太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册
太平洋安泰最新基本法
D.提交晋升前三个月内的个人30P&40访记录
业务同仁晋升办法
直辖组承保业绩 寿险件数
个人承保 寿险24件 以上
人力要求
有效增员2名CA，且所增员的CA通过 上季考核或前三个月累计承保业绩达 1800 辅导2位CA晋升AS，且任职一个月以 上仍在职。 晋升前一个月直辖组有3位CA通过上 季考核或前三个月累计承保业绩达 1800。
承保业绩
7200-12000
承保业绩
80,000以上 承保业绩之20%
承保业绩
60,000-80,000
新人结训报件奖
凡完成报聘手续，持有保险代理人资格证书及展业证书，自 代理合同生效起三个月内参加本公司基础培训合格且承保 100C（含）以上寿险件一件。
核发价值：300元大礼包一个 （内有展业包、计算器、笔记本、100元交通或电话费等）。
增员奖金（每月）
核发条件：为被增员者代理合同生效日起一年内且 任职CA期间（被增员者晋升后即不予核发）。 核发金额：按被增员者当月承保业绩乘以10%计算 ，于次月核发。
长期服务奖金 (离职一次性领取)
提拨办法:
自业务同仁代理的寿险合 同第六年度起，每年提拨该 合同当年度实收保费的2%为 该业务同仁的长期服务奖金 ，业务同仁依服务年资，于 离职时一次领取。
UM晋升AMG
晋升前6个月累计体系总承保 业绩≥40万，且第一代单位平
均每月总承保业绩15000以上 (另有快速晋升办法，详见方案）
晋升前一个月，所辖第一代业务主管 5人以上，晋升前三个月，每月所辖 体系有效人力均达50人以上
福 利 计 划 篇
业务同仁福利计划
■ 适用对象 2006年1月1日（含）之后与本公司正式签定代理合同的业务同仁。 ■ 福利计划险种及规定额度
太平洋保险公司管理手册
太平洋保险公司管理手册Revised on November 25, 2020中国太平洋保险公司管理手册编制人：授权人：版本：生效日期：目录第一部分概述目的分公司管理主要是指集团通过明确的管理职能汇报路线、财务/业务权限划分、信息传递路线和方式、主要业绩考核审批等手段，对其所属分支机构实施合理有效的财务控制与管理。
范围本手册的分公司管理具体体现在：▪集团与总公司▪集团/总公司与分支机构▪集团与其直接投资的企业，具体包括海外公司、安泰、太保大学等上述三方面的分公司管理的内容，涵盖了以下两种职能领域：▪前线业务，具体包括市场开拓/产品开发、业务拓展/渠道管理（包括代理、直销、交叉等）、业务支持（包括客户服务、业务管理、核保核赔、收款管理、单证管理等）、投资、再保等；▪后援支持，主要包括信息系统、财务中心、固定资产管理中心、采购中心等。
与其他的业务财务和基本财务的具体操作流程的区别在于，本手册侧重于理清各层次之间的管理关系和管理原则及方法，而具体的控制流程则参见各相关操作流程手册。
原则▪从职能上明确前线业务及后援支持的定位，即前线业务本着分业经营和合作的原则；后援支持则着眼于集中控制与资源共享。
▪产/寿险总公司负责分业经营下的前线业务，对其下属分支机构进行层层管理和控制。
▪为顺应“国际化”和“集团化”的运作方针，集团通过建立一系列的共享服务中心，实现集中控制，同时严格遵循各项业务的准确记录和分配，从而提高标准规范的管理水平，也有利于风险的控制。
▪明确投资中心、利润中心和成本中心的定位，并建立相应的管理控制办法。
其中利润中心的核算、成本中心的费用分摊是分公司管理具体办法的基础。
▪通过建立预算、成本管理模式，实现成本的有效控制和效益的优化提高。
说明本手册是在公司目前系统及组织架构的前提下拟定的，随着公司信息系统的改进和管理集中化后需及时进行更新。
第二部分职能架构体系1 职能架构1.1 总貌职能构架是实现顺畅的分公司管理的前提。
寿险业务员的工作说明
寿险业务员的工作说明书Ⅰ.有效的销售A.主顾开拓1.获取转介绍名单2.将私人朋友视为准主顾去进行接触3.从事陌生式拜访4.影响力中心的建立与运用5.在与准主顾进行初次接触前，运用一些标准去筛选合格的准主顾6.过滤不合格的准主顾名单7.获得私人的介绍以接近准主顾8.运用集中开拓准主顾的技巧9.对现有客户的再销售10.从各种来源寻找准主顾名单(报纸、工商人名录、会员名单、喜宴酒会等)a.适度地排定工作行事历，使主顾开拓能达到最高的工作效率(包括排定晚间和周末的工作时段等b.全天候地工作(上午、午餐、下午、晚间等)c.应用自己在市场活动时所受过的训练d.选择最适当的拜访地点去拜访准主顾(准主顾的家中、办公室、其它适合的地点等)e.将自己呆在办公室的时间与到市场活动的时间维持一个适当的比例f.要拜访自己市场中的每一位准主顾11.持续不断地进行主顾开拓，以期望能接触更多的人B.接触前准备1.运用事前设计好的直接邮递、电话约访技巧或面对面的面谈话术，使自己在有利的情况下获得下一次的面谈机会。
