保险电话约访技巧
电话约访
电话约访早上好！陈先生，我是太平洋人寿保险公司的，XXX是我朋友，前几天同他聊天，听他说起您，说您事业很成功，为人也很好，同时他觉得我们的计划很适合您，所以建议我打个电话给您，约个大家都方便的时间，利用二十分钟左右，介绍我们公司的计划和服务，不知道您是XXX还是XXX比较方便呢？处理异议1、是什么来的？关于您的个人保险计划，我相信对于陈先生您来说是蛮重要的，另外我会带一些我们公司的资料给您看一下，不知道您是XXX还是XXX方便呢？2、您寄一份资料给我先看一下吧！陈先生，我就是想做一份建议书给您看，但是建议书需要按照每个人的不同需要来设计，所以我要先跟您见个面，看看我应该给您哪一类资料看才合适，不知道我是XXX见您方便还是XXX好呢？3．人寿保险？我没有兴趣！陈先生，可能从来没有我们公司的同事联络过您，或者介绍过我们的服务，我很有信心，我们见面之后，您会有另外的看法，不知道XXX还是XXX来拜访您好呢？4.我想我不需要啦陈先生，其实我现在都不知道您有没有这方面的需要，我们见面的目的就是要跟您做一个简单的分析，经过分析之后，如果大家都认为确实有需要的话，我才会准备一份建议书给您参考，否则大家亦可互相认识，交换一下这方面的意见，如果日后有需要更多资料的时候，也知道跟我联络，不知道XXX还是XXX方便呢？5．我很忙，没有时间跟你谈陈先生，就是知道您忙，所以今天先打个电话给您，跟您约个大家都方便的时间，到时利用二十分钟左右。
大家交换一下意见了，不知道XXX还是XXX好呢？6．我已经买了保险了，我没有钱再买了恭喜您，陈先生，请问您买的是哪家的公司的保险呢？有哪些方面的保险？保额多大？保费多少？最近没有调整过呢？陈先生，正如您说讲，您年前已经参加了第一份保险计划，过去年，很多事情已经改变了，事实上人寿保险最重要的是能够配合您当时的需要，我们见面的时候，可以跟您做一个简单的分析，必要时，可以修订一下您现在的计划，不知道XXX还是XXX好呢？7.我有朋友（或亲戚）是做保险的！是吗？陈先生。
保险客户电话约访话术
电话约访的话术技巧：一、推销员要热情而亲切的问候，并自然大方的自我介绍。
二、推销员的讲话要让对方感兴趣，引人入胜，扣人心弦，有创意。
三、推销员的语言中要充满对客户的羡慕和钦佩，语气中要流露出迫切和对方见面相识的心情。
四、推销员在电话中要学会用二择一的法则，主动地确定见面的日期、时间和地点。
五、推销员要再次确定见面的日期、时间、地点，并表示感谢。
六、推销员的语言要亲切，语调要温和，口齿要清楚，要保持微笑。
电话约访话术：1、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在报纸上看到介绍你的文章，得知你事业有成，企业做得如火如荼，红红火火，我特别羡慕和敬仰您，也想向您请教和学习的，当您一名学生，请问您明天上午10：30分还是下午4：30分有时间？到时我去拜访您。
2、喂！您好！张科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在您同学王丽那里，她在我这里购买了一分很好的保险，同时她认为此险种非常好，特别适合您这样的成功人士，因此她特向我推荐您和您认识，您看明天上午10：30分还是下午4：30分我去拜访您合适呢？3、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，得知你的企业做得非常红火，我特别羡慕，我们公司发明了一种可以让您企业节省费用，提高企业利润，同时又可以让你的企业留各自为住人材的一个最好的策划方案，很多企业都很欢迎，我相信对您企业的发展将大有好处，您看周二上午10：30分，还是下午4：30分我带着企划案去拜访您合适呢？4、喂！您好！王科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前几天我给您写一封信，想必您不一定收到，我是一个刚刚从事人寿保险行销的新手，没有什么工作经验，我从电视中看到您从商已经有十几年了，很有经商经验，而且事业有成，我时常想从您哪里得到指点，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您合适呢？5 、喂！您好！