个人理财金融理财计算器(德州仪器BAⅡ_PLUS完整版)
2021年秋个人理财第二次作业
。 11秋个人理财第二次作业_0009 试卷总分：100 测试时间：-- 单项选取题多项选取题判断题简答题阐述题 一、单项选取题（共 10 道试题，共 20 分。） 1. 国内国债专指（c ）代表中央政府发行国家公债。 A. 国务院 B. 财政部 C. 中华人民共和国人民银行 D. 国资委 满分：2 分 2. 如下对不同投资方式比较，说法错误是：（ C ） A. 银行储蓄具备安全性，灵活性好处，但明显不能应对通货膨胀，用于长期投资贬值较大 B. 证券投资基金收益率比储蓄高，但安全性比储蓄差 C. 商业保险安全性较差，老式型养老金保险按固定利率执行 D. 黄金或收藏安全性由自己把握，收益不拟定 满分：2 分 3. 证券投资基金可以通过有效资产组合最大限度地（ A ）。 A. 规避通货膨胀风险 B. 减少非系统风险 C. 减少系统风险 D. 减少不可分散风险 满分：2 分
4. 个人证券理财产品收益重要有（A ）。 A. 价差收益、利息收益 B. 股利收益、利息收益 C. 分红收益、利息收益 D. 价差收益、股利收益 满分：2 分 5. 如下关于外汇交易论述中，不对的是：（C ） A. 相对股票市场单边市，炒汇具备双向获利机会，如果决策对的，其收益率较高 B. 诸多因素都会影响到汇率水平变化，从而构成了汇市变化不拟定性 C. 人民币可以直接进行个人实盘外汇交易 D. 外汇市场是24小时运作全球市场，仅在假日有短暂性休市，因此是最具流通性市场 6. 金融市场常被称为“资金蓄水池”和“国民经济晴雨表”，分别指得是金融市场（ A ）。 A. 集聚功能，资源配备功能 B. 财富功能，资源配备功能 C. 集聚功能，反映功能 D. 财富功能，反映功能 满分：2 分 7. 依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，如下说法错误是（ B ）。 A. 60%以上基金资产投资于股票，为股票基金 B. 60%以上基金资产投资于债券，为债券基金 C. 仅投资于货币市场工具，为货币市场基金 D. 投资与股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定，为混合基金 满分：2 分 8. （ C ）是指外汇理财投资者在专业理财策划人员建议下，在明确个人外汇理财目的、分
川大19年《个人理财规划》第二次作业答案
《个人理财规划》第二次作业答案 一、单项选择题。 1.下列说法正确的是：B A.等量的资金在不同的时点上具有相同的价值量 B.资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程 C.不同时点上的资金额可以直接进行相互比较 D.由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱 2.类似于期权的选择权性质通常属于（C）理财产品的特点。 A.普通人民币理财产品 B.超短期人民币理财产品 C.结构型人民币理财产品 D.资产连接型人民币理财产品 3.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（C）的不同。 A.分红数量多 B.股权比例设置 C.股东权利配置 D.股东性质差异 4.就基差“走强”描述错误的是：D A.基差为正且数值越来越大 B.基差从负值变为正值 C.基差为负值且绝对数值越来越小 D.基差为负值且绝对数值越来越大 5.子女教育具有（）等特点。A A.缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定 B.高投入、见效慢、后期投资显着高于前期 C.缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定 D.高投入、见效快、投资边际效应高 6.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：A A.证券投资基金 B.金融期权 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是：C A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.下列说法错误的是：D A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费 时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务
交大个人理财第二次作业知识讲解
交大个人理财第二次 作业
一、名词解释 1.货币的时间价值 答：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也称为资金时间价值 2.财务比例分析 财务比率分析（财务比例分析）是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较，求出比率，用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法，是财务分析最基本的工具。 3.储蓄存款 储蓄存款指为居民个人积蓄货币资产和获取利息而设定的一种存款。储蓄存款基本上可分为活期和定期两种。 4.通知存款 通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。 5.政府债券 政府债券(Government Bonds)的发行主体是政府。它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的债券，主要包括国库券和公债两大类。一般国库券是由财政部发行，用以弥补财政收支不平衡；公债是指为筹集建设资金而发行的一种债券。有时也将两者统称为公债。中央政府发行的称中央政府债券（国家公债），地方政府发行的称地方政府债券（地方公债）。 6.股票 股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。 7.B股
