客户信息采集管理方案
客户信息管理系统规范
客户信息管理系统规范客户信息管理系统是企业重要的数字化工具之一，它能够帮助企业高效地管理客户信息，提升客户服务质量，促进企业业务的快速发展。
为了确保客户信息的安全性、准确性和可靠性，以及系统的可操作性和易用性，企业需遵循一系列的规范来管理和操作客户信息管理系统。
本文将针对客户信息管理系统规范展开论述。
一、系统访问权限规范1. 用户注册与登录为保护客户信息的安全性，必须对系统用户进行注册与登录的规范管理。
企业应制定相应的用户注册流程，包括用户身份验证、账号审核等步骤。
用户登录时应采用安全的身份验证方式，如密码加密、双重认证等，以防止未经授权的用户访问系统。
2. 用户权限管理不同职务的员工应该拥有不同的系统访问权限。
企业应制定清晰的权限分级制度，确保员工只能访问与其工作职责相关的客户信息。
定期审查和更新用户权限，及时撤销离职员工的访问权限。
二、客户信息采集规范1. 信息采集方式与内容企业应明确客户信息的采集方式，包括线上填写、电话录入、面谈等途径。
同时，规范客户信息的内容，确保采集到的信息包含必要的基本信息如姓名、联系方式、单位名称等，并可根据业务需要进行扩展。
2. 合规与隐私保护在采集客户信息时，企业必须遵守相关法律法规，如《个人信息保护法》等。
明确告知客户信息的采集目的和使用范围，获得客户的明示同意。
同时，企业应制定隐私保护政策，加强客户信息的安全管理，防止信息泄露和滥用。
三、客户信息存储与备份规范1. 存储安全性保障客户信息应存储在安全的服务器或数据库中，防止未授权人员访问。
采用数据加密技术确保存储数据的机密性。
企业应设立防火墙、入侵检测系统等安全设施，加强对客户信息存储环境的管控。
2. 数据备份与恢复企业应定期进行客户信息的备份工作，并建立完善的备份与恢复机制。
备份数据应存储在安全可靠的地方，以防止服务器故障或数据丢失。
定期进行数据备份恢复测试，确保数据备份的完整性和可用性。
四、客户信息使用与更新规范1. 合法使用原则企业应遵循合法、正当、必要的原则使用客户信息，不得超出事先约定的范围。
快递客户线索收集方案
快递客户线索收集方案1.明确收集客户信息的目的进行客户信息收集前，首先要明确收集客户信息的目的，然后制订客户信息需求内容大纲，在信息需求大纲的指引下进行客户信息的收集、整理。
如:收集客户的基本资料，以便与客户主动取得联系;收集客户行为特征类信息，以支持快递企业的营销策划或增强客户维护，收集客户关联类信息，为客户营销策略和客户服务策略的设计和实施提供数据支持。
2.分析客户信息来源在明确信息需求后，进一步分析通过哪些渠道可以获取需要的客户信息。
信息收集既可以通过直接渠道获取，也可以通过一些间接渠道取得。
3.确定客户信息获取的方法即利用哪些方法可以获取与快递客户相关的信息。
根据采集客户信息的目的及能够获取客户信息的渠道，快递企业确定其获取客户信息的方法。
可以先拟定2~3个获取客户信息的方法，通过测试确定哪种方法能更有效地获取快递企业需要的客户信息。
4.明确客户信息收集的工具快递客户信息的获取工具主要有:扫描仪、录音设备、数码相机、数码摄像机、数据库等。
5.确定客户信息采集人员根据要获取的客户信息量及获取信息的技术要求，选派合适的人员对客户信息进行采集。
6.客户信息收集3人采用预先设定好的方法和工具，有效地收集客户信息。
7.客户信息分类整理客户信息收集后要进行归类整理、挖掘提炼客户信息价值，以便及时了解客户的服务需求，并迅速做出判断和反应，向客户提供系统化的快递服务方案。
首先，把从多渠道获得的数据进行一些基本的校验，去除有明显错误的数据。
例如:收集客户基本信息时，客户电话号码缺位或已停止使用，该信息应属无效。
又如:采用问卷调查的方法进行客户满意度调查时，填写不完整的问卷、随意填写的问卷等都不能算作有效的问卷。
其次，将收集的数据结构化。
由于获得的原始数据是非结构化的、多维的，因此需要把原始数据转化为易于处理的二维表，把性质类似的数据归为相同的客户属性。
