关于项目部借用公司资金的管理办法
公司借款借物管理制度
公司借款借物管理制度一、目的和原则为规范公司内部借款借物行为，确保公司资产的安全与完整，根据公司财务管理和内部控制的需要，特制定本管理制度。
本制度以公正客观为原则，旨在明确借款借物的程序、责任与监督机制，确保每一笔借款借物都有明确的用途、期限和还款计划。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、临时员工以及管理层。
所有需要借用公司资金或其他物资的行为都必须遵循本制度的规定。
三、管理职责1. 财务部门负责制定和维护借款借物管理制度，审核借款借物的申请，并负责记录和监督还款情况。
2. 各部门负责人需对本部门的借款借物行为进行初步审核，并负责督促借款人员按时归还款项或物品。
3. 总经理或授权管理人员负责对大额借款借物申请进行最终审批。
四、借款借物程序1. 提交申请：需要借款借物的员工应填写《借款借物申请表》，详细说明借款借物的原因、金额、期限等信息，并由所在部门负责人初审后提交至财务部门。
2. 审批流程：财务部门收到申请后，应对申请内容进行审核，必要时可要求提供相应的证明材料。
对于超出一定金额的借款借物申请，需上报至总经理或授权管理人员审批。
3. 签订协议：审核通过后，借款人应与财务部门签订《借款借物协议》，明确借款借物的金额、用途、期限、还款方式等条款。
4. 发放与记录：财务部门根据协议发放借款或借出物品，并在财务系统中记录借款借物的具体信息，确保账目清晰。
五、还款与归还1. 借款人应在约定的期限内归还借款或物品。
如有特殊情况需延期的，应提前向财务部门申请并获得批准。
2. 财务部门应在借款到期前提醒借款人还款，并跟踪还款情况，确保及时收回借款或物品。
3. 逾期未还的借款，财务部门应根据协议约定采取相应措施，如扣除工资、采取法律手段等。
六、监督与考核1. 财务部门应定期对借款借物情况进行审计，发现问题及时处理，并向管理层报告。
2. 各部门负责人应加强对本部门员工借款借物行为的管理，确保规范操作。
向公司借款的管理制度
向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。
2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。
3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。
第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。
2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。
3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。
5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。
6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。
第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。
2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。
3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。
第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。
2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。
3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。
第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。
2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。
3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。
4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。
第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
借款管理办法
借款管理办法第一条为加强资金管理，提高资金使用效率，特制定本办法。
第二条借款包括个人借款和单位借款。
第三条个人借款（一）对日常发生因公业务借款频繁的个人，适用备用金制度。
