信用证简介
信用证简介
开证倨证金开证审请节
信用证简介
信用证概念
信用证是银行（即开证行）依照进口商（即开证申请人）的要求
和指示，对出口商（即受益人）发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑和付款的保证文件。
信用证以其是否跟随单据，分为光票信用证和跟单信用证两大
类。在国际贸易中主要使用的是跟单信用证，我们一般分析跟单信用证。
信用证流程
进口裔
岀口商
信用证当事人与关系人
一?信用证当事人
1.信用证申请人(Applicant )
开证申请人是向银行提交申请书申请开立信用证的人，它一般为
进出口贸易业务中的进口商。
2.信用证受益人(Beneficiary )
受益人是开证行在信用证中授权使用和执行信用证并享受信用证所赋予的权益的人，受益人一般为出口商。
二?信用证关系人
1.信用证开证行(Issuing Bank )
开证行是应申请人(进口商)的要求向受益人(出口商)开立信用证的银行。该银行一般是申请人的开户银行。
2.信用证通知行(Advising Bank )
通知行是受开证行的委托，将信用证通知给受益人的银行，它一般为开证行在出口地的代理行或分行。
3.信用证偿付行(Reimbursing Bank)
偿付行是受开证行指示或由开证行授权，对信用证的付款行，承兑行、保兑行或议付行进行付款的银行。
4.信用证议付行(Negotiating Bank )
议付行是根据开证行在议付信用证中的授权，买进受益人提交的汇票
和单据的银行。
5.信用证承兑行(Accepting Bank)
承兑行是开证行在承兑信用证中指定的并授权承兑信用证项下汇票的银行。在远期信用证项下，承兑行可以是开证行本身，也要以是开证行指定的另外一家银行。
6.信用证付款行(Paying Bank/Drawee Bank)
承兑行是开证行在承兑信用证中指定并授权向受益人承担(无追索权)付款责任的银行。
7.信用证保兑行(Confirming Bank)
保兑行是应开证行或信用证受益人的请求，在开证行的付款保证之外对信用证进行保证付款的银行。
8.信用证转让行(Transferring Bank )
转让行是应第一受益人的要求，将可转让信用证转让给第二益人的银行。转让行一般为信用证的通知行。
货款流程
岀口裔
信用证种类
1.按银行责任分：
(1)可撤销信用证(revocable L/C )
开证行在付款、承兑或被议付前，可不经受益人同意也不必通知受益人而修改或取消的信用证。
(2)不可撤销信用证(irrevocable L/C )
信用证一经通知受益人，在有效期内未经有关当事人同意，不能修改和撤销。信用证中未注明“不可撤销”字样，视为不可撤销。
(3)保兑信用证(confirmed L/C )
保兑行(confirmed bank通常为通知行担任)应开信用证请求，为其所开信用证加以保兑。与开证行负同样的付款责任。
2.按付款方式分：
(1)付款信用证 (sight payment L/C )
指议付行收到合格的单据立即付款，一般不要汇票。
(2)议付信用证(negotiation L/C )
指受益人可向信用证指定银行议付货款。
(3)承兑信用证(acceptanee L/C )
指付款行收到信用证规定的远期汇票和单据时，先承兑，到期再
付款。
(4)延期付款信用证(deferred payment L/C )
信用证操作流程学习资料
信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1 买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2 买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3 开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4 通知行通知卖方，信用证已开立。 5 卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6 卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7 该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8 开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9 开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10 开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1．开证的申请 进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。2．开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3．开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。4 ．申请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： ( 1 ）申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。 ( 2 ）如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝”赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。 ( 3 ）申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。
