价值链主要风险点梳理-投融管理
集团公司投融资风险点及防控措施
某集团公司投融资风险点及防控措施一、投资决策过程中的风险风险点一：决策流程不标准防控措施：1、制定公司投融资管理方法，明确公司投资原那么、投资方向，投资决策及管理机构职责，制订投资管理流程，按投融资管理方法规定的流程进行投资决策和投资管理。
2、公司工程投资按以下流程进行：〔1〕市场调查；〔2〕部门联审；〔3〕内部预审批；〔4〕正式立项：〔5〕组织实施；〔6〕工程后评价。
3、公司股标投资按以下流程进行：〔1〕尽职调查；〔2〕部门联审；〔3〕内部预审批；〔4〕正式立项：〔5〕组织实施。
风险点二：投资决策过程不透明防控措施：公司进行投资决策时，由公司党委和董事会集体决策，须有会议记录，反映投资决策过程，会后形成会议纪要，明确投资决策结果。
风险点三：投资战略风险，投资活动与企业战略不符防控措施：按照市政府批复的公司开展实施方案，在实施方案确定的业务范围内投资。
制订企业中长期开展规划与战略，围绕主业进行投资，保证企业投资活动与企业战略方向相符合。
风险点四：个人投资决策风险，个人决策代替集体决策防控措施：1、公司决策投资工程时，须严格按投融资管理方法规定的投资决策流程，由公司党委和董事会在权限范围内对工程进行预审批和正式立项。
2、严格严格执行“三重一大〞事项集体决策制度，凡公司重大决策、重要人事任免和重大工程安排、大额资金使用等，均按照集体领导、民主集中、会议决定的原那么，由公司党委和董事会集体讨论决定，推进公司民主、科学、标准决策。
二、投资工程市场风险风险点一：市场竞争风险防控措施：公司在工程审批立项时，须对工程、市场进行尽职调查，对投资工程、投资方向和投资方式等情况进行详细深入的分析，对国家产业政策、工程前景、经济开展远景、财务风险、市场竞争同业者情况等进行预测、分析和评价，并在此根底上充分考虑工程经营风险。
风险点二：市场需求变动风险防控措施：1、工程启动前对上游市场的变动进行分析预测，在工程可行性研究阶段，对于经营性工程，应分析工程收益率，开展工程不确定分析，以判断工程承受风险的能力。
项目投资与融资风险管理总结汇报
项目投资与融资风险管理总结汇报项目投资与融资风险管理总结汇报一、引言项目投资与融资风险管理是任何企业在发展过程中必须面对的重要问题。
本次总结汇报旨在回顾我们在项目投资与融资过程中所采取的风险管理措施，总结经验教训，为未来的项目投资与融资决策提供参考。
二、项目投资风险管理1. 风险识别与评估在项目投资前，我们充分利用市场调研、行业分析和专家意见，识别出潜在的风险因素，并对其进行评估。
通过对风险的分析，我们能够为投资决策提供科学依据，减少投资风险。
2. 风险分散与投资组合管理为了降低风险，我们采取了分散投资的策略，将资金投资于不同行业、不同地区和不同类型的项目中，以实现投资组合的多样化。
这种投资组合管理的方法有效地降低了风险暴露，提高了整体投资回报率。
3. 风险监控与控制在项目投资过程中，我们建立了严格的风险监控体系，及时掌握项目进展情况，并对可能出现的风险进行预警和控制。
通过及时调整投资策略和资源配置，我们能够最大限度地控制风险，确保项目的顺利进行。
三、融资风险管理1. 融资需求与筹资计划在融资前，我们明确了融资需求，并制定了详细的筹资计划。
通过合理规划融资金额、融资方式和融资期限等，我们能够更好地满足资金需求，降低融资风险。
2. 融资渠道与合作伙伴选择为了降低融资风险，我们积极寻找多样化的融资渠道，并与可靠的合作伙伴建立合作关系。
通过与银行、风险投资机构和其他金融机构合作，我们能够获得更多的融资机会，并减少单一融资渠道的风险。
3. 融资成本与风险回报平衡在选择融资方式和合作伙伴时，我们注重融资成本与风险回报的平衡。