最后，对收集的数据进行使用和分析。
采集资料策划书3篇
采集资料策划书3篇篇一采集资料策划书一、背景在信息时代，数据成为了企业和组织决策的重要依据。
为了更好地了解市场、客户需求、竞争对手等信息，采集资料是必不可少的工作。
本策划书旨在制定一套科学、高效的资料采集方案，确保采集到的资料准确、全面、及时。
二、目标1. 确定采集资料的范围和目标，明确需要采集的信息类型和来源。
2. 制定采集资料的方法和流程，确保采集到的资料准确、全面、及时。
3. 建立资料管理和分析系统，对采集到的资料进行有效的管理和分析。
4. 提供决策支持，为企业和组织的决策提供准确、可靠的信息依据。
三、资料采集范围和目标1. 市场信息：包括市场规模、市场趋势、竞争对手、消费者需求等。
2. 客户信息：包括客户基本信息、购买行为、满意度等。
3. 产品信息：包括产品特点、优势、劣势等。
4. 行业信息：包括行业发展趋势、政策法规等。
四、资料采集方法和流程1. 网络搜索：利用搜索引擎、行业网站、社交媒体等渠道进行信息搜索。
2. 问卷调查：设计问卷，通过在线调查平台或实地调查的方式收集信息。
3. 访谈：与相关人员进行面对面或电话访谈，获取深入的信息。
4. 数据分析：对已有的数据进行分析，挖掘潜在的信息。
5. 资料整理：对采集到的资料进行整理、分类、筛选，确保资料的准确性和完整性。
五、资料管理和分析系统1. 建立数据库：将采集到的资料存储在数据库中，方便管理和查询。
2. 数据分析工具：利用数据分析工具对资料进行分析，提取有价值的信息。
3. 数据可视化：将分析结果以图表、报表等形式进行展示，方便决策者理解和使用。
六、决策支持1. 定期报告：定期向决策者提供资料采集和分析报告，反映市场动态和趋势。
2. 专题研究：针对特定问题进行深入研究，提供详细的分析和建议。
3. 预警机制：建立预警机制，及时发现市场变化和潜在风险，为决策提供参考。
七、团队组建和培训1. 组建专业的资料采集和分析团队，具备相关的专业知识和技能。
客户资信收集的内容与方法
（4）审核客户的经营情况。
①经营场所所有权、地理位置、环境条件、经销商的店面、 仓库；生产厂家的工厂和直销店；贸易、咨询、服务类企 业的办公室；
②机器设备和办公室装修； ③员工情况； ④销售渠道：销售网络、市场占有率、客户的信用状况； ⑤主要业务或产品； ⑥营销和广告； ⑦和其他供应商的结款方式； ⑧采购情况，生产型（原材料）；贸易型（采购商品及去向）。
产品在产品系列中所占的比例等； H、客户未来的发展方向如何，年度增长比例为多少；增
加的亮点是什么。
6、行业状况：行业生产、原材料、存货、价格、设备及 企业地位和特色等方面。
7、偿付意愿和能力：管理者的品格及领导者的能力。
8、企业资金运用：包括企业资金的投向、领导者的投资 风格、企业资金压力等相关内容。如：大量购置固定资 产、进行厂房土地等基础设施建设、机器设备更新、对 外投资、兴建新企业、收购其它企业、购买其它企业股 票等经济活动时，都是我们在与客户操作时要密切留意 和关注的。
3.客户基本帐户变更处理。
二、客户信用档案的建立
(一)主要内容
⒈基本资料；
料；
⒉反映客户信用申请和相关调查的资
⒊财务报表；
⒋批准资料；
⒌賖销后的管理资料；
⒍客户其他相关资料。
(二)制作客户信用档案的步骤
第二节 客户信用档案的更新
一、更新客户信用档案的信息 （一）更新时效与内容
第三章 客户信用信息的审核和录入
一、审核客户信用信息 二、录入客户信用信息
第一节 审核客户信用信息
一、辨别不同信息的质量
客户信息采集方案
客户信息采集方案背景介绍在如今的商业世界中，了解客户的需求、喜好和行为是非常重要的，这可以帮助企业更好地维护客户关系，提高品牌产生繁荣的可能性。
而客户信息采集，正是实现这一目标的重要手段之一。
客户信息采集的意义客户信息采集是指企业通过各种手段，收集和记录客户相关的信息，这些信息包括个人基本信息、消费行为和喜好、联系方式等。
