住房公积金廉政风险防控一览表
住房公积金风险分析与防范措施
住房公积金风险分析与防范措施李春红摘要：住房公积金能够有效的解决中低收入人群的住房问题，我国仍以强制性住房公积金制度为主，个人申请住房公积金贷款的人数不断的增多，额度不断增大，住房公积金的管理中存在着诸多的风险，为保障住房公积金的安全，有必要对其风险进行分析，并采取有效措施进行风险防范。
关键词：住房公积金；风险分析；防范措施住房公积金制度是城镇住房制度改革的一项重要内容，关系到我国中低收入阶层的住房消费问题。
目前我国仍以强制性住房公积金制度为主。
自2003始，我国各城市住房公积金管理中心收、付利率首次出现倒挂，住房公积金贷款的利率明显低于市场利率，所以个人申请住房公积金贷款人数不断增多，并且额度也在不断增大，这些情况都给住房公积金带管理来了更大的风险，所以对住房公积金风险进行分析，并提出针对性的防范措施，是非常有必要的。
一、住房公积金管理风险防范的必要性1.住房公积金具有个人财产属性。
住房公积金主要由职工个人缴存和单位缴存两部分组成，根据《住房公积金管理条例》的规定，均属于职工个人所有，所以住房公积金具有个人财产属性，这就要求住房公积管理机构必须保证住房公积金的安全，并要完善管理制度，提高管理水平，持续满足职工的个人需求。
2.住房公积金具有专向使用属性。
根据《住房公积金管理条例》的规定，住房公积金必须专向用于住房消费，只有离休、退休职工可用作其它。
近年来，住房公积金的资金规模不断增大，个别职工和非法中介存在着骗取住房公积金或贷款的情况，使住房公积金流向了非住房消费领域。
3.住房公积金管理具有政府属性。
住房公积金中央一级的管理机构为建设部、财政部，在地方上由各地的住房公积金管理中心管理，而住房公积金中心是事业单位，向住房公积金管理委员会和当地政府负责，所以住制度进行完善，并且要在单位内部建立起相应的效果评价与反馈机制，在提高单位内部监管执行效力的同时，也为管理会计的建设构筑起夯实的环境基础。
第二，加强对内部控制机构的健全。
单位领导班子廉政风险点及防控措施一览表[1]
![单位领导班子廉政风险点及防控措施一览表[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/741cda06bd64783e09122be8.png)
②不按《建设用地预审管理办法》预审，不按《土地利用总体规划调整修改报批管理暂行办法》审查修改；
③生活作风不检点。要加强自身政治业务学习，不能放松思想警惕。
A级
①认真贯彻落实国家有关财经法律、法规和制度；
②奖金、补贴发放管理不严格，超标准或范围发放奖金、福利；
③支出未按规定权限签批、大额支出未经集体审议决定；
④住房公积金未按规定比例提取缴交；
⑤医疗保险未按规定比例提取缴交；
⑥个人所得税未按规定扣缴；
①制定《自治区国土资源厅文明单位建设管理办法》、《**县国土资源局经费管理办法（试行）》；
②建立财务经费管理监督机制；
填表人: 联系电话 审核人：
岗位廉政风险点及防控措施一览表
单位(盖章):填表时间:
岗位名称
主要职责
廉政风险点
表现形式
原因分析
风险
等级
防控措施
责任人
财务股
1、认真贯彻落实国家有关财经法律、法规和制度；
2、认真贯彻落实国土资源局财务管理制度；
3、认真贯彻县财政部门的预算管理制度；
4、组织抓好项目管理，确保专款安全使用，充分发挥参谋作用；
原因分析
风险
等级防控措施责Fra bibliotek人副局长
协助局长分管土地规划、征地管理、地籍管理、土地调查、土地登记、土地测量、信息化建设、基本农田保护、土地开发整理、耕地保护股、农村土地综合整治和农民住房改造建设等工作、纪检监察、法制建设、信访调处。
1.权力风险；
2.环境风险；
3.管理风险；
4.政策风险；
住房公积金资金管理风险及防控策略
02
住房公积金资金使用 效率不断提高
在满足职工提取、贷款等需求的同时 ，也积极拓展了其他资金使用途径， 如购买国债、委托贷款等，实现了资 金的保值增值。
03
风险防控工作初见成 效
通过加强内部审计和稽核力度，及时 发现和处理了一些违规违纪问题，避 免了部分资金损失。
住房公积金资金管理风险防控面临的挑战
住房公积金资金管理风险的成因包括以下几个方 面
运营管理不规范：住房公积金资金运营管理过程 中，由于制度设计缺陷、流程不规范、人员操作 失误等原因，可能导致资金损失的风险。
