防范化解非法集资风险经验交流材料
防范化解金融风险研讨材料
防范化解金融风险研讨材料（2023年3月25日）认真聆听了孙局长的专题讲座，让我对防范化解金融风险工作有了新的认识，进一步提升了抓好防范化解金融领域风险的信心和能力，可谓收获颇多、受益匪浅。
下面，结合淅川实际和学习感悟，浅谈两个方面：一、居安思危，警惕“五大风险”。
一是非法集资风险。
2015年6月以来，我县先后结案化解非法集资重点案件5起、重点风险线索9个，向群众兑付1.5亿元。
但非法集资形式多变，具有很强的隐蔽性与迷惑性，须时刻警惕新情况、新问题出现。
二是电信诈骗风险。
近年来，网络电信诈骗呈高发态势。
就淅川而言，2020年电信诈骗涉案金额达2700万元，2021年达3768万元，2022年达3652万元，必须打防结合、防范为先、以打促防，切实护好群众“钱袋子”，彻底铲除犯罪滋生土壤。
三是金融机构经营风险。
我县共有8家银行业金融机构、21家保险机构和3家两类公司（小贷公司2家、担保公司1家），标准化普惠金融服务站达100个以上。
近年来，国际国内各类金融机构频频暴雷，金融机构经营性风险日益突出。
我县金融机构存在金融资本经营收益率过低（不足1.6％），不良贷款率过高（超过10％）等风险。
四是上市企业金融风险。
我县目前拥有淅减公司、福森药业两家上市企业。
这些企业在拉动经济发展、稳岗就业等方面作用发挥明显，但这是一把“双刃剑”，一旦上市企业经营不善，出现股权质押、对外违规担保等问题，就会引发难以想象的资本市场风险。
五是地方债务风险。
近年来，我县到位债券资金居全市前列，尽管有力支持了经济发展，但客观上造成债务规模大、还本付息压力大，须持续加强政府性债务管理，长效保持无债务风险事件发生。
二、未雨绸缪，健全“五大机制”。
一是风险研判机制。
健全完善防范金融风险研判机制，每月召开一次汇报会、每季度召开一次研判会，对金融领域突发敏感问题和重大案事件及时会商、及时研判，科学决策、果断处置，防患于未然。
二是宣教防范机制。
打击和处置非法集资表态发言
严排严防严打严处坚决打赢打击处置非法集资硬仗近年来，在市委、市政府的坚强领导下，我区始终对非法集资保持高压态势，通过对互联网金融、商品返销、企业集资等突出隐患问题的全面排查整治，在机制建设、案件处置、宣传教育、风险防范等方面取得了一定成效，有效维护了XX经济秩序和社会稳定大局。
截至目前，全区共清退互联网金融、线下投融资等机构XX家，压降XX%；清退P2P机构X家，压降XX%；消化存量业务XX万元，压降XX%。
同时，我们也清醒地认识到，非法集资不同于一般风险，极易死灰复燃，打击和处置工作任重道远。
我区将认真贯彻落实本次领导小组会议精神，凝聚力量、重点突破，积极消化存量、坚决遏制增量，为防范化解金融风险奠定坚实基础。
一、打好风险排查“主动战”。
一是推动排查全覆盖。
用好综治网格与金融网格两支队伍，配足力量，优势互补，通过“扫单、扫街、扫楼、扫网、扫校”等拉网式排查，及时摸清风险最新情况，不断挤压非法集资公司滋生空间，对苗头性问题迅速介入，果断处置。
二是集中排查高发区。
对XX写字楼、XX、XX广场、XX街等重点区域，逐栋、逐层、逐户开展排查，做到排查方式再完善、排查内容再细化。
同时，各网格化排查组联合派出所、市场监管局，建立新增企业会商研判制度，做到非法集资早识别、早预警、早发现、早处置。
三是及时预警风险点。
推动镇街园区金融服务站全覆盖，发挥“前哨”作用，探索建立风险基础调查、隐患信息分析、风险辨识分类、风险监控预警等全方位动态监测机制，提高情报信息搜集能力，做到情况明、底数清、不失控。
二、打好依法处置“攻坚战”。
一是强化精准打击。
坚持快速反应，露头就打，对发现的非法集资活动线索和信息，第一时间主动查证和立案侦查，立足“打小、打早、打苗头”，坚决遏制非法集资蔓延势头。
对已立案或已定性为非法集资的，落实好“一案一策一专班”机制，加大资产追缴、依法执行和资金清退力度，既把隐患排查到位，更把问题解决到位。
二是创新工作举措。
防范非法集资专题知识手册 知识点整理
防范非法集资专题知识手册当前，非法集资案件高发多发，涉及众多行业领域，形势十分严峻，保险业涉及非法集资的案件也是有发生。
非法集资严重损害人民群众切身利益，破坏正常经济金融秩序，危害社会稳定大局。