信用证条款说明
1. FULL SET OF 3/3 CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING WITH 2 NON-NEGOTIABLE COPLES MADE OUT TO THE ORDER OF OVERSEA-CHINESE BAKING CORPN LTD, SINGAPORE MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTIFY THE APPLICANT. 清洁已装船海运提单3正2副,收货人TO THE ORDER OF OVERSEA-CHINESE BAKING CORPN LTD, SINGAPORE,通知人:申请人,标志出FREIGHT PREPAID 2. INS URANCE POLICY OR CERTIFICATE IN DUPLICATE ENDORSED IN BLANK WITH CLAIMS PAYABLE IN SINGAPORE FOR 110 PERCENT OF COMMERCIAL INSTITUTE WAR CLAUSES AND INSTITUTE STRIKES CLAUSES. 保险单或证明2正,空白背书.索赔地点:新加坡(在保单上有对应栏目)保险金额:110%发票金额.险别: INSTITUTE WAR CLAUSES AND INSTITUTE STRIKES CLAUSES 3. ALL BANK CHARGES OUTSLDE SINGAPORE ARE FOR BENEFICIARY’S ACCOUNT INCLUDING REIMBURSEMENT CHARGES, IF ANY. 新加坡之外的银行费用,和偿付费用(如果有),由受益人承担. 4. NEGOTIATING BANK IS TO DEDUCT USD 40.00 OR ITS EQUIVALENT FROM THE BILL AMOUNT CLAIMED BEING OUR HANDLING FEE FOR DISCREPANCIE 议付行在索偿款项时,需扣除US D40或等价值作为开证行不符点处理费. 5. DOCUMENTS TO BE PRESENTED WITHIN 21 DAYS AFTER DATE OF ISSUANCE OF TRANSPORT DOCUMENT(S) (OR ‘ON BOARD’ DATE IF APPLICABLE ) BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREDIT.单据提交在提单签发日期(或装船日期)后21天内,但在信用证效期之内. 6. ALL DOCUMENTS MUST BE PRESENTED IN THE ENGLISH LANGUAGE UNLESS OTHERWISE STATED.除非特别声明,所有单据必须以英语出具. 7. ACCEPTANCE OF ANY DISCREPANCY(IES) IN ANY PRESENTATION OF DOCUMENTS BY US DOES NOT IMPLY OR CONSTITUTE ANY AMENDMENT(S) TO THIS LETTER OF CREDIT FOR THE PURPOSE OF ANY FUTURE DRAWING(S)开证行对提交的单据中的不符点的接受并不意味着对该信用证进行了修改. 8. EXTRA COPY OF COMMERCIAL INVOICE AND TRANSPORT DOCUMENT MUST BE ENT WITH ORIGINAL DOCUMENTS FOR ISSUING BANK F ILE. 额外1份商业发票和提单副本必须与正本单据一起寄送,供开证行留档. 9. PLEASE BE INFORMED THAT SATURDAY IS TO BE CONS IDERED A NON-BANKING BUS INESS DAY FOR OUR TRADE FINANCE PROCESSING/OPERATIONS UNIT ALTHOUGH OUR BANK MAY OTHERWISE BE OPEN FOR BUSINESS 即使我们银行为商业目的开放,星期六对贸易金融处理/操作部门来说也被认为是非银行营业日 10. INSTRUCTIONS TO THE PAY/ACC/NEG BANK 对付款/承兑/议付行的指示 ALL NEGOTIATIONS MUST BE EMDORSED ON THE REVERSE OF CREDIT 在信用证背面背书 ALL DOCUMENTS MUST BE SENT BY COURIER SERVICE IN 1 LOT TO OUR ADDRESS------AND MARKED TO THE ATTENTION OF IMPORT BILLS , TRADE FINANCE OPERATIONS. 所有单据通过1次邮寄至我们的地址...进口贸易部收.
信用证简介
信用证简介 信用证概念 信用证是银行（即开证行）依照进口商（即开证申请人）要求和指示，对出口商（即受益人）发出、授权出口商签发以银行或进口商为付款人汇票，保证在交来符合信用证条款规定汇票和单据时，必定承兑和付款保证文件。 信用证以其是否跟随单据，分为光票信用证和跟单信用证两大类。在国际贸易中主要使用是跟单信用证，我们一般分析跟单信用证。 信用证当事人与关系人
