财务管理系统业务功能介绍

银行处理报盘
回盘校验 更新T_BANK_BACK: 成功记录STATUS=’Y’ 失败记录 STATUS=’N’,UNSUCCESS_ID
Y N 若转帐不成功,修改T_POLICY_FEE: fee_status=4->3 T_POLICY_PREM:FEE_STATUS=4->3
确认回盘保费
转帐成功
收付费相关功能介绍
• 财务收费
– 柜台收费（现金，支票），结帐功能 – 转帐收费（抽档，报盘，回盘，费用确认） – 进帐单收费（上载进帐单，费用确认） – 其他收费方式（远程出单，团险撕票业务，激活卡收费）
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财务收费—柜台收费
• 柜台收费
– 柜台收费
是指客户直接在柜台缴纳保险费用的收费模式。收费方式可以支持现金/支票/银行代理代收，处理的业务类型包括 首期/续期的费用。
费用上报 T_POLICY_FEE: SETTLE_FLAG:2->1, SETTLE_TIME=SYSDATE, SETTLE_ID=当前操作员ID， FEE_STATUS=1,FINISH_TIME=SYSDATE, FINISH_ID=当前操作员ID
续期费用（FEE_TYPE=21）
判断费用类型
处理磁盘记录 校验明细格式
1.校验行长 2.校验投保单号码是否符合规则和是否重复 3.校验收据状态（如果格式里包含收据） 4.校验对应网点和经办人
是否有暂收据
Y
回销收据
格式正确 N
N
N
Y
N 生成T_POLICY_FEE:fee_status=1,更新T_BANK_AGENCY_DETAIL状态:status:2->4(批次确认)
修改T_POLICY_FEE: Fee_status=3->2
结束
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财务收费—进帐单收费
• 进账单收费
指客户自己将保费通过银行直接划转到保险公司帐号下，保险公司收到银行进帐单后，根据进帐单逐笔确认客户付款。 在本方式下，保险公司不需要事先向银行报送应收数据。
– 进账单批次录入
– 生成报盘
记录需要转账的账号、客户姓名、转账金额等银行要求的信息, 生成银行要求的格式文件。
– 报盘文件下载
下载已生成的格式文件。
– 回盘上载及数据检查
按照约定的格式，对银行回复的文件进行解读。记录转账是否成功、转账金额、转账时间、不成功原因等信息。
– 生成暂收保费
根据银行回盘文件的信息，重置暂收费用，并调用各种接口（增加保单余额，保全生效，问题件生成）。
首期费用（FEE_TYPE=11）
调用增加保单余额 接口
调用承保接口
结束
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财务收费—柜台收费
• 支票到账确认
支票到帐确认
检索已网点结帐的费用 T_POLICY_FEE: FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG='2',PAY_MODE ＝2，FEE_TYPE IN (11,21)，且网点结帐人 机构和操作员机构一致
Y
续期转帐
修改T_POLICY_FEE:
fee_status=4->1,
N 生成问题件 续期费用（FEE_TYPE=21） 判断费用类型 首期费用（FEE_TYPE=11） 保全费用（FEE_TYPE=31） Y 问题件回销继续 转帐 N
调用增加保单余额 接口
调用保全生效接口
调用承保接口
修改T_POLICY_FEE: 帐号,fee_status 3->0; 修改(T_POLICY_PREM) 帐号,fee_status 3->4; 首期转帐，修改T_POLICY帐号
创新的保险行业解决方案
财务管理系统功能介绍
2018年8月
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内容
• 财务模块整体地位 • 收付费相关功能介绍 • 结算单概念和冲销介绍 • 总账接口（子）系统基本组成及功能描述
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财务模块整体地位
• • • • 新契约与财务模块 续期与财务模块 保全与财务模块 理赔与财务模块
对于每笔应缴记录
回销应缴 T_POLICY_PREM: FEE_STATUS:0->6
生成暂收保费 T_POLICY_FEE: FEE_STATUS=1,FEE_TYPE=11,PAY_MODE= 7,ENTRY_CODE=进帐单号码
对于有电子文档的进帐单，上载进帐单文件，校验总笔数和总金额以及进帐单的格式。
– 生成暂收费
由财务对实际收到的，通过电子文档上载、并通过格式校验的进帐单文件的进帐单费用做实际的到帐确认。
– 进账单手工确认
对没有电子文档的进帐单进行手工确认，以银行网点为查询条件，选择已确认收到或提前确认银代投保单收费，进 帐单与保单之间是一对多的关系。
续期费用（FEE_TYPE=21）
判断费用类型
首期费用（FEE_TYPE=11）
