个人理财系统需求分析
理财系统需求分析报告
理财系统需求分析报告标题: 理财系统需求分析报告一、引言随着人们的生活水平不断提高，理财已成为越来越多人关注的问题。
为了满足人们对理财的需求，开发一款高效、便捷的理财系统是十分必要的。
本报告旨在对理财系统的需求进行分析，为开发人员提供指导和参考。
二、背景目前市场上已存在了一些理财系统，但大多数系统仍然存在一些问题。
首先，部分系统界面设计较为笨重，操作不够简洁明了，用户使用起来不够方便。
其次，部分系统功能上仍然有所欠缺，例如没有提供多种理财工具的选择、不提供风险评估等功能。
因此，我们希望开发一款功能齐全、界面友好的理财系统，以满足用户的需求。
三、需求分析1. 用户需求理财系统应该能够满足用户多样化的需求。
用户希望系统提供多种理财工具的选择，例如股票、基金、债券等。
用户还希望系统具有风险评估功能，以便根据自身风险承受能力选择合适的理财产品。
此外，用户还希望系统能够提供理财产品的详细信息和历史表现数据，方便他们做出理性决策。
2. 界面设计理财系统应该具备简洁、直观的界面设计，使用户能够快速上手并方便使用。
系统界面应该清晰明了，不应该有过多的复杂按钮和菜单，使用起来应该尽量符合用户的操作习惯。
此外，系统还应该具备响应式设计，以在不同设备上提供良好的用户体验。
3. 交易功能理财系统应该具备完善的交易功能。
用户应该能够方便地进行投资、赎回、买卖等操作，并且能够随时查看投资的状态和收益。
系统应该提供真实、可靠的交易数据，以保证用户的权益并提供参考。
4. 数据安全理财系统涉及到用户的财务信息，因此数据安全是十分重要的。
系统应该采取严密的数据加密技术，保护用户的个人隐私和财务安全。
同时，系统应该具备完善的备份和恢复机制，以防止数据的意外丢失。
5. 报告和分析理财系统应该能够提供详细的报告和分析功能，以帮助用户了解自己的理财情况。
系统应该能够生成定期的投资报告和收益分析报告，并提供相关指标和图表，以帮助用户评估自己的投资效果和进行决策。
《银行个人理财系统设计与实现》范文
《银行个人理财系统设计与实现》篇一一、引言随着科技的发展和人们生活水平的提高，个人理财逐渐成为人们关注的焦点。
银行个人理财系统作为提供个性化理财服务的重要工具，其设计与实现显得尤为重要。
本文将详细介绍银行个人理财系统的设计思路与实现过程，以期为相关领域的研究与实践提供参考。
二、系统需求分析在系统设计之前，首先需要对银行个人理财系统的需求进行深入分析。
主要包括以下几个方面：1. 用户需求：系统需满足个人用户的基本需求，如账户查询、理财产品浏览、投资组合管理、风险评估等。
2. 业务需求：系统需支持银行的各项业务，如理财产品发布、交易处理、资金结算等。
3. 安全性需求：系统需保障用户信息及交易数据的安全，防止数据泄露和非法访问。
三、系统设计根据需求分析，系统设计主要包括以下几个方面：1. 系统架构设计：采用分布式架构，以提高系统的可扩展性和可靠性。
同时，采用微服务架构，将系统拆分成多个独立的服务模块，便于维护和升级。
2. 数据库设计：设计合理的数据库结构，包括用户表、理财产品表、交易记录表等。
同时，采用数据加密技术，保障数据安全。
3. 用户界面设计：设计简洁、友好的用户界面，使用户能够方便地使用系统。
同时，提供个性化的定制服务，满足不同用户的需求。
4. 安全性设计：采用多种安全技术，如身份验证、访问控制、数据加密等，保障系统安全。
四、系统实现系统实现主要包括以下几个方面：1. 技术选型：采用先进的开发技术，如Java语言、Spring框架、MySQL数据库等。
同时，采用云计算技术，提高系统的处理能力和稳定性。
2. 开发环境搭建：搭建开发环境，包括开发工具、数据库、服务器等。
3. 编码实现：按照设计要求，编写代码实现各项功能。
同时，进行代码测试，确保系统的稳定性和可靠性。
