企业直销现金管理解决方案
直销公司资金管理制度
第一章总则第一条为了加强公司资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司财务安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有与资金相关的业务活动，包括资金筹集、使用、监督和考核等环节。
第三条公司资金管理应遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规和公司规章制度，确保资金运作合法合规。
2. 安全可靠：加强资金风险控制，确保资金安全。
3. 效率优先：提高资金使用效率，优化资源配置。
4. 透明公开：加强资金管理透明度，接受内部和外部监督。
第二章资金筹集第四条公司资金筹集渠道包括自有资金、银行贷款、股东借款、发行债券等。
第五条公司筹集资金应遵循以下要求：1. 符合国家法律法规和政策要求。
2. 合理确定资金规模和期限。
3. 优先考虑低风险、低成本的资金来源。
4. 确保资金筹集的合法合规。
第三章资金使用第六条公司资金使用应遵循以下原则：1. 遵循公司经营战略和发展规划。
2. 优先保障公司正常生产经营和投资需求。
3. 严格控制非生产性支出。
4. 严禁违规资金使用。
第七条公司资金使用范围包括：1. 购买原材料、设备等生产资料。
2. 支付职工工资、福利等。
3. 支付公司日常运营费用。
4. 进行技术研发、市场推广等。
5. 投资建设、收购兼并等。
第八条公司资金使用审批流程：1. 各部门提出资金使用申请，经部门负责人审批。
2. 财务部门审核资金使用申请，确保符合公司资金使用原则。
3. 经公司财务负责人审批。
4. 报公司总经理审批。
第五章资金监督第九条公司设立资金监督管理部门，负责对公司资金使用情况进行监督。
第十条资金监督管理部门主要职责：1. 负责对公司资金使用情况进行日常监督。
2. 定期对资金使用情况进行检查、分析和报告。
3. 发现资金使用中的问题，及时提出整改建议。
4. 协助有关部门查处违规资金使用行为。
第六章资金考核第十一条公司对各部门资金使用情况进行考核，考核指标包括：1. 资金使用效率。
现金管理优化企业资金运作的关键步骤
现金管理优化企业资金运作的关键步骤现金管理对于企业的资金运作至关重要。
合理的现金管理可以帮助企业提高现金的利用效率，降低资金成本，增强企业的经营能力和竞争力。
本文将介绍现金管理优化企业资金运作的关键步骤。
一、制定现金预算现金预算是现金管理的基础，通过对现金流入和现金流出进行全面的、科学的预估和计划，帮助企业合理安排资金的运用。
企业可以根据历史数据和市场需求进行预测，明确每个时间段内的资金需求和预期现金流量。
同时，还需要设置适当的资金安全垫，以应对意外情况和突发事件。
二、加强资金监控企业应建立有效的资金监控机制，及时获取并分析资金的流向和使用情况。
通过建立现金流量表、资金日报表等工具，监测企业的现金流量状况。
对现金流量异常的情况以及超时未收回的账款等问题，要及时进行分析和处理，确保资金的安全和有效利用。
三、优化收付款管理收付款管理是现金管理的关键环节。
企业应积极采取措施，加强发票管理、账期管理和结算方式的优化。
通过精确控制账期和优化现金收付款的时点，可以减少资金占用和资金成本，提高现金的周转效率。
同时，要加强与供应商和客户的沟通，建立长期稳定的合作关系，以减少支付和收款的不稳定性。
四、合理利用短期理财工具企业可以通过购买短期理财产品来提高资金的利用效率。
短期理财产品具有流动性强、安全性高和收益稳定的特点，可以将多余的现金短期投资，获得更高的收益。
但是，在选择短期理财产品时，需要注意风险和收益的平衡，在保证安全的前提下获得合理的收益。
