财富管理部部门设置及薪酬绩效.doc
财富管理中心建设方案
我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。
（三）是提升品牌的需要。
当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心或者私人银行已成为必由的选择。
3．服务流程
在落实理财经理管户的基础上，向客户发放“理财需求征询表”，收回交给财富管理中心，建立客户档案，根据客户需求，与客户进行沟通，尊重客户意愿，提供组合投资建议或者综合理财规划书（鉴于相当部分的人并不喜欢将家底暴露给别人的心理，我们不必勉强客户接受完整的理财规划服务，可以先从提供金融产品组合投资建议起步，逐步让客户理解个人理财的积极意义和重要作用）。
2．客户的维护与拓展（另订贵宾客户管理办法）
（1）存量客户的维护。
对于存量贵宾客户，首先要从系统中筛选出来，落实管户理财经理。
（2）潜在客户的提升。
对金融资产50－100万元的客户，通过理财活动、联谊活动沟通了解，挖掘有提升潜力的客户，通过资源归集、投资增益等渠道提升客户层次。
（3）新客户拓展。
实行谁拓展归谁管理。
六、理财业务操作规程（另拟文）
从业务守则（含禁则）、客户服务，业务流程，保密制度，风险防范等方面加以规范。
公司财务部岗位设置岗位职责
公司财务部岗位设置为了有效行使公司财务部的部门职责，公司财务部门预设置(一)财务经理1人，(二)总账2人,(三).结算2人,(四.)核算专员5人.(.五.)出纳1人．共计11人.目前状况包括实习生共计7人,根据业务发展预计满员11人．财务会计岗位具体组织结构如下：实用文档公司应根据工作的需要，本着“高效、精简”的原则，按照各职能岗位职责的要求配置合适人员。
在不违反内部牵制原则和影响工作顺利开展的前提下，可以实行兼岗。
二、公司财务部的岗位职责（一）、财务经理的岗位职责(1人)1、在公司分管财务工作的财务副总裁的领导下，负责组织和领导公司财务人员开展财务管理与会计核算工作。
2、负责公司财务队伍的建设，并对财务人员进行绩效考核。
3、负责根据国家及总部相关管理制度的要求，在公司范围内建立和健全有关财务管理与会计核算制度及实施细则，并组织落实。
4、领导下属公司的内控建设，规范下属公司的会计核算，督促各公司按集团要求及时上报会计报表，对会计信息的及时性和真实性承担管理责任。
5、负责编制公司的合并报表。
6、内外沟通协调工作。
7、保守公司商业秘密。
实用文档(二)总账的岗位职责(2人)负责系统内公司组织实施目标预算管理，严肃财经纪律，对系统内公司情况承担管理责任。
1、对系统内公司实施风险监控。
2、负责组织调度系统内公司编制预算，根据各公司的预算进行汇总编制全面目标预算。
对整个公司预算控制、执行情况及成本、费用进行数据收集整理，为数据分析提供支持．3、负责组织调度系统内公司会计核算工作，承担相应的财务管理职责。
4、负责系统内公司税务协调，配合银行、税务、中介机构和审计部的了解、检查和审计工作。
5、负责协调系统内公司相关部门的关系。
6、负责系统内公司会计报表及时编制并报送集团。
7、负责组织调度系统内公司依法进行税务事项的会计处理和纳税申报工作,严格发票的管理及相关工商税务事宜组织.实用文档8、负责组织调度系统内公司会计凭证、帐簿、财务会计报告和其他会计资料等会计档案的管理工作。
财富管理中心薪酬制度1
财富管理中心薪酬制度1关键信息项：1、薪酬构成基本工资绩效工资奖金福利2、绩效考核标准客户满意度业务完成量合规操作3、薪酬发放时间与方式发放时间发放方式11 总则111 本薪酬制度旨在规范财富管理中心员工的薪酬结构、计算方式、发放标准及相关管理流程，以吸引、激励和保留优秀人才，促进财富管理中心业务的持续发展。
112 本制度适用于财富管理中心的所有正式员工。
12 薪酬构成121 员工薪酬由基本工资、绩效工资、奖金和福利四部分构成。
122 基本工资根据员工的职位、工作经验、学历等因素确定，按月发放，为员工提供稳定的收入保障。
123 绩效工资根据员工的工作表现和业绩完成情况进行考核发放，旨在激励员工提升工作效率和质量。
124 奖金包括业务提成奖、年终奖金等，根据公司的盈利状况和员工的个人贡献进行分配。
125 福利包括社会保险、住房公积金、带薪年假、节日福利等，按照国家法律法规和公司规定执行。
13 绩效考核标准131 客户满意度是绩效考核的重要指标之一，通过客户反馈、投诉处理情况等方面进行评估。
132 业务完成量包括新客户开发数量、资产管理规模增长、产品销售业绩等，根据不同岗位设定具体的考核目标。
133 合规操作是考核的基本要求，任何违反合规规定的行为将导致绩效考核扣分甚至解除劳动合同。
