客户经理等级管理办法
XXXXXX客户经理等级化管理办法（暂行）第一章总则第一条为增强XXXXXX客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险，优化信贷资产质量，打造高素质的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指客户经理是指XXXXXX向客户营销金融产品和提供金融服务的业务人员。
主要负责各类业务的拓展、推广、维护和管理工作，为客户提供存款、贷款、结算、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。
凡取得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可担任客户经理。
参加联社信贷业务考试成绩不合格人员不得担任客户经理。
第三条客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。
第四条客户经理管理实行“业绩考核、按季评价、动态管理、能升能降”的原则。
第二章岗位与管理第五条级别设置。
客户经理设置六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认，实行动态管理，可以跃级调整。
客户经理由联社业务发展部负责考核管理。
第六条联社业务发展部、风险部、电子银行部负责客户经理的业务培训和指导；基层各单位负责客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计与考核。
第七条联社业务发展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理，作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据。
第八条稽核审计部负责对客户经理每季办理的业务进行事后稽核检查，确保合规操作。
第九条客户经理工作变动的，必须将所管理客户进行全部移交，管户移交工作必须采取移交人、接交人、监交人面签的方式。
管户责任移交未经原单位认可的，不得解除管户责任、不得办理柜员卡的转移、不得从事新的岗位。
第三章基本条件第十条客户经理基本条件（一）基本素质1、年龄：男53周岁、女48周岁（含）以下。
如超过以上年龄，确因拥有广泛客户资源或特别突出业务营销能力需要聘任的，由本人提出申请，主管部门审核，联社同意后予以聘任，并实行一年一聘。
对男53周岁、女48周岁（含）以上的，客户经理等级评定不得超过四级（含四级）。
2、担任客户经理不足三年的等级评定不得超过三级（含三级）。
3、具有大专及以上文化程度，或者具有员级专业技术职称的在册正式工与短期合同工。
4、大专学历以下（含）的原则上参加信合工作三年以上（含），本科学历（含）的原则上参加信合工作二年以上（含），研究生学历以上（含）的参加信合工作一年以上（含）。
（二）职业道德1、遵纪守法、爱岗敬业、品德良好、廉洁自律，合规意识强，团体观念强，能自觉维护信用社利益和社会形象。
2、身心健康无个人不良嗜好，无重大责任差错及违规违纪行为记录。
3、年度考核合格及以上，无不良记录。
（三）业务技能1、熟悉信用社信贷系统与核心系统，熟悉信贷营销、风险分类于电子银行业务的基本运作方式和操作流程。
2、具备较高的专业素质和政策水平，能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作；3、具有较强的公关能力、业务拓展能力和组织协调能力，能储备广泛的客户资源和建立良好的客户关系；4、具有较强的工作能力，能独立开展工作，解决实际问题。
第四章客户经理选拔聘用第十一条客户经理的选拔。
按照“公开、公平、公证”原则，联社每年根据需要在全辖范围内组织客户经理公开选拔活动。
（一）自愿报名。
凡符合客户经理基本条件的员工，均可报名参加客户经理选拔活动。
经所在单位同意后报联社，由联社相关部门负责对报名人员进行资格审核。
（二）选拔活动。
对符合条件的报名人员，由联社组织进行选拔活动。
开展相关理念学习、营销PK、业务考试、组织面试等内容的选拔活动。
（三）确定名单。
由联社人事薪酬委员会择优确定客户经理名单，作为后备客户经理统一纳入联社人才库进行管理。
第十二条客户经理的聘用（一）见习聘用。
各信用社根据自身业务发展的需要，提出新增客户经理的申请，联社业务发展部根据申请情况到客户经理队伍中进行统一聘用。
新聘用的客户经理一律为见习客户经理，见习期为一年。
（二）正式聘用。
见习期满后，由联社业务发展部进行考评，考评合格的，聘用为正式客户经理；对两次考评未能通过的，退出后备客户经理人才库，回到原岗位。
第五章岗位职责第十三条客户经理职责（一）严格执行国家法律法规、政策方针及信用社各项规章制度，恪守信用社职业道德。
（二）深入进行市场调研，细分客户市场，发现客户需求，挖掘和培养优质客户资源，建立客户档案，不断完善客户信息。
（三）关注市场变化，科学分析市场前景，积极主动进行营销，并按照有关规定在业务权限之内受理客户业务。
客户经理应在拓展业务的同时，提高风险识别能力，切实防范和控制经营风险。
（四）按照授信、风险等相关授权管理规定受理客户业务，严格执行业务操作流程，实事求是、扎实细致、一丝不苟的落实贷款“三查”制度，防范和控制经营风险。
（五）按照相关的贷款管理制度做好客户监测。