调用增加保单余额 接口
调用承保接口
结束
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财务收费—柜台收费
• 缴费信息修改
查询要修改的暂收费记录
暂收保费是否转实收
Y
提示“不能进行修改”
N
是否修改暂收费用金额 N Y N 可以对数据进行直 接修改 暂收保费是否进行了财务记帐 Y 将原暂收记录的业务使用 状态置为已使用
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蓝色背景 部分属于BCP模块 红色背景部分属于GL模块
开始
保单类型
个险 团单
个险
银代
新契约流程
新契约流程
新契约流程
银代进帐单上载
手工进帐单确认
银行转帐收费
柜台收费
银行转帐收费
网点结账
财务中心结账
支票到帐确认
过账
承保，保单打印
银代保单打印
过账
结束
结束
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6
总体地位和流程-理赔
开始
理赔流程
生成理赔退费费用
付费确认
GL Posting
结束
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7
纲要
• 财务模块整体地位 • 收付费相关功能介绍 • 结算单概念和冲销介绍 • 总账接口（子）系统基本组成及功能描述
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8
生成明细记录T_BANK_AGENCY_DETAIL:status =2(未确认)
调用承保接口
所有记录处理 完毕
修改T_BANK_AGENCY_TEXT的状态:status:2->3(已确认)
校验总金额和 总笔数是否和 页面录入一致
N
提示错误信息
所有记录处理 完毕
Y
结束 Y
结束
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– 提前确认进账单处理
以银行网点、进帐单号码为查询条件，汇总所有已提前确认的收费信息，统一核对并确认。
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财务收费—进账单收费
• 进帐单收费
银代首期进帐单收费
银代首期进帐单收费
上载磁盘
费用确认
写磁盘记录:T_BANK_AGENCY_TEXT:status=2(待处理)
结束
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财务收费-柜台收费
• 网点结帐
网点结帐
检索暂收待结帐的费用 T_POLICY_FEE: FEE_TYPE IN (11,21), FEE_STATUS=6, SETTLE_FLAG='0',PAY_MODE IN (1,2), CASHIER_ID=所选操作员ID
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财务收费—银行转账收费
• 转帐收费
应缴产生 T_POLICY_PREM: PAY_MODE=3, FEE_STATUS=0 转帐抽档 插入记录 T_POLICY_FEE: fee_type =11/21, fee_status=0 ,pay_mode=3, match_result=0. 修改 T_POLICY_PREM: FEE_STATUS=0->4 处理转帐失败的续期费用 T_POLICY_FEE: fee_type =21, fee_status=3>0 ,pay_mode=3, match_result=0. 修改 T_POLICY_PREM: FEE_STATUS=3->4 转帐收费
录入合计信息，选择上报，更新费用记录 T_POLICY_FEE: SETTLE_FLAG:0->2, SETTLE_TIME=SYSDATE, SETTLE_ID=当前操作员ID
结束
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财务收费—柜台收费
• 财务中心结帐
财务中心结帐
检索已网点结帐待财务中心结帐的费用，按 结帐人员计算总和 T_POLICY_FEE: FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG='2',PAY_MODE ＝1，FEE_TYPE IN (11,21)，且网点结帐人 机构和操作员机构一致
修改结束
增加一条与原暂收记录金 额相等的负暂收记录
增加一条正确的暂收记录
修改结束
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财务收费—银行转账收费
• 银行转账收费
银行转帐方式指保险公司根据客户授权，从客户提供的客户账号中划转保费的方式。
– 银行转账抽档
在系统中生成暂收费用，为转账数据提供数据来源。 根据不同的转账方式和业务类型，转账暂收数据的生成方式不同。
– 财务中心结帐
是指分支机构的财务中心每天对财务网点上报的费用与系统记录的财务费用进行匹配，判断是否正确。