2.配合各个特定市场的需求，规划接触前准备事项。
C.接触1.很有技巧地进行接触以唤起准主顾的兴趣。
2.针对各个市场的需求，采用事先设计好的不同接触话术；谈一些人们有兴趣听的故事，或提出一些令人感到值得关注的问题。
D.发现需要/需求分析1.善于进行发现需要式的面谈，以确认出准主顾的问题点。
2.用在该市场中已经奏效的制式推销话术，令准主顾自始至终都保持高度的兴趣；经常向准主顾提出问题，并在适当时机有效地适用展示资料。
3.针对准主顾的财政情况，需求及目的来详细分析。
E.提供解决方法/建议书制作1.针对自己从准主顾身上所发掘的问题，去获取所需具备的知识，来发展出解决这些问题的方法。
a.社会福利制度等。
b.各种生活基本要求。
c.退休金计划、子女教育计划、遗产规划、商业保险、其他高级销售观念及应用。
2.准备完整的商品专业知识。
3.在对准主顾需求的基础上来设计一份适当的保险/财务方案。
2024版太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
寿险产品种类及特点
01
02
03
04
定期寿险
以被保险人在约定期限内死亡 为给付条件，保障期限固定，
保费相对较低。
2024/1/28
终身寿险
为被保险人提供终身保障，无 论何时死亡，保险公司均承担
给付责任。
两全保险
既包含死亡保障又包含生存保 障，被保险人无论生死均可获
得保险金。
投资型寿险
具有保障和投资双重功能，被 保险人可分享保险公司投资收
通过有效沟通，深入了解客户的 保险需求和财务状况，为客户推
荐合适的保险产品。
2024/1/28
产品知识掌握
熟练掌握太平洋寿险的各类保险产 品，包括保障范围、费率、投保规 则等，以便为客户提供专业的咨询 服务。
销售话术与技巧
学习并掌握有效的销售话术和技巧， 如引导客户、处理客户疑虑、促成 交易等，提高销售成功率。
提醒学员关注保险行业的最新动态和法规变化，以便及时调整自己的 业务策略和行为。
推荐学习资源
向学员推荐一些优质的学习资源，如公司内部的学习平台、行业内的 专业网站和论坛等，以便他们随时学习和交流。
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THANK YOU
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下一步学习计划和资源推荐
2024/1/28
深入学习保险专业知识
建议学员继续深入学习保险专业知识，包括不同类型的保险产品、保 险市场趋势等，以提升自己的专业素养。
提升销售技能与客户服务能力
鼓励学员通过参加销售培训、模拟销售演练等方式，不断提升自己的 销售技能和客户服务能力。
关注行业动态与法规变化
实践经验的分享
一些已经有实践经验的学员分享了他们在实际工作中如何运用所学知识， 包括如何与客户沟通、处理客户异议、提供个性化服务等。
太平洋保险业务部经营操作手册
业务部经营操作手册总公司个人业务部目 录前 言 (1)第一篇 工作标准 (2)第二篇 目标与计划 (6)第三篇 成长规划———成功运用基本法 (13)第四篇 营销四项基础管理系统 (32)第五篇 功能小组 (47)第六篇 职场管理 (51)第七篇 经营指标诊断与改善措施速查表 (55)第八篇 工具一览表 (60)前 言“成功一定有方法，失败一定有原因”。
对于业务部经理而言，只有按照《基本法》的要求，订立业绩与人力发展目标，做好增募选择、辅导训练、活动量化、会议经营等基础管理，根据KPI指标分析诊断，对业务部发展进行绩效评估，建立有效组织，壮大组织发展，才能实现个人价值最大化目标。
因此，要想成为一名合格的业务部经理，使业务部经营走向卓越，就必须学习和掌握业务部经理应具备的工作能力与工作方法，了解业务部的运作模式与流程，直到将这些基本技能烂熟于胸，并运用自如。
总公司2008年开展以业务部经营为核心的“蓝海计划”，本着“简单、实用、易操作”的原则，个人业务部特别编写了《业务部经营操作手册》，我们的宗旨是“授人以鱼，不若授人以渔”，希望这本手册能对业务部经理在经营上有帮助，成为大家的良师益友，为我们团队自主经营、做大做强，带来动力和方法。
