保险公司业务操作手册.doc
111111111中国人寿保险业务操作手册
人寿保险业务操作手册目录第一节中间业务凭证管理 (2)一、中间业务凭证入库 (2)二、中间业务凭证出库 (2)三、中间业务凭证调剂 (3)四、中间业务凭证特殊处理 (3)五、中间业务凭证查询 (4)第二节人寿保险业务 (4)一、人寿保险代理业务 (4)二、人寿保险凭证重打 (6)三、报表打印 (7)四、中间业务抹账 (8)人寿保险业务概要根据中国人寿保险股份有限公司福建省分公司（以下简称人寿保险）2007年9月10日的合作函件要求，经领导批准，开发代理人寿保险的“借款人人身意外伤害保险”应用系统。
系统主要解决手工代理人寿保险“借款人人身意外伤害保险”业务的凭证管理、保单打印、代理该保险业务的计费、收费、账务处理和业务操作的规范化管理问题。
系统仅对人寿保险业务的账务、凭证进行处理、管理和控制，实现业务数据的统计、查询和打印，对重要交易进行授权控制，即仅对数据化的业务操作进行管理控制，对保险合同中的抽象化概念条款，如保险责任、责任免除等条款将无法控制，代理业务的机构和经办人员有义务按保险条款向投保人说明、释义，并按保险条款严格操作。
本系统业务操作分为保单管理和业务处理两个部份。
人寿保险单管理在中间业务凭证管理交易中操作。
第一节中间业务凭证管理中间业务凭证管理模块是为了满足中间业务的发展需要，专门用于管理中间业务委托机构的重要空白凭证的、独立于综合业务系统内部凭证管理的一个公共子模块，即对委托业务的外来重控凭证的管理，随着中间业务的不断发展，中间业务凭证管理的外来凭证种类将会不断丰富。
中间业务凭证管理的特点是：1、管理相对简单，总共只有5个交易；2、交易范围较小，仅限于在县（市）联社内出入库；3、中间业务系统内管理的同一种类凭证号不允许重号；4、交易不对柜员有无尾箱和操作级别进行判断，系统按柜员进行凭证管理登记和销号，因此，为了凭证内部管理的方便，原则上凭证领用不宜过于分散，机构在柜员的业务安排上要科学分工。
合众银保通-操作手册(新)
合众人寿银保通系统用户手册合众人寿保险股份有限公司四川分公司2012年1月第1章系统功能1.1合众保险1.1.1.1 功能描述通过前台1740交易进入银保通-合众保险的交易选择入口，所有交易由此交易选择进入。
1.1.1.2 操作界面1.1.1.3 操作流程1.直接回车选择银保通项目，如下图：2.选择业务种类，如下图：1.2新保承保（001）1.2.1新保承保交易（6465）1.2.1.1 功能描述完成新保承保的缴费。
缴费成功后打印保单与缴费凭证。
1.2.1.2 操作界面1.2.1.2.1界面1说明：由于保险方保单已经特别约定受益人，所以是否在界面输入指定受益人信息，最终都是按约定的法定受益人。
主要是投保信息。
关系:险种代码：1063合众借款人意外伤害保险缴费形式:0 现金；1 转帐；1.2.1.2.2界面21.2.1.3 操作流程根据客户投保单，填入投保人与被保人信息，如下图：投保人姓名、被保人证件类型、被保人证件号码、被保人姓名、被保人性别、被保人出生日期、与被保人关系等信息必须输入。
被保人投保人电子邮件、家庭地址、被保人邮政编码、被保人电话等信息可根据投保单的信息有选择地输入。
如下：险种代码选1063 合众借款人意外伤害保险，选择正确的险种和相应险种信息，自动转入借据查询界面，如图：输入正确的借据信息后按发送健，回到界面1，如下图：4.正确输入保单印刷号码等信息，按发送健进行保费计算，成功计算保费后转到缴费界面，如下图：5.正确输入缴费界面信息，按发送健进行缴费。
如下图：6.成功交易后，分别打印保单和凭证。
如下图：7.交易结束。
1.3当日撤单（003）1.3.1当日撤单交易（9003）1.3.1.1 功能描述完成新保承保的撤单。
说明：柜员流水号是原成功交易流水号。
其他内容可以不输。
1.输入柜员流水号，如下图：2.按发送健，查询结果如下图：3.按Ctrl+D抹账，选择授权方式如下图：4.输入授权柜员如下图，按发送健发送5.交易成功，结束。
(完整版)保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
保险公司产险车险出单标准操作手册
Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册CONTENT PAGE1 Introduction 简介2 Objectives & Scope 流程目的和范围3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号4 Activity Description 活动描述5 Authority Level Table 权限划分6 Process Control plan 流程控制规划7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑8 Activity Contingency Plan 活动应变规划1 – Introduction 简介标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。
