理财产品营销方案设计
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
理财产品营销方案2篇
理财产品营销方案第一篇：理财产品营销方案1. 引言随着经济的发展和人们对财富增值的需求，理财产品成为了广大投资者选择的一种方式。
本文将介绍一种创新的理财产品，并提出相应的营销方案，以吸引更多的潜在客户。
2. 产品介绍我们的理财产品名为“稳盈宝”，主要旨在提供一个稳定的投资平台，帮助客户实现财富增值。
该产品的特点如下：- 高收益率：稳盈宝的年化收益率在市场上具有竞争力。
我们的优势在于利用先进的风险管理模型，确保客户的投资获得稳定的回报。
- 灵活的投资期限：客户可以根据自己的需求选择投资期限，从短期到长期，以满足不同的投资目标。
- 低风险：我们的团队经过精心的筛选，选择具有稳定盈利能力的项目进行投资。
客户的投资资金得到充分的保障，从而降低了风险。
3. 目标市场分析根据市场调研，我们将“稳盈宝”的目标市场定位为中等收入阶层的消费者，他们有一定的可投资资金，并且希望通过投资获得相对稳定的收益。
在这个目标市场中，我们将重点关注以下群体：- 年龄在30至50岁之间的成年人，他们已经有一定的财富积累，并且对财务规划和投资有一定的认识。
- 对风险敏感并且想要稳定增值的投资者，他们更加注重投资产品的安全性和收益稳定性。
- 拥有一定金融知识和投资经验，但没有足够的时间和能力进行投资分析和决策的投资者。
4. 营销策略基于目标市场的分析，我们制定了以下营销策略来推广“稳盈宝”理财产品：4.1 品牌宣传传递“稳盈宝”的品牌形象和核心价值观，强调其安全、稳定和适合中等收入阶层的投资者的特点。
通过制作品牌宣传视频、发布品牌故事，提高产品的知名度和认可度。
4.2 线上营销通过各大社交媒体平台、理财网站等进行线上推广。
发布有关投资理财的知识和技巧，提供对目标市场有价值的内容。
同时，与相关媒体合作，发布财经类的专题文章或采访公司的理财专家，提升品牌形象和产品信誉。
4.3 线下推广与银行、证券公司等合作，提供“稳盈宝”理财产品的展示和销售。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案1. 引言银行理财产品是金融机构向客户提供的一种投资工具，通过购买理财产品可以获得一定的收益。
在当今金融市场竞争激烈的环境下，为了提升银行理财产品的销售业绩，制定一个有效的营销方案非常重要。
本文将针对银行理财产品的营销策略进行分析和探讨，以帮助银行制定可行的营销方案。
2. 目标客户分析在制定银行理财产品的营销方案之前，首先需要对目标客户进行分析。
根据银行的资源和定位，可以确定目标客户群体，例如中高收入群体、退休人士、企业客户等。
针对不同的目标客户群体，需要制定不同的营销策略。
3. 产品定位和差异化竞争策略银行理财产品的定位和差异化竞争策略是制定营销方案的基础。
在进行产品定位时，需要考虑产品的特点、风险收益特征以及目标客户的需求。
通过定位，可以使银行的理财产品在市场中有所区别，形成竞争优势。
4. 渠道选择选择合适的销售渠道对于银行理财产品的销售至关重要。
常见的销售渠道包括银行柜台销售、手机银行、网上银行、理财师等。
根据目标客户群体的特点和需求，选择合适的销售渠道可以提高销售效率和客户满意度。
5. 宣传和推广策略宣传和推广是银行理财产品销售的重要手段。
通过有效的宣传和推广策略，可以吸引更多的目标客户，提高产品的知名度和认可度。
常见的宣传和推广方式包括广告投放、线下活动、利益分享等。
在选择宣传和推广方式时，需要考虑目标客户的媒体使用习惯和喜好。
6. 售后服务售后服务是银行理财产品销售的重要环节。
通过提供优质的售后服务，可以增强客户满意度和忠诚度，促进客户对于银行理财产品的再购买和推荐。
常见的售后服务包括客户关怀、产品咨询、投资建议等。
7. 风险控制和合规管理银行理财产品的销售必须遵守金融监管机构的规定，对风险进行有效的管理和控制。
在制定营销方案时，需要考虑风险控制和合规管理的要求，确保销售的合法性和合规性。
8. 营销效果评估营销方案的执行和效果评估是营销工作的重要环节。
通过定期对营销活动进行效果评估，可以及时发现问题并做出调整，提高销售业绩。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案第1篇银行理财产品营销方案一、背景分析随着我国金融市场不断发展，银行理财产品作为金融创新的重要载体，日益受到广大投资者的关注。
为满足客户多元化投资需求，提升我行在理财市场的竞争力，制定一套合法合规的理财产品营销方案至关重要。
二、目标定位1. 提高理财产品市场份额；2. 增强客户粘性，提升客户满意度；3. 优化理财产品结构，满足不同层次客户需求；4. 提高理财产品销售团队的专业素养和销售能力。
三、策略措施1. 产品策略（1）丰富理财产品种类，满足不同客户需求；（2）根据市场动态和客户需求，定期推出特色理财产品；（3）提高理财产品收益率，优化产品风险控制。
2. 价格策略（1）合理制定理财产品价格，确保产品具有竞争力；（2）针对不同客户群体，实施差异化定价策略；（3）根据市场情况，及时调整产品价格。
3. 渠道策略（1）优化线上线下销售渠道，提高理财产品曝光度；（2）加强与其他金融机构的合作，拓宽销售渠道；（3）利用大数据和人工智能技术，精准推送理财产品。
4. 推广策略（1）开展理财产品知识普及活动，提高客户认知度；（2）加大理财产品宣传力度，提升品牌知名度；（3）组织线上线下活动，吸引潜在客户。
5. 服务策略（1）提升客户服务质量，提供专业、贴心的理财咨询服务；（2）建立客户反馈机制，及时解决客户问题；（3）关注客户需求变化，持续优化服务流程。
