公司财务奖惩制度
财务管理制度奖惩
一、前言为了加强企业财务管理，提高财务人员的业务水平，确保财务工作的规范性和准确性，特制定本奖惩制度。
二、奖惩原则1. 公正、公平、公开的原则；2. 奖优罚劣，激励先进，鞭策后进的原则；3. 实事求是，奖惩分明，奖惩与业绩挂钩的原则。
三、奖励条件及标准1. 奖励条件：（1）严格遵守国家财经法律法规和公司财务管理制度；（2）工作认真负责，积极进取，不断提高自身业务水平；（3）完成本职工作，取得显著成绩；（4）为企业创造经济效益，提高企业竞争力；（5）积极参加公司组织的各项培训和学习活动。
2. 奖励标准：（1）优秀员工：每月发放奖金1000元；（2）先进工作者：每月发放奖金500元；（3）突出贡献奖：根据贡献大小，一次性发放奖金5000-10000元；（4）优秀团队：根据团队表现，一次性发放奖金10000-50000元。
四、惩罚条件及标准1. 惩罚条件：（1）违反国家财经法律法规和公司财务管理制度；（2）工作不认真，敷衍塞责，影响工作进度；（3）出现重大失误，给企业造成经济损失；（4）泄露公司机密，损害公司利益；（5）其他违反公司规章制度的行为。
2. 惩罚标准：（1）警告：扣除当月奖金的20%-30%；（2）记过：扣除当月奖金的30%-50%，并予以通报批评；（3）降职降薪：根据情节严重程度，降职降薪或解除劳动合同；（4）解除劳动合同：严重违反公司规章制度，损害公司利益，予以解除劳动合同。
五、实施与监督1. 本奖惩制度由公司财务部门负责解释和实施；2. 各部门负责人对所属员工的奖惩事项进行监督，确保奖惩公平、公正；3. 员工对奖惩结果有异议，可在接到通知之日起5个工作日内向人力资源部门提出申诉。
六、附则1. 本奖惩制度自发布之日起施行；2. 本制度如有未尽事宜，由公司财务部门负责解释和修订；3. 本制度与公司其他规章制度不一致的，以本制度为准。
通过实施本奖惩制度，旨在激励员工积极进取，提高财务管理水平，为企业创造更大的经济效益。
公司财务管理奖惩制度范本
第一章总则第一条为规范公司财务管理，提高财务工作效率和资金使用效益，保障公司财务安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体财务人员，以及其他涉及财务管理工作的相关员工。
第三条公司财务管理奖惩制度遵循公平、公正、公开的原则，旨在激励员工积极履行职责，提高财务管理水平。
第二章奖励制度第四条奖励分为精神奖励和物质奖励两种形式。
第五条精神奖励：1. 对在财务管理工作中表现突出的个人或团队，给予书面表扬和口头表扬；2. 对提出合理化建议并被采纳，对财务管理有显著贡献的个人或团队，给予通报表扬。
第六条物质奖励：1. 对年度考核优秀的财务人员，给予一定的奖金奖励；2. 对在财务管理工作中取得显著成绩的个人或团队，给予一次性奖金奖励；3. 对在年度考核中表现突出的个人或团队，给予晋升或提级机会。
第三章处罚制度第七条处罚分为警告、罚款、降级、辞退等。
第八条警告：1. 对工作失误，但未造成重大损失的个人，给予警告；2. 对违反公司财务管理制度，但情节轻微的个人，给予警告。
第九条罚款：1. 对工作失误，造成一定经济损失的个人，根据损失程度，给予罚款；2. 对违反公司财务管理制度，情节较重的个人，给予罚款。
第十条降级：1. 对连续两次被警告，或因严重违反财务管理制度造成重大经济损失的个人，给予降级；2. 对在财务管理工作中造成严重后果，但情节较轻的个人，给予降级。
第十一条辞退：1. 对连续三次被警告，或因严重违反财务管理制度造成重大经济损失的个人，给予辞退；2. 对在财务管理工作中造成严重后果，情节严重，无法继续在公司工作的个人，给予辞退。
第四章附则第十二条本制度由公司财务部负责解释和修订。
第十三条本制度自发布之日起施行。
