中国平安综合金融概述
平安综合金融概述课件(ppt 43页)
1988年从深圳蛇口启航
综合金融是其核心的竞争力
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中国平安保险（集团）股份有限公司
平安 平安 平安 平安 平安 人寿 产险 养老险 健康险 证券
平安 信托
平安 平安保险 资产管理 海外控股
平安 银行
平安保险
平安 资产管理
（香港）公司
（香港）公司
寿险作为金融一支，也很好理解，有病治病，无病养老
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部门简介
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李 沧 区 崂 山 区 虚 位 以 待
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提供完善金融服务，满足客户全面需求
银行/ 理财投资
家财险
一个客户 多个产品
一个帐户 多种收入
个人/家庭
人寿/健康体检/ 医疗保险
养老金
车险
企业财产安全
团体客户
贷款
员工福利 上市融资
企业年金
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工作职责
在划定区域负责客户全方位的金融服务，事项包括: 1、区域平安老客户的金融服务、区域关系维护 2、车险的办理及续保(人均创收1.5万) 3、证券基金的开户(人均创收0.7万) 4、信托理财推荐(人均创收0.5万) 5、银行卡、存贷款、银行理财(人均创收1.2万) 6、养老险、建工险(人均创收0.2万) 7、寿险的办理及契约保全理赔服务
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人脉哲学---传统模式
缘分天注定
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人脉哲学---区拓初始模式
用区拓老客户资源打造 自己的区域人脉
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人脉哲学--价值链，站在巨人的肩膀上
整合资源，盈者无敌
道生一，一生二，二
生三，三生万物，万 物已有联系
李沧客服部凭借多年经营，
已经打造了一条极具价值
中国平安行业分析
中国平安行业分析
中国平安是一家综合性金融服务集团，涵盖保险、银行、投资管理等多个行业。
以下是对中国平安保险业务的行业分析。
首先，中国保险市场具有广阔的发展潜力。
目前中国的保险保障水平相对较低，保险普及率较低。
然而，随着人们收入水平的提高和保险意识的增强，保险需求将会大幅增长。
而中国平安作为国内规模最大的保险公司之一，将能够充分受益于这一市场机会。
其次，中国平安通过多元化经营策略降低了市场风险。
中国平安不仅仅是一家传统的人寿保险公司，还积极开展汽车保险、健康保险、财产保险等多个保险业务线，并在金融服务领域开展银行、券商等业务。
通过在不同业务领域的分布，中国平安能够分散经营风险，并提供全面的金融服务。
此外，中国平安注重科技创新，推动保险业务的数字化转型。
中国平安投资大量资源开发智能化保险产品和服务，推动保险业务的线上化。
例如，通过推出移动应用程序和在线销售平台，中国平安能够更好地满足客户的保险需求，并提升客户体验。
这将进一步提高公司的竞争力。
然而，中国平安也面临一些挑战。
首先，中国保险市场竞争激烈，市场份额分散程度较高，加之行业监管较严格，中国平安需要不断提升自身的竞争力。
其次，保险业务的风险管理是一个重要的挑战。
随着保险保障责任的增加，中国平安需要有效管理各类风险，包括市场风险、信用风险和操作风险。
综上所述，中国平安作为中国最大的保险公司之一，具有广阔的发展潜力。
通过多元化经营和科技创新，中国平安能够提供全面的金融服务，并满足不断增长的保险需求。
然而，市场竞争和风险管理仍然是中国平安需要面对的挑战。
中国平安：互联网金融和保险巨头
中国平安：互联网金融和保险巨头中国平安是一家以保险为主导业务的综合性金融服务公司。
公司成立于1988年，总部位于深圳，是中国第一批保险公司之一，也是中国最大的保险公司之一。
目前，中国平安已成为全球规模最大、辐射全球区域最广的保险和金融服务公司之一。
经过多年的发展，中国平安已经逐渐成为互联网金融和保险巨头。
在过去的几年中，中国平安在互联网金融方面的投入逐渐增加。