党中央、国务院高度重视防范和处置非法集资工作，中央经济工作会议、全国金融工作会议都对这一工作作出明确部署。
防范和处置非法集资既是重要政治任务，也是打好防范化解重大风险攻坚战的工作要求。
加强宣传教育工作是开展源头治理、防范非法集资的重要和有效手段之一。
为此我们编写了本手册，保险销售人员应当提升防范非法集资意识，在思想上树立“非法集资碰不得”的高压线，切实做到“不敢为、不能为、不愿为”。
一、非法集资的定义、危害及主要手段（一）非法集资的定义和基本特征根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。
具体为：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
（二）非法集资的危害和损失承担非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。
（三）非法集资的社会危害性1.经济损失：参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。
用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。
2.引发风险：非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。
2024年涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作总结
2024年涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作总结自2024年开始, 我们组织开展了涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作, 并取得了一定的成效。
以下是我们工作的总结和经验。
一、工作背景当前, 涉农领域存在非法集资风险, 给农民群众和农业产业的发展带来了不利影响。
为了及时发现和化解这些风险, 我们决定组织开展涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作。
二、工作目标1.发现和排查涉农领域涉嫌非法集资的线索和案件；2.保护农民群众的合法权益, 维护涉农经济的健康发展；3.加强对农业金融领域的监管，防范和管控风险。
三、工作程序1.研究制定排查工作方案, 明确工作目标、范围和时间节点；2.建立专项排查工作组, 明确各成员的职责和工作任务；3.收集涉农领域的相关数据和情报, 建立线索库；4.积极开展现场调查, 听取农民群众的意见和反馈；5.分析研判线索和案情, 查找证据, 形成调查报告；6.对涉嫌非法集资的案件进行立案侦查和处理；7.加强对涉农金融机构的监管，防范和化解风险。
四、工作成果经过几个月的努力, 我们取得了以下成果:1.发现并排查了一批涉嫌非法集资的案件, 依法移交给相关部门处理；2.调查并取证了一些涉农金融机构存在的违规行为, 通过监管手段进行整改；3.完善了相关政策和制度, 加强了对涉农领域的监管；4.提高了农民群众的风险意识，增强了他们防范非法集资的能力；5.加强了与其他相关部门的合作与沟通，形成了联防联控机制。
五、经验教训1.加强对涉农金融机构的监管, 防止其成为非法集资的渠道和工具；2.提高涉农金融从业人员的职业素养和业务能力, 增强其风险防控意识；3.加强对农民群众的宣传教育, 提高其对非法集资的认识和识别能力；4.加强与其他相关部门的合作，形成合力打击非法集资的局面；5.完善涉农领域的法律法规，加大对非法集资行为的打击力度。
六、工作展望对于未来, 我们将继续加大对涉农领域涉嫌非法集资风险的排查力度, 加强对农民群众的宣传教育, 提高他们的风险防范意识, 加强对涉农金融机构的监管和监督, 努力维护涉农经济的健康发展和农民群众的合法权益。
【打击非法集资会议纪要】防范打击非法集资工作会议讲话20XX.3.3
【打击非法集资会议纪要】防范打击非法集资工作会议讲话20XX.3.3防范打击非法集资工作会议讲话20XX.3.33.3全市金融工作会议发言尊敬的各位领导、同志们，大家好！今天，我很荣幸在全市金融工作会议上代表示范区发言，现就我区全面做好处非工作促进社会稳定作如下汇报，不足之处请大家批评指正。
