第二章 证券公司的运营和管理
资产证券化业务管理办法
XX公司资产证券化业务管理办法第一章总则第一条为促进公司资产证券化业务规范发展，保障投资者的合法权益，根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》《证券公司投资银行类业务内部控制指引》以及有关法律、法规和监管规定，结合公司实际情况，制定本管理办法。
第二条本办法所称资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
开展资产证券化业务应专门设立资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。
第三条公司开展资产证券化业务，应当遵守法律、行政法规、中国证监会的规定以及证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等行业自律性组织的自律管理和行业指导，建立风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险，禁止利益输送，保护客户合法权益。
第四条公司开展资产证券化业务内部控制应当遵循健全、统一、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效：（一）健全性：内部控制应当覆盖资产证券化业务活动，贯穿于决策、执行、申报、反馈、后续管理等资产证券化业务各个环节，对项目执行质量和风险实施全程监控，确保不存在内部控制空白或漏洞；（二）统一性：同类资产证券化业务应当制定并执行统一的执业、内部控制标准和流程；（三）合理性：资产证券化业务内部控制应当与自身业务规模、组织机构、风险状况和内部文化等相适应，以合理成本实现内部控制目标；（四）独立性：质量控制、内核、合规、风险管理等履行内部控制职能的部门、机构或团队应当独立履职，与前台业务运作相分离；（五）制衡性：公司应当从组织架构、权责分工、流程设置等方面保证业务部门和内部控制部门、各内部控制部门之间相互制约、相互监督。
第五条公司开展资产证券化业务应当树立良好的内部控制和合规风控理念，重视培养员工的风险合规意识，使风险合规意识贯穿到各项业务、各个环节和各个岗位中。
第二章部门职责第六条资管融资业务部和投资银行事业部的业务部门及中小企业融资部（以下简称“业务承做部门”）负责资产证券化项目的具体承做，并作为资产证券化项目的一级复核，通过内部对业务人员的管理，确保其规范执业，从源头防范相关风险。
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的证券公司和证券投资基金管理公司(以下统称证券基金经营机构)应当按照本办法实施合规管理。
本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则(以下统称法律法规和准则)。
本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。
第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织(以下简称协会)依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
第二章合规管理职责第六条证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：(一)充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。
证券公司的运营管理部
证券公司的运营管理部一、部门介绍证券公司的运营管理部是证券公司中一个非常重要的部门，负责公司的日常运营管理工作。
该部门通常由多个职能小组组成，包括人力资源管理、行政管理、财务管理、风险管理等。
二、职能和职责1. 人力资源管理人力资源管理是运营管理部中的一个核心职能。
该职能主要负责招聘、员工培训、绩效考核、薪资福利和员工关系管理等工作。
运营管理部需要确保公司拥有足够的合格人员来支持公司的运营工作，并且管理好公司与员工之间的关系，提高员工的满意度和绩效。
2. 行政管理行政管理是运营管理部的另一个重要职能。
该职能包括办公室设施管理、设备采购、合同管理、档案管理等。
运营管理部需要确保公司的日常行政工作有序进行，并且提供良好的办公环境和设施，以支持其他部门的工作。
3. 财务管理财务管理也是运营管理部的一项重要职能。
该职能负责公司的财务预算、会计核算、资金管理和财务报告等工作。
运营管理部需要确保公司的财务状况良好，并及时向公司管理层提供财务信息和决策支持。
4. 风险管理风险管理是证券公司运营管理部一个关键的职能。
该职能主要负责公司风险的识别、评估、控制和监测等工作。