一.信用证当事人 1.信用证申请人（Applicant） 开证申请人是向银行提交申请书申请开立信用证人，它一般为进出口贸易业务中进口商。 2.信用证受益人（Beneficiary） 受益人是开证行在信用证中授权使用和执行信用证并享受信用证所赋予权益人，受益人一般为出口商。 二.信用证关系人 1.信用证开证行（Issuing Bank） 开证行是应申请人（进口商）要求向受益人（出口商）开立信用证银行。该银行一般是申请人开户银行。 2.信用证通知行（Advising Bank） 通知行是受开证行委托，将信用证通知给受益人银行，它一般为开证行在出口地代理行或分行。 3.信用证偿付行（Reimbursing Bank） 偿付行是受开证行指示或由开证行授权，对信用证付款行，承兑行、保兑行或议付行进行付款银行。
4.信用证议付行（Negotiating Bank） 议付行是根据开证行在议付信用证中授权，买进受益人提交汇票和单据银行。 5.信用证承兑行（Accepting Bank） 承兑行是开证行在承兑信用证中指定并授权承兑信用证项下汇票银行。在远期信用证项下，承兑行可以是开证行本身，也要以是开证行指定另外一家银行。 6.信用证付款行（Paying Bank/Drawee Bank） 承兑行是开证行在承兑信用证中指定并授权向受益人承担（无追索权）付款责任银行。 7.信用证保兑行(Confirming Bank) 保兑行是应开证行或信用证受益人请求,在开证行付款保证之外对信用证进行保证付款银行。 8.信用证转让行（Transferring Bank） 转让行是应第一受益人要求，将可转让信用证转让给第二益人银行。转让行一般为信用证通知行。
信用证案例分析 含答案
二十三、信用证开证行的付款责任 一、我某公司向外国某商进口一批钢材，货物分两批装运，支付方式为不可撤销即期信用证，每批分别，由中国银行开立一份信用证。第一批货物装运后，卖方在有效期内向银行交单议付，议付行审单后该行议付货款，中国银行也对议付行作了偿付。我方在收到第一批货物后，发现货物品质不符合合同规定，要求开证行对第二份信用证项下的单据拒绝付款，但遭到开证行拒绝。 问：开证行拒绝是否有道理？ 答：1、开证行拒绝是有道理的。 2、分析提要： 在本案中，开证行是按信用证支付原则，还是按买方要求，这是本案分析的焦点，根据“单单相符，单证一致”的信用证支付原则，开证行依信用证规定的支付原则行事是合法、合理的，这也是分析本案开证行拒绝买方要求的关键。 3、理由：本案货物买卖的支付方式为不可撤销即期信用证。根据《跟单信用证统一惯例》规定，信用证一经开出，在有效期内不经受益人或有关当事人同意，开证行不得单方加以修改或撤销信用证，即银行见票即付。因为信用证开出以后就成了独立于买卖合同的另一个交易关系，银行只对信用证负责，只要卖方提交符合信用证规定的单据，在单单一致，单证一致的条件下，银行承担无条件付款的义务。为此，开证行拒绝我某公司提出对第二份信用证项下的交易所拒绝付款的要求是合法、合理的，因为开证行只依信用证，而不看重双方买卖合同的规定。
二、上海A出口公司与香港B公司签订一份买卖合同，成交商品价值为418816美元。A公司向B公司卖断此批产品。合同规定：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重10公斤，两箱一捆，外套麻包。香港B公司如期通过中国银行香港分行开出不可撤销跟单信用证，信用证中的包装条款为：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重10公斤，两箱一捆。对于合同与信用证关于包装的不同规定，A公司保证安全收汇，严格按照信用证规定的条款办理，只装箱打捆，没有外套麻包。“锦江”轮将该批货物5000捆运抵香港。A 公司持全套单据交中国银行上海银行办理收汇，该行对单据审核后未提出任何异议，因信用证付款期限为提单签发后60天，不做押汇，中国银行上海分行将全套单据寄交开证行，开证行也未提出任何不同意见。但货物运出之后的第一天起，B公司数次来函，称包装不符要求，重新打包的费用和仓储费应由A公司负担，并进而表示了退货主张。A公司认为在信用证条件下应凭信用证来履行义务。在这种情况下，B公司又通知开证行“单据不符”，A公司立即复电主张单据相符。 问：本案应如何处理？为什么？ 答：在本案中，双方争执的焦点是其成交合同与信用证的规定不相符合，处理本案争执的关键是依合同还是依据信用证。根据《跟单信用证统一惯例》（UCP500）的规定，信用证“单单相符、单证一致”的支付原则，卖方上海A公司依据信用证行事是合法、合理的，应给予支持。因为在给付时，开证行和受益人只依据信用证行事，而不看重合同的规定，而对买方香港B公司的主张证据不足，不予支持，因为本案处理是依据信用而不依据合同。
信用证中英文对照翻译