客户信息采集对于企业而言有着诸多的重大意义，主要包括以下几个方面：了解客户需求和喜好客户信息采集通过记录客户的消费行为、购物偏好、兴趣爱好等方面的数据，让企业对其客户有一个更加清晰的了解。
在这个基础上，企业就可以根据客户的需求和喜好，提供个性化的产品和服务，从而让客户获得更好的消费体验，同时也提高了品牌认知度。
调整销售策略和经营模式通过客户信息采集，企业可以深入了解客户的消费心理和行为、购物偏好等信息，以此优化公司的销售策略和经营模式，从而使企业获得更好的销售业绩。
维护客户关系，提高客户满意度客户信息采集可以让企业获得客户的联系方式，从而更好地与客户互动沟通，及时解决客户遇到的问题，建立更为紧密的关系，提高客户满意度，进而带来更高的客户忠诚度。
客户信息采集的主要渠道客户信息采集渠道有很多，企业可以根据自身的特点和需要，选择适合自己的采集渠道。
以下是一些主要的、比较常见的客户信息采集渠道：网站注册企业可以通过在线网站注册，收集和记录客户的基本信息、购物偏好等相关信息，以及获得客户的联系方式，从而建立起客户的个人档案。
客户调查通过定期的客户调查问卷，客户可以自主选择解答问题，企业也可以根据结果掌握各种需要用到的客户信息，从而优化其产品和服务。
社交媒体通过企业在社交媒体平台上发布优惠活动、问卷调查等，客户可以参与其中从而分享个人信息。
这些信息可以帮助企业更好地了解客户，从而更好地为客户提供个性化服务。
移动应用企业可以通过设计与其业务相关的手机应用程序，让客户通过应用程序分享自己的兴趣爱好、消费情况等个人信息，从而帮助企业了解客户，更好地满足其需求。
客户数据管理制度
客户数据管理制度第一章总则第一条为规范公司客户数据的采集、存储、使用、保护等活动，维护客户权益，保障公司合法经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门及员工，凡涉及客户数据的采集、存储、使用、保护等活动的，均应严格遵守本制度。
第二章客户数据范围第三条本制度所称客户数据是指公司在经营活动中收集、存储和使用的所有与客户相关的个人信息、行为数据、交易数据等，包括但不限于：个人信息：姓名、性别、出生日期、身份证号码、联系电话、电子邮箱、地址等。
行为数据：网站访问记录、产品浏览记录、搜索记录、购买记录、评论记录等。
交易数据：订单信息、支付信息、物流信息等。
第三章客户数据采集第四条公司采集客户数据应遵循以下原则：合法性：数据采集应符合国家相关法律法规和行业规范。
必要性：采集的客户数据应与公司业务发展和服务客户需求直接相关。
透明度：应向客户明示数据采集的目的、方式、范围，并取得客户同意。
真实性：采集的客户数据应真实、准确、完整。
安全性：应采取有效措施保障客户数据的安全和隐私。
第五条公司采集客户数据应通过以下合法途径：客户主动提供：客户自愿填写注册信息、联系方式、订单信息等。
获得客户授权：征得客户同意后，通过网站、APP、电话、邮件等方式采集客户数据。
公开信息来源：从公开的政府网站、媒体平台、社交平台等获取客户信息。
第六条公司在采集客户数据时应做好以下工作：制定数据采集方案：明确数据采集的目的、范围、方式、期限、责任人等内容。
严格审核采集权限：仅授权相关部门和人员进行数据采集。
建立数据采集记录：详细记录数据采集的时间、来源、内容、方式等信息。
定期更新采集方案：根据实际情况调整数据采集方案，确保合法合规。
第四章客户数据存储第七条公司应建立安全的客户数据存储系统，并采取以下措施保障数据的安全：数据加密：对客户数据进行加密存储，防止数据泄露和非法访问。
数据备份：采取数据备份机制，防止数据丢失。
权限控制：对数据访问权限进行严格控制，仅授权相关人员访问。
客户信息管理如何保持数据的准确性
客户信息管理如何保持数据的准确性在当今信息时代，客户信息对于企业的重要性不言而喻。
准确的客户信息管理不仅能够提高企业的销售和服务效率，还能够为企业提供基于数据的决策支持。