四、实施步骤1. 组织培训：对理财产品销售团队进行专业培训，提高销售能力；2. 制定营销计划：根据市场情况，制定切实可行的营销计划；3. 营销活动：开展线上线下理财产品推广活动，提高产品知名度；4. 客户关系管理：加强客户关系维护，提升客户满意度；5. 数据分析与优化：收集营销数据，分析效果，不断优化方案。
五、风险控制1. 严格遵守国家法律法规，确保理财产品合规合法；2. 加强理财产品风险提示，确保客户充分了解产品风险；3. 建立风险防控机制，确保理财产品安全稳健；4. 定期对理财产品进行压力测试，确保产品抗风险能力。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案1. 概述随着金融市场的发展和人民收入的增加，银行理财产品已成为广大投资者的首选。
然而，如何有效地营销银行理财产品是每家银行都面临的挑战。
本文将介绍一种银行理财产品营销方案，通过有效的市场调研、定位和推广策略，帮助银行吸引更多的投资者，提高销售业绩。
2. 市场调研在制定营销方案之前，银行需要进行全面而深入的市场调研。
首先，了解目标市场的特点和客户需求。
通过收集和分析各种数据，如投资者的收入水平、风险偏好、投资习惯等，银行可以细分市场并为不同类别的投资者提供相应的理财产品。
3. 定位策略在市场调研的基础上，银行需要制定明确的定位策略。
通过确定目标市场和特点，银行可以定位自己的理财产品。
例如，针对年轻投资者，银行可以设计创新、多样化的理财产品，满足他们对高收益和流动性的需求。
而对于中老年投资者，银行可能更加注重稳定和保本的特点。
4. 产品设计银行的理财产品设计是吸引投资者的核心。
在设计产品时，银行应考虑以下几个因素：•风险收益平衡：理财产品应在保证投资者本金安全的前提下，追求较高的收益；•期限和流动性：根据市场需求，设计不同期限的理财产品，并考虑投资者的资金流动性需求；•利率和收益率：根据市场利率和竞争对手的收益情况，确定合理的产品收益率；•信息透明度：银行应提供充分的信息披露，让投资者清晰了解产品风险和收益。
5. 推广策略推广是营销银行理财产品的关键环节。
以下是一些推广策略的建议：•多渠道推广：银行可通过电视、广播、网络、报纸等多种媒体进行推广，以覆盖更多的潜在投资者；•个性化推广：针对不同的投资者，设计相应的推广活动。
例如，为年轻投资者举办投资理财讲座或线上论坛，为中老年投资者提供投资咨询服务；•和合作伙伴合作：与其他机构合作，如保险公司或证券公司，共同推出联合营销活动，扩大理财产品的知名度和影响力。
6. 服务质量除了推广活动，银行还应重视服务质量，提升投资者的满意度和忠诚度。
银行理财产品的营销策划方案
银行理财产品的营销策划方案一、市场分析随着经济的发展和人们投资意识的增强，银行理财产品在投资领域的地位越来越重要。
然而，市场上的竞争也日益激烈，银行需要有切实可行的营销策划方案来吸引更多的客户去购买理财产品。
本文将从市场分析、目标客户、销售渠道、推广策略、风险管理等方面，提出一套全面的银行理财产品营销策划方案。
1.1 市场规模和增长率银行理财产品市场是一个庞大且不断增长的市场。
根据相关数据显示，全球2019年的理财市场规模约为35万亿美元，预计到2025年将达到54万亿美元，年复合增长率约为8%。
中国则是全球理财市场最大的国家之一，2019年的市场规模约为10.8万亿人民币，预计到2025年将达到18.7万亿人民币，年复合增长率约为7%。
1.2 竞争对手分析在银行理财产品市场，竞争对手主要包括其他银行、基金公司和证券公司。
这些机构通过提供各种类型的理财产品，来吸引客户投资。
各家机构的竞争优势不同，有些机构主要依靠品牌影响力和客户信任来吸引客户，有些机构则主要依靠创新的产品设计和投资策略来吸引客户。
1.3 市场趋势分析当前，银行理财产品市场存在以下几个主要趋势：（1）投资门槛低：近年来，市场上出现了一批低门槛的理财产品，吸引了许多中小投资者，这一趋势将持续发展。
（2）风险管理能力强：越来越多的投资者关注风险管理，希望投资能更安全，从而银行需要提供更严谨的风险评估和管理工具。
（3）个性化投资需求增加：投资者对于理财产品的个性化需求越来越高，银行需要根据投资者的需求开发更多样化的理财产品。
（4）在线理财渠道的崛起：随着互联网的普及，越来越多的投资者通过在线渠道进行理财投资，银行需要提供便捷的在线理财服务来满足这一需求。
（5）金融科技的应用：金融科技的发展带来了一系列新的理财工具和平台，银行需要积极与金融科技机构合作，提升自身竞争力。
二、目标客户2.1 客户分析银行理财产品的目标客户主要包括以下几类：（1）高净值客户：这部分客户通常拥有较高的投资金额和较高的风险承受能力，对投资回报率有较高要求。
金融理财产品营销策划方案
金融理财产品营销策划方案一、项目背景分析随着经济的发展和人们理财意识的觉醒，金融理财产品已经成为人们投资理财的重要手段。
然而，在市场竞争激烈的背景下，如何能够吸引更多的投资者，提高产品销量，让品牌在市场中占有一席之地成为金融理财机构亟需解决的问题。
本文将围绕这一问题，提出一份金融理财产品营销策划方案。
二、市场调研和产品定位1. 市场调研通过市场调研，了解目标投资者的需求和偏好，掌握市场潜在机会和竞争对手情况，以便确定明确的目标市场和产品卖点。
2. 产品定位根据市场调研结果和公司实际情况，确定产品定位。
例如，面向中高收入人群、追求长期稳健收益的投资者，打造具有优质资产配置、风险控制能力较强的金融理财产品。
三、市场营销策略1. 品牌塑造建立品牌形象，凸显公司的专业性和信誉度。
通过推出具有创新性和竞争力的理财产品，积极参与行业内的权威评选和专业论坛，提高品牌影响力和认知度。
2. 渠道拓展与可信赖的渠道合作，如银行、证券公司等，共同推广销售金融理财产品。
