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基金销售话术
银河木星一号销售话术银河木星一号营销对象要紧有两个，一是营业部的存量客户群，其中的重点目标客户锁定在低资金周转率的存量客户上，二是在银行购买过或预备购买基金的理财客户，针对以上潜在客户预备了两套话术和一些大体的针对客户质疑的应答话术。
其中（）中的话为可选项,其余部份为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍集合理财（基金）的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术）①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是“银河证券科华北路营业部的客户领导（确实是您此刻做股票的营业部）。
我姓X。
②是如此的，咱们银河此刻推出了一个专门好的集合理财产品，确实是“银河木星一号”，从您的投资风格，我感觉那个产品的风险和收益程度比较适合您。
③这是银河第一次发售的FOF产品，确实是专门投资基金的基金，因为咱们感觉这次那个基金专门好，目前机遇专门好风险不大预期收益又比较高，所有咱们特意打通知您，若是方便的话，我此刻给您简单的介绍一下…… ④这次那个银河木星一号，治理人是银河基金研究中心，它是国内第一家也是目前排名第一的基金研究评判的权威机构，木星一号确实是通过银河证券基金研究中心壮大的研究平台和精心设计的基金挑选系统，对所有开放式和封锁式基金进行全面考察，从其中挖掘业绩优良以后升值潜力最大的基金品种进行投资组合，简单的说确实是最有实力的基金专家通过科学分析和计算为您配置基金中的优良品种。
⑤银河证券一直秉承稳健的风格发行集合理财产品（基金公司发行的叫基金，证券公司发行的叫集合理财产品），过去发行的三只集合理财产品今年上半年在所有券商产品中排名都处于靠前位置，专门是银河99指数今年4月在173只券商资管产品中取得了第一的名次，这次发行的银河木星一号应该说比银河99指数的买入机遇更好。
⑥银河木星一号是FOF产品，FOF确实是从市场中的基金产品中通过基金专家的知识体会加上客观的量化模型挑选出最优的基金加以组合成的新的基金，投资风格比债券型基金加倍踊跃但风险又比偏股型基金小，而且长期收益不比偏股型基金低，专门是在象目前A股处于牛市前期的震荡底部它是最好的选择，因为从历史数据统计FOF产品在震荡市中表现最稳健，它意味着你买入后能够更坚决和长期的持有，可不能因为市场的起伏面临大幅套牢或踏空的双重风险。
基金产品说明书
基金产品说明书基金产品说明书篇一：中晋基金产品说明书中晋基金集合理财业务提示：投资有风险，选择请谨慎。
为确保投资者充分知晓理财产品的投资风险，使所参与的产品与投资者风险承受能力相匹配，最大限度保护投资者利益，投资者在参与理财产品前须进行风险承受能力评价，具体程序请咨询相关人员。
产品适用性：本产品风险等级为低，适合保守、稳健、平衡、增长、进取型投资者。
投资亮点：合伙企业为非纳税主体，其生产经营所得和其他所得不需交纳企业所得税，合伙人为自然人的只需交纳个人所得税。
产品概要本产品属于集合理财（中晋金钥匙1号、中晋金钥匙2号、中晋金钥匙3号)中晋基金（有限合伙）担任普通合伙人（GP），各投资人担任有限合产品结构伙人（LP），有限合伙人包括企业内部职工，享受与出资额相对应的企业收益。
国太投资控股（上海）产业控股子公司的股权投资及对其进行流动资金借款（主要为银行委托贷款），还有国太控股的产业链公产品投向司，比如节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造产品、新能源、新材料、新能源汽车产品等产品期限本产品不设固定存续期限，相当于活期，随时可赎回产品名称产品规模视情况而定最低参与金最低认缴出资额为人民币5万元，以人民币1万元的整数倍递增额本基金参与人数不超过50人。
普通合伙人1人，有限合伙人不超过49参与人数人。
管理费用出资金额的2%LP分红周期最短期限不少于30天产品管理人中晋股权投资基金管理（上海）合作银行华夏银行、中国邮政储蓄银行、中国银行二、本产品适合推广对象企业内部职工、有限合伙人三、产品参与与退出时间本产品正常开放期间，可通过咨询部办理。
关于节假日以中国法定公众假日为准，工作日以国务院节假日公布为准。
产品参与程序和确认投资者请携带本人身份证、银行卡到参与机构进行面签。
面签结束后，合同于次日生效（可电话与客户经理确认）；产品退出程序和确认投资者请带好合同前往参与机构进行合同解除。
2. 面签结束后，合同于次日生效（可电话与客户经理确认）；合伙人计划中晋金钥匙三号《中晋合伙人计划》基金产品说明书篇二：基金产品说明书“金久源小微金融投资”私募基金须知“金久源”系列私募基金是金久源股权投资基金管理（北京）（以下简称“金久源基金管理公司”）旗下的专业化小微金融投资私募基金，主要为响应国家对小微金融的扶植政策，投资于中国境内具备稳定高收益、低不良率特征的小额贷款公司，通过包括股权投资、债权投资、资产交易等一系列金融产品设计，为投资人提供低风险、高收益的稳定型投资产品，与投资人分享中国小微金融发展的可喜回报。
基金交易技巧和手法
基金交易技巧和手法基金是一种投资工具，它通过集中投资来分散风险，同时也为投资者提供了高度专业化的资产配置和管理服务。
随着市场的发展和普及，越来越多的投资者涌入基金市场。
在进行基金交易时，采用一些有效的技巧和手法可以帮助投资者提高交易的效果和减少风险。