通过合理协商融资利率、股权份额和还款期限等，我们能够在降低融资成本的同时，确保风险回报的合理性。
四、总结与展望通过项目投资与融资风险管理的实践，我们深刻认识到风险管理对于企业发展的重要性。
在未来的项目投资与融资决策中，我们将进一步加强风险识别与评估，优化投资组合管理，加强风险监控与控制，提高融资需求与筹资计划的精细化管理，拓宽融资渠道与合作伙伴选择的范围，坚持融资成本与风险回报的平衡。
有限公司投融资管理风险及应对措施
有限公司投融资管理风险及应对措施随着市场经济的发展和全球化竞争的加剧，有限公司的投融资管理也面临着各种风险挑战。
投融资管理风险对公司的经营和发展具有深远影响，因此有限公司必须采取有效的应对措施来降低风险并确保投融资活动的顺利进行。
本文将就有限公司投融资管理中的风险和相应的应对措施进行探讨。
有限公司在投融资管理中最常见的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。
市场风险是指由市场价格波动引起的投资损失，包括股票、债券、外汇等资产的价值波动。
信用风险是指债务方无法履行合同义务而对资金造成损失的风险，比如债务人无力偿还贷款或者拖欠付款。
流动性风险是指资产无法及时变现、债务无法按时偿付、市场交易价格波动大导致交易成本增高等情况。
操作风险是指由于内部控制不力、管理不善、人为疏忽等导致的投融资损失。
有限公司必须充分认识各种风险的特点和影响，建立有效的风险管理体系，及时发现和应对各种风险，降低损失。
针对市场风险，有限公司可以通过多元化投资、控制仓位、制定风险管理政策等方式进行防范。
多元化投资可以分散市场风险，降低资产的相关性，使得投资组合在某些资产波动时可以部分抵消其他资产的波动。
控制仓位是指限制单一投资占总投资的比例，降低投资组合在单一资产价格大幅波动时的风险。
制定风险管理政策可以帮助公司明确投资的风险偏好、资产配置、投资期限等管理原则，有利于降低市场风险。
对于信用风险，有限公司可以通过加强对借款人的信用评估、建立风险控制机制、合理分散贷款风险等方式进行防范。
加强对借款人的信用评估可以通过收集和分析借款人的财务资料、企业经营状况、行业前景等信息，评估借款人的偿还能力和意愿。
建立风险控制机制可以通过设置风险准备金、要求抵押担保、建立失信黑名单等方式降低信用风险。
合理分散贷款风险可以通过将贷款分散到不同行业、不同地区，避免过度集中风险，降低信用风险。
针对流动性风险，有限公司可以通过提高自身流动性、建立流动性管理制度、尽量避免短期债务等方式进行防范。
企业投融资与风险管理策略
企业投融资与风险管理策略在经济全球化的形势下，企业想要更好地参与到国际竞争中，就必须在投融资方面取得长足的发展。
但由于投融资本身的特殊性，使得企业在投融资过程中面临一定风险。
而为了更好地降低风险，保证企业在激烈的市场竞争中占据一席之地，就必须对投融资风险成因进行分析，找到相应的对策和措施，这样才能够有效地降低企业投融资风险。
一、企业投融资风险成因（一）政策因素国家经济政策的变化，对企业投融资活动影响较大，主要表现在两个方面：一是国家制定和实施经济政策，调整经济结构、产业结构和产品结构；二是国家制定和实施货币政策，将影响资金供求状况。
例如，当国家实行紧缩的货币政策时，企业资金相对紧张，融资能力降低；当国家实行扩张的财政政策时，企业资金相对充裕，筹资能力增强。
由此可见，企业投融资活动与宏观经济政策之间是相互影响的。
宏观经济政策是微观经济活动的外部条件和宏观环境。
（二）制度因素企业的制度因素，是指企业在投融资决策过程中所采用的各种具体管理方法和手段，以及由此形成的行为规范。