一、领导重视、上下联动，处非工作取得良好效果在市委、市政府的统一领导下，示范区党工委、管委会高度重视处非工作，成立处非工作领导小组专项处置非法集资问题，市政府党组成员、区管委会主任徐强任组长，区党工委副书记、管委会副主任张正濠任常务副组长。
领导小组下设办公室，办公室主任由金融办主任担任，宣传部、审计局、法制办、财政局、发改委、工信局等15家区直单位作为成员单位，全力协作，推进处非工作开展。
在市委、市政府正确领导下，在全体工作人员的不懈努力下，20XX 年，示范区处非工作取得了良好效果：（一）查封并追回了一部分资产和资金，聘请保安对资产进行24小时值守，成立资产处置组对易腐、易坏资产进行处置，让群众看到了实实在在的东西，看到了政府在尽最大努力挽回群众损失，从而理解并支持政府工作开展。
（二）确保了示范区金融生态环境总体稳定。
示范区20XX年实现融资89亿元。
辖内河南牧宝实业有限公司、开封市新伟电子科技股份有限公司、开封盛大电机制造有限公司等多家企业成功挂牌“新三板”。
示范区20XX年GdP完成162.39亿元，公共财政预算收入完成12.46亿元。
非法集资的妥善处置为以上成绩的取得提供了保障。
（三）工作组帮扶，专案组强力办案，双管齐下，使大多数公司都能摆正态度，积极配合政府开展工作，不论是现金、房产或者实物，都进行了不同数量对付，一定程度上缓解了群众情绪。
（四）大部分群众情绪已回归理性，思想观念得到改善，大规模非访、堵门、堵路等群体性违法事件逐渐减少，社会大局总体稳定。
二、强化宣传、充实力量，有效提高了案件处置效率充分发挥电视、广播、报纸及网络、微博、微信等媒体优势，加大有关打击和处置非法集资政策、法律法规的宣传力度，通过宣传教育工作的开展，使群众自觉远离并抵制非法集资，理解并支持政府工作。
关于防范非法集资宣传活动总结
关于防范非法集资宣传活动总结第一篇: 防范非法集资宣传活动总结《关于印发XX深入开展互联网金融风险专项整治工作方案的通知》下发后，XX镇党委、政府十分重视这项工作，党政联席会议认真学习了这个文件精神，并认真贯彻实现，现把20##年开展防范和打击非法集资工作进行总结，简要汇报如下：一、认真学习，成立组织县里文件下发后，镇党政联席会认真学习贯彻文件精神，研究成立了XX镇防范和打击非法集资工作领导组，组成人员如下：组长：副组长：成员：二、精心组织，制定方案202*年上半年，在全镇攻坚大会上，认真把我镇防范和打击非法集资工作进行了安排，宣传了实施方案，让十一个村街干部查找线索，发放了《XX镇防范和打击非法集资工作线索摸排表》给十一个村街干部，根据方案中制定的成立组织，制定方案，摸排线索，坚决打击，总结提高，五个阶段，分步进行。
三、重拳出击，狠抓落实XX镇派出所干警，按照镇党委政府部署安排，通过XX农商银行XX支行，XX农商银行方圩支行的业务关系，认真摸排非法集资及借贷方面的经济纠纷及经济官司，从中查找非法集资的线索和痕迹，同时通过十一个村街道干部的认真摸底，基本理清了我镇六起经济官司和七起经济纠纷。
均不是非法集资行为。
四、真抓实干，取得实效由于202*年我镇防范和打击非法集资活动，宣传到位，启动较早，落实扎实，取得了一定成绩。
目前，我镇没有一起非法集资现象，我镇农商银行借贷关系和谐，全镇经济持续稳定发展，经济秩序良好，没有影响经济发展的非法集资现象。
防范和打击非法集资工作取得了初战告捷，为我镇经济社会平稳发展奠定了经济基础第二篇: 防范非法集资宣传活动总结为贯彻落实市处非办下发的《关于开展全市202*年春节期间防范非法集资集中宣传教育活动的通知》文件精神,严厉打击非法集资活动,保障和维护正常的金融秩序和社会稳定及群众的切身利益,东南街道积极开展防范非法集资宣传教育工作,现在将工作情况总结如下:一、成立宣传活动工作小组开展防范打击非法集资宣传活动,目的是引导社会公众增强法制观念,进一步提高公众识别、抵制非法集资的能力和防范意识.为加强对宣传工作的领导,保证宣传工作扎实有序地开展,东南街道成立了宣传工作小组,成员由司法所、宣统办、派出所及各村(社区)相关负责人组成.