王经理，我是保险的业务代表×××，我知道您是一位事业的成的成功人士，最近我们公司专门为全国著名人士设计了一种最好、最新、最令您们这些成功人士欢迎的新的保险产品，您看我是后天上午10点半钟拜访您合适，还是下午4点半钟拜访您合适呢？我看还是下午4点半钟吧！不见不散！6、喂！您好！李总，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我是您的朋友张军介绍的，昨天我在他哪里有事，听他所言，您是他平生最令他钦佩和赞赏的人，也是最值得他学习和效仿的榜样，我对您也是非常钦佩和仰慕，我特别您地想见到您，向您请教成功的经验，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您？那么就下午4点半我去拜访您了！7、喂！您好！你是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是您是朋友王红介绍的，他最近在我们公司购买了一个很好的保险，彻底的解决了他的后顾之忧，他觉得这个保险很好也是很适合您的，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！8、喂！您好！您是王科长吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是专门从事保险行销工作的，最近我们公司专门设计了一种人性化的新的保险产品，风靡全国各地，流行四面八方，很受国人的欢迎和爱戴，我很想向您推荐，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！9、喂！您好！您是王丽吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前一阵了我去拜访过您，知道你对保险很感兴趣，只是没有合适你的险种，现在可好了，我们公司新近推出一种分红保险，是最适合你的新产品，明天下午4点半我给你送点资料过去，让你看一看？你就这样定了！明天下午4点半我准时到，不见不散！10、喂！您好！您是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我知道您是主管营销的，我听说您的下署全体行销人员在为了企业的生存和发展，每日在外辛勤奔波，日以继夜的出差，的确很辛苦，最近我们公司专门为行销人员设计的一种意外保险，很受广大行销人员的欢迎，你看今天上午10点半还是下午4点半我去拜访就是今天下午4点半吧！11、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，请问你们这是销售科吗？王科长在不在？啊！原来你就是王科长啊！我是专门做意外伤害保险的，它可以解决你们科的外勤人员，碰到突发性意外伤害带来的烦恼，可以一劳永逸地彻底解决他们的后顾之忧，您看明天下午4点钟还是5点钟？去拜访您可以吗？12、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，麻烦您一下小姐！请问您们的张总在不在？请给我找一下？什么他在？请让他听一下电话，张总吗？您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我有一个有关职工养老和医疗的保障计划，相信您一定很感兴趣，它可以彻底解决您单位职工的医疗和养老问题，请问您明天上午十点钟？是下午四点钟有时间？我去拜访您合适呢？14、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从医院得知您们家最近新添了小宝宝，恭喜！恭喜！我是保险公司专门做儿童保险的，请问您们家今天下午4点钟家中有人吗？我专门上门给您们做服务好吗？15、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从幼儿园得知，你们家的孩子，在我们公司办理了“国寿团体学生、幼儿平安保险和附加住院医疗保险”，我是专门做售后服务跟踪调查的，请问您们家明天上午10点钟还是下午4点钟有时间呢？到时我去拜访你们家。
幽默电话约访话术
1、给我十五分钟，还您十五万元。 给我十五分钟，还您十五万元。