五、优化库存管理库存管理是现金流管理的重要组成部分。
企业应加强对库存的控制，合理计划和管理库存数量和品种。
通过精细化的需求预测、供应链管理和库存周转等措施，控制库存成本，提高货物周转率，减少库存积压，释放资金。
六、加强内外部协同现金管理需要企业内外部各个环节的紧密协同。
企业应加强与银行、供应商和客户的合作，建立稳定的资金往来渠道。
与银行合作方面，可以优化银企合作关系，提高融资能力和融资成本管理；与供应商合作方面，可以优化采购管理，降低采购成本，改善供应链的现金流管理；与客户合作方面，可以加快产品或服务交付周期，提高收款速度，减少坏账风险。
企业现金管理的有效措施
企业现金管理的有效措施现金是企业运营中不可或缺的重要资源，合理、高效地管理现金对企业的生存和发展至关重要。
企业现金管理的目标是确保现金流量的稳定性、安全性和高效性。
本文将介绍企业现金管理的有效措施，以提高企业的财务管理水平。
一、设定明确的现金管理政策企业应制定明确的现金管理政策，明确规定现金管理的目标、原则和方法，并贯彻到日常操作中。
政策应包括现金流预测、资金调拨、控制现金风险等方面的内容，以确保现金的充分利用和保值增值。
二、建立有效的现金预测机制企业应根据历史数据和市场变化情况，建立准确的现金预测机制。
通过合理的财务分析和预测方法，预测企业在不同时间段的现金流入和流出情况，及时预判资金需求和可能出现的现金缺口，为资金调度提供依据。
三、优化现金收付款流程企业应优化现金收付款流程，减少现金流转环节，降低运营成本和风险。
可以采取线上支付、电子银行、扫码支付等现代化支付方式，提高资金的安全性和效率；同时，建立完善的应收账款和应付账款管理制度，加强对账、催收和付款的监控，及时清理滞销和欠款，减少现金流占用。
四、加强内部控制与审计企业应加强内部控制与审计，确保现金管理的合规性和可靠性。
建立科学的内部控制制度，规范现金管理流程，明确职责分工和权限控制，防范内部作恶和失误。
定期进行内部审计，查找现金管理中的弱点和风险，及时采取措施加以改进。
五、合理配置现金流动资金和投资资金企业应合理配置现金流动资金和投资资金，使资金充分发挥效益。
现金流动资金用于应对日常运营中的现金需求，如原材料采购、工资发放等；投资资金则用于项目投资和资本运作，以实现利润增长和财务增值。
六、建立风险防范机制企业应建立风险防范机制，防范现金管理中的各类风险。
企业可以采取多种方式，如购买相关保险、建立资金储备等，应对市场风险、信用风险和流动性风险。
同时，加强对外部环境和市场变化的监测，及时调整现金管理策略。
总之，企业现金管理的有效措施包括设定明确的现金管理政策、建立有效的现金预测机制、优化现金收付款流程、加强内部控制与审计、合理配置现金流动资金和投资资金，以及建立风险防范机制等。
现金管理制度优化方案设计
现金管理制度优化方案设计一、背景分析现金管理制度是企业资金管理的重要环节，直接关系到企业的经营现金流、风险控制和资金利用效率。
然而，许多企业在现金管理方面存在一些问题，比如现金流不畅、资金利用效率低下、内部控制不完善等。
因此，为了解决这些问题，设计出一套科学合理的现金管理制度非常必要。
二、现金管理制度优化的意义优化现金管理制度可以带来以下好处：1.提高现金利用效率：通过合理规划和管理现金流，减少闲置资金，使资金利用更加高效。
2.加强风险控制：制定完善的现金管理制度可以有效防范现金流丧失、资金挪用等风险。
3.优化内部控制：建立科学严格的现金管理制度，有利于加强内部控制，预防和发现财务风险。
三、现金管理制度优化方案设计3.1 设立现金管理岗位在现有的组织架构中，设立专门的现金管理岗位，负责日常的现金管理工作，包括现金流预测、流动性管理、现金支付与收款等，提高现金管理的专业性和效率。
