
与中国顶级 经济学家在 一起
与中国的商业 领袖一起坐而 论道
与中国最好的 投资基金经理 在一起
摩根大通龚方雄 美银美林陆挺 新希望刘永好
万通冯仑
红杉-沈南鹏
鼎晖吴尚志
国研所巴曙松
瑞信陶冬
易居周忻
全国社保基金，再度进入股权基金。中国股权投资进入全 民PE时代
诺亚财富筛选业界最好的TOP 20团队合作——携手赛 富、红杉、文化传媒，推出多支VC/PE基金。同年， 诺亚推出中国第一只人民币股权投资FoF。
基于中国城市化进程依然没有结束，中国房地产仍将
2010年，房地产调控政策开始密集颁布，国有企业全部退 出房地产，小型开发商逐步消失。
诺亚财富优选大品牌基金公司，战略性推出定向增发 及大宗交易基金，发掘二级市场的价值洼地，把握资 本市场稀缺的投资良机
2011上半年央行连续加息，下半年CPI一路攀升。市场流动
性急剧紧缩，民间借贷利率，连创新高，中小企业爆发债
务危机。
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固定收益产品收益率全线走高。诺亚财富建议前瞻性
采取防守策略，提升固定收益配置比例，把收益锁定
新的人脉
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11
经过时间验证的成功投资策略-顺势而为，应时而变
时间 2008
2009
宏观经济事件
诺亚表现
央行连续降息，中国股市暴跌72.8%，几近沦陷
2008年诺亚财富发行了3支净值1元阳光私募基金，因 特有产品设计，使得在年底的净值仍保持0.97元，同 期表现优于大盘。
11月，中国政府推出4万亿经济刺激计划