通过与渠道合作伙伴的品牌形象互补和业务资源共享，共同提高产品销售能力和市场占有率。
3. 市场推广通过多渠道的市场推广手段，提高产品知名度和认可度。
例如，建立专业金融理财网站和APP，发布各类金融理财资讯和分析报告，吸引潜在投资者的关注。
同时，通过媒体广告、社交媒体推广、线下宣传等方式，扩大产品曝光度和用户覆盖面。
4. 产品差异化通过产品创新和差异化，满足不同投资者的需求。
例如，推出定制化的金融理财产品，根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的资产配置和收益模式，增加产品的竞争力和吸引力。
5. 优质客户服务建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
通过专业的投资理财顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和诊断服务，帮助客户制定最佳的投资理财方案。
同时，提供快捷、便利的在线服务平台，方便客户查询和交易。
四、风险管理措施1. 风险评估与披露在销售过程中，对投资者进行风险评估和风险披露，明确产品的风险收益特征和投资风险，帮助投资者理性判断和决策。
理财产品营销方案(6篇)
理财产品营销方案(6篇)理财产品营销方案第一篇：市场分析与定位简介：本篇文章将介绍理财产品营销的市场分析与定位的重要性，并提供一个具体的市场分析与定位方案。
正文：在制定理财产品营销方案之前，首先需要进行市场分析与定位。
市场分析能够帮助我们了解目标受众、竞争对手以及潜在机会和威胁，而市场定位则能够指导我们如何有效地将产品推向市场。
1. 市场分析市场分析要求我们对当前的金融市场进行综合研究，包括市场规模、增长趋势、目标受众等。
在进行市场分析时，可以考虑以下几个方面的信息：- 收集和分析金融业的相关数据，了解市场规模和增长趋势；- 调查目标受众的需求和偏好，例如他们对理财产品的兴趣、风险承受能力等；- 研究竞争对手的产品和营销策略，了解他们的优势和劣势。
2. 市场定位市场定位是根据市场分析的结果来确定产品在市场中的定位和差异化竞争策略。
具体而言，可以从以下几个方面来考虑：- 目标受众定位：将理财产品的目标受众细分为不同的人群，例如年轻人、中年人或退休人群，并针对性地开发适合他们的产品；- 产品定位：确定产品的特点和卖点，与竞争对手形成差异化，例如提供更高的收益率或更低的风险；- 定价策略：根据目标受众的收入水平和风险承受能力，制定合理的定价策略。
第二篇：产品设计与开发简介：本篇文章介绍了理财产品的设计与开发过程，并提供了一种可行的产品设计与开发方案。
正文：产品设计与开发是理财产品营销过程中的关键环节。
一个好的产品设计能够满足受众的需求，而产品开发则需要注重市场的反馈和不断创新。
1. 产品设计在进行产品设计时，可以考虑以下几个要素：- 产品类型：根据市场需求和目标受众的特点，选择适合的产品类型，例如货币基金、股票基金等；- 投资组合：设计具有多样性的投资组合，既能保障本金安全，又能追求一定的收益；- 风险控制：建立科学的风险控制机制，确保受众的资金安全。
2. 产品开发在产品开发过程中，可以采取以下措施：- 遵循监管政策：确保产品符合相关监管机构的要求，按照法规进行开发；- 优化用户体验：关注受众需求，提高产品的易用性和体验，并引入先进的科技手段；- 持续创新：不断追求创新，推出新产品以满足市场的需求。
理财产品营销方案6篇
理财产品营销方案6篇理财产品营销方案（一）：一、背景资料1、银行产品简介经过分析得出，xx公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。
目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。
因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的动产（仓单）押质受信产品，则能够则正好能够满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，能够充分的满足其生产经营流动资金需求。
动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户带给的更为方便、快捷的金融服务。
指客户以其合法所有且贴合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。
质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。
2、竞争对手分析（1）SWOT分析：二、营销目标向外界推广动产（仓单）质押业务，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。
以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。
不仅仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司能够使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。
加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
三、营销计划1、营销渠道：（1）专营性销售。
利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中贴合条件的一些中、大型企业推销，能够透过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
基金理财产品营销策划方案范文
