银行现金管理系统
银行现金管理平台
银行现金管理平台简介银行现金管理平台是一种用于管理银行现金流动和现金处理流程的软件平台。
它提供了一种集中式的方式来管理银行的现金存储、清点、兑换、铸币、重装和交付等操作。
本文将介绍银行现金管理平台的主要功能、优势和应用场景，以及如何使用和配置该平台。
功能银行现金管理平台具备以下主要功能：1. 现金存储管理银行现金管理平台通过提供存取款柜台、保险库房和自动柜员机等设施，实现对银行现金的存储管理。
通过该平台，银行可以轻松管理存款、取款和调剂等操作，确保现金的安全和准确性。
2. 现金清点与监管银行现金管理平台可以使用先进的高速清点设备，对大量现金进行快速、准确的清点。
该平台还提供监控和审计功能，以便对现金流动进行实时监测和记录，确保现金管理的合规性和安全性。
3. 现金兑换与铸币银行现金管理平台可以支持现金兑换和铸币服务。
通过该平台，银行可以方便地进行货币兑换和铸币业务，满足客户的需求，并确保业务的高效和准确。
4. 现金处理与重装银行现金管理平台可以对现金进行处理和重装，以保持现金的整洁和良好的使用状态。
该功能可以提高现金处理的效率，并减少错误和风险。
优势银行现金管理平台具有以下优势：1. 高效性银行现金管理平台通过自动化和集中化的方式，提高了现金处理的效率。
它可以减少人工操作和错误，提高处理速度，节省时间和人力成本。
2. 安全性银行现金管理平台通过监控和审计功能，确保现金的安全和准确性。
它可以实时监测现金流动，记录操作记录，并提供安全措施，防止现金的丢失和被盗。
3. 灵活性银行现金管理平台可以根据银行的需求进行配置和定制。
它支持不同类型的存储设备和处理设备，可以适应不同规模的银行和现金处理需求。
4. 可追溯性银行现金管理平台可以提供详细的操作记录和报告，以便追溯现金的流动和处理情况。
这对于银行的内部审计和监管机构的监督非常重要。
应用场景银行现金管理平台适用于各种规模的金融机构，包括银行、信用合作社、支付机构等。
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议1. 背景为了更好地管理和利用资金资源，提高资金使用效率，确保银行资金的安全和稳定，特订立本资金归集协议。
2. 归集的目的通过银行现金管理系统进行资金归集，实现资金的集中管理和合理利用，以提高资金使用效率。
归集的主要目的包括：减少银行账户的数量，简化资金的管理流程；降低现金管理的成本，提高资金利用效率；确保资金的安全性，防止资金的滞留和损失。
3. 归集的方式银行现金管理系统资金归集采用如下方式：自动归集：通过银行现金管理系统自动将分散在各个银行账户中的资金归集到指定的主账户中，通过自动化操作实现资金的集中管理；手动归集：当自动归集无法满足需求时，允许手动将资金从指定银行账户转移至主账户中。
4. 归集的流程银行现金管理系统资金归集的流程如下： 1. 设定归集规则：根据公司的资金使用情况和实际需求，设定合适的归集规则，包括归集时间、归集频率、归集金额等。
2. 自动归集：根据设定的规则，银行现金管理系统自动将资金从分散的银行账户中归集到主账户中。
3. 手动归集：当自动归集无法满足需求时，可以手动将资金从指定银行账户转移至主账户中，操作人员需要完成相应的手动归集操作。
4. 反馈和监控：银行现金管理系统会及时反馈归集结果，并提供实时的资金监控功能，以确保归集操作的准确性。
5. 归集的责任及义务•银行责任：银行应提供稳定可靠的现金管理系统，并确保自动归集功能的正常运行。
同时，银行应确保归集操作的准确性和安全性。
•公司责任：公司应根据实际需求设定合理的归集规则，并负责监控归集操作的结果。
公司还应保证资金的合法性和来源的合规性。
6. 归集的风险管理7. 生效和解除本资金归集协议自双方盖章之日起生效，并持续有效。
双方可协商一致解除本协议，解除后，各方应履行解除前的义务。
8. 法律适用和争议解决本资金归集协议适用的法律法规。
双方如发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
汉口银行现金管理系统操作手册--汉口银行