企业制度因素可以从两个方面来理解，一是指企业所处的经济环境，主要是指宏观经济环境；二是指企业内部组织结构。
受制度的影响，企业投融资活动中出现的风险复杂多样，大致有三个方面：第一，企业的投融资活动是否符合国家法律法规和政策规定；第二，组织结构是否合理会对投融资风险产生影响；第三，企业内部控制制度是否健全，也会使投融资活动产生风险。
（三）信息因素信息因素是指企业与债权人、投资者、政府之间由于信息不对称而产生的矛盾。
投融资双方在投资活动中，对于自身的经济活动往往不了解，作决策时往往又无法掌握充分的信息，无法做到全面准确地了解投资项目的价值和风险。
在投融资活动中，债权人往往从自身角度出发，对企业的经济活动状况进行评估。
但债权人可能对企业的经济活动状况并不十分了解，所作出的决策往往不完全正确。
在这种情况下，如果企业投融资决策失误，会给企业带来很大的财务风险。
企业金融投资常见的风险及控制对策分析
企业金融投资常见的风险及控制对策分析企业金融投资是企业经营中非常重要的一环，通过金融投资企业可以获得资金的增值和扩大经营规模。
金融投资也伴随着一定的风险，如果企业在金融投资领域不加以有效的控制，就容易带来不良影响，甚至导致企业的严重损失。
企业需要对金融投资中的风险进行详细的分析，并提出有效的控制对策。
一、市场风险市场风险是指由于市场波动造成的投资损失。
市场风险是无法完全避免的，因为市场的不稳定性决定了价格的波动，而价格波动会对企业的投资产生一定的影响。
对于市场风险，企业可以通过加强市场监测和研究，掌握市场走势和动向，及时调整投资组合，降低市场风险。
也可以通过多元化投资，将资金分散到不同的投资品种中，降低单一投资品种波动对整体投资的影响。
二、信用风险信用风险是指在资金融通过程中，由于债务人不能按时或者按约定条件履行偿付义务而给债权人带来损失的风险。
在金融投资中，由于企业与各种金融机构、企业或个人进行合作，所以企业需要面临各种信用风险。
为了规避信用风险，企业可以通过加强对投资对象的信用评估、严格控制信用风险的权重以及建立有效的信用风险监测和预警机制来降低信用风险。
企业也可以通过加强合同管理、及时调整投资组合等措施来规避信用风险。
三、流动性风险流动性风险是指由于市场对资产的流动性需求突然增加，市场波动导致了资产价格的快速下跌，使得企业在不利情况下不得不以低于其市值的价格出售资产而蒙受损失的风险。
对于流动性风险，企业需要建立合理的流动性资产配比，保持足够的现金储备，及时调整资产结构，以便在面临流动性风险时能够快速变现。
企业还可以通过建立健全的风险管理体系，加强流动性风险的监测和预警来降低流动性风险。
四、操作风险操作风险是指由于人为操作失误、管理疏忽、系统故障等而导致的投资损失。
企业在金融投资中，需要处理大量的信息、资金和交易，所以操作风险是不容忽视的。
为了规避操作风险，企业需要建立完善的内部控制机制，加强对操作流程的管理和监督，提高员工的操作技能和意识，加强信息系统的安全防范，并定期进行风险自查和评估。
投融资风险相关概念
投融资风险相关概念投融资风险是指在投资或融资活动中可能发生的各种不确定性因素，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
在投融资活动中，风险是不可避免的，但通过有效的风险管理可以降低风险程度，提高投融资的成功率。
本文将探讨投融资风险的相关概念，以及如何有效管理风险以实现投融资目标。
一、投融资风险的定义1.市场风险市场风险是指由于市场因素导致投资价值波动的风险。
市场风险包括市场价格波动风险、市场供需变化风险、市场预期变化风险等。
市场风险是投资者和融资方难以预测和控制的，但通过研究市场趋势和行为可以降低市场风险。