B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。B股公司的注册地和上市地都在境内，2001年前投资者限制为境外人士，2001年之后，开放境内个人居民投资B股。 8.H股 H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股。（因香港英文——HongKong首字母，而称得名H股。）H股为实物股票，实行“T+0”交割制度，无涨跌幅限制。 9.封闭式基金 封闭式基金属于信托基金，是指经过核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金金额持有人不得申请赎回的基金。 10.开放式基金 开放式基金（Open-end Funds）是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 11.成长型基金 成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。为达成最大限度的增值目标，成长型基金通常很少分红，而是经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值。成长型基金主要其股票作为投资主要标的。 12.收入型基金
川大19年《个人理财规划》第二次作业答案
川大19年《个人理财规 划》第二次作业答案-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
《个人理财规划》第二次作业答案 一、单项选择题。 1. 下列说法正确的是：B A. 等量的资金在不同的时点上具有相同的价值量 B. 资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程 C. 不同时点上的资金额可以直接进行相互比较 D. 由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱 2. 类似于期权的选择权性质通常属于（ C ）理财产品的特点。 A. 普通人民币理财产品 B. 超短期人民币理财产品 C. 结构型人民币理财产品 D. 资产连接型人民币理财产品 3. 普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（ C ）的不同。 A. 分红数量多 B. 股权比例设置 C. 股东权利配置 D. 股东性质差异 4. 就基差“走强”描述错误的是：D A. 基差为正且数值越来越大 B. 基差从负值变为正值 C. 基差为负值且绝对数值越来越小 D. 基差为负值且绝对数值越来越大 5. 子女教育具有（）等特点。A A. 缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定 B. 高投入、见效慢、后期投资显著高于前期 C. 缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定 D. 高投入、见效快、投资边际效应高 6. 下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：A A. 证券投资基金 B. 金融期权 C. 可转换公司债券 D. 信用交易 7. 对现值的理解错误的是：C A. 现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B. 现值是在时间方面被标准化了的价值 C. 从现值来推算将来值的过程称作贴现 D. 现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8. 下列说法错误的是：D A. 信用卡是一种非现金交易付款的方式 B. 信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消 费时无须支付现金 C. 信用卡是简单的信贷服务
个人理财第二次
1、广义的个人理财是指个人（自然人）购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。（） 错 2.要成为汇丰银行的贵宾，享受理财服务，则每月综合账户存款余额不能低于10万美元。（） 错 1.刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。（）对 2.证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。（） 错 3.个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。（） 对 4.金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。（ Y ） 5.东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资收益。（Y） 6.不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承担利率变动的风险。（） 错 7.从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，是个人的一种理财行为。（）对 8.个人投资者买卖封闭式基金是直接的证券交易行为。（） 错 9.从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显著特点。（） 错 10.规避风险与获取收益是个人证券理财的根本作用。（） 错 1、传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。（） 错 1、60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。（） 错 各类基金的风险与收益特征有高到低的排序(股票)
1、一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。（） 对 7.渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲外币挂钩保本投资产品。（） 错 8、相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。（ Y ） 9.个人银行理财产品具有同质性等显著特点。（） 对 10.债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。（） 错 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 判断题:10道,每道4分,总分40 10.开放式基金的红利收益与封闭式基金一样。（错误） 正确 错误 单选题:8道,每道4分,总分32 4.银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（服务）。 货币储蓄 银行转帐 银行咨询 服务 7.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（4）。 10%以上 0.1 5%～10% 0.07 多选题:7道,每道4分,总分28多选题:7道,每道4分,总分28