基金理财产品营销策划方案范文一、背景分析随着社会经济发展和人们财务意识的增强，理财已经成为了越来越多人关注的话题。
在理财产品中，基金作为一种相对较为安全、回报较高的投资方式备受青睐。
然而，尽管市面上存在众多的基金理财产品，但由于投资风险、产品选择不当等原因，仍然有许多人对基金理财望而却步。
因此，为了提升基金理财产品的认知度和流动性，需要制定一套全面的基金理财产品营销策划方案。
二、目标设定1. 提升基金理财产品的知名度和口碑。
2. 吸引更多的潜在投资者，增加投资规模。
3. 提高客户满意度，增强客户黏性。
三、目标客户群体定位基金理财产品适合有一定投资经验和风险承受能力的中高收入群体，因此，我们的目标客户主要为年龄在30-50岁之间，收入稳定的白领阶层。
四、产品定位1. 高安全性：基金理财产品将以低风险、稳定回报为主要卖点，降低客户的投资风险，提升安全感。
2. 丰富多样性：提供多种风格、策略不同的基金组合，以满足不同客户的理财需求。
3. 专业团队管理：引进业界领先的基金管理公司，提供专业的投资策略和风险管理。
五、市场调研1. 竞争对手分析：了解市场上已有的基金理财产品，分析它们的优势和不足，为我们的产品制定差异化竞争策略。
2. 客户需求分析：通过问卷调查等方式，了解目标客户对基金理财产品的需求，为产品设计和营销方案提供依据。
六、产品策划1. 产品类型选择：根据市场需求和竞争分析，选择主打的基金理财产品类型，如货币基金、股票基金、债券基金等。
2. 产品创新设计：结合市场需求和竞争优势，设计出具有独特特点的基金理财产品，如定制化基金、保本基金等。
3. 产品风险控制：通过建立风险控制机制和完善的风险评估体系，降低客户的投资风险，提高产品的安全性。
七、营销渠道策划1. 线上渠道：利用互联网平台，搭建专门的基金理财产品宣传网站，发布产品信息，吸引潜在客户。
同时，通过社交媒体、投资理财平台等渠道，进行线上推广。
2. 线下渠道：与各大银行、保险公司等金融机构合作，利用其网络和客户资源，进行合作宣传、推广。
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理财产品营销方案设计理财产品营销方案设计理财产品营销方案设计现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。
”然而理财又决非一门信手拈来的学问。
理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子房子股票基金保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。
这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。
就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，占据一定的市场。
本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营销理论，制定策略。
一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析（一）行业情势分析从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。
根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2008年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
（二）市场情况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。
其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。
例如：银河基金的银河债券、XX 基金的XX安本等。
（三）竞争者分析1、主要竞争对手分析：截至2009年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。
从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
表1国内部分银行理财品牌基金管理公司基金品牌长城基金管理有限公司长城债券南方基金管理有限公司南方元宝长盛基金管理有限公司长盛全债富国基金管理有限公司富国天利2、其他竞争争对手分析：股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
（四）企业情况及产品分析XX基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。
公司由XX证券股份有限公司、INGAssetManagementB.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。
公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB160，000，000元）,其中，XX证券股份有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。
公司主要中方股东XX证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。
公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。
ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。