在您电话另一端的， 2、在您电话另一端的，是一位非常出色的 理财顾问，不认识我一定是您的重大损失。 理财顾问，不认识我一定是您的重大损失。 如果保险是免费的，您会买吗？ 3、如果保险是免费的，您会买吗？至于如 何免费法，等明天见面后再说，好吗？ 何免费法，等明天见面后再说，好吗？ 您放心，我不是那种死缠烂打的人， 4、您放心，我不是那种死缠烂打的人，我 可是泰康保险公司的品牌业务员啊，不见我， 可是泰康保险公司的品牌业务员啊，不见我， 您不仅仅是后悔，而是后悔一辈子。 您不仅仅是后悔，而是后悔一辈子。咱们抽点 时间，明天下午2 30，您看如何？ 时间，让 或许就是这笔人寿保险金。 您和您的家人东山再起。 您和您的家人东山再起。 9、您把我们保险公司看成什么了，在 您把我们保险公司看成什么了， 您的眼里好象我们是开动物园的， 您的眼里好象我们是开动物园的，难道我是 老虎，会把您给吃了？跟您开个玩笑， 老虎，会把您给吃了？跟您开个玩笑，不要 把保险想的那么复杂。 把保险想的那么复杂。 10、 10、很多人是因为对保险不了解而产生 误解，我也只是想让您了解一下， 误解，我也只是想让您了解一下，对您不会 有什么损失的。 有什么损失的。
5、您买不买都无所谓，但是，在这个信息 您买不买都无所谓，但是，
时代，谁掌握的信息越多，谁的胜算就越大。 时代，谁掌握的信息越多，谁的胜算就越大。 您适当的了解一下我公司最新出炉的几款产品， 您适当的了解一下我公司最新出炉的几款产品， 对您只有好处，没有坏处。 对您只有好处，没有坏处。 6、我知道您不是拒绝我，您是在拒绝关怀、 我知道您不是拒绝我，您是在拒绝关怀、 拒绝友谊、拒绝财富、拒绝健康、拒绝安全、 拒绝友谊、拒绝财富、拒绝健康、拒绝安全、 拒绝任何善意的帮助， 不是吗？ 拒绝任何善意的帮助， 不是吗？ 听说您是位超级球迷，请问， 7、听说您是位超级球迷，请问，一支拥有 世界一流前锋的足球队可不可以让守门员下场 休息？其实，您就好比是家里的前锋， 休息？其实，您就好比是家里的前锋，拼命的 赚钱，而保险就好比是您家里的守门员， 赚钱，而保险就好比是您家里的守门员，必不 可少，我是啦啦队的成员，您不会不欢迎吧？ 可少，我是啦啦队的成员，您不会不欢迎吧？
如何做好电话约访
陌生电话约访步骤范例一、电话约访的目的⏹约定面谈时间；⏹约定面谈地点；二、电话约访的要点与原则⏹要点：微笑随时记录；⏹原则：不要在电话里谈保险；三、陌生电话约访接触步骤⏹确认对方身份；⏹问好，自我介绍；⏹表明来意；⏹二择一法敲定时间；⏹拒绝处理；⏹二择一法敲定时间；⏹跟进；⏹请问是董先生吗？（确认身份）⏹董先生您好，打扰您几分钟时间，我是泰康保险公司的寿险理财顾问朱宇光。
（问好，自我介绍：我叫***）⏹董先生，我有一个很好的计划要与您分享，这个计划帮助了很多人，我想对您也一定有很大的好处，因此我想和您当面探讨一下；（表明来意）⏹不知您明天上午10：00还是下午3：00比较方便？（二则一法敲定时间）⏹（客户：我对保险不感兴趣）您的观点我了解，在您还没有了解保险之前，我不敢要求您有兴趣，您买不买保险没有关系，我只是想让您多了解一下保险知识，您听听对您来说非常有益，同时我多讲一次，也多锻炼一次，您就给我一次成长的机会吧，希望有幸能和您见见面。
（拒绝处理）⏹不知您明天上午10：00还是下午3：00点哪个时间更方便呢？（二择一法定时间）⏹董先生，那就明天上午10：00在您办公室，不见不散。
（跟进）转介绍电话约访步骤范例⏹确认对方身份；⏹问好，自我介绍；⏹提出介绍人；⏹赞美；⏹表明来意；⏹二择一法敲定时间；⏹拒绝处理；⏹二择一法再次敲定时间；⏹跟进；⏹请问是董先生吗？（确认身份）⏹董先生您好，打扰您几分钟时间，我是泰康保险公司寿险理财顾问，我叫朱宇光，是您的朋友黄**先生介绍的，黄先生您认识吗？（提出介绍人）⏹黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
（赞美）⏹我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依董先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以我打电话给您，希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
