财务报表（范本）-银行贷款专用
(完整)事业单位报告财务报表
其中：政府性基金
2
二、外交
33
工资福利支出
51
二、行政单位预算外资金收入
3
三、国防
34
商品和服务支出
52
三、上级补助收入
4
四、公共安全
35
对个人和家庭的补助
53
四、事业收入
5
五、教育
36
对企事业单位的补贴
54
其中：事业单位预算外资金收入
6
六、科学技术
37
赠与
55
五、经营收入
7
七、文化体育与传媒
38
44
18
固定基金
45
19
专用基金
46
20
经营结余
47
21
其他净资产
48
22
49
二、预拨下年补助
23
六、预收下年补助
50
24
51
三、基本建设资金占用合计
25
七、基本建设资金来源合计
52
26
其中：基建借款
53
资产部类合计
27
负债部类合计
54
事业单位财务负责人： 填表人：
资产负债表（表2）
事业单位：单位：万元
事业单位年度报告财务报表
资产负债表（表1)
事业单位：单位:万元
行次
2014年末
2015年末
2016年末
行次
2014年末
2015年末
2016年末
一、资产合计
1
四、负债合计
28
流动资产
2
借入款项
29
其中：现金
3
其中：银行贷款
30
财务分析报告范本(3篇)
第1篇一、报告概述报告名称：XX公司财务分析报告报告日期：2023年X月X日报告编制人：XX财务部报告目的：通过对XX公司财务状况的全面分析，评估公司的财务健康状况，为管理层决策提供依据。
二、公司概况XX公司成立于XX年，主要从事XX行业的生产和销售。
公司经过多年的发展，已逐步成为该行业的领军企业。
公司总部位于XX，下设多个分公司，员工总数超过XXX人。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）流动资产分析流动资产主要包括现金及现金等价物、应收账款、存货等。
以下是对XX公司流动资产的分析：- 现金及现金等价物：XX公司期末现金及现金等价物余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是销售收入的增加和银行贷款的偿还。
- 应收账款：XX公司期末应收账款余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是销售规模的扩大。
但需关注应收账款的回收情况，避免坏账风险。
- 存货：XX公司期末存货余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是原材料价格上涨和产品销售情况的改善。
但需关注存货周转率，避免库存积压。
（2）非流动资产分析非流动资产主要包括固定资产、无形资产等。
以下是对XX公司非流动资产的分析：- 固定资产：XX公司期末固定资产余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是公司扩大生产规模，购置了新的生产设备。
- 无形资产：XX公司期末无形资产余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是公司研发投入的增加。
（3）负债分析负债主要包括流动负债和非流动负债。
以下是对XX公司负债的分析：- 流动负债：XX公司期末流动负债余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是公司短期借款的增加。
- 非流动负债：XX公司期末非流动负债余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是公司长期借款的增加。
（4）所有者权益分析所有者权益主要包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润。
以下是对XX 公司所有者权益的分析：- 实收资本：XX公司期末实收资本余额为XX万元，较期初增加XX万元，主要原因是公司增资扩股。
财务报表(范本)-银行贷款专用
行次 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45
金额 556.88 正确 22562.38 23100.00 3373.00 33148.12 82183.50 正确 -26548.62 正确
项目
一、经营活动产生的现金流量 销售商品和提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹集活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹集活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金的影响 五、现金及现金等价物净增加额 补充材料： 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产拆旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少（减：增加） 预提费用增加（减：减少） 处置固定资产无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 固定资产报废损失
事业单位年度报告财务报表【模板】
其中：政府性基金
2
二、外交
33
工资福利支出
51
二、行政单位预算外资金收入
3
三、国防
34
商品和服务支出
52
三、上级补助收入
4
四、公共安全
35
对个人和家庭的补助
53
四、事业收入
5
五、教育
36
对企事业单位的补贴
54
其中：事业单位预算外资金收入
6
六、科学技术
37
赠与