根据业务量大小由财务管理部核定备用金金额，由业务人员一次借支挂帐，在工作业务发生变动时应及时销帐。
（二）对临时性借款，应严格审批手续。
集团公司总部人员，由部门经理或主任审批后交与财务管理部经理审核并报分管领导、总会计师（财务总监）签字批准，最后交与总经理签批。
各单位、子公司内部发生临时性借款须由本单位财务主管审核并经单位负责人签字批准。
（三）借款人员应于业务费用发生后5日内及时办理报销手续，上次借款未核销者不得再行借款。
（四）各单位要严格执行备用金借款和报销手续，控制备用金的使用范围和金额，坚持“前款不清，后账不借”、“专款专用，不得挪用”和“三个月限期结算”原则。
备用金借用人员要在三个月内到财务部门进行备用金核销，财务部门对超过二个月的未结算借款进行催办，逾期未结清的，财务部门可直接从工资中抵扣，不再另行通知。
（五）每季度末、年末个人借款和备用金必须全部交回清零。
第四条单位借款（仅限于集团内部权属各单位向总部借款）：（一）集团总部对集团公司资金实行总规划、总调度。
各单位、子公司、项目部之间，未经总部财务管理部经理、财务总监审核和总经理批准，不得擅自调拨资金。
各单位因生产经营原因资金短缺的，可向总部申请借款。
（二）单位借款时，必须有书面《借款申请》。
《借款申请》必须载明借款原因、借款期限、还款日期、还款计划等内容。
借款单位向财务管理部提出申请，财务管理部送财务总监及分管副总提出意见，由总经理批准。
批准后，借款单位到财务管理部办理借款手续。
（三）单位借款实行资金有偿占用，借款单位自收到借款之日起按集团公司规定的年息交纳资金占用费。
（四）借款单位必须严格执行《借款申请》中的承诺，按期归还借款和上缴利息。
不按时还款的，超期部分按银行同期贷款利率计收资金占用费。
工程项目部资金管理制度
工程项目部资金管理制度第一章总则为规范工程项目部资金管理，保障资金安全，提高资金利用效率，根据《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，制定本管理制度。
第二章资金管理的基本原则1.合法合规原则：资金管理必须以国家法律法规为依据，严格执行相关规定，确保资金管理行为合法合规。
2.责任明确原则：各部门、岗位、人员必须划定清晰的资金管理责任，并按照职责规定完成资金管理工作。
3.审批制度原则：对各类资金支出必须进行合理审批，确保支出符合项目需求和财务预算。
4.预算管理原则：严格按照项目预算编制和执行，遵循“谨慎用钱、合理支出”的原则，做到预算内开支。
5.审核监督原则：对资金使用情况进行定期审核和监督，及时发现问题，确保资金使用合理、合规。
第三章资金管理制度1.资金申请制度（1）各部门根据项目需要编制资金需求计划，并提出详细的资金申请书，明确资金用途、金额、时间等具体事项。
（2）资金申请书必须经过部门负责人审批签字，再提交到财务部进行审批，批准后方可执行。
2.资金支付制度（1）资金支付必须按照公司相关流程进行，经过审批后，由财务部进行支付操作。
（2）支付过程中必须填写支付凭证，详细记录资金的支付对象、金额、时间等信息，并在支付后立即备份相关资料。
3.资金监管制度（1）每月底对项目部的资金进行清点并填写资金清单，对账核对各项资金的收支情况。
（2）定期对项目部的资金管理情况进行检查，发现问题及时纠正，并做好相关记录。
4.资金使用制度（1）严格执行预算管理制度，对预算外的支出必须经过相关审批程序，不能擅自支用资金。
（2）资金使用要注重合理性和效益性，确保资金用于项目建设和发展，不得挪用或浪费。
第四章资金使用范围1.项目建设用途：资金主要用于项目的建设、采购、维护和管理工作。
2.日常管理用途：包括办公用品、办公场所租金、水电费用、差旅费用等。
3.业务推广用途：用于开展业务推广宣传、市场调研和人才培训等相关活动。
第五章资金管理的信息化1.建立相应的财务管理软件系统，实现资金的自动化管理和监控。
项目部备用金管理制度(3篇)
项目部备用金管理制度为了加强公司备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，明确借款审批、支用、核销规定，特制定本制度。
一、备用金的管理1.备用金是单位内部工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费、收银找零等以现金方式借用的款项。
2.实行备用金制度有利于各部门工作人员积极灵活地开展业务，从而提高工作效率，但必须做到专款专用，不得挪用和____，一经发现将严肃处理，如若丢失，由本人承担。
3.备用金应严格执行前款不清后款不借的原则。
4.备用金借款要一事一单，以保证专款专用，不允许一款多用或多比备用金交叉使用。
