农村信用社核心系统培训客户信息
湖南省农村信用社新一代核心系统建设介绍
固 圆 圆
纳 入统 一管 理 ， 严重 制约了网银 、 电话 银行 、 手机 银 行、 自助终端 等新 型电子银 行业 务的开展。 通 过建 立 统一的客 户信 息系统 （ ＣＩ Ｆ ） ， 一方面将原 有失 真 、 重
下几个方面的突破。 （ 一） 以客户为中心
保、 第三方代 收付 等 交易。 湖南 省核心系统实现 了辖
内１ １ ４ 家法人行社 的数 据大集 中， 有力地 支持 了全省农
信 社 的业 务发展 ， 极 大地提 升了全省农信 社 的信息化
水平 。 由于历史局 限性 ， 湖 南省核心 系统已经 投产 近 １ ０ 年， 越来越 无法满 足现有业 务的发 展 ， 新 一代 核心 系统 的建设势在必行。
代核心系统 的建设 。
二． 湖南农信核心系统现状
全 国省级 农 村信用社 的核 心 系统 大部 分 始建 于 ２ ０ ０ ４ 年左右， 其主要功能是实现 全省数据 大集中和联 网通存 通兑 。 以湖 南省农村信用社 联合社 （ 以下 简称 “ 湖 南农信”） 核心系统 为例， 其对内包括客户管理 、
复的客户信息进行整 理 ， 另一方面将 分散在各应用系 统中的客户信 息进行整 合， 实现全 省客户信 息的统一
管 理， 为 各业 务 应 用系统 提 供
集中 、 完整 、 统一 的客户信息视 图。 在此基 础上 ， 构建 全省统一 的客 户营 销 和客 户关 系分析 管 理平 台， 以实现 对不同类型客户 的个性化 服务。
农村信用社核心系统培训课件-尾箱业务
总结词：尾箱业务起源于早期的银行运营模式，随着银行业务规模的不断扩大和技术的发展，尾箱业务也不断地进行着变革和创新。未来，随着数字化和智能化的趋势，尾箱业务将进一步向无现金化和智能化的方向发展。
02
CHAPTER
尾箱业务流程
总结词：提供详细的开户流程
详细描述
客户填写开户申请表，提供相关证件材料。
信用社审核客户资料，核实身份信息。
审核通过后，信用社为客户开设尾箱业务账户，并分配唯一的账号。
客户确认账户信息，签署相关协议。
信用社将客户资料录入系统，完成开户流程。
01
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总结词：介绍存取款的操作步骤和注意事项
详细描述
客户持有效身份证件和尾箱业务卡到信用社网点。
在自助设备或柜台办理存款手续，输入存款金额。
技术保障
建立尾箱业务的监督检查机制，定期对业务进行审计和检查。
监督与检查
04
CHAPTER
尾箱业务的优化与改进建议
减少不必要的操作步骤，提高业务处理效率。
简化流程
自动化处理
标准化操作
引入自动化技术，减轻人工操作负担，减少人为错误。
制定统一的业务操作规范，确保各分支机构操作一致性。
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01
加强员工培训，提高服务意识和业务水平。
核对存款信息无误后，确认并提交存款操作。
存款成功后，客户会收到相应的交易回单。
取款流程类似，客户输入取款金额并提交，核对取款信此添加您的文本16字
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总结词：说明变更和销户的具体操作流程及要求
农村信用社核心系统培训课件-机构管理
六、查询机构信息
功能描述：
对社内已开立的机构信息查询。 查询机构信息按正确的查询条件查询出正确的结果系统可打印机构详细信息。
七、机构关系查询
功能描述：
对社内已开立的机构关系信息查询，可查询隶属关系、报表汇总关系、清算关系等系统中设立的关系。
八、机构签到签退状态查询
功能描述： 查询社内签到及签退机构明细状态 注意事项： 查询机构状态清算中心柜员可查询所有机构状态，信用社机构只能本机构状态信息 查询机构状态信息可打印
01
机构类别
单击此处添加正文。
02
营业机构
有账务机构。
03
管理机构
无账务机构。
04
汇总机构
无账务机构，用于生成汇总报表的管理打印。
机构管理总体概述
机构级别 1-省联社 3-县市联社（农商行总行、金融公司） 5-农商行地区分行 7-信用社（营业机构）
一、机构签到
功能描述：
每天机构开始营业必须由本机构柜员完成机构签到，才能开始后续交易，有两个本机构柜员签到系统后，机构自动签到。
