所有开放式基金基金费率
lof基金申购赎回费率
lof基金申购赎回费率
LOF基金是指数开放式基金，其全称为"上市开放式基金"（Listed Open-Ended Fund）。
LOF基金通常以指数作为跟踪标的，投资者可以通过申购和赎回来参与基金份额的交易。
关于LOF基金的申购赎回费率，具体情况可能因基金公司和具体基金而异。
一般而言，基金公司在设立LOF基金时会规定申购和赎回的费率，这些费率可能包括申购费和赎回费。
申购费是投资者在购买基金份额时需要支付的费用，而赎回费则是在卖出基金份额时需要支付的费用。
这些费率的具体数值会在基金的招募说明书或基金合同中详细说明。
投资者在选择LOF基金时，应该仔细阅读基金的相关文件，了解申购和赎回费率的具体情况。
此外，不同的基金可能会根据市场情况和投资策略进行调整，因此投资者需要及时获取最新的基金信息。
请注意，基金投资涉及风险，建议在投资前充分了解基金的运作机制、费率结构以及市场风险，并根据自身的投资目标和风险承受能力做出投资决策。
2021年6月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选
2021年6月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选(总分：93.00，做题时间：150分钟)一、单项选择题(总题数：93，分数：93.00)1.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D.有利于投资者判断是否适合投资2.关于私募基金合同，以下表述正确的是（）A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益3.关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员B.协会章程需报中国证监会备案C.权力机构为理事会D.证券投资基金行业的自律性组织4.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）A.具有具体性B.具有差异性C.具有继承性D.具有强制性5.关于基金托管人，下列说法错误的是（）Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人的自有财产Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ6.关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B.自行宣传推介股权投资基金C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制8.下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露9.关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（）A.监督基金管理人的投资运作B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告C.安全保管基金财产D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格10.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ11.关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）Ⅰ.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别Ⅱ.对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别Ⅲ.可接受被调查方提供的非公开信息Ⅳ.仅可接受被调查方提供的公开信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ12.根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（）A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会13.李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（）Ⅰ.中国证监会可以对A公司进行停牌处理Ⅱ.中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金Ⅲ.中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理Ⅳ.中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）Ⅰ.基金公司员工Ⅱ.基金份额持有人Ⅲ.基金管理人的监事Ⅳ.基金托管人托管部门的高级管理人员A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ15.根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.份额的参考净值是由证券交易所发布的16.某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损针对甲乙两位员工的观点，以下判断正确的是（）A.甲的观点错误，乙的观点错误B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点正确，乙的观点正确D.甲的观点错误，乙的观点正确17.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）Ⅰ.基金管理公司Ⅱ.证券资产管理公司Ⅲ.保险资产管理公司Ⅳ.银行理财子公司A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ18.关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者19.关于基金销售机构，以下情形合规的是（）A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品B.某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品20.为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文以下业务安排中不符合法律法规的是（）A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D.A公司须与B公司签署销售协议21.中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息关于甲的行为，以下表述错误的是（）A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则22.关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护23.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投资D.基金份额登记24.某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则25.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划26.下列做法中符合基金客户利益至上的是（）A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济27.关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人28.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基全销售结算资金管理的有关要求Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定Ⅳ.基全销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ29.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩30.A基金管理公司的控股股东为B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）A.A公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议B.A公司根据B公司的要求更换合规负责人C.A公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细，供B公司内部培训使用D.B公司根据A公司章程委派董事31.