最新1客户风险偏好与风险承受能力测试题
农商银行个人理财客户风险评估问卷
***农商银行个人理财客户风险评估问卷重要声明：以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估。
请您确保在未受任何人或机构影响下，根据您本人独立自主的判断，亲自回答以下所有问题。
客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 □ B.31-50 □ C.51-60 □ D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下□ B.5-20万元□ C.20-50万元□ D.50-100万元□E.100万元以上3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% □ B.10%至25% □ C.25%至50% □ D.大于50%二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验□ B.少于2年□ C.2至5年□ D.5至8年□ E.8年以上三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金□ B.有50%的机会赢取5万元现金□ C.有25%的机会赢取50万元现金□ D.有10%的机会赢取100万元现金四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下□ B.1－3年□ C.3—5年□ D.5年以上 9、您的投资目的是？□ A.资产保值□ B.资产稳健增长□ C.资产迅速增长五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预计□ B.出现轻微本金损失□ C.本金10％以内的损失□ D.本金20-50％的损失□ E.本金50％以上损失。
客户风险评估问卷
客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。
（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
开户风险测评建议答案精选文档
开户风险测评建议答案精选文档TTMS system office room 【TTMS16H-TTMS2A-TTMS8Q8-附件6：投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下：本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1.2.您的主要收入来源是：(A)A.B.工资、劳务报酬C.D.生产经营所得E.F.利息、股息、转让证券等金融性资产收入G.H.出租、出售房地产等非金融性资产收入I.J.无固定收入，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准3.4.最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：(D)A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下5.6.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（A）A.B.没有C.D.有，住房抵押贷款等长期定额债务E.F.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务G.H.有，亲朋之间借款7.8.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（C）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、三、投资知识9.10.以下描述中何种符合您的实际情况：(A)A.B. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年C.D. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位E.F. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上G.H. 我不符合以上任何一项描述四、五、投资经验11.12.您的投资经验可以被概括为：(D)A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验或者证券期货投资知识B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易13.14.有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：(D)A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低15.16.过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：（D）A.B.5个以下C.D.6至10个E.F.11至15个G.H.16个以上17.18.以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：（ABCDE）A.B.银行存款等C.D.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等E.F.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等G.H.期货、融资融券I.J.复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
客户风险承受能力评估问卷分值及投资者类型评判标准
客户风险承受能力评估问卷分值及投资者类型评判标准
一、客户风险承受能力评估问卷分值
3. 您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
*上述选项有涉及多项选择的，以选择项目的最高分值计算，一个选择题中的多项选择分值不累加计算。
*对于要求“投资者必须具备投资经验”的理财产品，如果此项选择不符合要求（具体请参照各理财产品操作手册），即使风险评估最终打分显示匹配，也不允许购买。
7
二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。
《风险管理》试题及答案
《风险管理》试题及答案（解答仅供参考）第一套一、名词解释1. 风险管理：风险管理是指识别、评估、应对和监控可能对组织的业务目标产生负面影响的风险的过程。
2. 损失概率：损失概率是指某一事件发生并导致损失的可能性或频率。
3. 风险承受能力：风险承受能力是指一个组织或个人在遭受风险事件后，仍能维持其正常运营或生活的经济能力。
4. 保险风险转移：保险风险转移是指通过购买保险，将风险转移给保险公司的一种风险管理策略。
5. 风险偏好：风险偏好是指个体或组织在面对风险时的选择倾向，包括风险厌恶、风险中性和风险追求。
二、填空题1. 风险管理的主要步骤包括风险识别、______、风险应对和风险监控。
答案：风险评估2. 风险管理的目标是实现组织的______和持续发展。
答案：战略目标3. 在风险管理中，______是指采取行动减少风险的可能性或影响。
答案：风险控制4. ______是一种将风险转移给他人的风险管理策略。
答案：风险转移5. ______是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变动而导致的风险。
答案：市场风险三、单项选择题1. 下列哪一项不属于风险管理的主要步骤？B. 风险评估C. 风险应对D. 风险预测答案：D2. 下列哪种风险属于非系统性风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 汇率风险答案：B3. 下列哪种风险管理策略主要是通过减少风险发生的可能性来降低风险？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受答案：C4. 下列哪种风险偏好类型倾向于选择风险较小的投资？A. 风险厌恶B. 风险中性C. 风险追求D. 风险喜好答案：A5. 以下哪种风险应对策略主要是通过制定应急计划来应对可能的风险事件？A. 风险转移C. 风险接受D. 风险规避答案：C四、多项选择题1. 下列哪些是风险管理的主要步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控E. 风险预测答案：ABCD2. 下列哪些是常见的风险管理策略？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受E. 风险规避答案：ABCDE3. 下列哪些是可能导致企业面临财务风险的因素？A. 债务结构不合理B. 资金流动性不足C. 利率波动D. 汇率波动E. 市场竞争激烈答案：ABCD4. 下列哪些是风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险应对E. 风险监控答案：ABC5. 下列哪些是风险控制的主要方法？A. 风险避免B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 风险利用答案：ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
第 2 页/共 3 页
风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
零售理财客户风险承受能力评估问卷
零售理财客户风险承受能力评估问卷尊敬的投资者：非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品。
在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题。
以下9个问题将根据您的年龄情况、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险承受损失程度等对您进行风险承受能力评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。
该风险评估问卷的有效期为一年，超过一年请您通过柜面或网上银行方式重新评估自身风险承受能力。
此外，若发生可能影响自身风险承受能力（尤其是本问卷题目涉及的各项内容）的情况，请您通过柜面或网上银行方式主动重新评估自身风险承受能力。
请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