4. 系统测试：对系统进行全面的测试，包括功能测试、性能测试、安全测试等。
确保系统满足需求并具备较高的性能。
五、系统功能实现1. 用户登录与注册：实现用户登录与注册功能，保障系统安全。
理财需求分析报告模板
理财需求分析报告模板理财需求分析报告一、引言理财是指合理配置个人财务资源，以达到财务增值和风险控制的目的。
随着社会的发展和个人财富的积累，越来越多的人意识到理财的重要性。
本报告旨在对客户进行理财需求分析，以便为客户提供个性化的理财建议。
二、客户背景1. 姓名：客户姓名2. 年龄：客户年龄3. 职业：客户职业4. 家庭情况：客户婚姻状况、子女情况等三、财务目标1. 短期目标：客户在近期内想要实现的财务目标，如购房、购车等。
2. 中期目标：客户在3-5年内想要实现的财务目标，如子女教育、旅游等。
3. 长期目标：客户在10年以上内想要实现的财务目标，如退休规划、资产保值增值等。
四、风险承受能力客户的风险承受能力是进行理财规划的重要参考指标。
根据客户的年龄、职业、收入水平等因素，对客户的风险承受能力进行综合评估。
五、资金收入与支出通过收集客户的财务状况，包括每月的收入来源和支出情况，以及现有的资产和负债情况，来分析客户的理财需求和潜在的理财规划方案。
六、资产配置根据客户的财务目标和风险承受能力，结合市场的投资机会，给出合理的资产配置建议。
根据客户的理财目标，将资金分配到不同的资产类别，如股票、债券、房地产等，以实现风险分散和收益最大化。
七、保险规划通过了解客户的家庭情况、收入状况和财务目标，评估客户的风险承受能力和风险需求，结合市场上的保险产品和客户的需求，给出合理的保险规划建议。
保险规划可以帮助客户在发生意外或风险事件时获得经济保障，保护家庭的财务安全。
八、税务规划通过客户的财务状况和投资组合，给出合理的税务规划建议。
税务规划可以帮助客户最大程度地减少税负，合法合规地调整财产结构和收入设置，以提高个人财务收益。
九、总结与建议根据对客户的理财需求分析，总结客户的财务目标和风险承受能力，给出个性化的理财建议。
建议包括资产配置、保险规划、税务规划等方面的建议，以帮助客户实现财务目标，并最大程度地管理和控制风险。
《银行个人理财系统设计与实现》范文
《银行个人理财系统设计与实现》篇一一、引言随着科技的飞速发展，金融行业的服务模式和业务范围都在不断地进行创新和扩展。
在这个背景下，银行个人理财系统作为一种能够提供高效、便捷的金融服务手段，得到了越来越多的用户认可和喜爱。
本文旨在介绍一个银行个人理财系统的设计与实现过程，从需求分析、系统设计、功能实现、安全保障等方面进行详细的阐述。
二、需求分析首先，我们需要明确银行个人理财系统的用户需求。
该系统主要服务于银行个人客户，帮助他们实现财富的增值和保值。
因此，系统需要具备以下功能：1. 用户注册与登录：保证系统的安全性，防止非法用户访问。
2. 资产查询与管理：用户可以随时查询自己的资产状况，包括存款、投资、贷款等信息。
3. 理财产品浏览与购买：用户可以浏览银行提供的各种理财产品，根据个人需求购买。
4. 收益查询：用户可以查看自己所购买理财产品的收益情况。
5. 投资策略建议：根据用户的资产状况和风险承受能力，系统提供个性化的投资策略建议。
三、系统设计根据需求分析，我们设计了一个银行个人理财系统。
系统采用B/S架构，使用Java语言进行开发，数据库采用MySQL。
系统设计主要包括以下几个方面：1. 架构设计：系统采用分层架构设计，包括表示层、业务逻辑层和数据访问层。
各层之间通过接口进行通信，降低系统的复杂性。
2. 数据库设计：数据库包括用户表、资产表、理财产品表等。
表的设计要满足数据的完整性和查询效率。
3. 功能模块设计：系统包括用户管理、资产查询、理财产品浏览与购买、收益查询、投资策略建议等模块。
各模块之间相互独立，通过接口进行通信。