以下是一些基金交易技巧和手法：1.充分了解基金：在交易任何基金之前，投资者应该充分了解该基金的投资策略、管理团队和业绩等信息。
通过对基金的深入研究，可以更好地评估基金的风险和回报。
2. 选择适合的交易方式：基金交易可以通过多种方式进行，包括银行柜台交易、网上交易和手机App交易等。
投资者应根据自己的需求和便利性选择适合自己的交易方式。
3.制定交易计划：在进行基金交易之前，投资者应制定交易计划，包括投资目标、风险承受能力和持仓期限等。
这样可以帮助投资者更好地控制交易风险和预期回报。
4.分散投资：分散投资是减少投资风险的一种有效方式。
投资者可以将资金分散投资到不同类型和不同风险水平的基金中，以达到风险分散的效果。
5.定期投资：定期投资是一种稳定长期收益的策略。
通过定期定额投资，投资者可以有效地分散市场波动风险，并逐渐建立起庞大的基金仓位。
6.灵活调整仓位：市场变动时，投资者应及时调整基金的仓位。
当市场上涨时，可以适度减少仓位；当市场下跌时，可以适度增加仓位。
通过灵活调整仓位，可以降低交易风险和提高回报率。
7.关注市场和基金动态：投资者应密切关注市场和基金的动态，包括宏观经济情况、政策变化和基金公司的运营情况等。
通过及时了解市场和基金动态，可以做出更准确的买卖决策。
8.控制交易成本：交易成本是影响投资回报的一个重要因素。
投资者应尽量选择低成本的交易方式，并合理控制买卖频率，以降低交易成本对投资回报的影响。
9.定期盈利了结：当基金投资获得一定的盈利时，投资者应适时了结部分利润，以保持投资回报的稳定性。
这样可以避免盈利变为亏损，同时也可以将获得的资金进行再投资。
中国工商银行基金理财业务介绍
中国工商银行基金理财业务介绍
中国工商银行是中国最大的商业银行之一，提供多种金融服务，包括基金理财业务。
基金理财业务是指通过购买基金来实现财富增值的方式。
中国工商银行提供多种基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
中国工商银行的基金理财业务有以下优势：
1. 丰富的产品选择：中国工商银行提供多种基金产品，客户可以根据自己的风险偏好和理财需求选择适合自己的产品。
2. 专业的投资团队：中国工商银行拥有一支专业的投资团队，具有丰富的投资经验和专业技能，能够为客户提供优质的投资服务。
3. 安全可靠：中国工商银行的基金产品均受到监管机构的监管，具有较高的安全性和可靠性。
4. 灵活方便：中国工商银行提供多种投资方式，客户可以选择网上购买、柜面购买等方式，灵活方便。
总之，中国工商银行的基金理财业务是一个安全可靠、丰富多样、专业高效的理财方式，值得客户信赖和选择。
- 1 -。
基金理财模板推荐信
尊敬的[收信人姓名]：您好！我非常高兴有机会向您推荐基金理财这个投资方式。
在当前经济环境下，理财已成为越来越多人的需求，而基金理财则是一种相对稳妥和收益相对较高的投资方式。
在过去的几年里，我通过投资基金获得了一定的收益，因此，我希望能给您提供一些关于基金理财的建议和心得。
首先，让我为您简单介绍一下基金理财。
基金是一种将众多投资者的资金汇集起来，由专业的基金经理进行管理和投资的一种投资工具。
基金投资于各种资产，如股票、债券、货币市场工具等，以分散风险并获取收益。
与直接投资于股票或债券相比，基金理财具有分散投资、专业管理、灵活配置等优点。
在选择基金时，我建议您关注以下几个方面：1. 基金类型：根据您的风险承受能力和投资目标，选择适合的基金类型。
通常来说，基金类型可以分为股票型、债券型、货币型和混合型等。
股票型基金风险较高，但收益也相对较高；债券型基金风险较低，但收益也较低；货币型基金主要投资于短期债券，风险和收益相对较低；混合型基金则投资于股票和债券，风险和收益介于股票型和债券型之间。
2. 基金经理：基金经理的投资能力和经验对基金的业绩具有重要影响。
因此，在选择基金时，您应了解基金经理的背景、投资理念和业绩。
3. 基金业绩：基金的过往业绩是衡量基金表现的重要指标。
您可以查看基金的历史收益率、波动率和最大回撤等指标，以了解基金的表现。
4. 费用：基金的管理费用、托管费用和销售服务费等都会影响您的实际收益。
在选择基金时，您应比较不同基金的费用，选择性价比较高的基金。
5. 投资期限：基金的投资期限也会影响您的收益。
一般来说，长期投资可以分散市场波动的风险，获得较为稳定的收益。
除了以上几点，我还想给您提供一些建议：1. 分散投资：不要将所有的资金投资于单一基金，而是分散投资于不同类型的基金，以降低风险。
2. 定期调整：关注市场动态，定期对基金组合进行调整，以适应市场变化。
3. 耐心持有：基金投资是一个长期的过程，您需要有耐心和信心，不要因为市场的短期波动而轻易放弃。
基金产品介绍模板PPT课件
60
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行业板块表现迥异
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电子元器件 医药生物 机械设备 农林牧渔 食品饮料 有色金属 综合 信息设备 餐饮旅游 纺织服装 建筑建材 商业贸易 轻工制造 交运设备 信息服务 家用电器 采掘 公用事业 交通运输 沪深300 房地产 化工 金融服务 黑色金属
-20
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投资保本基金 -本金安全
进可攻
65.0% 55.0% 45.0% 35.0%