（表明来意）⏹不知道董先生您明天上午10：00或下午3：00哪个时间更方便？（二择一法敲定时间）⏹（客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
银行保险理财客户经理电话约访话术8页
电话约访您好！请问您是吗？（客户本人）您好！我是中国人寿售后服务部的，您年曾经在银行买过国寿鸿泰（丰）两全保险，还记得吗？是这样的，我们公司为所有银邮代理的此款产品提供有售后服务，公司特委派我为您服务，不知您什么时间方便，我将公司的服务信函给您送去？（有时间）好的，我将在（时间）去拜访您，到时我将会电话跟您联系！打扰您了！再见！（不想见面）是这样的，公司规定必须将公司提供的相关服务内容送给客户，不会占用您太多时间，您看能否在您方便的时候给您送过去！（约时间）谢谢您！到时我会跟您联系！（问服务内容）我们的服务内容在服务细则中写得很全面，到时我会给您做详尽的介绍，我（时间）将会去（地点），如果您方便的话，我给您也送过去！好的，到时联系，谢谢您！再见！送信函及会员卡（提前电话联系，确保能送达）您好！我们的服务内容包括（信函及服务细则）。
特约商户以后将会逐步增加，不知您有什么好的建议，可以告诉我们，我们将会反馈给公司，逐步进行完善！以后公司有什么资讯，我将会及时通知您，如果您有什么需要咨询的事情，跟我联系就可以了！续期收费服务（电话预约）您好！请问您是吗？我是中国人寿售后服务部的，您年在银行购买过保险，金额元，再过半个月该续交了，今天给您打电话是通知您，请您提前准备一下。
那您看您准备好给我打电话，还是到期我直接去帮您打发票！好的，等您电话（到期我给您办理）！（去银行交费）您去银行交也可以，但发票还是在公司打，而且可以直接拿到发票，我给您办理对您更方便。
当然我们尊重您的意见！（登门拜访）您好！今天过来帮您办理续交，我先给您开收据，把钱交到公司，打出发票，我再给您送过来（如果您有时间，咱们一块到公司，直接给您打发票）。
放心吧，我（时间）把发票给您送过来！续期变更交费方式暨开发面访:您好!为了更方便您的交费, 我公司给所有续期客户都要办理自动转帐个人结算帐户, 不知您周六上午还是下午有时间，我协助您办理一下手续！请您来时带上保单和身份证复印件。
保险电话约访流程及拒绝处理话术
电话约访电话接触的流程你电话约访范例——缘故***，您好！我是您的好朋友令狐冲，好久不见了，还好吧。
我现在在阳光人寿保险公司工作，由于工作关系这几天都要去你公司附近办事，方便的话我们一起吃顿便饭，您说是明天中午还是后天中午好呢？电话约访范例——转介绍（一）*先生，您好！我是阳光人寿的小桃，您的朋友阿海对我们新推出的全方位保障计划很感兴趣，他说您是一个善于理财而且很有家庭责任感的人，或许您也会对这个计划感兴趣，一再吩咐我打个电话跟您联系一下，您看是明天上午还是后天上午方便？我去拜访你并把有关资料送去给你参考参考。
电话接触步骤范例——转介绍（二）1、确认身份：请问是金先生吗？2、问好，自我介绍：您好，现在讲电话方便吗？我是阳光人寿保险公司的***3、提出介绍人：是你的朋友黄**先生介绍，黄**您认识吗?4、赞美：黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依金先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以把您推荐了给我，今天我来电的目的是希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
6、利用二择一法敲定时间：金先生您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？？7、拒绝处理：客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、二择一法再次设定时间：您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？那我明天上午十点准时到您家里，明天见。
反对问题处理方法和心态保持自然谈话状态，并做到语言简洁保持微笑、愉快的语调不卑不亢、避免争论和胆怯语气自信有礼貌注意停顿，多倾听电话约访拒绝处理话术我对保险没兴趣“我能理解您的想法。
