企业网银管理办法
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
集团公司银行票据、财务印章及网银管理办法
集团公司银行票据、财务印章及网银管理办法集团公司银行票据、财务印章及网银管理办法第一章总则第一条为规范集团公司的票据、财务印章和网银管理，维护公司财务安全，提高财务管理效率，制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于集团公司及其下属各子公司。
第三条集团公司银行票据、财务印章和网银管理应遵循合法、安全、便捷、有效的原则。
第四条集团公司应建立完善的内部控制制度和风险管理制度，做好风险防范和监控工作。
第二章银行票据管理第五条集团公司票据管理应严格按照国家法律法规、集团公司内部规章制度以及相关部门的要求执行。
第六条集团公司应设立票据管理部门或委托专门机构负责票据管理工作。
第七条集团公司票据管理部门应制定票据的使用、保管、监督检查等具体管理办法，并定期进行培训和考核。
第八条集团公司各单位对票据的领用、核实、使用、封存、销毁等环节应严格按照票据管理部门的要求操作，确保票据的安全和稳妥。
第九条集团公司应定期对各单位的票据进行检查和核对，发现问题及时处理并追究相关责任。
第十条非集团公司授权的人员禁止私自使用集团公司的票据，一经发现将追究其法律责任。
第三章财务印章管理第十一条集团公司应设立财务印章管理部门，负责管理和保管财务印章，严格控制印章使用权限。
第十二条集团公司财务印章管理部门应建立健全财务印章管理制度、印章使用登记制度和印章损坏或丢失报废制度，并定期对印章进行检查和保养。
第十三条集团公司各单位应按照财务印章管理部门的要求，严格控制印章的使用权限，确保印章的安全和稳妥。
第十四条集团公司财务印章管理部门在未经授权的情况下，禁止私自转让、出借或变更印章用途，一经发现将追究相关责任。
第四章网银管理第十五条集团公司应选择具备良好信誉和专业服务能力的银行作为网银合作伙伴，建立稳定可靠的网银系统。
第十六条集团公司应设立专门的网银管理部门，负责网银账户的开设、管理和监控。
第十七条集团公司网银管理部门应建立完善的网银账户管理制度，包括账户开立、权限管理、资金调拨及交易审批等方面的具体规定。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
电子银行业务管理办法
附件电子银行业务管理办法第一章总则第一条为加强本行电子银行业务管理，规范业务处理行为，防范风险发生，促进电子银行业务健康、持续、快速发展，根据《商业银行法》《电子签名法》《电子银行业务管理办法》《电子支付指引》《网上银行系统信息安全规范》《人民币银行结算账户管理办法》《支付结算办法》以及监管部门有关规定、规范性文件和相关业务制度，制定本办法。
第二条本办法所称的电子银行业务（简称“电子银行”）是指本行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络等方式，向客户提供的账户管理、信息查询、转账汇款、缴费支付、投资理财等离柜金融服务。
包括但不限于手机银行、微信银行及小程序、企业网上银行、电话银行、短信业务等电子渠道。
第三条开办电子银行业务均须执行本办法，凡符合办理电子银行业务条件的本行均应受理。
第二章基本规定第四条本行开展电子银行业务应坚持依法合规的原则，严禁弄虚作假、越权操作、玩忽职守、牟取私利等违规违纪违法行为。
第五条本行开展电子银行业务应遵循“合理规划、统一管理、统一开发”的原则，严格执行新业务、新产品的申请或报备制度，强化合规风险管理。
第六条本行通过电子银行业务平台对外提供产品或服务，应履行以下职责：（一）确保通过电子银行业务平台提供的产品或服务符合国家法律法规和监管要求；（二）对产品或服务进行风险识别和评估，控制相应风险；（三）制订相应业务制度和产品服务协议等法律文本，其中涉及电子银行业务平台的规定应与本办法相符。
第七条本行通过电子银行业务平台开展产品创新时，应将消费者权益保护要求融入产品开发、业务发展和经营管理的各个环节：（一）在产品研发环节,本着易于理解和接受的原则设计业务流程和交易规则,提升产品和服务的易用性；（二）在业务宣传材料制作环节,以通俗易懂的语言、形式介绍产品与服务的基本概念、业务规则、风险点与收费政策等；（三）在客户营销环节,详尽讲解产品和服务特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品；（四）在业务签约环节,引导客户认真阅读有关产品和服务的重要协议条款、业务规则、操作注意事项等内容,帮助客户全面了解产品；（五）在客户服务环节,及时解答客户咨询,针对客户实际问题提供个性化解决方案；对于因客户理解偏差而产生的投诉事件,详细讲解银行业务规则,消除客户误解；（六）在产品和服务的售后环节,做好跟踪维护工作,对于因国家政策、监管规章等因素导致的合同条款、产品投向的变化及时告知和解释,将宣教工作贯穿产品和服务存续始终,引导客户合理行使权利、履行义务。
公司网银管理办法
公司网银管理办法公司网银管理办法是指企业需要制定出来的一系列规定和流程，用于管理企业使用网银进行资金应收与付的相关事宜。
随着信息技术的不断发展，越来越多的企业选择采用网银进行资金的操作和管理。
然而，如果没有一套强有力的管理办法，使用网银所带来的安全风险也会相应的增加。
因此，企业应当制定公司网银管理办法以防止企业资金的安全问题。
一、公司网银管理规定1、网银使用权限管理企业需要对各部门及负责人进行网银账户的权限控制管理。
权限的控制应由授权人进行签字或授权，并定期审核，确保所有员工只使用其相应的权限进行操作。
2、网银账户的开立与注销企业应该建立专门负责网银账户的开立与注销的程序，并严格按照规定操作。
当员工离职或职务变化时，应及时注销其相应的网银账户，以防止账户被恶意使用或泄漏重要的资料。
3、网银账户的管理企业应该对网银账户进行集中管理，每个账户应被分配有一个独特的账户名称及密码，并且不宜使用简单的密码。
管理员应当保管好网银账户的相关文件及密码，并定期更换密码以确保账户的安全性。
二、公司网银交易管理1、支付控制管理企业需要对网银使用的支付金额进行控制管理。
每个网银账户的交易金额按照公司的授权进行统一控制管理，并在支付时进行二次确认，确保支付金额的正确性和安全性。
2、交易信息的备份管理企业必须建立统一的网银交易信息备份管理制度，确保重要的交易信息能够得到存储并及时恢复。
备份管理应包括备份周期、备份存储区域和备份信息的一致性验证等。
3、交易审批流程企业需要建立完整的交易审批流程，并严格按照流程进行操作，确保所有的交易得到审批。
对于异常交易，应及时通知相关人员进行确认和处理。
4、交易信息的查询和监控企业需要设立网银交易信息的监控系统，对交易信息进行实时监控和查询，并采取预警机制，当出现异常交易或情况时，应及时通知相关部门进行跟踪和处理。
三、公司网银安全管理1、安全设置企业应采取相关的安全设置措施，抵御不法分子对公司网银账户的攻击和侵扰。
公司网上银行管理制度（五篇）
公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。
三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接。
因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
公司网银操作管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。
第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。
2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。
3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。
4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。
