防范和打击非法集资远离金融诈骗动态PPT
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防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台， 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承 诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件， 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱
远离非法集资法制介绍宣传讲座新版专题学习PPT演示
法律保护，只能由参与者个人自行承担。
非法集资七大问
问题五：非法集资的常见手段有哪些？ 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
非法集资七大问
问题一：什么是非法集资？ 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
02/非法集资活动会受到的法律处罚
03/非法集资七大典型案件
04/面对诱惑如何处理
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
问题五：非法集资的常见手段有哪些？ 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
非法集资七大问
问题一：什么是非法集资？ 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
02/非法集资活动会受到的法律处罚
03/非法集资七大典型案件
04/面对诱惑如何处理
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
防范和打击非法集资远离金融诈骗教育教学讲座PPT模板
非法集资的特征
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括
民在田 地表现
里劳作 了农民
的景象 终年辛
勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
的生活
，它提
醒我们
注意节
约用度
，珍惜
劳动成
果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概这括首地诗表描现绘了了农在民烈终日年当辛空的勤正劳午动，的农生民活在，田它里提劳醒作我的们景注象意，节概约括用地度表，现珍了惜农劳民动终成年果辛。勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
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民在田 地表现
里劳作 了农民
的景象 终年辛
勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
的生活
，它提
醒我们
注意节
约用度
，珍惜
劳动成
果。
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防范和处置非法集资风险教育宣导ppt课件
动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位
防范打击非法集资，人人有责
对社会来说 二是涂改公司票据或废旧单证，收取资金的行为。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
目前，此案还在审理中。
的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为.
五是违规销售非保险金融产品，或与理财产品做简单对比，向客户承诺高于保险产品本身收益的高额回报的行为
（一）中国保险行业最大的 非法集资案
涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
--为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。
（三）手段及表现形式3/3
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击
--不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查， 便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（如 P2P网络借贷-东方神投、庞氏骗局）
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定
对公司来说 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
(一)保险类非法集资风险趋势
蓝色渐变商务风防范非法集资教育宣传教育PPT动态资料课件
世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方世，界去很最大近，的我地的方心，也去很领大很略大一。下我那想路出上去的走风走景，，去用最脚远步的丈地量方人，生去的最宽近度的。地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。
惕
非
法
集
资
陷
阱
讲课人：XXX
目录
世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方， 去最近 的地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。
略地一方世下，界那去很路最大上近，的的我风地的景方心，，也用去很脚领大很步略大丈一。量下世我人那界想生路很出的上大去宽的，走度风我走。景的，，心去用也最脚很远步大的丈很地量大世方人。界，生我很去的想大最宽出，近度去我的。走的地走心方，也，去很去最大领远很略的大一地。下方我那，想路去出上最去的近走风的走景地，，方去用，最脚去远步领的丈略地量一方人下，生那去的路最宽上近度的的。风地景方
世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方， 去最近 的地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。 世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方， 去最近 的地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量世人界生很的大宽，度我。的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方， 去最近 的地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。
投 资 渠 道 警 世界很大，我的心也很大很大世。界我很想大出，去我走的走心，也去很最大远很的大地。方我世，想界去出很最去大近走，的走我地，的方去心，最也去远很领的大很略地大一方世。下，界我那去很想路最大出上近，去的的我走风地的走景方心，，，也去用去很最脚领大远很步略的大丈一地。量下方我人那，想生路去出的上最去宽的近走度风的走。景地，，方去用，最脚去远步领的丈略地量世一方人界下，生很那去的大路最宽，上近度我的的。的风地心景方也，，很用去大脚领很步略大丈一。量下我人那想生路出的上去宽的走度风走。景，，去用最脚远步的丈地量方人，生去的最宽近度的。地方，去领略一下那路上的风景，用脚步丈量人生的宽度。 世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方， 去最近 的地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。 世界很大，我的心也很大很大。我想 出去走 走，去 最远的 地方世，界去很最大近，的我地的方心，也去很领大很略大一。下我那想路出上去的走风走景，，去用最脚远步的丈地量方人，生去的最宽近度的。地方 ，去领 略一下 那路上 的风景 ，用脚 步丈量 人生的 宽度。
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法
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讲课人：XXX
目录
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的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
问题二：非法集资犯罪有哪些？
目前，较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
➢ 一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
问题二：非法集资犯罪有哪些？
目前，较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
非法集资七大问
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
