2020年银行从业《法律法规与综合能力》试题2完整篇.doc
2023年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》提分卷(二)
2023年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》提分卷（二）1. 【单选题】（江南博哥）商业银行经济资本是指（）。
A. 商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良贷款所需的资本B. 商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失所需的资本C. 商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本D. 商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖损失类贷款所需的资本正确答案：C参考解析：经济资本是描述在一定的置信度水平下（如99%），为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。
2. 【单选题】现代管理学认为，( )是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。
A. 组织架构B. 组织结构C. 组织形式D. 组织规划正确答案：A参考解析：现代管理学认为，组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。
3. 【单选题】“过多的货币追求过少的商品”引起了物价上涨，这种情形属于( )通货膨胀。
A. 需求拉上型B. 成本推动型C. 供求混合推动型D. 结构型正确答案：A参考解析：总需求大于总供给时，过多的需求拉动价格水平上涨，也就是“过多的货币追求过少的商品”引起了物价上涨，这属于需求拉上型通货膨胀。
4. 【单选题】下列关于清廉金融文化建设的宗旨，说法错误的是（）。
A. 增强金融从业人员清廉从业意识B. 消除存在的潜在风险C. 培育清廉金融理念D. 提升金融反腐败内生动力正确答案：B参考解析：银行业保险业清廉金融文化建设活动，旨在通过全覆盖参与、全过程融入、全方位提升，增强金融从业人员清廉从业意识，培育清廉金融理念，通过文化的渗透力和影响力，厚植清廉根基，提升金融反腐败内生动力，提升从业人员的道德品行、职业操守和法治意识，增强抵御风险和违法犯罪侵蚀的免疫力，净化金融政治生态。
银行从业资格银行业法律法规与综合能力真题及答案二
银行从业资格-银行业法律法规与综合能力真题及答案二作为自由外汇必须同时具备以下特征（）。
A、以人民币币表示的外国金融资产B、可以兑换成其他支付手段的外币资产C、以外币表示的外国金融资产D、在国外能够得到偿付的货币债权E、以上都对（江南博哥）正确答案：BCD【答案解析】本题考查自由外汇必须具备的特征。
外汇一般常指自由外汇，作为自由外汇必须同时具备以下特征：以外币表示的外国金融资产;在国外能够得到偿付的货币债权;可以兑换成其他支付手段的外币资产。
不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争，体现了（）原则。
A、合法合规B、公平竞争C、成本可算D、风险可控正确答案：B【答案解析】本题考查业务创新的基本原则。
银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。
互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
（）A正确B错误正确答案：A【答案解析】本题考查互联网金融。
互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
快速发展的多层次资本市场能够（）。
A、改变社会资金流向B、加剧商业银行存款理财化C、信贷证券化的双脱媒趋势D、促进资产管理行业快速发展E、推动商业银行加快混业经营新布局正确答案：ABCDE【答案解析】本题考查业务综合化与交叉金融工具。
多层次资本市场的快速发展，将改变社会资金流向，加剧商业银行存款理财化、信贷证券化的“双脱媒”趋势，在促进资产管理行业快速发展的同时，推动商业银行加快混业经营新布局。
商业银行开展金融创新，需要遵循的原则有（）。
A、合法合规原则B、公平竞争原则C、成本可算原则D、风险可控原则E、知识产权保护原则正确答案：ABCDE【答案解析】本题考查业务创新的基本原则。
2020中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题及答案详解
2020中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题及答案详解一、单选题：（共80题，每小题0.5分，共40分）下列选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（）。
A．完全竞争的行业B．寡头垄断的行业C．完全垄断的行业D．寡头竞争的行业【答案】D【解析】垄断竞争的行业，是指一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形。
在垄断竞争的市场上，每个厂商都在市场上具有一定的垄断能力，但它们之间又存在着激烈的竞争。
2GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。
A．公允价格B．市场价格C．成本价格D．世界价格【答案】B【解析】衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值（GDP），它是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。
3在我国能够规定和调整法定存款准备金率的机构是（）。
A．中国银行保险监督管理委员会B．中国银行业协会C．中国人民银行D．政策性银行【答案】C【解析】法定存款准备金政策是指中央银行在法律所赋予的权力范围内，通过规定和调整法定存款准备金率，控制商业银行信用创造能力，间接控制社会货币供应量的措施。
4下面关于通货紧缩的表述，正确的是（）。