然而，客户信息的准确性往往面临着许多挑战，如人为错误、数据过期以及数据完整性等问题。
本文将探讨客户信息管理如何保持数据的准确性，并提供相应的解决方案。
一、数据采集阶段在客户信息采集阶段，确保数据的准确性是至关重要的。
以下是一些常用的方法来确保客户信息的准确性：1. 及时核实客户信息：在客户提供信息的同时，及时核实其准确性。
可以通过电话、邮件或在线验证工具等方式与客户核实相关信息，确保信息的真实性和准确性。
2. 引导客户填写准确信息：在信息采集表格中提供明确的指导，包括必填项的标识和格式要求等。
此外，可以在系统中设置数据格式验证规则，确保客户填写的信息符合要求。
3. 精简信息采集流程：只采集最为关键和必要的客户信息，避免过多的冗余信息，以降低错误的发生概率。
二、数据存储和更新阶段在客户信息存储和更新阶段，保持数据的准确性需要遵循以下几个原则：1. 数据库管理：建立可靠的数据库管理系统，包括规范化的数据表结构和索引，确保数据的一致性和完整性。
定期清理无效或冗余的数据，避免数据混乱和冗余。
2. 数据验证和校正：定期对数据库中的客户信息进行验证和校正，确保数据的准确性。
可以通过数据比对、数据清洗等技术手段来发现和纠正数据错误。
3. 数据更新机制：建立客户信息的自动更新机制，包括定期更新、自动同步等方式。
例如，当客户变更地址或联系方式时，系统能够及时更新相应信息，避免数据更新滞后导致的准确性问题。
三、数据使用和共享阶段在客户信息使用和共享阶段，确保数据的准确性需要考虑以下因素：1. 权限管理：建立健全的权限管理系统，限制不同用户对客户信息的访问和修改权限。
只有有权限和需要的人员才能够访问和修改客户信息，避免信息被未授权人员篡改或泄露。
2. 数据共享协议：在与第三方共享客户信息时，需确立明确的数据共享协议和合作条款，明确数据的使用范围和权限。
商业银行零售客户信息管理办法(最新版)
商业银行零售客户信息管理办法第一章总则第一条为加强零售客户信息视图构建工作，提高零售客户信息质量，促进零售客户信息规范、有效利用，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，制定本管理办法。
第二条本办法所称零售客户信息指本行记录、存储的与本行有业务往来的个人客户的各类信息。
第三条本办法属于“管理办法”，适用于本行境内各级机构。
第二章职责分工第四条总行普惠金融事业部是零售客户信息管理的主管部门，负责制订零售客户信息管理的基本制度并组织实施；牵头推动零售客户信息运用和数据质量提升。
第五条总行信息科技部负责对零售客户信息收集、分析和使用提供科技支持，配合开展零售客户信息报送、数据维护管理等工作。
第六条各管理部门、各经营单位应以零售客户信息管理制度为基准，根据实际情况完善工作职责范围内零售客户信息管理工作规范，并贯彻落实。
第三章信息采集和维护第七条零售客户信息包括零售客户的基本信息、账户信息、合约信息、服务信息、行为信息、关系信息、资源信息、风险信息、统计分析信息等。
第八条零售客户信息包括通过本行物理网点、网络金融服务渠道、客户服务中心、员工业务活动、第三方合作、分析加工等渠道和方式获得的客户信息。
为更好地服务客户，各作业环节应尽可能采集客户信息，并准确记录，但不得采用不合规的手段获取客户信息。
第九条各管理部门、各经营单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
第十条客户信息的完整度必须符合合规运营和反洗钱的数据规范要求。
线上线下各业务渠道均在确认客户基本信息完整、有效的基础上办理本行金融业务。
各业务渠道、各作业环节均有纠正工作范围内零售客户信息缺失、错误的义务。
第四章信息利用第十一条零售客户信息主管部门应加强零售客户信息使用的统筹，促进零售客户信息的有效利用。
所有保存、记录、加工零售客户信息的系统与渠道，必须提供零售客户信息的共享功能。
各系统与渠道不得拒绝合理的客户信息使用申请。
