银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
非法集资风险排查自查报告
非法集资风险排查自查报告篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。
二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。
支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。
三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。
二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。
承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。
三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。
通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。
银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查汇报XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风样板文档，超值下载险治理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作打算为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手〞负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深刻细致排查。
二、工作方法在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是强化组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是觉察风险案件及时处置移交；三、专项排查过程202X年4月26日至202X年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险治理部门主要负责本行辖内、本部门员工X参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务治理部门则主要负责各自业务和治理领域的风险隐患排查，重点排查账户治理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工X参与非法集资活动等情况；风险治理部门负责依据排查情况，分析我分行经营治理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用汇报；安排专人对员工个人信用汇报进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、一再进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。
我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，比照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提示自己远离非法集资。
非法集资自查报告
非法集资自查报告近年来，非法集资活动日益猖獗，严重扰乱了金融秩序，损害了广大群众的利益。
为了有效防范和打击非法集资活动，维护社会稳定和经济金融秩序，我单位高度重视，积极组织开展了非法集资自查工作。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利开展，我单位成立了以负责人姓名为组长，各部门负责人为成员的非法集资自查工作领导小组。
领导小组负责制定自查方案，明确自查范围、内容和方法，组织实施自查工作，并对自查结果进行审核和评估。
在自查工作实施过程中，我们采取了多种方式和手段，包括查阅文件资料、核对财务账目、走访调查、问卷调查等，力求全面、深入地了解本单位的非法集资情况。
二、单位基本情况我单位成立于成立时间，主要从事业务范围。
单位现有员工员工人数人，下设部门名称等部门。
近年来，我单位业务发展迅速，经济效益良好，在行业内具有一定的知名度和影响力。
三、自查内容及结果（一）内部管理制度建设情况我单位建立了较为完善的内部管理制度，包括财务管理制度、风险管理制度、合规管理制度等。
在财务管理方面，严格执行财务审批制度，规范资金收支流程，确保资金安全；在风险管理制度方面，建立了风险评估和预警机制，对可能出现的风险进行及时识别和处置；在合规管理制度方面，加强对法律法规和政策的学习和贯彻，确保单位经营活动合法合规。
通过自查，未发现内部管理制度存在与非法集资相关的漏洞和缺陷。
（二）员工教育与培训情况我单位高度重视员工的教育与培训工作，定期组织员工学习法律法规、金融知识和职业道德规范，提高员工的法律意识、风险意识和职业道德水平。