5.备用金采用双重管理模式，财务部门负责全公司备用金的管理，各部门负责本部门备用金的管理。
6.财务部门应当按照借款日期、借款部门、借款人、用途、金额、建立备用金明细账，情况发生变化要及时清理。
二、备用金的范围备用金使用的范围。
①因公出差所需的费用。
②办公用品等零星的购置。
③因公需要的财务费用（年检、审计报告等）④领导安排其他应急所需资金。
属于上述结算范围的支出，部门可使用备用金支付，不属于上述结算范围的款项支付一律由财务部门进行支付。
三、备用金借款和报销手续1.工作人员和部门需借用备用金时，借款人应按规定的格式内容填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经分管领导签字同意，财务负责人签字，王总批准后，方可到财务办1理借款手续。
2.备用金借支原则上由借支人亲自办理，由于特殊原因由非借支人本人的其他员工代为办理的，须由借支人本人在备用金申请单上亲自签名，否则视同代办人的备用金，由此产生的一切责任由代办人负责。
3.借支的备用金在完成业务后应及时到财务部门办理报销手续，出差人员应在回来后三天内报销，一笔备用金未使用完，要及时到财务部报账冲销，不能挪作他用，否则不予报销。
4.借款人办理报销手续时，财务人员应查____销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。
关于项目部借用公司资金的管理办法
*******公司关于项目部借用公司资金的管理办法按照“一好、二强、三大”的要求，建筑公司紧紧围绕“抓产值、树品牌、强管理、创一流建筑企业”这个中心开展工作，为了更好的开拓市场，支持项目部的经营生产，严格财务制度，加强资金的管理，现将工程借款管理办法明确如下：一、为了保证工程建设的顺利进行，各项目部项目经理根据业务需要，向******公司提供书面申请。
二、项目经理向公司申请的借款额度原则上不得超过合同价的10%。
申请的借款只能用于投标保证金、履约保证金、民工工资保证金、工程建设资金，其中工程建设资金的使用由公司才公布进行支配，用于支付大额材料、税金，由项目经理完善相关手续。
三、项目经理递交借款申请时，应将《工程合同》、《中标通知书》、个人身份证明、夫妻二人同时签字的申请抵押物、还款办法、担保人身份证明、担保人签字的担保书一并附上。
四、公司收到项目经理借款申请及相关资料后，由总经理召集科级以上管理人员参加专题办公会议讨论，按照少数服从多数的原则，通过项目经理借款申请的，按照“三重一大”要求形成会议纪要报局纪委，同时通知项目经理按公司财务规定办理相关手续（借款单据必须由项目经理夫妻二人共同签字确认）。
未通过项目经理借款申请的，则不再办理相关手续，由项目经理自行解决项目资金问题。
五、公司内部职工借款的月利息不低于1%计算，外部项目经理借款的月利息不低于2%计算，从借款之日起计算利息，所有手续费由借款人承担，借款全部归还公司后停止计息。
六、项目经理办理借款手续时，必须同时递交夫妻二人同时签字的还款办法，财供部根据每笔工程款的回款，按一定比例扣回借款，原则上在该项目的回款达到工程合同款的80%时，必须扣完所有借款及利息。
七、所有的在建项目由公司派驻工程管理人员参与项目管理，工资由项目部支付，公司代发。
八、项目负责人为能按期归还借款的，担保人员连带责任。
九、按照“前帐不清，后款不借”的原则，项目经理未归还前期借款及利息。
工程部借款制度
工程部借款制度一、目的与原则为规范工程部员工因公出差、采购物资或其他业务活动而发生的临时性借款行为，确保企业资金的合理流动和安全，特制定本借款制度。
本制度以公正、客观的态度出发，强调借款的合理性、必要性以及及时归还的重要性。
二、适用范围本制度适用于工程部所有正式员工。
任何需要预支款项以完成工作任务的员工，均应遵循本制度的规定进行申请。
三、借款程序1. 借款申请：员工需填写《借款申请表》，并详细说明借款原因、金额、用途及预计还款日期等相关信息。
2. 审批流程：申请表须经直接上级审核后，提交至财务部门复审，最终由公司授权的管理层批准。
3. 借款发放：财务部门在确认审批无误后，将借款金额划转至员工指定的银行账户。
4. 借款记录：财务部门负责记录每笔借款的详细信息，并进行定期的账务核对。
四、借款额度与期限1. 借款额度：根据员工级别和实际需要，设定不同的借款上限。
2. 借款期限：一般不超过30天，特殊情况需提前说明并获得批准。
五、还款规定1. 员工应在约定的还款日期前，将借款全额无息归还至公司指定账户。
2. 如遇特殊情况无法按时还款，员工应及时提出延期申请，并说明理由。
六、违规处理违反本借款制度的员工，将根据情节轻重进行相应的处罚，包括但不限于警告、罚款或追究法律责任。
七、其他事项1. 本制度由工程部和财务部共同负责解释。
