金融学大纲

(课程代码：0100037)《金融学》教学大纲（54）FINANCE执笔人：胡碧编写人员：姚芳玲任蓉审核人：李忠民《金融学》教学大纲第一章货币与货币制度[教学目的]通过本章教学，使学生了解货币的起源、货币形式的演化、货币制度及其发展历史等，掌握货币的职能及货币制度的基本内容。

[重点难点]货币的本质、职能、货币制度及其构成要素。

[教学时数] 4[教学内容]第一节货币的起源与发展一、货币的起源二、货币形态的演变第二节货币的本质与职能一、货币的本质与定义（一）关于货币本质的各种观点（二）马克思的劳动价值说二、货币的职能（一）西方货币理论关于货币职能的表述（二）马克思关于货币职能的理论第三节货币制度一、货币制度的概念和货币制度的形成二、货币制度的内容三、货币制度的演变及种类四、人民币货币制度的建立及人民币制度的内容[练习题]1．名词解释：货币、信用货币、货币制度、格雷欣法则、无限法偿、有限法偿。

2．为什么说货币是商品经济发展的产物？3．简述信用货币的特征。

4．简述货币各个职能的主要特征。

5．简述现代信用货币发挥世界货币职能应具备的条件。

6．货币制度的构成要素有哪些？比较分析各种货币制度的特点。

7．信用货币制度的内容有哪些？8．人民币货币制度的主要内容有哪些？第二章信用[教学目的]通过本章教学，使学生理解信用的概念；了解信用在经济发展中的作用；掌握各种信用形式及特点。

[重点难点]信用的概念、特点；直接信用与间接信用的区别；信用形式的内容。

[教学时数] 3[教学内容]第一节信用的产生和发展一、信用的概念及特征二、信用的产生和发展三、信用在现代经济中的作用第二节信用形式一、直接信用与间接信用二、主要信用形式第三节信用体系一、信用法规二、信用信息系统三、信用评估机构[练习题]1．名词解释：信用、商业信用、银行信用、消费信用、直接信用、间接信用。

2．什么是信用？构成信用的基本要素有哪些？3．如何认识信用在现代市场经济中的作用?4．简述信用形式的种类及特点。

5．思考我国完善社会信用体系的重要意义。

第三章利息与利率[教学目的]通过本章教学，使学生掌握利息和利率的基本概念，利率的决定和利率的作用，理解西方利率理论的基本观点以及各种利率理论的异同。

[重点难点]利息、利率的概念，利率的决定及利率的作用。

[教学时数] 4[教学内容]第一节利息一、利息的概念（一）西方经济学家的观点（二）利息的一般定义二、利息的本质三、利息收益化和收益资本化（一）利息收益化（二）收益资本化第二节利率及其种类一、利率的含义及表示二、利率的种类三、利率的构成（一）纯利率（二）通货膨胀补偿率（贴水）（三）风险利率第三节利率的决定一、马克思的利率决定理论二、西方经济学的利率决定理论（一）古典的利率理论（二）凯恩斯流动偏好利率理论（三）可贷资金利率理论三、利率的决定和影响因素第四节利息的计算和运用一、利息的计算方法（一）单利法（二）复利法二、现值与终值及其在投资决策中的作用（一）终值（二）现值第五节利率管理体制及利率作用一、利率管理体制（一）利率管理体制的概念及类型（二）我国的利率管理体制二、利率的作用[练习题]1．名词解释：基准利率、固定利率、浮动利率、市场利率、官定利率、利率市场化2．如何理解利息的本质。

3．利率有哪些种类？4．试述利率变动对一国宏观及微观经济的影响。

5．管制利率的弊端主要有哪些？我国正在实行利率市场化改革，谈谈你对利率市场化的认识。

第四章金融市场[教学目的]通过本章教学，使学生掌握金融市场、金融工具的基本概念和构成特点；了解金融市场分类；进一步认识金融市场的功能、及货币市场和资本市场的构成。

[重点难点]金融市场的构成要素、金融工具的特征及主要的金融工具、有价证券的价值与价格、货币市场、证券市场。

[教学时数] 7[教学内容]第一节金融市场及其构成要素一、金融市场含义及基本构成要素二、金融市场的分类（一）货币市场与资本市场（二）发行市场和流通市场（三）直接金融市场和间接金融市场（四）现货市场与期货市场（五）国内市场与国际市场（六）拆借市场、票据承兑与贴现市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、保险市场第二节金融工具一、金融工具的概念和基本特征二、金融工具的分类（一）短期金融工具和长期金融工具（二）直接金融工具和间接金融工具（三）所有权凭证和债务凭证（四）基础性金融工具与衍生金融工具三、主要货币市场金融工具（一）商业票据（二）可转让大额定期存单（三）回购协议（四）短期国债券四、主要资本市场金融工具（一）债券（二）股票（三）投资基金券第三节货币市场一、货币市场的特征及功能二、货币市场的组成(一)银行同业拆放市场（二）商业票据市场（三)可转让大额定期存单市场(也称CD市场)（四)政府短期债券市场(五)回购协议市场三、我国货币市场第四节资本市场一、资本市场的特征及功能二、资本市场的构成（一）证券发行市场（二）证券交易市场三、中国证券市场发展第五节衍生金融市场一、衍生金融市场概念二、衍生金融市场构成（一）金融远期市场（二）金融期货市场（三）金融期权市场（四）金融互换市场三、衍生金融市场的作用（一）控制金融交易风险（二）降低金融交易成本第六节金融市场的功能与发展趋势一、金融市场的功能二、金融市场的发展趋势的表现[练习题]1．名词解释：金融市场、金融工具、货币市场、资本市场、现货市场、期货市场、商业票据、可转让大面额定期存单、投资基金、回购协议。