公司先后推出了多个互联网金融产品，如平安付、平安好医生、网上车险等。
此外，公司还注入了一系列新技术，如大数据、人工智能等，来提高业务的效率和便利性。
平安付是中国平安推出的一款移动支付产品，可以满足用户的线上线下支付需求。
平安付除了拥有普通支付方式的功能外，还可以进行余额理财、信用卡还款等全流程服务。
通过平安付，用户可以享受便捷的移动支付服务，并获得更好的安全性和收益性。
平安好医生是中国平安首个互联网医疗项目，为用户提供线上网诊服务。
用户通过平安好医生可以实现在线预约医生、随时咨询、在线购药等多项服务。
此外，平安好医生还拥有自主研发的医学诊断系统，可以根据用户的症状进行自动诊断，大大提高了用户的就医体验。
网上车险是中国平安推出的领先的互联网汽车保险交易平台，为用户提供车险在线购买、理赔等全流程服务。
通过网上车险，用户无需到场办理保险业务，可以在手机或电脑上快速完成购买和理赔。
在保险业务方面，中国平安在多个领域都拥有优势。
如在寿险领域，中国平安已经成为中国市场的第一大寿险公司，同时也是世界规模最大的寿险公司之一。
在财产险、健康险和养老险等领域，也都拥有很高的市场份额。
在互联网金融和保险巨头的道路上，中国平安仍有很多挑战需要克服。
首先，随着技术的快速发展，市场竞争也越来越激烈，中国平安需要不断推陈出新，以满足用户的需求。
其次，金融监管也面临严峻挑战，如何符合相关法律法规，保护用户的利益，也需要中国平安进行更多的探索。
总体而言，中国平安已经成为了互联网金融和保险领域的巨头，通过不断创新和投入，中国平安的业务也在不断拓展和深入。
浅析金融业综合经营模式——以中国平安集团为例,
与监 管 部 门对 子 公 司形 成 双 重 管 控 ， 时 ， 同 以集 团 为统 一 的融 资
平 台 、 理 平 台 ， 过金 融 前 、 、 台 的有 机 整 合 ， 客 户 能 够 管 通 中 后 使
在 一 个 品牌 、 一个 窗 口享 受 到完 整 的综 合 金 融 消 费体 验 。 公 司 而
照 狭义 的理 解 ，是 指 银行 机 构 与 证 券 机 构 可 以 进入 对 方 领 域 进 行 业 务 交 叉 经 营 ， 义 的理 解 ， 是 指 银 行 业 、 券 业 和 保 险 业 广 则 证
可 以相 互进 入 对 方 的业 务 领 域 ， 业 经 营 。 跨 中 国金 融 业 的 发展 经 历 了从 混 业 经 营 到分 业 经 营 的过 程 ， 现 在 处 于 分业 经 营和 综 合 经 营 的 十 字路 口 。 而综 合 经 营 与 混业 经 营 的 主 要 区 别 就 在 于 ： 业 经 营 的 范 围 比较 大 ， 限 于 金 融 业 ， 混 不 包 括实 业 ，而 且 混 业 经 营 往 往是 一个 法 人 机 构 同 时经 营几 类 业
模式 的最 佳 选 择 ， 中信 、 大 、 安 集 团 ， 们 就 是 分别 持 有 相 如 光 平 它
集 团 不 经 营 任 何 具 体 业 务 ， 公 司 独 立 经 营 、 立 核 算 ， 管 线 子 独 监
路清 晰 ， 防火 墙 严 密 ， 险控 制 有 效 。通 过集 团控 股 的模 式 ， 团 风 集
务 。随着 我 国 金融 业 的 不 断发 展 ， 业 经 营 已 经不 能 适应 当代 金 混 融 服务 业 的综 合 发 展 趋 势 ， 此 用 “ 业 经 营 ” 指 导容 易 使 中 因 混 来 国金 融 的发 展 陷 于一 种 盲 目的简 单 的 混业 状 态 。而 综 合 经 营 则 主 要 采 取 金 融 控股 公 司 的模 式 ，即 一 个金 融 控 股 集 团 下 的独 立 法 人 分 别 从事 银 行 业 、 券 业 和保 险 业 等 ， 组 织 架 构 和 监管 制 证 其 度 也 更 加 完 善 ， 有 节 约 交 易 成 本 、 散 金 融 风 险 、 得 协 同优 具 分 获 势 等作 用 。 合 经 营能 够 更 大程 度 上 容 纳金 融 创 新 、 足金 融 需 综 满 求， 还会 为 未 来 我 国金 融 改 革 和 发展 提 供更 广 阔的 空 间 。 目前 在 中 国 ， 融 业综 合经 营模 式 只 是 刚 刚起 步 ， 我 国 综 金 而 合 经 营 的试 点 发 展 主要 表 现 在 两 个 层 次 ： 是 银 行 、 券 、 险 一 证 保 业 之 间 出 现 了很 多 业 务 合 作 ；二 是成 立 了多 种 形 式 的 金 融 控股 集 团 （ 持有 多 个 金 融 机构 股 权 ， 到 综合 经 营 ） 即 达 。而通 过 实 践也 表 明 ，成 立 金 融 控 股 公 司 或金 融 集 团是 我 国 当 前 金融 综 合 经 营
