反洗钱试卷1最终版范文
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反洗钱测试试卷Ⅰ
单位姓名分数
一、单项选择题(每题1分,共40分)
1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自()开始施行。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日
C、2007年5月1日
D、2006年10月31日
2、负责反洗钱资金监测的机构是()。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
3、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是()。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
5、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3
B、5
C、7
D、10
6、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客
户
7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时,应当()以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件
B、只出示代理人有效身份证件
C、只出示被代理人有效身份证件
D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存()
A. 5年
B. 10年
C. 15年D、永久
9、专业反洗钱国际组织中,最具影响力的核心组织是()。
A、金融行动特别工作组
B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团
D、巴塞尔银行监管委员会
10、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关
B、其他金融机构
C、监管部门
D、行政主管部门或者公安机关
11、以下不属于“黑钱”来源的是()。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
12.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存()年。
A:3年B:5年C:10年D::15年
13.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。
A:20万B:50万C:200万D:500万
14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局,人民检查院。人民法院签发的()。
A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理
A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户
16.金融行动特别工作组的工作目标是()。
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
17、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()。
A、24小时
B、48小时
C、64小时
D、7日
18、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
19、开户银行根据实际需要,原则上以开户单位()的日常零星开支所需核实库存现金限额。
A、1—3天
B、3—5天
C、5—8天
20、()年,中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定
3
和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。
A、2003年
B、2004年
C、2005年
D、2006年
21、客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行
22、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()。
A、只提交大额交易报告
B、只提交可疑交易报告
C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
23、海关发现个人出入境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指()。
A、人民币
B、外币现钞
C、人民币和外币现钞
24、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是()。
A、人民检察院
B、税务机关
C、公安机关
D、审计机关
25、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是()。
A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户,本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币
B、企业频繁使用大量人民币现金购汇
C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。
26、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,情节严重的,依据《中华人民共和国反洗钱法》处()罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上D 一万元一下
27、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的,依据《中华人民共和国反洗钱法》处()罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上D 一万元一下
28、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的,情节严重的,依据《中华人民共和国反洗钱法》处()罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上D 一万元一下
29、()根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会
30、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息()。
A、予以保密,不得违反规定对外提供
B、可以任意散布
C、不需保密D可以向领导汇报
31、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息()
A、应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供
B、可以任意散布
C、不需保密D可以向领导提供
32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时,检查人员不得少于()人,并应出示执法证和检查通知书。
A、2
B、3
C、4
D、5
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自()起施行。
A、2008年3月1日
B、2007年3月1日
C、2009年1月1日
D、2006年1月1日
5
34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自()起施行。
A、2007 年8 月1 日
B、2007年3月1日
C、2009年1月1日
D、2006年1月1日
35、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起()内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。
A、10日
B、5日
C、20日
D、30日
36、()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会
37、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位,至少明确()信息报告员,报属地人民银行反洗钱管理部门备案。
A、一名
B、二名
C、三名
D、四名
38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为()
A.一年以上,3个工作日
B.一年以上,10个工作日
C.三年以上,3个工作日
D.三年以上,10个工作日
39、客户风险等级评定的范围包括各类()。
A、对公客户
B、对私客户
C、对公客户、对私客户
D、存款客户
40、在建立对私客户号时,营业网点应对客户进行风险等级评定,原则上应自开立客户号起()内完成。
A、10 个工作日
B、5个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日
二、多选题(每题1分,共20分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪
B、贪污贿赂犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪
D、金融诈骗犯罪
2、金融机构及其工作人员依法提交()和()报告,受法律保护。
A、大额交易
B、可疑交易
C、个人信息
D、企业信息
3、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括()。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
4、《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为包括()。
A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
5、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有()。
A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑
7
6、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有()。
A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务
B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序
C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限
D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任
7、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供()等金融服务时,应当识别客户身份。
A、单笔金额人民币5000元的现金汇款
B、单笔金额人民币2万元的票据兑付
C、单笔金额1000美元的现钞兑换
D、单笔金额5000美元的现金汇款
8、《金融机构反洗钱规定》中,要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有()。
A、对可疑交易特征予以保密
B、对报告可疑交易的信息予以保密
C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密
D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密
9、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款:()
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
10、我国目前已签署和批准了()个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。
A、联合国禁毒公约
B、联合国打击跨国有组织犯罪公约
C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约
D、联合国反腐败公约
11、下列哪些交易或者行为,金融机构应当作为可疑交易进行报告()。
A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符
C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D、金融机构内部调拨资金
12、反洗钱义务主体包括()。
A、中国人民银行
B、司法部门
C、金融机构
D、特定的非金融机构
13、反洗钱国际合作主要包括()
A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换
14.反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:检查报告D:检查处理
15.存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证()
A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户16.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为()A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的D: 单位提取50万元以上的
17.下列属于可疑外汇现金交易的有哪些()
A: 某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万
9
美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金,但很少提取18.金融行动特别工作组的工作目标是()
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
19.下列哪些专用账户不能支取现金()
A:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户
20.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有()
A:确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
三、问答题(每题8分,共40分)
1、什么是洗钱?
