成功堵截电话诈骗案件的案例
成功堵截电讯诈骗案例
成功堵截电讯诈骗案例一、案例回顾网点内一如既往得忙碌。
一位50岁左右的中年妇女来到窗口前，她行色匆匆地要求柜员将定期一本通内的所有存款取出，并要求办理汇款到一个活期账号。
见状，柜员产生了怀疑，并依照惯例询问对方是否认识等。
中年妇女声称对方是好人，在QQ上认识并教她炒股，将钱汇出后，对方就可以推荐其股票来赚钱。
听罢，柜员们便确定自己心里的疑问，认定这是一起电讯诈骗。
柜员们开始劝告中年妇女不要汇款，然而，执迷不悟的客户却坚持认为对方是好人，银行人员是在多管闲事，阻碍自己赚钱。
并声称自己炒股十多万都输了，根本不在乎这些钱款。
劝阻无果，柜员叫来了营业经理及行长，中年妇女丝毫不听劝阻，她甚至觉得银行可笑。
于是她拨通骗子的电话，并告诉骗子银行人员阻止其汇款，说你是骗子，你快来澄清自己。
见客户依然如此执迷不悟，于是，柜员便以复印身份证为由，拖延时间。
网点负责人则抓紧时间拨打了110电话。
警察赶到网点的一刹那，未清醒的客户依然妄想着自己的发财大梦，还迅速将电话递给警察，想以此澄清对方的清白。
然而，面对警察，骗子终究露出了他的马脚，无论警察怎么询问，骗子都不敢回答任何一个问题，还自动挂掉了电话。
此时，客户才恍然大悟自己上当受骗了。
二、案例分析虽然此案涉及的金额不大，然而通过此案例让我们深深地体会到工作谨慎认真的重要性，依照风控要求一步一步地操作业务，不走捷径，多长点心眼，多留一份心，也许就会避免巨大损失的发生，为客户挽回损失的同时，也为自己，为银行添了一份彩。
三、案例启示（一）汇款“三询问”的重要性，虽然只是简短的，对方认识吗？汇款用途是什么等？也许问题很简单，甚至每天重复的询问会让人觉得厌烦，然而就是简单的询问才会让我们判断出是否电讯诈骗并及早提示客户，从而及时避免骗局与损失。
（二）应急处理，及时上报。
案例中，柜员首先采取的是积极劝阻，在劝阻无果后，柜员没有让客户离开，而是报告了行长及营业经理，以此群策群力，更好地解决问题。
我行成功堵截一起电信诈骗
防范金融诈骗，做好金融卫士——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。
8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。
工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。
随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。
确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。
再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。
及时、高效的为客户挽回了损失。
不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。
有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传。
积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。
通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；三是强化学习。
银行堵截电信诈骗案例启示
银行堵拦电信诈骗案例启示电信诈骗是当前社会面临的严重问题之一，经常发生在银行客户身上。
为了有效防范电信诈骗，银行采取了一系列应对措施，其中堵拦是一种重要手段。
以下通过一起银行成功堵拦电信诈骗案例，探讨银行应对电信诈骗的启示。
事件回顾某银行收到了一名客户的求助电话，称他被电信诈骗团伙骗取了财产，希望银行帮助挽回损失。
经过调查，银行发现客户在接到电话后被诈骗者冒充银行工作人员，谎称其银行账户存在异常情况，需立即操作转账等操作。
客户出于信任，按照诈骗者要求进行了操作，导致财产损失。
银行通过查看客户的账户流水发现了异常转账记录，立即冻结了账户，阻止了进一步损失的发生。
同时，银行协助警方追踪嫌疑人，最终将涉案人员抓获并挽回了客户的部分损失。
启示一：加强客户教育银行应该加强对客户的教育，告知他们银行绝不会以电话、短信等方式要求客户操作转账等敏感操作，防止客户受到电信诈骗的影响。
此外，银行还应该不断提醒客户保护个人信息，不随意泄露账户密码、身份信息等重要数据。
启示二：建立及时堵拦机制银行需要建立快速反应机制，一旦发现客户存在被电信诈骗的可能，能够及时堵拦，冻结账户、暂停操作，避免进一步损失。
银行应当投入必要的资源和技术，提高监控能力和反应速度，保障客户资金安全。
启示三：与警方合作银行应积极与警方合作，协助警方打击电信诈骗犯罪团伙，追踪嫌疑人，挽回受害客户的损失，并为警方提供相关线索和协助。
只有银行和警方共同合作，形成合力才能有效遏制电信诈骗的发生。
结语本案例为我们提供了宝贵的经验和启示，银行应该做好防范电信诈骗的工作，加强客户教育，建立及时堵拦机制，并与警方合作，共同应对电信诈骗现象，保护客户资金和信息安全。
只有这样，才能有效应对电信诈骗带来的威胁，确保银行业的安全稳健发展。
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例一、案件经过支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。