55
五、经营收入
7
七、文化体育与传媒
38
其他应付款
34
其他应收款
8
应缴预算款
35
材料
9
应缴财政专户款
36
产成品
10
应交税金
37
对外投资
11
应付工资（离退休费）
38
固定资产原值
12
应付地方（部门）津贴补贴
39
减：累计折旧
13
应付其他个人收入
40
固定资产净值
14
41
无形资产
15
五、净资产合计
42
财政应返还额度
16
事业基金
43
其他
17
其中：一般基金
事业单位年度报告财务报表
资产负债表（表1）
事业单位：单位：万元
行次
2014年末
2015年末
2016年末
行次
2014年末
2015年末
2016年末
一、资产合计
1
四、负债合计
28
流动资产
2
借入款项
29
其中：现金
怎么做好银行贷款财务报表
怎么做好银行贷款财务报表在做银行贷款财务报表，是有很多问题需要注意的，这些问题你都知道么?下面由店铺为你分享做银行贷款财务报表的相关内容，希望对大家有所帮助。
银行贷款财务报表要把握好的13个财务指标：财务结构：1、净资产与年末贷款余额比率必须大于100%(房地产企业可大于80%)。
2、资产负债率必须小于70%，最好低于55%。
偿债能力：3、流动比率在150%～200%较好。
4、速动比率在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。
5、担保比例小于0.5为好。
6、现金比率大于30%。
现金比率=(现金+现金等价物)÷流动负债现金流量：7、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85～95%以上。
8、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85～95%以上。
经营能力：9、主营业务收入增长率不小于8%，说明该企业的主业正处于成长期。
如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。
10、应收账款周转速度应大于6次。
一般讲企业应收账款周转速度越高，企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。
11、存货周转速度中小企业应大于五次。
存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。
经营效益：12、营业利润率应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。
13、净资产收益率中小企业应大于5%。
银行贷款的企业财务报表编制须注意的事项：(一)、向银行贷款的企业报表编制财务指标的注意事项向银行贷款企业要把握好的14个财务指标：(1)财务结构：1、净资产与年末贷款余额比率必须大于100%(房地产企业可大于80%);净资产与年末贷款余额比率=年末贷款余额/净资产*100%，净资产与年末贷款余额比率也称净资产负债率。
2、资产负债率必须小于70%，最好低于55%;资产负债率=负债总额/资产总额X100%。
(2)偿债能力：3、流动比率在150%~200%较好;流动比率=流动资产额/流动负债*100%。
银行贷款企业报表财务指标excel表格模板
（本期主营业务收-上期主营业 务收入）/上期主营业务收入
营业利润
营业利润/营业收入=（销售收销货成本-管理费用-销售费用）
/销售收入
净资产收益率
不小于8% 大于8% 大于5%
如果低于5%说明该产品将进 入生命末期了
指标值越大表明企业综合获 利能力越强
指标值越高说明投资带来的 回报越高
大于72
平均存货余额=（期初存货 余额+期末存货余额）/2
营运能力 14
15 16 17
应收账款周转率
360/营业收入年末数/平均应收 账款余额
总资产周转率 经营现金流入 经营现金流出
18 现金流量
分析
经营现金流量净额
19
投资现金流量净额
20
筹资现金流量净额
21款企业报表财务指标（参考）
项目 变现能力
序号 1 2
3
4
5 偿还能力
6
7
8
盈利能力
9 10
11
12
13
评定指标 营运资金 流动比率
计算公式
指标值范围
年末流动资产/年末流动负债 150%-200%最好
备注
速动比率
年末速动资产/年末流动负债
100%左右较好
速动资产=流动资产-存货预付账款-一年内到期的非流
23
现金营运指数
年末贷款余额/净资产
担保比例
现金比例
（现金+现金等价物）/流动负 债
大于60
为正值
大于1 小于0.5 大于30%
平均应收账款余额=（应收 账款年初余额+应收账款年
末余额）/2
销售收入现金回笼应在8595%；经营活动中支付采购 商品、劳务的现金支付率应
公司财务报告分析范本(3篇)
第1篇一、前言财务报告是企业对外展示其财务状况、经营成果和现金流量状况的重要文件。
通过对财务报告的分析，可以全面了解企业的经营状况、盈利能力、偿债能力和财务风险等。
本报告以某公司2021年度财务报告为分析对象，从多个角度对公司的财务状况进行深入剖析。
二、公司概况某公司成立于20XX年，主要从事XX行业的生产和销售。
公司注册地为XX，注册资本为XX万元。
经过多年的发展，公司已发展成为该行业的重要企业之一，拥有一定的市场份额和品牌知名度。
三、财务报表分析（一）资产负债表分析1. 资产结构分析根据资产负债表，我们可以看到公司总资产为XX万元，其中流动资产占XX%，非流动资产占XX%。
流动资产主要包括货币资金、应收账款、存货等，非流动资产主要包括固定资产、无形资产等。
（1）货币资金：公司货币资金余额为XX万元，较年初增长XX%，说明公司具有一定的短期偿债能力。