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2010年05月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言 (4)1.1总体说明 (4)1.2编写目的 (4)1.3适用范围 (4)1.4名词定义 (4)1.5系统环境要求 (4)1.6系统支持软件 (4)2.客户端使用 (5)2.1日常操作类 (5)2.1.1用户登录 (5)2.1.2用户退出 (6)2.1.3用户密码修改 (6)2.1.4配置 (6)2.1.5锁屏 (7)2.2系统管理类 (8)2.2.1操作员管理 (8)2.2.1.1企业用户增加 (8)2.2.1.2企业用户修改 (9)2.2.1.3 企业用户注销 (10)2.2.1.4企业用户信息查询 (12)2.2.1.5企业用户权限设置 (12)2.2.1.6企业用户权限查询 (14)2.2.2账户权限管理 (15)2.2.2.1账户支付限额设置 (15)2.2.2.2账户支付限额查询 (16)2.2.2.3用户授权账户设置 (17)2.2.2.4用户授权账户查询 (19)2.2.2.5配对账户查询 (20)2.2.3 复核审批设置 (20)2.2.4复核任务管理 (22)2.2.5审批任务管理 (24)2.2.6日常维护 (25)2.2.6.1常用账户设置 (25)2.2.6.2常用账户查询 (27)2.2.6.3支付行信息查询 (28)2.2.6.4企业交易流水查询 (28)2.2.6.5复核审批设置查询 (29)2.2.6.6企业关系查询 (30)2.2.6.7企业权限查询 (31)2.3 日常业务类 (32)2.3.1账户信息查询： (32)2.3.1.1企业账户余额查询 (32)2.3.1.2账户当日交易明细查询 (33)2.3.1.3账户历史交易明细查询 (34)2.3.1.4企业账户信息查询 (35)2.3.2转账汇款 (36)2.3.2.1对外转账 (36)2.3.2.2批量对外转账 (39)2.3.2.3批量对外转账查询 (47)2.3.2.4主机大小额交易状态查询 (48)2.3.3工资发放/费用报销 (49)2.3.3.1代发工资/费用报销 (49)2.3.3.2 代发工资/费用报销查询 (55)2.3.3.3代发业务签约查询 (55)2.3.4多级账簿 (56)2.3.4.1多级账簿余额查询 (56)2.3.4.2多级账簿交易明细查询 (57)2.3.4.3多级账簿余额调整 (58)2.3.4.4多级账簿权限设置 (59)2.3.4.5多级账簿权限查询 (60)2.3.4.6多级账簿支付限额维护 (61)2.3.4.7多级账簿支付限额查询 (62)2.3.4.8多级账簿信息查询 (62)2.3.5定期一户通 (64)2.3.5.1定期一户通分户开立 (64)2.3.5.2定期一户通分户支取 (65)2.3.5.3定期一户通分户销户 (68)2.3.5.4定期一户通分户查询 (70)2.3.5.5定期一户通通知存款通知 (71)2.3.5.6定期一户通通知存款取消通知 (73)2.3.5.7定期一户通通知存款通知查询 (75)2.3.5.8定期一户通分户交易明细查询 (76)2.3.6信保桥 (77)2.3.6.1信保桥贷款发放 (77)2.3.6.2信保桥贷款还款 (81)2.3.6.3贷款还款查询 (86)1.前言1.1总体说明CC是整个现金管理系统的客户端，其主要作用是为操作员在使用现金管理系统提供便利快捷安全的使用界面。
现金管理业务系统ICBC课件
系统架构与功能
架构设计
采用分布式架构，支持多级部署 和灵活扩展，满足不同规模企业 客户的需求。
功能模块
包括账户管理、流动性管理、收 付款管理、投融资管理和风险管 理等模块，提供全方位的现金管 理服务。
接口集成
系统支持与工商银行其他业务系 统和企业客户内部系统的集成， 实现数据共享和业务协同。
实施效果与价值
源安全。
PART 04
现金管理业务系统的应用 场景
企业资金管理
企业资金归集
系统能够实现对企业下属机构资金的归集，统一管理，提高资金 使用效率。
资金流动性管理
通过实时监控和分析现金流数据，帮助企业做出更合理的资金流 动性管理决策。
风险管理
系统提供风险预警和评估功能，帮助企业及时发现和应对潜在的 资金风险。
市场前景分析
市场需求持续增长
随着经济的发展和金融市场的扩大，企业对现金管理服务的需求将持续增长，为现金管理 业务系统提供了广阔的市场空间。
竞争格局日益激烈
随着金融科技的不断发展，越来越多的金融机构和科技公司涉足现金管理业务领域，市场 竞争将更加激烈。
监管环境日益严格
监管机构将加强对现金管理业务的监管力度，对合规性和风险管理提出更高要求。
证券业务处理
系统支持证券公司的资金清算和划付，保证交易的及时性和准确性。
保险业务处理
保险公司利用该系统进行保费收取、赔款支付等业务操作，简化业 务流程，降低操作风险。
PART 05
现金ห้องสมุดไป่ตู้理业务系统的未来 展望
技术发展趋势
云计算技术的应用
随着云计算技术的不断发展，现金管理业务系统将更加依赖于云计 算平台，实现数据存储、处理和分析的高效化和规模化。
汉口银行现金管理系统操作手册
