防范金融诈骗演示文稿
反诈骗防诈骗主题教育宣传授课PPT汇报演示
安全
预防诈骗 教育 打击违法犯罪
中小学生预防诈骗主题教育班会
主讲教师:XXX
YU FANG ZHA PIAN
提高安全意识、谨防陷阱
SCHOOL NAME
目 录 CONTENTS
行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。
前言 Supporting text here
随着社会经济的发展，正对高校师生的诈骗案屡有发生，犯罪分 子作案手段不断翻新，欺骗性强，严重扰乱正常的学校秩序或是 行动，能让人生放射光彩。陆游说：“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”还有人说，“时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
金融诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲稿)
金融诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲
稿)
尊敬的听众们，
大家好！今天我将为大家介绍金融诈骗违法犯罪预防法律知识。
金融诈骗是一种犯罪行为，它给个人和社会带来了严重的损失。
因此，了解金融诈骗的法律知识是我们每个人的责任和义务。
首先，让我们来了解什么是金融诈骗。
金融诈骗是通过欺骗、
虚构事实等手段，以获取金钱或财产为目的的犯罪行为。
常见的金
融诈骗手段包括网络诈骗、电话诈骗、伪造文件等。
这些手段都是
为了让受害者相信自己是在进行合法交易，从而获得对方的财产。
接下来，让我们了解一些金融诈骗的预防法律知识。
首先，我
们应该提高自己的法律意识，了解金融诈骗的常见手段和模式。
其次，要保护好自己的个人信息，不轻易泄露。
同时，要警惕陌生人
的联系，不轻易相信他人的承诺。
此外，如果遇到可疑情况，要及
时报警。
当然，在金融诈骗方面，我们也应该了解相关的法律法规，以便更好地保护自己的权益。
譬如，我国有《刑法》和《消费者权益保护法》等相关法律，对金融诈骗行为有明确的规定和处罚措施。
在预防金融诈骗方面，我们也要强调教育和宣传的重要性。
学校、媒体等都应该加强金融诈骗的宣传和教育，提高公众的法律意识和应对能力。
同时，相关金融机构也应该加强对客户的风险提示和警示。
最后，我希望大家在日常生活中要保持警惕，增强防范金融诈骗的意识，避免成为金融诈骗犯罪的受害者。
同时，也呼吁社会各界共同努力，加强金融诈骗的预防和打击，共同维护金融秩序和社会安全。
谢谢大家！。
防范和打击非法集资远离金融诈骗宣传PPT
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
5．《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3．《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
宣传防范金融诈骗知识
宣传防范金融诈骗知识在这个五光十色的时代，金融诈骗可谓是层出不穷，真是让人防不胜防。
就拿那些花言巧语的骗子来说吧，跟个话痨似的，动不动就能把人绕晕。
你瞧，今天这儿来了个“理财专家”，明天那儿又冒出个“内部消息”，说什么投资这个项目能稳赚不赔，听得你心里乐开了花，哎呀，听起来好像真有那么回事。
可别着急下手哦，别一头扎进去，结果可能就像掉进了无底洞，越陷越深，最后连自己的裤子都没了。
说真的，咱们得学会用点心，别让自己成了他们的猎物。
这年头，骗子的伎俩真是花样百出，让人防不胜防。
有些人一听说“高收益”，脑袋就像被放了气球，恨不得把所有钱都往里投。
你可得清醒啊，天上不会掉馅饼，来钱快的事情都得掂量掂量，切忌“贪小便宜吃大亏”。
再说了，有些所谓的“投资机会”，其实就是个大坑，掉进去就是个“头痛医头，脚痛医脚”，根本没法回头。
咱们得提提那些冒充银行、客服的骗子。
你们见过没？他们一口一个“尊敬的用户”，简直让人心里暖洋洋的，谁能想到这背后藏着的是一张张狡诈的面孔。
接到这种电话时，先别慌，冷静下来，看看是不是啥可疑的地方。
再说了，银行是不会随便打电话让你提供个人信息的，那些“紧急通知”十有八九都是个圈套，别轻易掉进去。
网络上的诈骗也让人防不胜防。
现在网上购物方便了，但同样也给了骗子可乘之机，假网站、假商家层出不穷。
你本想着买个手机，结果却收到了一块砖头，心里那个气啊，简直想大喊“天理何在”。
所以，购物时一定要先查查店家的信誉，别让那些“低价诱惑”把自己引到歧途。
你可得记住，便宜没好货，可得睁大眼睛。
再来说说那些各种奇葩的投资项目，什么“虚拟货币”、“理财计划”，说得天花乱坠，结果你掏出去的钱，连影子都见不着。
那种“只需投资少量，就能轻松赚钱”的说法，简直就像童话故事，听着美，实际却是个骗局。