第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。
2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。
第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。
2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。
3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。
（2）密码应定期更换，不得与他人共用。
第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。
2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。
3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。
第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。
2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。
3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。
4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。
5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。
第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。
2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。
3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。
银行网上银行业务管理办法
XX银行网上银行业务管理办法第一章总则第一条为规范XX银行网上银行业务，防范银行经营风险，保护银行客户合法权益，根据《中华人民共和国电子签名法》等国家有关法律法规和XX银行相关会计制度，特制定本办法。
第二条本办法所称XX银行企业网上银行业务（以下简称“企业网上银行”）,是指XX银行通过因特网向企事业客户提供账户查询、企业付款、网上支付等金融服务。
企业网上银行客户(以下简称“企业网银客户”)，是指在XX银行开立单位存款账户且使用企业网上银行的企事业单位用户。
第三条本办法所称XX银行个人网上银行业务(以下简称“个人网上银行"）,是指XX银行通过因特网向个人客户提供账户查询、转账付款、网上支付、理财、代缴费等金融服务。
个人网上银行客户（以下简称“个人网银客户”）,是指在XX银行开立个人结算账户且使用个人网上银行的个人用户.第四条XX银行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，由总行向监管部门提出申请。
对无需监管部门审批或备案的业务品种,由总行事前向监管部门报告。
分行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，应事先向总行提出申请，经总行审批后，根据总行网上银行上线推广计划实施。
分行开办网上银行业务之前，应依据本办法制定相应管理办法，在获总行批准并取得内部授权后方可进行实施。
第五条总行电子银行运行部负责管理全行网上银行业务，负责制定全行网上银行业务及相关内控的规章制度,并组织实施、监督、检查各项制度的落实情况;负责研究制定全行网上银行业务发展规划、年度发展计划,并组织、推动、管理业务运行；负责向监管部门上报开办网上银行业务或增加网上银行业务新品种的申请；负责网上银行业务需求编写，组织系统测试、验收，协助信息技术部进行网上银行系统的业务需求开发、应用设置及软件维护工作。
第六条网上银行业务的营销和日常管理工作有下列部门参与，具体分工如下:（一)总行公司金融业务部参与企业网上银行相关业务功能的需求、测试和验收。
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
企业网银管理制度
企业网银管理制度竭诚为您提供优质文档/双击可除企业网银管理制度篇一：企业网上银行相关规定企业网银管理制度一、企业网上银行是指银行以因特网为媒介，为企业提供的自助金融服务。
具体的功能包括账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。
二、企业网上银行服务的办理1、企业需要开通网上银行服务时，需由财务部报经公司主管领导审批，经主管领导批准后，由财务部经理指定经办人员到企业开户银行办理网上银行服务。
2、经办人员按照银行的要求填写开通企业网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部经理审阅，同时由财务部经理决定网银操作员及网银管理员人选。
3、申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
企业网银开通后经办员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。
4、经办人员应将网银密钥（usbkey或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。
网银操作员及网银管理员应保证密钥完好，保证其正常使用。
5、企业网银的登录密码应由网银操作员及网银管理员同时保存，但网银操作员及网银管理员的操作密码应由其各自保管，所有密码均不得向其他人员泄露。
三、企业网银的操作流程1、企业网银业务开通后，应由网银管理员在银行专业人员指导下对网银服务进行初始设置。
其中针对网银转账付款限额及授权模式的设置，应由网银管理员向财务部经理请示，经财务部经理批准后，进行相关设置。
网银授权模式及转账付款限额一经确定，不得随意更改，如因业务需要确须更改的，必须经财务部经理审批后，方可修改。
2、企业网银的日常付款业务：⑴由网银操作员根据经主管领导、财务部经理等签字审批后的付款凭据，根据相关部门提供的付款信息（收款单位的名称、账号、开户行名称、开户行行号、收款单位联系人及联系电话等），进行网银支付操作。
操作后，将相关资料交付网银管理员进行审核操作。
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第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。
第二条本制度适用于00公司。
第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。
（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。
第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。
第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。
出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。
第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。
第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。
第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。
第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。
第十一条本制度自颁布之日起正式执行。
前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。