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2012年06月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言1.1总体说明1.2编写目的1.3适用范围1.4名词定义1.5系统环境要求1.6系统支持软件2.客户端使用2.1日常操作类2.1.1下载、安装客户端及驱动2.1.2用户登陆2.1.3用户推出2.1.4用户密码修改2.1.5锁屏2.1.6配置2.2系统管理类2.2.1操作员管理2.2.1.1企业用户增加2.2.1.2企业用户修改2.2.1.3企业用户注销2.2.1.4企业用户权限查询2.2.1.5企业角色增加2.2.1.6企业角色修改2.2.1.7企业用户注销2.2.2账户权限管理2.2.2.1账户支付限额设置2.2.2.2用户授权账户设置2.2.3复核审批设置2.2.4证书管理2.2.5短信通知管理2.2.6综合查询2.2.6.1企业关系查询2.2.6.2企业交易流水查询2.2.6.3支付行信息查询2.2.6.4企业权限查询2.2.6.5复核审批设置查询2.2.6.6电子对账签约3 日常业务类3.1账户查询3.1.1企业账户信息查询3.1.2企业账户余额查询3.1.3账户当日、历史交易明细查询3.2转账汇款3.2.1对外转账3.2.2批量对外转账3.2.3跨行及时转账（跨行快汇）3.2.4代发工资/费用报销3.2.5复核审批3.2.6批量对外转账查询、对外转账预约信息查询3.3任务管理3.4常用账户设置3.5电子对账4资金管理类4.1多级账薄4.1.1多级账薄余额调整4.1.2多级账薄支付限额查询4.1.3多级账薄信息查询4.1.4多级账薄交易明细查询4.1.5多级账薄余额查询4.2定期一户通4.2.1定期一户通分户开立4.2.2定期一户通分户支取4.2.3定期一户通分户销户4.2.4定期一户通分户查询4.2.5定期一户通通知存款通知4.2.6定期一户通通知存款取消通知4.2.7定期一户通通知存款通知查询4.2.8定期一户通分户交易明细查询4.3信保桥4.3.1信宝桥贷款发放4.3.2信宝桥贷款还款4.3.3贷款还款查询4.4电子汇票4.4.1出票4.4.2收票4.4.3贴现及赎回4.4.4质押。
银行现金管理系统调研报告
银行现金管理系统调研报告银行现金管理系统调研报告引言在现代金融体系中，现金管理是银行中非常关键的一环。
银行需要有效地管理现金流量，确保现金的安全、高效地运作，以满足客户需求并提高运营效率。
随着技术的进步和金融创新，现金管理系统成为了银行必备的工具。
本报告旨在调研银行现金管理系统的相关内容，通过提供详细的信息和分析，为银行选择和实施合适的现金管理系统提供指导。
一、现金管理系统的定义和功能现金管理系统是一种用于监控、控制和管理银行现金流动的软件系统。
它主要有以下功能：1. 现金流量管理：通过预测、规划和分析现金流量，帮助银行实现现金的最佳利用和配置。
2. 现金集中和分散：帮助银行集中和分散现金，实现资金的集中化管理和灵活运用。
3. 现金预测和监控：通过实时监控现金流动情况，提供准确的现金预测和预警，帮助银行及时调整资金安排。
4. 现金处理和结算：提供现金处理和结算的自动化功能，提高操作效率和减少错误率。
5. 现金报表和分析：生成各类现金报表和分析工具，帮助银行进行财务分析和决策。
二、现金管理系统的主要特点1. 灵活性：现金管理系统应具备灵活的配置和定制选项，以满足不同银行的特殊需求。
2. 安全性：现金管理系统需要具备强大的安全控制和防范机制，确保现金的安全与机密性。
3. 可扩展性：现金管理系统应具备良好的扩展性，能够适应银行业务的发展和规模的增长。
4. 高性能：现金管理系统应具备高性能和高可靠性，能够处理大量的数据和复杂的交易。
三、现金管理系统的市场情况目前，国内外的金融科技公司和软件开发商都提供各类现金管理系统。
国内的现金管理系统主要由国有大型银行和外资银行采用，其他中小银行还处于引进和试用阶段。
国外的现金管理系统已经相对成熟，占据了一定的市场份额。
四、现金管理系统的应用案例以下是几个典型的现金管理系统的应用案例：1. 中行现金管理系统：中国银行使用自主研发的现金管理系统，通过实时监控和预测现金流动情况，实现了现金集中和分散的管理，提高了资金使用效率。
农行现金管理平台产品介绍
农行现金管理平台产品介绍农行现金管理平台是中国农业银行针对企业和机构客户提供的一种专业化金融产品，旨在帮助客户提高现金管理效率，降低运营风险，实现资金的最优配置与管理。
该平台以“安全、高效、便捷、专业”为宗旨，提供全面的现金管理解决方案，帮助客户实现资金的收付、监控、运作和分析等全流程的管理。
一、产品特点1.汇总集中：农行现金管理平台实现了企业或机构子账户的集中管理，通过自动化系统帮助客户实现资金的集中收付、收支数据的集中汇总与查询，提高了企业和机构资金的运作效率。
客户无需再通过纸质填写、传真等繁琐过程来完成资金运作业务。