A．通货紧缩是物价稳定的表现B．通货紧缩是货币供求失衡的表现C．通货紧缩是对经济增长有利的经济现象D．通货紧缩是货币价值稳定、经济发展良好的表现【答案】B【解析】通货紧缩是指经济中货币供应量少于客观需要量，社会总需求小于总供给，导致单位货币升值、价格水平普遍和持续下降的经济现象。
与通货膨胀一样，通货紧缩也是货币供求失衡、物价不稳定的一种表现，对整个经济增长也同样有着不利的影响。
5下列关于货币需求的理解，错误的是（）。
2020年银行从业人员资格考试试题：法律法规与综合能力
2020年银行从业人员资格考试试题：法律法规与综合能力一、单项选择题1.银行经营管理的核心内容是( )。
A.银行人员管理B.银行资产管理C.银行系统管理D.银行风险管理2.银行面临的最主要风险是( )。
A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.价格风险3.商业银行操作风险的特点是( )。
A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位B.操作风险是银行经营中最重要的风险C.操作风险内容较信用风险、市场风险简单D.操作风险具有单纯性，能够将其与其他风险明确区分开来4.关于国家风险，说法准确的是( )。
A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存有国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起5.20世纪80年代以后，银行的风险管理进入( )阶段。
A.负债风险管理D.资产负债风险管理C.全面风险管理D.资产风险管理6.银行风险管理的流程顺序是( )。
A.风险识别-风险控制-风险监测-风险计量B.风险控制-风险识别-风险计量-风险监测C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制D.风险控制-风险识别-风险监测-风险计量7.风险管理的最基本要求是( )。
A.风险计量B.风险监测C.风险识别D.风险控制8.( )是银行权力机关。
A.股东大会B.董事会C.监事会D.理事会9.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护( )的利益。
A.董事B.大股东C.重要股东D.中小股东10.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( )人。
A.2B.3C.5D.611.存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )，是银行最主要的( )。
A.托管行为，资产B.信用行为，资金来源C.信用行为，资产D.托管行为，资金来源12.2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的( )，允许金融机构( )存款利率。
A.上限，上浮B.上限，下浮C.下限，上浮D.下限，下浮13.个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为( )。
银行从业法律法规与综合能力真题及答案
银行从业法律法规与综合能力真题及答案1、下列关于信用卡透支操作的表述，正确的是______。
A.信用额度一般不能循环使用B.消费透支有免息期C.所有透支都是免息的D.取现透支有免息期参考答案：B[考点] 借记卡特点信用卡透支，是指持卡人进行信用消费、取现或其他情况所产生的累积未还款金。
A项，信用额度可以循环使用，不同等级的信用卡的透支额度也有所不同。
CD两项，信用卡的免息期是只在用信用卡透支消费时才能够享受的，信用卡取现透支没有免息期。
2、商业银行可以直接利用的资本是______。
A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.风险资本参考答案：C[考点] 资本的定义和分类AD两项，经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本，即银行所“需要”的资本，或“应该持有”的资本，而不是银行实实在在拥有的资本。
经济资本本质上是一个风险概念，因而又称为风险资本。
B项，监管资本指监管当局规定银行必须持有的资本。
监管当局一般是规定银行必须持有的最低资本量，所以监管资本又称最低资本。
C项，会计资本又称为账面资本，反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
3、银行本票的提示付款期限为______。
A.2个月B.3个月C.10天D.1个月参考答案：A[考点] 国内结算银行本票见票即付。
出票时以申请人将款项交存银行为前提，以银行信用作为付款保证，可以背书转让。
其通用性强，灵活方便，限于在同一票据交换区域内使用。
银行本票的提示付款期限为2个月。
4、______是证券发行和交易机制的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，供投资决策时参考。
A.公平原则B.公开原则C.公信原则D.公正原则参考答案：B[考点] 证券法公开原则，又称信息公开原则，包括证券信息的初期披露和持续披露两个方面，它要求证券发行人必须依法将与证券有关的一切真实情况予以公开，以供投资者投资决策时参考。
公开原则是证券发行和交易制度的核心。
5、下列不属于内部控制保障体系包括要素的是______。
2020年初级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(卷二)
2020年初级银行从业资格证《法律法规》试题及答案（卷二）一、选择题1、下列关于债券发行的说法中，正确的是()。
A、债券的发行价格与债券的面值必须一致B、当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行C、债券期限越长，其发行价格就越高D、当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要溢价发行答案：B解析：当票面利率与市场利率不一致时，就需要调高或者调低债券的发行价格，以调节债券购销双方的利益，就会出现债券的溢价发行和折价发行。