人家骗你的同时，你可能还在幻想着能过上富裕的生活，最后只剩下空空的钱包和满心的悔恨。
防范金融诈骗，其实关键在于提高警惕。
咱们得学会多问几个“为什么”，别光听表面上的话，要学会深入思考。
金融诈骗案例解析PPT课件
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来，银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发，客户 所持银行卡从未离身，但发生 非本人授权的交易，造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增，此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买 到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电 话，白天年轻人都上班了，家里老年人比 较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上，年龄上看中 老年人超过70%，因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及，也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生；
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息，
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡， 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、
取款密码等信息，被不法分子在第三 方支付平台注册，通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电 话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打 折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后 用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为 时已晚。
防诈骗知识讲座演讲稿范文（通用5篇）
防诈骗知识讲座演讲稿演讲稿可以提高演讲人的自信心，有助发言人更好地展现自己。
随着社会一步步向前发展，演讲稿的使用频率越来越高，那么一般演讲稿是怎么写的呢？下面是小编整理的防诈骗知识讲座演讲稿范文（通用5篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
防诈骗知识讲座演讲稿1敬爱的老师、亲爱的同学们：大家上午好！诈骗，随着时代的发展，越来越放肆，几乎无处不在。
可以随着网络，随着聊天工具，随着电信……记得有一次，我和妈妈去市场买菜，买了好多好多。
我们在路上走着走着，看见了一个乞丐，那乞丐可怜兮兮地说：“我已经五天没吃饭了，给我一点钱吧！”妈妈看他可怜，就给了他五元。
当我们会到家后，很不幸的事发生了：我们家没煤气了。
妈妈就带着我去餐馆吃饭，让人很恼火的事发生了。
我在餐馆里看见了，那个向我和妈妈要钱的乞丐，正在津津有味的吃着食物，而且还和他的同伴说着令人反感的话：“今天有好几个傻瓜，给了我好多钱，以后要是还像今天这样就好了。
”说完还笑的很大声。
当我听见这句话时，我真想走上前去责骂他，可以看见那么多人，我便忍住气让妈妈换一家餐馆、还有一次，我在电脑上看见怎么一则新闻：在深圳市居住的一位王女士，在网上购买了苹果4，商家要她的银行账号和密码，说，还有一千元钱要给她。
王女士居然就这样糊里糊涂给了商家银行账号和密码。
商家从银行上取走了一万元，就逃之夭夭了。
不过，后面他还是被警察给抓走了、诈骗在世界的各个角落存在着，所以让我们学几条防止诈骗的方法。
一、在面对任何与财产有关的事时，要用头脑想清楚那是不是诈骗。
二、千万不要给网上的人银行账号和密码，因为那百分百是假的。
三、不要贪图一点钱，因为到头来，只会得小失大，是一笔不划算的选择、防止诈骗，从我做起，从大家做起。
防诈骗知识讲座演讲稿2敬爱的老师、亲爱的同学们：大家上午好！今天，我看了"揭露电信诈骗"的录片后，发现：原来现在的犯罪分子是如此的聪明机智。
竟然能通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。
防范各类金融诈骗PPT
日常碰到的主要诈骗有哪些？
2、电话诈骗
对此类号码不要回拨，更不要多次回拨。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、 ATM诈骗
案 单击出此钞处口添做加文手字脚内容 例