第五章具体奖惩措施第十四条财务人员应严格遵守国家法律法规和公司财务管理制度，认真履行职责。
第十五条财务人员在年度考核中，应达到以下标准：1. 遵纪守法，廉洁自律；2. 完成工作任务，保证财务数据准确；3. 积极参与公司财务管理改革，提出合理化建议；4. 维护公司利益，防止财务风险。
财务奖惩制度范本
财务奖惩制度范本一、目的为了加强公司财务管理，提高财务人员工作积极性和责任心，特制定本奖惩制度。
二、奖励制度1. 年度优秀财务人员奖每年年底，根据财务人员全年工作表现，评选出年度优秀财务人员，给予表彰和奖金奖励。
评选标准包括： - 工作态度积极，责任心强 - 财务数据准确无误，及时完成各项财务工作 - 主动优化财务流程，提高工作效率 - 配合其他部门工作，为公司发展做出贡献2. 财务项目奖对于在财务项目中表现突出的团队或个人，给予一定的奖金奖励。
评选标准包括： - 项目按时完成，数据准确无误 - 项目结果为公司带来经济效益或管理提升 - 在项目中提出合理化建议，优化工作流程3. 合理化建议奖鼓励财务人员提出合理化建议，对于采纳并实施的建议，给予一定的奖金奖励。
三、惩罚制度1. 工作失误惩罚对于因个人原因导致的工作失误，视情节轻重给予警告、罚款等处罚。
具体包括： - 财务数据错误，造成公司损失 - 未按时完成工作任务，影响公司运营 - 工作态度消极，屡教不改2. 违规违纪惩罚对于违反公司财务制度和规定的行为，视情节轻重给予警告、罚款、降职、解雇等处罚。
具体包括： - 私自挪用公款、公物 - 伪造、变造财务数据 - 泄露公司财务机密 - 收受贿赂、回扣等不正当利益四、奖惩实施1.奖惩的实施由财务部门负责，人力资源部门协助。
2.奖励和惩罚的标准应当公开透明，确保公平公正。
3.对于受到奖励和惩罚的人员，应当及时告知本人，并听取本人意见。
4.奖金的发放和罚款的收取，应当及时到位，并记录在案。
五、附则1.本制度自发布之日起实施，解释权归公司所有。
2.本制度未尽事宜，按照国家法律法规和公司其他规章制度执行。
3.本制度的修订和完善，由财务部门提出，经公司批准后实施。
制定和实施财务奖惩制度，有利于提高财务人员的工作积极性和责任心，加强公司财务管理，防范财务风险，促进公司健康发展。
在实践中，要注重奖惩的公平公正，奖罚分明，同时要加强财务人员的培训和教育，提高其专业素质和职业道德，为公司的财务工作提供坚实的人才保障。
财务部奖惩管理制度
3.奖惩记录应真实、完整、准确，任何人不得篡改、销毁。
四、奖惩实施
1.奖励实施：
（1）每月由部门负责人组织评选月度优秀员工，报人力资源部审批；
（2）每年底由部门负责人提名年度优秀员工，经人力资源部审核，报公司领导审批；
（3）项目贡献奖、创新奖等根据项目完成情况或创新成果产生，由部门负责人提出申请，报公司领导审批；
1.财务部应定期对员工进行奖惩制度的宣传和培训，确保员工充分理解并遵守制度；
（1）新员工入职时，应进行奖惩制度培训；
（2）奖惩制度变更时，应及时对全体员工进行宣传和解读。
2.通过奖惩制度的宣传与培训，提高员工的工作积极性和自我管理意识，促进部门和谐发展。
十五、奖惩制度的执行监督
1.财务部负责人应定期检查奖惩制度的执行情况，确保制度得到有效实施；
（1）月度优秀员工：工作业绩突出，得到领导和同事的认可；
（2）年度优秀员工：全年工作表现优秀，对部门发展作出较大贡献；
（3）项目贡献奖：在项目中发挥关键作用，为项目的顺利完成作出突出贡献；
（4）创新奖：在财务管理、工作流程等方面提出创新性建议，并取得实际成效；
（5）其他特殊贡献奖：对部门或公司作出其他特殊贡献。
财务部奖惩管理制度
一、总则
1.为加强财务部内部管理，提高工作效率，激发员工积极性，制定本奖惩管理制度。
2.本制度适用于财务部全体员工。