2.信用风险信用风险是指融资方或投资方无法履行合约或还债的风险。
信用风险包括违约风险、信用交易对手风险等。
投融资方可以通过评估对方的信用状况、签订担保协议或合约、对资产进行抵押等方式降低信用风险。
3.流动性风险流动性风险是指资产无法及时变现或融资无法及时到达的风险。
流动性风险包括资产流动性风险、融资流动性风险等。
投融资方可以通过合理配置资产、建立流动性储备、与多个融资渠道合作等方式降低流动性风险。
4.操作风险操作风险是指由于内部操作不当或系统故障导致投融资活动失败的风险。
操作风险包括管理不善导致的风险、系统故障导致的风险等。
投融资方可以通过建立完善的内部控制制度、采用先进的信息技术系统等方式降低操作风险。
5.法律风险法律风险是指由于合同纠纷、法律法规变化等因素导致投融资活动受到影响的风险。
投融资方可以通过了解并遵守相关法律法规、签订合法有效的合同、进行法律分析和风险评估等方式降低法律风险。
二、投融资风险管理的方法1.分散投资风险分散投资是降低市场风险的有效方式，投资者可以选择不同行业、不同地区或不同资产类别进行投资，从而分散风险。
融资方也可以通过多元化融资渠道进行融资，降低流动性风险和信用风险。
2.风险评估和控制在进行投融资活动之前，投资者和融资方可以对风险进行评估和控制。
通过对市场趋势、行业前景、资产质量、融资方信用状况等因素进行分析，评估风险程度并采取相应的措施进行控制。
有限公司投融资管理风险及应对措施
有限公司投融资管理风险及应对措施【摘要】本文主要探讨有限公司投融资管理风险及应对措施。
在首先对有限公司投融资管理风险进行了分析，包括市场风险、信用风险、利率风险和流动性风险。
在提出了应对风险的管理对策，包括加强内部审计和控制，以及选择合适的融资方式。
通过本文的研究，可以帮助有限公司更好地理解和应对投融资管理风险，从而提高公司的投资效率和风险控制能力。
【关键词】有限公司、投融资管理、风险、市场风险、信用风险、利率风险、流动性风险、风险管理对策、内部审计、融资方式选择。
1. 引言1.1 研究背景有限公司投融资管理风险是当前企业经营中一个重要的问题，随着市场竞争的日益加剧和经济环境的不确定性，投融资管理风险也越来越复杂和多样化。
在这样的背景下，有限公司需要认真分析和研究这些风险，并提出应对措施，以保障企业的健康发展和经营稳定。
本文将重点研究有限公司投融资管理风险及应对措施，以期为企业管理者提供一些参考和借鉴。
在当前金融市场环境下，各种风险不断涌现，其中包括市场风险、信用风险、利率风险和流动性风险等。
这些风险的存在对企业的投融资活动产生了巨大的影响，可能导致企业经营不稳定甚至陷入危机之中。
有限公司必须认真分析和评估这些风险，制定相应的风险管理对策，降低公司经营风险，保障企业的可持续发展。
1.2 研究意义有限公司投融资管理风险及应对措施的研究意义在于帮助企业更好地认识和应对投融资过程中可能面临的各种风险，提高企业的风险管理水平，保障企业的持续稳健发展。
通过深入研究有限公司投融资管理风险，可以有效预防和化解各种潜在风险带来的影响，降低企业的经营风险，提升企业的竞争力和盈利能力。
研究有限公司投融资管理风险还可以为企业管理者提供更科学、更有效的决策依据，使企业在投融资决策过程中能够更加理性和稳健，避免盲目跟风或者盲目追求高风险高回报，提高企业的可持续发展能力。
深入研究有限公司投融资管理风险及应对措施的研究意义重大，不仅有利于企业自身的可持续发展，也有利于整个经济社会的稳定和可持续发展。
有限公司投融资管理风险及应对措施
有限公司投融资管理风险及应对措施1. 引言1.1 背景介绍本文将从投融资管理风险的概念入手，对有限公司投融资管理风险进行深入分析，并探讨常见的投融资管理风险。