运营管理部需要建立有效的风险管理体系，确保公司遵守法规要求，并减少潜在风险对公司的不利影响。
三、工作流程证券公司的运营管理部通常遵循一套完整的工作流程，以保证工作的高效和有序。
首先，部门会制定年度计划和目标，并根据公司整体战略进行调整和协调。
然后，各小组会根据部门的要求，制定各自的工作计划和目标，并分解具体的工作任务。
接下来，各小组会按照工作计划和目标，分配任务并组织实施。
在执行过程中，运营管理部会根据需要进行协调和调整，确保工作的顺利进行。
同时，部门会定期进行工作进展和绩效的评估，以及对工作过程和结果进行反思和改进。
四、与其他部门的合作证券公司的运营管理部需要与其他部门密切合作，以支持公司的整体运营。
与人力资源部门的合作可以确保有足够的人力资源支持公司的各项工作；与行政部门的合作可以提供良好的办公环境和设施；与财务部门的合作可以支持公司的财务状况的管理和报告；与风险管理部门的合作可以有效地识别和控制公司的风险。
证券公司资产管理业务管理办法
证券公司客户资产管理业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规,制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法.法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益,诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务,应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益.第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格.未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务,应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同.第七条证券公司从事客户资产管理业务,应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
第九条中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司客户资产管理活动进行监督管理。
证券公司客户资产管理业务管理办法
证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。
未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。
第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
证券公司的业务流程与管理
证券公司的业务流程与管理在证券市场的运作中，证券公司扮演了重要的角色。
作为中介机构，证券公司的业务流程和管理起着至关重要的作用。
本文将探讨证券公司的业务流程以及管理，以期对证券行业感兴趣的读者提供有用的信息。
一、证券公司的业务流程1.开户与客户管理开户是证券公司的第一步，通过开户程序，客户被纳入证券公司的系统中。
证券公司需要收集客户的基本信息，并进行风险评估以确保客户在交易中的合规性。
开立账户后，证券公司将建立客户档案，并负责管理客户信息。
2.资金存取与结算资金存取是证券公司的核心业务之一。
客户可以通过证券公司将资金存入或提取出来，用于证券交易。
证券公司需要提供安全、高效的资金结算系统，确保客户的资金流动顺畅，并及时更新客户的资金余额。
3.证券交易与撮合证券交易是证券公司的主要业务之一。
证券公司需要提供交易平台，使客户能够进行买卖证券的交易。
证券公司通过自有交易系统或与交易所合作，为客户提供交易撮合服务。
在交易过程中，证券公司需确保交易的公平、公正，并提供实时的市场行情和交易信息。
4.研究与投资咨询证券公司通常设有研究团队，负责对市场趋势和公司基本面进行研究分析。
基于研究结果，证券公司向客户提供投资建议和咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
同时，证券公司还可以提供定制化的投资组合管理服务，满足客户特定的投资需求。
5.风险控制与合规管理证券公司需要建立健全的风险控制与合规管理体系，以确保公司在进行业务活动过程中符合相关法规和规定。
证券公司需要设立风险监控部门，对业务风险进行监控和预警，并采取相应的措施加以控制。
此外，证券公司还需要对员工进行合规培训，提高员工的风险意识和合规意识。
二、证券公司的管理1.组织结构证券公司的组织结构通常包括董事会、管理层和各部门。
董事会负责公司治理和决策，管理层负责具体的日常管理工作，各部门则按照职能划分进行业务管理和运营。