3.奖惩原则：公平、公正、公开、激励与约束并重。
二、奖励
1.奖励类别：
（1）月度优秀员工；（2）度优秀员工；（3）项目贡献奖；
（4）创新奖；
（5）其他特殊贡献奖。
2.奖励标准：
财务报销制度奖惩方案模板
财务报销制度奖惩方案一、目的为规范公司财务报销行为，提高财务管理水平，激发员工积极性，确保公司财务健康稳定运行，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本奖惩方案。
二、适用范围本方案适用于公司所有员工，包括全职、兼职和临时工。
三、奖励措施1. 严格执行财务报销制度，规范报销行为，无任何违规现象的员工，给予一定的表扬和奖励。
2. 对在工作中积极提出改进财务报销制度建议，并被采纳的员工，给予一定的奖励。
3. 对积极参与公司各项财务培训，提升自身财务素质的员工，给予一定的奖励。
4. 对严格遵守公司财务纪律，表现突出的员工，给予一定的晋升和加薪机会。
四、惩罚措施1. 违反财务报销制度，出现一次违规现象的员工，给予警告并扣发当月奖金。
2. 违反财务报销制度，出现两次及以上违规现象的员工，给予记过处分并扣发当月奖金。
3. 违反财务报销制度，造成公司经济损失的员工，根据损失金额大小，给予相应的经济赔偿。
4. 恶意隐瞒、虚报费用，一经查实的员工，给予开除处分，并承担相应法律责任。
5. 对不配合财务部门工作，故意阻挠财务管理的员工，给予警告以上处分。
五、实施与执行1. 本方案由公司财务部门负责解释和实施。
2. 财务部门要定期对员工进行财务报销制度培训，提高员工的财务素质。
3. 财务部门要加强对财务报销的审核力度，确保报销行为的合规性。
4. 对违反财务报销制度的员工，财务部门要严格按照本方案进行处罚，并记录在案。
5. 对表现优秀的员工，财务部门要积极向公司领导推荐，给予相应的奖励和晋升机会。
六、修订与完善1. 本方案如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
2. 本方案如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本方案的解释权归公司财务部门所有。
4. 本方案自发布之日起实施，原有相关规定与本方案不符的，以本方案为准。
5. 公司财务部门应定期对本案进行评审，根据公司发展和实际情况，适时进行修订和完善。
通过本奖惩方案的实施，我们希望全体 employees 能够严格遵守财务报销制度，共同维护公司财务秩序，为公司的发展贡献力量。
公司财务奖惩制度方案模板
公司财务奖惩制度方案一、目的和原则为了加强公司财务管理，规范员工行为，提高工作效率和质量，根据国家相关法律法规和公司规章制度，特制定本财务奖惩制度方案。
本方案遵循公平、公正、公开的原则，旨在激励员工积极工作，规范财务行为，确保公司财务稳健运行。
二、奖励制度1. 奖金（1）年度奖金：根据公司年度财务目标完成情况，对全体员工进行年度奖金分配。
奖金分配根据员工绩效、工作年限、职级等因素确定。
（2）项目奖金：对公司财务部门参与的项目的成功实施，根据项目的重要性、贡献程度等因素，给予项目组成员一定的奖金。
（3）优秀员工奖金：每季度对表现突出的优秀员工给予奖金奖励，奖励标准根据公司财务状况和员工表现确定。
2. 晋升和晋级（1）对在公司财务工作中取得显著成绩的员工，优先考虑晋升和晋级。
（2）对表现优秀的财务管理人员，公司可根据实际情况提供岗位晋升机会。
3. 荣誉表彰（1）对公司财务部门年度工作总结和业绩评价中表现突出的员工，给予荣誉称号和表彰。
（2）对在财务工作中提出创新性建议，为公司节约成本、提高效益的员工，给予荣誉称号和表彰。
三、惩罚制度1. 迟到、早退、请假（1）每月迟到、早退累计超过3次，每次扣除当日工资的10%。