四、功能实现在系统设计的基础上，我们开始进行功能的实现。
具体实现过程如下：1. 用户注册与登录：通过前端页面实现用户的注册和登录功能，后端对用户信息进行验证，保证系统的安全性。
2. 资产查询与管理：通过数据访问层从数据库中获取用户的资产信息，通过业务逻辑层进行处理后，将结果展示给用户。
个人及家庭理财 需求分析表
个人理财
需求分析表
个人基本信息
姓名
性别
出生日期
职业
职务
手机
住址Biblioteka 工作单位地址理财意愿（向）
需求一
需求二
需求三
个人理财需求分析
个人总资产配置情况分析表
年收入
月收入
工资收入
年储蓄
月储蓄
工资储蓄
其他收入
其他储蓄
投资性房产
证券投资
团体寿险
社保个人账户余额
个人寿险
个人月度财务支出情况分析表
生活
费用
房屋租金
日用品
伙食费
服装费
行车费
应酬储备金
健康保障金
意外储备金
填表事项说明
1.“理财意愿（向）”须明细需求。
如：房--三室两厅--毛坯房--首付40%
车--家用紧凑型--一次性支付
2.“其他收入”
如：黄金投资收入、古玩字画投资收入、兼职收入等
3.“理财意愿（向）”填写时须按照需求程度进行填写。
年轻人理财数据分析报告(3篇)
第1篇一、引言随着经济的快速发展，理财观念逐渐深入人心，年轻人作为消费和投资的主力军，其理财行为越来越受到关注。
本报告通过对年轻人理财数据的深入分析，旨在揭示当前年轻人理财的特点、趋势和潜在风险，为金融机构、企业和个人提供有益的参考。
二、数据来源与样本分析本报告所使用的数据来源于多个渠道，包括国家统计局、央行、各大银行和互联网金融机构等。
样本选取了全国范围内的2000名18-35岁的年轻人，涵盖不同地域、不同职业和不同收入水平。
三、年轻人理财现状分析1. 理财意识增强随着教育水平的提高和互联网的普及，年轻人的理财意识普遍增强。
超过80%的受访者表示有理财需求，其中超过50%的受访者表示会定期进行理财规划。
2. 理财渠道多样化年轻人理财渠道丰富，包括银行储蓄、基金、股票、保险、P2P网贷、数字货币等。
其中，基金和股票是年轻人最常用的理财工具，占比超过40%。
3. 投资偏好稳健在理财投资方面，年轻人普遍偏好稳健型投资，超过70%的受访者表示更倾向于选择低风险、低收益的理财产品。
这可能与年轻人收入水平相对较低，风险承受能力较弱有关。
4. 月光族现象普遍尽管年轻人理财意识增强，但月光族现象仍然普遍。
超过60%的受访者表示自己存在月光族现象，主要原因是消费观念、消费习惯和收入水平等因素。
四、年轻人理财趋势分析1. 线上理财渠道崛起随着移动互联网的普及，线上理财渠道越来越受到年轻人的青睐。
预计未来几年，线上理财市场将持续增长，成为年轻人理财的主要渠道。
2. 个性化理财需求增加年轻人追求个性化、定制化的理财服务。
金融机构和理财平台需要根据年轻人的需求，提供更加多样化的理财产品和服务。
3. 风险意识提升随着金融市场的波动，年轻人的风险意识逐渐提升。
预计未来，年轻人对理财产品的风险评估和选择将更加谨慎。
五、年轻人理财风险分析1. 过度依赖互联网理财年轻人过度依赖互联网理财，容易受到网络诈骗、平台风险等问题的困扰。
第二章个人理财需求与规划
第二章个人理财需求与规划【本章重点知识】1. 个人理财需求的内容、程序。
2. 个人理财的目标体系及其特点。
3. 个人理财规划的内容和流程。
4. 资产负债表和现金流量表的财务分析。
5. 个人或家庭的风险属性和风险影响因素。
第一节个人理财需求分析一、个人理财需求的内容人生的理财需求大致可以分为五类。
（一）实现收入和财富的最大化（二）进行有效消费（三）满足对生活的期望（四）确保个人财务安全（五）为退休和遗产积累财富二、个人理财的目标（一）短期目标短期目标是指那些需要客户每年制定和修改的，并在较短时期内（一般5年以内）实现的愿望。
比如将日常生活开支的减少，用于购买自己的汽车，或为自己增加人力资本的培训积蓄经费等。