功能描述： 用于系统日终业务事项完成后的机构系统签退。 注意事项： 1、本机构所有柜员都可做机构签退交易，机构营业终了，所有柜员签退之后，由未退出登录界面任意柜员操作此交易； 2、机构签退完成后还可进行机构再次签到； 3、机构不可强行签退； 4、机构签退交易执行会检查是否有需发放未处理的贷款、贴现等业务、是否有未复核流水、是否有汇入未入账、是否有未打印来帐、是否有未清差和未终止的场次、是否有未签发的银行汇票、是否存在在途现金、是否存在在途凭证、所有柜员是否都为签退状态。
机构管理总体概述
机构类别
6-清算中心 有账务并且具备系统的管理功能。
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践【摘要】本文主要介绍了湖南省农村信用社新一代核心系统项目群的管理实践。
在首先介绍了项目背景，即湖南省农村信用社为提升服务水平和竞争力而进行的新一代核心系统项目群，然后明确了项目的目标设定。
在详细阐述了项目规划与设计、项目实施过程管理、团队协作与沟通、风险管理以及项目验收与总结等方面的内容。
在对项目成功因素进行了分析，并展望了未来发展方向。
通过对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践的介绍，可以为其他类似项目提供借鉴与参考。
【关键词】湖南省农村信用社、新一代核心系统、项目群管理、实践、项目背景介绍、项目目标设定、项目规划与设计、项目实施过程管理、团队协作与沟通、风险管理、项目验收与总结、项目成功因素分析、未来展望。
1. 引言1.1 项目背景介绍湖南省农村信用社新一代核心系统项目群是湖南省农村信用社为了提升服务水平和提高管理效率而开展的重要项目。
随着社会经济的不断发展和金融行业的不断变革，传统的信息系统已经无法满足业务需求，新一代核心系统项目群的建设势在必行。
通过引入先进的技术和管理理念，该项目旨在提高业务处理能力、降低运营风险、提升客户满意度，并为未来的金融创新奠定坚实基础。
项目的顺利实施将对湖南省农村信用社的发展起到重要推动作用，也将对整个金融行业产生积极的示范效应。
1.2 项目目标设定项目目标设定是项目的关键部分，它直接决定了项目的整体走向和最终结果。
在湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践中，项目目标设定包括以下几个方面：项目的主要目标是实现农村信用社的信息化建设，提升服务质量和效率，满足客户日益增长的需求。
通过引入新一代核心系统，提升银行的核心竞争力，加强市场竞争力。
项目目标还包括完善信用社的业务流程和管理机制，优化资源配置，提升内部运营效率和风险控制能力。
通过升级系统，实现数据的集中存储和实时更新，提高业务处理的准确性和效率，降低操作风险。
农村信用社核心系统培训课件-客户信息
安全认证与加密
采用多因素认证和数据加密技 术，确保信息传输和存储的安
全性。
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客户信息更新与维护
信息更新流程
客户信息变更
当客户的基本信息发生变化时 ，如姓名、身份证号、联系方 式等，应及时更新系统中的相
关信息。
数据审核
在更新客户信息之前，应进行 数据审核，确保更新的信息准 确无误。
更新操作
通过核心系统界面进行信息更 新，填写变更后的信息并提交 。
信息保密
确保客户信息不被泄露给未经授权的人员。
使用范围限制
明确规定客户信息的用途和传播范围，防止滥用 。
信息查询优化与安全保障
01
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查询பைடு நூலகம்度优化
通过建立索引、优化数据库结 构等方式提高查询速度。
数据备份与恢复
确保客户信息的安全，防止数 据丢失。
访问日志记录
记录每次信息查询的日志，便 于追踪和审计。
心系统中。
数据验证
在录入信息时，需要进行数据验证 ，确保信息的完整性和准确性，如 校验手机号码格式、身份证号码等 。
数据审核
录入的信息需经过审核，确保信息 无误后才能保存到核心系统中。
信息维护操作
信息修改
对已录入的客户信息进行 修改，如修改联系方式、 调整业务需求等。
信息删除
在必要时，可以删除客户 信息。
客户信息查询与使用
信息查询方式
客户编号查询
通过输入客户编号进行 精确查询。
模糊查询
输入部分关键字，系统 自动匹配相关客户信息
。
分类查询
根据客户属性，如行业 、地区等进行分类查询
。
组合查询
农村信用社核心系统培训课件-客户信息.ppt
交易模块-客户信息