保本基金 二级债基 年初3年定存利率
25.0%
15.0%
5.0%
-5.0% -15.0%
2010
2009
2008
2007
2006
2005
基金
2010
保本基金
6.6%
二级债基
6.4%
标准股基
2.9%
年初3年定存利率
4.50%
3.33%
数据来源：中国银河证券基金研究中心、Wind资讯。
房地产调控
——上证综指2010
医药、消费板块 率先反弹
10-01 10-01 10-02 10-02 10-03 10-03 10-03 10-04 10-04 10-05 10-05 10-06 10-06 10-07 10-07 10-08 10-08 10-08 10-09 10-09 10-10 10-10 10-11 10-11 10-12 10-12
申购本金同样运用CPPI策略，只是没担保
三年保本期不是实现收益的必要条件
购买渠道：银行、券商、直销柜台、网站
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术，希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
基金会理念及业务介绍
《梦想与团队》★
《共创成长路II》★
《远方的城市》★
《多元实用才能Ⅱ》★
2
《家乡特产》★
《计算机里的魔法师》★
《理财Ⅰ》★
（4-6年级） 《开花的教室》★
《梦想剧场》★
《爱绿小卫士》★
11门
《城市学习与探索》安全教育》☆
1
《全人教育Ⅰ》★
《野孩子》★
《多元实用才能Ⅰ》★
六
品德与社 品德与 品德与
会
社会
社会
科学 语文
科学
科学
语文
语文
七
八
九
思想品 思想品 思想品
德
德
德
历史与社会 （或选择历史、地理）
科学（或选择生物、物理、 化学）
语文
语文
语文
九年课时 总计（比 例） 7~9%
3~4%
7~9%
20~22%
数学
数学
数学
数学
数学
数学
13~15%
外语
外语
外语
外语
外语
外语
6~8%
1,400件参赛作品，140份获奖作品，31个省份参与，32位专家评审,优秀作品将纳入梦想课程体系。
整体
全国“梦想好课堂”公益展评活动
运营
梦想课程年度展示
素质教育盛会
培训、交流平台
2014年，真爱梦想公益基金会联合教育部基础教育课程研究华东师范大学中心、华东师范大学课程与教学研究所 共同举办第二届“真爱梦想杯”全国校本课程设计大赛。
我们的使命和目标
专注于推动中国素质教育的发展
帮助孩子们自信、从容、有尊严地成长！
2 我们的项目
OUR PROGRAMS
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
● 立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金 存入并复核，保证账户上有足够的可用资金；
2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情 况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足 够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录 下申购申请，申请的申请校验标识为有效；
TCUSTFUND
3. 托收支付模式
发起申请后不跳转到银行页面，由直销调用网上交 易的hs_web服务，通知网上交易发送指令到银行进行 扣款，不需要投资者输入账号密码
4、日终需要对网上交易发起的申请进行对帐、调帐
5、如果T日的认购资金未到帐，系统在T+1日交易预处 理将申请校验标志置校验失败，确认标志置为确认失败
● 页面支付和托收模式
1. 发起认购申请时，系统不检查资金，只是记录认购 申请，申请校验标志为未校验；
2. 页面支付模式：
发起申请后直接跳转到银行页面，输入银行密码进 行支付，支付成功后网上校验系统会主动通知直销系统 记录一笔资金存入流水，增加投资人资金余额，同时记 录一笔资金冻结流水，增加交易冻结资金，申请校验标 志改为已校验；
● 非立即校验模式
1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对 投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录 到直销系统中，申请校验标志为未校验；
2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入 并复核通过，保证账户上有足够的可用资金；
3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的 投资者保证金账户余额情况，如果资金足够，则申请的 校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下 资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达 到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交 易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败
● 可用份额：tstaticshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-当天确认份额