平安企业介绍文案
平安企业介绍文案平安企业是中国领先的综合金融服务集团之一，总部位于深圳。
公司成立于1988年，迄今已有30余年的发展历程。
在过去的几十年里，平安企业始终以客户为中心，致力于为个人、家庭和企业提供全方位、综合性的金融解决方案。
平安企业以“安行全球、普惠金融”为使命，以“引领科技转型、推动业务创新”的愿景为目标，不断推动金融科技与实体经济的深度融合，以创新驱动、技术驱动为引领，推动金融服务的智能化、数字化和人性化发展。
平安企业致力于成为一家数字科技驱动的互联网金融平台公司。
平安企业业务涵盖金融、保险、投资等多个领域，旗下拥有平安银行、平安证券、平安信托等多家子公司。
平安银行是中国领先的商业银行之一，致力于构建全球一流的普惠型商业银行，通过金融科技和创新金融产品，为个人和企业客户提供更加便利和高效的金融服务。
平安证券是中国领先的证券公司之一，为客户提供全方位的证券投资及资产管理服务。
平安信托是中国领先的信托公司之一，专注于信托业务，为客户提供全方位、多元化的信托金融服务。
平安企业不仅注重金融服务领域的发展，也积极履行企业社会责任，推动社会进步。
公司积极参与公益事业，通过设立平安慈善基金会、开展扶贫、助残、抗灾等活动，回馈社会，关爱弱势群体。
平安企业还推动绿色金融发展，通过支持清洁能源、环保产业等可持续发展项目，促进生态文明建设。
作为中国综合金融服务集团，平安企业始终秉持“以客户为中心，以科技为引领”的理念，不断创新，持续提升服务水平。
平安企业将继续致力于推动金融科技与实体经济的融合，为客户提供更加安全、便捷、智能的金融服务，实现共同发展和共赢。
中国平安保险发展综合金融综合开拓
5
三合
合法 合情 合理
6 6
平安拥有业内独一无二的全牌照
合法
7
合情
8Leabharlann 合理9• 好处：
• 1.跑马圈地——锁定客户——人脉＝钱脉 • 2.提升市场的知名度，影响力 • 3.均衡发展 • 4.社会地位提升，更有机会接触高端客户 • 5.轻松行销、客户认可度、信任度提高 • 6.收入提升、井喷式发展、年年首拥 • 7.专业知识提升
发展综合金融 成就双赢之路
1
为什么要做综合开拓 发展综合金融的好处 怎样井喷或发展综合开拓
2
为什么要做综合开拓
1.行业发展必然性
2.客户购买感性变为理性
3.提高从业人员自身修养及 专业知识的成长
3
行业发展的必然性 趋势早就改变，竞争创造需求
单一产品 产品推销员
多渠道产品 客户经理
4
发展综合金融的好处
10
怎样井喷、发展综合开拓 • 我们的客户在哪里？
案例
11
祝各位领导、同仁： 工作顺利 阖家欢乐 财富人生 平安相伴
12
中国平安综合金融服务﹙集团﹚股份有限责任公司
《财富》世界500强最新出炉中国平安蝉联非国有企业第一2011年7月7日美国《财富》杂志公布了2011世界500强排行榜，中国平安不负众望，凭借一贯的优异表现再次荣登榜单，名列第327位，并在入选的大陆非国有企业中继续位居第一。
这是今年来中国平安入围《福布斯》全球2000强与英国《金融时报》全球市值500强后摘得的又一国际殊荣。
今年，中国大陆共有61家公司进入《财富》世界500强排行榜，比上一年增加了15家，这是中国上榜公司数量连续上升的第8年，上榜的国内保险公司有4家。
中国平安凭借过去一年卓越的经营业绩，以289亿美元的营业收入与25.57亿美元的利润上跃至327位，比上一年的383位提升了56个名次。
《财富》世界500强被公认为全球商业领域对企业的最具影响力的评价，以公司2010整年收入和利润为主要评定依据，成为国际上衡量企业影响力、规模和实力的最权威参照。
回顾2010年，作为拥有保险、银行、投资三大支柱业务的综合金融集团，中国平安可谓捷报频传。
该公司实现净利润人民币179.38亿元人民币，总收入达1,958.14亿元人民币，较2009年分别增长23.9%与28.1%。
旗下平安寿险规模保费增长20.2%，突破人民币1,500亿元；平安产险保费收入增长61.4%，跃上人民币600亿平台，市场份额提升2.5个百分点至15.4%，稳居市场第二；平安银行实现净利润增长60.8%达人民币17.37亿元；信用卡累计发卡量突破600万张，3年实现盈利，创下银行业新标杆；平安证券实现净利润增长48.7%，达人民币15.94亿元；投行业务发挥在中小企业板和创业板的领先优势，完成39个IPO项目及11家再融资项目的主承销发行，股票总承销家数及新股承销收入均名列行业榜首。