3.2 制定现金规章制度制定完善的现金规章制度，明确各类现金事务的处理流程、权限和责任，规范员工的行为，提高现金管理的规范性和可控性。
3.3 引入现金管理软件借助现金管理软件，可以实现现金流的实时监控、交易的自动化处理以及报表的生成与分析，提升现金管理的科学化和自动化水平。
3.4 加强现金预测与计划通过建立现金预测与计划机制，可以更准确地预测企业的现金流动态，为决策提供参考依据，有效避免资金缺口和闲置现金的问题。
3.5 加强对现金流的监控与分析建立现金流监控与分析体系，通过对现金流量的监控和分析，及时发现现金管理中存在的问题，并采取相应的措施，确保现金流的安全和正常运作。
3.6 建立现金预警机制建立现金预警机制，设定一定的预警指标，当现金流偏离正常范围时，及时发出预警信号，提醒管理者采取行动，保证现金管理的及时性和有效性。
四、方案实施与风险控制在实施现金管理制度优化方案时，需要注意以下几点风险控制措施：1.完善内部控制：建立健全的授权制度和审批流程，防止现金流失和资金挪用等风险。
企业的现金管理方案
企业的现金管理方案企业的现金管理方案是指为了有效管理企业现金流，优化资金运作，提高企业财务健康状况而制定的一套策略和措施。
一个好的现金管理方案能够确保企业准确把握财务状况、预测现金流、合理运用资金、降低财务风险、增强企业的资金实力。
一、现金流预测与分析现金流预测与分析是企业现金管理的基础。
企业应根据过去的经营情况和未来的业务计划，结合市场环境和行业景气度，预测现金流量的收入和支出情况。
通过对现金流量做出合理的分析，企业可以更准确地把握资金需求和周转时间，提前做好资金的安排和调度，避免因资金紧张而影响企业正常经营。
二、合理的资金运作策略在现金管理中，一个重要的方面是制定合理的资金运作策略。
企业可以通过控制应收账款的回收周期，延长账期或提前收款，来改善现金流；同时，通过严格管理存货，控制库存水平，减少滞销商品和存货积压，有效降低库存风险；另外，企业还可以合理利用市场上各种短期融资工具，如商业承兑汇票、银行贷款等，确保资金的流动性。
三、建立有效的资金监控系统为了实现有效的现金管理，企业应建立起一套完善的资金监控系统。
该系统可以包括日常资金监测、预警机制、周报或月报制度等。
通过及时监控现金流和资金账户，企业能够第一时间发现异常情况，及时采取行动。
比如，当现金流出现短缺时，及时调整经营计划，寻找资金缺口的解决方案；当资金过剩时，可以考虑进行合理的资金配置，提高企业的投资收益。
四、降低财务风险现金管理方案也需要注重降低财务风险。
企业应该建立起健全的内部控制机制，确保资金的安全性和准确性。
此外，企业还可以通过控制经营风险、加强对供应商和客户的信用评估、建立良好的合作关系等方式来降低财务风险。
在资金投资方面，企业要审慎选择投资项目，确保投资回报率符合预期，避免因投资风险导致资金损失。
五、优化公司资金结构企业还可以通过优化公司资金结构来改善现金管理。
资金结构是指企业长期资金和短期资金的比例关系。
通过适当调整长期债务和短期债务的比例，企业可以平衡偿债压力和经营需要，降低融资成本，提高自有资金比重，增强企业的偿债能力和抗风险能力。
现金管理技巧如何优化企业的现金管理流程
现金管理技巧如何优化企业的现金管理流程现金是企业运营中不可或缺的重要资产，优化现金管理流程对企业的财务健康和业务发展至关重要。
本文将探讨几种现金管理技巧，并提供一些方法来优化企业的现金管理流程。
一、现金流分析与预测现金流分析是企业现金管理的重要一环。
企业需要对现金流入和流出的情况进行定期分析，以了解现金的来源和去向，进而预测未来的现金流动情况。
这可以通过制作现金流量表、现金预测报告等方式来实现。