二、活动宣传的内容及方式围绕市处非办通知要求,对非法集资基本知识、相关处非政策、非法集资典型案例等内容进行宣传.1、2月6日上午,东南街道办公会议上,各村(社区)主任列席参加,与会人员学习了非法集资典型案例,并对防范非法集资宣传活动进行了安排部署.2、2月13日上午,东南街道司法所与各村(社区)联合开展防范非法集资集中宣传咨询活动,吸引了广大群众踊跃参与.本次活动以“珍惜血汗钱、远离非法集资”为主题,重点宣传防范非法集资的相关法律法规和政策、普及相关金融知识与强化警示教育等,活动方式采取“大集中、小分散”方式,主会场设在小康菜场,并在湖东社区、苏锋村、东南街道文化中心等4个地方设立分会场.宣传形式以发放宣传页和张贴宣传海报、在区内主要路段悬挂宣传横幅为主要形式,结合法律咨询、政策宣讲、看图学法、解答群众关切问题等多种方式,积极开展集中宣传活动.活动当日,主会场参加宣传活动的单位有东南街道司法所、东南派出所、市场监督局高新区分局、东南街道四村一社区等8家单位以及农业银行东南支行、农商行东南支行等4家金融机构.现场发放各类宣传手册和宣传页300余份,制作宣传海报及横幅30条,受教育企业和群众达200余人次,接待咨询150余人次,为群众解决实际问题30余件.3、除此之外,通过东南街道短信平台、微信平台,向全区公众发布处非宣传信息1000多条,东南街道、各村(社区)及全区各金融机构通过led宣传屏、柜台等形式向群众普及预防集资诈骗和金融犯罪知识,活动受到广大群众的称赞.4、同时,东南街道积极建设基层宣传阵地,组织各村(社区)、各驻区金融机构充分调动群众力量,组建宣传志愿者队伍,广泛开展宣传教育活动,推动防范非法集资知识进村社、进企业、进家庭、进学校、进机关,实现宣传教育全覆盖.通过各种形式的宣传活动,营造了东南街道各领域防范非法集资的良好氛围,为稳定社会经济秩序、维护国家金融安全、促进社会和谐起到了推动作用.第三篇: 防范非法集资宣传活动总结为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。
防范和处理非法集资条例心得体会PPT模板
《条例》的主要内容
目录
《条例》的贯彻落实 《条例》的全文解读
中国共产党
Communist Party of China
第一部分
《条例》的出台过程
出台背景
出台过程
2016年，原银监会按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕 59号）精神，启动《条例》立法工作，牵头起草形成《条例（初稿）》。
自2021年5月1日起施行。
第二部分
《条例》的主要内容
《条例》是第一部专门规范非法集资行政处置工 作的法规，赋予地方政府对非法集资活动的行政查 处权力，将推动解决地方政府执法有责无权、依据 不足、手段缺乏等突出问题，使非法集资法律界定 清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化。
主要内容
➢ 一是明确非法集资定义及适用范围。借鉴司法解释及相关规定，准确界定非法集资行为，解决了行政 机关对非法集资定性、防范和打击无法可依的问题。
学习解读国务院颁布的《防范和处置非法集资条例》
在这里输入党支部的名称
飞机。他拿起纸飞机看了看，又往纸飞机头上吹了一口气，轻轻地扔了出去，飞机飞呀飞，飞到了桌子上。洛克又从桌子上拿起纸飞机又开始玩了。这次他用力一甩，甩到了电风扇上。洛克急得没法 子。他眼珠子一转，想了想说：“我用球扔上去，但我不知道能不能成功，我用木棍去挑，这样又太危险了。”洛克想了想，终于想出了一个好办法，只见他走到开关前，拧了一下，电风扇转起来了， 纸飞机借助风力，慢慢地落了下来，洛克非常开心。洛克找来了火花，水蓝蓝，喵喵，他们一起高高兴兴地玩起纸飞机。篇二：关于纸飞机的今天，我做完作业闲着没事，拿起一张废纸认认真真地折 了一架纸飞机，打算和同伴们去玩。我拿起纸飞机在炳坤这个老朋友面前晃了晃，他马上明白了我的意思，也从废纸堆里抽出一张纸，折了一只和我一样的飞机。我俩用力跳到乒乓球台上，准备进行 “
2024年非法集资防范处置方案范本(二篇)
2024年非法集资防范处置方案范本一、背景分析在当前的经济环境下，一些不法分子利用金融市场和互联网等平台进行非法集资活动的情况愈发严重，给社会经济秩序和人民群众的财产安全造成了严重威胁。