结合实际案例，提出有限公司投融资管理风险的应对措施，帮助企业更好地应对风险，确保投融资活动的顺利进行。
通过对有限公司投融资管理风险及应对措施的研究，可以为企业提供参考，帮助企业有效管理风险、规避风险，提高企业的投融资管理水平和综合竞争力。
部分结束。
2. 正文2.1 投融资管理风险的概念投融资管理风险是指在企业进行投资和融资活动过程中所面临的各种不确定性和风险。
投融资管理风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等方面。
在企业进行投资和融资活动时，会受到市场行情波动、政策法规变化、竞争态势变化等因素的影响，从而导致投融资管理风险的存在。
市场风险是指市场价格波动对企业投资价值的影响，包括市场供求关系、政策变化、国际形势等因素的影响。
信用风险是指企业在融资过程中可能出现的违约风险，包括借款方违约、担保方失约等情况。
流动性风险是指企业在融资过程中可能出现的资金缺口风险，包括短期资金周转不畅、债务到期无法偿还等情况。
操作风险是指企业在实施投资和融资活动过程中可能出现的操作失误、管理不善等风险，包括内部控制不力、人为疏忽等情况。
法律风险是指企业在投融资活动中可能涉及的法律纠纷、合同纠纷等风险，包括合同违约、法律法规变化等情况。
投融资管理风险是企业在投资和融资活动中所面临的各种不确定性和风险因素，企业需要在面对这些风险时加强风险管理，制定相应的风险管理措施，以降低风险发生的可能性，保障企业的投资和融资安全。
2.2 有限公司投融资管理风险分析有限公司投融资管理风险分析是企业管理中一个非常重要的环节。
有限公司在进行投融资活动时，需要面对各种各样的风险，这些风险可能来自市场、金融、经营等多个方面。
有限公司在进行投融资管理时需要考虑市场风险。
市场风险是指市场供求关系发生变化或市场价格波动对投融资活动产生的风险。
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目 录
一、 集团风控管理体系简介
二、“投融管理”活动风险控制思路
三、“投融管理”活动风险检视
四、“投融管理”活动风险控制征询
第一部分
集团风控管理体系简介
一、集团风控管理体系
基于沿海集团价值链整合的新型战略，为沿海集团中长期的稳健发展搭建风险管理 平台，创造边际效益，集团风控管理体系主要内容如下： ①风控基础建设：健全并完善集团风控管理体系基 础性工作，建立合同管理、法务管理、外聘律师管 理、诉讼案件管理、风控监督检查机制等，确保集 团风险得到有效监督和预警。 集团风控管理 体系 ②价值链活动风险管理：通过梳理价值链活动的风险点，
一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 二级 三级 一级 现金资金流缺口5000万人民币及以上 现金资金流缺口2000万人民币至5000万人民币 现金资金流缺口2000万人民币及以下 品牌及无形资产损失5000万人民币及以上 品牌及无形资产的损失2000万人民币至5000万人民币 品牌及无形资产损失2000万人民币及以下 14级以上员工年度离职率15%以上 14级以上员工年度离职率12%-15% 14级以上员工年度离职率10%-12% 运营违规行为导致处罚或损失3000万人民币以上 运营违规行为导致处罚或损失200万人民币至3000万人民币 运营违规行为导致处罚或损失200万人民币及以下 诉讼标的3000万人民币以上 诉讼标的200万人民币至3000万人民币 诉讼标的200万人民币及以下 15户以上业主群诉 5户至15户业主群诉 5户以下业主群诉 死亡2人及以上或财产损失1000万人民币及以上