包括贷后检查、到期催收、逾期催收等。
通过定期或不定期探访客户，接触客户，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，要特别关注客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重大变化情况的要及时向上级部门汇报。
（六）积极向客户推介金融产品，通过走访客户，了解客户需求，做好客户维护和管理工作，并根据客户需求提出新产品开发方案。
（七）根据信贷档案管理有关要求，对所管辖客户的详细资料录入信贷及风险资产管理系统，并建立纸质资料。
客户经理必须对其提交及录入的各种信息资料和报告的真实性、有效性负责。
（八）客户经理要积极清收管辖的存量不良贷款，保全信贷资金，优化信贷资产质量。
（九）完成信用社分配的任务计划和阶段性工作。
（十）严格保守信用社商业秘密和客户信息。
（十一）建立工作日志，详实记录每天的工作情况。
第六章等级化管理实施原则第十四条等级化管理遵循原则（一）综合评价原则。
以全辖客户经理平均业务完成情况为基准，确定统一的等级化管理指标，公正合理地对客户经理各项工作进行综合评价。
（二）突出重点原则。
结合我联社实际情况，制定合理的指标考核体系，重点反映客户经理合规经营情况、创收能力、信贷营销能力和综合发展能力。
（三）奖惩挂钩原则。
将客户经理等级级别与薪酬、考核评比进行挂钩，调动员工工作的积极性、主动性、创造性和合规性。
（四）差异管理原则。
根据客户经理等级级别，对授信权限和信贷投放任务以及信贷投放控险方式实行差别化对待。
第七章客户经理等级与考核第十五条客户经理等级标准。
客户经理等级实行百分制考核，按照客户经理工作完成实绩的得分情况划分等级，每季度复核一次，原则上每季进行评定一次，实行动态管理，可以跃级调整。
（一）定性指标20分。
1、学历职称6分。
其中：取得中级职称或本科以上学历得5分；取得助理职称或大专学历得3分；取得信贷岗位各种证书或银行业从业资格证书得5分；取得初级职称得1分；无职称不得分。
2、出勤考核6分。
由所在信用社依据客户经理出勤计算得分，出勤满22天得满分，出勤不满22天的按比例得分。
3、业务考试8分。
依据联社组织的业务考试成绩考评，考试成绩实际得分按比例计算。
（二）定量指标80分1、存款净增任务完成占20分；2、贷款投放净增任务完成占20分；3、贷款利息收回15分；4、表内不良贷款净降占10分；5、表外不良贷款净降占10分；6、贷后管理占5分。
（三）加分项目20分1、贵宾卡2张加1分（加分以4分为限）；2、开通手机银行2户加1分（加分以4分为限）；3、开通个人网银2户加1分（加分以4分为限）；4、开通企业网银1户加1分（加分以4分为限）；5、布放POS设备1台加1分（加分以4分为限）。
（四）扣分项目1、新增逾期贷款每10万元扣1分，扣分以5分为限；2、新增不良贷款（包括2010年后新发放形成不良建台账处罚的贷款）每5万元扣1分，扣分以10分为限；3、新放贷款挂息本金5万元（含）以内的扣5分，不足5万元按比例扣分，新放贷款挂息本金5万元以上的按比例扣分，最多扣10分；4、被媒体曝光的扣10分，被客户投诉到省级单位扣5分，被客户投诉到市级单位扣3分，被客户投诉到县级单位扣2分；5、业务调查不真实、面谈面签不规范、五级分类不规范、实贷实付不到位、贷后检查不认真及时、 POS商户巡查不及时、稽核检查等发现问题，每项扣1分，扣分以5分为限。
（五）单项超额完成的，按比例记分，最高记分比例120%；未完成计划的，按实际比例计算。
（六）考核统计1、信用社年初将客户经理组织存款、贷款投放、不良贷款清收及收息、电子银行业务推广等计划上报联社业务发展部门备案。
2、每季末次月10日前，信用社会计主管将客户经理考核按照“累进制”办法计算到人，经客户经理与社主任签名确认后，将“客户经理等级评定考核表”上报联社业务发展部。
3、会计主管是客户经理考核的统计责任人，上报不及时、统计不准确、稽核检查发现弄虚作假的，每次处罚统计责任人300元。
4、经营单位安排的阶段性工作是指信用社负责人安排给客户经理岗位之间的协调互助及各项临时性工作。
第十六条客户经理等级划分依据上季度最高得分（含），向下延续10分为一个档次，比如上季度最高得分为89分，则客户经理等级划分按以下得分进行划分：一级客户经理：81分（含）以上二级客户经理：71分（含）以上至81分（不含）三级客户经理：61分（含）以上至71分（不含）四级客户经理：51分（含）以上至61分（不含）五级客户经理：41分（含）以上至51分（不含）六级（待定级）客户经理：41分（不含）以下。
1、新调整为客户经理岗位不足6个月的定为待定岗，暂不参与级别评定。
新调整为客户经理岗位满6个月但不足一年的，暂定为五级客户经理，若在考核期内，考核得分超出该五级客户经理得分的，依照实际得分核定等级。
2、客户经理调动未能交接清手续的，取消其当季等级考核资格；取消资格的，不能办理信贷业务；手续交接完毕，经原单位确认后，方可办理柜员卡转移，受理新的业务，重新参与客户经理等级考核。
3、在考核期末（一个考核期是指一个完整季度）调动的客户经理，按原单位任务、实绩标准考核，下季度执行新单位任务、实绩标准考核；在考核期间调动的客户经理，实行分月计算，季度内的任务按照3：3：4比例划分，即：按照所在单位实际月份的任务与实绩计算得分，将得分予以平均，得出本季度考核的最终得分。