卓越的业绩依靠的是健全、高效的公司治理与专业的投资能力，同时也离不开领先的客户服务能力与持续、积极履行的企业社会责任。
2010年中国平安高标准推出并履行了车险"一天赔付"以及寿险"保单E服务"两大承诺，赢得了客户的信赖和支持。
中国平安简介
公司简介编辑中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
背景介绍编辑中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。
中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。
集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过8,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
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中国平安综合金融概述
平安银行三大客户服
务承诺
• 平安银行借记卡：全球ATM取款免费！
• 平安银行个人网上银行：汇款免费。不仅安全， 而且实惠！
• 平安银行更安全的个人网上银行：非客户过错 损失，我们赔偿！
• 安盈理财，是平安银行针对个人贵宾客户推出的高
端服务品牌。安盈理财的目标是努力为客户的资产 实现保值增值，帮助客户实现财务自由，从而实现 人生梦想！
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中国平安综合金融概述
•安盈理财的特色
•银行销售的理财产品，
安盈理财客户有机会
服务
享受高于普通客户的 产品收益。
•理财产品
•如异地汇款、 柜台同城转 帐、对账单 打印、换卡、
承诺期限：2009年7月1日－2012年12月31日
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中国平安综合金融概述
•最容易推介的产品——平安借记卡
•吉祥借记卡 1元以上
•吉祥金卡 5万元以上
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•吉祥国际卡 5万元以上
•安盈理财卡 40万元以上
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• • (2)安盈卡——赢在规划，安享未来
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•借款人应具备的基本条件
•1.具备合格主体 •2.具备还款能力 •3.具备还款意愿
•18-65周岁（持证抵 押上限60周岁）
•具有完全民事行为 能力
•在当地居住和工作 （员工信用贷款可 突破）
•稳定的工作收入
•资产负债比不高于 50%
•信用纪录良好
•用途符合国家规定
挂失等60项 费率优免。
•手续 费优
惠
高收益
•安盈 •理财
•信用卡 高额度
•安盈理财客 户可直接申请 信用卡金卡额
度。
•可享受平安银行 借记卡的所有优惠 促销活动，加入综 合积分奖励计划，
尽享无限生活乐趣。
•优惠促 销活动
•个人贷款 可优先成为深圳平安 银行个贷VIP客户，有
低利率
机会享受按同档次贷款 基准利率下浮的优惠。
•抵押物足值并在当 地（房贷）
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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中国平安综合金融概述
我行个贷产品 优势
额度高：最高可达4000万元
用途灵活：贷款可直接拨付借款 人帐户，而不是拨付用途证明里 所列对方帐户
利率优惠多：达标安盈客户个贷 利率优惠，存贷通最高可让贷款 本金100%免息
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中国平安综合金融概述
综合金融是平安集团的重要发展战略
“公司将通过建立产品专家体系、 IT平台、后援服务体系、客户关系管 理体系、培训体系、销售后台、销售 支持体系等后台体系、支持业务员或 其它渠道为客户提供产寿险、健康险、 年金、住房贷款、车贷、短期融资等 组合产品或是一揽子计划等全方位的 金融产品，使客户得到一站式的‘买 房买车买保险，投资储蓄信用卡’服 务。”