诈骗流程： 1、胶水将出钞口封住，让市民在取钱时不能 正常出钞； 2、贴上一张假的温馨提示在ATM机上； 3、市民发现取不出钱时，看到“温馨提示”， 很自然地就按提示的电话拨打过去。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、ATM诈骗
1、取款时请留心ATM机插卡口或出钞口是否有异 常情况或改造痕迹。 2、如遇异常，直接在原地拨打ATM所属银行的客 服热线求助。 3、谨慎识别机具上张贴的“故障”“升级”或要 求转账的“公告”。 4、取款结束，不要随手丢弃交易单据，应妥善保 管或及时销毁。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
防范各类金融 诈骗
预防诈骗 远离犯罪
前言
如今，金融消费与人们的日常生活息息相关，无论是购物、消费，还 是家庭理财，均离不开银行业务的支持。就在大家享受便捷金融的同 时，金融消费的诈骗也随之而来，短信、手机、银行卡、网购、微信
等各类诈骗案件频频出现，不少市民中招。如果你遇到金融诈 骗时又该如何应立刻致电银 行或者支付 机构的客服 电话，申请 对您的账户 进行暂时监 管
尽可能保存好 所有与诈骗分 子析进行联系 的单据，如电 子邮件、银行 汇款单、手机 短信等去报案。
怎么 办？
4、 银行卡诈骗
案 单击银此行处卡添购加文物字诈内骗容 例
李先生民收到短信:"尊敬的用户，您在北国商城购物8650元 成功，此笔金额将在您的卡上扣除，如有疑问请咨询 :86203728。"他确实是北国商城的VIP客户，还以为银行卡 被盗了，赶紧拨打短信上所留的电话核实。"接电话的人操外 地口音，自称中国银联客服人员，并一直在要银行卡号、手 机号、姓名和身份证号且极为热心。"
《防金融诈骗讲座》课件
识别诈骗手段
留意异常的交易提示和银行账户变动 ，及时与银行或支付平台联系确认。
了解金融产品和服务的正常流程和规 定，警惕过于优厚或不合常规的承诺 和条件。
识别虚假网站、钓鱼邮件和仿冒应用 程序，不轻易在这些平台上进行操作 。
Part
03
应对金融诈骗的策略
及时报警
发现金融诈骗行为时，应第一时间向当地公安机关报案，提供相关证据和信息，以便及 时采取行动。
建立金融诈骗举报奖励制度， 鼓励公众积极参与打击金融诈 骗行为。
加强监管力度
加强对金融机构的监管，确保其 合规经营。
建立跨部门、跨领域的监管合作 机制，形成监管合力。
加强对金融诈骗行为的监测和预 警，及时发现和打击金融诈骗行
为。
THANKS
感谢您的 如家庭破裂、犯罪率上升等。
信息泄露
受害者个人信息可能被盗用或滥 用。
信任危机
金融诈骗会导致人们对金融机构 和政府机构的信任度下降。
Part
02
识别金融诈骗的方法
提高防范意识
STEP 02
STEP 03
对涉及金钱交易的事项保 持高度警觉，谨慎决策。
STEP 01
金融诈骗不仅限于金融领 域，也可能涉及其他领域 ，如商业、科技等。
金融诈骗的常见类型
电话诈骗
1
通过电话骗取他人财物或 个人信息。
投资诈骗
4
通过虚假投资骗取他人财 物。
网络诈骗
2
通过互联网骗取他人财物
或个人信息。
信用卡欺诈
3
使用伪造或盗用的信用卡 进行交易。
金融诈骗的危害
财产损失
受害者会遭受经济损失，可能无 法追回。
时刻保持清醒头脑，不轻 信陌生人的信息和承诺。
《防范金融诈骗》课件
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人重要信息 ，如身份证号、银行卡号 、密码等。
定期更换密码
使用不同的密码对不同的 账户进行加密，并定期更 换密码。
使用安全软件
安装防病毒软件和防火墙 ，定期更新病毒库和操作 系统补丁。
识别与防范常见金融诈骗手段
警惕陌生电话和短信
警惕高利诱惑
不轻信来自不明来源的电话和短信， 尤其是涉及个人财务信息的请求。
03
金融机构应对客户进行风险评估，根据评估结果对客户进行分
类管理，采取相应的风险控制措施。
金融机构的风险管理与内部控制
完善风险评估体系
金融机构应建立完善的风险评估体系，定期对业务和产品进行风 险评估，及时发现和化解风险。
加强内部审计监督
金融机构应加强内部审计监督，对业务活动和风险管理进行独立 、客观的监督检查。
《防范金融诈骗 》PPT课件
目录
• 金融诈骗概述 • 防范金融诈骗的策略与技巧 • 金融诈骗案例分析 • 金融机构在防范金融诈骗中的作用 • 总结与展望
01
CATALOGUE
金融诈骗概述
金融诈骗的定义与类型
总结词
详细描述金融诈骗的定义，以及 其主要的类型，如电话诈骗、网 络诈骗等。
详细描述
金融诈骗是指利用各种手段骗取 他人财务的行为。常见的类型包 括电话诈骗、网络诈骗、信用卡 诈骗等。
输入 标题
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法机关、银行等机构的形式 出现，利用受害人对公检法机关和银行的信任心理， 骗取受害人的个人信息或财产。