信用证条款中英文对照——基础 27: Sequence of total 序列号 1/1 指只有一张电文 40A: Form of documentary credit 跟单信用证形式IRREVOCABLE 不可撤消的信用证 20: Data of issue 12345678 信用证号码 31C: Date of issue 开证日精 2002XXXX 31D: Date and place of expiry 信用证有效期 2002XXXX BENEFICIARY 'S COUNTRY 有效地 50: Applicant 信用证开证审请人（你们的客户名）ABC CO., LTD. CHINA 59: Beneficiary 受益人（你们公司名） EFG CO., LTD. ADDRESS 32B: Currency code amount 信用证项下的金额 USD XXXXXXX, 41D: Available with 议付适用银行 ANY BANK BY NEGOTIATION 任何议付行 42C: Draft at 开汇票 XXX DAYS AFTER SIGHT FOR FULL INVOICE V ALUE 见票XXX 天付款（发票全额） 42A: Drawee 付款人 ABOCCNBJXXX AGRICULTURAL BANK OF CHINA, XXX BRANCH 某农业银行某支行 43P: Partial shipment 是否允许分批装运 ALLOWED 可以 43T: Transshipment ALLOWED 允许转运 44A: Taking charge 装船港口 XXXXXX PORT 44B: For transportation to 目的港 CHINESE PORT 44C: Latest date of shipment 最后装船期 2002XXXX 45A: Description goods and/or services 货物/ 服务描述 GENERAL MERCHANDISE 日用品 46A: Documents required 须提供的单据文件 1. COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE 一式三份商业发票 2. FULL SET OF CLEAN ON BOARD B/L MARKED FREIGHT PREPAID MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND NOTIFYING APPLICANT
分析信用证
3-31分析信用证 11 3.3.1 分析信用证 LETTER OF CREDIT TRN: 1111510768 COURIER REFERENCE: A/888692 RECEIVED FROM: BANK OF TOKYO_ MITSUBISHI, LTD., THE OSAKA JAPAN DESTINATION: BANK OF CHINA, NINGBO BRANCH SEQUENCE OF TOTAL: 1/1 FORM OF DOC. CREDIT: IRREVOCABLE DOC. CREDIT NUMBER: H486-2001689 DATE OF ISSUE: 070606 EXPIRY DATE : 070625 PLACE: COUNTERS OF NEGOTIATING BANK APPLICANT : TOKO TRADE CORPORATION OSAKA 2-6-7, KAWA RAMACHI, 1-CHOME, OSAKA, JAPAN. BENEFICIARY : NINGBO HUADONG FOOD CO., LTD. NO. 18 DONG SHAN ROAD, NINGBO, CHINA AMOUNT : CURRENCY USD AMOUNT 30 600.00 AVAILABEL WITH /BY: ANY BANK ON SIGHT BASIS BY NEGOTIATION DRAFTS AT SIGHT FOR FULL INVOICE VALUE DRAWEE: BANK OF TOKYO_MITSUBISHI, LTD., THE NEW YORK, NY (NEW YORK BRANCH) PARTIAL SHIPMENT: PROHIBITED TRANSHIPMETN : PROHIBITED LOADING IN CHARGE: CHINA FOR TRANSPROT TO: OSAKA, JAPAN. LATEST DATE OF SHIP.: 070615 DESCRIPT. OF GOODS: 30 M/T FROZEN PEAPODS CIF OSAKA, JAPAN AS PER S/C NO.JP070525 DOCUMENTS REQUIRED: 1．SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 3 ORIGINALS AND 3 COPIES 2．FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED MARKED ??FREIGHT PREPAID?? NOTIFY APPLICANT 3．PACKING LIST IN TRIPLICATE 4．BENEFICIARY??S CERTIFICATE STATING THAT 1 ORIGINAL INSPECTION CERTIFICATE OF QUALITY AND 1 ORIGINAL B/L ONE ORIGINAL INSURANCE POLICY HAVE BEEN SENT TO APPLICANT BY COURIER 5．INSURANCE POLICY IN DUPLICATE ENDORSED IN BLANK, COVERING ALL RISKS AND WAR RISK FOR 110% OF INVOICE VALUE. CLAIM PAYABLE AT OSAKA, JAPAN IN THE CURRENCY OF DRAFTS 6．