基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）Ⅰ.招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅲ.基金管理人的净资产水平Ⅳ.基金的历史规模和持仓比例A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ32.关于基金中基金，以下说法错误的是（）A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例C.ETF是一种特殊的基金中基金D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金33.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）A.自基金账户销户之日起不得少于15年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户销户之日起不得少于20年D.自基金账户开户之日起不得少于20年34.证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构35.某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由36.某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）A.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人37.下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料38.基金注册登记机构的主要职责包括（）Ⅰ.基金份额登记Ⅱ.发放红利Ⅲ.基金账户管理Ⅳ.投资交割A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ39.某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制Ⅲ.制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定Ⅳ.建立投资者适当性原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ40.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）Ⅰ.建立健全合规管理组织架构Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改Ⅳ.审批合规管理的基本制度A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ41.基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（）A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.货币市场基金不等同于银行存款C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的D.基金投资有风险，购买基金须谨慎42.某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐B.小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介43.关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准44.下列不适用于基金产品注册普通程序的是（）Ⅰ 合格境内机构投资者( QDII)基金Ⅱ交易型指数基金Ⅲ货币市场基金Ⅳ基金中基金( FOF )A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ45.在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括（）Ⅰ招募说明书Ⅱ基金合同及摘要Ⅲ基金份额发售公告Ⅳ基金合同生效公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）Ⅰ基金份额发售公告Ⅱ基金合同Ⅲ基金托管协议Ⅳ基金招募说明书A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动48.关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价49.基金职业道德的核心规范是（）A.诚实守信B.自觉自律C.保守秘密D.互相监督50.关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）A.公司督察长的职责由总经理确定B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管D.公司监察稽核部门独立于其他部门51.关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）Ⅰ.仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟Ⅱ.应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率Ⅲ.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式Ⅳ.应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ52.甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用关于上述行为，以下说法错误的是（）A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查53.关于信托主体，以下表述正确的是（）Ⅰ.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法Ⅱ.受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任Ⅲ.受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外Ⅳ.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益，信托文件未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ54.私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（）A.有限合伙型基金应当报送公司章程B.应报送主要投资方向的信息C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.契约型基金应当报送基金合同55.关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构56.在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告只有在基金合同生效不足（）个月的情况下，才可以不编制A.5B.3C.2D.457.下列不属于财产分离内控要求的选项是（）A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离58.关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲、乙的观点都错误59.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）A.48,907.11B.48,913.04C.49,058.47D.49,500.0060.私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）A.银行存款、银行理财产品B.股票基金、债券基金C.房地产D.资产管理计划61.利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。
基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
基金管理费计算公式
基金管理费计算公式
1.开放式基金管理费计算公式：