（2）请假一天，扣除当日工资的100%。
2. 工作失误（1）因个人原因导致财务报表、数据错误，每次扣除当月工资的20%。
（2）造成重大财务失误，影响公司利益的，视情节严重程度，给予警告、降级、撤职等处分。
3. 违反财务纪律（1）违反公司财务管理制度，侵占、挪用公司资金、物资的，一经查实，解除劳动合同，并追究法律责任。
（2）泄露公司财务机密的，解除劳动合同，并追究法律责任。
4. 不履行职责（1）不履行职责，玩忽职守的，给予警告、降级、撤职等处分。
（2）对公司财务工作造成重大损失的，解除劳动合同，并追究法律责任。
四、实施和监督1. 本财务奖惩制度方案由公司财务部门负责解释和实施。
2. 公司财务部门应建立健全财务奖惩档案，对员工的奖惩记录进行统一管理。
财务管理制度奖惩办法
第一章总则第一条为加强公司财务管理，提高财务工作效率，规范财务行为，确保财务信息的真实、准确、完整，根据国家有关法律法规和公司规章制度，特制定本办法。
第二条本办法适用于公司全体财务人员及与财务管理相关的工作人员。
第三条公司财务管理制度奖惩办法遵循公平、公正、公开的原则，对在财务管理工作中表现优秀的人员给予奖励，对违反规定的行为进行处罚。
第二章奖励办法第四条奖励种类1. 表彰奖励：对在工作中表现突出、成绩显著的个人或集体给予表彰。
2. 荣誉称号奖励：对在工作中做出突出贡献的个人授予荣誉称号。
3. 经济奖励：对在工作中取得优异成绩的个人给予一定的经济奖励。
第五条奖励条件1. 严格执行财务管理制度，确保财务工作顺利进行。
2. 在财务分析、预算编制、资金管理等方面提出合理化建议，并取得显著成效。
3. 在财务审计、税务筹划等方面取得优异成绩。
4. 发现并纠正重大财务风险，避免公司遭受经济损失。
5. 在财务管理工作中，勇于创新，取得显著成果。
第六条奖励程序1. 个人或集体申请奖励。
2. 财务部门审核申请材料。
3. 公司领导审批。
4. 对获奖个人或集体进行表彰和奖励。
第三章处罚办法第七条处罚种类1. 警告：对违反财务管理规定的行为给予警告。
2. 记过：对违反财务管理规定的行为给予记过处分。
3. 离职：对严重违反财务管理规定的行为给予离职处分。
4. 追究刑事责任：对构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八条处罚条件1. 违反国家法律法规和公司财务管理制度。
2. 故意隐瞒、篡改财务信息。
3. 滥用职权，造成公司经济损失。
4. 贪污、挪用公款。
5. 其他违反财务管理规定的行为。
第九条处罚程序1. 发现违规行为，财务部门进行调查核实。
2. 对违规行为进行认定，并提出处理意见。
3. 公司领导审批。
4. 对违规人员进行处罚。
第四章附则第十条本办法由公司财务部门负责解释。
第十一条本办法自发布之日起实施。
第十二条本办法如与国家法律法规和公司其他规章制度相冲突，以国家法律法规和公司其他规章制度为准。
财务部奖惩制度
财务部奖惩制度
财务部是公司重要的管理部门之一，职责是负责企业财务监管、资金管理、税务管理等方面。
为了更好地推动财务工作的顺利进行，以及激发员工工作积极性，我们需要建立科学合理的奖惩制度。
一、奖励措施
（-）财务绩效奖
对该部门在组织财务、管理资金、执行税务政策等方面有突出表现的员工进行奖励，奖金可由部门自行筹集一定资金，也可向公司申请一定经费。
（二）个人创新奖
对推动企业财务管理方面的新方法、新技术等方面有突出贡献的员工进行奖励，奖金不超过月工资的20%o
（三）团队合作奖
对本部门完成重要财务工作的团队进行奖励，奖金可由部门内员工自行筹集，也可以向公司申请奖励经费。
二、惩罚措施
（-）违规处理