2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围流程的目的是：通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。
流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。
3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号Referenced documents and itemsEPCIS-AUTO:产险车险承保系统。
Abbreviations used- Activity Description活动描述上门接待Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。
Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料：被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。
信用保险业务操作流程及管理规定
投保出口信用保险业务操作手册及管理规定焦作隆丰皮草企业有限公司二○○七年三月第一章总则第一条我司于2005年11月1日正式投保中国出口信用保险公司（以下简称信保公司），所有相关业务将通过信保公司短险网上业务系统（以下简称“信保通”）进行。
第二条美国隆丰公司作为我司的关联公司，以共同被保险人的模式并入我司的投保与管理范围。
第三条制定本实施细则的目的是保证我司相关业务规范、有序地开展，并提高业务的效率。
第二章“信保通”提供的主要功能第四条日常业务操作，包括限额申请、出运申报、代码申请、报损、索赔、收汇。
第五条业务提醒，实时监控自己的出口及收汇状况。
第六条分析和管理公司的出口业务数据，包括买家分析与市场分析等。
第七条掌握公司的出口情况和投保及回款情况，以及各部门、业务人员的业绩。
第三章业务架构第八条“信保通”业务架构包括两部分：工作权限和工作流程。
（一）工作权限显示在系统中左列，包括信用限额、出运申报、收汇管理、可损通知、索赔申请、数据统计、业务查询、业务提醒、系统管理，每个帐户根据工作职责分工进行了不同的设置。
（二）工作流程指业务操作流程中的环节设置，包括限额、出运、代码、可损、索赔、收汇的复核，限额审批结果和出运受理信息的确认和发布，代码、可损、索赔受理结果的发布，保单的发布等。
每个帐户根据工作职责分工进行了不同设置。
第九条整个业务架构分为两个层级、三个单位、九个人员帐户。
（如图一）（一）两个层级定义：总公司财务部为第一层级，美国公司和中国公司为第二层级的两个平行单位，第二层级接受第一层级的监督和管理。
（二）第一层级包括三个账户：songxa，zhanghm和zhangym1.1. songxa和zhanghm进行监督管理，不开通各种录入功能。
2. zhangym1从事收汇、可损和索赔的复核工作，并具有公司业务清芬的管理员权限。
（三）第二层级主要包括三种分工,两个单位。
其中，美国公司拥有两个账户：jeffrey和kevin，负责美国公司的相应业务；中国公司拥有三个账户：wangy, chenl和zhangym，负责中国公司的相应业务。
太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
营销员岗前训练操作手册中国太平洋人寿保险股份有限公司2008年7月序言今天的寿险市场竞争日益加剧，保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。
太平洋集团公司于2007年12月25日在上海证卷交易所A股形式整体上市,预示着新的起点开始新的征程！营销员岗前训练是公司培训的窗口，是保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最基础、最重要的培训。
营销员能否建立对保险的信心,能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念，营销员岗前起着关键的作用.在经过广泛的调研和意见征求的基础上，总公司培训部对营销员岗前训练教材进行了全新改版，旨在进一步规范营销员岗前训练的内容和操作模式，提升营销员岗前训练的培训品质。