2.安全可靠：农行现金管理平台采用了安全防护措施，包括身份认证、数字证书、数据加密等技术手段，确保客户交易信息的安全性和可靠性，防止资金流转中的风险和损失。
3.多样化的现金管理工具：农行现金管理平台提供了多种工具来帮助客户实现资金的管理，包括现金池、现金寸头、外币现钞、票据转贴现、预付卡、短期融资、短期理财等。
客户可以根据自己的需求选择适合的工具进行现金管理。
4.灵活的系统定制：农行现金管理平台提供了灵活的系统定制功能，根据客户的实际需求进行配置，满足不同行业和企业的具体需求，提供更加个性化的现金管理服务。
二、产品优势1.便捷高效：农行现金管理平台通过自动化系统实现了企业或机构子账户的集中管理，客户可以通过手机、电脑等终端随时随地进行资金操作，节省了时间和人力成本。
2.专业的金融服务：农行现金管理平台提供了专业的金融服务团队，帮助客户实施现金管理策略、提供理财建议、协助业务实施等，帮助客户实现资金的最优配置和管理。
3.全面的风险控制：农行现金管理平台提供了全面的风险控制措施，包括资金监控、异常交易预警等，让客户能够及时发现和应对风险，提高了资金管理的安全性和稳定性。
4.个性化的服务：农行现金管理平台提供了个性化的服务，包括灵活的系统定制、专业的金融顾问服务等，满足不同客户群体的需求，提供量身定制的现金管理解决方案。
现金管理系统-汉口银行
现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。
（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。
即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。
实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。
2、客户需求提升企业财务处理效率。
由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。
企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。
3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。
4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。
系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。
5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。
（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。
便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议
协议编号：XXX-XXXX-XX
甲方：XXX银行股份有限公司
乙方：XXX公司
一、协议目的：
为规范甲方与乙方在银行现金管理系统资金归集过程中的各项权利义务，维护甲、乙双方的合法权益，促进业务发展，促进双方业务运营的顺畅，特制定本协议。
二、协议内容：
1、银行现金管理系统：甲方可在其系统内设立子账户，由乙方向子账户内汇入
款项，也可以从子账户内向乙方账户汇入款项。
乙方应妥善保管其密码及其他认证工具，不得将其密码等信息向他人泄露。
乙方应依法承担电子签名和盖章的法律后果。
2、资金归集：乙方指定的银行账户内有未使用的资金，应及时汇入其在甲方的
子账户内，以满足其业务需求。
甲方收到款项后，应及时确认，乙方的委托指令方可
实现。
3、资金归集手续费：甲方根据相关规定对资金归集的手续费以另行约定的方式
及价格进行收取。
乙方承担甲方收取的相关费用。
4、业务风险：乙方需对其经营业务（包括但不限于绩效奖金、经营利润等收入）对甲方的归集风险负责，同时需承担由于资金归集不及时、错误等所造成的经济损失。
5、账户管理：乙方应当妥善保管其在甲方的子账户信息，确保其账户资金安全，若密码、加密工具遗失或泄露，应及时向甲方办理挂失、更换等手续。
三、协议生效及期限：
本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期至乙方取消或甲方终止本协议，或者根据双方协商达成新的协议生效。
四、协议争议解决方式：
双方如因履行本协议产生争议的，首先应当通过友好协商解决，协商不成的，任何一方均有权向所在地人民法院进行诉讼解决。
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中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。