4、客户经理岗位变动后，原单位、新单位的会计主管要在变动当月向联社业务发展部重新上报存款、贷款投放、不良贷款清收、收息收回及电子银行计划分配表，否则，暂停该单位客户经理等级评定。
客户经理资格等级评审和业绩管理办法.doc
黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法北大纵横管理咨询公司黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法第一章总则第一条根据《黄石市商业银行客户经理管理办法》的有关规定，结合黄石市商业银行市场营销与管理办法的实际情况，特制定本办法。
第二条客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公、对私业务相关的其他业务。
黄石市商业银行各级机构直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本办法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。
各机构中分管对公业务的支行长，原则上按本办法考核。
第三条客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的基本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的绩效工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊贡献的客户经理，由行长办公会给与特别贡献奖励。
第二章客户经理等级序列及职数配置第四条客户经理等级序列分为三等八级，详见下表：第五条客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和服务，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。
基本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。
第六条新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理”；在行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理”。
助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户经理从事基础性和辅助性工作。
第七条对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经市行市场营销部审查确认，可聘为兼职客户经理。
第八条客户经理职数配置，根据各业务规模、发展目标等因素综合考虑，由人力资源部会同各机构和市行市场营销部确定，一般应不低于本单位正式职工比例的20%。
湖南联通客户经理晋升考核管理办法(试行)
附件1：湖南联通客户经理晋升考核管理办法（试行）一、目的建立以绩效为核心的考核机制,采用定性考核和定量考核相结合的办法，考核结果作为客户经理等级晋升、降级、淘汰的主要依据。
加强客户经理队伍的素质建设，打通其晋升通道，提高客户经理个人能力和服务水平的同时，营造良好的职业发展空间。
二、考核办法根据客户分级的服务要求,对全省的客户经理进行分级管理，即客户经理从低到高分为六级:见习、一星级、二星级、三星级、四星级、五星级,客户经理等级与薪酬挂钩,促进工作质量的提高。
（一）服务对象和工作内容(二)服务配备比例全省统一按照钻石级1:200—500；金卡级1:300-800;银卡级1:800-2000的服务比例配备客户经理。
（三）考核评分细则从服务绩效、工作量、工作能力等几个方面来对客户经理的服务效果及日常管理进行考核,具体考核标准如下:注：考核指标说明(1）会员维持率: 会员级别按达到当地分级标准的客户价值进行评定会员维持率=达标会员数/该级别所辖会员数（2)会员话费ARPU值=所辖会员话费总额/所辖会员数(以自然月计算）（3）会员流失预警: 所辖会员当月流失预警情况，包括当月申销停、停机2个月、沉默会员（连续3个月未产生通话费的会员）等。
会员流失预警率=所辖流失预警会员数/所辖会员数(4)会员满意度：主要考察所辖会员服务回访记录、会员投诉记录中的相应内容；电话或实地拜访抽查所辖会员对客户经理的满意程度。
(5）工作量统计：根据分级服务方案对应各级别客户服务内容提供基本服务，包括便利类服务、优惠类服务、亲情类服务、商务类服务、以及其他类服务等指标进行评定。
（6)工作能力：通过书面考核、情景测试、服务回访、管理人员日常观察对客户经理的业务能力以及按要求完成临时性工作，及时上交各类工作总结、报表等完成情况进行评定。
(四）客户经理星级评分标准（100分制）（五)客户经理晋升、降级管理1、评定原则为了有效提升客户经理的工作积极性，合理评价客户经理的工作成效，每月根据考核得分对客户经理进行综合评定，客户经理晋升或降级采取逐级升降的原则执行，但有特殊贡献如获国家级、省级荣誉的特殊考虑。
客户经理分级管理
过两个月的试岗期，试岗
期鉴定合格后确定客户经 理等级
初选人员的笔试和面试成
绩，原则上外聘客户经理 初定级别为初级
客户经理的招聘有内部招聘和外部招聘两种途径
客户经理晋级
晋级周期