个人理财第二次作业
图示说明--恭喜，答对了！--抱歉，答错了！--您选择了此项 [第1题](多选题)我国房地产四级市场包括（）。 A.房地产转让市场 B.房地产相关产品证券化的市场 C.土地出让市场 D.二手楼市场 [第2题](多选题)电子现金有很多性质，下列哪些是电子现金的性质( )。 A.独立性 B.不可重复花费 C.匿名性 D.不可伪造性 [第3题](多选题)货币产生时间价值的原因是（）。 A.货币的拥有者在某段时间内放弃了对货币的使用 B.随着时间自动产生 C.持有货币的人“忍欲”得到的报酬 D.将这些货币要用于投资 [第4题](多选题)信贷的要素有（）。
A.担保 B.用途 C.利率和期限 D.对象和金额 [第5题](多选题)当前个人理财的工具有很多，以下流动性较高的有（）。 A.银行存款 B.外汇 C.证券 D.房地产 [第6题](多选题)应纳个人所得税的项目有（）。 A.劳务报酬 B.工资、薪金 C.偶然所得 D.财产转让所得 [第7题](多选题)以下哪些情况属于保证收益理财计划？（） A.某银行“新型市场基金组合美元计划”,理财期限为18个月,按照约定向客户保证本金支付,收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩 B.某银行提供一款理财产品,“新股申购4期人民币资金信托理财计划”持有到期者预期年收益率有望达到4.0～12.0%,新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担 C.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品,该产品本金为人民币,收益以美元支付,其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩,客户在保证本金最低收益的基础上,有可能获得最高收益,最高收益可达到4.5%, 最低为0.72% D.某银行“稳健收益型美元理财计划”,期限为3个月,规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%
电大个人理财第二次作业-附答案
电大个人理财第二次作业-附答案 《财务管理》形考作业2参考答案 第二章财务概念 说明：以下各题都以复利计算为依据 1、假设银行一年期定期利率为10%，你今天存入5000元，一年后的今天你将得到多少钱呢？（不考虑个 人所得税） 2、如果你现将一笔现金存入银行，以便在以后的10年中每年末取得实效1000元，你现在应该存入多少 钱呢？（假设银行存款利率为10%） 3、ABC企业需要一台设备，买价为本16000元，可用10年。如果租用，则每年年初需付租金2000元，除此以外，买与租的其他情况相同。假设利率为6%，如果你是这个企业的决策者，你认为哪种方案好些？ 4、假设某公司董事会决定从今年留存收益中提取20000元进行投资，期望5年后能得当2.5倍的钱用来 对生产设备进行技术改造。那么该公司在选择这一方案时，所要求的投资报酬率是多少？ 1．5000×（1＋10%）＝5500（元） 2.1000×（P/A，10%，10）＝6145（元） 3．如果租用设备，该设备现值＝2000×[（P/A，6%，9）+1]=15603.4(元) 由于15603.4＜16000，所以租用设备的方案好些。 4．设所要求的投资报酬率为R，依题意有 20000×（1＋R）5＝20000×2.5解得R＝（2.5）0.2－1 《财务管理》形考作业2参考答案 第四章筹资管理（下） 试计算下列情况下的资本成本 （1）10年期债券，面值1000元，票面利率11%，发行成本为发行价格1125的5%，企业所得税率外 33%； （2）增发普通股，该公司每股净资产的帐面价值为15元，上一年度行进股利为每股1.8元，每股盈利在可预见的未来维持7%的增长率。目前公司普通股的股价为每股27.5元，预计股票发行价格与股价一致， 发行成本为发行收入的5%； （3）优先股：面值150元，现金股利为9%，发行成本为其当前价格175元的12%。 解：(1)K=1000×11%×（1－33%）/[1125×（1-5%）]=6.9% (2)K=1.8/[27.5×(1-5%)]+7%=13.89% (3)K=150×9%/[175×(1-12%)]=8.77% 2．某公司发行面值为一元的股票1000万股，筹资总额为6000万元，筹资费率为4%，已知第一年每股股利为0.4元，以后每年按5%的比率增长。计算该普通股资产成本。
《个人理财》作业
个人理财第一次作业 一、名词解释 1、个人理财 2、个人理财规划 3、生命周期理论 4、客户市场划分 5、个人财务规划标准流程 6、资产分配策略 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的--------------与---------------来实现需求与目标。 2、个人理财的基本内容包括：------------------、--------------------、---------------------、------------------------、-----------------------、-----------------------、-----------------------、------------------------、---------------------------以及------------------------等内容。 3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-------------------，达到------------------。4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-------------------、-------------------、------------------------和-------------------，甚至更多的信息。 