流动资金贷款调查报告(企业法人)

附件1

流动资金贷款调查报告

（企业法人）

申请人名称：

授信品种：

授信金额：

业务发起行名称：

年月日

声明与保证

我们在此声明与保证：此报告是根据授信申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了申请人、项目及业务最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

业务发起行调查人（A角）（机打+签字）：

业务发起行调查人（B角）（机打+签字）：

年月日

业务发起行审查人签字（机打+签字）：

年月日

业务发起行负责人签字（机打+签字）：

年月日

目录

一、授信申请情况

二、基本情况

三、经营情况分析

四、财务状况分析

五、现金流量分析

六、信用状况分析

七、授信金额、用途和期限分析

八、第一还款来源分析（第二还款来源分析见授信担保调查报告）

九、风险、效益分析

十、总体评价与意见

一、授信申请情况

二、基本情况（一）申请人基本情况表

（二）申请人隶属关系或控制关系情况

单位：万元

注：申请人主要关联公司包括申请人法定代表人关联单位和重要关系人关联单位申请人隶属关系或控制关系补充说明（是否存在并表关系和重大关联易等）：

（三）法定代表人从业经历：

（四）股东情况介绍：

1、主要股东简介：

2、实际控制人情况分析（具体应分析实际控制人与申请人之间的关系；实际控制人主要资产、经营状况及从事与申请人主业相关的同业经验；实际控制人与法定代表人为同一人的可略）：

3、财务管理体制（资金管理模式:是总分子公司分开独立管理还是资金集中归集;融资模式:是总公司统一对外融资还是分别独立对外融资;财务管理人员是总公司统一管理还是由各成员单位独立管理）：

（五）组织结构：

三、经营情况分析

（一）经营主要因素分析

1、按类别对构成主营业务收入（或投资收益）来源的产品（或项目）进行分类和分析：

分析结论：

2、主要产品成本构成分析（适用于生产制造型企业）：

产品（占销售收入30%以上）1：

产品（占销售收入30%以上）2：

……

3、主要采购和销售商情况

（1）上述数据是否验证?(如通过查阅原始单据、向供应商或销售商函证、银行流水等交叉验证上述数据的合理性或真实性)

（2）如已实施必要的验证，请简要说明验证方法、过程和结论。

（3）如没有实施验证，请说明原因？

4、申请人的市场拓展能力分析（重点分析申请人的营销体系、销售网络和渠道情况，申请人的产品运作模式、销售政策等）：

（二）行业因素分析

1、主要竞争对手与优劣势分析（在价格、品牌、产品升级换代、服务等方面的优势、劣势）：

2、行业管制情况（包括行业壁垒，包括资金壁垒、技术壁垒、资源壁垒、政策壁垒等）：

（三）其他影响经营因素分析

1、申请人的生产能力及产能利用情况（制造业适用）：

2、申请人的质量管理水平（从质量管理措施、质量认证情况和企业质量管理体系是否存在不完善等方面进行分析）：

3、重要事件提示（包括近3年是否出现较大的经营或投资失误，重大建设项目项目资金的落实情况，体制改革、法律诉讼、或有项目、对外担保责任风险、人事调整、事故和赔偿等因素对未来发展经营的影响等方面）：

四、财务状况分析

（一）财务报表分析

1、财务报表类型：

□事务所审计过□报送税务机关□调整过□未调整审计部门：，审计报告结论时间

审计意见类型：□无保留□保留□否定□拒绝发表意见

2、资产负债表主要财务数据

填报日期：年月日单位：万元（小数点后不保留小数）

(说明：此表中项目可根据申请人资产负债表中会计科目灵活调整。)

3、备注说明（科目余额较大及与上年相比变动30%以上的财务数据明细及原因，尤其要关注对外投资、应收账款、其他应收款及存货）：

4、补充资料

（1）应收帐款

应收账款前五大明细及较上年增减变化情况：（本年月）

应收款项质量分析及其对企业的影响：

坏帐准备金的提取和使用情况：

（2）其他应收款

其他应收款前五大明细及较上年增减变化情况：（本年月）

（3）存货（本年月）

存货跌价准备金的提取和使用情况：

（4）主要非流动资产（本年月）

单位：万元

主要非流动资产增减情况及折旧和摊销提取情况：

（5）申请人对银行负债情况（本年月日）

单位：万元

（6）非银行融资情况（本年月日）

借款人涉及民间借贷情况调查结论（如涉及请按明细在“非股东其他借款”中填写，如未涉及请填写调查结论）：

（7）关联公司在本行授信情况（包括公司、小企业、个人在本行授信情况）（本年月日）

注：负债情况应逐笔填写，并分行别进行小计

（8）对外或有负债分析

被担保/承兑企业简况(市场地位，经营状况，资金实力，资信情况，前

景等)：

申请人对外不良担保将对企业产生的影响：

申请人银行融资、或有负债与征信报告数据是否一致，如存在差异，请详细说明原因：

5、资产负债表结构及趋势分析（分析其资产负债的结构特点，变化原因及发展趋势，判断资产负债结构的合理性以及对银行融资的依赖程度等）：

（二）近三年经营成果比较分析和总体走势预测

1、利润表主要财务数据

填报日期：年月日单位：万元（小数点后不保留小数）