INSPECTION CERTIFICATE ISSUED BY MANUFACTURERS ADDITIONAL CONDITION: DETAILS OF CHARGES: ALL BANKING CHARGES OUTSIDE JAPAN ARE FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY PRESENTATION PERIOD: DOCUMENTS MUST BE PRESENTED WITHIN 10 DAYS AFTER THE DATE OF SHIPMENT BUT WITHIN VALIDITY OF THE CREDIT. 11 CONFIRMATION: WITHOUT INSTRUCTIONS: ① REIMBURSEMENT BY TELECOMMUNICATION IS PROHIBITED. ②NEGOTIATING BANK MUST SEND ALL DOCUMENTS TO US, I.E. THE BANK OF TOKYO_MITSUBISHI, LTD., 2-3, KITAHAMA 4-CHOME, CHUO-KU, OSAKA 541-8535 AND/OR C.P.O. POX 388, OSAKA 530-8692 IN ONE LOT BY COURIER SERVICE AND REIMBURSE YOURSELVES FROM REIMBURSING BANK FOR EACH PRESENTATION OF DISCREPANT DOCUMENTS UNDER THIS CREDIT. END OF L/C THIS CREDIT IS ISSUED SUBJECT TO UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMNETARY CREDITS (1993 REVISION) ICC PUBL. 500. 有关资料：发票号码：07GESP3298 发票日期：2007 年6 月6 日提单号码：CANE090318 提单日期：2007 年6 月12 日船名：PRESIDENT V.006 运费：USD1600 保单号码：9076521 保险费：USD150.00 货物装箱情况：20KGS/CTN H.S.编码：8712.1000 商品情况：30M/T FROZEN PEAPODS 净重：20KGS/CTN 毛重：21KGS/CTN 尺码：(50X40X60)CM/CTN 唛头：TOKO MADE IN CHINA NO.1-UP 生产单位：宁波华东食品有限公司(221089763214) 报检单位登记号：4478633213 集装箱号码：CGHU2332159(40??) 封号：HD20071221 11 3.3.2 分析信用证 KRUNG THAI BANK PUBLIC COMPANY LIMITED BANGKOK USER HEADER SERVICE CODE 103: BANK. PRIORITY 113: MSG USER REF . 108: INFO. FROM CI 115: SEQUENCE OF TOTAL *27：1/1 FORM OF DOC. CREDIT *40A：IRREVOCABLE DOC.CREDIT NUMBER
信用证中英文对照
不可撤销跟单信用证申请书 APPLICATION FOR IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT 致深圳发展银行日期： To SHENZHEN DEVELOPMENT BANK CO., LTD Date： 请贵行以SWIFT方式按照下述内容开立不可撤销信用证，本证受UCP最新版约束。 please issue an irrevocable documentary credit by SWIFT as follows subject to UCP LATEST VERSION：
申请书编号：深发开证申字第号 因业务需要，请贵行按申请书正面英文格式，依照国际商会出版物《跟单信用证统一惯例》最新版开立一份不可撤销跟单信用证。为此，我公司不可撤销地承担有关责任如下： 一、申请开立的信用证为□非额度内□额度内（额度合同名称： ，额度合同编号：）授信。 二、申请开立的信用证为□即期□远期，金额为。 三、如本申请书项下授信属于额度项下的，额度合同项下的担保方式同样适用。 在贵行开立信用证之前，我公司还将向贵行提供如下担保（在选择项内打“√”）： □由作为保证人，承担连带保证责任，并与贵行签妥相关担保合同。 □由作为抵押人/出质人，以其所有或依法有权处分的（财产）提供抵押/质押，并与贵行签妥相关担保合同，办妥相应的担保手续。 □由我公司向贵行交付相当于信用证金额％保证金，保证金账号为 ，保证金按利率计息。本条款不因总合同及本申请书其他条款的无效而无效。办理业务过程中我公司追加保证金的，视为对本条款的自动修改，无需另行确认。 □ 四、本申请书项下信用证垫款的罚息按照计收。 五、我公司保证在相符交单的情况下对外付款/承兑/承诺付款，并在收到贵行来单通知书和单据副本起二个工作日内，书面通知贵行是否同意付款/承兑/承诺付款，逾期不通知视为同意付款/承兑/承诺付款；贵行确定为相符交单且我公司在收到贵行来单通知书和单据副本起二个工作日内未提出异议，即视为相符交单。如我公司认为不符交单，我公司保证在收到贵行来单通知书和单据副本起二个工作日内，书面通知贵行拒付并注明拒付理由，或同意付款/承兑/承诺付款。我公司认为交单不符并拒付，但贵行按照国际惯例确定为相符交单的，即视为相符交单，贵行有权办理对外付款/承兑/承诺付款，并自我公司账户下扣款。无论如何，在视为相符交单的情形或我公司业已通知贵行同意付款/承兑/承诺付款之时起，我公司即无条件负有到期偿付贵行之责，无权宣称因不符交单拒付。 六、本申请书受已与贵行签署的《信用证开证总合同》（合同编号：深发开证字第 号）的调整和约束。 七、本申请书一式份，贵行执份，我公司及、、各执一份，每份均具有同等法律效力。