2、金融机构反洗钱工作原则是什么?
3、金融机构反洗钱的四项主要制度是什么?
4、什么是“了解客户”制度?
5、什么是大额交易报告制度?
11
银行反洗钱与我演讲稿
反洗钱工作,人人有责 各位领导、各位同事,大家好, 今天我演讲的题目是:反洗钱工作,人人有责。梁启超曾经说过,这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道,高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作,作为沧州银行的职员,我们每一个人都应该有这样的信心:人所能负的责任,我必能负;人所不能负的责任,我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务,这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要,也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。反洗钱工作,人人有责。反洗钱活动危害社会经济,甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看,到底什么人会去洗钱呢?毒贩,黑社会组织,走私犯,贪污贿赂者,金融诈骗罪犯等,而自9.11事件后,我们还认识到了恐怖分子。试想,如果说在您的身边有个洗钱机构,进进出出都是些毒贩子、黑社会,甚至是恐怖分子,那您的人身安全还有保障吗?那你还能无动于衷吗?所以,只有提高全社会对反洗钱的认识,人人参与到反洗钱的活动中,才会为我们的社会多添一份安定,多添一份保障。 今天,我要和大家分享关于反洗钱的两点工作,首先是关于反洗钱工作存在的问题,其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题
虽然我们知道,目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化,但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求,确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 (一)少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性,思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足,仅满足于一学了之,在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先,有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感,影响存款的稳定。因而在核查时应付了事,没有细致全面地了解客户基本信息。其次,有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性,尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次,有些人认为客户比较固定,不太复杂,错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 (二)客户身份识别不够到位,特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理,并落实了相关规定,但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由,对该项工作有抵触情绪,漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 (三)反洗钱人员缺乏专业知识,难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因,目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才,又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)
2020年反洗钱考试试题及答案(卷一) 一、判断(共 1 0 题, 20 分) 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选(共 1 0 题, 40 分)
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题:(每题2分,共30分) 1.我国反洗钱依据的法律规定是:() A.《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是:() A.人民银行B.证监会C.保监会D.银监会 3.反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存() A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?()
A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位:() A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? (A)* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:(C)* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级,对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户,至少每(B) 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括:(C) ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每(B)个月提交一次接续报告。? A.1个月
? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定,临时冻结の期限为:(B)* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?(C)* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案,保存期限应不少 于:(C)。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个(B)工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?(B)* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の
反洗钱工作心得体会范文
反洗钱工作心得体会范文 篇一:反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作,成立了以联社副主任谢新录为组长,联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时,各社也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反洗钱工作,从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会,学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。其次,强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,三是通过与其他银行及公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时,了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求,各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个
证券期货业反洗钱终结考试试卷一
试卷一 一判断题。 1在我国,恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。 试题分析;金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单,通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织,恐分子疑入名单 B.错 2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为,具有准司法性质 试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》 B.错 3金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构 试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(人行银监证监保监令12072号)第30,全融机构碱产或者解款时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错 4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 分析:见金融机构大额交易和可疑 A.对 5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度 B.错 6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节 B.错 7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化 错 8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为,应当向中国反洗钱监测分析中心报告,无需向中国人民银行当地分支机构报告 错 9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。 错 10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责,证券期货业金融机构应当予以积极配合 对 11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整,保存方式不限于书面,这些信息必须足以重现每一笔交易,包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对 12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 (考试时间:分钟) 单位:姓名:得分: 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易?( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易?( ABCD EF ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
2017年反洗钱考试试题库及答案
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,
银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
反洗钱,从我做起 反洗钱,这个不再是陌生的字眼,经常在电视上、报纸上、广告 宣传语上见到,那么究竟什么是反洗钱呢?打开搜索引擎,输入“反 洗钱”结果显示,反洗钱(Anti-Money-Laundering )是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量, 调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》,反洗钱的动作已经提升到了世界级的高度,2007年1月1日正式施行。简单的说,洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这 笔钱合法化,这是严重违反国家法律的。今年也是《发洗钱法》颁布 的十周年,国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动,那么洗钱究竟有什么危害呢? 洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非 法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施,导致不能及早发现犯罪线索,影响了追查、
打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 但是我国的反洗钱尚处于初步阶段,体系还不完善,有很大一部分人群只是听说过反洗钱,但是对于反洗钱的概念还是很模糊。还有一部分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道,所以我个人觉得国家应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度,包括金融机构、企事业单位、中小学学校等等,做到全民“反洗钱”,人人都懂法的节奏。打击违法犯罪,应该从小做起,我觉得中小学的学生也应该参与,让学 生从小就灌输打击违法犯罪的思想,影响身边的每一个人。 作为一名保险服务业的工作人员,我也会在今后的工作当中加大“反洗钱”的宣传和培训力度,严格遵守上级公司和人民银行的工作安排,建立健全的公司《反洗钱法》培训工作制度。也会在晨会中加强“反 洗钱”的理念灌输,使外勤员工也了解和熟悉反洗钱法律法规、内部 规定以及工作流程,明晰相关责任,全面提高外勤员工反洗钱工作的意识,增强反洗钱工作能力,避免在工作当中发生法律问题。严格审 核客户信息并进行报备和留档,一旦发现可疑客户,及时上报。 《反洗钱法》在我国已经施行了10年,10年只是一个开始,未来的路任重而道远,希望在接下来的时间里,我们会做到的更好,打击违 法洗钱,从小做起,从我做起,从身边做起!