2.风险管理证券公司需要建立完善的风险管理体系，对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效管理和控制。
证券公司账户管理制度
第一章总则第一条为规范证券公司账户管理，保护投资者合法权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司及其分支机构开展账户管理业务。
第三条证券公司应当建立健全账户管理制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第二章账户开立第四条证券公司应当遵循合法、自愿、审慎原则，为客户开立账户。
第五条客户开立账户应当提供真实、准确、完整的身份证明、联系方式等基本信息。
第六条证券公司应当对客户提供的身份证明、联系方式等基本信息进行审核，确保其真实、准确、完整。
第七条证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行分类管理，并根据客户的风险承受能力，提供相应的服务。
第三章账户使用第八条客户使用账户时，应当遵守法律法规、证券公司规章制度及账户管理协议。
第九条客户不得将账户用于非法交易、洗钱等违法行为。
第十条客户不得出租、出借、转让账户，或者允许他人以自己的名义使用账户。
第十一条证券公司应当对客户账户的使用情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。
第四章账户变更与注销第十二条客户信息发生变更的，应当及时通知证券公司，证券公司应当及时进行变更。
第十三条客户申请注销账户的，证券公司应当核实客户身份，并按照规定办理注销手续。
第五章风险控制第十四条证券公司应当建立健全账户风险控制体系，确保账户管理业务风险可控。
第十五条证券公司应当对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力，提供相应的风险控制措施。
第十六条证券公司应当加强对账户的监控，及时发现、防范和化解风险。
第六章内部控制第十七条证券公司应当建立健全账户内部控制制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第十八条证券公司应当设立专门的账户管理部门，负责账户管理业务的日常运营。
第十九条证券公司应当定期对账户管理业务进行自查，确保合规运作。
第七章附则第二十条本制度由证券公司负责解释。
证券公司的子公司管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司子公司的规范化管理，提高子公司业务运营效率，保障公司整体利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有子公司，包括但不限于另类投资子公司、私募投资基金子公司等。
第三条子公司管理应遵循以下原则：（一）依法合规：子公司业务开展必须符合国家法律法规及公司规章制度；（二）风险控制：子公司应建立健全风险管理体系，确保业务稳健发展；（三）合规经营：子公司应严格执行国家法律法规及公司规章制度，确保业务合规；（四）协同发展：子公司应与公司保持良好的合作关系，共同推动公司业务发展。
第二章子公司设立与变更第四条子公司设立应符合以下条件：（一）符合国家法律法规及公司规章制度；（二）具备独立法人资格；（三）有健全的组织机构、管理团队和业务运营体系；（四）有符合国家规定的注册资本；（五）有稳定的业务来源和发展前景。
第五条子公司设立程序：（一）提出设立申请；（二）公司董事会审议；（三）办理工商登记手续；（四）办理相关许可证。
第六条子公司变更程序：（一）提出变更申请；（二）公司董事会审议；（三）办理工商登记手续；（四）办理相关许可证。
第三章子公司业务管理第七条子公司业务开展应符合以下要求：（一）业务范围应符合国家法律法规及公司规章制度；（二）业务开展应遵循市场规律，遵循公平、公正、公开的原则；（三）业务开展应注重风险控制，确保业务稳健发展；（四）业务开展应遵守职业道德和商业道德。
第八条子公司风险管理：（一）建立健全风险管理体系，明确风险管理职责；（二）定期开展风险评估，及时识别、评估和处置风险；（三）加强风险预警和应对，确保风险可控。
第九条子公司合规管理：（一）严格执行国家法律法规及公司规章制度；（二）建立健全合规管理体系，明确合规职责；（三）定期开展合规检查，确保合规经营。
第四章子公司财务与会计管理第十条子公司财务与会计管理应符合以下要求：（一）建立健全财务管理制度，明确财务职责；（二）严格按照国家会计准则进行会计核算；（三）定期编制财务报表，确保财务信息真实、准确、完整；（四）加强财务监督，确保财务安全。
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（二）投资银行的风险识别