在进行现金流分析时，企业应关注以下几个方面的指标：现金流入来源、现金流出去向、现金流量的变化趋势以及现金储备的充裕程度。
通过对这些指标的分析，企业可以及时掌握自身的现金情况，做出相应的决策。
二、管理应收款和应付款优化企业的现金管理流程，需要着重管理应收款和应付款。
对于应收款，企业可以采取以下几种策略来加强管理：1.建立严格的信用评估机制，对客户进行合理的信用评估，减少坏账风险。
2.提高收款效率，例如加强催款工作，制定明确的付款期限，推进在线支付等。
3.与客户建立良好的合作关系，提供优惠政策以及灵活的付款方式，以促进客户及时支付。
对于应付款，企业可以采取以下策略来优化管理：1.优化供应链管理，与供应商建立稳定的合作关系，争取延长付款期限，降低应付款压力。
2.合理安排资金运作，避免过多的资金占用在应付款上，减少负债风险。
3.与供应商进行积极沟通，寻求谈判和折扣机会，以降低采购成本。
三、精确预算与费用控制预算和费用控制是优化现金管理流程的重要环节。
企业应根据业务需求和财务实力制定精确的预算，合理分配现金资源，避免不必要的开支和浪费。
同时，企业也应严格控制各项费用，审慎决策，充分利用现有资源。
在预算和费用控制方面，以下几点值得考虑：1.制定明确的预算计划，结合企业实际情况和市场环境，制定合理的收入目标和支出计划。
2.严格执行预算计划，对各项费用进行控制和监管，确保按照预算进行支出。
3.及时调整预算计划，根据实际情况对预算进行适当的调整和修订，以适应变化的市场需求。
超市现金管理制度优化方案(2篇)
第1篇一、前言随着市场经济的发展，超市作为零售行业的重要组成部分，其现金管理制度的完善与否直接影响到超市的运营效率和经济效益。
为提高超市的现金管理水平，降低现金风险，提高资金使用效率，特制定本优化方案。
二、现状分析1. 现金管理不规范：部分超市现金管理流程不明确，存在漏洞，导致现金流失和风险。
2. 现金收支不透明：超市现金收支缺乏有效监管，存在私自挪用、贪污等现象。
3. 资金使用效率低：部分超市现金储备过多，资金使用效率不高，导致资金成本增加。
4. 内部控制薄弱：部分超市内部控制制度不健全，员工职业道德素养有待提高。
三、优化方案1. 完善现金管理制度（1）明确现金管理职责：设立专门的现金管理部门，负责现金收支、库存、盘点等工作。
（2）制定现金收支流程：规范现金收支流程，明确收银员、主管、财务等岗位的职责。
（3）建立现金收支台账：详细记录现金收支情况，便于跟踪和管理。
2. 加强现金收支监管（1）设立现金收支审批制度：对现金收支进行审批，确保收支合规。
（2）定期进行现金盘点：对现金库存进行定期盘点，确保库存与账目相符。
（3）加强对收银员的培训：提高收银员职业道德素养，增强责任心。
3. 提高资金使用效率（1）优化库存管理：根据销售情况，合理调整库存，降低库存成本。
（2）加强资金预算管理：制定合理的资金预算，确保资金使用效率。
（3）开展融资业务：通过融资渠道，降低资金成本，提高资金使用效率。
4. 健全内部控制制度（1）建立内部控制制度：明确各部门、各岗位的职责，规范操作流程。
（2）加强内部审计：定期进行内部审计，发现和纠正违规行为。
（3）提高员工职业道德素养：开展职业道德教育，提高员工职业道德水平。
四、实施步骤1. 组织实施：成立现金管理制度优化小组，负责方案的实施和监督。
2. 制定实施计划：明确实施步骤、时间节点和责任人。
3. 宣传培训：对员工进行现金管理制度优化方案的宣传和培训，提高员工的认知和执行力。
2024年贸易公司现金管理制度模板
2024年贸易公司现金管理制度模板1.引言本制度是为了规范贸易公司对现金的管理，并确保现金安全和有效使用而制定的。
本制度适用于贸易公司所有相关部门和员工。
