网银受托支付交易指令操作简介
银行受托代付业务操作规程
银行受托代付业务操作规程
一、概述
银行受托代付业务是指客户委托银行代为支付资金给指定收款人的一种服务。
为了保证该业务的安全、规范和有序进行，银行应制定银行受托代付业务操作规程。
二、业务流程
1、开户：客户出示开户资料，填写申请表，由银行审核通过后开立受托代付业务账户。
2、委托：客户向银行提交支付申请单，填写收款人的姓名、银行账号、支付金额等信息，并提供相应的证明材料。
3、审核：银行审核支付申请单，核实资金来源和用途是否合规，以及收款行账户信息是否正确。
4、授权：审核通过后，银行向客户发放付款授权书，经客户签字确认后，银行依据授权书实施代付。
5、划款：银行依据授权书将资金划入收款人指定的账户。
6、确认：银行通过系统或短信等方式通知客户代付结果，并提供付款凭证等相应的业务信息。
三、风险控制
为保障银行受托代付业务的风险管控，银行需对客户进行识别、评估、监测并更新，制定有效的风险评估体系，对客户资金来源和用途进行必要的审查，开展监测和管理工作。
在受托代付业务中，银行应当设定制定资金划转额度和风险监控范围，对涉及的风险进行紧密监控，并制定相应的应急预案。
四、注意事项
1、账户管理：银行应建立完备的受托代付业务账户管理制度，实行账户实名制管理，及时了解账户的资金流向和变动情况。
2、业务流程：银行应建立清晰的业务流程和授权机制，对支付申请单和付款授权书进行审核和签约管理。
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网银支付操作手册
网银支付操作手册网银支付操作手册一、开户银行及网银补录信息说明（一）建设银行开户档案建立及应用说明操作公司：集团操作人员：khyh 密码：123456操作节点：客户化-结算信息-开户银行1）冀中集团内部单位自有账户填写说明网上银行标志：自有账号银行类别：建设银行单位名称：在建设银行备案的账户全称联行号：50666 （仅限于河北省内）机构号／分行号：CMP00041300001 （仅限于河北省内）账户类型：必选项，根据账户的属性选择0或2；0表示非归集独立账户，2表示归集账户。
（只有自有账户需要选择“账户类型”）2）客商账户填写说明网上银行标志：交易账号银行类别：建设银行单位名称：在建设银行备案的账户全称联行号：00000机构号／分行号：按建行提供的资料填写。
注：冀中集团内部单位自有账户必须有冀中集团统一添加，不允许自行添加。
（二）通过建行支付的网银补录界面说明1、通过自己的建行账户进行支付时：网银补录信信息标题是“cmpb”2、建行对建行付款：集团公司所属各单位之间付款的网银补录注意事项收款方联行号与付款方联行号都为：50666 （仅限于河北省内）收款方机构号与付款方机构号都为：CMP00041300001 （仅限于河北省内）检查签约标志：非定项支付3、建行对建行付款：集团公司所属各单位对外付款的网银补录注意事项：付款方联行号都为：50666 （仅限于河北省内）付款方机构号都为：CMP00041300001 （仅限于河北省内）收款方联行号为：00000收款方机构号为：相应的机构号（根据收款方的开户银行所在地的相应机构号，具体请查阅建行提供的《重要客户服务系统分行机构号》）检查签约标志：非定项支付4、建行对其他银行付款：集团公司所属各单位通过建行对其他银行账号付款的网银补录注意事项：付款方联行号：50666 （仅限于河北省内）收款方联行号：00000付款方机构号：CMP00041300001 （仅限于河北省内）收款方机构号：00000 检查签约标志：非定项支付（三）工商银行开户档案建立及应用说明操作公司：集团操作人员：khyh 密码：123456操作节点：客户化-结算信息-开户银行客商账户填写说明：网上银行标志：交易账号银行类别：工商银行单位名称：在银行备案的账户全称地区代码：客商的根据实际情况进行选择。
受托支付账务处理流程
受托支付账务处理流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：受托支付账务处理流程是指当一方（称为委托人）委托另一方（称为受托人）进行支付或处理资金交易时所采取的一系列步骤和措施。
在金融领域，受托支付账务处理流程是非常重要的，因为它涉及到资金的安全和稳健管理。
下面将详细介绍受托支付账务处理流程的具体内容。
受托支付账务处理流程通常包括以下几个主要步骤：委托人发出支付指令、受托人接收支付指令、受托人验证支付指令、资金划拨和支付、受托人记录支付信息、委托人确认支付完成。
接下来将对每个步骤进行详细解释。