同时，加强对员工的日常管理和监督，及时发现和纠正员工的违规行为。
通过自查，未发现员工存在参与非法集资活动的情况。
（三）业务经营活动情况我单位的业务经营活动主要包括业务类型 1、业务类型 2等。
在业务开展过程中，严格遵守国家法律法规和行业监管规定，按照核准的经营范围和业务流程开展业务，不存在超范围经营、违规经营等情况。
银行业防范和处置非法集资工作自查情况报告
银行业防范和处置非法集资工作自查情况报告背景非法集资是指以非法的方式获取公众资金，对人民群众合法权益形成威胁的行为。
为了保护银行业的稳定发展和广大市民的财产安全，我行积极参与银行业防范和处置非法集资工作，并进行了自查。
自查目标1. 了解我行在防范和处置非法集资工作方面的情况2. 发现存在的问题和不足3. 提出改进意见和措施自查内容1. 我行非法集资防范和处置政策和程序的建立情况2. 我行员工参与非法集资防范和处置培训的情况3. 我行非法集资风险评估和监测机制的完善情况4. 我行非法集资案件的处置情况5. 我行与相关部门合作开展非法集资防范和处置工作的情况自查结果1. 我行已建立了一套完善的非法集资防范和处置政策和程序，为员工提供了明确的操作指导。
2. 所有员工均参加了非法集资防范和处置培训，并且定期进行更新。
3. 我行已建立了有效的风险评估和监测机制，能够及时发现和应对非法集资风险。
4. 我行成功处置了若干起非法集资案件，并追回了一部分资金。
5. 我行与相关部门保持密切合作，共同开展非法集资防范和处置工作。
改进意见和措施1. 进一步加强非法集资防范和处置政策和程序的宣传和培训，确保员工的充分理解和遵守。
2. 不断完善风险评估和监测机制，提高对非法集资风险的识别和应对能力。
3. 加强与相关部门的沟通和合作，共同打击非法集资行为。
4. 继续加大对非法集资案件的查处力度，追回更多被非法集资的资金。
总结我行在银行业防范和处置非法集资工作方面取得了一定成绩，但仍需持续努力。
下一步，我行将按照自查结果的要求，继续改进和加强防范和处置工作，为银行业的稳定发展和社会的安全做出更大贡献。
以上报告为我行防范和处置非法集资工作自查情况的总结，仅供参考。
如有更多细节需了解，请联系相关部门。
银行非法集资自查报告
银行非法集资自查报告一、前言近年来，非法集资活动在全球范围内呈现出高发态势，不少金融犯罪分子利用法律的漏洞和金融监管的薄弱环节，进行各种形式的非法集资活动。
作为金融体系的重要组成部分，银行在防范和处置非法集资中肩负着重要的责任。
为了进一步加强非法集资的防范工作，确保金融市场稳定，我们银行决定开展非法集资自查工作，并对本次自查工作进行总结和反思。
二、非法集资自查工作的主要内容在本次非法集资自查工作中，我们主要从以下几个方面展开：1.内部管理制度和流程的审查：我们对照相关法律法规，对银行的内部管理制度和业务流程进行了全面审查，特别是与资金结算、账户管理、投资理财等业务相关的环节，查找可能存在的不规范操作和风险点。
2.员工行为排查：我们对全体员工的业务行为进行了全面排查，特别是重点关注那些涉及资金结算、账户管理、投资理财等业务的员工，了解他们是否存在参与非法集资的行为。
3.客户身份识别和风险管理：我们对客户的身份信息和风险承受能力进行了重新审核，确保我们银行的服务对象是合法合规的，对于那些存在非法集资风险的客户，我们采取了相应的措施，避免银行成为非法集资的渠道。
4.合作机构审查：我们对与我行合作的投资理财机构进行了全面审查，对于那些存在非法集资风险的投资理财机构，我们采取了暂停合作、严格审查等措施，避免银行与合作机构一起陷入非法集资的漩涡。
三、非法集资自查工作的发现的问题和不足在本次非法集资自查工作中，我们发现了一些问题和不足之处，主要表现在以下几个方面：1.内部管理制度和流程的不完善：我们发现，银行的内部管理制度和业务流程还存在一些不完善的地方，特别是与资金结算、账户管理、投资理财等业务相关的环节，还存在一些风险点。
2.员工行为的管理不够严格：我们发现，部分员工的行为管理还不够严格，存在一些参与非法集资的行为。
3.客户风险管理的能力不足：我们发现，银行在客户风险管理方面的能力还有待提高，需要进一步加强客户身份识别和风险承受能力的审核。
XX银行员工参与非法集资行为管控工作情况报告
XXX银行关于银行业机构及员工参与非法集资行为管控工作情况的报告XX银监分局：根据《河北银监局办公室关于加强银行业机构及员工参与非法集资行为管控的通知》（冀银监办发【2018】135号）文件要求，我行高度重视，认真组织学习贯彻，现将具体工作开展情况汇报如下：一、组织领导与责任分工我行成立以一把行长为组长的行为管控工作领导小组，各部室负责人、各支行行长为成员，分别落实所在单位的管控工作，领导小组下设办公室，办公室设在综合部，具体负责管控工作的安排和督导落实。
各部室、支行负责对员工行为开展全面排查，形成“网格化”责任区，尤其对于参与非法集资行为、违规开户、大额资金往来等关键环节进行排查监控，强化员工违法违规行为敏感度，确保排查管控工作产生实效。
二、管控内容及管控措施1.加强对员工的职业操守和风险警示教育，我行要求各营业单位组织全员学习监管文件和相关职业道德规范，提高思想认识。