当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发格就可能较低。
2、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控()来影响社会经济活动。
A、国内生产总值B、货币供给量C、国民生产总值D、货币需求量答案：B解析：中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控货币供给量来影响社会经济活动。
3、下列关于信托和委托的说法中，错误的是()。
A、信托当事人至少有委托人、受托人和受益人三方B、委托代理的当事人仅有委托人与受托人双方C、信托关系中，信托的受托人以自己的名义行事D、委托代理关系中，委托人不得干预受托人行使权利答案：D解析：信托关系中，信托的受托人以自己的名义行事;委托代理关系中，代理人一般只能以委托人的名义行事。
在委托代理中，受托人的权限仅以委托人的授权为限，且委托人可随时向受托人发出指令，对委托权限进行调整。
4、下列关于回购交易的说法中，正确的是()。
A、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低B、其标的物一般是信用等级高的金融债券C、在回购交易中，交易双方是以长期融资为目的D、债券回购一般以小额交易为主答案：A解析：债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低，其标的物一般是信用等级高的政府债券。
2020年《银行业法律法规与综合能力(初级)》
2020年《银行业法律法规与综合能力（初级）》一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目要求，请将选项的代码填入括号内）1. 商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施的是（）。
A．合规管理部门B．合规总监C．董事会D．高级管理层2. 商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元。
A．100B．30C．40D．203. 公司应以其（）对公司债务承担责任。
A．认购的股份B．全部现金C．全部资产D．出资额4. 以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（）。
A．B股B．H股C．N股D．A股5. 下列行为中，属于违反“风险提示”要求的是（）。
A．仅介绍产品和服务的有利之处B．从有利和不利两个方面向客户介绍产品C．提示产品涉及的主要风险D．提示客户留意合约中的免责条款6. 下列关于商业银行贷款合同形式的要求，的是（）。
A．只能采取书面合同的形式B．可以采取口头合同的形式C．除口头形式和书面形式外，还可以采取双方认可的其他形式D．即可以采取口头合同的形式，也可以采取书面合同的形式7. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易中属于应当报告的大额交易是（）。
A．交易一方为国家权力机关的B．单位银行账户之间单笔转账100万人民币C．单位银行账户之间单笔转账10万美元D．个人与单位银行账户之间单笔转账100万人民币8. 中国银行业协会的最高权力机构是（）。
A．常务理事会B．中国银行保险监督管理委员会C．理事会D．会员大会9. 下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。
A．高级管理层B．前台业务部门C．风险管理部门D．内部审计部门10. 下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。
A．拨贷比B．不良贷款率C．资产回报率D．资本充足率11. 下列关于信用卡透支操作的表述，的是（）。
A．信用额度一般不能循环使用B．消费透支有免息期C．所有透支都是免息的D．取现透支有免息期12. 商业银行可以直接利用的资本是（）。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案 (2)
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案单选题（共200题）1、在贷款受理与调查环节，通过（）制度，可以有效鉴别个人客户身份，防范个人贷款风险。
A.严格审核B.深入调查C.相关人员关系调查D.面谈【答案】 D2、小李在甲银行研究部门工作．但他准备辞职，辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是( )。
A.部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员D.部门内同事不应当与小李共享研究成果【答案】 C3、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。
在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确的是（）。
A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇【答案】 D4、以证券交易为中心，有组织机构和人员，有专门设施的交易市场是（）。
A.场内交易市场B.场外交易市场C.柜台交易市场D.OTC市场【答案】 A5、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是( )。
A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息C.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况【答案】 B6、下列关于商业银行对同一借款人借款比例限制的说法中，不正确的是()A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%B.我国法律对同一借款人借款设定比例的目的是为了分散商业银行贷款的风险C.“同一借款人”指同一自然人或同一法人及其控股的，或担任负责人的子商业银行。