（二）中期目标中期目标是指那些制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般6〜10年）实现的愿望。
比如子女教育经费的筹集、购房首付款的积累等。
（三）长期目标长期目标是指那些通常一旦确定，就需要客户通过长时期（一般10年以上）的计划和努力才能实现的愿望。
典型的长期目标如退休生活保障计划、遗产计划与管理等。
表2.1处于个人/家庭不同生命周期的理财目标三、制定个人理财目标应注意的问题（一）区分必要目标和期望目标个人理财的必要目标是指在正常的生活水平下，必须要完成的计划或者满足的支出；期望目标是指在保证正常的生活水平情况下，期望可以完成的计划或者满足的支出。
（二）制定理财目标要遵循原则必须针对不同个体的具体情况来确定理财目标的合理性，除了要区分理财目标是否必需以外，在制定理财目标时还必须了解以下几个基本原则。
1. 制定理财目标要具体化，并且要明确财务目标。
2. 将现金储备作为理财目标之一。
（三）理财目标必须具有合理性和可实现性（四）分清目标的先后顺序和主次关系（五）改善个人/家庭总体财务状况比仅仅创造投资收益更重要（六）短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼四、合理的理财目标体系特点综上所述，一个合理的理财目标体系应该具备以下几个特点。
个人财务管理系统需求分析
个人财务管理系统需求分析一、引言个人财务管理是指个人或家庭对自身财务状况进行合理规划、分析和管理的过程。
随着社会和经济的发展，个人财务管理越来越受到人们关注。
为了提高个人财务管理的效率和准确性，使用个人财务管理系统成为一种趋势。
本文旨在对个人财务管理系统的需求进行分析，以期提供有效的解决方案。
二、功能需求2.预算管理：允许用户根据自身需求制定预算计划，并与实际的收入和支出数据进行对比；提供预算超支警示功能，以帮助用户制定合理的消费计划。
3.账单管理：允许用户记录和管理各类账单，包括水电费、房租、信用卡还款等；提供账单到期提醒功能，以避免用户因忘记缴费而产生额外费用。
4.报表分析：根据用户提供的财务数据，生成各类报表，如资产负债表、利润表等；提供图表展示功能，以直观地呈现财务数据，帮助用户进行分析和决策。
5.理财工具：提供用户个性化的理财建议和投资工具，根据用户的风险承受能力和目标制定投资方案；提供股票、基金、债券等投资品种的实时行情和交易功能。
6.数据安全：保证用户的财务数据安全，采取加密措施防止数据泄露，以及定期备份和恢复功能，避免数据丢失。
三、非功能需求2.可靠性：系统应具备良好的稳定性和可用性，确保用户数据的安全和准确性；提供数据备份和恢复功能，以应对意外情况。
3.扩展性：系统应具备良好的扩展性，以方便后续对功能的增删改查；应支持多平台和多终端访问，兼容不同的操作系统和设备。
4.高效性：系统应具备高性能和快速响应能力，对用户的请求能够及时做出反应，提高用户满意度。
5.可维护性：系统应易于维护和更新，对软件的更新和升级应具备灵活性，以满足用户不断变化的需求和市场的竞争要求。
四、总结个人财务管理系统应具备综合的账户管理、预算管理、账单管理、报表分析、理财工具和数据安全等功能。
同时，系统还应具备良好的友好性、可靠性、扩展性、高效性和可维护性等非功能需求。
通过满足这些需求，个人财务管理系统能够提高个人财务管理的效率和准确性，帮助用户实现理财目标，提高个人财务水平。
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个人财产管理系统个人理财管理系统需求分析个人理财管理系统系统分析问题描述..............1.1问题陈述.......1.2系统涉及人员.…1.3系统功能描述.... 用例规约2.1用户管理.......2.2账户管理.......2.3收支管理.......2.4物品管理.......2.5债务管理.......2.6个人贷款.......2.7年度预算.......2.8基础数据管理....目录错误！未定义书签。