2.现金管理目标2.1 确保现金的安全和有效使用；2.2 最大限度地优化现金流以支持公司业务发展；2.3 遵守相关法律法规和公司内部规定。
3.现金管理责任3.1 财务部门负责制定现金管理政策、制度及流程，并监督执行；3.2 各部门负责按照公司规定的流程进行日常的现金操作，并负责及时上报现金情况。
4.现金收付流程4.1 现金收款4.1.1 收款员负责接收客户现金收款，并核对金额；4.1.2 收款员将现金存入公司指定的银行账户，并填写相应的收款凭证；4.1.3 收款凭证和现金记录由财务部门存档。
4.2 现金付款4.2.1 付款申请人填写相应的付款申请单，注明付款金额和收款方信息；4.2.2 财务部门核实付款申请单的准确性，并进行付款审批；4.2.3 财务部门按照付款申请单的要求，从公司指定的银行账户中转账支付；4.2.4 付款凭证和现金记录由财务部门存档。
5.现金管理控制5.1 现金库房设置5.1.1 公司设立专门的现金库房，由专人负责管理；5.1.2 现金库房应具备安全、防火、防盗等必要的设施和措施。
5.2 现金结算5.2.1 财务部门负责对公司现金进行定期结算，并与银行账户余额核对；5.2.2 公司应建立现金和银行账户余额的双重核对机制，以确保准确无误。
5.3 现金审计5.3.1 定期对现金收付流程进行内部审计，以查找潜在的风险和问题；5.3.2 发现问题或风险时，应及时采取措施进行整改和改进。
6.现金记录和报告6.1 每笔现金收付必须有相应的记录，并按照规定的程序存档；6.2 财务部门应定期报告现金收付情况给公司高层，以供决策参考。
7.风险管理7.1 公司应对现金进行保险投保，以避免因意外事件导致的损失；7.2 公司应建立现金差额和差错处理机制，发现问题及时纠正。
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企业直销现金管理解决方案
一、行业资金特点
为降低经营成本,获取超越其他竞争对手的竞争优势，企业集团采用独特的顾客定制、直销模式进行产品销售。
此模式下生产商直接面向客户，不经过中间商这一环节,客户直接通过网络、电话等方式进行订购、下单，企业收到订单后再驱动物流,组织生产，因此销售资金的结算先于货物的生产、发售。
直销型企业的基本业务流程是“客户电话订购、到银行付款、送货上门”,这就要求企业与银行结成稳定的战略伙伴关系，通过有效使用银行遍布各地的营业网点保证自身资金的快速归集,进而延续下一个环节——生产和送货。
资金快速到账将决定整个直销企业集团运作流程的效率,对企业保持其典型的直销模式优势和实施最大限度地满足客户需求的客户战略有着根本性影响。
因此，确保货款的及时回笼、进行资金的集中管理和到账信息的快速回传是企业资金管理的重点和关键环节. 直销企业的组织架构为在全国各地设立办事处，组建销售网络,通过依托银行的网点、柜台、网上银行、电话银行、手机银行等多种渠道进行货款的缴纳，并可以根据销售资金的归集情况和订单信息情况组织生产,以实现资金流、信息流和物流的高效联动。
直销企业的业务流程图：
二、核心需求
直销企业通过构建资金集中管理和信息服务平台，加快销售资金的汇集,提高资金周转率,根据货款信息组织生产，提高资金使用效率，加强集团总部的资金集中管理。
其核心需求主要包括:
(一）为买方客户提供快捷、方便的缴款方式
本地和异地的个人/企业客户（建行开户或非建行开户），均可通过柜台、网上银行、电话银行、手机银行等多种渠道向集团缴纳货款(本行、他行、同城、异地）。
（二）实现货款的及时回笼，销售资金的快速集中归集实现同城或异地销售资金的归集，尽可能地降低客户缴款的费用支出。
（三）及时反馈缴款信息
及时向集团公司反馈客户缴款信息（包括付款人名称、付款行名、金额、摘要、订单编号等），方便集团及时组织生产.