具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。
1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。
1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。
通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。
选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。
注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。
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付款业务 票据业务
CMS
集团理财
投Hale Waihona Puke 理财商务卡服务管理
客户服务
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二、 账户管理 1 账户查询 2 电子回单 3 到账通知 三、 付款业务 1 转账汇款 2 代发业务 四、 收款业务 1 代扣业务 2 签约收款 3 非签约收款 五、 票据业务 1 银行汇（本）票签发 六、 集团理财 集团理财是指集团内部资金归集、填平、额度设置等业务，帮助客户 对集团总部及分支机构的资金 进行统一调度管理。按客户账户签约类 型和资金流向分为集团账户、多级账户、财资账户和内部账户。
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（三）六大特色服务
• 信息报告服务：为客户提供丰富的信息报告产品， 让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务 处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、 各种需要关注的信息等等。实现电子回单打印、 代理凭证打印以及所有授权账户的汇总查询。 • 票据管理服务：为客户提供票据业务管理，使客 户能够方便、快捷的办理业务，为客户节约时间。 • 理财服务：自动转定期、通知存款以及购买理财 产品等功能。
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账户管理
账户查询 电子回单 到账通知
(四) 主 要 业 务 功 能
收款业务
代扣业务 签约收款 非签约收款 转账汇款 代发业务 银行汇（本）票签发 集团账户 多级账户 财资账户 内部账户 定期存款 通知存款 商务卡还款 借记卡还款 报销查询 操作员管理 业务流程管理 授权管理 常用收款账户维护 日志查询 修改密码 首页定制 网页换肤 账户特性设置 企业Logo上传 快速菜单设置
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（三）六大特色服务
• 集团理财内部账功能：为客户提供的一个虚拟企 业银行，集团总部通过这个产品登记企业台账， 记录各分支机构在虚拟银行的存款、取款、内部 结算、对外支付等情况。客户可在CMS系统中设 置资产、负债、内部往来等内部账户，并与在银 行的结算账户相关联，客户只要操作企业财务内 部账，银行结算账户的资金就自动完成划拨和转 账，内部账功能支持分支机构没有实体账户的内 部账核算，通过内部往来账（上存、拆借）进行 资金往来，同时自动完成内部资金计价。
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（二）系统主要特色
• 1.系统先进，安全可靠：该系统具有安全 性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等 特点，采用数字证书身份认证、专用报文 加密、用户密码和权限控制等多种有效的 安全管理措施，实行总行集中管理，能够 确保系统安全、高效地运行，确保客户资 金、信息安全。同时本系统支持业务产品 高效快速研发，可以根据客户具体业务需 求对系统功能及业务流程进行滚动开发和 优化。
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九、 服务管理 1 操作员管理 2 服务流程管理 3 授权管理 十、 客户服务 1 常用收款账户维护 2 日志查询 3 修改密码 4 首页定制 5 网页换肤 6 快捷菜单设置 7 客户LOGO上传 8 账户特性设置
