附2：单位客户尽职调查表
尽职调查文件明细表模板-人员简历情况表
尽职调查文件明细表模板-人员简历情况表人员简历情况表是尽职调查过程中的重要一环，通过梳理被调查人的教育背景、工作经历、职务变动等情况，可以对其能力和经验进行全面评估。
以下是人员简历情况表的相关参考内容，供参考：被调查人基本信息：姓名：性别：出生日期：国籍：婚姻状况：教育背景：在这一部分，需要详细列出被调查人的教育经历，包括就读学校、所学专业或学位、获得的学位等。
可以按时间顺序列出，以便更清晰地了解被调查人的学历背景。
工作经历：1. 公司名称：职位：起止时间：工作职责：任职期间的成就或荣誉：2. 公司名称：职位：起止时间：工作职责：任职期间的成就或荣誉：需要详细记录被调查人的工作经历，包括公司名称、职位、工作起止时间、工作职责和在职期间的成就或荣誉。
职务变动：这一部分是对被调查人在职务上的变动情况进行梳理和记录，包括晋升、调动等职务变动，以及相应的时间和原因。
职务变动的频率和稳定性可以对被调查人的职业发展态势进行评估。
专业资格和荣誉：在这一部分，需要列出被调查人所获得的专业资格证书、荣誉和奖项，并注明获得时间和颁发机构。
这有助于评估被调查人的专业技能和专业声誉。
其他信息：在这一部分，可以记录一些其他相关的信息，比如被调查人的专业培训经历、专业知识和技能、社会活动参与等情况，以便对被调查人综合能力进行全面评估。
以上是人员简历情况表的一些参考内容，尽职调查人可以根据具体情况进行适当调整和补充。
在填写人员简历情况表时，要确保信息准确、完整，并尽量收集相关的证明材料，以保证尽职调查的客观性和可靠性。
对公客户强化型尽职调查表和加强型
对公客户强化型尽职调查表和加强型摘要：一、背景介绍二、对公客户强化型尽职调查表的内容三、加强型尽职调查的意义四、实施建议正文：一、背景介绍随着我国金融市场的不断发展，银行对公客户的管理日益重要。
为了确保银行资金的安全和合规性，银行需要对公客户进行强化型尽职调查，并在此基础上加强型尽职调查，以全面了解客户情况，防范潜在风险。
二、对公客户强化型尽职调查表的内容对公客户强化型尽职调查表主要包括以下几个方面：1.基本信息：包括客户名称、统一社会信用代码、注册地址、法人代表等基本信息。
2.经营状况：了解客户的经营范围、经营模式、主要业务、行业地位及同行业竞争情况等。
3.财务状况：收集客户的财务报表，分析客户的财务状况、盈利能力、偿债能力等。
4.信用状况：查询客户的信用记录，了解其在其他金融机构的信用状况，如逾期贷款、拖欠供应商货款等。
5.关联方信息：了解客户的主要关联方，包括关联企业、关联自然人等，分析潜在的关联风险。
6.对外投资：调查客户对外投资情况，包括投资金额、投资领域、投资收益等。
7.业务背景：了解客户与银行的业务往来情况，包括现有业务、合作意向等。
三、加强型尽职调查的意义加强型尽职调查是在强化型尽职调查的基础上，对客户进行更深入的调查，以发现潜在的风险。
这有助于银行全面了解客户情况，为风险评估和业务决策提供有力支持。
加强型尽职调查还可以帮助银行建立长期稳定的客户关系，提升银行对公业务的市场竞争力。
四、实施建议1.建立完善的尽职调查制度：明确尽职调查的流程、方法和标准，确保调查工作的高效、规范和统一。
2.加强培训和指导：对从事尽职调查的工作人员进行专业培训，提高其业务能力和素质。
3.充分利用外部资源：与政府、行业协会等相关部门建立信息共享机制，提高尽职调查的准确性和效率。
4.持续跟踪和监控：对已完成的尽职调查客户进行持续跟踪和监控，及时了解客户动态，更新客户信息。
商户客户尽职调查问卷模板
尊敬的商户：您好！为了确保我们的业务合规性，了解您的经营状况和信用情况，我们特制定此问卷。
您的回答将有助于我们更好地评估合作风险，并提供更加适合您的服务。
请您认真填写以下内容，感谢您的支持与配合。