(四)实现异地办事处资金的零余额管理
三、方案设计思路
（一）账户设置
整合集团公司银行账户结构，集团总公司在所在地建行为其开立全国统一的单位银行结算账户，作为收款账户。
异地办事处在当地建设银行开立账户，用于同城他行销售货款本地归集.其中总公司开户建行为主办行，异地机构开户建行为协办行。
受理销售缴款的建行营业网点为经办行。
（二）缴款方式
1.柜台现金或转账缴款
个人或单位客户到我行网点柜面缴款时,可采用现金或转账方式，其中对公客户利用现金交款单或实时通，对私客户利用速汇通可将资金实时归集到集团公司统一收款账户.同时柜员应在CCBS系统录入单号，由此生成交易信息。
对于在其他银行办理缴款的个人或企业客户，款项先划转到本地协办行，再由协办行通过CCBS系统逐笔或汇总一笔划转开立在主办行的统一收款账户。
柜员必须根据当地人行同城交换系统提供的付款人名称、定单号信息，在CCBS录入付款人名称或定单号等信息.
2.网上银行、电话银行、手机银行缴款
个人或单位客户也可以通过网上银行、电话银行或手机银行等电子渠道主动发起转账支付，实现全天候缴款.
3.流动POS收款
个人或企业客户利用建行的POS机进行流动性的银行卡结算，款项从储蓄卡直接转入集团公司的收款账户.
(三）账户和订单信息的定制和反馈
1。
根据集团企业需求，提供资金归集情况和订单信息。
通过信息报告产品为企业集团提供销售资金归集情况和定单信息（包括付款人名称、付款行名、金额、摘要、订单编号等）的实时查询;确保缴款信息准确完整,以此安排生产和配送。
同时，企业集团可以对销售货款归集情况和定单信息实时查询，也可按各地办事处查询下载当月公用事业费发生明细.
2.补录不全的账户信息和订单信息。
重要客户服务系统每天从CCBS中采集指定账户的明细流水待处理，然后由主办行对数据进行分类,符合条件的数据打上标记,需要补录的打上补录标记.对于不合格的明细,按业务发生地区将不合格明细分为单笔或批量补录明细，发送各地协办行.由协办行指定专人通过客户端查询当前待补录的信息进行补录，可按单笔或批量进行信息补录.
（四)异地办事处的流动性管理
办事处费用账户保持零余额，协办行收到缴纳公用事业费清单后，通过重客系统发起资金请领需求，主办行审核后实时将资金划转至办事处开立在协办行的费用账户，协办行完成缴费处理。
方案架构图：
四、方案使用的核心资金结算产品
汇兑、电子渠道收付款、实时通、支付密码、银行卡
账户信息报告、交易信息报告
五、方案评级
★★★★★ 方案针对性较强，功能丰富,可以充分满足直销企业货款及时回笼、缴款信息迅速反馈，对办事处资金零余额的资金管理需求，具有较好的适用性;通过我行CCBS、重要客户服务系统等功能先进的电子渠道和覆盖全国、分布广泛的营业网点，直销企业客户可以快速、便捷地进行货款的缴纳，客户信息可以进行定制化加工并得到及时的反馈，有利于直销企业加强资金集中管理，提高经营效益，保持竞争优势。
六、方案内涵
单位客户：全天候、多渠道的缴款方式和安全、快捷的汇划系统便利了直销企业的买方客户，加速了货款的回笼，提高集团的资金周转率和运作效率；定制化的订单信息，有利于集团企业合理组织生产,避免了存货风险，提高经营效率；资金的集中管理，增强了集团的流动性。
客户经理:可根据直销企业的规模、产品和行业特点,为客户设计综合性的现金管理服务方案，可重点推介我行电子渠道付款、实时通、移动POS以及定制化订单信息等特色的服务内容，以提升我行的竞争优势，满足客户货款快速回笼和信息及时反馈的需求。
对于异地办事处的流动性管理，零余额的管理模式会影响到协办行利益,因此在利益补偿办法明确之前，可根据客户资金管理需求,有选择性地推荐采用.