政策环境变化：国家宏观经济政策和住房政策的 调整，以及监管政策的改变，都会对住房公积金 资金管理带来一定的影ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，如利率波动、政策调 整等。
随着经济社会的发展，住房公积金面临着越来越多的外部环境变化和政策调整，如利率市场化、房地产市场的波动等，都 可能对住房公积金资金管理带来一定的风险。
住房公积金资金管理风险防控展望
要点一
进一步强化风险防控 意识
应通过加强教育和培训，提高全体工 作人员对风险防控的认识和重视程度 ，树立起“风险防控优先”的理念。
加强投资组合管理
通过对投资组合的持续监控和调整，使其与住房公积金资金管理的要求相匹 配。同时，应考虑投资组合的流动性、收益性和资本保值增值等方面的因素 ，提高投资组合的管理水平。
04
总结与展望
住房公积金资金管理风险防控成果总结
01
建立了较为完善的住 房公积金资金管…
包括资金来源、使用和监管等方面都 得到了较好的规范和管理。
建立健全住房公积金资金管理的组织架构，明确各部门职责 和权限，加强各部门之间的协调配合，提高整体运营效率。
关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知
附件住房公积金廉政风险防控指引—1 ——2 ——3 ——4 ——5 ——6 —关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知建金〔2011〕170号各省、自治区住房和城乡建设厅、财政厅、监察厅、审计厅、纠风办，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，银监会各银监局，直辖市、新疆生产建设兵团住房公积金管理委员会：近年来，各级住房城乡建设、财政、人民银行、银监、监察、审计、纠风等部门和单位密切配合，加大住房公积金监管力度，开展住房公积金专项审计和专项治理，查处和纠正违法违纪行为，住房公积金运行管理总体安全完整。
但仍有部分地区住房公积金管理委员会履职不到位，内部管理不规范，内控制度不健全，监督机制不完善，违法违纪案件时有发生，住房公积金运行管理仍然存在不少风险隐患。
为切实加强住房公积金廉政风险防范工作，确保资金安全和有效使用，维护缴存职工合法权益，根据中央纪委十七届五次全会关于“推进廉政风险防控机制建设，形成有效预防腐败的长效机制”的要求，现就有关工作通知如下。
一、全面排查风险隐患（一）全面排查廉政风险隐患。
各地住房公积金管理委（以下简称管委会）和住房公积金管理中心（以下简称管理中心）要从银行账户设置、缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理制度建设、岗位职责设置、业务标准、操作流程以及信息化管理等方面入手，认真排查住房公积金决策和管理中因政策执行不到位、岗位职责不落实、管理运作不规范带来的权钱交易、行贿受贿、贪污渎职等廉政风险。
要根据不同部门和岗位廉政风险状况，采取个人自查和集中排查等方式，全面排查廉政风险隐患，覆盖每个工作环节和工作岗位。
—7 —二、制定风险防范措施（二）完善管委会决策机制。
管委会要按时召开金议，及时对重大事项进行决策，每次会议参会人数不得少于全体委员的四分之三。
强化管委会职责，受托银行确定、管理中心主任推荐、公积金缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理中心年度预算和决算审议等事项，必须由管委会统一决策。
住房公积金风险防范文件
住房公积金风险防范文件各位缴存住房公积金的小伙伴们！今天咱们来唠唠住房公积金的风险防范这件事儿。
你可别小瞧了它，这可关系到咱未来买房、租房等大事儿呢！一、缴存环节的风险防范。
# （一）缴存基数要准确。
有些单位可能会耍小聪明，给员工上报一个不实的缴存基数。
比如说，本来你工资挺高的，但是单位为了少交点公积金，就故意把你的工资报低。
这可不行啊，小伙伴们！这不仅损害了你的权益，而且还是违规行为呢。
咱自己得心里有数，如果发现缴存基数不对劲儿，一定要及时跟单位的财务或者公积金管理部门反映情况。
就像你去菜市场买菜，你付了100块钱的菜钱，摊主却只给你按50块钱的分量算，你能乐意吗？公积金缴存也是这个道理。