总结词
案例细节
不轻信来路不明的电话和信息，谨慎处理个人信息和 银行账户信息，遇到类似公检法机关、银行等机构的
防诈骗安全宣传ppt
不法分子专门从网上制作虚假平台伪装成游戏网站用于诈骗，并且专门选择有赌博爱好的人下手。开始会让受害人有利可得，慢慢步入他们挖好的“陷阱”里。
网络赌博是违法行为，所有的网络赌博都是骗局，每一个骗局背后都有人牢牢操控。请牢记，网络投资不迷恋，平台赌博有风险，赚钱不走正常路，被骗只在一瞬间。网络赌博！逢赌必让你输！
预防诈骗保持警惕
贷款诈骗
防骗提示
防骗提示
防骗提示
防骗提示
首先，应保护好个人隐私信息，不给犯罪分子可趁之机；
其次，对“自报家门”的陌生人保持警惕，立即向相关方核实对方身份；
最后，网贷需谨慎，公众务必要提高对第三方平台的风险防范意识，
加强法律意识，发现不妥或有疑问要及时咨询，切勿存有侥幸心理。
赌博诈骗
八个凡是
凡是自称任何执法机构要求汇款的，凡是叫你汇款到“安全账户”的，凡是通知中奖、领奖要你先交钱的，凡是通知“家属”出事要先汇款的，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的，凡是让你开通网银接受检查的，凡是自称你的老板或者领导要求汇款的，凡是陌生网站要登记银行卡信息的，一律不予理睬。
【预防诈骗安全教育宣传】
【预防诈骗安全教育宣传】
汇报人：XX 汇报时间:2023
安全网络
目 录/Contents
电信诈骗
电信诈骗
电信诈骗
骗术三：代办信用卡、贷款类诈骗
基本类型：
防骗提写相关信息。
电信诈骗
贷款诈骗
贷款诈骗
大家接到自称是网贷客服的电话一定要提高警惕，凡提到“不注销网贷账户，会影响个人征信”，并要求按对方的指引操作进行缴费转账、刷银行流水的都是诈骗！个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。遇到此类情况，可及时拨打110或到所在辖区派出所咨询，也可拨打福建警方防骗热线96110-8。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
电话欠费诈骗
• 不法分子在互联网电话上安装 任意显号软件，然后群拨电话， 显示国家公安、电信机关的电 话号码，冒充电信公司、公安 机关等单位工作人员，以受害 人电话欠费、被他人盗用身份 涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人 银行存款进行威胁恫吓，欺骗 受害人将自己的银行账户资金 转到“公安机关”指定账户。
金融诈骗的种类
• 2.电子银行诈骗，是指不法分 子通过网上银行、手机银行及 电话银行等电子渠道，骗取受 害人个人金融信息，并窃取受 害人资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 3.自助设备诈骗，是指不法分 子通过自助设备渠道，骗取受 害人个人金融信息或银行卡， 并窃取资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 4.非法集资诈骗，是指以非法 占有为目的，违法有关金融法 律法规的规定，使用诈骗方法 进行非法集资，扰乱国家正常 金融秩序，侵犯公私财产所有 权的违法行为。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
“三不要”指：
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下， 银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
金融诈骗的特点
1.诈骗类型逐渐增多。 2.诈骗多运用高科技手段，呈 现高智商犯罪的特点。 3.涉案金额及所造成的损失呈 现上升趋势。
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
低息贷款诈骗
• “我公司在本市为资金短缺者 提供贷款，月息3%，无需担保， 请致电××经理”，此类诈骗 短信，是骗子利用一些企业和 个人急需周转资金的心理，以 低息贷款诱人上钩，然后以预 付利息名义骗钱。
骗取话费诈骗
• 不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋 友13×××××××××为您点播了一首××歌 曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××× 收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话 费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损 失。
引诱汇款诈骗