事实上，如果您告诉我您对保险有兴趣，我反而会感到惊讶了，因为只有两种人对保险很感兴趣，一种是患病的，一种是没有养老的。
保险销售之客户电话约访技巧
电话约访的意义与目的
•协助规划，提高效率 •节省时间，保存体力 •增加信心，消除抵触 •表现礼貌，提高威望
•目的: 电话约访的唯一目的 就是争取与客户面谈的机会
•原则: 不要在电话里谈保险 时间控制在五分钟以内
电话约访的要点 Click On Add Related Title Words 点击添加相关标题文字
业务员：我这里有一份有关社会统筹养老/医疗的说明文件，主要是关于 您每月由单位代交的养老金金额的计算方式及退休后领取养老金数额。您 希望我们通过邮寄的方式还是上门递送的方式给您？ 情况A： 客户：那你们就送来好了。 业务员：请问您家的地址是？ 客户： ………… 业务员：请问您尊姓大名？ 客户： …………
• 电话约访是一种最方便最快捷又最具有实 效的销售技巧，它可以使人与人之间在时间 和空间上大为缩短，巧妙的建立与客户的友 谊桥梁，并可以大大提高工作效率，推进业 务发展。熟练的掌握了这门技巧，你会发现 它将是你的最佳助手。
THANK YOU
电话约访拒绝问题处理话术
客户：“我没有能力买保险。” 业务员：“那没关系，向您宣传一些保险理念是我的责任，也 许我能帮您什么忙呢？您一般是家里还是单位比较方便？ 客户：“我有的是钱，不需要保险。” 业务员：“看来您的确是位成功人士，我非常希望能结交您这 样的人，相信会从您那里学到很多东西，同时我们也可以交换 一些理念，也许我能帮您什么忙呢？您一般是家里还是单位比 较方便？
业务员：您认为什么时间比较方便，双休日还是平时的晚上？ 客户： ………… 业务员：感谢您的合作，再见。 情况B： 客户：那你们寄给我好了 业务员：请问您家的邮政编码是多少？ 客户： ………… 业务员：地址怎么写？ 客户： …………
保险公司电话邀约话术
保险公司电话邀约话术今天,xx就来和大家聊一聊初次和准客户打电话的一些技巧和基本的话术,如下是小编给大家整理的保险公司电话邀约话术,希望对大家有所作用。
一、如何拟定话术首先我们先预想一下在客户接听到我们的电话后可能会有发生的几种情况,我们要认真的去编写每一种可能会发生的情况的应对话术，当客户拒绝我们的时候,我们要再一次强调这次会议的重要性以及这次会议对他的帮助,最终客户拒绝我们的时候,我们要保持礼貌,遗憾的态度结束我们这通电话，当客户表示愿意参加的的时候我们要再次强调这次会议的时间以及地点，二、保持礼貌、激情及正确的坐姿也许你会觉得这只是一通电话,你的一举一动,客户不会看到,但通过实际操作证明,这一切客户都会感受到。
插一个小故事,日本的保险销售冠军原一平,他的成功不紧来自他的38中笑容,更来自他的认真、执着。
他每一次接电话都非常的有讲究,哪怕他躺在床上睡觉,他都会起来穿好衣服,打上领带,保持站立的姿势接这通电话,在谈话进行的过程中,除了仔细聆听客户的需求及回应外,尚有一些电话约访时应该注意的事项。
注意一注意电话的礼貌礼貌本来就是必备条件,如果是打给陌生客户,那么就更需要格外注意电话礼貌,因为每一通电话从接通到挂断,对方可能会不记得你是谁,却会记得这家保险公司的名字,为了维持公司的形象,业务人员当然要注意电话礼貌。
注意二掌握每一位通话对象「请找林先生，」「他不在」「好,谢谢。
」且慢,就这样挂上电话了吗,那未免太可惜了吧，既然现在握著话筒、既然是电话行销,那么不管是谁来接通这电话,业务人员都可以「见风转舵」,即使是打错电话也可以「将错就错」,除了练习电话行销能力之外,说不定误打误撞反成为客户呢，注意三保留完整的通话记录常常看到业务人员在工作日志上会记著与客户的互动情形,不过却很少看到日志上出现「客户不在」之类的记载。
「什么,连客户不在都要记,」或许你会出现这样的疑问,答案是「没错」,不但要记,而且要记得清清楚楚。
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要说的话
二、电话约访注意事项
保持自然； 面带微笑； 避免辩解或胆怯的态度； 要以坚定而又权威的语气说话； 要有礼貌； 相信自己以及自己所要提供的服务资讯； 不要持续不断地说话； 记录下客户的回答。
第二次拒绝