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客户信息采集管理方案目录一、总体建设思路 (3)二、建设思路 (3)1、客户信息采集管理 (4)1．1个人客户信息采集 (4)1．1．1开户 (4)1．1．2修改 (5)1．1．3审核 (6)1．1．4自动开户 (6)1．2法人客户信息的收集 (7)1．2．1开户 (7)1．2．2修改 (8)1．2．3审核 (8)1．3第三方信息采集 (8)1．4其他潜在客户信息收集 (8)1．5客户信息的使用 (9)1．5．1人工查询 (9)1．5．2自动查询 (10)2、变动的业务流程 (10)2．1承保 (10)2．1．1个人客户承保流程 (11)2．1．2法人客户承保流程 (12)2．1．3批改流程 (13)2．2理赔 (13)2．3呼叫中心及客服系统 (15)3、历史数据的清洗 (15)4、系统功能 (16)4.1作为单独模块-功能介绍 (16)4．1．1客户信息录入（开户） (16)4．1．2客户信息修改 (17)4．1．3客户信息审核 (18)4．1．4客户信息查询 (18)4．1．5客户业务关联查询 (18)4．1．6业务系统变更 (19)三、实施步骤 (22)1、试点阶段 (22)2、部分推广 (22)3、全面推广 (23)一、总体建设思路客户信息是保险公司实现持续稳定增长的重要资源，做好客户信息的采集、管理是保险公司给自己上保险的重要手段。
但是，目前的财险市场中介的因素阻碍了保险公司对客户真实信息的采集工作，增大了保险公司的经营风险。
通过优质的客户服务赢得市场是需要长期持续的工作。
本文描述客户信息采集是进行客户服务的基础工作。
只有在打好基础的前提下，我们才能在做好客户服务工作中发挥好。
本文描述的客户信息采集、管理工作，是在不影响业务的前提下，最大限度的取得真实的客户信息。
本文重点考虑在承保、理赔环节添加客户信息采集触手，通过一些环节的程序管控工作促进客户信息的收集工作，同时建议对收集到的真实信息也可以在业务政策范围内给与奖励。
通过奖励和管控并举的方式，打好远期客户服务的基础。
二、建设思路从长远目标来看，保险公司的数据应从以保单为中心过渡到以客户为中心，而要做到以客户为中心必须做到客户信息的真实性。
以当前角度看，客户信息真实性包含两层工作：一是客户信息唯一性；另一个是客户信息充分程度。
首先说明客户信息唯一性。
这是指任何一个客户无论是个人还是法人，无论在公司做了多少笔业务，他在公司的客户记录中具有一些排他性的特征，通过这个特征我们能够区分出不同的客户。
对于个人客户可见的特征是证件类型和证件号码的组合，对于法人客户则是组织结构代码。
客户的唯一性特征是实现客户信息采集的基础，也是实现客户服务的基础，是进行客户信息管理的必选项。
我们可以称之为初级程度客户信息。
客户信息的充分丰富是深入开展客户服务的基础。
这包括客户的详细联系方式，客户的交互记录、客户的承保、理赔情况等信息。
通过对客户信息的充分掌握，可以实现一类客户一种销售方式等销售政策的指定。
我们称这种情况为高级程度客户信息。
本方案的建设方针是坚持初级程度客户信息的必须性，鼓励高级程度客户信息的收集。
在确定整体方案后，实施上采用管控制度和现存系统中原有客户信息清理同步进行的方式。
通过管控和清理并举，迅速建立客户信息库。
关于客户信息的采集管理将采用独立的系统，我们暂时称之为“客户信息采集系统”（以下简称：采集系统），不依附于目前的任何系统。
作为基础管理内容，如果在采集系统中不存在相应的客户信息，那么将至少不能围绕该客户进行保险业务操作。
下面首先讲述采集系统的主体功能，然后讲述各个业务部分的变化。
1、客户信息采集管理客户信息采集是一个需要多级机构分工合作的工作。
从流程上看，客户信息收集包括客户信息的录入、修改，客户信息的审核；从客户类型上看分为个人客户信息采集，法人客户信息采集，第三方信息采集。
每一方面的客户信息采集都会注意区分上面提到的初级、高级两个层次的采集工作。