对财务管理中违反公司制度或国家法律法规的员工进行违规处理，比如口头警告、书面警告、记过、降职或清退等。
（二）经济惩罚
对因管财不当或违法行为给公司造成损失的员工进行经济惩罚，如罚款和承担赔偿责任等。
（三）其他惩罚
对于一些严重违反纪律的员工，还可使用停职、解职等严厉惩罚手段。
总之，一个科学合理的奖惩制度可以激励员工的积极性，培养团队合作精神，提高企业的业绩与口碑。
因此，我们应该根据企业实际情况，建立适合自己的奖惩制度，并不断完善和优化，使之更具有针对性和有效性。
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公司财务奖惩制度篇一：会计奖罚制度财务人员的奖惩规定一、奖励规定1、业务纯熟，工作质量和工作效率优异的：（1)熟练使用财务软件和报税软件。
(2)熟练使用Excel、Word处理日常的工作文件。
（3)熟悉《企业会计准则—应用指南》和税法中的相关规定并能熟练的运用到实际工作中。
（4）能够熟练正确设置和使用会计科目.2、一贯遵守国家财务、税务相关的法律法规和公司内部财务制度规定而且表现突出的:（1）严格执行国家以及公司内部财务管理制度和会计核算管理规定，并积极反馈执行情况,提出合理化建议。
(2）发现公司内控制度和会计核算管理执行过程中存在不足和漏洞,能够避免给公司可能造成损失。
(3）敢于坚持原则，抵制违反财经纪律行为并及时上报，1避免公司利益受到损失的。
3、能够正确行使岗位职责各项规定,工作无差错的。
(1)一年内在账务处理包括原始凭证审核、凭证制证无差错，(2)一年内无错、漏报各项财务报表的。
(3）一年内无错报、漏报应纳税款、纳税账务处理准确和纳税申报及时对有以上表现的财务人员公司将根据实际情况给予通报、物质和工资涨级的奖励。
二、处罚规定出现下列情况之一的，直接给公司带来直接经济损失除按原价赔偿所造成的损失以外，还应对直接责任人予以警告并扣发直接责任人工资1-5倍:1、没有按照规定审核原始凭证，对记载不准确、不完整的原始凭证给予以入账处理；2、会计人员没有定期与出纳对账，没有定期对实物(包括定期盘点库房、定期盘点固定资产和低耗品）、款项（包括核对往来账、库存账)进行核对；3、账簿记录账证不符、账账不符、账表不符或账实不符；6、没有按期编制、报送报表或报表编制出现严重错误;7、记账凭证编制在科目的使用上出现错误,致使年末利2润出现错误,导致公司在利润分配和决策出现失误；8、由于会计工作失误致使工商、税务等行政机关对公司进行处罚,给公司造成经济损失的；9、违反有关规定或没有按规定使用印鉴;10、未按照规定装订、保管会计档案和文件，未按照规定开具收据和发票；11、丢失发票、收据、会计档案和重要文件；12、其他违法财务和会计制度规定的事项。
出现下列情况之一的,对直接责任人予以警告并扣发直接责任人月薪1—5倍，根据情节严重性决定辞退或送交司法机关追究其民事和刑事责任：1、超出规定范围、限额使用现金的或超出核定的库存现金金额留存现金的;2、用不符合财务会计制度规定的凭证顶替银行存款或库存现金的;3、未经批准,擅自挪用或借用他人资金（包括现金）或支付款项的；4、利用账户替其他单位和个人套取现金的；5、未经批准坐支或未按批准的坐支范围和限额坐支现金的；6、保留帐外款项或将公司款项以财务人员个人储蓄方式3存入银行的;7、其他违反本规定条款认定应予处罚的;出现下列情况之一的，扣罚直接责任人当月工资并于予辞退，根据情节严重性送交司法机关追究其民事和刑事责任1、违反财务制度，造成财务工作严重混乱的；2、拒绝提供或提供虚假的会计凭证、账表、文件资料的；3、伪造、变造、谎报、毁灭、隐匿会计凭证、会计账簿的；4、利用职务便利，非法占有或虚报冒领、骗取公司财物的;5、弄虚作假、营私舞弊，非法谋私，贪污挪用公司款项的;6、在工作范围内发生严重失误或者由于玩忽职守致使公司利益遭受损失的；7、未经单位领导人同意，私自泄露本单位的商业秘密,对外界提供或者泄露公司的会计信息；8、有其他渎职行为和严重错误,应当予以辞退的.篇二：一般公司的财务管理制度XX公司的财务管理制度一、资金管理制度1、现金管理41。