对于开放式基金，管理费通常是按照基金资产净值的一定比例收取的。
管理费=基金资产净值×管理费率
其中，管理费率通常是指年管理费率。
具体的管理费率根据基金合同
的约定而定，一般介于0.5%到2%之间。
例如，如果开放式基金的净资产
为1亿元，管理费率为1%，则管理费为1亿元×1%=100万元。
2.封闭式基金管理费计算公式：
对于封闭式基金，管理费通常是按照基金总规模的一定比例预先扣除的。
管理费=基金规模×管理费率
其中，管理费率同样通常指年管理费率。
具体的管理费率也是根据基
金合同的约定而定。
例如，封闭式基金的规模为5000万元，管理费率为2%，则管理费为5000万元×2%=100万元。
需要注意的是，对于封闭式基金，管理费一般会在基金募集期间根据
募集进度进行预收，并在基金成立后按照实际募集资金进行调整。
如果基
金发行总规模为1亿元，但实际募集到的资金仅为5000万元，则在基金
成立后仅按照5000万元进行管理费计算。
此外还有一些特殊类型的基金有不同的费用计算方式。
例如，货币市
场基金的管理费通常会以每日计提的方式进行，并按照基金份额净值的一
定比例收取；指数基金的管理费通常较低，一般在千分之一以下。
需要注意的是，基金管理费只是基金的一部分费用之一，还有其他费用如销售服务费、托管费等。
投资者在选择基金时应综合考虑各项费用，并在了解基金运作和收益情况的基础上做出合适的投资决策。
开放式基金销售费用管理规定（三篇）
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为了规范开放式基金销售费用管理，保护投资者的权益，维护开放式基金市场的健康发展，根据《证券投资基金法》及其他相关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条本规定适用于我国境内的开放式基金销售费用管理。
第三条开放式基金销售费用包括前端销售费用、后端销售费用和其他销售费用。
第四条开放式基金销售费用应当依法合规，合理适度，不得损害投资者利益。
第二章前端销售费用第五条开放式基金前端销售费用是指投资者在订购基金时需支付的销售服务费用。
第六条前端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第七条前端销售费用应当在投资者支付资金前与其签订相应协议，并在协议中明确前端销售费用的实际金额或计算方法。
第八条前端销售费用不得超过投资者实际支付金额的一定比例，具体比例由中国证券监督管理委员会另行规定。
第九条前端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十条前端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第三章后端销售费用第十一条开放式基金后端销售费用是指投资者在赎回基金份额时需支付的销售服务费用。
第十二条后端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第十三条后端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十四条基金管理人应当根据投资者持有的基金份额的持有期限来决定后端销售费用的收取方式及比例，不得设置任何不合理或不必要的限制。
第十五条后端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第四章其他销售费用第十六条其他销售费用是指开放式基金销售过程中除前端销售费用和后端销售费用之外的其他费用。
基金费率计算公式
基金费率计算公式基金费率如何计算以某宝为例：总投资：10000元；申购费：0.05%（前端）；管理费：0.15%（年）托管费：0.05%（年）销售服务费：0.5%（年）赎回费——0.1%申购日净值：A元赎回日净值：B元当日净值：C元申购份额：X份（这个你不需要计算，反正申购T+2日后就可以查询得到了。
）1）假设你是前端付费，就是基金名称后面带A的，那么申购费为：10000*0.05%=5所以申购成功后总金额会显示9995（由于一次总投资金额不同，根据该基金申购费的规定，把那个0.05%换成相应的申购费率就好了）假设您一年后赎回，那么赎回费为：B*X*0.1%根据该基金赎回费的规定，把那个0.1%换成相应的赎回费率就好了，一般持有超过一定天数赎回费会是0的2）假设你是后端付费，就是基金名称后面带C的，那么申购费为：10000*0=0因为是后端付费所以申购时不收手续费假设您一年后赎回，那么赎回费为：B*X*0.1%根据该基金赎回费的规定，把那个0.1%换成相应的赎回费率就好了，一般持有超过一定天数赎回费会是0的3）那么管理费、托管费、销售服务费又是怎么收的呢？它会按照从当日的基金资产中每日计提，这种一般感觉不出来，但也是一笔不小的损失：A类基金：C*X*（0.15%+0.05%）C类基金：C*X*（0.15%+0.05%+0.5%）所以A类基金的申购费是按申购金额一次性收取的，与持有期限无关；C类基金的销售服务费是按日收取的，持有时间越长费用就越高。
短期持有选择C类基金会比较划算，随着持有时间的增加，C类基金的成本会逐渐增加，因此长期持有选择A类基金会比较划算。
基金管理费率及托管费率
基金管理费率及托管费率
摘要：
一、基金管理费率和托管费率的定义
二、基金管理费率和托管费率的计算方式
三、基金管理费率和托管费率的影响因素
四、投资者如何支付管理费和托管费
五、总结
正文：
基金管理费率和托管费率是基金运作过程中必须支付的费用。
基金管理费率是基金公司为管理基金而提取的利润，通常按日计提，年费率一般为
1.5%。
托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，一般按基金资产净值的一定比例提取，年费率通常为0.25%。
基金管理费率和托管费率的计算方式分别为：管理费= 基金净值× 管理费率，托管费= 基金资产净值× 托管费率。
这两项费用已在基金公司公布的基金净值中扣除，投资者无需另行支付。
基金管理费率和托管费率的影响因素主要有基金规模、所在地区和基金类型。
一般来说，基金规模越大，管理费率和托管费率越低；新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对较高；股票成长型基金的管理费率通常较高，货币基金的管理费率较低。
投资者在购买基金时，认（申）购基金的费用包括认购费、申购费和赎回费，以及基金净值中扣除的管理费和托管费。
这些费用直接由投资者承担。
总之，基金管理费率和托管费率是基金运作过程中必不可少的费用，投资者在购买基金时应关注这些费用，以便更全面地了解基金的投资成本。
传统指数etf基金和普通基金区别都有哪些？
传统指数etf基金和普通基金区别都有哪些？etf基金和普通基金区别第一个不同：etf基金的主要特点就是综合了封闭式基金和开放式基金，跟其他的传统基金对比，理财用户可以像开放式基金一样办理赎回或者是申购，同时也可以在市场上进行买卖etf的份额。
而且其费用比较低廉，从持有成本来看，etf的管理费、托管费都较传统指数基金更低。
以华夏上证50etf为例，其管理费为0.5%，而国内封闭式指数基金为1.25%，开放式指数基金1.05%，托管费则分别为0.1%、0.25%、0.2%。
在税收方面，买卖和申购赎回etf免印花税，分红免缴所得税。
第二个不同：就是时间的不同。
传统指数基金或者是其他类型的基金都是一样的，都是当天三点之前进行详情申购，第二天开始计算其收益，再按照当天的收盘价计算其净值，而所说的etf的买卖和股票都是一样的，买进就开始计算收益，对习惯投资股票的问理财粉而言，当然是etf更加方便。
此外，etf的一个最大的优点是在股市下跌时，可以及时卖出，避免损失，而传统指数基金由于按收盘价计算，只能眼睁睁的看着股市下跌。
再说etf的一个最大优势就是“套利”操作，利用etf的一大特性，用户可以实现etf跨市场的交易方式，实现较为传统的基金，更加丰富了投资者的策略。
比如，当篮子股票市场交易价格高于基金份额净值时，投资者可以买入组合证券，用此组合证券申购etf基金份额，再将基金份额在二级市场卖出，从而赚取扣除交易成本后的差额。
如何购买ETF基金?两个选择，一是在银行买，二是在证券公司的股票交易软件上买。
一、银行购买：在银行买需要大额的起始资金，用100万份或者50万份基金的净值对于的股票去换取基金份额。
也就是一揽子的股票换得的基金，当你赎回的时候换回来的是一揽子的股票而不是现金。
二、在交易软件上买就很简单了，和买股票一样，最低买一百股的etf基金，卖出的时候以及所花费的费用和股票交易一样。
周一至周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00，通过任何一家证券公司委托下单。
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