1、您的年龄是（）A、高于65岁（含）（0分）B、51岁-64岁（2分）C、18岁-30岁（4分）D、31岁-50岁（6分）2、您的家庭年收入（折合人民币）为（）A、10万元（含）以下（0分）B、10-30万元（含）（2分）C、30-100万元（含）（4分）D、100万元以上（6分）3、在您的家庭年收入中，计划用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为（）A、10%（含）以下（0分）B、10%-25%（含）（2分）C、25%-50%（含）（4分）D、50%以上（6分）4、您的投资经验可以被描述为（）A、基本无投资经验。
仅有银行存款经历（0分）B、有限投资经验。
除拥有银行存款外，还投资过国债、货币市场基金、债券型基金和银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）C、一般投资经验。
除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）D、丰富投资经验。
除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。
投资经验丰富，并倾向于自己做出投资决定（6分）5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（）A、没有经验（0分）B、少于2年（含）（2分）C、2至5年（含）（4分）D、5年以上（6分）6、您对风险的态度是（）A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）B、可以承受有限风险，保守投资，愿意承担一定幅度的收益波动（2分）C、可以承受较高风险，寻求较高收益，愿意为此承担有限本金损失（4分）D、不介意风险，愿意承担为期较长期间的投资的负面波动（6分）7、您的投资目的与收益期望值是（）A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，例如同期定期存款收益（0分）B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分）8、您计划的投资期限是多久（）A、半年（含）以下，暂时对空闲资金进行保值操作，对其流动性要求极高（0分）B、半年至1年（含），我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求较高（2分）C、1至2年（含），为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金（4分）D、2年以上，为达到理想目标，我会持续地进行投资（6分）9、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会采取止损措施？（）A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）B、本金10%（含）以内的亏损（2分）C、本金10%-30%（含）的亏损（4分）D、本金30%-50%（含）的亏损（6分）E、本金50%以上的亏损（8分）根据您对以上问题的回答，您的风险承受能力评估测试分数为分。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
客户风险偏好与风险承受能力测试题
投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
第二位客户
1 客户风险偏好测试
１．风险投资于您而言：B
Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣
２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C
Ａ您从来都不冒险
Ｂ您是一个小心、谨慎的人
Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险
Ｄ您是一个喜欢冒险的人
３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B
Ａ立刻拿到１万元现金
Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖
Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖
Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖
４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A
Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车
Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开
Ｃ小心点开车就是了
Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的
５．有一个很好的投资机会刚出现。
但您得借钱，您会选择融资吗？C
Ａ不会Ｂ也许Ｃ会
６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
您会： C
Ａ取消旅行
Ｂ选择另外一个比较普通的旅行
Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B
Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失
Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币
Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币
４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B
Ａ存到银行
Ｂ投资债券或债券型基金
Ｃ投资股票或股票型基金
Ｄ投入到生意中
2 客户风险承受能力测试
１．您现在的年龄：D
Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁
Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下
２．您的健康状况如何：D
Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院
Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣
Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史
Ｄ还行，没大毛病
Ｅ非常好
３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A
Ａ没有Ｂ有，少于３年
Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年
４．您目前投资的主要目的是？D
Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益
Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C
Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％
Ｅ５５％以上
６．您预期的投资期限是：C
Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上
７．在您投资６０天后，价格下跌２０％。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做？A
Ａ为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
Ｂ卖掉一部分，其余等着看看
Ｃ什么也不做，静等收回投资
Ｄ再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
８．您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：C
Ａ没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生
Ｂ经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？
Ｃ想过一两次，感觉挺可怕的
Ｄ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的
９．您对您目前的财务状况满意吗？B
Ａ不太好，常常要借钱
Ｂ刚刚好，我要特别小心打理
Ｃ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行
Ｄ特别好，现在想买什么就买什么
１０．当您退休后，您计划做什么：A
Ａ节俭地生活，避免把钱花光
Ｂ继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用
Ｃ享受人生，周游世界
Ｄ努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物
评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分
风险偏好类型（最低8分，最高31分）
8~15分风险厌恶型
16~25分风险中性
26分以上风险偏好型
风险承受能力类型（最低10分，最高44分）
10~15分非常保守型
16~20分温和保守型
21~30分中庸稳健型
31~38分温和进取型
39分以上非常进取型
第一位客户
结果：
第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。
风险承受能力测试得分为31分，属于温和进取型。
分析：
首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。
愿意尝试低风险投资。
并且属于比较有思想的有主见的投资者。
她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。
因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。
其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会忘记给自己留后路。
其目前财务资金略有盈余但应该注意开源节流，且抗风险还是比较弱的。
建议：
选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。
或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。