为此，总公司培训部汇集各分公司的力量，整合各分公司的资源,编写《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》.《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》详细说明了营销员岗前训练的运营管理、操作流程和班务管理要点，希望各机构培训管理者、培训讲师及主管能够认真学习、规范操作，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了各分公司的大力支持,同时也凝聚了全司各培训部所有同事的心血。
因时间紧张，难免有疏漏之处，敬请原谅。
太平洋寿险培训部2008年7月目录第一篇:岗前训练目标篇一、岗前训练在业务员基础培训体系中的位置…………………………………………二、岗前训练的目标及意义……………………………………………………………。
. (一）岗前训练设置目的………………………………………………………………。
（二）训练目标…………………………………………………………………………..（三)对学员的意义…………………………………………………………………….三、岗前训练课程设置…………………………………………………………………。
（一）课程表……………………………………………………………………………。
保险业理赔服务手册
保险业理赔服务手册第一章理赔服务概述 (2)1.1 理赔服务定义 (3)1.2 理赔服务重要性 (3)1.3 理赔服务基本原则 (3)第二章理赔申请与资料准备 (4)2.1 理赔申请流程 (4)2.2 理赔所需资料 (4)2.3 资料提交注意事项 (4)第三章理赔审核与审批 (5)3.1 理赔审核流程 (5)3.1.1 受理申请 (5)3.1.2 资料审核 (5)3.1.3 实地调查 (5)3.1.4 核算理赔金额 (5)3.2 审核标准与依据 (5)3.2.1 审核标准 (5)3.2.2 审核依据 (5)3.3 审批结果通知 (5)第四章理赔支付与结算 (5)4.1 理赔支付流程 (6)4.2 支付方式与期限 (6)4.2.1 支付方式 (6)4.2.2 支付期限 (6)4.3 结算注意事项 (6)第五章异议处理与投诉 (7)5.1 异议处理流程 (7)5.2 异议解决途径 (7)5.3 投诉与监督 (7)第六章理赔服务质量管理 (8)6.1 服务质量标准 (8)6.1.1 定义与目的 (8)6.1.2 标准内容 (8)6.2 服务质量监测 (8)6.2.1 监测方式 (8)6.2.2 监测指标 (8)6.3 改进措施与反馈 (9)6.3.1 改进措施 (9)6.3.2 反馈机制 (9)第七章客户关系管理 (9)7.1 客户沟通与服务 (9)7.1.1 沟通渠道的建立与优化 (9)7.1.2 沟通技巧与规范 (9)7.1.3 服务质量提升 (10)7.2 客户满意度调查 (10)7.2.1 调查方法 (10)7.2.2 调查内容 (10)7.2.3 调查频率 (10)7.2.4 调查结果分析与应用 (10)7.3 客户关系维护 (10)7.3.1 客户关怀 (11)7.3.2 客户回馈 (11)7.3.3 客户投诉处理 (11)7.3.4 客户关系管理平台 (11)7.3.5 定期回访 (11)第八章理赔风险控制 (11)8.1 风险识别与评估 (11)8.1.1 风险识别 (11)8.1.2 风险评估 (11)8.2 风险防范措施 (12)8.2.1 完善理赔制度 (12)8.2.2 加强信息管理 (12)8.2.3 提高理赔人员素质 (12)8.3 风险应对策略 (12)8.3.1 制定风险应对方案 (12)8.3.2 加强风险监测与预警 (12)8.3.3 完善风险管理体系 (12)第九章理赔服务创新与发展 (13)9.1 理赔服务创新趋势 (13)9.2 技术应用与优化 (13)9.3 未来发展展望 (13)第十章理赔服务法律法规与合规 (14)10.1 法律法规概述 (14)10.1.1 保险业理赔服务法律法规体系 (14)10.1.2 保险业理赔服务法律法规的主要内容 (14)10.2 合规要求与监管 (14)10.2.1 合规要求 (14)10.2.2 监管措施 (15)10.3 法律风险防范 (15)10.3.1 法律风险识别 (15)10.3.2 法律风险防范措施 (15)第一章理赔服务概述1.1 理赔服务定义理赔服务，是指保险公司在保险合同约定的范围内，对被保险人或受益人在发生保险后提出的赔偿请求进行审核、处理和支付赔款的过程。