为了切实保护人民群众的财产安全，维护金融市场的稳定，需要采取一系列措施加大对非法集资的防范和处置力度。
二、目标确定1. 制定综合性的非法集资防范和处置方案，确保法律规范和政策措施的完善。
2. 提高社会公众对非法集资的认知和警惕，降低受骗风险。
3. 加强金融监管部门的监管职能，提高对非法集资的发现和处置能力。
4. 健全协作机制，形成政府、金融机构、企事业单位和社会公众共同参与的综合治理格局。
三、主要措施1. 完善法律法规和政策体系（1）修订和完善相关法律法规，加大对非法集资活动的打击力度。
引入更严厉的刑事处罚措施，加大对非法集资者的惩处力度。
（2）加强非法集资宣传教育工作。
通过各类媒体和宣传渠道，广泛宣传非法集资的危害性，提高公众对非法集资的认知水平。
2. 提高金融监管能力（1）加强金融监管部门的执法力量和技术手段，提高对金融市场的监管能力。
建立健全金融监管部门与公安、检察机关等相关部门的信息沟通机制和协作机制，形成联防联控的工作模式。
（2）加强金融机构的自律管理。
金融机构应建立完善的风险识别和评估机制，加强对非法集资活动的监测和风险预警工作。
对发现的可疑交易进行报告，并积极配合相关部门进行调查和处理。
3. 加强对社会公众的宣传和培训（1）开展针对不同群体的非法集资宣传和培训工作。
向投资者、企业家、农民工、青少年等重点人群提供专业的非法集资风险教育和防范知识培训，提高他们的警惕性和风险识别能力。
（2）加强与媒体的合作，通过新闻报道、专题节目、社交媒体等形式，及时向公众传递非法集资的案例和警示信息。
4. 建立非法集资举报和处理机制（1）建立健全非法集资举报渠道和保护机制，鼓励公众积极参与举报工作，对提供有效线索的举报人进行奖励。
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防范化解非法集资风险经验交流材料
山东省青岛市市南区八大峡街道针对辖区老年人多、普遍缺乏金融知识和风险意识、容易成为非法集资侵害对象这―问题，建立综治办、公安派出所、城管办、市场监督管理所、经发办、税源办、食药所、居委会八部门主要负责人“八长会商”联席会议制度，每月定期召开，整合多部门资源，织密防范化解非法集资风险“一张网”。
监测预警，源头防范。
街道依托工商注册、税务登记等信息数据，以投资理财、股权众筹、私募基金、P2P网络借贷、文化收藏品等高发案行业为重点，定期对金融担保、融资信贷等单位逐家排查，准确掌握风险隐患。
在社区安全自防队员中，建立防范非法集资宣传员、信息员、联络员、协管员“四员”队伍，通过入户走访、租赁房屋登记、消防管理等手段，核对掌握金融单位信息及员工详细信息，及时拆除违法户外广告牌，清理非法集资小广告。
通过现场检查、群众举报、媒体披露、舆情监测等方式，多渠道收集情报信息，对重点隐患单位实施监控，对苗头性问题现场办公、依法依规处置。
截至目前，街道已约谈管区融资担保、信贷金融企业6家。
联动响应，快速处置。
以社区综治办工作人员和社区民警为主，成立8个联动小组，在经侦民警和社区民警带领下，以社区所属网格为单位，深入居民楼院和重点楼宇，逐门逐户发放防范投资风险
的宣传手册，一旦出现非法集资受害群体极端维权行为等突发事件，联动小组快速反应、稳妥处置。
20xx年8月，街道联合公安派出所成功取缔了云南“泛亚”集团在管区设立的非法集资点，有力保护了群众财产安全。
强化宣教，标本兼治。
坚持“理财集资广告宣传到哪里，防非法集资宣教活动就跟进到哪里”，组织开展高密度、多层次、广覆盖的防范和打击非法集资宣传教育活动。
联合管区中信银行瞿塘峡路支行、交通银行青铜峡路支行等营业部，举办防范金融风险专题讲座，引导居民理性投资、台法理财。
定期邀请专家对老党员、老志愿者、社区干部开展专题培训，提升工作能力。
利用区金融办统一制作的宣传栏，围绕什么是非法集资和非法集资的特点、分类、识别方法、常见手段、法律处罚、典型案例等方面，深入宣传国家有关金融风险防控的政策措施，教育广大群众自觉远离和抵制非法集资。
去年以来，共发放宣传材料8万多份，收集上报可靠信息100余条。
组织义务宣传员通过“身边人讲身边事”的方式，把防范非法集资宣传贯穿到“为老服务”工作中，切实做好老年人的提醒工作，坚决切断非法集资口口相传、熟人推介的链条，增强宣传的针对性、实效性。