● 当天确认份额：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(确 认日期>=T，参数ADJUSTDAYSHARE配置为1时不 包括当天强增的份额(144))
的认购申请，并依据相应的规则予以确认。
● 认购业务流程 同申购
● 认购业务涉及到的表 交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET 资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET 客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET 交易确认表：TCONFIRM
6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算 该笔申请的最终折扣
小贴士
非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账 号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否 可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置；
对于专户理财产品，在柜台发起赎回、指定赎回、预约 赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据 TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败 、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提 示和需要主管授权
另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表 TTRUSTPERMISSION设置
● 认购申请的确认
1.认购行为确认
与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔 为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金 额，不确认份额。
2.认购结果确认
基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会 计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥 有了该只基金的可用份额。
小贴士
● 交易申请表TREQUEST/TREQUEST_NET C_STATE：0-未校验;1-无效;2-有效 C_CONFIRMFLAG： 0-确认失败;1-确认成功;2-部分确认;4-已撤销交易;9未处理;5－认购行为确认 C_SENDSTATE：0-未发送 ;1-已发送;2-无需发送 C_AUDITFLAG： 0-未复核;1-复核通过;2-驳回修改;空-不需要复核 C_CAPITALMODE：资金渠道
5. 密码修改几个工作日内无法做赎回交易，由系统参 数控制
6. 交易限制以及交易折扣同申购业务
小cshare.(en_totalshareen_requestshare-en_frozenshare)-申请份额
● 基金最低保留份额：tfundinfo.en_minshare,若这个字 段为空，默认为-1.0
● 认购规则 1.只允许对发行期的基金发起认购
2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验
3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付
4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账 号，系统可以自动增开该TA的基金帐号
5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交 易金额、最大交易金额
申购
● 什么是申购 基金成立正常开放后，开始接受投资人的申购申请，
并按申请当天的基金单位净值予以成交。 申购有普通申购与预约申购。
● 申购业务流程
● 申购业务流程 同认购
● 申购规则 1.只允许对成立后的基金发起申购申请 2.申请申请只对应一笔申购确认 3.其他同认购
赎回
● 什么是赎回 投资人在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基
开放式基金直销系统
直销基本业务介绍（交易类）
恒生电子股份有限公司 2012年4月
目录
一、认购 二、申购 三、赎回、指定赎回 四、基金转换 五、转托管 六、修改分红方式 七、份额冻结、解冻 八、非交易过户 九、定期定额申请 十、交易撤单、复核、驳回修改
认购
● 什么是认购 登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者
金管理人申请卖出持有的基金份额，登记人按申请当天 的基金净值予以成交。
赎回种类：普通赎回、指定赎回、预约赎回
● 赎回业务流程
● 赎回业务规则 1. T日申购确认份额T+1日不可用 2. 当日强增份额是否可用由系统参数控制 3. 交易后帐面份额低于最低保留份额不予受理
4. 如果当天存在重要资料修改，由系统参数控制是否 允许做赎回交易