➢ 一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
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非法集资的社会危害
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05
非法集资的社会危害
非法集资
非法集资使参与者遭受经 济损失。非法移或者非法占有，参与者 很难收回资金，
金融秩序
非法集资严重干扰正常的 经济、金融秩序，极易引 发社会风险。严重者甚至 倾家荡产、血本无归。容 易引发大量社会治安问题 严重影响社会稳定。
社会和谐
非法集资容易引发社会不 稳定，严重影响社会和谐 非法集资往往集资规模大 人员多，资金兑付比例低 处置难度大
第六部分
非法集资的法律处罚
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
02
非法集资的基本特征
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报；向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
第三部分
非法集资的主要形式
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
03
非法集资的主要形式
银行金融机构为非法集资提供宣传推介服务。如在“昆明泛亚”案中，某银行某地分行在其 经营场所向客户推介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑销售代理保险产品
01
银行金融机构员工组织或协助非法集资活动。如 有的员工利用客户资源优势和职务便利，发起、 主导或组织实施非法集资，直接向客户吸收资金。
非法集资的法律处罚
扰乱市场秩序，情节严重的处 五年以下有期徒刑或者拘役
并处违法所得一倍以上五倍以 下罚金或者没收财产
并处或者单处违法所得一倍以 上五倍以下罚金；情节特别严 重的，处五年以上有期徒刑
期货或者保险业务的，或者非 法从事资金支付结算业务的。
非法集资的法律处罚
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方 当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节 的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒 刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产
防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
目录
第一部分
非法集资的基本定义
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子
非法集资的常见手段
不法分子在宣传上往往 一掷千金，聘请明星代
言，名人站台
01
在各大广播电视、网络 等媒体发布广告、在著 名报刊上刊登专访文章
03
02
雇人广为散发宣传单进 行社会捐赠等方式，制 造虚假声势。
04
有些类传销非法集资的 参与人，为了完成或增 加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系
第五部分
非法集资的法律处罚
企业债券
数额巨大
擅自发行
非法募集
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者 有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之 一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
非法集资的法律处罚
非法 吸收
金融 秩序
判处 罚金
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直 接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
01
非法集资的基本定义
非法集资是违反国 家金融法律规定向 社会公众（包括单 位和个人）吸收资 金的行为。
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产
02
与银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非 法集资导致的外部风险。主要表现为银行为非法 集资的企业或个人提供开户、支付结算、信贷等 金融服务时，被不法分子利用
第四部分
非法集资的常见手段
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
05
非法集资的社会危害
非法集资
非法集资使参与者遭受经 济损失。非法移或者非法占有，参与者 很难收回资金，
金融秩序
非法集资严重干扰正常的 经济、金融秩序，极易引 发社会风险。严重者甚至 倾家荡产、血本无归。容 易引发大量社会治安问题 严重影响社会稳定。
社会和谐
非法集资容易引发社会不 稳定，严重影响社会和谐 非法集资往往集资规模大 人员多，资金兑付比例低 处置难度大
第六部分
非法集资的法律处罚
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
02
非法集资的基本特征
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报；向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
第三部分
非法集资的主要形式
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
03
非法集资的主要形式
银行金融机构为非法集资提供宣传推介服务。如在“昆明泛亚”案中，某银行某地分行在其 经营场所向客户推介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑销售代理保险产品
01
银行金融机构员工组织或协助非法集资活动。如 有的员工利用客户资源优势和职务便利，发起、 主导或组织实施非法集资，直接向客户吸收资金。
非法集资的法律处罚
扰乱市场秩序，情节严重的处 五年以下有期徒刑或者拘役
并处违法所得一倍以上五倍以 下罚金或者没收财产
并处或者单处违法所得一倍以 上五倍以下罚金；情节特别严 重的，处五年以上有期徒刑
期货或者保险业务的，或者非 法从事资金支付结算业务的。
非法集资的法律处罚
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方 当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节 的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒 刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产
防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
目录
第一部分
非法集资的基本定义
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子
非法集资的常见手段
不法分子在宣传上往往 一掷千金，聘请明星代
言，名人站台
01
在各大广播电视、网络 等媒体发布广告、在著 名报刊上刊登专访文章
03
02
雇人广为散发宣传单进 行社会捐赠等方式，制 造虚假声势。
04
有些类传销非法集资的 参与人，为了完成或增 加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系
第五部分
非法集资的法律处罚
企业债券
数额巨大
擅自发行
非法募集
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者 有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之 一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
非法集资的法律处罚
非法 吸收
金融 秩序
判处 罚金
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直 接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
01
非法集资的基本定义
非法集资是违反国 家金融法律规定向 社会公众（包括单 位和个人）吸收资 金的行为。
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产
02
与银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非 法集资导致的外部风险。主要表现为银行为非法 集资的企业或个人提供开户、支付结算、信贷等 金融服务时，被不法分子利用
第四部分
非法集资的常见手段
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down