另在手册编写过程中，我们得到了河南、山西、河北、吉林等分公司的大力支持与帮助，在此表示感谢！第一篇 工作标准一、业务部经理的经营指标、工作标准和时间管理范例（一）经营指标经营指标是业务部经理在经营管理过程中，对业务部经营情况进行追踪、分析诊断和检查评估，以促进计划目标达成的KPI 指标体系。
项目 保费（达成率） 人力（达成率）人均FYC 举绩率 增员率 三个月转正率有效人力占比（正式及以上人力占比）绩优人力占比 13个月留存率 件均保费 人均件数 会议出勤率 经营指标保单继续率（二）业务部经理的日常工作标准1、组织各业务室进行活动量化管理，监督检查活动工具，每天抽查5名业务员《每周活动计划表》；2、每周收取各业务室的《业务室活动管理周报》，批阅《业务室活动管理周报》，进行汇总后填写《业务部活动管理周报》；重点内容：规范的工作标准，是业务部按营销规律办事，向系统化、专业化发展的基础。
太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
营销员岗前训练操作手册中国太平洋人寿保险股份有限公司2008年7月序言今天的寿险市场竞争日益加剧，保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。
太平洋集团公司于2007年12月25日在上海证卷交易所A股形式整体上市，预示着新的起点开始新的征程！营销员岗前训练是公司培训的窗口，是保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最基础、最重要的培训。
营销员能否建立对保险的信心，能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念，营销员岗前起着关键的作用。
在经过广泛的调研和意见征求的基础上，总公司培训部对营销员岗前训练教材进行了全新改版，旨在进一步规范营销员岗前训练的内容和操作模式，提升营销员岗前训练的培训品质。
为此，总公司培训部汇集各分公司的力量，整合各分公司的资源，编写《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》。
《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》详细说明了营销员岗前训练的运营管理、操作流程和班务管理要点，希望各机构培训管理者、培训讲师及主管能够认真学习、规范操作，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了各分公司的大力支持，同时也凝聚了全司各培训部所有同事的心血。
因时间紧张，难免有疏漏之处，敬请原谅。
太平洋寿险培训部2008年7月目录第一篇：岗前训练目标篇一、岗前训练在业务员基础培训体系中的位置…………………………………………二、岗前训练的目标及意义…………………………………………………………….. （一）岗前训练设置目的……………………………………………………………….. （二）训练目标………………………………………………………………………….. （三）对学员的意义…………………………………………………………………….三、岗前训练课程设置………………………………………………………………….. （一）课程表…………………………………………………………………………….. （二）课程大纲………………………………………………………………………….. （三）课程构成……………………………………………………………………………第二篇：岗前训练运作篇一、岗前训练管理措施………………………………………………………………….. （一）运作层面……………………………………………………………………………. （二）组织保障…………………………………………………………………………….. （三）各层级主要职责…………………………………………………………………….. （四）参训要求……………………………………………………………………………. （五）组织要求……………………………………………………………………………. （六）培训班计划与总结…………………………………………………………….（七）培训工作的移交………………………………………………………………………（八）考核参考指标及办法………………………………………………………………….二、岗前训练操作方式…………………………………………………………………….. （一）培训时间……………………………………………………………………………. （二）培训对象………………………………………………………………………….. （三）培训形式……………………………………………………………………………（四）教学方式…………………………………………………………………………..