XX安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2006年5月23日《关于同意XX安本增利债券型证券投资基金募集的批复》（证监基金字〔2006〕99号文）核准公开募集。
本基金的基金合同于2006年7月11日正式生效。
本基金为契约型开放式。
产品特点分析：（一）低风险，低收益。
由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
（二）费用较低。
由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
（三）收益稳定。
投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。
（四）注重当期收益。
债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、SWOT分析（一）优势1、风险较低。
债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。
2、专家理财。
随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投资于债券基金则可以分享专家经营的成果。
3、流动性强。
投资者如果投资于非流通债券。
只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券基金转让或赎回。
（二）劣势1、投资人购买债券基金可以随时变现，流动性好。
投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的'利息损失。
2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型基金可享受多种特殊待遇，获得更高收益。
例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银行，享受1.89%的同业活期存款利率，远高于居民和企业0.72%（含利息税）的活期存款利率；享受各种税收优惠。
申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本。
（三）机会如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前股票型基金所不能企及的。
公开信息显示，XX信用添利基金募集21.4亿元，同期发行的XX深圳100指数型基金仅募集6.62亿元。
业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避险情绪催生了投资债券型基金的热情。
（四）威胁对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。
债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。
债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。
四、目标市场及客户分析（一）市场目标1、树立及巩固中行基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
（二）目标市场客户细分我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类：第一类、每月领取固定薪酬的上班族?大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大。
第二类、有长期个人理财规划需求的人对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限额灵活的投资方式同样是较为适合的。
第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散市场波动的风险。
（三）目标客户特点分析1．跟风现象突出，风险意识淡薄。
2．选择基金时，热衷1元基金。
3．持有基金，倾向于卖盈持亏。
4．基金交易频繁，持有基金短期化。
五、销售策略分析由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。
这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。
），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
六、营销活动方案设计之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下二个方案。
方案一：XX迎新，元旦福临1.活动时间：XXXX年XX月XX号2.活动地点：XX基金代理点3.活动目的：庆祝XXXX年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容：这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
方案二：XX教你如何理财1.活动时间：XXXX年XX月XX号2.活动地点：浙江工贸职业学院诚信讲学堂?3.活动目的：为了给现代大学生培养良好的理财意识，帮到学校给学生开展理财知识，另一方面也可宣传一下公司品牌。
4.内容：XXXX年XX月XX日在浙江工贸职业学院诚信讲学堂理财讲座。
5.实施细节：XXXX年XX月XX号13点开始，由公司高级基金管理人到校为同学们讲述他们曾经的理财故事并给予一些理财技巧等。
来听讲座的同学都要谈写一张调查问卷。