（2）应收账款：应收账款余额为XX万元，较年初增长XX%，增长幅度较大，需关注应收账款的质量和回收情况。
（3）存货：存货余额为XX万元，较年初增长XX%，存货周转率较慢，需关注存货管理效率。
2. 负债结构分析公司总负债为XX万元，其中流动负债占XX%，非流动负债占XX%。
流动负债主要包括短期借款、应付账款等，非流动负债主要包括长期借款等。
（1）短期借款：短期借款余额为XX万元，较年初增长XX%，说明公司在经营过程中存在一定的资金需求。
（2）应付账款：应付账款余额为XX万元，较年初增长XX%，说明公司具有一定的信用状况。
（二）利润表分析1. 营业收入分析2021年，公司营业收入为XX万元，较上年增长XX%，营业收入增长较快，说明公司在市场竞争中具有一定的优势。
2. 营业成本分析2021年，公司营业成本为XX万元，较上年增长XX%，成本增长幅度与收入增长幅度基本一致，说明公司成本控制能力较好。
3. 期间费用分析2021年，公司期间费用为XX万元，较上年增长XX%，期间费用增长幅度较小，说明公司在费用控制方面较为得力。
银行明细整理财务报表模板
银行明细整理财务报表模板
《银行明细整理财务报表模板》
在日常的财务管理中，银行明细整理是非常重要的一环。
银行明细整理财务报表模板是一个用来记录和整理银行交易明细的表格，可以帮助企业或个人更好地管理自己的财务。
一份完整的银行明细整理财务报表模板通常包括以下内容：
1. 日期：记录每笔交易发生的日期，方便日后对账和查询。
2. 交易类型：包括存款、取款、转账、手续费等。
3. 交易金额：记录每笔交易的具体金额。
4. 交易对象：如收款人或付款方的名称和账号。
5. 备注：可以备注一些特殊情况或说明。
利用这样的表格，可以清晰地记录每笔交易，便于日后对账和查询。
对于企业来说，可以帮助财务人员更好地管理资金流动；对于个人来说，可以帮助更好地掌握自己的财务状况。
此外，通过对这些交易数据进行统计和分析，可以得到更多的财务信息，比如每月的收支情况、支出结构等，为财务决策提供参考依据。
总的来说，银行明细整理财务报表模板是一个非常实用的工具，可以帮助个人和企业更好地管理财务，提高财务效率。
建议大家在财务管理中，认真填写并妥善保存这样的财务报表模板，以便日后的查询和分析。
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金额 55634.88
金额校 验结果
55634.88 正确 22562.38 23100.00 3373.00 33148.12 82183.50 正确 -26548.62 正确
项目
一,经营活动产生的现金流量 销售商品和提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 购买商品,接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二,投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三,筹集活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利,利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹集活动产生的现金流量净额 四,汇率变动对现金的影响 五,现金及现金等价物净增加额 补充材料: 1,将净利润调节为经营活动现金流量: 净利润 加:计提的资产减值准备 固定资产拆旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少(减:增加) 预提费用增加(减:减少) 处置固定资产无形资产和其他长期资产的损失(减:收益) 固定资产报废损失
46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64
-13074.22 -79515.60 79591.65 -26548.62 正确
34025.99
34025.99 正确
表内主要公式:5行=(2 + 3 + 4)行;10行=(6 + 7 + 8 + 9)行;11行=(5 - 10) 行;17行=(13 + 14 + 15 + 16)行;21行=(18 + 19 + 20)行;22行=(17 - 21)行; 27行=(24 + 25 + 26)行;31行=(28 + 29 + 30)行;32行=(27 - 31)行;34行= (11 + 22 + 32 + 33)行;53行=(37 + 38 + 39 + 40 + 41 + 42 + 43 + 44 + 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52)行;53行=11行;64行=(60 - 61 + 62 - 63)行;64行 =34行�正确正确 正确 Nhomakorabea正确
-60574.61 -60574.61 正确 60574.61 正确 34025.99 正确
-15854.21 2303.76
财务费用 投资损失(减:收益) 递延税款贷项(减:借项) 存货的减少(减:增加) 经营性应收项目的减少(减:增加) 经营性应付项目的增加(减:减少) 其他 经营活动产生的现金流量净额 2,不涉及现金收支的投资和筹资活动: 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 其他 3,现金及现金等价物净增加情况: 现金的期末余额 减:现金的期初余额 加:现金等价物的期末余额 减:现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额