（三） 风险评估的方法和模型——VaR方法、KMV模型等 （略）
（四）风险控制——针对不同种类的风险采取相应的应对策略
17
二、我国证券公司的内部控制(内部监管）
（一）含义
内部控制机制：公司的内部组织结构及其相互间的运行
制约关系；
遵循健全、合理、制衡、独立的原则
内部控制制度：为防范风险、保护资产的安全与完整，
理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人
员。
证券公司应选聘取得证券公司高级管理人员任职资格的人员担任高管人员；
未取得高管任职资格的人员不得担任高管人员。
取得高管任职资格，需要先通过《证券公司高级管理人员资质水平测试》；
然后提出申请，经中国证监会依法核准。
高管人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守公司章程和行
子公司 分公司
证券营业部
“××证券公司××地区××路(街)证券营业部”
证券服务部 ——陆续升级设为证券营业部
技术服务站点（对客户从事网上证券交易提供技术培训及相关服务的分支机构）
10
证券营业部:
证券营业部可以经营下列业务：
（一）证券的代理买卖； （二）代理还本付息、分红派息； （三）证券代保管、鉴证； （四）代理上海、深圳证券交易所股东账户的登记开户； （五）中国证监会批准的其他业务。
了“防火墙”，有效地防止风险的相互传递和扩散。
设有“风险管理委员会”，并有一整套健全的风险管理制度和先进的监
控技术以保证公司安全平稳地运行；
不同的组织结构形式并没有绝对的优劣之分，应根据企业的 内部条件和外部环境权宜应变，能够使企业高效运转才是根本。
9
三、证券公司的下属分支机构
证券公司可根据《公司法》、《证券法》和中国证监会的有关规定，申 请设立子公司以及分公司、证券营业部、证券服务部等附属分支机构。
11
第二节 投资银行的人力资源管理
一、我国证券公司的从业人员资格管理
(一)从业人员资格管理
《证券业从业人员资格管理办法》
证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管 理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，应当取得从 业资格和执业证书。
1.
参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完 全民事行为能力。
存在相当大的差距，很难起到防范和控制风险的作用；
公司内部各项业务之间没有设立“防火墙”，容易发生风险的相互传递和
扩散，倘若某项业务操作不慎，则可能造成整个公司经营失败。
5
招 商 证 券
6
客 户 驱 动 模 式
7
美 林 证 券 的
摩 客根 户斯 与坦 业利 务的 交多 叉维 网矩 状阵 式 .
法律法规体系：
正在逐步建立和完善 法规(国务院)
规章(证监会)
三个层次: 内容:
法律
综合性、具体业务监管、从业人员管理 以及违法违规行为法律责任（一般不单独制订）
25
复习与思考：
1.
通过阅读已上市的XX证券公司年度报告的相关部分，了解证券公司 经营管理的主要内容。
2.
投资银行的组织架构一般构成，并结合我国证券公司的业务种类， 掌握其业务类机构的具体设置及其职能。了解证券公司的营业性分 支机构。
业规范，恪守诚信，审慎勤勉，忠实尽责。中国证监会依法对高管人员进行 监督管理。
13
二、内部的人事管理
(一)员工的聘用
1．对员工的要求
道德素质 业务素质 知识结构 心理素质
2．员工的聘用 (二)员工的培训
招聘
(三)员工的考核和激励机制
14
第二节 投资银行的人力资源管理
比较与借鉴：投资银行的人才竞争与管理
28
保证各项经营活动的有效实施，公司所制定的各种业务 操作程序、管理办法与控制措施的总称。 达到全面、审慎、有效、适时的要求
内部控制是规范证券公司经营行为、有效防范金融风险的重要 措施，也是衡量其经营管理水平高低的重要标志。
21
示例：证券公司自营业务管理架构的制衡关系
最高决策机构
证券投资决策委员会
全 程 监 控
第二章 投资银行的运营和管理
第一节 投资银行的组织结构
第二节 投资银行的人力资源管理
第三节 投资银行的风险管理 第四节 投资银行的外部监管
第一节 投资银行的组织结构
一、投资银行的组织形态
合伙人制
混合公司制
有限责任公司或股份有限公司
金融控股公司
2
二、证券公司内部组织结构
一般形式：
股东大会 各委员会 董事会 总裁及办公会 监 事 会
了解证券业从业人员资格管理办法和从业资格考试的基本内容和要 求。 掌握证券公司的内部控制机制和内部控制制度的基本含义和主要内 容。并通过阅读xx证券公司的内部控制报告加以具体理解。
3.
4.
5.
6.