由市公司人力资源部 统一组织岗位技能鉴 定和年度在岗技能测 试试用期客户经理晋 升初级客户经理，由 各区县分公司自行安 排
晋级原则
理，做好资料收集，登
记检查记录，建立考核 档案，严格按本办法规 定实施
附则
作不满2个月者， 给予降一级处理
本办法由市公司人力资源部核准后实施
附件目录
附件一 《见 习期工作表现 评价表》
附件四《员工 竞聘评价表》
附件
附件二《晋 级流程》
附件三《员工 晋级申请表》
附件一 《见习期工作表现评价表》 附件二《晋级流程》
目录
概述
客户经理分级管理 客户服务员管理
分级管理办法
客户经理级别划分 客户经理晋升 客户经理降级与淘汰
分级结果运用
附则
附则
为保证客户经理考核及
晋升评定工作的正常开 展，客户经理晋级管理 小组应切实加强基础管
客户经理因产假、病假、
事假原因缺勤，考核期 内正常工作不满2个月者， 本考核期不进行晋升及 降级考核。因其它原因 缺勤，考核期内正常工
晋升级别
督导/分局长 高级客户经理 初级客户经理
晋级申请条件 原职级任职年限 1年以上中级客户经理 试用期合格 客户经理成绩 各分公司绩效排名前40% 各分公司绩效排名前60% 试岗期考核合格
中级客户经理 半年以上初级客户经理
注：① 客户经理年度在岗技能测试每年下半年举行一次，作为客户经理技能级别的甄别手段 ② 考试时间与试题由市公司人力资源部统一确定
客户经理等级管理办法
客户经理等级管理办法xxxxxx客户经理等级化管理办法（暂行）第一章总则第一条为增强xxxxxx客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险，优化信贷资产质量，打造高素质的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指客户经理就是指xxxxxx向客户营销金融产品和提供更多金融服务的业务人员。
主要负责管理各类业务的开拓、推展、保护和管理工作，为客户提供更多存款、贷款、支付、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。
凡获得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可出任客户经理。
出席联社信贷业务考试成绩不合格人员严禁出任客户经理。
第三条客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。
第四条客户经理管理推行“业绩考核、按季评价、动态管理、诺沃斯马萨省”的原则。
第二章岗位与管理第五条级别设z。
客户经理设z六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户1经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认，实行动态管理，可以跃级调整。
客户经理由联社业务发展部负责考核管理。
第六条联社业务发展部、风险部、电子银行部负责管理客户经理的业务培训和指导；基层各单位负责管理客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计数据与考核。
第七条联社业务发展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理，作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据。
第八条稽查审计部负责管理对客户经理每季办理的业务展开事后稽查检查，保证合规操作方式。
第九条客户经理工作变动的，必须将所管理客户进行全部移交，管户移交工作必须采取移交人、接交人、监交人面签的方式。
客户经理资格等级评审和业绩管理办法
黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理方法北大纵横管理咨询公司黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理方法第一章总那么第一条根据?黄石市商业银行客户经理管理方法?的有关规定，结合黄石市商业银行市场营销与管理方法的实际情况，特制定本方法。
第二条客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公、对私业务相关的其他业务。
黄石市商业银行各级机构直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本方法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。
各机构中分管对公业务的支行长，原那么上按本方法考核。
第三条客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的根本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的绩效工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊奉献的客户经理，由行长办公会给与特别奉献奖励。
第二章客户经理等级序列及职数配置第四条客户经理等级序列分为三等八级，详见下表：第五条客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和效劳，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。