信用证完整操作流程
信用证操作流程 1.定义 银行（开证行）根据买房（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。 2.性质特点 （1）开证行付第一性的付款责任； （2）信用证是一项独立的文件，不依附于贸易合同，不受合同条款约束； （3）信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准。 3.信用证当事人 开证行（Issuing Bank）：开立信用证的银行，一般为进口商帐户银行。 受益人（Beneficiary）: 享有信用证利益的对象，也就是出口商。 开证申请人（Applicant）: 一般为进口商。 通知行(Advising Bank) : 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行。一般来说通知行也就是开证行或受益人帐户银行。 议付行（Negotiating Bank）这个有点复杂涉及到贴现。 寄单行（Remitting Bank）: 将单据寄往开证行的银行。 付款行(Paying Bank)：你懂的。 保兑行(Confirming Bank)：双重银行信用。一般来说在开证行资信度不好的时候，要求一保兑行会保险。 偿付还(Reimbursing Bank): 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行，一般来说即为开证行的帐户银行。 4.操作流程 （1）签订贸易合同 贸易合同包括：名称条款，总则，商品条款，品质条款，数量条款，价格条款， 包装条款，保险条款，交货条款，产权和专利条款，付款条款，检验条款，培 训条款，保密条款，保证条款，索赔条款，违约/毁约条款，仲裁条款，不可抗 力条款，其他条款。 （2）申请开证（欧美国家一般5-10个工作日，国内快的话当天即可出证，一般5个工作日以内） 以信用证为支付方式的贸易合同签订后，进口方（买方）必须在合同规定的期
信用证开证申请书详细填写说明(1)
信用证开证申请书详细填写说明 致_________________________行。 填写开证行名称。 Date 申请开证日期。如：050428。 Issue by airmail 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行以航邮将信用证寄给通知行。 With brief advice by teletransmission 以简电开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行将信用证主要内容发电预先通知受益人，银行承担必须使其生效的责任，但简电本身并非信用证的有效文本，不能凭以议付或付款，银行随后寄出的“证实书”才是正式的信用证。 Issue by express delivery 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行以快递（如：DHL）将信用证寄给通知行。
Issue by teletransmission (which shall be the operative instrument) 以全电开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行将信用证的全部内容加注密押后发出，该电讯文本为有效的信用证正本。如今大多用“全电开证”的方式开立信用证。 Credit No. 信用证号码，由银行填写。 Date and place of expiry 信用证有效期及地点，地点填受益人所在国家。 如：050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY. Applicant 填写开证申请人名称及地址。 开证申请人(applicant)又称开证人(opener)，系指向银行提出申请开立信用证的人，一般为进口人，就是买卖合同的买方。开证申请人为信用证交易的发起人。 Beneficiary (Full name and address) 填写受益人全称和详细地址。 受益人指信用证上所指定的有权使用该信用证的人。一般为出口人，也就是买卖合同的卖方。
LC信用证流程
信用证操作流程！ 信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.田请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证 的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。
信用证风险的原因分析及防范
