小额贷款公司自查报告
小额贷款有限公司年度年检自查报告
XXXX小额贷款有限公司ⅩⅩ年度年检自查报告省、市金融办：根据X政金字【ⅩⅩ】2号文件关于对小额贷款公司ⅩⅩ年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神，并对照《ⅩⅩ小额贷款公司试点管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司登记管理试行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》等有关文件，我们认真开展了自查，现将有关情况汇报如下：（一）注册资本到位及运用情况。
我公司注册资本5000万元，注册资本金全部到位，主要用于三农、个体户、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自ⅩⅩ年11月份成立以来，先后发放贷款2415万元，其中三农贷款2175万元，中小企业贷款240万元；其中0-6个月贷款15万元，7-12个月贷款2400万元；贷款利息收入48万元，企业所得税6.5万元，营业税及附加3万元，累计实现利润45万元。
（三）利率执行情况。
我公司发放贷款单笔最高利率18%，单笔最低利率9%，平均利率16%。
（四）财务管理情况。
我公司依照《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》制订规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（七）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部、审查部、财务部三个职能部室；人员共有8人，其中董事长1人、总经理1人、业务部2人、审查部2人、财务部2人；公司由总经理具体运作日常业务，并制订了相应的管理规章制度，对贷款程序进行严格把关，对抵压物进行严格审查，确保把贷款的风险降至最低。
公司现有基本银行账户一个，开户行：中国农业银行单县支行,户名：XXXX小额贷款有限公司，月末余额为：2621万元附件：1、小额贷款公司基本情况表；2、小额贷款公司财务状况表；3、小额贷款公司业务状况表；4、小额贷款公司合规经营情况表。
小额贷款公司自查报告怎么写
小额贷款公司自查报告怎么写一、前言随着金融市场的发展与经济的快速增长，小额贷款公司在我国金融体系中发挥着日益重要的作用。
然而，由于行业特点及经营模式的局限性，小额贷款公司也面临了一系列的风险与挑战。
为了更好地规范经营行为、降低风险，我公司决定开展自查工作，以审视自身的经营政策、流程和监管制度，及时发现问题并加以解决，确保公司的稳定和持续发展。
二、自查目标1. 深入了解我公司的经营政策和流程，确认其合规性；2. 审查公司的风险管理体系，发现存在的问题并加以解决；3. 检查公司的内部控制制度，防范各类风险；4. 确定公司的监管制度，以满足不同层面的监管要求；5. 总结自查过程中的得失，提出改进建议，为公司未来的发展提供参考。
三、自查内容1. 经营政策与流程我们公司的经营政策应当符合国家相关法律法规，并具备合规性、完善性和适应性。
自查过程中，我们将对公司的经营政策和流程进行逐项检查，确保其合理性和稳定性，并梳理出存在的问题和改进方案。
2. 风险管理体系3. 内部控制制度公司的内部控制制度是规范公司运作的关键，可以有效地防范欺诈、瞒报、贪污等不良行为。
我们将检查公司的内部控制制度是否健全、有效，包括内部审计、风险评估、信息披露等环节，并提出完善措施，确保公司内部管理的科学性和合规性。
4. 监管制度监管制度是保障小额贷款公司合法运营和风险防范的重要依据。
我们将全面了解公司的监管制度，包括对其合规性的审查、监管要求的满足程度以及相关信息的披露和报备，以确保公司能够充分履行社会责任，积极回应政府监管部门的要求。
四、自查过程本次自查将由公司的相关部门共同组织和实施，主要包括制定自查方案，明确自查内容和时间节点、构建自查报告的框架，审查公司文件资料、开展实地调查及听取员工意见等。
同时，我们还将邀请外部专家对自查报告进行评审，确保自查结果的客观性和准确性。
五、自查总结与改进建议自查结束后，我们将对自查的结果进行总结，并提出改进建议和措施。
小企业贷款自查报告4篇
小企业贷款自查报告4篇小企业贷款自查报告4篇小企业贷款自查报告1根据x局《关于开展全市限额以上贸易、科技企业数据质量核查的通知》，我公司及时对本公司的统计工作进行自我检查，现从以下几方面开展自检自查：一、统计工作是否规范、合理、合法我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，做到规范、合理、合法统计，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以统计客观要求作为实施统计行为的具体表现。
二、统计执行情况严格执行国家相关统计制度和条例，认真执行统计任务。
按照统计部门的要求认真开展统计工作，统计人员做到持证上岗。
三、统计数据上报的及时性质量情况统计任务能够做到及时上报，销售额、营业额上报数据与企业财务报表等相关资料保持一致。
对于统计工作，今后可以从以下几点做出改进：一、统计人员应经常学习掌握统计法律、法规，增进依法统计的意识。
二、加强认识统计工作的重要性，以便加强统计工作。
小企业贷款自查报告2根据**县《关于开展联网直报企业“三查”工作的通知》文件要求及相关会议精神，我公司及时成立了统计检查领导小组，以“高标准”、“高要求”、“高质量”为目标，针对我公司的统计现实，现从以下几方面开展自检自查：一、查单位，统计工作是否规范、合理、合法及执行情况一是我公司企业法人营业执照、组织机构代码证、资质证书、纳税证明等基础资料真实完整有效;二是我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，结合本司的客观实际，在统计调查中，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以公司具体实际作为基本依据严格规范统计行为，做到规范、合理、合法;三是严格执行国家相关统计制度和条例，认真组织、落实统计任务。
按照上级统计部门的要求认真开展统计工作，真实、正确、完整及时的上报上级要求的各类报表。
二、查数据，统计数据质量情况通过对历年的统计报表和各项工作进行自查，统计数据能够精准、客观、公正地反映公司的实际情况。
我单位在统计工作中没有发生下列违法行为：1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;2、没有拒保、屡次迟报统计资料的行为;3、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为;4、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;5、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。
小额贷款有限责任公司自查报告
X X小额贷款有限责任公司自查报告各上级部门：根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。
各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。
于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
一、公司基本情况及业务经营情况XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。
公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。
公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。
截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的 %。
公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。
占各项贷款余额的 %。
二、财务管理、执行情况依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。
财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。
通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。
我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇Self inspection report template of small loan company (Standar d Version)汇报人：JinTai College小贷公司自查报告模板(标准版)3篇前言：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：小额贷款有限公司自检报告2、篇章2：小额贷款公司自查报告模板(实用版)3、篇章3：(通用版)X小额贷款公司自查报告篇章1:小额贷款有限公司自检报告市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2015】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发201232号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。
公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。
***年***月***日挂牌运营。
公司坐落在**************，公司现有员工10人。
公司20xx年8月23日开业以来，在、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。
小额信贷自查自纠报告
小额信贷自查自纠报告一、自查情况简介我单位是一家专业从事小额信贷业务的金融机构，为了提高服务质量，确保业务合规性，特开展本次小额信贷自查自纠工作。
本次自查自纠工作围绕小额信贷业务的合规性、风险管控、内部管理等方面展开，通过全面检查，发现并解决了一些问题，完善了相关制度和流程，提升了业务水准。
二、自查自纠内容1.业务合规性检查(1)合同管理本次自查自纠中发现，部分借款合同中未对借款用途、利率、还款方式等重要条款进行明确说明，存在合同模板不规范、内容不完整的情况。
为此，我们对合同模板进行了修订，并要求所有合同必须清晰明了，确保贷款双方权益。
(2)利率计算部分贷款产品的利率计算存在不规范的情况，我司规定所有贷款产品的利率计算必须明确明确合规，确保与监管规定一致。
(3)资金使用管理在资金使用方面，我们要求借款人必须按照贷款合同约定使用贷款，不得挪作他用，否则将追究其法律责任。
2.风险管控检查(1)风险评估我们对部分借款人的风险评估不够科学，造成了一些逾期风险。
因此，我们加强了风险评估的科学性和准确性，避免出现逾期情况。
(2)催收管理在催收管理方面，我们发现部分逾期贷款催收工作不力，需要加强内部沟通，提高催收效率，切实降低逾期率。
3.内部管理检查(1)员工培训我们发现部分员工对于小额信贷业务的了解不够全面，为此，我们对员工进行了业务培训，提高他们的综合素质和专业技能。
(2)信息安全为了保护客户信息安全，我们加强了信息系统的安全防护措施，确保客户信息不会泄露，保障客户权益。
三、自纠整改措施1.制定了《小额信贷合同管理办法》，明确了借款合同的必备条款和规范模板，确保合同内容完整规范。
2.修订了《小额信贷利率计算标准》，统一了利率计算规则，避免出现计算错误或不规范情况。
3.加强了风险评估科学性，制定了《小额信贷风险评估管理办法》，提高了借款人的准入标准，降低逾期率。
4.加强了内部沟通，制定了《小额信贷催收管理规定》，规范了催收流程和方式，确保了催收工作的有效性。
小额贷款自查报告(共19篇)
小额贷款自查报告（共19篇）小额贷款自查报告（共19篇）第1篇小额贷款公司自查报告xx小额贷款公司工作自查报告各上级主管部门根据白人银发81号及76号文件关于转发中国人民银行开展年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下（一）注册资本及运营情况。
我公司注册资本1000万元，主要用于三农.中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自年8月份开业以来，截止年5月底，先后累计发放贷款万元，其中三农贷款931 万元，中小企业贷款1065 万元。
累计贷款余额879.55万元。
（三）利率发放情况。
我公司发放贷款单笔最高利率20，单笔最低利率10。
（四）财务管理情况。
我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
1.贷款对象。
我公司始终坚持“以农为本.与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户.中小企业作为最基本客户。
2.贷款期限。
我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
3.贷款金额。
新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
4.贷款利率。
严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
（六）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部.审查部.财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。
公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。
公司享有银行账户一个。
开户行中国建设银行纺织路支行。
户名白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。
（七）工作开展过程中存在的问题和困难1.信息来源狭窄，客户信用了解困难。
由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。
小额贷款公司自查报告书
小额贷款公司自查报告书一、基本情况我公司于#＃年9月份注册成立，由＊＊＊有限责任公司和＊个自然人出资成立，注册资本金＊万元。
按照公司章程设立董事会、监事会和经营管理机构，设董事长、总经理、财务主管各1人,下设业务、财务、行政和风险四个部门，共有从业人员＊人.从业人员都经过了金融办组织的岗前培训，基本能够做到业务熟悉、操作规范、办理快捷和服务周到.为了加强内部管理，参照有关规定，先后制定了财务管理、风险管理、信贷管理等方面的管理制度，以此规范其业务经营。
我公司主要以担保和信用贷款方式为急需资金的“三农"和小企业发放单笔金额在30万元以下，贷款期限为半年以内，贷款利率上限不高于央行规定同档次基准利率＊倍的尺度掌握小额短期贷款的发放。
二、经营状况我公司自成立来，坚持“小额、分散”的信贷原则和快捷、方便、灵活、高效的经营模式，为“三农"和小企业提供金融服务。
截至#＃年12月末，累计发放贷款*笔、金额＊万元，贷款期限多为6个月以内的短期贷款，主要以农户小额贷款为主，覆盖加工型、服务型和商贸型以及小型建筑施工等各类小企业。
贷款余额＊万元，资本金利用率达到了＊，正常贷款占比和本息清偿率均在90％以上，实行市场化利率，最低利率*，最高利率＊，平均贷款利率高于金融机构贷款利率，低于民间借贷利率水平.实现利息收入*万元，上缴税金＊万元。
三、经营情况分析1、贷款利率方面:单笔贷款最高利率*，单笔最低利率*，均在合法利率范围内。
2、贷款期限方面：所有发放贷款均在6个月期限之内。
3、贷款资金投向方面：主要以“三农"贷款和中小企业贷款为主.发放贷款＊户，金额*万元。
4、单户贷款余额方面：余额不超过*万元的贷款额*万元，占全部贷款额的*;余额不超过＊万元的贷款额＊万元，占全部贷款额的＊。
5、资产负债情况.12底月份，我公司总资产＊万元，负债*万元，所有者权益*万元。
四、运行中存在的主要问题及思考我公司在一年多的运营中，对于扩大市场竞争,填补农村金融服务的空白，促进“三农”经济发展，有效解决小企业融资难等方面发挥了积极作用。
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x x小额贷款公司
工作自查报告
各上级主管部门：
根据白人银发[2011] 81号及[2011] 76号文件关于转发中国人民银行开展2011年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
（一）注册资本及运营情况。
我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自2009年8月份开业以来，截止2011年5月底，先后累计发放贷款1996 万元，其中三农贷款931 万元，中小企业贷款1065 万元。
累计贷款余额879.55万元。
（三）利率发放情况。
我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。
（四）财务管理情况。
我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
1、贷款对象。
我公司始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、中小企业作为最基本客户。
2、贷款期限。
我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩
短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
3、贷款金额。
新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
4、贷款利率。
严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
（六）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部、审查部、财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。
公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。
公司享有银行账户一个。
开户行：中国建设银行纺织路支行。
户名：白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。
（七）工作开展过程中存在的问题和困难
1、信息来源狭窄，客户信用了解困难。
由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。
2、经营风险较大。
虽然小额贷款公司执行的贷款利率比较高(一般为基准利率的4倍)，但由于不能吸纳存款，不能开展贷款以外的其他业务，并且放贷对象多为信用等级较低、风险评估较难的小企业，因此，小额贷款公司对不良贷款率的控制难度大。
3、后续资金没有保障。
由于小额贷款公司的资金来源被限定在股东缴纳的资本金，面对旺盛的市场需求，不少小额贷款公司开业仅两个月，放贷额已接近或超过其注册资本金。
大部分小额贷款公司陷入“巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。
4、融资问题。
从当前其他小额贷款公司的融资情况分析，金额机构对小额贷款公司的融资还是比较谨慎，积极性不高，附加条件较高。
在只贷不存的前提下，目前小额贷款公司的资金来源途径单一。
但无论哪一种途径，都面临着现实的筹资难题。
（八）对小额贷款公司改善经营的建议
1、扩大抵押担保品范围。
一是简化手续，降低费用，完善土地、房屋、设备等物权作为抵押担保品的制度体系。
二是鼓励使用发明权、专利权、商标权等知识产权作为抵押担保品。
三是支持将企业生产经营中的应收账款、仓单等纳入抵押品范畴。
2、明确身份定位。
明确小额贷款公司的金融机构法律身份，不仅有利于政府相关机构的明确监管以及内部审核管理，而且有利于小额贷款公司自身的业务拓展。
目前，我国金融体系制度及其相关法律法规尚待改革完善，尽快建立一个符合中国国情，切合市场实际的《小
额贷款公司管理办法》，把小额贷款公司纳入到金融机构范畴，对规范管理小额贷款公司、促进金融体系改革完善都具有积极的现实意义。
3、对小额贷款公司从业人员进行定期培训。
组织从业人员系统学习法律法规、金融业务知识和金融案例。
提高从业人员工作能力和业务水平，增强风险防范意识。
完善内部管理，规范操作行为，减少和杜绝风险，保证小额贷款公司健康发展。
4、资本金不足，难以满足市场需要。
按规定，小额贷款公司不能接受社会存款，贷款资金来源只有公司注册资本，难以满足当前中小企业发展的需要。
如果资金利用率接近注册资本，公司很快将陷入“无钱可贷”的局面。
在以后的工作中，我公司会本着合法合规经营，稳健持续发展的创业宗旨，积极开展各项小额贷款业务，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。
以上是我公司全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。
xx小额贷款有限责任公司
二0一一年六月三日。