5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有----------------、-------------------、--------------、------------------。 6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：---------------------和---------------------------------。 7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：---------、----------和------------，并以--------------为一个时间段。 8、个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括----------------------------和----------------------------两大类。 9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：----------------、------------------------、---------------------。 10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括------------------和-----------------在内的综和资产组合。 三、选择题 1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。 A、保险公司 B、保险产品 C、受益人 D、保险代理人
《个人理财》第二次作业
是非题： （ 2 分）对于短期内需要用钱的家庭，可以把急用钱用来买信托理财产品。 正确错误 （ 2 分）保险费的“三差益”是指死差益、利差益、费差益。 正确错误 （ 2 分）我国目前个人信托产品主要是资金信托为主。 正确错误 （ 2 分）个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品，可分为收益变动型和收益递进型两类。 正确错误 （ 2 分）单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。 正确错误 （ 2 分）我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。 正确错误 （ 2 分）传统外币储蓄存款适合投资个性保守的投资人。 正确错误 （ 2 分）个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。 正确错误 （ 2 分）房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。 正确错误 （ 2 分）年金保险开始领取，投保人仍然还可以缴纳保费。 正确错误 单选题： （ 3 分）以下不属于信托关系人的是（）。 受托人 委托人 中介人 受益人 （ 3 分）房地产的估价方法中净收益估算，净收益等于有效毛收入减去（）。
教育费用 维修费用 办公费用 经营费用 （ 3 分）（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。 分红保险 投资连接保险 年金保险 万能寿险 （ 3 分）以下不属于房地产特征的选项是（）。 高价值性 易损耗性 异质性 供给有限性 （ 3 分）常见的个人保险理财产品是（）。 疾病保险 机动车辆保险 养老金保险 分红保险 （ 3 分）以下（），保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。 分红保险 投资连接保险 年金保险 万能人寿保险
#5#127406个人理财第二次任务参考答案
个人理财第二次任务_0001 一、单项选择题（共20 道试题，共40 分。） 1. 家庭用于出租的不动产是（）。 A. 个人使用资产 B. 财务资产 C. 奢侈资产 D. 债权资产 2. 经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（） A. 房地产 B. 建材 C. 汽车 D. 电力 3. 一个理财目标必须具备两个具体特征，一是目标结果可以用货币进行精确计算；二是（） A. 了解个人的风险承受能力 B. 距离实现的最后期限 C. 财务信息和相关信息 D. 年龄高低 4. 在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（） A. 增持储蓄产品 B. 增持股票 C. 增持股票型基金 D. 减持固定收益类产品
5. 中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从（） A. CFP到AFP B. AFP到CFP C. CICFP到CFP D. ChFP到CFP 6. 市场价格扣除卖出这一资产需要支付的交易费用和税费后的价格称（）。 A. 历史成本 B. 市场价值 C. 重置成本 D. 清算价值 7. 某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是（） A. 市场利率 B. 实际利率 C. 名义利率 D. .法定利率 8. 家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品，可以分为个人使用资产、财务资产和（）。 A. 股票 B. 债券 C. 奢侈资产 D. 房产 9.
如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（） A. 国债 B. 定期存款 C. 股票 D. 活期存款 10. 在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（） A. 信托关系 B. 合同关系 C. 委托 D. 11. 个人理财业务师建立在（）基础之上的银行业务 A. 法定代理关系 B. 委托代理关系 C. 存款业务关系 D. 贷款业务关系 12. 来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是( ) A. 自我吹嘘 B. 目标缺失 C. 被动接受 D. 自我设防 13.