（五）主要教材…………………………………………………………………………..三、相关人员的甄选条件及主要职责……………………………………………………….. （一）负责人职责……………………………………………………………………….. （二）班主任……………………………………………………………..………………（三）讲师…………………………………………………………………………………（四）助教……………………………………………………………………………….. （五）推荐人及主管…………………………………………………………………………（一）机构训前沟通会………………………………………………………………………（二）培训沟通会……………………………………………………………………….. （三）班委例会……………………………………………………………………………（四）团康活动…………………………………………………………………………….. （五）笔试测试及解答…………………………………………………………………….. （六）自习时间………………………………………………………………………………（七）通关设置与安排………………………………………………………………………. （八）岗前训练班务活动……………………………………………………………………（九）“拜师会”运作………………………………………………………………………….五、班主任带班操作流程………………………………………………………..……………培训前（一）开班通知的拟定……………………………………………………………………（二）协调事项：…………………………………………………………….…………….. （三）班主任准备事项：………………………………………………………………………（四）助教准备事项：…………………………………………………………..……………（五）职场布置：………………………………………………………………..…………（六）学员资料包………………………………………………………..…………………（七）物品准备清单：……………………………………………………..…………………（八）报到……………………………………………………………………………..……培训中（一）班主任操作内容……………………………………………………………………….（三）授课讲师……………………………………………………………………………….. 结训后（一）教学器材的回收，整理……………………………………………………………. （二）培训场地费用的结算………………………………………………………………（三）填写培训总结，进行教学评估……………………………………………………（四）交流《学员反馈表》，分析培训效果………………………………………………. （五）培训相关资料归档……………………………………………………………….... （六）通报培训情况，作好追踪工作……………………………………………………六、岗前训练相关工具及表格……………………………………………………………….七、学员到机构报到…………………………………………………………………………（一）张贴海报，介绍学员……………………………………………………………（二）说明管理制度，通知参加衔训…………………………………………………..第三篇：岗前训练追踪与评估篇一、岗前训练报表资料管理…………………………………………………………………..（一）每班岗前训练报表的完整填写………………………………………………………. （二）整理归档岗前训练各类表格……………………………………………………………（三）上报分公司培训部的纸化资料和电子版资料的整理……………………………….二、岗前训练后续辅导追踪…………………………………………………………………. （一）分公司层面……………………………………………………………………………. （二）中支层面…………………………………………………………………………….（三）机构层面……………………………………………………………………………. （四）主管层面……………………………………………………………………………二、岗前训练评估…………………………………………………………………………. （一）中支岗前训练自评表……………………………………………………………….. （二）分公司督导检查评估表…………………………………….