人保财险业务操作手册
人保财险人身意外险业务操作手册目录人身意外险业务 (2)一、人身意外险业务 (2)二、凭证重打 (3)三、查询、报表打印 (4)四、代缴取消 (4)人身意外险业务概要人身意外险业务是指各市（县）联社与人保财险公司福建分公司（省联社协议单位，以下简称人保公司）签订代理合同，由市（县）联社所辖的机构网点在与借款人签订借款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理“人保财险人身意外险”（简称“人身意外险”）。
人身意外险业务是接受人保财险公司和投保人委托的一项中间代理业务，其基本处理流程包括与投保人签订“人身意外险”申请资料、柜员录入贷款账户等相关信息、收取保险费、打印出具“PICC人身意外伤害保险投保授权委托书”、机构网点签章确认、重控凭证销号、资金划入各联社预先开立的归集账户、定期与人保财险公司业务交接确认、定期划转保费等。
为了方便和规范业务操作与管理，在综合业务系统的中间业务子系统中增加了人身意外险业务功能，系统提供各市（县）联社与人保财险公司福建分公司签订险种的相关参数化维护。
系统仅对人身意外险业务的账务、凭证进行处理、管理和控制，实现业务数据的统计、查询和打印，对重要交易进行授权控制，即仅对数据化的业务操作进行管理控制，对保险合同中的抽象化概念条款，如保险责任、责任免除等条款将无法控制，代理人身意外险业务的机构和经办人员有义务按保险条款向投保人说明、释义，并按保险条款严格操作。
本系统中人身意外险业务操作分为在凭证管理和业务处理两个部份。
人身意外险业务的凭证管理在中间业务凭证管理交易中操作。
人身意外险业务人身意外险业务模块主要完成人身意外险业务，以及相关的人身意外险业务凭证作废重打、代缴取消、业务统计报表的打印等。
一、人身意外险业务人身意外险业务主要完成人身意外险业务的录入、系统根据保险人的投保金额，按照设定险种的费率自动计算保费，自动进行账务处理。
非对外营业网点不允许交易，业务网点机构柜员使用（交易码3993－操作码030940－人身意外保险）交易操作。
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三级机构开设区拓业务操作手册（组织增员、日常管理）第六章组织增员一、收展员招聘条件（一）收展员的招聘条件1.年龄25岁至50周岁，已婚已育的女性优先；2.高中以上学历；3.身心健康、行为端正、无不良记录；4.性格温和、待人热忱、努力向上；5.能接受公司培训，正常上班；6.住所临近上班地点和收费服务区域；7.礼贤测试分数4分以上；8.须经课长、处经理亲自面试通过；9.符合公司规定的其他条件。
（二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同意，始可录用。
二、收展员招聘模式及方法（一）增员渠道1.缘故增员：父母、兄弟姐妹、直系和旁系亲属，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。
2.保户增员：从成交或未成交的客户中物色适当人选。
如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励来区拓发展赚钱）、以及他们推荐的人员等。
3.通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友、子女同学、朋友的父母亲友等。
4.通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学，单位同事等。
5.同学、校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师，校长、战友及同部队的人、亲戚朋友的同学，战友等。
6.由个人爱好、运动而认识的人：琴、棋、书、画、戏、曲；足球、篮球、乒乓球、羽毛球、网球、保龄球、游泳、健身、摄影等。
7.过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居，时常在家附近碰到的人等。
8.从前一起工作过的人：以前工作单位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对手等。
9.日常生活认识的人：百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店、修理部、干洗店，及一些消费的地方的人等。
10.其他行业的推销员：上门推销人员、街边商贩、各类促销人员、各行销售人员、直销专业人才，如销售房屋、汽车的推销员。