无论什么类型的客户，都需要先在采集系统中做开户动作，方可在其他业务系统中进行诸如承保、理赔等操作。
文中提到的“客户信息管理岗”可能在目前的实际业务中并不独立存在，这里表示的是一个逻辑概念。
客户信息采集的总体流程图为：下面从客户类型出发，分别描述不同的采集流程。
客户类型采集内容个人客户初级程度客户信息高级程度客户信息法人客户初级程度客户信息高级程度客户信息第三方客户高级程度客户信息其他潜在客户简单信息1．1个人客户信息采集1．1．1开户个人客户的开户功能由分公司客户信息管理岗执行。
个人客户开户必须提供有效身份证明的复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供的信息执行开户操作。
个人客户信息开户功能如下图所示：1、初级程度客户信息开户如果客户或者业务员只提供了客户身份识别信息，那么只做这个层面的开户动作。
在开户中需要做如下校验：A、客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。
例如身份证号的长度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
C、客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）2、高级程度客户信息开户如果客户或者业务员不仅提供了客户身份识别信息，而且还提供了包括联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动作。
在开户时也要记录信息的采集人，以便明确实施鼓励政策的对象。
这种类型的开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。
在开户中需要做如下校验：A、客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。
例如身份证号的长度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
C、客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）D、电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况，特别是手机号码E、电话号码的规则是否正确，例如：是否正确填写了区号。
在客户信息管理岗完成开户工作后，把分配的客户唯一标识码通知业务系统操作员，业务系统操作员依据标识码进行后续的操作。
1．1．2修改无论是执行“初级程度客户信息开户”还是“高级程度客户信息开户”，都存在对客户信息进行丰富的可能，“高级程度客户信息开户”还存在修改的可能性。
对于修改前后的信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。
待修改后的信息经过校验及审核后更新进客户信息库。
个人客户信息修改功能如下图所示：1．1．3审核审核工作主要是对除身份证明外的其他信息进行确认的动作，特别是客户的联系方式。
审核可以区分为自动审核、人工审核。
如果客户提供了手机号码，并且客户在收到系统自动发出的短信后愿意回复短信，则可以采用自动审核方式。
对于提供的联系电话无法收发短信，或者客户不愿意回复短信时，需要采用人工电话核实的方式。
个人客户信息审核功能如下图所示：1．1．4自动开户以上讨论的开户审核方式应用于传统的业务模式。
对于主要面向个人客户的新的业务模式（例如：电销、网销）上述的开户审核方式在节奏上就不适应了。
而电销、网销的特点又决定了客户信息收集的便利性。
1、电话销售的开户电销客户在确定投保后，客户能够提供证件类型和号码以及联系电话，系统的校验内容与个人客户丰富信息型开户时的校验相同，但是对于扫描件的要求可以放宽。
在通过系统校验后，系统自动开户，并生成区别与普通方式的客户编码。