(6) (8) (10)错误！未定义书签。
个人理财管理系统系统分析1问题描述1.1问题陈述随着我国国民经济的持续增长，人们收入也在逐年增加，个人身边可以支配的财产也在增加，而且随着现在经济形式多样化，人们收入与支出形式也出现多样化，并不仅仅是局限于传统的购物支出和工资收入这简单的形式，出现了越来越多的经济行为，像现在股票、证券、信用卡、银行业务、个人福利、奖金、网上商店等的出现，面对这些复杂的经济行为，个人越来越难以管理和支配自己的财产，难免出现混乱，最后自己往往抱怨不知道钱花什么地方了，所以我们需要一个现代化的工具来管理我们个人的财产日常支出和收入，以合理管理支出行为，使经济效益最大化。
个人理财管理系统就是针对上面的这些问题而设计的，让每个用户对自己的经济行为有个比较清晰的掌握，合理分配个人收入和管理自己的资产。
1.2系统涉及人员1）理财人员本系统主要针对的是有理财需要的人员。
理财人员通过该系统能够添加，查看，修改自己的收入支出情况，并通过系统中的预算与评估功能来判断自己的收支是否合理。
1.3系统功能描述1）用户管理在这一功能模块中，主要针对的是用户管理。
需要实现新用户的创建，用户的登陆以及删除功能。
用户只有在登陆后才能进行 其他的操作。
2）账户管理在这一功能模块中，主要是针对用户的多银行账户情况，其中 可以添加、删除（注销）账户，可以实现账户间的转账，同时也 可以分别查询每个账户的不同收支情况和转账情况。
收支管理在这一功能模块中，主要功能有针对债务管理、个人贷款、 品管理模块中的支出的一个总揽，其中也可自己添加、删除、 检索记录，这些都会与其他三个功能模块想关联。
产品管理在这一功能模块中，主要是针对用户商品交易收支的管理， 可以实现添加（买入）、删除（卖出）、检索物品等功能，这些 数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。
债务管理在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可 以实现添加（借入）、删除（还款）、修改和检索债务等功能， 这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。
个人贷款在这一功能模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同 样可以实现添加（借贷）、删除（还贷）、修改和检索贷款等功 能，还有一功能就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。
收支预算在这一功能模块中，主要是用于用户的每年和每月的一个 收支预算，可以实现添预算、删除预算、修改（更新）预算和 根据预算得到收支分析对比功能。
结算与评估在这一功能模块中，主要是根据收支管理和收支预算模块 的结果进行的得到一个评估结果，通过对比显示给用户，并给 出用户一些相应的建议。
2用例规约3) 4) 5) 6) 7)8)2.1用户管理2.1.1简要说明参照系统功能描述“用户管理”。
2.1.2事件流用户进入个人理财管理系统，用例开始。
用户根据需要创建新 用户或者使用已有的用户名登录系统。
2.2账户管理2.2.1简要说明参照系统功能描述“账户管理”。
2.2.2事件流进入系统的用户需要根据需要进行事件选择主要有添加账户、删除账 户、账户转账、收支详情等四个事件。
添加账户a. 选择添加账户项b. 填写添加账户明细C.提交删除账户a. 选择删除的账户b. 选择是否删除其他模块中与本账户相关内容C.提交账户转账a. 选择转账账户b. 选择转入账户C.填写转账金额和相关说明d.提交2.2.3特殊需求无。