客户信息管理
客户账户调整 查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息 新建个人客户基本信息
查询客户信息 客户信息 建立客户信息
新建对公客户基本信息
维护个人客户基本信息 维护对公客户基本信息
维护客户信息
客户信息管理-客户账户调整
调整后客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：
653130196708120136
账号：
801050211010300008528
查询客户信息
查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户客户信息-新建个人客户基本信息
客户信息管理 客户名称 客户信息调整内容 证件类型
证件号码
其他客户信息可在客户信息维护交易进行修改和更新
客户信息调整案例
首次建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130197608120136 账号：801050211010300008528 后面建立的正确的客户信息 后面建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130196708120136
功能描述：
本交易实现对账号所属客户号的调整，可将已开立对 公、对私账号调整到需归属的客户号下。
注意事项：
1、对公客户核对印鉴，对私客户输入密码，验证有 效身份证 2、新客户信息与旧客户信息至少要保证客户名称或 证件类型或证件号码中一项相同。 3、变更客户信息会更新支取凭证。 4、调整完客户信息后，提供打印‘客户确认单’功 能，由操作员选择是否打印。
维护客户信息-维护个人客户基本信息
功能描述：
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践【摘要】本篇文章通过对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践的探讨，着重分析了项目背景和研究目的。
在深入讨论了新一代核心系统项目群管理模式、湖南省农村信用社项目群管理实践、项目组织与沟通管理、风险管理与控制以及项目成果评估。
结论部分总结了管理实践的启示，并展望了未来发展方向。
通过本文的研究分析，可以为类似项目提供管理经验和指导，为农村信用社的发展提供借鉴和参考。
【关键词】关键词：湖南省农村信用社、新一代核心系统、项目群管理、实践、组织、沟通、风险管理、成果评估、启示、展望1. 引言1.1 项目背景湖南省农村信用社是服务于农村地区的金融机构，承担着为农村居民提供金融服务的重要职责。
随着信息技术的发展和金融业务的日益复杂化，原有的核心系统已经无法满足业务需求，因此湖南省农村信用社决定进行新一代核心系统的升级项目。
这一项目的实施将对信用社的业务发展和服务水平产生深远影响，也将为信用社的未来发展奠定坚实基础。
1.2 研究目的本文旨在对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践进行深入探讨和分析，旨在通过对该项目群管理模式的研究，总结出一套适合农村信用社项目群管理的实践经验和方法。
具体研究目的包括：1. 探讨新一代核心系统项目群管理模式的特点和优势，为农村信用社的项目管理提供参考和借鉴。
2. 分析湖南省农村信用社在项目群管理实践中所取得的成绩和经验，总结出成功的案例和实践经验。
3. 深入研究项目组织与沟通管理、风险管理与控制等关键环节，在实践中发现问题并提出解决方案。
4. 对项目成果评估的方法和体系进行探讨，以提高项目管理的效率和质量。
5. 总结出本文的管理实践启示和未来展望，为农村信用社项目群管理的持续发展提供思路和参考。
2. 正文2.1 新一代核心系统项目群管理模式探讨随着信息技术的不断发展，农村信用社面临着新的挑战和机遇。
为了适应市场变化，提升服务质量，满足客户需求，湖南省农村信用社启动了新一代核心系统项目群。
农村信用社综合业务系统培训：操作规程
01
收益分配原则
阐述农村信用社在理财产品收益分配方面遵循的原则，如公平性、及时
性等。
02
兑付流程讲解
详细介绍理财产品到期后的兑付流程，包括资金划转、收益核算、兑付
通知等关键环节。
03
风险提示
强调在收益分配和兑付过程中可能存在的风险点，并提供相应的风险防
范措施建议。
06 客户服务与风险管理培训
客户咨询解答技巧分享