2、网销客户的开户关于网销是我们正在探索业务方式，但是这个方向是必然的，因此关注这个方向的客户信息采集也是一个必要组成。
由于网销基本上是客户自行录入一些信息，因此信息收集的丰富程度和准确程度都比较高。
网销的客户信息特别是联系方式可以通过短信的方式进行确认，因此，网销客户的开户可以在短信确认后自动开户，并生成区别于普通方式的客户编码。
网销开户时执行的校验与个人客户丰富信息型开户时的校验相同，但是对于扫描件的要求可以放宽。
新业务中开立的客户信息可以通过电话或者网络的方式进行修改。
同样修改痕迹需要记录，修改内容与开户时的审核方式相同。
1．2法人客户信息的收集1．2．1开户法人客户的开户功能由分公司客户信息管理岗执行。
法人客户开户必须提供营业执照的复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供的信息执行开户操作。
1、初级程度客户信息开户如果客户或者业务员只提供了法人客户营业执照信息，那么只做这个层面的开户动作。
在开户中需要做如下校验：A、客户的证件编码在客户信息库中是否已经存在；B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。
C、客户营业执照的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）。
2、高级程度客户信息开户如果客户或者业务员不仅提供了客户身份识别信息，而且还提供了包括联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动作。
在开户时也要记录信息的采集人，以便明确实施鼓励政策的对象。
这种类型的开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。
在开户中需要做如下校验：A、客户的证件编码在客户信息库中是否已经存在；B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。
C、客户营业执照的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）D、电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况，特别是联系人及手机号码E、电话号码的规则是否正确，例如：是否正确填写了区号。
法人客户还需要做的一个工作是：需要确认是否是VIP客户，这一点在开户时做或者修改时做都可以。
在客户信息管理岗完成开户工作后，把分配的客户唯一标识码通知业务系统操作员，业务系统操作员依据标识码进行后续的操作。
1．2．2修改无论是执行“初级程度客户信息开户”还是“高级程度客户信息开户”，都存在对客户信息进行丰富的可能，“高级程度客户信息开户”还存在修改的可能性。
对于修改前后的信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。
待修改后的信息经过校验及审核后更新进客户信息库。
1．2．3审核审核工作主要是对除营业信息外的其他信息进行确认的动作，特别是联系人的联系方式。
审核可以区分为自动审核、人工审核。
如果客户的联系人提供了手机号码，并且联系人在收到系统自动发出的短信后愿意回复短信，则可以采用自动审核方式。
对于提供的联系电话无法收发短信，或者客户不愿意回复短信时，需要采用人工电话核实的方式。
1．3第三方信息采集第三方信息的采集与个人客户信息采集相同。
但是由于做第三方信息采集的情况基本是在理赔时发生，涉及到赔款给付问题，因此第三方信息采集不允许仅做初级程度客户信息开户，必须做高级程度客户信息采集。
1．4其他潜在客户信息收集在实际工作中除了承保、理赔过程，其他业务过程也涉及到了客户信息的收集工作。
这部分客户可能没有成为公司的客户或者作为公司业务过程中的第三方，我们把这些客户归为潜在客户，甚至上面提到的第三方也可以划归潜在客户。