2.健全完善员工行为监察制度，加大对员工异常行为的监督管理力度，我行通过员工行为监察管理等手段，定期开展员工座谈和家访，同时对员工客户进行随机回访，全方位了解员工行为，对利用银行名义或者员工身份参与非法集资，违规私自代客投资理财，委托本行客户为员工本人投资理财，为民间融资提供担保、牵线搭桥，自办、入股参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台等情况进行全面了解。
3.严格落实岗位轮换、强制休假和经济责任审计制度，强化重要岗位和敏感关节员工行为规范，禁止参与或变相参与非法集资和民间融资活动。
4.对业务环节进行排查，对员工违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务进行重点管控，收集涉嫌非法集资线索。
5.监控账户和资金往来情况，对员工账户交易中资金异动进行分析识别，对出借个人账户或者利用账户为他人过渡资金，与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财机构等频繁发生大额资金往来等情况进行管控和识别。
6.认真开展舆情监测，对报刊杂志、广播电视、互联网媒体上涉及本行的广告、咨询信息以及媒体披露的机构及员工涉嫌非法集资的信息进行监测，时刻掌握动态信息。
XXX关于对非法集资的银行账户自查报告
XXX关于对非法集资的银行账户自查报告一、前言近年来，非法集资案件频发，严重扰乱了金融秩序，侵害了投资者利益，给社会稳定带来极大隐患。
作为金融机构，我们有责任有义务加强自身管理，防范和打击非法集资行为。
为此，我行开展了非法集资银行账户自查工作，全面梳理和排查可能存在的风险点，确保我行经营安全。
二、自查范围与内容自查范围包括我行所有银行账户，重点关注账户的开户、使用、关闭等环节。
自查内容主要包括以下几个方面：1. 账户开户环节：是否存在未严格审核开户资料、未按规定进行身份识别和留存有效证件等问题。
2. 账户使用环节：是否存在账户资金异动、异常交易、涉嫌非法集资等风险隐患。
3. 账户关闭环节：是否存在未按规定程序关闭账户、未及时报告可疑交易等问题。
三、自查方法与步骤自查工作采取逐级负责、分工协作的方式进行。
各分支行对照自查内容，开展全面排查，对发现的问题进行分类整理，并及时上报总行。
总行成立专门小组，对各分支行上报的问题进行汇总、分析，制定整改措施，确保问题得到有效解决。
四、自查发现的问题及整改措施通过自查，我们发现存在以下问题：1. 开户环节：部分分支行在开户过程中，未严格按照规定审核开户资料，未能及时发现异常情况。
2. 使用环节：部分账户存在资金异动、异常交易等情况，涉嫌非法集资。
3. 关闭环节：部分分支行在关闭账户过程中，未按规定程序操作，未能及时发现和报告可疑交易。
针对以上问题，我们采取以下整改措施：1. 加强开户环节审核，完善身份识别制度，确保开户资料的真实性、合法性。
2. 建立健全账户监控机制，加大对异常交易的预警和排查力度，严惩非法集资行为。
3. 规范账户关闭程序，加强可疑交易报告和后续处理，确保风险及时化解。
五、后续工作1. 持续加强非法集资风险排查，确保我行经营安全。
2. 加大对非法集资案件的打击力度，配合相关部门做好案件查处工作。
3. 强化内部培训，提高员工对非法集资的认识和防范意识。
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关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。
同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。
通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。
使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。
形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。
为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。
另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠，加强内控管理水平
我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、
借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。
内查外核，进一步防范案件风险。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。
（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。
对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。
做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。