客户先生：我很忙，没有时间。
寿险顾问：周先生，我明白。您放心，我不会向您推 销任何产品，除非您要求，否则不会有第二次见面。 叶先生对您非常欣赏，建议我有机会一定要拜访您。 不知您是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？
五、电话约访 异议处理话术和工具
第三次拒绝
寿险顾问：“没关系，我相信您现在不方便，也觉得没必 要与我见面，在结束电话之前，能否帮助我完成一个简单 的调查，只有三个选择题，大约需要您1分钟的时间。”
拨打电话平均比例
： 4 ：2 ：
12
1
六、面对面约访（熟人）
第一步：民意调查 寿险顾问：“ XX ，我的公司最近做了一个民意调 查，您能否帮助我完成这一个简单的调查，只有三 个选择题，需要您1分钟的时间。”
工具：《忙碌是为了什么》
ห้องสมุดไป่ตู้
六、面对面约访（熟人）
第二步：面谈五步法介绍 寿险顾问：“我的全职工作就是协助他人实现财务自由的目标， 我与客户面谈时一般会采用五个步骤，接下来我会向您介绍这五 个步骤，需要您给我一些回馈，可以吗？ • 第一步：介绍自己和公司； • 第二步：介绍我们提供的保险理财服务； • 第三步：我会和客户分享保险理财观念， 为了密切配合客户的需 • 求，我需要了解客户的 一些基本情况； • 第四步：根据客户的资料和需求，为客户提供合适的解决方案； • 第五步：如果客户认为我的方案和建议有帮助的话，我会协助他 • 办理相关的手续；
四、电话约访复习
寿险顾问：早上好！请问是周先生吗？ 客户先生：我是，请问哪位？ 寿险顾问：请问您现在说话方便吗？ 客户先生：有什么事吗？ 寿险顾问：周先生，我是新华人寿的寿险顾问马玉梅，最近有机会跟您的好朋 友叶建兴先生一起探讨保险理财，他经常提到您，对您赞不绝口。他觉得我 的这些观念能够给您带来一些帮助。我想跟您约个时间，只需要您15分钟， 向您介绍一下我的工作。不知您是明天上午10：00方便还是下午3：00方便呢？ 客户先生：嗯！那就下午3：00吧！ 寿险顾问：好的。明天下午3：00我会去贵公司拜访您。贵公司的地址是***。是 吗？ 客户先生：是的。 寿险顾问：谢谢您宝贵的时间，周三下午见。再见！
电话约访 <专业化销售篇>
课程大纲
一． 电话约访的主要目标 二． 电话约访前准备及注意事项 三． 良好电话约访的八个基本步骤 四． 电话约访转介绍客户复习 五． 电话约访转介绍客户异议处理话术和工具 六． 面对面约访 七． 演练
一、电话约访的主要目标
不要在电话 中谈保险
见面 !
二、电话约访前准备
五、电话约访 异议处理话术和工具
第一次拒绝
客户先生：我对保险没有兴趣。
寿险顾问：周先生，我理解。叶先生并没有告诉我您 对保险有兴趣，只是他经常对您赞不绝口，所以我想 跟您约个时间分享一些观点，只需要您15分钟，不知 您是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？
五、电话约访 异议处理话术和工具
寿险顾问：我的全职工作就是协助他人实现财务自由的目 标，我只需要您15分钟的时间向您分享一些观点，不知您 是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？”
五、电话约访 异议处理话术和工具
依然拒绝
寿险顾问：“那好，打扰您了！非常感谢您宝贵的时间。 一个月之后再跟您联系，可以吗？” 客户先生：“随便啦！” 寿险顾问：“谢谢您宝贵的时间，再见！”
电话约访( 转介绍客户)
寿险顾问
张小姐
客户周先生
三、良好电话约访的八个基本步骤
第一步：问好及确认对方 第二步：确认对方是否方便通话 第三步；介绍自己和公司 第四步：道明来意（利用第三者的影响力） 第五步：二择一法要求见面 第六步：异议处理 第七步：确认见面时间和地点 第八步：表达感谢，礼貌性结束电话约访
演练
谢谢！
六、面对面约访（熟人）
第三步：要求见面
寿险顾问：XX，您认为这样的面谈方式专业吗？ 寿险顾问：谢谢您的肯定（或鼓励）。或许我跟您 分享这些保险理财观念能够给您带来一些帮助。我 想跟您约个时间，只需要您15分钟，向您介绍一下 我的工作。不知您是周三上午10：00方便还是下午 3：00方便呢？
七、话术演练（三人一组）