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2017年银行从业《法律法规与综合能力》试题二1题：下列关于备用信用证业务的表述，正确的有()。
A：是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证B：是保函业务的替代品C：是银行对放款人的一种担保行为D：主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证E：备用信用证下开证行通常是第二付款人答案：BDE解题思路：备用信用证是以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证;是银行对借款人的一种担保行为。
本题考查的重点：表外资产业务第2题：当通货膨胀与经济停滞并存，产业结构和产品结构失衡时一般采取的政策是()。
A：货币、财政双紧政策B：紧货币松财政C：货币财政双松政策D：紧财政松货币答案：B解题思路：当通货膨胀与经济停滞并存，产业结构和产品结构失衡时一般采取的政策是紧货币松财政。
本题考查的重点：货币政策工具第3题：商业银行代理政策性银行业务主要包括()。
A：代理财政性贷款B：代理专项资金管理C：代理贷款项目管理D：代理银行汇票E：代理资金结算答案：BCE解题思路：代理政策性银行业务主要包括：代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。
A选项属于代理中央银行业务。
D选项属于代理商业银行业务。
本题考查的重点：代理银行业务第4题：甲公司向乙银行交付10万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票当事人的关系为()。
A：出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司B：出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司C：出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司D：出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司答案：A解题思路：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
汇票的当事人一般有三个：出票人、付款人和收款人。
银行汇票是由出票银行签发的，所以这里出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司。
本题考查的重点：代理银行业务第5题：由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。
A：商业汇票B：银行承兑汇票C：银行本票D：支票答案：C解题思路：银行本票是银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。
本题考查的重点：支付结算工具第6题：下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()。
A：背信用受托财产罪B：违规出具金融票证罪D：吸收客户资金不入账罪E：违法发放贷款罪答案：A解题思路：背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
本罪的犯罪主体为特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
本题考查的重点：破坏银行和其他金融机构管理类犯罪第7题：下列关于非法吸收公众存款罪的表述，错误的是()。
A：本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度B：本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为C：本罪主管方面是故意，并且具有非法占有不特定对象资金的目的D：本罪主体是一般主体，包括自然人和单位答案：C解题思路：考查非法吸收公共存款罪的有关内容。
本罪主管方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的。
本题考查的重点：破坏银行和其他金融机构管理类犯罪第8题：下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()个。
①城市商业银行②基金管理公司③农村信用社④信托公司⑤货币经纪公司⑥农村资金互助社⑦金融资产管理公司⑧期货经纪公司A：3B：4C：5D：6答案：A解题思路：由中国银监会监管的非银行金融机构包括：信托公司，货币经纪公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司、贷款公司和消费金融公司。
本题考查的重点：非银行金融机构第9题：下列关于国内生产总值(GDP)增长率的表述，正确的是()。
A：衡量经济增长的宏观经济指标是国民生产总值B：国内生产总值增长率是反映一个时期经济发展水平变化程度的动态指标C：GDP是指一国(或地区)所有公民在一定时期内生产活动的最终成果D：GDP增长率是反映一定时期内一国经济发展绝对水平的指标答案：B解题思路：衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值;国内生产总值增长率是反映一个时期经济发展水平变化程度的动态指标;GDP是指一国(或地区)所有常住居民一定时期内生产活动的最终成果。
本题考查的重点：宏观经济发展目标第10题：中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是()。
2017年银行从业《法律法规与综合能力》试题三1题：宏观经济发展总体目标包括()。
A：经济增长B：充分就业C：物价稳定D：国际收支平衡E：人民生活水平提高答案：ABCD解题思路：宏观经济发展的总体目标一般包括四个，即经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。
这四大目标分别通过国内生产总值、失业率、通货膨胀率和国际收支等指标来衡量。