11.教职人员：从事教育或训练的人才，幼教、小、中、大学的老师或其他教育工作者。
12.社团增员：在社区、社团、行业或职团中具影响力的人才或其配偶。
13.活动增员：透过社区活动、联谊会、演讲会、发表会等招募新人。
14.社会名人：社会贤达、名人、演艺人员，具有广告和社会影响力的人。
15.其他适合区拓工作的职业：医生、护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管、商场百货销售员或主管、个体户等。
16.每天乘车认识的人：固定线路的乘客、司机等。
17.人才交流中心认识的：人才交流中心、劳务市场、职业介绍所、居委会等。
18.单位人事处收集的人员名单：工厂人事处的员工档案、医院的病人档案、学校的校友通讯录等。
19.影响力中心推介的人：各类高层管理人士、成功人士、公司内勤员工的家属及他们推荐的人等。
20.参加各类社团认识的人：交友会、联谊会、球迷会、五四学社、商会、妇联、佛教等教友会等。
21.找工作者：网友，自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换工作的人及一切合适的人。
（二）增员介绍导引话术1.你觉得在你的朋友中，有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？2.在你的朋友中，谁有业务销售经验的？3.你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？4.你知道朋友中有谁以经常出差为苦？5.你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？6.你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？7.你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？8.你知道有谁想创业吗？9.你知道有谁被调职而感到不快乐吗？（三）创业说明会为了让创业说明会举办的有声有色，有几个重点必须加以注意：1.活动组织（1）部门和主管要掌控全局，各工作项目须指派专人负责。
（2）参加人需事先报名（增员卡），掌握人数，原则上主管、增员人和增员对象都应参加。
（3）场地以使用职场会议室、培训中心为原则，做好布置、座位编排、资料带、茶水、音效等准备工作。
（4）主持人对气氛带动及突发状况的处理上均要加以计划及准备，并做好突发情况的应急措施。
（5）主持人需对场面有完全掌控，主讲人应做好预演和时间安排。
（6）主讲者是创说会的成败关键，须多方面考虑，对于客户、家属、顾问新人现身说法要预防怯场。
（7）接待人须服装整齐、佩带名牌、面带笑容热情接待。
2.时间安排（1）时间的订定须以最能吸引增员对象前来为原则。
（2）以下午和晚间较为合适，时间若定在下午，可考虑在下午2：00，由增员人与增员对象共进简餐，做背景了解后再参加效果较好。
因应不同增员对象，也可利用晚上，如下班用完晚餐的时间。
连续假日之前不适宜，周五、周六则可考虑。
（3）时间不宜超过两个半钟头，中间若需休息以茶点、水果为宜，休息时间则以二十分钟最为适当。
（4）严格控制各项议程或活动进行的时间，保证准时、紧凑。
（5）节目进行时以热情的音乐做序曲、休息和结束。
3.场地安排（1）场地须事先注意舒适性与安全性，夏天要考虑冷气，冬天则是暖气是否足够，音乐和音响事前要控制和调整好。
（2）场地须加以布置，如公司介绍等，另可安排参观公司职场的活动。
（3）小细节须注意，如厕所的手纸、清洁度等。
4.效果追踪（1）创业说明会结束后可安排交流或面谈等活动。
（2）结束时可安排如颁奖、新人感言，甚至抽奖等活动。
（3）结束语要具感性，如注意行车安全，在哪里索取资料，招待不周请大家见谅等。
（4）结束后须按分工，负责将现场整理或还原。
（5）安排于主管例会对创业说明会进行检讨并追踪成效。
（四）增员过程要点1.取得增员顾问或新人的名单和资料。
2.建立增员卡或顾问卡，详细填写有关资料。
3.安排接触拜访或面谈计划，将计划时间、目的填写于卡片和活动日志上。
4.约访面谈，与顾问或新人建立互动关系和互信。
5.交谈或沟通中，对工作前景的描绘，言词不能过于夸张。
6.在交谈中，观察工作适性、家人支持度等因素。
7.在沟通中，要刻意对其人品、言行、人际互动等方面做试探性的评估。
8.从侧面多方面了解其为人和做事的优缺点，以及可能成功或不成功的关键因素。
9.对合格人选，帮助其了解工作性质、调整心态、提供技术、说服家人，在多方面给予支持协助。
10.帮助新人找到发展动机、工作愿意，建立发展目标。