根本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。
第六条新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理〞；在行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理〞。
助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户经理从事根底性和辅助性工作。
第七条对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经市行市场营销部审查确认，可聘为兼职客户经理。
第八条客户经理职数配置，根据各业务规模、开展目标等因素综合考虑，由人力资源部会同各机构和市行市场营销部确定，一般应不低于本单位正式职工比例的20%。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
客户经理分级管理暂行办法
中国移动通信集团吉林有限公司客户经理分级管理暂行办法为推进派遣制员工的精细化管理，建立能上能下、动态调节的机制调动客户经理的工作积极性，特制定本考核办法。
一、参加分级管理的人员是分公司派遣制员工中的客户经理二、客户经理级别分类及评定标准：客户经理的级别评定根据上一年度客户经理绩效水平进行评定。
各地市应本着公平、公正、公开的原则开展该工作。
今后在全省组织的派遣制员工转变劳动关系中，只在派遣制员工高级客户经理中选拔。
转变劳动关系后应继续从事客户经理相关工作3年以上。
具体分级标准如下：1、一级：实习期客户经理，是指经过岗前培训上岗期不满三个月的客户经理。
2、二级：初级客户经理，是指经过实习期考核合格后，掌握一定的业务知识和服务水平，能够独立工作并包保客户的客户经理。
占本地市客户经理总人数的35%。
3、三级：中级客户经理，任职条件为本岗工作时间1年及以上，大专以上学历。
能够熟练掌握业务知识，具有一定的服务经验和沟通能力，包保重要客户或从事营销策划工作,全年绩效评分月平均分在80分以上的人员；占本地市客户经理总人数的50%。
4、四级：高级客户经理：任职条件为本岗工作时间3年及以上，大专以上学历。
业绩优秀，熟练掌握业务知识，具备较强沟通能力，能够处理复杂的突发事件，包保重要客户或从事营销策划工作，全年绩效评分月平均分在85分以上；占本地市客户经理总人数的15%。
得到省市级奖励者优先。
三、客户经理的薪酬待遇（一）等级工资：根据员工的等级给予等级工资，各地市可根据本地工资标准自行确定。
（二）绩效工资：根据员工当月绩效发放绩效考核核算的工资。
具体绩效考核标准根据省公司下发的客户经理绩效考核文件执行。
（三）奖励工资：各级客户经理如为我公司做出突出贡献、受到省市级嘉奖或得到集团公司评定的创新成果奖励，应给予一次性现金奖励，标准为100-2000元。
（四）加班工资：为客户经理加班给予的加班费。
四、客户经理分级管理的考核（一）客户经理在工作中如有违规、违纪现象者；由于自身原因造成公司重大损失的；由于不当行为造成公司经济损失的；在营销服务工作中故意造假谋取私利的；在公司服务检查或暗访中被通报；被媒体曝光给公司带来不良影响的，按照轻重扣罚工资或调整岗位等级工资，直至解聘。
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理方法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和鼓励机制，促进各项业务的持续稳定开展，更好地推进我行精细化管理与职业化建立，特制定本方法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本方法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融效劳，承当相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行有关部门为客户提供全方位金融效劳，在主动防金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步开展，并努力降低本钱，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰〞的原那么，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进展一次全面业绩考核，对到达年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励方法，在聘用期间，根据季度考核所到达的业绩标准，按季享受业绩奖金以与相应等级的职位工资、两费津贴以与其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事部资料管理等工作的勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5 等一级客户经理6 等二级客户经理7 等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需到达分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进展资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要与其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