2021年2014湖南广播电视大学个人理财第二次作业(整理)
[第1题](多选题)下列理财计划中,银行需要承担全部或部分风险的有（）。 A.保本浮动收益理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划 [第2题](多选题)本书中介绍的储蓄规划策略有( )。 A.增加储蓄本金，开源节流 B.规划好存取时间 C.选择合适的存储方式 D.采用合理的存款组合 [第3题](多选题) 下列属于个人理财目标的有（）。 A.防范风险和储备未来的养老所需 B.增加收入和实现财富最大化 C.减少不必要的支出 D.为孩子准备教育金 [第4题](多选题)购买一手房时，哪些费用不是必须交的（）。 A.律师费 B.契税
C.公证费 D.房屋共用部位共用设施维修基金 [第5题](多选题)下列可作为个人教育理财投资工具的有（）。 A.教育贷款 B.债券 C.教育保险 D.个人储蓄 [第6题](多选题)教育储蓄的优点包括（）。 A.利率优惠 B.存期灵活 C.收益率较高 D.可优先办理助学贷款 [第7题](多选题)下列个人应按税法规定的期限自行申报缴纳个人所得税的有（）。 A.2010年取得年收入15万元的中国公民 B.从境内两处取得工资的中国公民 C.从事汽车修理、修配业务取得收入的个体工商户 D.从法国获得特许权使用费收入的中国公民
[第8题](多选题)下列项目中，经批准可减征个人所得税的有( )。 A.残疾、孤老人员、烈属取得的所得 B.外籍个人从外商投资企业取得的红利 C.因自然灾害遭受重大损失 D.保险赔款 [第9题](多选题)常用的财务报表有哪些（）。 A.预算及决算表 B.现金流量表 C.损益表 D.资产负债表 [第10题](多选题)证券投资基金当事人主要包括（）。 A.基金托管人 B.基金持有人
电大个人理财形成性第二次考核作业
个人理财第二次作业 一、名词解释。 1、股票： 2、开放式基金： 3、封闭式基金： 4、国债： 二、判断题。 １、一种投资工具，安全性越高获利也越高。（X） 2. 债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（X ） 3 .股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息 和红利的一种有价证券。（Y ） 4、股票和债券一样，具有可偿还性。（X ） 5、债券与股票都是由政府发行的。（X ） 6、因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。（Y ） 7、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（X） 8、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（Y） 9、B股是以外币表明面值，以外币认购和买卖，在境外上市的普通股股票（X） 10、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（Y） 11、债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。（X） 三、单项选择题
1. 资本市场的特征是（ A ）。 A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高 C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低 2. 基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回 的基金是（ D ）。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金 3. 关于债券的特征，以下说法错误的是（ B ）。 A.债券是比较稳定的投资理财产品 B.债券的风险总是低于股票的风险 C.债券投资风险低，收益相对固定 D.相对于现金存款，债券的收益更加高 4.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（ D ）。 A.市场风险 B.系统风险 C.经营风险 D.违约风险 5. 关于基金投资的风险，以下说法错误的是（ C ）。 A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B.基金的风险取决于基金资产的运作 C.基金的非系统性风险为零 D.基金的资产运作无法消灭风险 6. 下列哪一项理财产品不能用来保本的（ B ）。 A.国债 B.股票市场基金 C.货币市场基金 D.央行票据 7. 下列四种投资工具中，风险最低的是（ B ）。 A..有担保的公司债券 B.国库券 C. 期货 D.平衡性基金 8、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（B ） A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股 9、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（B）标准进行的分类。 A、按投资基金的组织形式 B、按投资基金能否赎回 C、按投资基金的投资对象 D、按投资基金的风险大小 10、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（C） A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、以上都不是 11、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（D） A、资产所有权 B、资金使用权 C、财产支配权 D、债权
《个人理财规划》第二次作业答案
一、单项选择题。本大题共15个小题，每小题 2.0 分，共30.0分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。 1.下列说法正确的是： A.等量的资金在不同的时点上具有相同的价值量 B.资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程 C.不同时点上的资金额可以直接进行相互比较 D.由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱 2.类似于期权的选择权性质通常属于（）理财产品的特点。 A.普通人民币理财产品 B.超短期人民币理财产品 C.结构型人民币理财产品 D.资产连接型人民币理财产品 3.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。 A.分红数量多 B.股权比例设置 C.股东权利配置 D.股东性质差异 4.就基差“走强”描述错误的是： A.基差为正且数值越来越大 B.基差从负值变为正值 C.基差为负值且绝对数值越来越小 D.基差为负值且绝对数值越来越大 5.子女教育具有（）等特点。 A.缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定 B.高投入、见效慢、后期投资显著高于前期 C.缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定 D.高投入、见效快、投资边际效应高 6.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金