# （二）缴存比例不能乱。
公积金的缴存比例那可是有规定的，不是单位想定多少就定多少的。
有些单位可能会私自降低缴存比例，这就好比是你跟别人合作做买卖，说好的分成比例，结果对方突然变卦，想少分给你。
咱们不能吃这个哑巴亏。
要知道，公积金缴存比例是按照国家和地方的相关规定执行的，如果发现单位乱来，要勇敢地站出来维护自己的权益。
二、提取环节的风险防范。
# （一）符合提取条件再动手。
公积金提取是有严格条件的，不是你想什么时候取就什么时候取，想取多少就取多少。
有些小伙伴可能会因为一时急需用钱，就想打公积金的主意，不管自己符不符合条件就去申请提取。
比如说，想提取公积金来旅游或者买奢侈品，这可不行哦。
公积金是专门用于住房相关的支出的，像买房、租房、还房贷等。
如果伪造提取材料来骗取公积金，那可就是严重的违规行为了，一旦被查出来，不仅要把钱还回去，还可能面临罚款等处罚呢。
这就好比是你去银行取钱，却拿着假身份证，那肯定是要被抓起来的呀。
# （二）防范提取诈骗。
现在社会上有些不法分子，专门盯着咱们公积金这块儿“肥肉”呢。
他们会打着“快速提取公积金”的幌子，骗咱们的钱。
这些人可能会说，只要给他们一笔手续费，就能帮你绕过正常的提取程序，轻松拿到公积金。
益阳住房公积金廉政风险防控实施方案益阳住房公积金
益阳住房公积金廉政风险防控实施方案益阳住房公积金一、方案背景住房公积金，作为一项重要的住房保障政策，关乎每一位职工的切身利益。
然而，随着公积金业务的不断扩展，廉政风险也随之增加。
为了确保公积金的安全、规范和高效运作，我们益阳住房公积金管理中心必须建立一套完善的廉政风险防控体系。
二、风险识别1.业务办理中的违规操作。
如：违规审批贷款、违规提取公积金等。
2.管理层的不当决策。
如：滥用职权、违规投资等。
3.内部监督不到位。
如：监督机制不完善、审计不力等。
4.外部环境的影响。
如：利益诱惑、社会风气等。
三、防控措施1.加强业务培训。
定期对工作人员进行业务知识和廉政教育，提高他们的业务水平和廉洁自律意识。
2.建立健全内部控制制度。
制定严格的业务操作规程，明确各环节的责任和权限，确保业务办理的合规性。
3.强化监督机制。
设立专门的监督部门，定期对业务办理、资金流向等进行审计，确保公积金的安全。
四、实施方案1.制定详细的实施方案，明确责任分工和时间节点。
2.开展廉政风险防控培训，提高全体工作人员的认识和技能。
3.加强对业务办理的监控，及时发现和纠正违规行为。
4.定期对廉政风险防控工作进行检查，确保各项措施落到实处。
五、工作重点1.严把贷款审批关。
对贷款申请人的资格、贷款用途等进行严格审查，确保资金安全。
2.加强提取公积金的监管。
对提取申请进行严格审核，防止违规提取。
3.强化内部审计。
对业务办理、资金流向等进行定期审计，发现问题及时整改。
六、预期效果1.降低廉政风险。
通过实施廉政风险防控措施，有效降低公积金业务中的廉政风险。
2.提高管理水平。
通过加强内部管理，提高公积金管理中心的整体管理水平。
3.保障职工权益。
确保公积金的安全、规范运作，保障广大职工的合法权益。
廉政风险防控是一项长期、复杂的工作，需要我们共同努力。
作为益阳住房公积金管理中心的一员，我将始终秉持廉洁自律的原则，为保障公积金的安全、规范运作贡献自己的力量。
住房公积金管理的风险控制
住房公积金管理的风险控制住房公积金是由国家法律法规规定并实施的一项职工福利制度，旨在为职工提供住房相关的资金支持和保障，有助于缓解职工的住房负担，提高职工的生活质量。
住房公积金管理中也存在一定的风险，需要进行有效的控制。
本文将就住房公积金管理的风险进行分析，并提出相应的风险控制措施。
住房公积金管理的风险之一是资金安全风险。
住房公积金是由职工自愿缴存的，应当由用人单位代为缴存至住房公积金账户。
有些用人单位可能存在经济困难或者其他原因，没有按时足额缴存公积金，这就势必会造成职工权益的损失。
应当建立健全的监督机制，对用人单位的公积金缴存情况进行监督，确保资金安全。
住房公积金管理的风险之二是资金使用风险。
住房公积金是为职工提供住房相关资金的，必须严格控制资金的使用范围，确保其能够用于符合政策规定的住房项目上。
还要加强资金的监管和审计，避免出现资金滥用、挪用或者其他不当行为。