…………………………三、岗前训练督导检查与验收……………………………………………………………….. （一）督导验收目的……………………………………………………………………….. （二）督导验收的内容和标准……………………………………………………………. （三）督导验收的时间和形式………………………………………………………………附件:工具包汇总第二篇：岗前训练运作篇一、相关人员的甄选条件及主要职责《主管辅导手册》……………………………………………………………………二、相关活动操作工具包1、《团康活动》……………………………………………………………..2、《岗前训练自习》PTT…………………………………………………………..…..3、《通关操作手册》及《通关宣导》PTT……………………………………………4、《课间活动安排》……………………………………………………………………5、《“拜师会”操作流程》……………………………………………………………三、班主任带班操作流程培训前-职场布置1、教室布置参考…………………………………………………………………….2、学员资料摆放参考……………………………………………………………..3、饮水处摆放参考………………………………..…………………………………4、桌牌参考样式……………………………………………………………………5、胸牌参考样式……………………………………………………………………..-学员资料包学员欢迎信…………………………………………………………………………..-物品准备1、“学员必读”样本………………………………………………………………..2、寝室门牌参考……………………………………………………………………..3、房间“欢迎卡”…………………………………………………………………..4、测试试卷…………………………………………………………………………..5、音乐汇总及播放流程……………………………………………………………..6、“承诺书”样本7、给结训学员的一封信………………………………………………………………….8、“结业证书”样本………………………………………………………………….四、岗前训练相关工具及表格：-训前准备：1、课程表2、学员报名签到表…………………………………………………………………….3、资料物品一览表……………………………………………………………………..4、讲师邀请函……………………………………………………………………..5、培训班纪律规定……………………………………………………………….-过程控制1、讲师授课记录表………………………………………………………………….2、培训日志…………………………………………………………………………3、讲师授课费用领取表…………………………………………………………..4、学员考勤表………………………………………………………………………..5、培训学员房间安排表…………………………………………………………….-学员使用1、学员请假单………………………………………………………………………..2、通关卡……………………………………………………………………………….-效果评估…………………………………………………………………………….1、培训总结报告………………………………………………………………………2、讲师授课反馈表……………………………………………………………………..3、学员意见调查表……………………………………………………………………..4、培训班费用明细表…………………………………………………………………….. 第三篇：岗前训练追踪与评估篇-岗前训练后续辅导追踪1、《营销员岗前训练致新学员开单贺信》………………………………………………..2、《计划100》……………………………………………………………………………3、《训后学员业绩追踪表》……………………………………………………………..第一篇：岗前训练目标篇一、岗前训练在业务员基础培训体系中的位置营销员岗前训练是营销员正式加盟寿险公司的“入门”培训，帮助营销员在迈向市场前对寿险基础知识和基本技能有初步了解和掌握，是营销员认识寿险行业及寿险公司的第一步。
太平洋保险公司员工手册
天
自 流 产 1、流产假需 在 OA 考勤 《勤员 当 日 起 连续使用，不 系 统 中 申 工结
的女性员工
请
可分段请休 请，待主管 婚、生
（进公司后只享受 妊娠 3 个月以上 7 个月以
2、流产假含 审批通过即 育及丧
1 次，第 2 次开始 下 45 天
双 休 日 及 国 可休假 葬补助
即为病假）
享受天 数
时限
请休假注意事项
申请流程 参照文件