香 港
务
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•一个客户，一个密码，一个帐户，多个产品 •一站式综合金融服务
•汽车贷款
•住房贷款
• 国际领先的
•综合金融服务集团
•投资理财 •教育储蓄 •人寿/医疗保险
•居民客 户
•养老金
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•国际业务 •企业年金
•企业客户 •投资理财
•贷款
•清算 中国平安综•合上金市融融概资述
---集团董事长马明哲
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我们可以向不同时期的客户提供全面的保险 类、金融类服务
• 团体意健险 • 员工综合福利保障
计划
• 企业年金
• 信用卡、借记卡
• 团体意健险 • 养老保险（创世纪） • 重大疾病险 • 企业年金 • 家财、车辆险 • 健康险个人体检产品 • 信用卡、借记卡 • 信托、证券服务
•创业期
•事业成熟期
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• 团体意健险 • 意外类保险自助卡 • 家财、车辆险 • 健康险尊康、尊享产品 • 信用卡、借记卡
•安度晚年
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我们的职涯定位——综合理财规划师
•寿险
•养老险 •健康险
•证券
•信托
•产险 •借记卡
•信用卡
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中国平安综合金融概述
•平安金融集团介绍
•中国平安保险（集团）股份有限公司 •（HK.2318; SH.601318)
•平安寿险 •平安产险 •平安信托 •平安银行
•平安资产 •管理
•平安 •健康管理
•平安 •养老年金
•平安海外
•平安证券 •平安期货
•平安置业 •平安物业
•平安香港
• •
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中中
国国
为客户提供全方位金融服内 地
• 证券期货资讯,机场贵宾、商旅协助,高尔夫礼 遇,留学礼遇,国内外急难救助,生日、节日祝福 等一百多项专项服务
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中国平安综合金融概述
•尊崇服务，星级享受
•您志存高远展前程，我们全方位服务为您当后盾
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中国平安综合金融概述
个人贷款——品种
•广州分行主要产品介绍
•一、置业贷款 •二、持证抵押贷款 •三、平安员工信用贷款
•长、中、短完美多样的金融产品构成，为实现客户资产 管理提供了可能
•
➢ 储蓄存款
平
✓ 活期、定期、结构性存款
安 银
➢ 个人贷款
行
✓ 房贷、经营贷、车贷
产 品
➢ 短期理财产品
•%
• 与寿险产品完 全互补，有利于服 务客户，提供全方 位金融服务，实现
概
✓ 3个月、6个月、1年期、2年期 服务增值和价值最
中国平安综合金融概述
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2020/11/2
中国平安综合金融概述
客户的多样需求 ——“买房买车买保险，投资储蓄信用 卡”
子女教育投资，
养老计划
•15%
中等风险投资：
•15%
信托
•保障需求： •人寿保障 •家财、车辆保障 •健康保障
•25%
•客户需求
•15%
•30%
•高风险投资：股票、
•固定资产投资需求：房贷
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中国平安综合金融概述
• 安盈卡——您志存高远展前程，我们全方位服务为您当后盾
• 1、60项费率优免 •2、贴心就医助理 • 3驾车关爱 •4尊贵礼遇
• ATM境外查询取款免费、网银所有交易免费 • 同城、异地跨行转账免费
• 预约挂号，导医导诊，住院探视 • 健康体检、健康评估
• 车辆道路救援服务,代办车辆年审、代缴违章 罚款,邀请参加高档汽车新车发布、试驾或相 关派对
存贷通小知识
✓ 活期存款按贷款利率计算收益 ✓ 相当于部分贷款本金免计利息，最高可达100%本金
免息
月日均存款余额 0-5万元（含）