B.金融期权 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是： A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.下列说法错误的是： A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持 信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 9.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 10.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合 约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞 价方式 11.金融期货交易以（）的交割方式为主。 A.实物交割 B.现金交割
(公司理财)个人理财三次作业答案参考
《个人理财》第一次作业 第1 大题 是非题 2分 1 . (2分) 从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。 正确 错误 正确答案：正确 2 . (2分) 个人理财的理论基础来自于现代投资学。 正确 错误 正确答案：错误 3 . (2分) 个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。 正确 错误 正确答案：正确 4 . (2分) 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。 正确 错误 正确答案：错误 5 . (2分) 现金流量表是帮助财务策划师了解客户财务状况的重要工具。 正确 错误
正确答案：正确 6 . (2分) 如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。 正确 错误 正确答案：正确 7 . (2分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 正确 错误 正确答案：错误 8 . (2分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 正确 错误 正确答案：正确 9 . (2分) 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。 正确 错误 正确答案：正确 10 . (2分) 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。 正确 错误 正确答案：正确 第2 大题
单选题 1 . (3分) （）是最具理论意义的财务估价方法。 1 . 风险调整贴现率法 2 . 确定等价值法 3 . 贴现现金流量计价法 4 . 期权定价法 正确答案：3 2 . (3分) （）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 1 . 卡类理财产品 2 . 人民币投资人民币收益理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 人民币投资外币收益理财产品 正确答案：4 3 . (3分) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。
[VIP专享]个人理财第二次作业11
）。 保本浮动收益理财计划 ? ?最低收益理财计划 ?固定收益理财计划 ）不属于客户财务信息。 年龄 ?风险承受能力 ?投资偏好 ? ）。 高等级的债券、优先股等 ? ?适度增加财富是其理财目标 ?追求稳定收益 ）。 房地产具有很好的保值、增值的功能，价值相对稳定 ? ?社会对房地产的需求长期处于上升趋势，给房地产带来升值潜力?房地产的长期耐用性，为投资盈利提供了机会
）。 响 ? ?政府制定和改变房地产的相关政策、法规 ? ） 对收入和费用的估计太过乐观 ?投资过于保守 ? ?规划开始太迟 ）。 浮动收益类 ?个人外汇存款类 ?实盘操作类 ?结构投资类 中国进出口银行 ?中国农业发展银行 ?
基本分析是定性分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司等因素的分析； 技术分析是定量分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析 ?技术分析是定性分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司等因素的分析； 基本分析是定量分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析 ? ? ）。 超过固定收益部分的收益归商业银行所有 ? B.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益 约定分配 ?商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担 ? 。 偷税属于违法行为 ?避税属于非违法行为 ?逃税属于违法行为 ?节税属于合法行为 ）。
市盈率是股票价格和每股收益的比率，认为市盈率越低风险越小，绩优股风险更小 ?认为价位越高风险越大，不敢买入高价位股票，认为追高进入就是增加风险 ?认为股价低就是风险小，喜欢买入低价的股票，认为风险低，盈利的机会大 ?按照低进高出、低吸高抛的股票投资法则，低位买进就会有收益，抄底就能捡便宜 ）。 信用中介 ?金融市场的价格 ?信用工具 ?资金供应者和资金需求者 ）。 现场书画收入 ?笔译翻译收入 ?雕刻收入 ?审稿收入 债券种类繁多，随着人们对证券投资的多元需求，不断创造出新的债券形式。下列债券 ）。 债券按发行方式分为担保债券、公募债券和私募债券 ? ?债券按发行区域分为全国性债券和地方性债券 ?债券按债券形态分为实物式、凭证式债券和帐簿式债券
个人理财电大形考网上作业答案6902第一次、第二次、第三次.doc
[第1题](单选题)学校与政府贷款的主要优点不包括下列哪一项( )。 A.还款周期长 B.低利息 C.针对性较强 D.风险低 [第2题](单选题)某作家指控某杂志社侵犯其著作权，法院裁定作家胜诉，该作家取得杂志社的经济赔偿款10000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额（）元。 A.1450 B.0 C.1600 D.1160 [第3题](单选题)下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是（）。 A.经营收益稳定 B.业务广 C.风险低 D.管理简单 [第4题](单选题)以下不属于个人理财规划内容的是（）。 A.健康规划 B.保险规划 C.储蓄规划 D.退休规划 [第5题](单选题)银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是（）。
A.为客户服务 B.风险承担方式 C.资金运用方式 D.业务性质 [第6题](单选题)个人耐用消费品贷款的贷款金额的起点不得低于人民币（）。 A.3500元 B.3000元 C.2500元 D.2000元 [第7题](单选题)商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分 配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（）。 A.保本浮动收益理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保证收益型理财计划 D.非保证收益型理财计划 [第8题](单选题)在一些发达国家，（）是和房产、汽车并列的高档消费品。 A.商业养老保险 B.养老金 C.补助金 D.团体年金 [第9题](单选题)下列不能作为债券发行主体的是（）。 A.社会团体
川大19年《个人理财规划》第二次作业答案