2016年度0830反洗钱知识检验题附答案解析
**银行反洗钱、账户管理知识考试试卷 (一) 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、单项选择题(20分,每题1分,共计20题) 1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出( A )。 A.补正通知 B.整改通知 C.检查通知 D.处罚通知 2.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由( D )办理。 A、法定代表人 B、单位负责人 C、被授权人 D、单位会计 3.根据《账户管理办法》的规定,临时存款账户的有效期最长不得超过(B)。 A.1年B.2年C.3年D.5年 4.对于已确立过风险等级的客户,网点应定期对其进行重新审核,实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为(D )。 A.三个月 B.半年 C.一年 D.两年 5.本行各营业网点应当在可疑交易发生(D )个工作日,通过反洗钱管理系统,向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。 A.3 B.5 C.7 D.10 6.中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知(C )日内到开户银行办理销户手续。 A.15 B.20 C.30 D.60 8.与客户串通,提供不实对账信息,或制作虚假对账单据、对账信息,伪造
存款人回执的,给予罚款( D )元,待岗至解除劳动合同处罚。 A.200-2000 B.500-5000 C.2000-5000 D.5000-10000 9.以下可以支取现金的账户是:(D ) A.财政预算外资金账户 B.证券交易结算资金账户 C.期货交易保证金账户 D.社会保障基金账户 10.调查封存清单一式二份,由(C )签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。 A.调查人员 B.在场的金融机构工作人员 C.调查人员和在场的金融机构工作人员 D.在场的金融机构工作人员和金融机构 11.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有( C )种。 A.3种 B.4种 C.7种 D.8种 12.核准类账户经人行核准后由开户银行可核发(D )。 A、登记证 B、核准通知书 C、通知书 D、开户许可证 13.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容(B )。 A.客户名称或姓名 B.对公客户法定代表人姓名 C.客户身份证件/证明文件类型 D.代办人姓名 14.( C )2015年10月1日起,全国各级工商行政管理部门向新设立企业、变更企业发放加载统一社会信用代码的营业执照。 A.2015年5月1日 B.2015年7月1日 C.2015年10月1日 D.2015年12月1日 15.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。 A.纪律处分建议 B.行政处罚意见 C.改进意见与措施 D.以上都是 16.逾期视同自动销户的单位银行结算账户,其未划转款项如何处理?(C ) A.应列入应解汇款及临时存款科目处理 B.应按原存款科目开立汇总户进行核算 C.应列入久悬未取专户管理 D.应作营业外收入处理 17.下列说法不正确的一项是(D )
反洗钱知识测试题及答案
反洗钱知识测试题 一、单项选择题(每题2分共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。 A、2006年11月1日; B、2006年12月1日; C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控; B、加强管理,完善内控制度; C、明确分工,责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。 A、公开; B、保密; C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门 6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以;B、原则上可以;C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务 8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分,共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章; C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索
反洗钱与我演讲稿
反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事,大家好, 今天我演讲的题目是:反洗钱工作,人人有责。 梁启超曾经说过,这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道,高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作,作为沧州银行的职员,我们每一个人都应该有这样的信心:人所能负的责任,我必能负;人所不能负的责任,我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务,这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要,也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。 反洗钱工作,人人有责。反洗钱活动危害社会经济,甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看,到底什么人会去洗钱呢毒贩,黑社会组织,走私犯,贪污贿赂者,金融诈骗罪犯等,而自9.11事件后,我们还认识到了恐怖分子。试想,如果说在您的身边有个洗钱机构,进进出出都是些毒贩子、黑社会,甚至是恐怖分子,那您的人身安全还有保障吗那你还能无动于衷吗所以,只有提高全社会对反洗钱的认识,人人参与到反洗钱的活动中,才会为我们的社会多添一份安定,多添一份保障。 今天,我要和大家分享关于反洗钱的两点工作,首先是关于反洗钱工作存在的问题,其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题 虽然我们知道,目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化,但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求,确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 (一)少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性,思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足,仅满足于一学了之,在实际工作中还存在不讲
不抓、不推不动的现象。首先,有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感,影响存款的稳定。因而在核查时应付了事,没有细致全面地了解客户基本信息。其次,有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性,尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次,有些人认为客户比较固定,不太复杂,错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 (二)客户身份识别不够到位,特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理,并落实了相关规定,但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由,对该项工作有抵触情绪,漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 (三)反洗钱人员缺乏专业知识,难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因,目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才,又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。 (四)基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善,需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善,不要仅仅停留在日常报数的机械工作,更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。 二、做好反洗钱工作的几点看法 (一)加强学习,提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规,重要的是理解其实质,对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构
反洗钱考试题库及答案(1)汇总
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。 4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。 6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。 7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。 9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,