网点柜员:直销企业对于缴款信息的及时、准确性和完整性具有较高要求，在系统自动采集数据的基础上，需要柜员手工补录相关信息。
在开户环节，为节约买方客户缴款成本，需要为客户开立相应的内部账户，用于同城他行销售货款的归集。
管理部门:企业直销现金管理服务方案独具特色，其中多渠道的收款方式以及订单信息的定制加工具有一定的竞争优势,可推广到其他的行业中运用，以满足企业对收付款效率和信息报告质量的要求。
七、方案的衍生功能
（一)适用企业采用渠道分销(经销商）的销售模式
从行业发展和竞争格局的变化来看，单一的直销模式逐渐失去竞争优势，生产企业试图构建直销模式和渠道分销有效组合的销售体系.对于生产企业类客户，其不仅要及时回笼货款，还要尽快归集渠道分销（经销商）的销售资金。
对此，我行可通过优化相关电子渠道功能,完善服务方案，满足生产企业资金管理的需求。
（二)适用电子商务类客户
对此类客户，我行可利用相关电子渠道以及支付结算产品，为其提供销售控制和资金管理等方面的服务。
对于此类模式,客户需要具有大型的B2C电子商务平台。
八、方案实施的渠道
营业网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行、CCBS系统和重要客户服务系统。
九、方案适用群体
本方案可以利用多种电子渠道实施，技术含量高，适用于拥有成熟的销售网络、采用独特的客户定制的直销销售模式或实行电子商务方式销售的大型集团生产企业。
十、方案营销要点
(一）提供多渠道、全天候的缴款方式
营业网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行等多渠道的缴款方式，给买方客户提供了便利，有利于直销企业销售资金的及时回笼。
（二）及时、准确、完整地反馈订单信息
账户信息和订单信息可以及时反馈给集团企业，驱动企业生产环节，降低企业资金和存货的无效占用;企业集团可以对资金归集情况和定单信息实时查询，提高了资金的运作效率。
（三)资金迅速到账
实现客户在建行系统和他行系统销售资金的及时归集，他行资金采用同城预归集方式节省客户跨行异地资金结算费用。
（四）系统自动处理，安全高效
通过重客系统与CCBS系统的连接，实现资金实时划转，账户明细信息的实时查询及订单信息的定制和及时反馈，为销售企业构建统一的资金管理和信息服务平台，提高了工作效率，降低了操作风险。
十一、同业竞争形势分析
目前市场上服务于生产销售公司类客户的商业银行比较多，主要在渠道方式、系统功能等方面存在差异性。
与同业相比,我行在系统功能、手续费收取等方面具有一定的竞争优势。
十二、风险要点提示
1。
操作风险：协办行处理他行资金入账不及时，造成客户资金归集不及时;协办行操作失误或蓄意修改造成他行资金的客户账户信息或订单信息失真。
2.系统风险:本方案的实施主要借助我行重要客户服务系统与CCBS系统实现，一旦系统出现通讯故障等问题,将出现费用支付、客户缴款信息无法及时送达等问题。
为此,应准备应急处理预案，保障客户的应急支付和信息传递。
3。
政策风险：我行为客户开立的内部账户在账户开立、账户使用环节
均面临一定的政策风险。
对此类服务模式，需注意合规办理.。