还应制定相关政策和措施，鼓励职工合理使用住房公积金，避免过度依赖公积金，增加职工自主选择和市场化供求的机会。
住房公积金管理的风险之三是信息安全风险。
住房公积金管理涉及到大量的敏感信息，包括职工的个人信息和财务信息。
这些信息如果泄露、被盗用或者被篡改，将给职工的利益和权益造成重大损失。
应当加强信息安全管理，建立健全的信息安全制度和技术体系，确保信息的安全性和完整性。
还要加强对职工信息的保护和监控，及时发现和解决可能存在的安全隐患。
住房公积金管理的风险之四是政策风险。
住房公积金管理是受到国家政策和法律法规的影响和制约的，政策的变动和调整可能会对住房公积金的管理和使用产生较大影响。
应当建立敏感政策预警机制，及时了解和应对政策的变化，减少因政策不确定性对住房公积金管理造成的影响。
还要加强对政策宣传和解读，及时向职工和用人单位传达相关政策和措施，确保他们的知情权和选择权。
住房公积金管理中存在一定的风险，包括资金安全风险、资金使用风险、信息安全风险和政策风险等。
公积金服务风险防控措施
公积金服务风险防控措施公积金作为一项重要的社会保障制度，为广大员工提供了住房消费支持和退休福利保障。
然而，随着公积金服务范围的扩大和规模的增加，风险也会相应增加。
为保障公积金服务的正常运行和风险的有效防控，需要采取一系列措施。
本文将就公积金服务的风险防控措施进行论述。
一、信息安全保障在公积金服务过程中，信息安全是非常重要的。
为了防止个人信息泄露和黑客攻击，公积金管理部门应加强信息保密工作。
首先，建立完善的信息安全管理制度，明确责任和权限。
其次，加强信息系统的维护和更新，采用先进的安全技术和设备，确保系统的稳定性和安全性。
此外，公积金管理部门还应加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的信息安全保护意识。
二、风险评估与监测公积金服务中的风险评估与监测是非常重要的，它可以及时发现和预防风险的发生。
首先，公积金管理部门应建立健全的风险评估体系，对可能的风险进行全面的评估和分析。
其次，建立风险监测机制，定期监测公积金服务的风险状况，及时发现和处理潜在的风险。
同时，公积金管理部门还应与相关机构和专家进行合作，加强风险评估和监测工作。
三、加强内部控制公积金管理部门应加强内部控制，防止内部失职和违规行为。
首先，建立健全的内部控制制度，明确岗位责任和权限，确保工作的规范和有序。
其次，加强内部审计工作，对公积金服务进行全面审计，发现和纠正内部问题。
此外，公积金管理部门还应加强对员工的培训和教育，提高他们的职业操守和工作能力。
四、加强对外合作与监管公积金管理部门应加强与其他机构的合作与监管，共同维护公积金服务的安全和稳定。
首先，加强与金融机构和房地产开发商的合作，建立信息共享机制，加强对公积金贷款和住房消费的监管。
其次，与监管部门加强沟通与合作，及时了解相关政策和法规的变动，确保公积金服务的合规性和稳定性。
五、加强员工培训与管理公积金管理部门应加强对员工的培训与管理，提高他们的专业素质和服务水平。
首先，制定培训计划，定期组织培训，提高员工的专业知识和技能。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：周口市住房公积金管理委员会岗位职务：主任责任人姓名：
序
号
风险类型风险点防控措施
1 挪用住房公积金城市政府挪用住房公积金
1、落实管委会会议制度，严格住房公积金使用范围
2、管委会实行集体决策，由委员记名投票表决，会议纪要上监管部门备案分中心挪用住房公积金加大机构调整力度，理顺管理机制
2 违规确定缴存比
例、缴存基数
擅自批准单位降低缴存比
例或缓缴
管委会及时履行审批降低缴存比例或者缴存住房公积金的职责
3 违规发放项目贷
款
违规审批试点项目和发放
贷款
加强管委会和城市人民政府责任追究，落实城市政府承担偿还贷款的责任，
确保贷款本息按时偿还
4 违规存储资金违规确定受托银行确定受托银行必须经管委会决策
5 财务管理违规不按规定分配增值收益严格执行《住房公积金管理条例》、《住房公积金财务管理办法》、《财政部关于住房公积金财务管理补充规定的通知》等要求，按规定分配增值收益
住房公积金廉政风险防控一览表 部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰 序 号