银行公司客户经理管理办法
银行公司客户经理管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管理～结合本行实际制定本办法。
第二条本办法所称公司客户经理是指营销对象主要为公司类客户的客户经理.按照客户关系管理类型分类～公司类客户即为，法人,企业客户～包括大型企业、中型企业和小型企业。
第三条本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系列制度规范.第四条为切实加强本行客户经理的管理～总行成立由相关领导担任组长和副组长～公司业务部、零售业务部、人力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小组。
客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司业务部.公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作，人力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作，风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。
第二章公司客户经理准入、聘用、交流第五条公司客户经理的工作职责,一，积极组织吸收客户存款～及时了解客户信息～推荐行内各类产品。
,二，积极管理和发展目标客户～挖掘销售机会和积极销售我行产品～并引荐客户。
，三，接受其他员工的业务引荐~通过主动销售来维护并增长客户数量。
,四,对主要客户销售和服务活动作书面记录～并定期向主管汇报.，五，对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。
，六,主动进行自我提高～积极参加各类培训。
第六条负债类客户经理原则上以维护负债业务为主～从事资产业务需报总行同意.第七条公司客户经理准入的基本条件，一,具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的公关协调能力。
，二,从事金融工作2年，含，以上或在本行工作1年以上。
,三，具有大专以上文化程度，特别优秀的人员条件可适当放宽，。
，四,持有信贷上岗证。
，五,公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客户经理经验，公司资源特别丰富者可适当放宽条件，。
,六，经公司业务部综合考察合格。
,七,受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事客户经理岗位。
农商行客户经理等级管理办法
XX市农村信用合作联社等级客户经理管理（试行）办法第一章总则第一条为调动全体客户经理的积极性,充分体现责任、风险、利益相对等的原则，实现按劳取酬，多劳多得，促进业务的又好又快发展，根据上级有关规定，结合XX联社实际情况，特制定本办法。
第二条本办法贯彻“基本工资保吃饭，效益工资靠实干”的分配原则，按劳取酬，综合考核，等级管理，按季兑现。
第三条全市客户经理的效益工资由联社实行集中考核。
各社进行综合考核，联社根据综合考核，排列名次划分等级，按客户经理的等级确定工资系数，以业绩定薪酬，拉开收入档次。
第二章等级客户经理的等级确定标准第五条客户经理分优秀、一级、二级、三级、四级、五级六个等级。
第六条客户经理的等级按以下标准确定：一、优秀客户经理标准㈠自身存款（不含股金）日均余额达到万元（含）以上；㈡当月利息收入（折算后）达到万元（含）以上；㈢当月到期贷款现金回收率达到（含）以上；㈣当年新增逾期贷款控制在自身发放贷款额的（含）以内；㈤表内及从表内调入表外的应收未收息控制在当月应收利息额的（含）以内；㈥管理期间未出现新的诉讼时效丧失；(七)无信贷不廉洁行为。
二、一客户经理标准㈠自身存款（不含股金）日均余额达到万元（含）以上；㈡当月利息收入（折算后）达到万元（含）以上；㈢当月到期贷款现金回收率达到（含）以上；㈣当年新增逾期贷款控制在自身发放贷款额的（含）以内；㈤表内及从表内调入表外的应收未收息控制在当月应收利息额的（含）以内；㈥管理期间未出现新的诉讼时效丧失；(七)无信贷不廉洁行为。
三、二级客户经理标准㈠自身存款（不含股金）日均余额达到万元（含）以上；㈡当月利息收入（折算后）达到万元（含）以上；㈢当月到期贷款现金回收率达到（含）以上；㈣当年新增逾期贷款控制在自身发放贷款额的（含）以内；㈤表内及从表内调入表外的应收未收息控制在当月应收利息额的（含）以内；㈥管理期间未出现新的诉讼时效丧失；(七)无信贷不廉洁行为。
四、三级客户经理标准㈠自身存款（不含股金）日均余额达到万元（含）以上；㈡当月利息收入（折算后）达到万元（含）以上；㈢当月到期贷款现金回收率达到（含）以上；㈣当年新增逾期贷款控制在自身发放贷款额的（含）以内；㈤表内及从表内调入表外的应收未收息控制在当月应收利息额的（含）以内；㈥管理期间未出现新的诉讼时效丧失；(七)无信贷不廉洁行为。