移交司法机关依法追究()。 10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。 11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。 13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. ()是金融机构反洗钱活动的基础。 19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规
反洗钱知识测试题(附答案解析)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当
竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》; B、《境内外汇账户管理规定》; C、《商业银行法》; D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》; B、《办案协查函》; C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部; B、国务院; C、中国人民银行; D、财政部。 13、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局; B、中国人民银行调查统计司; C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的 C ,涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》; B、《美国洗钱管制法》; C、《爱国者法案》; D、《反恐宣言》。
最新反洗钱试题库整理版
一、填空 1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循(了解你的客户)的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的(实际受益人)。 2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当(重新识别客户身份)。 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立(匿名)账户或者(假名)账户。 4、在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时)更新客户身份资料。 5、(了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易(5万元)以上或者外币交易等值(1万)美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告? 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币(50万)元以上或者外币等值(10万)美元以上的境内款项划转,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币(200万)元以上或者外币等值(20万)美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 9.自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立(一个)Ⅰ类户. 10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的(经常居住地) 。
银行员工反洗钱与我演讲稿
银行员工反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事,大家好, 今天我演讲的题目是:反洗钱工作,人人有责。 梁启超曾经说过,这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道,高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作,作为沧州银行的职员,我们每一个人都应该有这样的信心:人所能负的责任,我必能负;人所不能负的责任,我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务,这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要,也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。 反洗钱工作,人人有责。反洗钱活动危害社会经济,甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看,到底什么人会去洗钱呢?毒贩,黑社会组织,走私犯,贪污贿赂者,金融诈骗罪犯等,而自9.11事件后,我们还认识到了恐怖分子。试想,如果说在您的身边有个洗钱机构,进进出出都是些毒贩子、黑社会,甚至是恐怖分子,那您的人身安全还有保障吗?那你还能无动于衷吗?所以,只有提高全社会对反洗钱的认识,人人参与到反洗钱的活动中,才会为我们的社会多添一份安定,多添一份保障。 今天,我要和大家分享关于反洗钱的两点工作,首先是关于反洗钱工作存在的问题,其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题
虽然我们知道,目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化,但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求,确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 (一)少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性,思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足,仅满足于一学了之,在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先,有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感,影响存款的稳定。因而在核查时应付了事,没有细致全面地了解客户基本信息。其次,有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性,尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次,有些人认为客户比较固定,不太复杂,错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 (二)客户身份识别不够到位,特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理,并落实了相关规定,但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由,对该项工作有抵触情绪,漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 (三)反洗钱人员缺乏专业知识,难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因,目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才,又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
最新反洗钱业务知识选拔竞赛试题1
反洗钱业务知识选拔竞赛试题1
反洗钱业务知识选拔竞赛试题 一、填空题: 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 2、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存5年。 3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。 4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。 5、金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份。 6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行一次审核。 7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心,明显涉嫌犯罪活动的,应同时向中国人民银行当地分支机构报告。 10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出反洗钱非现场监管意见书,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。 二、单项选择题: 1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》,在正式实施。(B) A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日 2、按照《金融机构反洗钱规定》规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。(B) A、了解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度 3、我国(B)最先明确了洗钱属于犯罪。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 4、金融机构不得为客户开立匿名账户或,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。( C )
2016年反洗钱考试题(卷)库与答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )