重庆保监局行政许可及报告事项办理指南(2015年8月修订版)

重庆保监局行政许可及报告事项办理指南重庆保监局二〇一五年八月目录第一章行政许可流程及参考法规一、行政许可审批流程说明（5）二、申请材料提交时间（5）四、材料规范性要求（5）五、行政许可申报参考法规（5）第二章行政许可事项第一节保险机构一、保险公司分支机构设立审批（7）二、保险公司分支机构开业验收（10）三、保险公司分支机构改建审批（13）四、保险公司分支机构撤销审批（15）五、保险公司分支机构变更营业场所审批（16）六、保险公司高级管理人员任职资格核准（17）第二节中介机构七、保险专业代理机构设立审批（21）八、保险经纪机构设立审批（24）九、保险公估机构设立审批（26）十、保险专业代理公司分支机构设立审批（28）十一、保险经纪公司分支机构设立审批（29）十二、保险公估机构分支机构设立审批（31）十三、保险专业中介机构董事长、执行董事、高级管理人员任职资格核准（32）十四、保险专业中介机构动用保证金审批（35）十五、保险专业中介机构许可证有效期延续审批（35）十六、保险专业代理、经纪公司变更组织形式审批（36）十七、保险专业代理、经纪公司解散审批（37）十八、保险专业代理、经纪机构分立、合并审批（37）十九、区域性保险代理机构变更为全国性保险代理机构审批（38）二十、保险专业代理机构转制为保险经纪机构审批（38）二十一、保险销售、经纪从业人员资格核准（38）二十二、保险兼业代理资格核准（39）二十三、保险兼业代理许可证有效期延续审批（41）二十四、保险兼业代理机构变更代理险种审批（42）第三节许可证管理一、许可证类型（43）二、许可证有效期及延续申请（43）三、许可证申领（43）四、许可证保管（44）第三章报告事项第一节保险机构一、保险公司分支机构变更名称（44）二、保险公司分支机构高管人员或主要负责人任职、免职、辞职（44）三、保险公司分支机构高管人员或主要负责人撤职、开除（45）四、根据撤销任职资格的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责人职务（45）五、根据禁止进入保险业的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责人职务、终止劳动关系（46）六、根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》暂停保险公司分支机构高管人员职务（46）七、指定或撤销临时负责人（46）第二节中介机构八、保险专业中介机构或者分支机构变更名称（47）九、保险专业中介机构变更住所或者分支机构营业场所（48）十、保险专业中介机构发起人、主要股东或者出资人变更姓名或者名称（48）十一、保险专业中介机构变更主要股东或者出资人（49）十二、保险专业中介机构股权结构或者出资比例重大变更（49）十三、保险专业中介机构修改公司章程或者合伙协议（50）十四、保险专业中介机构变更注册资本或者出资（50）十五、保险专业中介机构撤销分支机构（51）十六、保险公估机构分立、合并、解散或者变更组织形式（52）十七、保险专业中介机构任免董事长、执行董事和高级管理人员（52）十八、保险专业中介机构指定临时负责人（53）十九、保险专业中介机构董事长、执行董事和高级管理人员涉嫌经济犯罪被起诉（53）二十、保险兼业代理机构名称、地址变更报告（53）第一章行政许可流程及参考法规一、行政许可审批流程行政许可审批流程一般分为受理、审查、决定、文书送达四个环节。

重庆保监局办公室统一接收我局权限范围内的行政许可申请材料；产险处、寿险处、中介处分别负责财产保险机构、人身保险机构、保险中介机构提出的行政许可申请的受理和审查，办理非行政许可类机构和高管人员报告事项；法制处负责组织实施拟任高管人员法规测试。

对受理的行政许可事项，属保险公司分支机构筹建、开业申请的，审批时限为30个工作日，其余行政许可事项审批时限为20个工作日，特殊情况可延长10个工作日。

二、申请材料提交时间正常上班时间。

三、材料规范性要求申报材料应在封面注明申报保险机构名称，后附材料目录和所在页码。

材料附件每页应按顺序标明页码，并统一装订成册。

申报材料应按照本指引要求做到材料完备、内容真实、文字准确、页面整洁、印章齐全。

保监会电子文件传输系统双向传输试运行期间，保险公司应同时通过该系统提交申请材料电子文件。

《保险机构与高管人员数据填报客户端》文件仍以光盘或U盘形式，随纸质文件一并报送。

四、行政许可申报参考法规1、《中华人民共和国保险法》（2009年2月28日修订）2、《中华人民共和国反洗钱法》3、《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令〔2004〕8号）4、《保险公司管理规定》（保监会令[2009]1号）5、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国保监会令[2010]2号发布，根据2014年1月23日中国保监会令2014年第1号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定〉的决定》修订）6、《保险专业代理机构监管规定》（中国保监会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保监会令2013年第7号<中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》修订）7、《保险经纪机构监管规定》（中国保监会令2009年第6号发布，根据2013年4月27日中国保监会令2013年第6号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》修订）8、《保险公估机构监管规定》（中国保监会令2009年第7号发布，根据2013年9月29日中国保监会令2013年第10号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公估机构监管规定〉的决定》修订）9、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发[2000]144号）10、《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）11、《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发[2010]49号）12、《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）13、《保险分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发〔2005〕44号）14、《关于印发<保险业反洗钱工作管理办法>的通知》（保监发[2011]52号）15、《中国保监会关于印发<保险公司分支机构市场准入管理办法>的通知》(保监发〔2013〕20 号)和《关于贯彻实施<保险公司分支机构市场准入管理办法>有关问题的通知》(保监发〔2013〕20 号)第二章行政许可事项第一节保险机构一、保险公司分支机构设立审批（一）申请人1、在重庆有市级分公司的，由市级分公司持总公司批准文件提出申请，也可由总公司直接提出申请。

2、在重庆无市级分公司的，由总公司提出申请。

（二）申请材料1、设立申请书；2、申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；3、保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单；4、申请人分支机构发展规划和管理制度；5、分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；6、受到行政处罚或者立案调查情况的说明；7、拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；8、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；9、申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）第十二条所列情形做出声明；10、反洗钱材料：包括总公司反洗钱内控制度、总公司信息系统反洗钱功能报告、拟设分支机构反洗钱机构设置报告、反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告。

11、中国保监会规定提交的其他材料。

（三）申请材料说明1、在每年的4月30日前，不能提供上一年度经审计的偿付能力报告的，可提供最近年度经审计的偿付能力报告替代；2、在每年的4月30日前，不能提供上一年度公司治理结构报告的，可提供最近年度公司治理结构报告替代，公司治理结构报告以向保监会报告的文本为准；3、前述第4项“申请人分支机构发展规划和管理制度”是指保险公司总公司或市级分公司制定的未来3年分支机构发展规划以及对分支机构进行管理的制度，包括各级分支机构职能，各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求，分支机构设立、撤销的内部决策制度，上级机构对下级分支机构的管控职责和措施等内容；4、在重庆市未设省级分公司的，前述第9项规定的声明由总公司出具；5、拟设机构筹建负责人简历统一填写《保险公司分支机构筹建负责人简历表》，筹建负责人是指负责筹建工作、拟任分支机构负责人的人；6、电子版申请材料是指通过保监会开发的“保险机构与高管人员数据填报客户端”填报的数据，通过光盘或U盘报送；7、除电子版申请材料外，前述申请材料一式两份。

8、同一机构申请设立多家分支机构，以上第2、3、4、9项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。

说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

9、申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

（四）审批条件1、符合申请人自身发展规划；2、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；3、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B 类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C 类；4、保险公司具备良好的公司治理，内控健全；5、申请人具备完善的分支机构管理制度；6、在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；7、拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。

省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；8、拟设机构的上级直接管理机构内控健全；9、有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。

10、申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：（1）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的；（2）申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；（3）在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；（4）在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；（5）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

11、申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：（1）无主要负责人或者临时负责人超期的；（2）无稳定、规范的营业场所的；（3）自行停业连续三个月以上的。

停业情形已向保险监管机构报告的除外；（4）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；（5）最近一年内撤销分支机构三家以上的；（6）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；（7）最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；（8）保险监管机构认定的其他情形。