从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。
一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。
放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。
果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。
见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。
但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。
刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。
接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。
接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。
最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。
客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。
快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。
在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。
银行成功阻止电话诈骗的案例
银行成功阻止电话诈骗的案例.doc 建行合肥科技支行堵截电信诈骗事件
近年来，电信诈骗屡见不鲜，作为银行，帮助客户保护自己的“钱袋子”，是义不容辞的事情。
近日，合肥科技支行工作人员吴昊接到客户史先生来电，告知其母亲李女士自己开公司，在科技支行开立了对公基本存款账户。
今日上午收到银行电话，告知可以办理200万银行贷款，因此向支行询问贷款相关手续。
工作人员第一时间察觉到一丝异样，因为我行贷款额度的确定都需经过评估、查询征信等流程，不可能如此随意地告知贷款额度。
工作人员立即联系客户经理，得知并没有人联系过其母亲。
因此工作人员立即告诉史先生，其母亲很有可能是遇到诈骗分子了，并让其立即阻止其母亲与对方进一步联系。
大约半个小时后，史先生再次来电，告知其母亲对贷款深信不疑，电话里对史先生进行了斥责，且已经拒绝接听史先生的电话。
同时史先生还告知工作人员，其母亲做过脑部手术，思维经常会出现认知障碍。
吴昊立即安抚史先生，并表示将尝试帮其联系其母亲。
随后吴昊拨打其母亲李女士电话，联系2次都拒绝接听电话，直到第3次拨打，电话才接通。
电话中吴昊向其反复解释事件的可疑性，并请客户来银行网点进行核实，在吴昊的反复劝解下，李女士才去网点进行了核对，最终确认了骗子的真实身份。
李女士告知，对方向其发送了一条短信链接，要求其自主点开链接进行贷款
额度查询及贷款办理，而李女士差点就准备点击链接进行操作了。
对此李女士再三向工作人员表示了感谢。
由此，一起电信诈骗事件被及时进行了堵截。
成功堵截购车补贴电话诈骗的案例
成功堵截购车补贴电话诈骗的案例一、案例经过一位年轻的小伙子在取款机前一直接听着电话焦急的等待办理业务，这位客户的异常举动引起了正在巡视的大堂经理的注意。
当客户在取款机前办理业务时仍然接听着电话，大堂经理此时一直在注视着客户的举动，但是当客户的操作画面转到转账汇款时，并且客户一直在电话中重复着退税金额时，大堂经理果断上前进行阻止，但是客户仍然接听着电话，还对大堂经理的劝阻表示不满，最后在大堂经理的几经劝阻之下才中止了操作。
原来是客户在4S店购买一辆新车，然后就收到一个电话说现在国家针对新购置的车辆进行惠民补贴，所以客户就当真是给自己进行补贴。
随后客户根据电话中的提示来到了银行，电话中说需要客户自己拿着银行卡到取款机上进行接收补贴款，并且会向客户说明如何进行操作，当最后电话中让客户输入补贴金额的时候实际就是汇款金额。
大堂经理耐心说明当前电信诈骗的各种手段伎俩，经过一段时间的解释后，客户才明白过来，自己上当受骗了。
二、案例分析犯罪分子的诈骗手段不断翻新，诈骗形式多种多样。
就本案例来说，首先是犯罪分子利用客户刚刚购买了汽车为出发点，以提高客户的信任度，让客户在取款机上进行操作，然后通过电话指引客户进行接收惠民补贴款，这才引起了客户的上当受骗。
同时不法分子利用客户金融防范意识薄弱、不了解电信诈骗手段、轻信骗子谎言的弱点，通过银行先进的自助设备，对客户实施诈骗。
三、案例启示（一）加强对外宣传。
要利用多种宣传方式，提醒客户注意保护个人资料，对来历不明的短信和来电，提高警惕，特别是关系到资金方面的，坚决不予理会。
（二）发挥职能作用。
大堂经理和保安人员要发挥职能作用，加强对自助设备的巡查工作，如发现神色慌张、不停接打电话向外地陌生账户转账汇款等异常，及时善意提醒或劝阻。
（三）提高防范水平。
网点员工与保安人员有机结合，将“以客户为中心”的理念真正落实到实处。
通过观察提醒、安全巡视等增强客户防范意识，避免客户资金损失。
成功堵截电信诈骗的案例
成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。
待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。