1、现金科目设两个子目———货款户和费用户,具体核算见第二章。
1。
2、出纳应保证库存现金的日清日结,月末应编制银行存款余额调整表，以保证银行日记账账实相符.货款现金必须送存银行,不准坐支.1。
3、库存现金定额核定为5000元蓬勃范文网:公司财务奖惩制度),如有多余费用现金应该及时送存银行，保证现金安全.1。
4、会计应定期、不定期对库存现金进行监盘，每月至少监盘三次，编制“库存现金盘点表"；审核出纳编制的“银行余额调整表”，对未达事项进行落实。
2、银行存款管理2.1、销售分公司资金实行收支两条线的原则。
各销售分公司必须开设收支两个银行账户,即货款户和费用户；账户资料交股份公司财务部备案。
货款账户只收不支，所有货款回笼到该账户;费用账户用于销售分公司的各项费用、税金等支出结算。
2.2、新开账户.销售分公司不得随意开设银行账户，若因业务需要而必须开设新的银行账户，需报告总公司财务部同意。
银行账户要及时进行清理，对于用途不大的银行账户要及时消户，并报总公司财务部备案。
2.3、回款。
对于销售回款要及时汇入总部银行账户，销售5分公司的货款账户余额达到2万元时,或货款停留达一周以上,必须即时汇入股份公司总部指定账户，每月25号前必须把所有货款账户的余额汇入总部账户。
2。
4、费用账户。
销售分公司的费用开支等所需资金由股份公司财务部根据月度预算下拨至各分公司的支出账户，具体办法详见《费用管理制度》。
2.5、支票管理。
凡不能用现金收付款的各项业务,一律应通过银行转帐进行结算。
（1）公司支票的购买由出纳员负责，并填写支票备查簿，支票备查簿由销售公司财务经理保管。
(2）空白支票由出纳员负责保管,签发支票所需的财务章由财务经理保管，人名章由出纳保管.（3）现金支票只能由出纳员从银行提取现金时使用，公司与其他单位之间金额在结算起点以上的经济业务往来，一律使用转帐支票。
（4）各部门或个人因工作需要领用支票时，应填制规定的借款单，由部门经理和财务部门经理审核签字，并报分公司总经理批准后，由出纳人员签发。
借款人应在支票领用之日起，十日内到财务部办理报销手续，其程序与现金支出报销程序一样。
支票领用人应妥善保管已签发的支票，如有丢失应立即通知财务部门并对造成的后果承担责任.(5)出纳员不得签发不确定的日期的支票,不得签发任6何种类的空白支票，当付款金额无法确定时,可签发限额转帐支票，并写明用途和收款单位.(6）财务人员不得在支票签发前预先加盖签发支票的印章，签发支票时必须按编号序顺使用，对签错的支票或退票必须加盖“作废”戳记并与存根一起保管。
(7）应及时登记支票登记簿，与银行及时核对存款余额。
3、银行承兑汇票的管理规定3.1分公司收取银行承兑汇票必须经总公司财务部（书面报告）才能收取，严禁收取省辖的银行承兑汇票及注有“不得转让”字样的银行承兑汇票。
3.2银行承兑汇票的票面要素必须齐全:日期大写；金额大、小写要一至;并必须有银行的“汇票专用章"的钢印或红印。
银行承兑汇票下面左边“承兑申请人盖章”处必须由承兑汇票申请单位(即出票单位）盖上预留银行印签，出票人的全称与出票人签章的财务专用章必须完全一致，一字不漏，收款人的全称、账号、开户行必须核对无误。
3.3银行承汇票的出票人必须具备下列条件:A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织;B、与承兑银行具有真实的委托付款关系;C、资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源.3。