1. 委托人发出支付指令：委托人需要向受托人发送支付指令，包括支付金额、收款方信息、支付方式等。
支付指令可以是书面形式、电子邮件或者在线银行系统提交。
2. 受托人接收支付指令：受托人接收到支付指令后，需要确认其准确性和完整性，并及时处理。
3. 受托人验证支付指令：在接收到支付指令后，受托人需要验证支付指令的真实性和合法性，确保遵守相关的法规和规定。
4. 资金划拨和支付：在验证支付指令后，受托人需要将支付款项从委托人的账户中划拨到收款方账户中，完成支付动作。
5. 受托人记录支付信息：受托人在完成支付后需要记录相关支付信息，包括支付时间、支付金额、收款方信息等。
6. 委托人确认支付完成：委托人在收到支付完成的通知后需要确认支付已经完成，确保资金安全。
以上是受托支付账务处理流程的基本步骤，每个步骤都非常重要，任何环节出现错误都可能导致资金损失或者支付失败。
在进行受托支付账务处理时，需要严格遵守操作规程，建立完善的内部控制机制，确保资金的安全和清晰的资金流向。
在受托支付账务处理中，需要特别注意的是支付指令的安全性。
委托人需要保护好支付指令的机密性，避免泄露或被篡改，以免造成资金损失。
受托人也需要建立安全的支付系统，加强对支付指令的验证和监控，确保支付流程的安全和有效进行。
受托支付账务处理流程是金融领域中非常重要和常见的一种操作方式，它涉及到资金的安全和稳健管理。
中国农业银行企业网银协议
中国农业银行企业网银协议
第一条定义
1.1甲乙双方：中国农业银行（以下简称农行）与拟开通网银用户（以下简称客户）；
1.2网银账户（Internet Banking，简称IB）指客户在农行办理的网上账户；
1.3支付系统（Payment System）是指由农行接受和处理客户的各类支付请求的机制，其包括但不限于电子支付系统（EPS）、电子商业汇票发行系统（ECE）和电子票据支付清算系统（EPPS）以及农行未来推出的其他支付服务系统；
1.4收付处理和结算（FIPS）是指农行按照本协议接受和处理客户提交的电子商业汇票、票据支付交易请求，以及支付系统下客户收付款指令处理及结算服务；
1.5受托支付（TTP）是指客户在农行开通此服务后，由客户指定的到期日前，指定付款账户自动向客户指定的收款账户发起支付指令，而客户无需额外进行操作而实现按时进行支付的支付方式；
1.6信息核验（Verification）是指客户在申请使用支付系统前，应如实填写用户信息，由农行在收到其相关信息后对其进行审核并作出判断及识别的过程；
1.7对账（Reconciliation）是指客户与农行在支付系统和结算服务下发生的交易活动。
对公网银中央财政授权支付内部人员操作手册讲解
附件2：对公网银中央财政授权支付内部人员操作手册电子银行部二0一一年十月目录1.中央财政授权支付 (3)1.1.菜单调整 (3)1.2.业务申请 (4)1.3.操作员分配 (8)1.4.支付流程设置 (9)1.5.短信验证码开通 (11)1.6.单笔支付 (13)1.7.批量支付 (21)1.8.额度查询 (28)1.9.额度下达情况查询 (29)1.10.额度到账通知单查询 (31)1.11.额度注销通知单查询 (33)1.12.授权支付情况查询 (35)1.13.交易流水查询 (36)1.14.对账单查询 (39)1.15.明细对账单查询 (42)1.16.垫付资金计息明细表查询 (43)1.中央财政授权支付1.1.菜单调整1.1.1.功能介绍新增“财政业务”一级菜单，并对现有企业网银中央财政公务卡下的授权支付查询菜单进行调整。
1.1.2.适用对象签约企业网银的中央财政预算单位。
1.1.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
1.1.4.业务规则1.在企业网银菜单中增加“财政业务”一级菜单，下设“中央财政授权支付”、“中央财政公务卡”（将该菜单从原“公务卡”菜单移至“财政业务”菜单下）、“业务信息维护”（将“用途维护”、“附加信息维护”、“项目编码维护”三个菜单合并为“业务信息维护”）三个二级菜单。
2.在“中央财政授权支付”二级菜单下设“制单”/“复核”/“审批”、“查询”三级菜单，取消现有企业网银“中央财政公务卡”菜单下的“授权支付查询”业务。
对于只开通公务卡的客户，能看到“中央财政授权支付”业务的菜单，同时可以进行“中央财政授权支付”下的“查询”操作，但操作“制单”、“复核”、“审批”等功能时提示“您目前尚未开通此业务!”。
1.2.业务申请1.2.1.功能介绍客户申请开通企业网银的中央财政授权支付功能。
1.2.2.适用对象签约企业网银的中央财政预算单位。
