风险管理的基本原理.
风险管理的基本原理是
风险管理的基本原理是
风险管理的基本原理主要包括:
1. 风险识别- 找出项目或组织可能面临的各种风险。
2. 风险评估- 分析风险发生的可能性及对项目的影响,评估风险的高低。
3. 风险应对- 为重大风险制定应对策略,如规避、转移、降低或接受风险。
4. 风险控制- 执行应对策略,持续监测风险,将风险控制在可接受水平。
5. 风险沟通- 与利益相关方进行风险信息的有效沟通。
6. 风险管理需要企业高层的重视和支持。
7. 风险管理应渗透到组织的各个层面。
8. 风险管理是一个持续的过程,需不断识别、评估和应对风险。
9. 风险管理能增强组织预见并应对危机的能力。
10. 有效的风险管理可以最大限度地降低或避免损失,提高组织的稳定性。
风险管理的基本原理
2. 损后目标
确定损后目标重在考虑最大限度地补偿和挽救损 失带来的后果及其影响。
（1）维持生存的目标
风险事故对于某一个风险主体来说，所带来的最严重的后果
就是使风险主体丧失继续生存的权利，即风险主体因巨灾损失 而破产倒闭。因此，对于风险主体所面临的巨灾损失，在安排 风险管理计划时应首先考虑到损失后果是否会对风险主体的基 本生存条件形成威胁。
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• 5.评估风险
– 评估筛选风险改善之优先级
• 6.制订决策
– 依据顺序发展风险管理策略与程序
• 7.确认与控制决策
– 确认决策执行情况
• 8.调整系统/程序（视需要）
– 未达到预期成果之修正 – 回到步骤一或三
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风险管理的目标
在确保安全的前提下，尽可能地追求最大 盈利，也即以尽量小的机会成本保证处于足够 安全的状态。
and training.
Design to eliminate risks. If the identified risk cannot be eliminated, reduce it to an acceptable level through design selection.
If identified risks cannot be eliminated through design selection, reduce the risk via the use of fixed, automatic, or other safety design features or devices. Provisions shall be made for periodic functional checks of safety devices.
(2024版)公司战略和风险管理课程标准
可编辑修改精选全文完整版《企业战略管理》课程标准注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/ B类（理论＋实践）/ C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3.课程类别（单一选项）：专业通识课/专业核心课程（含职业拓展课）4.合作者：须是行业企业人员一、课程定位本课程为投资理财专业限选课程。
企业战略管理是一门融合管理科学与领导艺术、既有理论范式又强调灵活应用的综合性、实务型课程。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，为他们进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
二、课程设计思路在全球化背景下，“商场如战场”，企业惟有运筹帷幄，制定科学有效的战略决策，才能决胜千里。
“企业战略管理”理论产生于上世纪30-40年代，目前已经发展成知识体系较为成熟、实践及应用价值非常大的工商管理学科的一门必修课程，常常被称为管理学的“顶尖石”。
本课程是企业制定、实施以及评价跨职能决策的一门艺术和科学。
因此，它具有综合性、实战性的特点。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，培养和提升他们的战略思维能力、综合分析问题能力和有效配置资源的能力，为进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
三、课程学习目标通过本课程学习，学生应掌握会计职业基础知识和基本核算技能，培养学生具有敬业精神、团队合作和良好的职业道德修养。
具体目标及能力如下：（一）知识目标掌握本课程的体系、结构及各章内容间的内在联系，知晓国内外企业战略管理的理论与实践最新发展动态及趋势。
能运用战略管理的基本概念、基本原理和基本方法解决企业战略的一般性实际问题。
（二）能力目标重点培养学生适应四川省中小企业、高科技企业及外向型企业的中高层管理者岗位要求的国际化视野、战略思维、战略决策与运作能力，提高他们的战略管理素养，为日后从事综合管理等工作打下较扎实的基础。
职业健康安全风险管理基础原理
二、职业健康安全风险管理过程
• ISO31000标准基于上述风险管理原则，将基础的 风险控制过程转化为系统、结构化的风险管理过 程。 • 按照ISO31000提出的风险管理过程的原理，风险 控制是在明确系统内外部状况的基础上，通过风 险识别（risk identification）、风险分析（risk analysis）、风险评定（risk evalution）、风险处 理（risk treatment）的过程来实现。同时，在上 述每个环节的实施过程中，都要辅以沟通和协商、 监测和评审，以确保其有效地实施。
