银行,合规,规范年,总结

银行,合规,规范年,总结

篇一：银行柜员合规心得

合规心得

最近我通过认真学习文件，领悟会议精神，我进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。

我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。

作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位

客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。

总之，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。

篇二：20XX年度合规工作总结报告

XX银行

20XX年合规工作总结报告

20XX年，合规部紧密围绕全年工作计划，完成总裁室布置的各项工作，现总结如下：

一、年初制定工作计划的完成情况

1、全行法律法规库的建立和完善

开业以后，合规部制作了《银监会规定汇编》、《国家外汇管理局文件汇编》。其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122项管理规定；《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计等八大类，23小项，共计334个监管条例的整合汇编。已于20XX年初发布于我行内部网站，供各个业务及管理部门参考学习，指导各项业务操作。

2、全行内部信息共享平台库的建立

合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时，在内部网站中建立了法律法规库，分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192项。建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构，进行宣传和贯彻。

3、全行合同管理库的制定方面

本管理库的建立，主要面向分行层面及总行各部门。我行正式开业之后，随着业务的开展，业务品种的不断增加，合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。

合规部将与信息科技部共同协作，力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的签署开始，一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能：该平台库的建立，将使我行的合同管理水平上升到一个

较高的层次。无论是内部统计管理，还是外部监管需求，均能得到有效地满足。

1、修改信贷合同文本。随着《物权法》、“三个办法，一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施，我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理，五易其稿。我行现使用的合同文本共计40个，已全部投入使用。

4、合规与反洗钱工作检查方面

截止20XX年底，合规部对我行业务开展了各类专项检查累计6次。其中：

1、开展常规业务检查4次，分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。检查结果表明，总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。

操作基本符合监管规定和行内要求，但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况，共计排查各类风险4大类，33项，其中纠正31项，2项正在执行整改过程中。

2、开展反洗钱检查2次。20XX年4月初，合规部组织

在辖内开展了一次反洗钱现场检查；10月初，又在《中国人民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上，制订了《反洗钱检查与评估提纲》，对总行营运部、上海分行及南京分行进行了现场检查。

5、合规风险提示方面

合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面，针对可能或已经出现的风险，我部将及时做出风险提示。截止20XX 年末，我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等多个方面对全行工作进行风险分类指导，共发布指导性文件5件。

6、开展合规培训方面

合规部根据全年合规培训计划，在我行开展了多次不同形式的合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管等内容的课堂培训共计5次；二是向全行发布合规风险提示以及合规分类指导的自学课件7份，帮助我行员工对银行柜面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识，提升业务技能和水平。具体情况如下：

（1）新员工培训方面。4月29日，合规部组织了一次由南京分行新员工参加的反洗钱基础知识和案例培训班，参加人数9人。

（2）合规条线专项培训方面。6月25日、29日，合规部组织举办了全行范围的案件防范与合规培训。参加总人数72人。

（3）常规业务培训方面。7月27日、29日，合规部组

织了一次面向全行员工的反洗钱监管制度和非现场监管实务培训，参加总人数89人。

（4）其他形式的培训。合规为进一步加强员工风险防患意识，强化风险预控能力，不定期的在公共网络上发布关于合规方面的风险提示于分类指导，如：银行柜面业务法律常识问题解答、关于合同签订的风险提示、关于第三方提供担保签订担保合同中的法律风险提示等共计7次。

此外，合规部还对我行员工进行了专项测试：

10月份，合规部组织开展了一次反洗钱知识考试，对象是XX分行和XX分行的全体员工，通过考试，既提升了员工反洗钱意识，又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力，取得了较好的影响和效果。

11月份，合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法一个指引”知识考试，要求信贷监控人员和分行客户经理全部参加，以巩固“三个办法一个指引”的学习效果，使之在实际业务中得到良好的贯彻。

二、年初工作计划以外的完成情况

1、推进合规内控文化建设

合规部在20XX年牵头组织开展了“主动合规，全员合规”主题活动。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管

理长效

机制，提高合规风险管理的有效性。

2、整章建制，搭建合规制度体系

（1）年初组织完成了《合规手册》的编制。20XX年2月份，合规部完成了《合规手册》的定稿、印刷和发放工作。该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分十一个部分52页万字，是我行合规风险管理的一套基础工具。

（2）制定其他合规管理操作程序。开业以来，合规部陆续制定了《内控指引》、《举报管理办法》、《合同管理操作规程》、《规章制度管理规程》、《监管报表管理办法》、《监管评价信息定期报告制度》、《案件防控检查指引》等8项指引、规程及办法，在合规管理细节上作了进一步完善和补充。

（3）对全行规章制度进行持续梳理。合规部在月份和月份分别两次对全行制度框架体系进行了梳理，列出内控规章制度制订计划，并在12月份对全行截至20XX年12月末的所有规章制度再一次按业务种类进行了梳理和编排。

3、加强反洗钱管理

（1）总行层面成立了反洗钱工作委员会，分行层面成立了反洗钱工作小组，除此以外，还搭建了反洗钱信息员网络，相关岗位均配备了专兼职反洗钱信息员，相关业务条线

都落实了反洗钱职责和岗位。总行反洗钱工作委员会召开了三次专题会议，合规部作为反洗钱牵头部门，还不定期召集相关部门负责人及反洗钱操作人员，就日常工作中遇到的具体问题进行磋商和解决。

篇三：合规管理年活动总结

中国农业发展银行XXX支行“合规管理年”活动总结根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。现将我行具体活动情况报告如下：一加强组织领导，完善合规管理组织架构

支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教

育工作。二强化制度建设，制定落实活动实施方案（一）完善制度。领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性

支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力

自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中：集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。

（五）做好学习内容的考核工作。在学习过程中，我行要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整

性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力

（一）部门认真自查。在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面：

1.对长期坚持理论学习重要性认识不足。在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

2.在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

3.通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展

我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形

成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

此次活动帮助我行领导及职工提高了合规意识和风险意识，增强了制度执行力，加强和完善了内控机制建设，为我行今后的各项工作顺利开展奠定了良好的基础。