1.2.3.适用范围企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。
受托支付流程
一、受托支付信贷系统：放款审核——签署意见支付方式：1、受托2、监督是否出行：1、是2、否结算账号：交易对手账号：交易对手名称：支付凭证：1、转账支票2、电汇凭证3、个人汇款凭证批次号：凭证号：意见：提交——各机构客户经理——放款操作核心系统：出行情况：系统控制放款时直接将款项打入批量开立的20110401（应解汇款）科目下的专门的贷款发放账户，同时-产生销账编号，前台会计人员可根据销账编号办理电汇，将款项汇给交易对手个人电汇凭证不出行情况：系统控制在放款时直接将款项打入借款人交易对手账号，同时销记该张转账支票。
注意事项：1、信贷系统放款审核员签署放款意见时，根据受托支付实际情况选择相关信息，出行情况选择电汇凭证，不出行情况选择转账支票2、前台会计人员在发放贷款时，需录入借款人提供的支付凭证批次号和凭证号，与信贷系统录入的信息进行比对，如果比对成功进入放款界面；如果比对失败提示：请核对凭证3、交易对手不为兰州银行客户，在受托支付时全部选择使用电汇凭证，能够达到受托支付要求的个人客户要求开立个人结算账户，也要求使用电汇凭证4、个人电汇凭证为非重控凭证，如果有特殊情况需要选择此种凭证，在信贷系统里可以不输入批次号、凭证号，核心系统放款时，选择此种凭证后，输入交易对手账号进行校验出行情况：5、出行情况系统控制交易对手账号不能为兰州银行账号6、交易对手同为兰州银行客户时，在录入交易对手账号和交易对手名称时，核心系统会对录入的户名和账号进行校验7、不出行情况：在受托支付时要求使用转账支票，放款后系统将自动更改支付凭证状态8、办理电汇时：根据放款产生的销账编号办理电汇，申请人账号输入借款人结算账号，付款人账号输入20110401科目账号，一式三联电汇凭证，一联返给客户，一联作为挂20110401科目的凭证，一联作为办理电汇时的凭证二、停息与恢复计息信贷系统：总行授权人员：特殊交易——选择相应停息账号——停息授权核心系统：相应支行的前台人员根据授权号作停息操作和恢复计息操作注意事项：1、如果未授权，在此交易中会提示：没有相应的授权信息2、在停息时已经产生的利息计入本期未还利息中，按照正常程序进行扣收。
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。
二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。
银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。
2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
银行受托支付规章制度
银行受托支付规章制度第一条:定义银行受托支付是指委托银行代收代付的支付服务，指受托人(银行)在法定代理范围内，接受委托，以受托人名义进行支付，根据委托人的指示扣减或支付资金。
第二条:适用范围银行受托支付服务范围涵盖了代收代付业务、企业客户网银批量付款业务、公共事业单位代缴业务、政府相关财务支付业务、保险公司理赔支付业务等多个领域。
第三条:服务内容1.收款服务银行受托支付服务提供订单收款渠道，支持线上、线下多种渠道进行支付，包括开立代扣协议、代收订单、扣款等操作。
2.付款服务银行受托支付服务提供付款渠道，支持多种支付方式，包括网银、手机银行、ATM机等多种方式。
3.其他服务为方便客户管理，银行受托支付服务提供代发工资、资金归集、资金管理等其他服务。
第四条:责任责任制1.委托人责任①提供规范的交易指令，确保指令的真实性、完整性、正确性;②提供合法的资金来源;③不得擅自撤回、取消、更改交易指令;④对委托人支付行为正确性和完整性负责。
2.受托人责任①根据委托人的指令及时、准确地进行收款、付款等操作;②流程严谨，确保资金在转移、清算过程中的安全性；③有权对有关指令进行必要的审查和审核；④遵守国家和相关行业的相关规定和标准。
第五条:收费标准1.按交易类型不同区分收费；2.按交易金额、交易时间等多个因素进行计费;3.费率结构要透明、合理，不允许以任何形式增加收费额度。
第六条:安全保障1.信息安全保证客户信息的安全和隐私，采取密码认证、短信验证码等多种方式进行身份验证，确保客户信息不被泄露、篡改或销毁。
2.风险控制建立完善的风险管理体系，对客户资金来源和用途进行审查，对不合规的交易进行防止和打击，保证资金转移和清算的安全性。