一、基本信息1. 商户名称：2. 法定代表人/负责人姓名：3. 联系电话：4. 电子邮箱：5. 注册地址：6. 经营地址：7. 成立日期：8. 注册资本：9. 主营业务范围：二、财务状况1. 2019年度营业额：2. 2020年度营业额：3. 2021年度营业额：4. 近期是否有重大债务纠纷或诉讼？5. 是否存在不良信用记录？三、经营状况1. 您认为目前店铺的经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差2. 您认为整个商场内，商户总体经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差3. 您店铺顾客来源方式有哪些？（多选）（1）散客（2）品牌会员（3）线上渠道（4）商场活动客流（5）其他4. 开业后，第二季度相比较第一季度，营业销售额有哪些变化？（多选）（1）大幅增长（2）小幅增长（3）变化不大（4）小幅降低（5）大幅降低5. 您认为其他商场开业对您经营有影响吗？（例如吾悦广场、宁邦广场）（1）很大影响（3）没有影响四、合作意向1. 您是否有意向与我们合作？（1）是（2）否2. 您希望合作的领域是？（1）品牌代理（2）租赁合作（3）其他五、其他1. 您认为经营过程中最大的问题是什么？（多选）（1）客户来源（2）广告宣传（3）管理能力（4）员工流失（5）商品品类（6）其他2. 您需要商场提供哪些支持？（多选）（1）活动策划（2）推广资源（3）专业培训（4）人员招聘（6）工程维修（7）环境卫生（8）其他3. 您认为哪些营销手段对您最有帮助？（多选）（1）主题活动（2）抽奖（3）满赠（4）美陈造景（5）场内品牌联动（6）其他4. 您认为管理人员的服务态度如何？（1）好（2）很好（3）一般（4）差（5）很差5. 您在商场继续经营的信心如何？（1）信心十足（2）信心一般（3）信心不足请您在百忙之中抽出时间填写此问卷，感谢您的支持与配合！我们将对您的个人信息严格保密，仅用于业务合作风险评估。
客户尽职调查清单标准版
财务状况
（附件包3）
提供最近三年度财务三表及月度财务三表
总资产、总负债、净资产分析说明
销售收入、毛利润、净利润分析说明
盈利模式详述及未来3-5年财务预测模型
合规性
（附件包4）
土地、安评、环评、消防、污水等证照是否合规
企业被有权机关处罚记录
企业债务风险评估
无形资产存续合规性评估
客户尽职调查清单
调查表类型：上市类基础表
调查时间：
客户名称：
联系方式：
问题
回答（请提供附件）
基本情况
（附件包1）
名称和所属行业
简述ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ业沿革
经营规模(人数/产量/行业地位)
企业运营证照(扫描件)
企业或有未尽法律事宜
股东情况
（附件包2）
股东名单及股权架构
公司章程有无特别之处
控股股东简介
控股股东资信状况简述
业务状况
（附件包5）
行业前景简要分析与未来产业规划(含市场计划）
企业核心竞争力简要分析
关键技术的用途描述以及在本领域的地位
产品在市场的地位说明和市场分析
上下游客户业务状况说明（请付销售合同）
总结
控股股东对上市（或其他）的意图/计划描述/需求
客户经理小结报告（调查人员结论）
备注
兼业代理申请附件2：保险公司尽职调查表
对申请机构从事保险代理业务的便利条件的说明
保险公司负责人签字：
（公章）
附件2：
保险公司尽职调查表
兼业代理机构名称
我公司已对该申请机构实施了以下调查工作（“√”选）
1.已核对申请机构工商营业执照原件，与Fra bibliotek印件一致。（ ）
2.已核对申请机构组织机构代码证原件，与复印件一致。（ ）
3.已核对申请机构金融许可证/经营证券业务许可证原件，与复印件一致。（ ）
4.已现场调查了申请机构的经营场所，经营场所固定。（ ）
农业银行个人客户尽职调查表模板