开立存款账户
审核通过后，农村信用社 为客户开立存款账户，并 告知客户账户相关信息。
存款业务受理及审核要点
受理存款业务
核对客户信息
农村信用社受理客户提交的存款业务 申请，包括现金存款、转账存款等。
农村信用社核对客户信息与账户信息 是否一致，确保存款业务准确无误。
审核存款凭证
农村信用社审核客户提交的存款凭证， 如现金、支票等是否真实、有效。
风险防范措施和应急处理方案
风险识别
建立风险识别机制，及时发现和评估潜在风险，为风险防 范提供决策支持。
风险防范
制定风险防范措施，如加强内部控制、完善业务流程等， 降低风险发生的可能性。
应急处理
建立应急处理机制，制定应急预案并进行演练，确保在突 发情况下能够迅速响应并妥善处理。
05 投资理财业务操作规程
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有效倾听
积极倾听客户需求，理解问题 本质，避免误解和沟通障碍。
清晰表达
用简洁明了的语言回答客户问 题，避免使用专业术语或晦涩
难懂的词汇。
耐心细致
对于客户的问题，要耐心解答 ，提供详细的步骤和解决方案
。
记录与跟进
及时记录客户咨询的问题和解 答情况，以便后续跟进和改进
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
调整后客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：
653130196708120136
账号：
801050211010300008528
查询客户信息
查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息
建立客户信息-新建个人客户基本信息
客户信息
谢谢
功能描述：
本交易实现对账号所属客户号的调整，可将已开立对 公、对私账号调整到需归属的客户号下。
注意事项：
1、对公客户核对印鉴，对私客户输入密码，验证有 效身份证
2、新客户信息与旧客户信息至少要保证客户名称或 证件类型或证件号码中一项相同。
3、变更客户信息会更新支取凭证。 4、调整完客户信息后，提供打印‘客户确认单’功
能，由操作员选择是否打印。
客户信息管理
客户名称
客户信息调整内容
证件类型
证件号码
其他客户信息可在客户信息维护交易进行修改和更新
客户信息调整案例
首次建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130197608120136 账号：801050211010300008528
后面建立的错正误确的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130196708120136
农村信用社核心业务系统 培训讲义
客户信息 讲师：
电话：
客户信息培训内容
客户信息管理总体概述 交易模块
一、客户信息管理 二、查询客户信息 三、建立客户信息 四、维护客户信息
客户信息总体概述
总体概述：
本次项目中核心系统中的客户信息管理定位于对 公对私客户基本资料的建立与维护，并提供相应 客户信息及账户信息的查询，全面的客户辅助信 息及客户关系等管理功能由单独的ECIF系统完成， 达到专业系统做专业任务的目的。
交易模块-客户信息
客户信息管理
客户信息
查询客户信息
建立客户信息 维护客户信息
客户账户调整 查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息 新建个人客户基本信息
新建对公客户基本信息 维护个人客户基本信息
维护对公客户基本信息
客户信息管理-客户账户调整
功能描述：
本交易实现建立个人客户信息。
注意事项：
1、新增个人客户基本信息时“邮编”和“住址” 同时为空或同时不为空；
2、以证件类型、证件号码和客户姓名来确定唯 一的客户信息。
建立客户信息-新建对公客户基本信息
功能描述：
本交易用于新增单位客户基本信息；
注意事项：
1、无组织机构代码，可用[FFFFFFFFFF]表示； 2、“邮政编码”必输项，“住址”、“单位地址”
和“通讯地址”三者必输其一。
维护客户信息-维护个人客户基本信息
功能描述：
本交易实现对个人客户信息的维护。
注意事项：
客户名称、证件类型、证件号码三个基本 要素不准许维护。
维护客户信息-维护对公客户基本信息
功能描述：
本交易实现对对公客户信息的维护。
注意事项：
客户名称、证件类型、证件号码三个基本 要素不准许维护。