公司正式录 用且符合法 婚假 定 结 婚 年 龄 的初婚或再 婚员工
3天
自结婚 书开具 日起一 内有效
证 之 年
1、婚假需连续使用，不可分段 请休 2、婚假含双休日，遇法定假日 顺延 3、婚假享有的天数依据开具结
在 OA 考勤系 统中申请，待 主管审批通 过即可休假
《内勤员工 出勤办法》
公司正式录
用且男性年
满 25 周岁女 性年满 23 周
10 天
岁的初婚员
工
婚证书的日期来判别年龄条件 4、申请婚假的同时须提供结婚 证书原件，并至人力资源部进 行相关审核
（4） 产假
项目 适用对象 享受天数 时限
请休假注意事项
申请流程 参照文件
公司正式录用
1、产假需连续使用，不可分
内勤员工福利手册
第一部分 总则
一、本手册适用于上海总公司所有内勤员工。 二、离职重聘的员工所享有的福利项目以重聘的到职日为计算起点。 三、本手册经总经理室核准实行，本公司保留修改权和解释权。
第二部分 各项福利
一、社会保险福利 社会保险福利是为了保障员工的合法权利，由政府统一管理的福利措施。现行主要有基本养老
需提前一周提交申请， 待主管审批通过即
太平洋保险手册800套
太平洋保险手册800套黄埔培训训练手册安徽·安庆- 1 -太平洋寿险欢迎您！亲爱的朋友：欢迎参加太平洋寿险安庆“黄埔干训”培训班！此次培训由太平洋寿险精心打造，让您享受一次别样的人生体验之旅，也真诚地希望通过此次培训，让您寻觅到自己团队发展的方向，实现快速晋升主管、做大团队的宏伟目标。
在此，太平洋寿险对参加此次培训之旅的朋友表示最诚挚的欢迎，希望大家不虚此行，满载而归！生命是一次跋涉，在路上，有风和日丽、鸟语花香，也有风雷雨电、泥泞险滩；谁都愿意与相爱的人幸福相伴，可谁又能预料到前方的路会是怎样，还能走多远？当人生经历了无数聚散离合之后，才愈发感受到，真正的爱是一种需要兑现的承诺，一种不可回避的担当。
保险的灵魂是爱与责任，对于一个家庭，爱不仅仅是精神上的关怀，它更需要物质上的保证，这就是责任，让家人安享幸福的人生，爱与责任是不可分的。
对于孩子，我们不仅要爱他，还要尽到为他提供接受良好教育的责任，还要尽到保证他能健康快乐成长的责任；对于父母，我们不仅要爱他们，还要尽到养老送终，报答他们养育之恩的责任；对于配偶，我们不仅要相互关爱，还要尽到我在我照顾你，我不在我依然照顾你的责任。
各位黄埔干训学员们：现在就跟随我们开始爱与责任体验之旅吧！- 2 -保险营销员颂也许你不是音乐家，然而你可以为千百对夫妻的晚年,谱出最美的乐章!也许你不是小说家，然而你可以让人间的悲剧,不可思议的以喜剧收场!也许你不是政治家，然而你提供给家庭的生活保障,是社会安定的基石!也许你不是慈善家，然而你帮助人们做适当的财务规划, 使他们无需依赖救济!也许你不是教育家，然而你可以让失学的孩子,享有平等的成长机会!也许你不是宗教家，然而你签订的保险契约,却可使众多忧虑的心灵得到——安祥!- 3 -- 4 -公 司 简 介【“一，二，三，四，五”说太保】一、 是第一家全国性的股份制商业保险公司。
二、 是一家两地上市企业。
三、 是寿险、产险、投资均位列市场前三名的公司。
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太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册（部分摘录）目录：1、总经理的话2、业务同仁职称及隶属关系3．代理手续费4、考核、晋升与工作规范5、业务同仁福利制度6、差勤活动规定7、增员选才办法8、离职9、业务同仁缴存保证金及《保险代理人资格证书》保管办法10、名词释义1、总经理的话（内容略）2、业务同仁职称及隶属关系2．1各级业务同仁中英文职称2．2高级业务同仁的隶属关系与晋升管道为达成适才适用，协助业务同仁发展个人寿险事业特制订以下晋升管道，凡业务同仁信守本公司经营理念，完成特定之培训计划，了解新工作岗位之职责，并完成本公司所定之业绩考核及晋升前业绩责任额，经营管处经理推荐，可向本公司申请晋升，其晋升管道如下：CA――.>AS――>SAS――>UM――>（PAM）――>AMG（UM可以直接晋升到AMG，已经取消PAM这一级）特别说明：1、业务同仁系指CA、AS、SAS、UM、PAM、AMG2、业务主管系指AS、SAS、UM、PAM、AMG2．3业务同仁异动归属一、业务员晋升时：业务员（CA）晋升为业务主管时，其增员的CA（以及CA增员的CA，依此类推）自动归属为其直辖。
二、业务主管异动时：1、业务主管离职、改任CA或调离原营管处时，其直辖CA自动归属原系统上一阶业务主管之直辖。