风险类型 风险点 防控措施 1 挪用住房公积金 城市政府挪用住房公积金 城市政府动议违规使用住房公积金时，中心应及时向上级监管部门报告
中心挪用住房公积金
1、严格执行管委会批准的住房公积金年度使用计划
2、建立健全资金调拨、使用管理制度，严格执行报批程序，明确经办人
员责任
3、中心定期向管委会报告支付公积金运行情况
4、实行年度外部审计制度，审计报告上级监管部门备案 2 违规确定缴存比
例、缴存基数 擅自批准单位超比例、超基数缴存
在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制预警程序 3 违规发放项目贷款 违规审批试点项目和发放贷款 1、严格执行项目贷款审批程序，按照《住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范》对贷款项目进行严格评审 2、建立资金监管账户，对贷款资金流动实行全程封闭管理
4 违规购买国债 未经管委会批准购买国债 购买国债必须经管委会决策
在证券市场购买国债
购买国债的渠道限于银行间市场和银行柜台，禁止在证券市场购买国债
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心岗位职责：主任责任人姓名：陈英杰
序号风险类
型
风险点防控措施
5 违规存
储资金
违规确定受托银
行
按规定签订委托协议，规范协议内容，明确中心与受托银行的责任和义务，委托协议签订后
报上级监管部门备案
未按业务需求开
立银行账户
1、全面审核和清理现有银行账户，并将清理结果上报监管部门备案
2、严格按业务需求开立银行账户，开立新账户经同级财政部门批准、人民银行核准，并报上
级监管部门备案
违规转存资金
1、建立资金调配管理制度，对资金需求情况定期分析测算，资金调配与业务需求挂钩
2、制定资金存储管理规定，资金存储须由中心集体研究决定，大额资金调动要报上级监管部
门备案
6 财务管
理违规
不讲应缴财政的
增值收益上缴财
政
1、管理中心按规定测定提出年度管理费用额度，报本级财政部门批准后，从住房公积金增值
收益中上交本级财政部门核拨
2、住房公积金增值收益在提取住房公积金贷款风险准备金和管理费用后的金额，经管委会批
准后上缴本级财政部门，由财政部门按规定拨付给住房保障部门，专项用于廉租房和公共租
赁住房建设
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰
序
号
风险类型 风险点 防控措施 7
财务管理违规
财外核算，私设小金库 严格执行财务收支管理规定，各种收入要按规定及时入账 序列支出套取资金
制定资金使用管理规定，明确资金用款计划部门与会计核算部门职能分工，资金使用与审核审批岗位分离，资金调拨使用与会计核算岗位分离 8
违规采购、处置固定资产 大宗物品、项目采购违规 1、固定资产购、建、租赁应按经济使用原则、依据业务需求进行评估，经集体研究
决定
2、公开单位采购信息和程序，规定限额以上的采购项目，应采取公开招标等形式采购
违规构建办公用房
构建办公用房、业务用房，要经管委会审议通过，按规定报有关部门批准后实施 9
违规任用干部、
录用人员 中心责任人自行决定任用干部或录用人员 严格按干部管理权限及人员招录相关规定执行，干部任免和人员招录要集体研究决定，推行竞争上岗、公开招考、岗位交流制度 中心领导选用亲属任
职重要岗位 明确岗位用人标准，重要岗位实行任职回避制度
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽序
号
风险类型风险点防控措施
1 截留住房公
积金
缴存资金不及时入
账
1、建立中心与银行按日对账制度
2、推行直接划拨的汇缴方式
3、建立职工个人明细账，及时将缴存资金计入职工个人账户，并按规定为职工计结利
息
2
违规确定缴
存比例、缴存
基数
擅自批准单位超比
例、超基数缴存
规范缴存激励、缴存基数调整业务流程，建立部门及岗位间相互制约
擅自批准单位降低
缴存比例或者缓缴
建立健全单位减低缴存比例或者缴存住房公积金的审批程序，明确具体条件、需要提
供的文件和办理程序
3 违规审批提
取
不符合条件提取
1、完善提取业务内部管理制度，规范审批操作程序，建立岗位制度机制，加强提取业
务稽核