2. 本制度自发布之日起生效，如有变更，以最新制度为准。
八、结语通过上述制度的实施，企业能够有效管理借款行为，确保资金的合理调配和利用，同时也保障了企业的财务安全。
工程部员工在遵守本制度的同时，也应提高个人财务管理意识，共同维护良好的财务秩序。
施工项目部资金管理制度
第一章总则第一条为加强施工项目部资金管理，规范资金使用行为，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家有关法律法规和公司规章制度，制定本制度。
第二条本制度适用于施工项目部所有资金收支活动，包括但不限于项目启动、施工、验收、结算等阶段。
第三条施工项目部资金管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金使用合法合规。
（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金流失、挪用和侵占。
（三）效益性原则：提高资金使用效率，确保资金发挥最大效益。
（四）透明性原则：加强资金管理，确保资金使用公开透明。
第二章资金管理组织机构及职责第四条施工项目部成立资金管理领导小组，负责项目资金管理的全面工作。
（一）领导小组组成：项目经理担任组长，财务负责人担任副组长，相关部门负责人为成员。
（二）领导小组职责：1. 制定和修改资金管理制度，确保资金管理规范、有效。
2. 审批大额资金支出，确保资金使用合理。
3. 监督、检查资金使用情况，发现问题及时处理。
4. 定期向公司汇报资金管理情况。
第五条财务部门负责项目资金的具体管理工作。
（一）财务部门职责：1. 制定资金管理计划，合理配置资金。
2. 负责资金收支的核算、监督和审计。
3. 定期编制资金报表，及时反映资金使用情况。
4. 配合领导小组开展资金管理工作。
第六条其他相关部门职责：（一）物资部门：负责项目物资采购、验收、结算等工作，确保资金使用合理。
（二）合同部门：负责项目合同签订、变更、解除等工作，确保资金支付合规。
（三）人力资源部门：负责项目人员工资、福利、社保等费用的支付，确保资金使用合规。
第三章资金收支管理第七条资金收支管理应遵循以下程序：（一）编制资金收支计划：根据项目进度、成本预算等因素，编制资金收支计划，报领导小组审批。
（二）审批资金支出：大额资金支出需经领导小组审批，其他资金支出按权限审批。
（三）办理资金支付手续：根据审批结果，办理资金支付手续，确保资金支付合规。
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*******公司
关于项目部借用公司资金的管理办法
按照“一好、二强、三大”的要求，建筑公司紧紧围绕“抓产值、树品牌、强管理、创一流建筑企业”这个中心开展工作，为了更好的开拓市场，支持项目部的经营生产，严格财务制度，加强资金的管理，现将工程借款管理办法明确如下：
一、为了保证工程建设的顺利进行，各项目部项目经理根据业务需
要，向******公司提供书面申请。
二、项目经理向公司申请的借款额度原则上不得超过合同价的
10%。
申请的借款只能用于投标保证金、履约保证金、民工工
资保证金、工程建设资金，其中工程建设资金的使用由公司才
公布进行支配，用于支付大额材料、税金，由项目经理完善相
关手续。
三、项目经理递交借款申请时，应将《工程合同》、《中标通知书》、
个人身份证明、夫妻二人同时签字的申请抵押物、还款办法、担保人身份证明、担保人签字的担保书一并附上。
四、公司收到项目经理借款申请及相关资料后，由总经理召集科级
以上管理人员参加专题办公会议讨论，按照少数服从多数的原
则，通过项目经理借款申请的，按照“三重一大”要求形成会
议纪要报局纪委，同时通知项目经理按公司财务规定办理相关
手续（借款单据必须由项目经理夫妻二人共同签字确认）。
未通
过项目经理借款申请的，则不再办理相关手续，由项目经理自行解决项目资金问题。
五、公司内部职工借款的月利息不低于1%计算，外部项目经理借款
的月利息不低于2%计算，从借款之日起计算利息，所有手续费由借款人承担，借款全部归还公司后停止计息。
六、项目经理办理借款手续时，必须同时递交夫妻二人同时签字的
还款办法，财供部根据每笔工程款的回款，按一定比例扣回借款，原则上在该项目的回款达到工程合同款的80%时，必须扣完所有借款及利息。
七、所有的在建项目由公司派驻工程管理人员参与项目管理，工资
由项目部支付，公司代发。
八、项目负责人为能按期归还借款的，担保人员连带责任。
九、按照“前帐不清，后款不借”的原则，项目经理未归还前期借
款及利息。
公司不得再向其另行借款。
十、借款人每个季度末期应主动到财供部对账，对于对账的余额由
财供部与借款人共同签字确认。
******公司
2016年2月25日。