第七条:投诉处理银行受托支付服务应设立完善的投诉处理机制，对客户投诉处理应及时、公正、文明，以提升客户满意度。
第八条:违规处理1.违规行为包括:提供虚假信息、欺诈交易、恶意投诉、洗钱等2.对于违反规定的行为，应依据相关规定和制定的违规处理办法进行处理，最严重的违规行为需上报监管部门，并承担法律责任。
贷款人受托支付操作流程
贷款人受托支付操作流
程
-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1
附件1-4：
贷款人受托支付操作流程
操作步骤说明：
1、开立或指定贷款资金发放账户并作为专户管理,对相关账户限制网上银行、现金管理客户端、电话银行等非柜台渠道的支付行为及通兑功能，并通知柜员协助业务拓展部做好账户支付的监测与控制。
2、借款人需支付贷款资金时，向业务拓展部提交委托支付通知单、资金使用计划、按照支付结算制度规定提供资金支付、汇划凭证、结算业务申请书等与结算相关的资料、交易合同、订单或其他能证明借款人及其交易对手交易行为的资料，提出用款支付申请。
3、客户经理落实信用发放条件及贷款使用条件，并进行支付前审核。
审核同意的，在委托支付通知单上签字后将全套资料移交放款审核岗审核。
4、放款审核岗按照受托支付管理要求进行信用发放条件、贷款使用条件及受托支付条件审核。
审核同意后，在委托支付通知单上签字。
5、业务拓展部、柜员办理放款手续，将资金发放至借款人账户，柜员根据委托支付通知单及划款单据通过借款人账户将资金支付给借款人交易对手。
6、客户经理逐笔登记贷款资金使用情况。
7、柜员协助客户经理按照受托支付的要求做好相关账户的控制工作。
受托支付账务处理流程-概述说明以及解释
受托支付账务处理流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述受托支付账务处理流程是指一种金融业务模式，其中支付机构作为托管方，代表客户完成支付和结算等相关账务处理工作。
概括地说，受托支付账务处理流程可以理解为一种将支付行为委托给第三方机构进行管理的方式。
在传统的支付模式中，个人或企业直接与银行进行支付交易，而受托支付模式则将支付行为的发起方与账务处理方进行了分离。
通过委托支付机构进行账务处理，可以有效减轻个人或企业在支付过程中的工作量和风险。
受托支付账务处理流程在当前金融市场中发挥着重要的作用，极大地促进了支付的便捷性和安全性。
在受托支付账务处理流程中，账务处理的基本步骤包括：发起支付指令、支付机构审核与处理、向清算系统报送、清算和结算、更新账户余额等环节。
通过这些步骤的有序进行，受托支付机构可以完成支付指令的处理和账务的跟踪，确保资金的安全和稳定流转。
受托支付账务处理流程的重要性主要体现在以下几个方面。
首先，受托支付可以提高支付的效率和便捷性，降低支付过程中的操作成本和时间成本。
其次，受托支付可以增强支付的安全性，减少支付风险的发生。
另外，受托支付账务处理流程也能够为支付机构和用户提供便于监管的透明度和可追溯性。
然而，受托支付账务处理流程也存在一些问题和待解决的挑战。
当前，随着互联网金融的快速发展，支付行为日益复杂多样化，受托支付账务处理流程需要不断创新和提升，以适应市场的需求和变化。
此外，账务处理过程中的技术安全问题、合规风险等也需要得到有效的解决和防范。
综上所述，受托支付账务处理流程在金融领域中扮演着重要角色，对于提升支付效率、保障支付安全以及提升用户体验都具有积极意义。
未来，受托支付账务处理流程将继续发展壮大，并不断满足金融市场和用户的需求，为支付领域的创新和发展做出更大的贡献。
1.2文章结构文章结构部分的内容可以按照以下方式编写：1.2 文章结构为了全面而清晰地介绍受托支付账务处理流程，本文将按照以下结构进行阐述：引言部分将首先概述受托支付账务处理流程的背景和意义，同时明确本文的目的。
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网银受托支付交易指令操作简介
通过浦发硅谷银行网上银行，我们可以根据您的受托支付交易指令申请，将人民币或外币资金支付给
符合贷款合同约定的交易对象。
1. 如何提交人民币受托支付交易指令
贷款——人民币受托支付，填写相关信息
1.2 点击提交，进入确认页面
1.3 点击确认，输入USBKey密码
1.4复核员复核
1.5 点击提交
2. 如何提交人民币批量受托支付交易指令Array 2.1登陆网银，点击贷款菜单，选择批量受
托支付，下载模板，填写模板并上传
笔数及金额，并点击确认
2.3 显示操作结果
2.4 复核员进行复核
2.5 点击提交并输入USBkey密码。