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(一)集团账户 向CCBS集团客户提供的，对集团账户发生实时归集账户余额、明细、利息 的查询及额度 信息的查询和设置。包括信息查询和额度设置。 1 信息查询 2 额度设置 (二)多级账户 向集团客户提供的，客户根据实际需要，完成公司总部与分支机构之间资金 的归集和填平操作，提 高客户资金的使用效率。包括：账户查询、额度设 置、手工启动批量任务等功能。 归集填平签约时，客户可选择资金逐级或顶级调拨方式，可设定零余额、目 标余额、固定金额等多 种资金归集填平类型，并且可按日、周、月设置不 同的周期频率。 额度设置是客户对已在银行设置额度的分支机构账户进行额度修改。 1 账户查询 2 额度设置 3 手工启动批量任务
工商银行
客户财务系统 Internet模式 客户终端 Internet模式 客户财务系统
外联平台
中国银行
网银接入
账务核 心系统 CCBS
人行 系统
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其他银行
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（一）概述
现金管理系统（Cash Management System，简称CMS ） • 对客户收款、付款、融资、理财、资金集约管理 等需求，利用银行网点和技术支持系统，将各类 存款、贷款、结算、网银等产品和服务整体打包， 为客户提供个性化和综合性资金运作管理服务 • 通过使用现金管理系统可以实现更快收款、更优 化的付款、更低成本的融资、更个性化的理财以 及有效的集团资金管理，降低借款成本、减少低 收益金融资产占用、平衡客户现金流动性与收益 性，从而使客户资金流动更合理、财务监控更容 易、资金使用效率更显著。
银行现金管理系统
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主要内容
一、概述 二、系统主要特色
内容
三、六大特色服务
四、主要业务功能
五、
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客户方
专线(拨号） 模式
建行系统
其他银行
客户终端
专线（拨号）直 联模式
W E B 接入
现金管理 系统
多 行 接 入
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(三)财资账户 展现客户在我行柜面签约财资账户的相关交易信息。 1 信息查询 (四) 内部账户 1 签约管理 2 额度管理 3 日常服务 4 查询打印 5 信息统计 七、 投资理财 1 定期存款 2 通知存款 八、 商务卡 1 商务卡报销 2 报销查询
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（三）六大特色服务
• 收付款服务：为客户银行结算账户提供支付结算 产品，包括单笔或批量签约收款、单笔或批量付 款、单笔或批量代扣（含个人）、单笔或批量代 发、代理支付、预约付款、定向支付等。可以实 现系统发起的银行账务和企业财务内部账务的自 动同步记账，与银行对账自动化处理。 • 流动性管理服务：为客户银行结算账户提供资金 流动性管理，主要是集团理财管理，包括上收下 划、归集补差（分定时、全额、固定金额、保留 余额）、请领上缴、周期填平、资金调拨、额度 设置包括（支付额度与取现额度）等。
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（二）系统主要特色
• 2.电子化服务，快捷高效：支持客户财务系统与 现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录 该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算， 提供7*24小时全天候优质、方便、高效的服务。 客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务， 成为客户身边的银行，随心的银行。 • 3.专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级 分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理 系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息 沟通机制，能够及时处理各种业务问题。多年的 业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业 人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。