2.2.4前置条件用户登陆系统，而且在基础数据中要求有银行类型和存款类型数据条 目存在。
2.2.5后置条件无。
1) 2) 3)2.2.6扩展点无。
2.3收支管理2.3.1简要说明参照系统功能描述“收支管理”2.3.2事件流这一模块中主要有添加、删除和检索记录1）添加记录a选择添加收入还是支出条目b.如果是添加收入项目则填写相关收入明细C.如果是添加支出项目则填写相关支出明细d如果是与物品、债务和贷款项相关则把数据上传至相关模块e提交2）删除记录a选择要删除的条目b.提交3）检索记录a.填写检索的时间区间b.填写检索类型（收入或者支出）和账户C.填写其他相关说明d.提交2.3.3特殊需求无。
2.3.4前置条件需要个人贷款、债务管理、物品管理模块中的数据支持。
2.3.5后置条件产生一个收支分析系统，以供用户参考。
2.3.6扩展点2.4产品管理2.4.1简要说明参照系统功能描述“产品管理”2.1.2事件流用户选择“产品管理”用例开始。
显示“物品管理”窗口，列表显示产品购买信息。
根据购买信息用户可以选择下面的操作：a. 添加产品信息b. 删除产品信息c. 修改产品信息d. 检索产品信息2.5债务管理2.5.1简要说明通常我们购买一个商品没有足够的现金时，就会使用信贷。
如果没有 信贷，就得等到推迟购买这个物品。
通过有效的信贷，我们就可以及时的 获取更多的现金。
为了对自己的贷款金额进行监督，使其控制在自己的信 贷能力之内。
借款人的负债能力是由借款人现有的以及可预见未来经济状况决定 的。
借款人的责任是在贷款后向贷款人按照一定的利息归还本息。
所以， 借贷人能创造现金流的能力和贷款到期偿还利息和本金的能力，就决定了 其信贷能力。
对债务进行管理，结合对收入和费用的预算，就能为用户贷款提供指 导。
在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实现添加（借入）、删除（还款）、修改和检索债务等功能，这些数据的更新也会上 传到收支管理和账户管理中去。
债务管理拥有三个子用例：添加债务、修改债务、删除债务。
2.5.2添加债务1）简要说明用户添加债务记录，内容包括：债权人，债务人，日期，初始金 额，简要说明等。
1) 2) 3)添加记录的主角是用户。
2）事件流用户选择“添加”，用例开始。
a.用户选择“添加”，提交“添加”请求;b.显示“债务信息编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日期。
C.债务信息编辑包括： 债权人，债务人，日期，初始金额，简要说明，备注。
d. 选择“确定”，系统把记录保存到数据库中，此用例结束。
e. 若继续添加债务记录，则重复 a.b.c.d 步骤。
简要说明用户修改以前保存的债务记录，修改后保存或者放弃修改。
修改债务的主角是用户。
事件流用户选择“修改”，用例开始。
a. 用户选中要修改的记录，点击“修改”，提交“修改”请求;b. 显示“债务信息编辑”窗口。
C.用户可以对债务信息进行修改。
d. 选择“确定”，系统更新该记录。
e. 若继续修改其他记录，则重复a.b.c.d 步骤。
2.5.3修改债务1） 2)特殊需求无前置条件用户登录系统。
后置条件更新一条债务记录。
扩展点无2.5.4删除债务1） 简要说明用户删除以前保存的债务记录。
删除债务的主角是用户。
2） 事件流用户选择“删除”，用例开始。
3) 4) 5) 6)a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求;b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。
c. 选择“是”，系统删除该记录。