见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。
原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。
二、案例分析经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。
三、案例启示（一）加强注意，严密防范。
特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。
（二）加强宣传，增强防范。
要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。
（三）加强巡视，扩大范围。
网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。
成功阻截电话诈骗的案例
成功阻截电话诈骗的案例一、案例经过员工正在办理业务，在跟客户交流的时候，一位打电话的老人突然进入他的视线。
老人站在角落，神情紧张，手捂着手机，遮遮掩掩，好似怕别人听到了什么，行为十分可疑。
没过多久，老人走向柜台，到了该员工所在的窗口，一边打着手机，一边从口袋里拿出一本定期存折，说要全部取出。
该员工翻开存折，发现存折里有多笔未到期存款，粗略估算了一下，金额达数万元。
凭借多起成功阻止电话诈骗的经历，该柜员觉得这很可能又是一起诈骗案。
于是该员工试探性的问了这位老人钱的用途，老人很简略的说转帐，转给谁，老人说公安局有笔款要汇给他，为了资金安全让他先把帐户的资金汇到另一个帐号。
这时，该员工已经十分确定这是一个骗局。
并叫来同事对老人进行劝说。
提醒老人这是一个诈骗，可老人态度坚决，还是固执的认为对方是公安局的。
经过一段时间的僵持，老人意志似乎有点动摇，于是大家把之前发生过的案例讲给老人听，晓之以理，这时老人才意识到差点就被骗了。
随后，接到报案的公安民警也赶到了现场，并对行内员工认真负责，机敏尽职的工作态度大加夸赞。
老人也连连称谢，对在场工作人员感激万分。
二、案例分析该事件是一起未遂的电话诈骗案例。
目前，不法分子利用电话，短信，网络等手段进行诈骗的案例屡见不鲜，诈骗的手段更是让人防不胜防，尤其是老年人被骗特别多，这个群体通常生体状况不佳且风险意识薄弱，很容易被诈骗分子抓住弱点，进行诈骗。
犯罪分子，可以用最低廉的成本，换来最大的回报，以至于诈骗行为日益猖獗，防范工作刻不容缓。
三、案例启示（一）加强员工防案能力，通过组织全体员工进行案例学习，更好的了解不法分子的诈骗手法，并能够识破他们的骗局，及时对客户进行风险提示，通过有效的提醒和劝告，更好的赢得客户的信任。
（二）提高员工对客户行为把握的能力。
在工作中，由于客户众多，不可能做到和每一位客户都进行详细的交流。
对于识别客户是否被骗，不能简单的通过语言，还要观察其行为细节，如果发现有可疑的，应提及时向前询问，办理业务时更应提高警惕。
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成功堵截电话诈骗案件的案例
一、案例情况
一名持银行卡的中年男子到营业厅咨询一笔汇款金额达8万多元的业务。
经该名客户介绍，他在本月先后接到由两个不同号码打来的电话，提示其购买了商品房要退税给他，但是在退税之前，需要先付一笔手续费过去，手续费要8万余元，于是该名客户便按照电话提示在营业厅的自助ATM机器上进行操作，在操作过程中当他输入了金额后，突然对该笔业务产生了疑问，于是进入营业厅找到柜员进行业务咨询。
该名客户由于此前分别接到过由两个不同电话号码打来的电话，也进行过一定的电话号码的查询，故相信了该电话。
该网点业务经理凭着多年来的工作经验和电话诈骗案例的特征，初步判断此为一起电话诈骗事件。
询问其汇款用途、金额、收款人姓名、账号后，经过资料的查询和拨打电话号码进行核实后，然后拿着网点的防电话诈骗特征安全提示给客户看，并耐心地对客户进行情况分析和解释，告知其犯罪分子利用某些软件，更改电话号码和号码归属地，并利用客户贪图便宜的心里进行诈骗，天下不会掉馅饼的，不能相信一些有提示中奖或一些提示莫名收到多少钱的短信。
此时，客户才恍然大悟，对自己刚刚的所作所为表示既害怕，又感到幸运，同时对银行工作人员认真负责的工作态度表示万分感激。
二、案例分析
这是一起典型的电话诈骗案例，而且该类客户由于对电话诈骗事件接触得少，了解不深，对陌生涉及金额的电话没有足够的警惕。
幸好在该网点人员的帮助和耐心的解释下，该笔电话诈骗才得以成功阻止，营业厅从经办柜员到网点经理都能细心的观察客户的情况，并对客户的情况进行了解和分析，事后耐心的告知客户有关电话诈骗的知识，阻止了该起电话诈骗的发生，该网点认真负责的工作态度得到了客户的高度评价。
三、案例启示
（一）电话诈骗案件的案例层出不穷，各个诈骗集团的诈骗方式也
是花样百出，针对该类受到电话诈骗的客户，网点经办人员在办理业务时应多询问和提醒下客户，及时发现客户的问题，识别破绽，以避免该类案件的发生。
（二）网点员工，从大堂引导员、保安、柜员、大堂值班经理、网点经理应对此类案件保持足够的警惕，另外通过网点柜台、视频学习、宣传片等多种方式进行宣传，切实提高员工安全防范意识，让每个员工都能对此类可疑事件保持警惕。
（三）大力抓好安全教育宣传工作，客户之所以上当受骗最主要原因是不了解诈骗事件，所以平时在为客户办理业务时，要像营销产品一样对客户进行一定的营销和宣传，让客户了解一定的诈骗知识，以保证客户能够自己预防此类诈骗事件的发生。