职业健康安全风险管理基础原 理
职业健康安全风险管理基础原理
一、风险管理原则的运用 二、职业健康安全风险管理过程 三、风险管理框架与职业健康安全管理体系
一、风险管理原则的运用
一、风险管理创造和保护价值 二、风险管理是整合在所有组织过程中的部分 三、风险管理支持决策 四、风险管理明晰解决不确定问题 五、风险管理具备系统、结构化和及时性 六、风险管理基于最可用的信息 七、风险管理要有针对性 八、风险管理考虑人文因素 九、风险管理是透明和包容的 十、风险管理是动态、迭代和应对变化的 十一、风险管理实现组织的持续改进
1、风险管理框架
指令和承诺
风险管理框架的设计 理解组织和其状况 建立风险管理方针 责任 融入组织的过程 资源 建立内部沟通和报告机制 建立外部沟通和报告机制
框架的持续改进
实施风险管理 实施风险管理框架 实施风险管理过程
框架的监测和评审
2、职业健康安全管理体系
持续改进
管理评审
职业健康安全 方针
策划
职业健康安全风险管理基础原理一风险管理原则的运用二职业健康安全风险管理过程三风险管理框架与职业健康安全管理体系一风险管理原则的运用一风险管理创造和保护价值二风险管理是整合在所有组织过程中的部分三风险管理支持决策四风险管理明晰解决不确定问题五风险管理具备系统结构化和及时性六风险管理基于最可用的信息七风险管理要有针对性八风险管理考虑人文因素九风险管理是透明和包容的十风险管理是动态迭代和应对变化的十一风险管理实现组织的持续改进二职业健康安全风险管理过程iso31000标准基于上述风险管理原则将基础的风险控制过程转化为系统结构化的风险管理过按照iso31000提出的风险管理过程的原理风险控制是在明确系统内外部状况的基础上通过风险识别riskidentification风险分析riskanalysis风险评定riskevalution风险处理risktreatment的过程来实现
注册会计师 CPA 公司战略与风险管理 第17讲_基本原理,SWOT分析的应用
1．优势——机会（SO）增长型战略是一种发展企业内部优势与利用外部机会的战略，是一种理想的战略模式。
当企业具有特定方面的优势，而外部环境又为发挥这种优势提供有利机会时，可以采取该战略。
例如良好的产品市场前景、供应商规模扩大和竞争对手有财务危机等外部条件，配合企业市场份额提高等内在优势可成为企业收购竞争对手、扩大生产规模的有利条件。
2．劣势——机会（WO）扭转型战略是利用外部机会来弥补内部劣势，使企业改劣势而获取优势的战略。
存在外部机会，但由于企业存在一些内部劣势而妨碍其利用机会，可采取措施先克服这些劣势。
3．劣势——威胁（WT）防御型战略是一种旨在减少内部劣势，回避外部环境威胁的防御性战略。
当企业存在内忧外患时，往往面临生存危机，进行业务调整，设法避开威胁和消除劣势。
4．优势——威胁（ST）多种经营战略是指企业利用自身优势，回避或减轻外部威胁所造成的影响。
如竞争对手利用新技术大幅度降低成本，给企业很大成本压力；同时材料供应紧张，其价格可能上涨；消费者要求大幅度提高产品质量；企业还要支付高额环保成本等等，但若企业拥有充足的现金、熟练的技术工人和较强的产品开发能力，便可利用这些优势开发新工艺，简化生产工艺过程，提高原材料利用率，从而降低材料消耗和生产成本。
另外，开发新技术产品也是企业可选择的战略。
新技术、新材料和新工艺的开发与应用是最具潜力的成本降低措施，同时它可提高产品质量，从而回避外部威胁影响。
通过SWOT分析可以将企业战略分析过程中总结出的企业的优势与劣势、外部环境的机会与威胁转换为企业下一步的战略开发方向。
SWOT分析成为战略分析与战略选择两个阶段的连接点。
值得注意的是，有时几个不同的象限会出现相同的战略方向。
事实上，企业在进行SWOT分析之后，对于可选择的战略方向还要进行总结和梳理，最终确定公司战略选择的主要方向。
【例题•单选题】平阳公司是国内一家中型煤炭企业，近年来在政府出台压缩过剩产能政策，行业竞争异常激烈的情况下，经营每况愈下，市场份额大幅缩减，根据SWOT分析，平阳公司应采取（）。
银行全面风险管理及监管基本原理
全面风险管理及监管《有效银行业监管核心原则》的原则7规定银行1建立的全面风险管理体系要与其业务规模、性质、复杂程度、风险状况，以及市场变化相适应，能识别、评价、监测、控制和缓释各项实质性风险，并能根据风险状况评估总体的资本充足程度。
监管当局必须明确要求并能够通过监管手段确认银行建立了全面风险管理体系。
对银行全面风险管理体系的监管标准主要包括：制定了适当的风险管理战略、政策、程序和限额；董事会和高管层充分理解并确保上述风险管理战略、政策、程序和限额得到有效落实；具有与风险挂钩的资本评估和资本规划；具有完备的风险管理信息系统和报告体系；负责风险评估、监测、控制和缓释的职能与承担风险的职能分离；定期进行严格并具有前瞻性的压力测试等。
FSAP评估团在评估报告中指出，银监会重视银行风险管理的监管理念和战略是正确的。
银监会出台的风险管理指引总体质量较高，并与国际标准保持一致。
在此基础上，银监会有效运用各类监管手段与方法，对于推动商业银行完善公司治理，提升风险管理水平发挥了主要作用。
过去几年，中国银行业在风险管理方面进步很快，令人瞩目。
但是，评估团也指出，虽然银监会的风险管理指引总体而言比较完善，但有相当部分（尤其对于出台时间不长的部分风险管理指引）尚未由银行实施到位，一些银行在单个类别的风险管理中还有很大的改进空间。
而全面风险管理比单个类别的风险管理要求更高，需要银行建立基于整个机构（enterprise-wide）的一体化（integrated）的风险管理体系，该体系不但能涵盖各类风险，贯穿风险战略制定、监控、管理与压力测试等各个重要环节，并且在各个环节能将各类风险之间的相互作用考虑在内。