我国证券业外部监管的模式和监管机构？了解中国证券业协会，协 会的职责有哪些？
监管当局对证券公司的监管有哪几个主要方面？
8
以美林集团和摩根· 斯坦利为代表的、著名的美国投资银行， 其组织结构的特点是：
体现了以客户为导向的现代管理思想，他们倾向于按客户种类来划分业
务部门，以满足客户需求的多样性和综合化；
奉行“大业务部门架构”，强调扁平化管理，拓宽了管理跨度，提高了
管理效率，并注重柔性化管理与团队协作；
采用金融控股公司模式，其业务由所属子公司具体操作，集团内部建立
执行委员（分管副总裁）
财务、资金部门
帐户管理、核算 、资金调拨
证券投资部
风险控制小组
22
内部控制制度的主要内容
示例： xx证券的内部控制制度 包括业务管理、资金管理、会计系统管理、电子信 息系统管理、人力资源与薪酬管理、信息沟通与披露管 理，等等。 具体业务管理：制定各项业务的管理规章、操作流程及岗位手册
中 信 证 券 直 线 型
4
国内大部分证券公司组织结构的现状：
按产品或服务来划分业务部门，停留在以产品为导向、以专业分工为基础
组织业务运作的老模式上；
没有摆脱僵化的集权模式，部门设置过细，导致管理层次太多，团队的协
调成本增大，组织效率低下；
虽然设有风险管理部门，但其职能定位、配套措施和技术手段等方面都还
建立科学的授权审批制度和岗位分离制度 制定切实有效的应急应变措施、具体的应变步骤 建立严密有效的风险管理系统，等等
24
第四节 投资银行的外部监管
监管模式： 政府主导
＋ 自律
＋ 证券业协会和证券交易所
监管机构： 证监会
监管内容：
市场准入
经营风险
（经营管理 + 业务活动)
惩罚和市场退出
2.
3. 4.
参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。
取得从业资格的人员，符合条件的，可以通过机构申请执业证书。 中国证券业协会负责从业人员资格考试、执业证书发放以及执业注册 登记等工作。
12
(二)高级管理人员资格管理
《证券公司高级管理人员管理办法》
证券公司高级管理人员，是指对公司决策、经营、管理负有领 导职责的人员，包括董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经
业务部门
证 券 投 资 部 资 产 管 理 部 固 定 收 益 部 投 资 银 行 部 经 纪 业 务 总 部 行 政 办 公 室 ……
管理、支持部门
人 力 财 资 务 源 部 部 资 金 清 算 部 信 法 风 稽 息 研 律险 核 技 究 事 管 审 术 所 务 理 计 部 部 部 部
3
各地分支机构
任何一家投资银行发展的背后都有一个或若干个杰出的投资银行 家。投资银行在杰出的投资银行家的领导下，逐渐形成自己的企业文 化、价值观和一套行之有效的运行规则。 1、人才的取得 2、人才的培训 3、人才的评估 4、人才的激励
16
第三节 投资银行的风险管理
一、投资银行的风险管理
（一）风险管理流程
识别 评估 控制 →
23
（二）内部控制的基本要求
建立监控防线——顺序递进、权责统一、严密有效
第一道：一线岗位双人、双职、双责为基础 第二道：相关部门、相关岗位间相互制衡 第三道：内部稽核部门对各岗位、各部门、各项
业务全面实施监督反馈
※ 有规章制度不等于就能防范风险，执行制度比编制条文更加重要， 还必须对制度的执行情况进行检查监督——内部稽核。
设立证券营业部应具备下列条件： （一）信息系统技术标准符合中国证监会的规定，并可支持内部控制机制有效运行； （二）拟任正、副经理通过中国证监会规定的任职资格审查，具备证券从业资格的业 务人员不少于十人； （三）有合格的经营场所、交易设施和防火、防盗等安全设施； （四）有健全的风险管理制度； （五）中国证监会规定的其他条件。