• 不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到×× 银行，××账号，××先生”等短信内容大量发 出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈 骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不 法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别 人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的， 没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
（一）理论上金融诈骗的危害性
2、金融诈 骗还对与金 融机构相关 的非金融行 业、企业的 资产安全构 成危害。
1、金融诈 骗危害金融 安全和金融 秩序。
3、金融诈 骗直接危害 人民群众的 基本财产安 全。
4、骗术的 欺骗性和隐 蔽性造成监 管追查困难。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例一：河北石家庄储户千万 存款“失踪” 银行称无责任。 5月18日上午，石家庄市民王丽 (应被采访人要求化名)和多位 工商银行储户向中新网记者讲 述了自己在工商银行建南支行 存款“失踪”的经过。 • 拿着厚厚的一沓银行对账单， 王丽沙哑着嗓音告诉记者，从 2014年5至2015年1月，短短8 个月间，她在工商银行建南支 行陆续存入了1080万元人民币， 而在今年5月7日，她突然得知， 自己的千万存款只剩下了124元。
（二）金融诈骗现实的危害
• .案例二：信息时代新型诈骗，手 机自动转发验证码致巨额存款被 盗 2分钟转走16万。18日下午4点 左右，陈先生收到一条银行的动 态验证码短信。起初他并不在意， 只当做诈骗短信置之不理。但他 万万没想到，手机却向诈骗者自 动转发了验证码，导致了16万血 汗钱被盗。目前，公安与银行均 未给出明确解决办法。这到底是 怎么回事? • 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
刷卡消费诈骗
• 不法分子通过手机短信提醒手 机用户，称该用户银行卡刚刚 在某地（如××商店）刷卡消 费×××元，如用户有疑问， 可致电××××号码咨询，并 提供相关的电话号码转接服务。
汇钱救急诈骗
• 不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌 握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰 或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手 机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家 属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在 抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户 救急以实施诈骗。
虚假中奖诈骗
方式主要分三种：
1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
2）通过手机发送中奖短信；
3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人 所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。 • 阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破 坏性的金字塔传销骗局中失去 了自己的毕生积蓄，引发街头 骚乱，导致数千人死亡，在这 个贫穷的国家差点掀起了一场 内战，最后导致政府垮台。因 为从一开始，这一骗术就得到 了政府的支持。
防范金融诈骗
——共同提高财产安全意识
纲要
一
• 什么是金融诈骗？ • 金融诈骗有什么危害？ • 金融诈骗的常见手段二三四• 如何防范金融诈骗?
什么是金融诈骗？
• 要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金 融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和 收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活 动。 • 金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金 融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。