2．金融市场的构成要素有哪些？3．什么是金融工具？金融工具的基本特征。

4．比较债券、股票、投资基金的区别5．怎样理解衍生金融工具首先是避险的工具而不是投机的祸根。

第五章金融机构体系[教学目的]通过本章的教学，使学生了解和掌握金融机构的概念、存在的必要性、主要功能；机构体系的组成及相互关系；我国金融机构体系的发展及变革情况。

[重点难点]金融机构的主要功能、金融机构的一般构成。

[教学时数] 2[教学内容]第一节金融机构的功能及发展趋势一、金融机构的概念及形成二、金融机构的功能三、金融机构的发展趋势第二节金融机构体系的一般构成一、金融机构体系的概念二、金融机构体系的一般构成（一）中央银行（二）金融监管机构（三）政策性金融机构（四）商业性金融机构第三节我国的金融机构体系一、我国金融机构体系的建立二、我国金融机构体系的演变与改革三、我国现行金融机构体系的构成（一）中央银行（二）金融监管机构（三）政策性金融机构（四）商业性金融机构[练习题]1．名词解释：金融机构、信息不对称、投资银行、专业银行、储蓄银行、保险公司、金融公司、证券公司、信用合作社、政策性金融机构。

2．现代金融机构由哪些机构组成？3．我国现行金融机构体系由哪些机构组成？4．政策性金融机构按业务划分，由哪些机构构成？5．比较商业性、政策性金融机构的经营特点和职能。

第六章商业银行[教学目的]通过本章教学，使学生掌握商业银行的性质、职能、主要业务及经营原则；了解商业银行经营管理理论；理解商业银行的信用创造原理及制约因素。

[重点难点]商业银行的经营原则、派生存款制约因素；信用创造的原理。

[教学时数] 7[教学内容]第一节商业银行概述一、商业银行的产生和发展二、商业银行的性质和职能三、商业银行的类型和组织形式第二节商业银行的业务一、商业银行的负债业务二、商业银行的资产业务三、商业银行的表外业务第三节商业银行的信用创造一、商业银行创造信用货币的基础（一）部分准备金制度（二）非现金结算制度二、原始存款与派生存款三、商业银行创造信用货币的过程四、制约派生存款的因素（一）法定存款准备率（二）提现率（现金漏损率）（三）超额存款准备率（四）活期存款转化定期存款的比例（五）其他制约因素：如贷款需求、条件等第四节商业银行的经营管理一、商业银行的经营原则二、商业银行的经营管理[练习题]1．名词解释：商业银行、信用创造、原始存款、派生存款、表外业务。

2．比较单一银行制和总分行制的优缺点。

3．商业银行资产负债业务包括哪些内容？4．列举我国商业银行目前所做的表外业务。

5．商业银行能无限制创造货币吗？6．如何理解“三性”经营原则的内涵及相互关系。

第七章中央银行[教学目的]通过本章学习，使学生了解中央银行制度的形成，明确中央银行的性质、职能；掌握中央银行的资产、负债和其他业务。

[重点难点]中央银行的资产、负债业务；中央银行职能与商业银行职能的异同。

[教学时数] 3[教学内容]第一节中央银行的产生和类型一、中央银行的产生原因（一）中央银行的概念（二）中央银行产生的客观必要性二、中央银行的产生发展过程三、中央银行制度的类型及决定因素第二节中央银行的性质和职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能第三节中央银行的业务一、中央银行负债的含义和内容二、中央银行资产的含义和内容三、票据清算业务（一）票据交换所（二）异地银行间资金汇划[练习题]1．名词解释：中央银行、单一银行制、跨国中央银行制、票据交换、最后贷款人。

2．简述中央银行的性质和职能。

3．详述中央银行有哪些业务？4．中央银行与商业银行有何不同？第八章货币供求与均衡[教学目的]通过本章教学，使学生掌握货币供给的口径和影响我国货币供给的因素；理解货币供求均衡的标志及其与社会总供求均衡之间的关系。

[重点难点]影响我国货币需求和货币供给的因素；货币供求均衡与社会总供求均衡的关系。

[教学时数] 4[教学内容]第一节货币需求一、货币需求的含义及理解二、货币需求分析的宏观角度和微观角度三、货币需求理论的发展（一）马克思的货币必要量公式（二）费雪的交易方程式（三）剑桥方程式（现金余额说）（四）凯恩斯的货币需求函数（五）现代货币主义代表弗里德曼的货币需求函数四、我国货币需求分析第二节货币供给一、货币供给的概念（一）货币供给及货币供给量（二）货币供给范围的扩展（三）划分货币供给层次的原因和依据二、货币供给的口径（一）IMF的口径（二）世界各国的统计口径（三）我国现行货币供给量层次的划分三、货币供给的影响因素四、货币供给的外生性与内生性第三节货币供求的均衡一、货币均衡的概念二、货币均衡的标志三、货币均衡的条件四、货币供求均衡与社会总供求均衡[练习题]1．名词解释：货币需求、货币供给、货币均衡、基础货币、货币乘数、货币供给的内生性、货币供给的外生性。

2．费雪方程式和剑桥方程式的区别与联系？3．弗里德曼是怎样从自己的货币需求分析导出政策建议的？4．影响我国货币需求的因素有哪些？5．货币供给外生性和内生性的争论有什么政策涵义？6．如何理解货币供求均衡，其标志是什么？第九章通货膨胀与通货紧缩[教学目的]通过本章教学，使学生理解通货膨胀和通货紧缩的定义、度量、分类与成因，掌握通货膨胀和通货紧缩的社会经济效应及其治理对策。

[重点难点]通货膨胀和通货紧缩定义；通货膨胀和通货紧缩的社会经济效应及其治理对策。