2、业务主管改任CA后，自动归属为上一阶业务主管之直辖。
3、业务主管因改任CA，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任CA前所直辖的CA异动到其直辖之下。
三、争议处理：营管处内异动的争议由营管处经理处理，跨营管处异动的争议由营业区部主管处理，并报市场营销部裁决。
四、生效时间：所有异动归属需经市场营销部批准，生效日以“异动申请表”之批准日期为准。
3．代理手续费业务同仁代理本公司人身保险业务可享有的代理手续费如下：说明：表中红色项目的得益，是“太平洋安泰人寿”的特色。
3．1佣金核发办法一、核发对象：所有在职之业务同仁。
二、核发办法：在本公司签发保险合同及保费入本公司帐后，依各险种应给付的比例核发。
（详见各险种佣金比率表）三、核发时间：当月10日（含）之前承保的保单佣金将于当月20当月发放。
四、佣金扣补：1．保单签收条需在营管处收到保险合同之日起15天之内交回公司，否则将扣除此件保单之佣金，直到保单签收条交回后再次发还。
2．若由于保单签收条逾期未交回造成犹豫期退保，除扣回此件保单之佣金外，还将另行扣除50元。
五、佣金核发比例：（内容略）3．21结训奖金核发办法一、核发对象：新进业务同仁。
二、核发办法：凡完成报聘手续，持有保险代理人资格证书及展业证书，成为本公司合格代理人并且参加本公司基础培训合格者，本公司于次月核发结训奖金。
三、核发金额：叁百元整（另附送价值壹百圆的培训教材）。
3．22培训奖金核发办法一、核发对象：在职之业务同仁。
二、核发办法：凡甄选优秀人才成为本公司合格代理人并完成公司基础培训者，本公司于次月一次性核发培训奖金。
三、核发金额：叁百元整。
3．23新人业绩奖金核发办法一、核发对象：新进业务同仁。
二、核发办法：自代理合同生效日起三个月内的累积个人承保业绩达到1000，本公司于第四月一次性核发新人业绩奖金。
三、核发金额：叁百元整。
3．3全勤奖金核发办法一、核发对象：CA同仁。
二、核发办法：1、CA报聘后三个月内全勤奖金核发条件：A、当月考勤符合营管处规定B、当月业绩不挂零2、CA自代理合同生效日后第四月起全勤奖金核发条件：A、当月考勤符合营管处规定B、当月承保业绩达400三、核发金额（按月核发）：3．4三节奖金核发办法一、核发对象：任职满三个月且核发当时在职之业务同仁（请假者除外）。
二、核发金额：每次一百元整。
三、核发时间：于春节、劳动节、国庆节核发，具体核发时间则依市场部公文为准。
3．5年终奖金核发办法一、核发对象：年终核发时仍在职之业务同仁。
二、核发办法：不论业务同仁当年在职是否满一年，且不论何职称，统一按当年度个人承保业绩乘以下表之百分比，于本公司年终结算后核发。
三、核发标准：3．6增员奖金核发办法一、业务同仁甄选优秀人才担任本公司业务员（CA），可获得增员奖金。
二、核发条件：为被增员者代理合同生效日起一年内且任职CA期间（为被增员者晋升后即不予核发）。
三、核发规定：1、增员奖金按被增员者每月承保业绩乘以10％计算，于次月核发。
2、增员奖金的核发对象以业务人员资料表上所载之增员者为准。
3、若被增员者早于增员者晋升AS，则自被增员者晋升之月起，增员者对被增员者不再享有增员奖金及组织发展利益。
4、业务人员资料表需按实填载，单位相关主管应核实审查，本公司不接受随后以任何理由要求变更。
5、增员者不得以个人业绩帮助被增员者达成考核标准，若有此情节即有业务品质评议委员会议处。
6、业务同仁离职后重新与本公司签订代理合同或由不同业务体系转任者，均不可享有原增员奖金。
3．7业绩奖金核发办法一、核发对象：在职之业务同仁。
二、核发条件与核发金额：当月承保业绩达下列标准，将于次月核发相应比例之业绩奖金3．8职务津贴核发办法一、核发对象：在职之业务主管。
二，核发金额：（每月核发，金额如下）1、AS2、SAS3、UM/PAM/AMG4、PAM职务加给：1000元三、核发条件：1、业务主管个人承保寿险件数不低于1件2、通过业务主管之工作考核3．9每月绩效奖金核发办法一、核发对象：业务主管。
二、核发办法：1、依直辖组承保业绩和各职称核发百分比计算。
2、每月核发。
3、半年通算。
半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得每月绩效奖金比较，若通算金额较高，补发差额。
4、各职称核发百分比标准如下：AS：SAS：UM/PAM/AMG：3．10主管超额奖金核发办法一、核发对象：业务主管。
二、核发办法：1、业务主管的直辖组承保业绩每月若达到下列标准，将于次月核发超额奖金：2、半年通算。