11.鼓励新人参加部门或单位的早夕会和有关业务活动。
12.人具备成为顾问或收展员的心态和能力后，评估新人专职上班和发展对个人及家庭的影响。
13.确定新人可能成功或失败的关键所在，找出将来可能阻碍自身发展或产生不好影响的原因。
14.时机成熟时，将新人引进公司，准备接受面谈、培训上岗。
15.所有拜访、沟通信息应填在日志与卡片上，以利日后追踪查询。
16.新人的辅导可按照新人培训课程，主管则应将新人辅导56单元内容提前在新人未入司前就开始进行辅导。
（五）增员选择1.增员选择的原则（1）新人一定要加以选择。
（2）不是每个人都合适从事保险业。
（3）寻找最有潜力的新人。
（4）增员采用人海战术或大数法则应考虑留存率和成本投入。
（5）根据经验去判断哪类人群适合从事保险业（如：太年轻为何不适合）。
（6）要找和你感觉或情绪能相通的人。
2.增员选择的方法（1）第一印象（不适任者淘汰）。
（2）资格审查（不适任者淘汰）。
（3）性向素质测验（成绩低下者淘汰）。
（4）家庭拜访（有重大缺点者淘汰）。
（5）面试（不适任者淘汰）。
（6）培训（不合格者淘汰）。
3.增员选择时需淘汰的新人（1）素行不良的人。
（2）到处借钱的人。
（3）口碑不良的人。
（4）性好渔色的人。
（5）转行过速的人。
（6）有财务纠纷的人。
4.增员选择时需进一步观察的新人（1）口沫横飞自吹自擂的人。
（2）牢骚很多的人。
（3）思想消极悲观的人。
（4）奇装异服标新立异的人。
（5）批评以往主管的人。
5.增员选择时可以考虑的人（1）内向闭塞的人。
（2）不善言词的人。
（3）长期担任内勤工作的人。
（4）有债务的人。
（六）增员面谈话术1.面谈过程收集对方资料的话术（1）你的专业是什么？毕业于哪所学校？（2）之前从事过哪些工作，或做过什么行业？（3）下班后，通常怎么安排时间？（4）家里有哪些人？家人在哪上班？（5）你买过保险吗？你和家人对保险有何看法？（6）你目前个人和家庭的开销？心目中理想的月收入是多少？（7）你如果加入寿险，家人的态度如何？2.面谈时的拒绝处理话术增员对象可能会有以下几种顾虑，主管应熟练相关应对话术。
（1）对行业、保险不了解、有误解Q1、保险行业的前景怎么样Q2、保险公司会不会倒闭呢Q3、做保险好像跟做传销差不多Q4、人们的保险意识还很差，做保险还不是时候Q5、保险市场已经做的差不多了公司篇Q6、现在的保险业务员已经很多了（2）对公司经营不了解。
Q7、平安没有别的公司好Q8、公司的福利待遇怎么样（3）对工作和长期经营有疑惑Q9、完不成考核指标怎么办Q10、有没有底薪呢Q11、业绩、收入不稳定Q12、这工作求人的，我拉不下面子Q13、能不能做兼职呢Q14、很多人讨厌保险业务员Q15、做保险实在太辛苦了Q16、代理人资格考试太麻烦（4）对自己信心不足Q17、压力很大，淘汰率高Q18、保险不好做，没有信心Q19、从没干过，没有经验Q20、人情做完了怎么办Q21、个人能力欠佳，担心自己不适合Q22、你是怎么做的Q23、人家说保险很难做的Q24、你会带着我做吗？Q25、家人反对Q26、有亲戚朋友在做保险Q27、目前收入还不错，不想来做保险3、面谈时的促成话术主管对适合的人才应尽力促成，让增员对象下决心。
（1）一时辛苦，一生幸福。
（2）区拓是一项不需要本钱的工作。
（3）保险市场潜力很大。
（4）享受高品质的生活。
（5）提升个人气质、社会地位。
（6）这是一个充满爱心的事业。
（7）单位刚成立不久，正在积极发掘和培养人才。
（8）以您的能力，再找一份目前的工作也很容易。
（9）我们要培养的是主管而非仅是收展员。
三、收展员增员流程三、收展员增员流程第七章 日常管理一、差勤管理（早夕会经营）展业外勤出勤管理是指应参加展业单位早会、夕会、业务活动及公司组织的相关会议或活动，并按时打卡或签到。
展业单位应在职场设置出勤记录工具或器材，各级展业主管应负责所辖展业外勤的出勤管理工作。
早夕会经营会伴随展业课发展的始终，因此在展业课成立的初期，规范、有质量的早夕会模式的建立将为展业课未来的早夕会操作打好基础。
（一）早会形式及内容： 1.基础内容 （1）展业课筹建前期机构区拓内勤作为早会经营的第一责任人，后期课长作为早会经营的第一责任人； （2）每天早会的基本形式：主管早早会、展业课早会、展业区二次早会；展业区人力10人以下时，主管早早会可以与展业课早会合并进行，但不能将展业课早会与展业区（合作经营区）二次早会合并；10人以上时，应按照早会基本形式分别召开三种早会； （32.（1（2（33.展业课早会专题内容：展业课筹建期大部分成员的技能和行业知识都属于极度缺乏状态，收展员之间技能差距不大，因此早会专题内容以《新兵训练》和《成长步步高》的内容作为主线，以讲授和演练并重的模式开展。