《个人理财规划》第二次作业答案 、单项选择题。 1.下列说法正确的是：B A等量的资金在不冋的时点上具有相冋的价值量 B.资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程 C不同时点上的资金额可以直接进行相互比较 D.由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱 2.类似于期权的选择权性质通常属于（C）理财产品的特点。 A. 普通人民币理财产品 B. 超短期人民币理财产品 C结构型人民币理财产品 D.资产连接型人民币理财产品 3.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（C）的不同。 A. 分红数量多 B. 股权比例设置 C. 股东权利配置 D. 股东性质差异 4就基差“走强”描述错误的是：D A. 基差为正且数值越来越大 B. 基差从负值变为正值 C基差为负值且绝对数值越来越小 D.基差为负值且绝对数值越来越大 5.子女教育具有（）等特点。A A. 缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定 B. 高投入、见效慢、后期投资显着高于前期C缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定D.高投 入、见效快、投资边际效应高 6.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：A A. 证券投资基金 B. 金融期权 C. 可转换公司债券 D. 信用交易 7.对现值的理解错误的是：C A. 现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B. 现值是在时间方面被标准化了的价值 C. 从现值来推算将来值的过程称作贴现 D现值对比较不冋的收入流或支岀流的价值大小是很重要的 8下列说法错误的是：D A. 信用卡是一种非现金交易付款的方式 B. 信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费 时无须支付现金 C. 信用卡是简单的信贷服务
个人理财第二次作业
个人理财第二次作业 一、名词解释 1、个人银行理财产品 2、个人证券理财 3、个人保险理财 4、年金保险 5、创新性非寿险保险理财产品 6、外汇结构性存款 7、个人外汇交易 8、信托 9、个人信托 二、填空题 1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性---------------------，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。 2、个人银行理财产品具有-----------------------------、-------------、------------------等方面的特点。 3、境内外资银行在中国的理财产品主要有-----------------------------和----------------------两类。 4、个人证券理财的作用概括为八个字：-----------------------------------。 5、个人证券理财产品的收益主要有------------------和----------------------。 6、证券组合通常可以分为-----------------------、----------------------和-------------------。 7、。目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有------------------------、--------------------------、--------------------、--------------------------------等。 8、保险费的“三差益”是指------------、----------------和------------------。 9、在购买保险理财产品时，要坚持---------------------的原则和-----------------的原则。 10、分红保险起源于---------------------，当时是为了抵御-------------------和------------风险而设计推出的。 11、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：-----------------------------、---------------、---------------------------、-------------、-----------------等。 12、进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的----------------转化为具体的--------------------。 13、国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：--------------------、---------------------、-----------------、---------------------等形式。 14、个人外汇期权分为-------------------和-----------------，其代表产品是--------------和--------------。
交大个人理财第二次作业
一、名词解释 1.货币的时间价值 答：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也称为资金时间价值 2.财务比例分析 财务比率分析（财务比例分析）是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较，求出比率，用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法，是财务分析最基本的工具。 3.储蓄存款 储蓄存款指为居民个人积蓄货币资产和获取利息而设定的一种存款。储蓄存款基本上可分为活期和定期两种。 4.通知存款 通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。 5.政府债券 政府债券(Government Bonds)的发行主体是政府。它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的债券，主要包括国库券和公债两大类。一般国库券是由财政部发行，用以弥补财政收支不平衡；公债是指为筹集建设资金而发行的一种债券。有时也将两者统称为公债。中央政府发行的称中央政府债券（国家公债），地方政府发行的称地方政府债券（地方公债）。 6.股票 股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。 7.B股 B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。B股公司的注册地和上市地都在境内，2001年前投资者限制为境外人士，2001年之后，开放境内个人居民投资B股。 8.H股 H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股。（因香港英文——HongKong 首字母，而称得名H股。）H股为实物股票，实行“T+0”交割制度，无涨跌幅限制。 9.封闭式基金 封闭式基金属于信托基金，是指经过核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金金额持有人不得申请赎回的基金。 10.开放式基金 开放式基金（Open-end Funds）是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 11.成长型基金 成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。为达成最大限度的增值目标，成长型基金通常很少分红，而是经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值。成长型基金主要其股票作为投资主要标的。