农业银行个人客户尽职调查表模板
摘要：
一、背景介绍
- 农业银行的客户尽职调查表模板
二、调查表的具体内容
- 客户基本信息
- 客户财务状况
- 客户投资目的
- 客户风险承受能力
- 客户交易记录
三、调查表的作用
- 确保客户信息的真实性和准确性
- 评估客户的风险承受能力
- 防止洗钱和反恐怖融资
四、调查表的填写要求
- 客户需要如实填写
- 客户需要提供相关证明文件
- 调查表需要签名和日期
五、调查表的保密性
- 农业银行会保护客户的隐私
- 调查表不会泄露给第三方
正文：
农业银行个人客户尽职调查表模板是农业银行为确保客户信息的真实性和准确性，以及防止洗钱和反恐怖融资等违法行为而制定的一份调查表格。
该调查表旨在为客户提供一个安全、合规的金融服务环境。
调查表的具体内容包括客户基本信息、客户财务状况、客户投资目的、客户风险承受能力和客户交易记录等。
这些信息可以帮助农业银行更好地了解客户，为客户提供更优质的服务。
同时，这些信息也可以帮助农业银行评估客户的风险承受能力，确保客户的投资风险在可承受范围之内。
填写调查表的要求非常简单，客户需要如实填写调查表，并提供相关证明文件。
调查表需要客户签名和日期，以确保调查表的真实性和准确性。
农业银行非常注重客户的隐私保护，调查表不会泄露给第三方。
农业银行会保护客户的个人隐私，确保客户的信息安全。
总之，农业银行个人客户尽职调查表模板是一份非常重要的文件，客户需要认真填写，以确保自己的投资安全和合规。
反洗钱尽职调查问卷模板
一、基本信息1. 机构名称：2. 机构类型：3. 联系人：4. 联系电话：5. 电子邮箱：二、反洗钱政策与组织架构1. 机构是否制定了反洗钱政策？（）是（）否2. 反洗钱政策是否经过董事会或高层管理委员会审批？（）是（）否3. 机构是否设立了反洗钱专门机构或指定专人负责反洗钱工作？（）是（）否4. 机构反洗钱政策的主要内容包括哪些方面？（）反洗钱法律法规（）内部管理制度（）客户身份识别与尽职调查（）可疑交易报告与监控（）其他（请注明）三、客户尽职调查1. 机构是否对客户进行身份识别？（）是（）否2. 机构在客户身份识别过程中，是否要求客户提供有效身份证件或其他身份证明文件？（）是（）否3. 机构在开展客户尽职调查时，是否要求客户提供以下信息？（）客户的姓名、性别、出生日期、身份证号码等基本信息（）客户的职业、工作单位、居住地址等联系信息（）客户的资金来源、用途、交易目的等财务信息（）其他（请注明）4. 机构在客户尽职调查过程中，是否对以下客户进行特别关注？（）高风险客户（）匿名或虚假身份客户（）涉及可疑交易的客户（）其他（请注明）5. 机构在客户尽职调查过程中，是否采取以下措施？（）现场核查（）电话核实（）其他（请注明）四、可疑交易报告与监控1. 机构是否建立了可疑交易报告制度？（）是（）否2. 机构是否对以下可疑交易进行报告？（）客户身份识别信息不完整或无法核实（）客户交易金额异常或频繁（）客户交易对手为高风险地区或机构（）其他（请注明）3. 机构是否建立了可疑交易监控系统？（）是（）否4. 机构可疑交易监控系统的主要功能有哪些？（）实时监测交易数据（）分析交易行为（）识别可疑交易（）其他（请注明）五、反洗钱培训与宣传1. 机构是否对员工进行反洗钱培训？（）是（）否2. 机构反洗钱培训的主要内容有哪些？（）反洗钱法律法规（）反洗钱政策与制度（）客户尽职调查技巧（）可疑交易报告与监控（）其他（请注明）3. 机构是否开展反洗钱宣传活动？（）是（）否4. 机构反洗钱宣传活动的主要形式有哪些？（）内部培训（）外部讲座（）宣传材料（）其他（请注明）六、其他1. 机构在反洗钱工作中遇到的主要问题有哪些？2. 机构为解决这些问题采取了哪些措施？3. 机构对反洗钱工作的改进建议有哪些？请根据实际情况填写以上问卷，如有疑问，请及时与我们联系。
尽职调查表格(范本)