基础工作安排： 1）、确定板块、城市公司负责法务（诉讼、律师）业务的处理责任人。 2）、诉讼案件报告：在BPM流程内，及时根据最新进展填写“诉讼案件库”信息。
3）、外聘律师管理：在BPM流程内，及时根据外聘律师情况填写“集团律师库”信息。
第二部分
“投融管理”风险控制思路
二、“投融管理”活动风控管理体系
投资价值链活动风险 管理
二级
定标、把关、指导
实操
二、“投融管理”活动风控管理体系
（二）融资管理
1、分级： 从集团作为价值链整合管理者的角度出发，将融资管理活动依据“重要性、严重度”对业务内 容或金额标准，划分为一级、二级的风险等级。 分类 风险等级 分级标准 对公司或业务的危害程度为“高度危险” ①“限额以上合同审批、对外担保”等业务；或 ②融资总额1亿人民币及以上；或 ③潜在预估财产损失金额1000万人民币及以上 对公司或业务的危害程度为“中度危险” ①其他业务、限额内合同审批；或 ②投融资总额1亿人民币以下； ③或潜在预估财产损失金额200万至3000万内；
二级
三级
重伤2人至5人或轻伤10人及以上或死亡1人或财产损失100万人民币至1000万人民币
重伤1人 或轻伤3人及以上或财产损失100万人民币及以下
一、集团风控管理体系（续）
附件2： 工作计划及安排
风控工作计划：
1）、2014年3月31日前，制定并发布《沿海集团危机管理制度》。 2）、2014年6月30日前，制定7类危机管理业务流程（权责、岗位）。 3）、2014年9月30日前，完成7类危机管理流程的BPM开发，及相关数据库建设。
明确主要风险的风险等级、管控措施和责任主体，确保集 团价值链活动规范、系统、安全地运作。
③集团危机管理：建立并实施集团危机管理体系，确定
集团危机类别、危机标准、管控流程、工作计划，确保集 团危机有效受控。
一、集团风控管理体系
1
风控基础建设
内容
集团合同管理建设：发布集团标准合同范本100 份及相关合同指引，确保对外签署合同的法律风 险受控。 •集团法务管理建设：建立《集团法务管理制 度》，规范“诉讼案件、外聘律师”的管理，提 升集团对外诉讼管理能力。
一、集团风控管理体系
风控基础 建设
1
内容
集 团 风 控 管 理 体 系
价值链活动风险 管理
2
针对价值链活动的关键节点，确定每个价 值链活动中的风险，明确各主要风险的风 险等级、责任主体及管控方法，确保集团 价值链业务活动风险管理规范、系统，全 面防范集团业务风险 。
现状
目前已完成了价值链活动风险的初步梳理， 及现状评估，尚需要专业端口配合，确定：
3、风险的控制措施
风险基本控制措施有四种：回避、控制、转移、承担。 对风险的控制主要载体就是公司的管理制度、操作流程、权责、预算、绩效政策等 等一系列的管控手段。
4、风险控制的工作程序
风险控制的基本工作程序：识别、评估、措施、检视及改进。
前言
5、风险控制的必要 风险控制就是在企业发展过程的不断自我检视、自我约束，对高速发展的业务进行 减速的行为，为什么那么多的企业都在建设风控体系？ 外部：企业规模扩大，多元化经营、布点增加、战线拉长，提出的风控的需要。 1）资本所有权与经营权分离日趋严重，原先的内部控制方法难以满足新形势、新发 展的需要。 2）股权结构的复杂性、多样化，非一股独大，众多股东从投资安全性角度的要求。 内部：轻资产战略，由核心能力、高周转、高效团队做保证。 1）我们要扩大规模，意味着布点增加、战线拉长。 2）我们要提高速度，必须要做优化流程，提高效率，适度授权。 3）我们要建设一支高效团队，意味着选好人、用好人、激励有效。 4）我们要做代运营，意味着我们要有比一般企业更强的管控。 风险识别是制订公司战略、管理制度、业务流程、授权体系、激励政策的基础或依据， 而进行风险控制是企业做强、做大、持续经营的必修功课，沿海也同样需要如此！