半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得超额奖金比较，若通算金额较高，补发差额。
3．11每月特别津贴核发办法一、级业务主管组织发展绩效，并与长远利益挂钩，特制汀本办法。
1、业务主管辅导一位直辖CA晋升为AS者，则该AS为该业务主管的第一代业务主管，自该AS任职业务主管共计满一年时起，公司核发金额为第一代业务主管每月直辖组承保业绩之4％为原业务主管的每月特别津贴。
2、原业务主管管辖下的第一代业务主管其直辖CA晋升为AS者，则该AS成为该业务主管的第二代业务主管，公司核发金额为第二代业务主管每月直辖组承保业绩之2％为原业务主管的每月特别津贴。
3、依此类推，公司核发金额为第三代业务主管每月直辖组承保业绩之1％为原业务主管的每月特别津贴。
4、若各代中有业务主管不在其位（例如：改任CA，离职等）而导致直辖组不复存在者，其代数关系不得往上递补。
5、原业务主管若离职后重新与本公司签约，不得接续原有的组织代数利益。
6、原业务主管若降为CA职称时，该项津贴即行停发，尔后再晋升AS以上业务主管视同新晋升业务主管，不得接续原有的组织代数利益。
二、图例如下：下面是一幅三代组织利益关系图，每个业务主管下属的三代业务主管的直辖组业绩都和他有关。
（关系图省略）说明：无论你的下属升的是否比你职位高，只要你连续在本公司任主管，三代组织利益关系始终不变。
3．12业务主管特别离职金提拨办法一、为奖励业务主管辅导绩效，增加业务主管长期经营利益，特制定本办法。
二、业务主管每辅导一名直属CA晋升后，本公司于新晋升业务主管在职期间每月提拨100元在原业务主管名下为特别离职金。
三、业务主管任职未满三年而离职者，不得享有特别离职金的给付。
四、业务主管任职三年以上者，于离职时依下列百分比核发特别离职金：五、业务主管特别离职金于新晋升业务主管通过每期业绩考核时一次提拨。
3．13长期服务津贴提拨办法一、提拨对象：所有业务同仁。
二、提拨办法：为鼓励业务同仁长期在本公司工作，本公司自业务同仁代理的寿险合同第三年起，每年提拨该合同当年度实收保费的2％为该业务同仁的长期服务津贴，业务同仁依服务年资，于退休离职时，一次性领取。
具体标准如下表：3．14业绩回计办法一、业务主管辅导一名直属CA晋升AS者，本公司将在该CA晋升AS后一年内，将新晋升AS直辖组承保业绩的50％回计于原业务主管。
二、原业务主管或新晋升业务主管降为CA时，即停止回计。
三、若一年内原业务主管或新晋升业务主管任何一方有请假者，业绩回计不中断，回计期间不顺延；仍以一年为限，不得延长。
4、考核、晋升与工作规范4．1业务员（CA）考核办法一、业务同仁应接受本公司考核，考核分工作考核与业绩考核两项。
二、工作考核每月一次，考核内容为出勤率、保险合同品质、服务绩效、业务品质评议办法的信守以及代理合同所规定的工作报告内容审查，由直属主管、营管处经理负责考核。
工作考核未达营管处相关标准，公司有权解任。
三、业绩考核：1．季承保业绩3000；或季承保业绩2400，但每月都达到承保业绩800。
2．各营业区业务员考核每季度固定不变。
3．新聘业务同仁报聘后开始的第一个完整考核期作为第一季度考核期。
4．未达考核标准，公司有权予以解任，如需申请保留，须经AMG面试认可，并经审查部核准。
4．2业务员（CA）晋升业务主任（AS）办法A、一般条件：1．担任CA满九个月。
2．通过工作考核。
3．申请晋升前六个月无任何业务品质评议委员会记点记录。
4．晋升前须接受过公司指定的训练课程并测验合格。
B、业务条件：晋升前12个月内：1、人及其所增员之CA的累计承保业绩之和达得18000（其中个人累计承保业绩不低于9000）。
2、通过上一季度考核。
3、寿险件数48件以上。
4、有效增员2位CA。
C、符合上述条件者，可堤出晋升AS。
4．3业务主任（AS）考核办法一、业务主管应接受本公司考核，考核分工作考核、业绩考核及人力考核三项。
二、工作考核每月一次，考核内容为本公司政策的执行绩效、辅导业务同仁的绩效、组织发展的绩效、参与训练的绩效及业务品质评议办法的信守，由直属主管、营管处经理、营业区部主管主管配合市场营销部负责考核。
三、工作考核未通过者，停发职务津贴，但业绩考核继续，人力照计。
四、业务主任应每半年一次，接受本公司业绩考核及人力考核。
其直辖组业绩考核及人力考核责任额如下表五、业务主任若未达到上述C级考核标准时，可申请留任，时间固定为半年，留任期间：1.保留职位，但停发职务津贴。
2.留任期间累计承保业绩达到正常之考核标准，下一期以该标准任用。