上季度银行平均存款余额：
上季度月平均回笼资金：
其他
情况
（包括但不限于：与本企业的关联关系、股东结构、经营状况、财务状况、银行负债状况、关联往来、关联交易等情况）
关联
企业
重
情况
大 事多 项 元化 调 投资
查 重大
合同
可编辑
组织 体制 稳定 性 法律 诉讼 事项 高管 人员 稳定 性
-------------精选文档-----------------
实地调查的日期
参与调查的人员
企业接待的人员及其职务
企业
实地 调查 过程 描述
企业资料 的收集及 真实性核 实
经营数据
真实性的
提取方式
及核实
其他情况
的核实
可编辑
综合 意见
-------------精选文档-----------------
可编辑
上 下 主要上游客户及结算方式：
游客
原材料供应商
合作 年限
户关
供货商品
年供货量 市场价格 货款结算方式
系
主要下游客户及结算方式：
客户名称
合作 年限
销售商品
年订货量
销售 货款结算方
价格
式
单位：元
企业
财务
财
状况
务
及变
状
化趋
况
势
调
查
可编辑
-------------精选文档-----------------
收益
营业
外收
财 入、
务 支出
状 纳 税 （前两年及最近的纳税情况）
单位：万元
况 情况 调 查
年度 年 年 年
尽职调查表格
资产合计
负债及所有者权益合计
损益表
主营业销售收入
产品销售成本
其中：产品收入
其中：产品成本
产品收入
产品成本
产品收入
产品成本
销售费用
销售税金及附加
其他销售收入
其他销售支出(含税金及附加)
销售利润
管理费用
其它业务利润
其中：管理人员工资
营业利润
长期租赁费用
Hale Waihona Puke 投资收益折旧费用其中：项目收益
办公费用
目标
客户
表八：财务预测单位；（万元）
损益表预测
项目
第一年
第二年
第三年
销售收入
其中：产品
产品
产品
销售成本
其中：产品
产品
产品
毛利率
销售费用及流转税金
管理及财务费用
利润总额
所得税金
净利润
现金流量预测
投资需求
流动资金投入
折旧
销售收现
销售付现
所得税
现金净流入
资产负债表预测
流动资产
其中：应收账款
存货
其它
固定资产
主要业绩
第
一
大
股
东
背
景
所能享受
重大优惠
政策情况
1、
2、
3、
公
司
股
东
结
构
股东
名称
法人
代表
占股
比例
应投
金额
实投
金额
投资
方式
甲
方
乙
方
丙
方
丁
方
客户风险等级划分操作流程
本文件规定了XX 农村银行(以下简称“本行”)客气风险等级划分的操作规范和风险控制要求，旨在正确、高效处理客户洗钱风险等级划分工作，切实履行反洗钱和反恐怖融资义务。
本文件合用于本行客户风险等级划分工作。
客户洗钱风险等级分类管理：是指本行按照客户涉嫌洗钱风险因素或者涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户划分为不同的风险等级，针对不同风险等级制订和采取相关风险控制措施的行为。
无客户风险等级划分标准是按照客户的特点或者账户的属性，结合考虑地域、国籍、行业、职业、交易规律、交易种类偏好等因素，进行综合评定风险等级的标准。
客户风险等级分为高、中、低三个风险等级。
3.3.1 高风险等级客户：1)符合下列任一标准的客户：a)按照客户身份，在国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖份子名单，联合国安理会相关协议和制裁名单，国家外汇管理局发布的黑名单，司法机关发布的恐怖组织、恐怖份子名单，中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖份子嫌疑人名单中的客户，以及外国政要；b)来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家、地区 (可参考 FATF 组织定期发布的不合作国家和地区名单，即 NCCT 名单)的非居民客户或者与反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家、地区的客户发生频繁大量交易的客户；c)接受过人民银行反洗钱行政调查的客户；d)在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户。