信用证风险的原因分析及防范 信用证是国际贸易长期发展的产物，它是指开证行按照开证申请人即进口商的请求，保证对受益人即出口商交来的符合信用证规定的汇票和单据必须承兑和付款的书面文件。其目的在于以银行信用代替商业信用，为出口商安全收汇、进口商安全收货提供保障，所以在我国信用证的比例高达80%多。但是信用证并不是十全十美的支付方式，它也存在一定的风险，本文试图探讨信用证风险产生的原因以及如何采取相应的防范措施。 一、信用证风险的原因分析 1.信用证业务是一种单据买卖在信用证业务中银行只审核单据而不管单据所代表的货物的实际情况如何，若出口商资信不好，以劣货代替好货，但单据上却符合信用证要求，银行就必须要付款，但进口商却遭受损失。 另外，银行在审核单据时只审核单据表面是否符合信用证条款。根据这条规定，银行只负责审查单据是否在表面上符合信用证条款，而不审查单据所代表的货物和信用证的规定是否一致，因为银行在实际进出口业务中并不是货物交易的当事人，对货物的实际情况如何无法知道，也不具备相关的技能，所以在采用信用证支付方式时，银行处理的是单据，而不是单据所反映的货物，这样就给资信不好的出口商以行骗的机会。 此外，在信用证业务中，银行对单据的真假不负责，如UCP500 第十五条规定：“银行对于任何单据的形式、完整性、准确性、真伪性或法律效力，或对于单据上规定的附加的一般性及/或特殊性条件，概不负责……”。该条款说明对于受益人所提供的单据是否纯系伪造，是否具有法律效力以及当事人是否蓄意欺诈等，银行都没有义务予以审查。在实际进出口业务中有时会出现开证行按规定支付了货款，但进口商拿到提单后却提不到货，经调查后发现出口商所提交的商业发票、海运提单、保险单、装船通知等单据纯属伪造，事实上出口商根本就没有发货，而是以假单据来骗取货款。 2.信用证中软条款的存在信用证中的软条款是指置信用证的受益人于不利地位， 使开证申请人或开证行可单方面地解除不可撤销信用证的付款责任的条款。由于这类条款的条件苛刻或者根本无法执行，但如不仔细审查又很难发现，所以也有人称此类条款为“陷阱条款”。根据UCP500 规定，只要受益人所提交的单据符合信用证条款，开证行就必须要履行付款义务。但是在实际业务中一些商人为了维护自己的利益或故意欺诈，常在信用证条款中加一些软条款，一旦市场出现对自己不利
信用证管理制度
财经管理部 财经函【】号签发： 【机密】 【内部公开】 集团出口信用证管理制度 为了维护本公司的合法权益，降低信用证收款的风险，保证本公司的出口收汇顺利进行。特制定《集团出口信用证管理制度》如下： 一、适用范围 本制度适用于集团及其所有子公司的采用信用证收款方式结算的发货及收汇。 二、职责 市场部 1、评估收款风险，确保开立信用证的可行性，控制信用证的额度。 2、在双方同意采用信用证结算后，组织客户与信用证小组（财务部与市场部的相关人 员）对信用证的框架性条款进行谈判。 3、对外积极沟通客户，在开证前明确客户所需材料的清单以及样本格式，最终确定信 用证收款方式。 4、在客户递交到开证行准备正式申请开证前，向客户索取开证申请书，提交我方信用
证小组进行审核，以便判断信用证是否较初次谈判时约定的条款有所改动，或新增的条款是否合理。 5、开证后，负责准备递交到开证行的所有材料(包括提单或空运单，发票，装箱单，汇 票等信用证规定递交到开证行的一切单据)，并经过信用证小组的复核。 信用证小组 信用证小组成员及联系方式如下： 市场部： 财经管理中心： 信用证小组职责如下： 1、负责开通用于信用证收款的贸易账户，并提供有关的本公司的银行及账户信息。 2、参与开证申请书框架性条款的谈判；客户正式申请开立信用证前，复核客户提交到 开证行的信用证草稿，提出修改建议。 3、接收收证行发出的信用证并进行再次审核。 4、审核市场部提交的信用证所需材料，并将材料按照要求寄给收证行；负责与银行沟 通信用证相关事宜。 5、制作信用证进度追踪表，在信用证有效期内确保款项及时到账。 6、制作信用证台帐，记录每笔银行收费明细及实际到账金额、提交分析报告。 二、基本原则 1、实际收款方式必须与销售合同或PO中约定的一致，合同或PO付款方式为T/T的 情况下，如果客户提出以信用证付款，需做合同更改并报法务部评审备案。
信用证资料6
ISSUING BANK:ASAHI BANK LTD., THE OSAKA Form of Doc.Credit *40A: IRREVOCABLE Doc. Credit Number *20: LC-410-046405 Date of Issue 31C: 041022 Expiry *31D: Date 041215 Place CHINA Applicant *50: SUMITOMO CORPORATION 162 MAHY HLS PSAKA JAPAN Beneficiary *59: GUANGDONG YUE FENG TRADING CO. NO.31 ZHEN AN ROAD GUANGZHOU,CHINA Amount *32B: Currency USD Amount 95 200.00 CFR C5% OSAKA Available with/by *41D: ICBC BY NEGOTIATION Draft at…42C: DRAFTS AT SIGHT FOR FULL INVOICE V ALUE DRAWEE 42A: SAIBJPJT ASAHI BANK LTD. , THE (FORMERL Y THE KYOWA SAITAMA BANK, LTD. ) TOKYO Partial Shippments 43P: NOT ALLOWED Transshipment 43T: NOT ALLOWED Loading in Charge 44A: SHIPMENT FROM CHINESE MAIN PORT For Transport to 44B: OSAKA, JAPAN Lastest Date of Ship. 44C: 041130 Descript. of Goods 45A: HALF DRIED PRUNE 2004 CROP GRADE SPEC QUTY UNIT PRICE (CASE) (USD/CASE) A L:700CASE M:700CASE 