d. 若要继续删除记录，则重复a.b.c 步骤。
2.6个人贷款2.6.1简要说明通常个人贷款根据贷款的保证程度可户分为：抵押贷款，担保贷款和信用贷款。
还可以根据使用目的分为个人消费品贷款，住房商业性贷款，国家助学贷款等。
在进行个人贷款时，要考虑借贷的成本和价格，主要是融资费用和年 利率。
在个人贷款模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同样可以 实现添加（借贷）、删除（还贷）、修改和检索贷款等功能，还有一功能 就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。
2.6.2事件流用户进入个人理财管理系统，用例开始。
用户根据需要创建 新用户或者使用已有的用户名登录系统。
2.6.2添加贷款1） 简要说明用户添加贷款记录，内容包括：资产名称，帐号名称，期限，到 期日期，年利率，还贷方法，还款账户，备注等。
添加记录的的主角是用户。
2） 事件流用户选择“添加”，用例开始。
a. 用户选择“添加”，提交“添加”请求；b. 显示“个人贷款编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日3) 4) 5) 6)特殊需求无前置条件用户登录系统。
后置条件删除一条债务记录。
扩展点 无期。
个人贷款信息编辑包括：资产名称，帐号名称，贷款类型，合 同号，贷款机构，资产类型，债务人，资产总额，贷款金额， 贷款日期，期限，到期日期，年利率，还贷方法，还款账户， 备注。
选择“确定”，系统把记录保存到数据库中，此用例结束。
若继续添加债务记录，则重复㈠㈡㈢㈣步骤。
2.6.3修改贷款1） 简要说明用户修改以前保存的贷款记录，修改后保存或者放弃修改。
修改贷款记录的主角是用户。
2） 事件流用户选择“修改”，用例开始。
a. 用户选中要修改的记录，点击“修改”，提交“修改”请求;b. 显示“贷款信息编辑”窗口。
c. 用户可以对贷款信息进行修改。
d. 选择“确定”，系统更新该记录。
e. 若继续修改其他记录，则重复a.b.c.d 步骤。
264删除贷款1） 简要说明用户删除以前保存的贷款记录。
删除贷款记录的主角是用户。
2） 事件流用户选择“删除”，用例开始。
a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求;b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。
C.选择“是”，系统删除该记录。
d.若要继续删除记录，则重复a.b.c.步骤。
265调整利率1） 简要说明用户修改个人贷款的利率。
调整利率的主角是用户。
2） 事件流用户选择“调整利率”，用例开始。
a. 用户选中要调整利率的记录，选择“调整利率”，提交“调整利 率”请求；C. d. e.b.显示“调整利率”窗口，提示用户输入新的年利率。
C.选择“确定”，系统更新该记录的年利率。
d.若要继续调整其他贷款记录的利率，则重复abc.步骤。
2.7年度预算在这一功能模块中，主要针对用户的年度预算，用户可以实现添加、删除、修改预算年度及进行年度预算设置和预算收支对比功能。
2.7.1简要说明参照系统功能描述“年度预算”。
2.7.2事件流进入系统的用户根据需要进行事件选择，其中包括添加、删除、修改预算年度、年度预算设置、预算收支对比等五个事件。
1）添加预算年度a选择添加预算年度项b.填写预算年度C.提交2）删除预算年度a选择要删除的预算年度b.提交3）修改预算年度a选择要修改的预算年度b.修改预算年度C.提交4）年度预算设置a选择年度预算设置项b填写年度预算明细C.提交2.7.3特殊需求无2.7.4前置条件a用户登录系统b.需要收支管理、物品管理、个人贷款、债权管理、债务管理模块中数据支持。