2) 符合下列任一标准，同时交易特征符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条规定，且按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十五条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定应向中国人民银行当地分支机构报送重点可疑交易报告的客户：a)按照客户所属行业，如为现金流量高、经营贵重物品、经营娱乐场所的客户；b)按照客户交易偏好，喜好现金交易、非面对面交易的客户；c)使用虚假身份证件办理业务等故意隐瞒身份信息的客户；d)个人客户与对公客户之间频繁发生大量资金往来的客户；e)故意在多个营业网点分别开立账户并频繁发生大量交易的客户；f)接受过公安、检察、法院等司法部门司法调查的客户；g)符合其他重大可疑交易情形的客户。
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70%
张一：65%×70%=45.5%
控股 股东 或实 际控 制人 （以 下由 调查 人员 填 写）
65% A公司
35%
控股股东或实际控制人姓名 1.张一 2.张三
B1公司 B2公司
30%
90% 10% 身份证号码
张二：65％×30％＝19.5％
张三：35％×90％＝31.5％
张四：35％×10％＝3.5％ 有效期
备注：控股股东或实际控制人取前2位大股东，应追查到低风险客户股东或自然人股东为止
识别措施
是（√）
否（×）
识别人
识别时间
1.上门核实
2.邮寄资料
3.电话回访
身份 4.工商查询或查册 识别 5.补充公司章程
措施 6.了解资金来源与用途
7.识别控股股东或实际
控制人身份 8.公证认证（高风险离
岸公司）
9.经营规模、状况 10.其他
是否为在深圳、上海 及FATF成员国证券交 易所上市的上市公司
是否为省级以上大型 国有企业？
其他
客户经理/调查人员
签
署
:
日期：
合规官签字： 领导签字：
部门领导签字：
附2
招商银行单位客户尽职调查表（银行填写）
客户 名称Байду номын сангаас
项目
姓名
核查 客户 身份 信息
法定代表人/负责人 控股股东或实际控制人 董事（离岸客户）
证件号码
有效期
是否验原件
高风险客户需验原件
授权经办人/被授权有
权签字人
其他
柜面 开户目的
人员 填写
主要贸易或生产涉及的 国家地区
企业规模 主要交易对手的国 家地区
1.高风险客户
已经或正在本机构接受 行政或刑事协查的客 户，不包括客户仅因民 事、经济纠纷被法院进 行的调查；
客户或其股东是否为外 国政要？
客户 分类
客户、控股股东、实际 受益人等是否来自或与 控制类、高风险类业务 国家或地区进行交易？
客户经营的行业是否为 高风险行业？
其他
是（√）否（×）
客户 经理 或调 查人 员尽 职调 查结 论
高风 险客 户审 批
分行合规官意见（属外国政要类高风险客 户）
支行或部门级领导意见（属其他类高风险在 岸客户）
分行国际业务部意见（属其他类高风险离岸 客户）
2.低风险客户
是（√）否（×）
是否为党政军机关？
是否为境内金融机 构，中资金融机构的 海外分支机构及来自 于FATF成员国的知名 金融机构；
是否为非盈利社会事 业单位