七类危机，三级标准
分级标准 简要 5000万 ~ 2000万 5000万 ~ 2000万 15% ~ 12% 3000万 ~ 200万 3000万 ~ 200万 15户 ~ 5户 2+1000万 ~ 100万
违规危机 集团建造 重大诉讼案 集团风控 件危机
业主群诉危 集团营销 机 重大安全事 集团建造 故危机
①主要价值链活动划分
集团危机 管理
②各价值链活动的主要风险 ③各主要风险的管控措施
一、集团风控管理体系
风控基础建设
1
内容
集 团 风 控 管 理 体 系
建立集团危机管理体系，明确危机分类，及各类 别危机的风险等级、责任主体及管理流程，提升 集团应对危机和解决危机的能力。 集团危机管理方案已完成，将2014年开始实施： ①危机分类：分为“现金流危机、品牌危机、 人力危机、违规危机、重大诉讼案件危机、重 大安全事故危机、业主群诉危机”七个类别。 ②危机分级：根据严重程度，分为一、二、三 级（具体分级标准，尚需要沟通后确定）。 ③管理分层：不同风险等级规定了不同的责任。
2
现状
价值链活动风 险管理
集团危机管理
④责任主体：危机管理责任人含：预警人、定 级人、危机处理总责任人、危机处理小组，明 确各责任主体的管理职责和工作内容。
一、集团风控管理体系（续）
附件1：危机分级标准（尚需要沟通）
危机类别 管理端口 风险等级 集团计划 现金流危机 财务部 品牌危机 集团品牌 人力危机 集团人力
一级
融资价值链 活动风险 二级
研讨：或不列具体金额、或具体事项，仅以“危险程度”，如高度、中轻度？
二、“投融管理”活动风控管理体系
（二）融资管理
2、分层： 依据投融价值链活动的风险等级，分别设置管控方法，明确责任主体。 一级风险：总部负责定标、把关、实操；城市公司支持、协助； 二级风险：总部负责定标、把关、指导；城市公司实操。 管控方法 业务类别 风险等级 一级 二级 总部 定标、把关、实操 定标、把关、指导 城市公司 协助 实操
一级 投资价值链 活动风险 二级
研讨：或不列具体金额、或具体事项，仅以“危险程度”，如高度、中轻度？
二、“投融管理”活动风控管理体系
（一）投资管理
2、分层：
依据投融价值链活动的风险等级，分别设置管控方法，明确责任主体。 一级风险：总部负责定标、把关、实操；投资团队或城市公司支持、协助； 二级风险：总部负责定标、把关、指导；投资团队或城市公司实操。 管控方法 业务类别 风险等级 一级 总部 定标、把关、实操 投资团队/城市公司 协助
三、“投融管理”活动风险检视
2、投资二级风险（中危）
序 风险级别
1
业务活动
可能存在风险
项目信息收集不完整、 9 10 11 12 13 二级
投资立项
对外投资的权责不清，或授权过度
因争抢资源，或个人喜好，而缺少客观性 配合部门提供的资料准确性不足，或匹配度不够
投资验证
融资价值链活动风险 管理
二、“投融管理”活动风控管理体系（续）
（三）工作程序
第2部分 策略规划
检查评估 持续改进
4
确定风险内容
1
3
确定责任主体 控制措施
2
分析、确定 风险级别
第三部分
投融管理活动风险检视
三、“投融管理”活动风险检视
投融管理活动内容
类 活动名称 投资立项 投资验证 投资 活动 投资决策 投资执行 专项投资 内容说明 投资信息收集整理、立项申请 市场分析、规划设计、成本测算、经济分析，编制《投资可研报告》 签订框架协议、尽职调查、上会审批、签订投资合同 投资付款、过程跟进、土地确权、出售或移交或终止、收款 土地开发、产业地产 资金安全受控、信息统计、资金调度安排、资金回笼、归还借款 公司基本面、对外抵押担保、经办人员、客户资源