从这个意义上说，中国银行业的全面风险管理体系还处在发展过程中。
评估团在评估报告中主要指出了中国银行业全面风险管理体系存在的不足，以及银行业监管需改进的相关领域。
一、银行全面风险管理体系的不足1文中所称银行，均包括银行集团。
第五章 风险与风险管理PPT课件
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第二节 风险管理的目标
我国《中央企业全面风险管理指引》设定了风险管理如下的总
体目标：
（1）确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内
（2）确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息 沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告
（3）确保遵守有关法律法规
（4）确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的 贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果， 降低实现经营目标的不确定性
团风险管理部派李辉驻该铜矿担任中方管理人员，并负责
该铜矿的风险管理工作。下列各项中，李辉可以用以应对
该铜矿政治风险的措施有（
）。
A.与当地职工建立良好关系
B.向国际保险公司对该项目政治风险投保
C.当厄瓜多尔出现自然灾害时，主动进行捐助
D.在原料、零配件的采购上适当以当地企业优先
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5
【答案】ABCD
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【多选题 2011】甲公司是在上海证券交易所上市的钢铁生
产企业。甲公司60%以上的铁矿石从巴西淡水河谷公司进口。
甲公司的长期债务中，长期银行借款占80%。下列各项中，
属于甲公司在日常经营中面临的市场风险有（
）。
A.利率风险
B.信用风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
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【答案】ABCD 【解析】本题考核的是市场风险的类别。市场风险， 也称为价格风险，是指由于市价的变化而导致亏损 的风险。企业需要管理的市场风险主要是利率风险、 汇率风险、商品价格风险、股票价格风险和信用风 险。
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行政管理理论工具有哪些
行政管理理论工具有哪些行政管理理论工具是指用于指导和支持行政管理活动的理论框架、方法和技术。
这些工具可以帮助政府机构更有效地提供公共服务、有效管理资源并促进社会发展。
在本文中，我们将讨论一些常见的行政管理理论工具，包括公共政策分析、绩效管理、风险管理和信息技术管理等。
我们将重点介绍每种工具的基本原理、应用范围和优缺点，希望能够为行政管理工作者提供一些参考和指导。
公共政策分析是一种重要的行政管理工具，它旨在帮助政府机构制定和实施有效的公共政策。
公共政策分析的基本原理是通过系统地收集、分析和评估信息，为政策制定者提供决策支持。
这种工具的应用范围非常广泛，包括环境保护、教育、医疗保健等各个领域。
公共政策分析的优势在于可以帮助政府机构合理分配资源、评估政策效果并为政策制定提供科学依据。
然而，公共政策分析也存在一些缺点，比如需要大量的数据支持、容易受到政治因素的影响等。
绩效管理是另一个重要的行政管理工具，它旨在帮助政府机构制定并实施有效的绩效评估制度。
绩效管理的基本原理是通过设定明确的目标和标准，对政府机构的绩效进行评估和激励。
这种工具的应用范围也非常广泛，包括预算管理、人力资源管理等各个领域。
绩效管理的优势在于可以促进政府机构的效率和效果，提高公共服务的质量；然而，它也存在一些缺点，比如容易产生过度焦点、难以衡量复杂的公共服务效果等。
风险管理是行政管理中的另一个重要工具，它旨在帮助政府机构识别和管理各种潜在风险。
风险管理的基本原理是通过系统地识别各种潜在风险、评估其潜在影响并采取相应的控制措施。
这种工具的应用范围也非常广泛，包括安全管理、财务管理等各个领域。
风险管理的优势在于可以帮助政府机构避免重大事故和损失，提高决策的谨慎性和科学性；然而，它也存在一些缺点，比如需要大量的专业知识和经验、对未来预测的不确定性等。
信息技术管理是行政管理中的另一个重要工具，它旨在帮助政府机构更好地利用信息技术来提高工作效率和服务质量。
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风险管理的基本原理
风险管理的目标 风险管理过程 风险管理的组织
一、风险管理的目标
系统安全：是系统工程内的一个分支，用于项目风险管理。 系统安全运用工程和管理方面的原理、标准和技术来优化 安全。 系统安全概念始于1960年代正式引用，作为美国政府签订 合约的准则之一。理论中有关预防意外事故的观念和方法， 因受到广泛地重视而快速发展。
目前系统安全概念已广泛为安全界（不仅限于民 航系统）所采用，并从最早的失效树理论（Fault
Tree Analysis）逐步扩展至SHELL/4M/5M/MOTH
等理论（参考图2-3～图2-6）。
从建筑架掉落
安全皮带不良