本题考查的重点：教材的第一章第一节：宏观经济发展目标。
第2题：影响行业兴衰的主要因素包括()。
A：技术进步B：政府政策C：社会变化D：经济全球化E：消费结构变化答案：ABCD解题思路：影响行业兴衰的主要因素1.技术进步;2.政府政策;3.行业组织创新;4.社会变化;5.经济全球化。
本题考查的重点：教材的第一章第二节：行业分析基本内容。
第3题：货币的职能是货币本质的具体体现，包括()。
A：价值尺度B：流通手段C：贮藏手段D：增值手段E：支付手段答案：ABCE解题思路：货币的职能是货币本质的具体体现，货币在与商品交换发展过程中，逐步形成了价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段等职能。
本题考查的重点：教材的第二章第一节：货币本质与职能。
第4题：现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()和()。
A：货币供应量;基础货币B：基础货币;高能货币C：基础货币;流通中现金D：基础货币;货币供应量答案：D解题思路：我国货币政策的操作目标和中介目标分别是基础货币和货币供应量。
本题考查的重点：教材的第二章第二节：货币政策的目标。
第5题：下列关于固定利率与浮动利率的说法，错误的是()。
A：固定利率便于计算成本和收益B：浮动利率能够灵活反映市场上资金供求状况，更好的发挥利率调节的作用C：浮动利率便于计算与预测成本和收益D：固定利率是指在整个借贷合同期内，利率不因市场资金供求状况或其他因素而变化答案：C解题思路：浮动利率不便于计算与预测成本和收益。
本题考查的重点：教材的第二章第三节：利息率的主要种类。
第6题：与货币市场相比，资本市场的主要特征有()。
A：融资期限长B：风险小C：流动性相对较差D：收益较高E：偿还期短答案：ACD解题思路：与货币市场相比，资本市场特点主要有：融资期限长;流动性相对较差;风险大而收益较高。
本题考查的重点：教材的第三章第一节：金融市场种类。
第7题：下列属于直接融资工具的是()。
A：银行债券B：人寿保险单C：企业债券D：可转让大额存单答案：C解题思路：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。
本题考查的重点：教材的第三章第一节：金融工具。
第8题：下列属于我国货币市场的是()。
A：同业拆借市场B：债券市场C：股票市场D：期货市场答案：A解题思路：银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场一起构成我国的货币市场。
本题考查的重点：教材的第三章第二节：货币市场。
第9题：我国的资本市场主要包括()。
A：同业拆借市场、回购市场和票据市场B：股票市场和债券回购市场C：债券市场和股票市场D：股票市场、外汇市场、票据市场答案：C解题思路：资本市场主要包括债券市场和股票市场。
本题考查的重点：教材的第三章第二节：资本市场。
第10题：根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的()。
A：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行B：商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C：商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D：商业银行、证券公司、保险公司、信托公司答案：A解题思路：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行。
本题考查的重点：教材的第三章第三节：金融监督管理机构。
2017年银行从业《法律法规与综合能力》试题四作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持。
()A.对B.错参考答案：A参考解析：中央银行拥有再贴现、公开市场业务等货币政策工具，能够在流动性缺乏时通过不同的操作方式给予支持。
作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持。
2[判断题(AB)]贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行参股出资的股份有限公司。
()A.对B.错参考答案：B参考解析：贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。
3[判断题(AB)]贷款公司是专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。
()A.对B.错参考答案：A参考解析：贷款公司是经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。
4[判断题(AB)]信托业务是指信托投资公司以资金融通为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
()A.对B.错参考答案：B考解析：信托投资公司是依法设立的、主要经营信托业务的金融机构。
信托业务是指信托投资公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
金融租赁公司以资金融通为目的。
5[判断题(AB)]外资银行是指在我国境内由外国参股创办的银行。
()A.对B.错参考答案：B参考解析：外资银行是指在我国境内由外国独资创办的银行。
经过30多年的发展，外资银行已经成为我国银行体系的重要组成部分。
6[判断题(AB)]通过账户间划拨和转移，可以最大限度地节约现钞使用和降低流通成本，加快结算过程和货币资本的周转。
()A.对B.错参考答案：A参考解析：商业银行为客户办理支付、结算等业务时，主要方式是账户间划拨和转移，从而最大限度地节约现钞使用和降低流通成本，加快结算过程和货币资本的周转，为社会化大生产的顺利进行提供有利条件。
7[判断题(AB)]商业银行通过信用中介职能对资本进行再分配，使货币资本得到充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的发展。