4银行承兑汇票期限最长不得超过六个月，即其出票日期与到期日不得超过六个月(含六个月，但不能多出一天).7转账背书回股份公司的银行承兑汇票，必须取得连续背书,第一背书人必须同票面收款人全称完全一致，一字不漏;第二背书人同第一背书人相同，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。
3。
5信用社无开具银行承兑汇票的资格，因此信用社出具的银行承兑汇票为无效银行承兑汇票。
各分公司收取的银行承兑汇票必须在当地向开票银行查询确认其为有效的银行承兑汇票，并确信开票银行到期有能力付款（支行级的银行)，才能发货。
3.6分公司收取的银行承兑汇票除了通过分公司开户行向开票银行查询外，还必须带银行承兑汇票到分公司开户行找银行票据的专业人士辨别银行承兑汇票的真实性及有效性。
如收到的银行承兑汇票是同城银行开出的，要求财务经理亲自到出票行落实该票据的真实性和有效性。
3。
7分公司收取的银行承兑汇票以分公司为收款人(或被背书人），且必须在收取银行承兑汇票的二个工作日内将所收取的银行承兑汇票背书寄回股份公司财务审计部。
在背书栏盖分公司银行印鉴章的同时，必须注明被背书人的全称，以免银行承兑汇票遗失给总公司造成损失，如在背书栏内盖章，而没有注明被背书人的全称，如果该银行承兑汇票遗失，任何单位或个人即可将该银行承兑汇票送往银行解付或贴现.84、借支制度。
公司人员借支应该根据需要核定额度，填写借支单，由财务经理和销售分公司经理审批.上一笔借支未清账,不得再次借支。
公司员工出差借时需附经审批后的《出差申报单》.5、关于严禁非授权人员向经销商(客户）收（借)取“钱、物”的规定为防范风险,防止经济纠纷，现就关于禁止分公司员工到经销商(客户)处借款、借货事宜规定如下:1、股份公司严厉禁止销售分公司任何人员到公司的任何经销商（客户）处借款、借货；禁止业务人员为任何经销商(客户）带款、带货。
2、销售分公司财务经理要负责给与分公司有往来关系的每一个经销商法人发一份书面函件(一式二份并盖公司财务章，由分公司总经理签发，经销商法人签章确认后,分公司财务部回收一份存档备查，经销商自留一份）,明确股份公司严禁业务员到经销商（客户)处借款、借货及其他任何经手钱、物的事情。
二、往来账管理制度1、应收账款的管理为了进一步规范销售，减少经营风险，保证公司的财产安全，最大限度在减少呆账、坏账，对销售分公司应收账款的管理作出如下的规定：91.1公司的产品销售规定是：“现款现货、款到发货”的原则，所以原则上销售分公司月末不允许有应收货款余额。
1.2各销售分公司原则上不允许赊销,对确需赊销的，应先向股份公司财务部提出书面报告,报告中必须要说明出现应收账款单位的资信状况(包括其经营资格、资信状况及经营能力等)并有分公司总经理、财务经理签署意见，报告经股份公司财务部、销售总监、总经理审批，且该应收账款的期限不能超过一个月。
对应收账款超过一个月的单位,分公司必须及时书面报告股份公司财务部并采取措施，并指定专人负责解决。
1.3有应收账款的分公司财务经理每月应编报“应收账款账龄分析明细表"对分公司的对外应收账款作详细的分析,不得只报余额不作账龄分析。
每月末都必须与经销商对账，并获得经销假商签字、盖章的确认书。
1。
4销售分公司不得以“应收账款”来调节销售额，任何虚增虚减“应收账款"发生额、人为提高或降低销售业绩的做法,均属做假账的违规行为，一经查出将按违反财经纪律从严处理分公司总经理和财务经理，分公司必须要加强对应收账款的管理,坚决杜绝呆、坏账的发生，特别是分公司财务经理，绝不能做假账，否则，股份公司将追究当事人的经济责任，直至免职。
2、内部往来管理10内部往来科目核算分公司与股份公司货款、费用等经济业务往来的结算，各销售分公司之间不能有任何往来挂账。