不安全动作
皮带破损
皮带使用不良
A 动作
B 动作
皮带 切断
保全 不良
忘记 关紧
9
Design for minimum risk.
Incorporate safety devices.
1
2
Provide warning devices.
3
Develop procedures and training.
4
From FAA System Safety Hand book
安全优先次序
FAA: Safety Order of Precedence Description Priority Definition
Design to eliminate risks. If the identified risk cannot be eliminated, reduce it to an acceptable level through design selection.
使用 失误
图2-3失效树理论
H S L L
图2-4 SHELL模式
Software Hardware Environment Liveware
E
Man Mission
Machine
Medium
(Environment)
Management
图2-5 5M模式
个人
(Human)
管理
(Management)
种类 优先等 级 详细说明
最小风 险设计
加入安 全装置 装备警 告装置
1
2
设计中消除风险。如果已确认的风险不能被消除，则通 过设计选择将其减少到可接受水平。
如果通过设计选择不能消除已知风险，则使用固定的、 自动的或其他安全设计特征或装置降低风险。应当明文 规定对安全设备做定期性能检查。 当设计和安全装置都不能有效地消除已知风险或充分降 低风险时，则应采用能探测到风险状况并发出警告信号 的设备。警告信号及其应用应设计成能最大限度地减少 不正确的人为反应和响应的可能性。应设立警告表示及 警告牌警告运行人员和地面保障人员勿接触高电压和重 物之类的风险。 当通过设计选择或特殊的安全和警告装置来消除风险都 不可行时，则应使用程序及培训。然而，使用程序及培 训来减少灾难性的、危险的、严重的或紧急严重程度的 风险，需要得到管理当局的同意。
科技
(Technology)
组织
(Organization)
图2-6 MOTH模式
一、风险管理的目标
系统安全的目的是在可接受的系统安全优先顺序基础上，
通过设计或程序设别、清除或控制与安全相关的风险，以 此使安全最佳化。
From FAA: Chap3_Principles of System Safety
If identified risks cannot be eliminated through design selection, reduce the risk via the use of fixed, automatic, or other safety design features or devices. Provisions shall be made for periodic functional checks of safety devices. When neither design nor safety devices can effectively eliminate identified risks or adequately reduce risk, devices shall be used to detect the condition and to produce an adequate warning signal. Warning signals and their application shall be designed to minimize the likelihood of inappropriate human reaction and response. Warning signs and placards shall be provided to alert operational and support personnel of such risks as exposure to high voltage and heavy objects. Where it is impractical to eliminate risks through design selection or specific safety and warning devices, procedures and training are used. However, concurrence of authority is usually required when procedures and training are applied to reduce risks of catastrophic, hazardous, major, or critical severity.
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3
开发程 序及培 训
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例：民航系统安全 • 1.确认目标
– 整体民航系统之目标 – 例如：民航局飞行安全政策
• 飞行安全 世界一流；民航服务 顾客满意
• 2.描述系统
– 分清系统各项组成组件（注意其状态改变） – 例如：民航局组织；航空公司组织
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• 3.界定危害（Hazard）