1 400 26.00 B L:1 400CASE M:1 400CASE 2 800 21.00 PACKING: IN WOODEN CASE, 12KGS PER CASE TRADE TERMS: CFR C5% OSAKA Documents required 46A: + 2/3 SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND BLANK ENDORSED AND MARKED “FREIGHT PREPAID” AND “NOTIFY SUMITOMO CORPORATION OSAKA”. + SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE (3) INDICATING APPLICANT’S REF. NO. SCLI-98-0474. + PACKING LIST IN TRIPLICATE (3) + SIGNED GSP CERTIFICATE OF ORIGIN FORM A IN TRIPLICATE (3) + BENEFICIARY’S CERTIFICATE STATING THAT CERTIFICATE OF MANUFACTURING PROCESS ISSUED BY GUANGDONG YUE FENG TRADING CO. , SHOULD BE SENT TO SUMITOMO CORP ESCLZ SECTION. Addiional Cond. 47A INSURANCE TO BE EFFECTED BY BUYER TELEGRAPHIC REIMBURSENMENT CLAIM PROHIBITED
信用证开证申请书范文
信用证开证申请书范文 中国银行： 我公司已办妥一切进口手续，现请贵行按我公司开证申请书内容开出不可撤销跟单信用证，为此我公司愿不可撤销地承担有关责任如下： 一、我公司同意贵行依照国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》办理该信用证项下一切事宜，并同意承担由此产生的一切责任。 二、我公司保证按时向贵行支付该证项下的货款、手续费、利息及一切费用等（包括国外受益人拒绝承担的有关银行费用）所需的外汇和人民币资金。 三、我公司保证在贵行单到通知书中规定的期限之内通知贵行办理对外付款/承兑，否则贵行可认为我公司已接受单据，同意付款/承兑。 四、我公司保证在单证表面相符的条件下办理有关付款/承兑手续。如因单证有不符之处而拒绝付款/承兑，我公司保证在贵行单到通知书中规定的日期之前将全套单据如数退还贵行并附书面拒付理由，由贵行按国际惯例确定能否对外拒付。如贵行确定我公司所提拒付理由不成立，或虽然拒付理由成立，但我公司未能退回全套单据，或拒付单据退到贵行已超过单到通知书中规定的期限，贵行有权主动办理对外付款/承兑，并从我公司帐户中扣款。 五、该信用证及其项下业务往来函电及单据如因邮、电或其它方式传递过程中发生遗失、延误、错漏，贵行当不负责。 六、该信用证如需修改、由我公司向贵行提出书面申请，由贵行根据具体情况确定能否办理修改。我公司确认所有修改当由信用证受益人接受时才能生效。 七、我公司在收到贵行开出的信用证、修改书副本后，保证及时与原申请书核对，如有不符之处，保证在接到副本之日起，两个工作日内通知贵行。如未通知，当视为正确无误。 八、如因申请书字迹不清或词意含混而引起的一切后果由我公司负责。 开证申请人（签字盖章） 13-4-4
信用证通知书
信用证通知书 对于国外银行开来的信用证，其受理与通知是办理出口信用证业务的第一步。 通知行受理国外来证后，应在1～2个工作日内将信用证审核完毕并通知出口商，以利于出口商提前备货，在信用证效期内完成规定工作。 信用证的通知方式，则因开证形式而异。如系信开信用证，通知行一般以正本通知出口商，将副本存档；对于全电本，通知行将其复制后以复制本通知出口商，原件存档。电开信用证或修改（包括修改通知）中的密押（SWIFT信用证无密押）需涂抹后再行通知。 如果信用证的受益人不同意接受信用证，则应在收到《信用证通知书》的三日内以书面形式告知通知行，并说明拒受理由。 上方空白栏 信用证的通知行中英文名称，下面填英文地址与传真号。出口方一般选择自己的账户行为通知行，以便于业务联络及解决将来可能发生的贸易融资需求。 如：中国商业银行江苏省分行 COMMERCIAL BANK OF CHINA JIANGSU BRANCH Zhongshan North Road 1#, Nanjing 210005, P.R.China FAX:86-25-84217837 日期 通知日期。收到国外开来的信用证后，应仔细审核通知行的签章、业务编号及通知日期。 TO 受益人名称及地址。信用证上指定的有权使用信用证的人，一般为出口方。 WHEN CORRESPOND NG PLEASE QUOTE OUT REF NO. 代理行业务编号，开证行将信用证寄给出口方所在地的代理银行(通知行)，出口商收到国外开来的信用证后，应仔细审核通知行的签章、业务编号及通知日期。 在SimTrade中，可不用填写。 开证行 受开证人之托开具信用证、保证付款的银行名称及地址，一般在进口方所在地银行。 转递行 转递行负责将开证行开给出口方的信用证原件，递交给出口方。信开信用证，才有转递行，电开信用证，则无转递行。 信用证号 信用证的证号是开证行的银行编号，在与开证行的业务联系中必须引用该编号。信用证的证号必须清楚、没有变字等错误。 如果信用证的证号在信用证中多次出现，应注意前后是否一致，否则当电洽修改。 开证日期