2、明确并公开执法公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序，接受社会监督
3、加强提取业务档案管理
4、建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统核查验证，推行与房地
产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地构建房提取协查机制
中心工作人员利用
虚假材料骗取
建立提取审批岗位制机制，加强警示教育，落实廉政责任
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽
序
号
风险类型风险点防控措施
4 违规购买国债质押、回购国债1、建立记账式国债定期对账制度，到期及时兑付并收回本息
2、建立凭证式国债登记制度，妥善保管国债凭证，到期及时兑付并收回本息
5 财务管理违规
定期存单保管不善建立定期存单保管和定期盘点制度，账册和存单保管实行岗位分离
定期存款到期不及时兑付收
回
建立定期存款对账核查制度，到期及时兑付收回本息
虚列支出套取资金加强会计核算档案管理
滥用印鉴、支票、重要空白凭
证
完善印鉴、支票、空白凭证管理和使用制度，实现印鉴分离保管篡改凭证、账单
制定重要凭证保管制度，重要凭证制定专人保管，建立明细备查帐薄，账证
分离，定期核对
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心资金营运科岗位职务：资金营运科科长责任人：王中华
序
号
风险类型风险点防控措施
1 违规发放个人
贷款
对不符合条件的借
款人发放贷款
1、完善个人贷款内部制度，规范审批操作程序，建立岗位制约机制，加强贷款业务
稽核
2、明确并公开个人贷款条件、办理要件、办理时限和办理手续，接受社会监督
3、个人贷款业务实行面谈、面签制度
4、严格审查借款人申请资料，合适借款人主体资格、公积金缴存情况、还款能力、
交易真实性、抵押真实性等要素，加强异地公积金缴存信息核实
5、建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统、人民银行征信系统
核查验证，推行与房地产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地构建放宽带协
查机制
6、加强贷款业务档案管理
中心工作人员利用
虚假材料骗贷
建立贷款审批岗位制约机制，加强警示教育，落实廉政责任
2 违规发放
项目贷款
违规审批试点项目
和发放贷款
加强贷前调查、贷中审查、贷后管理，实现全程运行监管系统办理，防范贷款风险
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心信息科岗位职务：信息科科长责任人：张磊
序
号
风险类型风险点防控措施
1 违规审批提
取
超额度提取完善提取业务操作系统，在系统中设定提取条件、额度等要素
2 违规发放个
人贷款
超额度、超期限发放
个人贷款
完善个人贷款业务操作系统，在信息系统中心设定个人贷款条件、额度、期限等要素
3 违规采购、处
置固定资产
大宗物品、项目采购
违规
建立计算机信息系统开发项目立项、开发、验收、运行和维护管理办法
4 违规管理信
息数据
篡改或泄漏数据
1、建立计算机信息系统用户管理和密码分类管理制度，严格控制操作权限
2、对网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序、系统维护等建立管理档案，设置管
理日志，实施信息系统维护和留痕管理
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心综合科岗位职务：综合科科长责任人：王剑
序
号
风险类型风险点防控措施
1 财务管理违
规
财外核算，私设小金
库
畅通投诉举报渠道，加强内外部审计监督
擅自处理抵押房产建立和完善抵押资产管理办法，建立明细台账，严格确权跟踪管理，依法处置
2 违规采购、处
置固定资产
大宗物品、项目采购
违规
完善固定资产管理制度，实物资产采购验收，制定专人与采购人共同负责
擅自报废、处置固定
资产
严格履行固定资产报废处置程序，处置报废固定残值要及时入账并办理相应的注销手续。