14 绩效工资计算141 绩效工资=绩效工资基数×绩效考核系数142 绩效考核系数根据绩效考核得分确定，具体对应关系如下：绩效考核得分 90 分及以上，绩效考核系数为 12绩效考核得分 80 89 分，绩效考核系数为 11绩效考核得分 70 79 分，绩效考核系数为 10绩效考核得分 60 69 分，绩效考核系数为 09绩效考核得分 60 分以下，绩效考核系数为 0815 奖金发放151 业务提成奖根据不同产品的销售提成比例和员工的销售业绩计算发放。
152 年终奖金根据公司的年度盈利情况、部门业绩和员工个人表现进行综合评估后发放。
FOF基金管理公司薪酬及绩效激励管理办法 模版
xxx资本管理有限公司薪酬及绩效激励管理办法（xx年第一版）第一章总则第一条目的本着建立和规范xxx资本管理有限公司（以下简称“公司”）薪酬结构及薪酬水平，结合香港的薪酬特点及薪酬水平，同时考虑公司业务实际运营情况，在保证公司人才竞争优势的基础上，体现薪酬政策上的激励性及岗位价值重要性，促进公司业务正常开展，充分调动员工的工作积极性，特制定本管理办法。
第二条适用范围公司全体员工第三条原则1、与公司战略一致原则；2、适应香港金融行业特点，自主、灵活原则；3、优胜劣汰、合理激励原则。
第二章组织架构及职能分工第四条组织架构设计根据公司初期业务开展，公司初创期间主要涉及产品采集分销、资产管理，以及支撑业务发展并符合监管要求的完善中后台人员，因此组织架构主要设计为：第五条 岗位设置第六条 招聘任职标准 1、业务团队2、后台支持团队第三章 薪酬结构及薪酬标准第七条 薪酬结构 1、高管团队：（1）采用年薪制，薪酬标准及绩效考核方案由子公司董事长提出方案，报公司战略决策委员会批准执行。
（2）月度收入=年度固定收入/12+补贴+福利 2、其他员工（非高管团队）（1）员工月收入=月工资标准+补贴+福利（2）员工年收入=月收入*13+年终奖（根据公司整体运营情况发放）； 第八条 薪酬标准第九条 福利及相关补贴第十条差旅标准1、境外城市：（特指大陆以外的城市，如香港等）差旅标准另行规定。
2、境内城市：（指行程为香港至大陆或大陆城市之间）第四章年度考核第十一条通用必备条件所有员工必须具备较好的综合素养、公司要求的相关的工作经验、主动服务意识和能力，并在公司规定时间内获得相关牌照资格，并按时完成证监会的相关要求。
员工不得违反公司规章和法规监管要求。
第十二条资产管理团队1、考核方式：每年11月1日前入职的员工，在入职时设立年度细化目标和KPI指标，并在次年1月份对上一年度的个人业绩、投资风险管控、合规管理、管理规模、创新提升等予以考核，进行定级评价，并与年底奖金挂钩。
XX银行财富管理中心管理办法
XX银行财富管理中心管理办法第一章总则第一条财富管理中心系指设立在分行服务高端客户的营销经营管理机构，主要职责为面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。
第二条财富管理中心与VIP窗口、支行贵宾理财室、共同构成全行中高端客户的经营服务机构，为客户提供全方位的财富管理服务。
第二章职能定位第三条财富管理中心主要职责为负责本分行个人中高端客户营销与服务体系建设和组织实施、钻石客户的集中经营维护以及个人中高端客户的直营等，对本行所有财富管理业务计划指标的完成负责。
第四条个人中高端客户服务体系建设主要包括分行理财经理队伍建设与管理、支行贵宾理财室建设与管理、零售产品培训支持与组织推广、分行属地化增值服务项目建设与实施、指导并协助支行为个人中高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务等。
第三章业务管理第五条财富管理中心原则上为分行零售业务管理部的二级机构，但同时接受总行零售业务管理部的业务指导，实行双线汇报制。
第六条财富管理中心业务核算采用挂靠模式，纳入挂靠支行统一核算，原则上不再单独设立核算机构，在业务考核时由分行进行拆分。
第七条与分行营业机构关系（一）业务支持与指导财富管理中心主要为各营业机构共同拓展、经营提升和维护个人中高端客户提供支持和指导，协助营业机构共同做好个人中高端客户服务，提升其满意度、忠诚度和贡献度。
（二）业绩归属与划分对于财富管理中心参与维护的、在各营业机构开户的个人中高端客户的数量及带来的业绩，按现有会计核算规则记入提供服务或开户的营业机构，可进行双重计算或按约定比例划分，具体由分行确定；由财富管理中心直接拓展的个人中高端客户及带来的收益，应记入财富管理中心业绩。
第八条业务考核财富管理中心作为经营机构要参与分行的机构考核，以总行下达分行年度零售业务经营计划中的财富管理业务指标为参考，制定对财富管理中心以及相关人员的绩效考核办法，考核结果须报总行零售业务管理部备案。
财富管理事业部管理方法SOP
XXXXXX（北京）有限公司财富管理事业部管理方法签发人：第 1条核查的基础原则公司的战略包括“三四线城市突进”、“激励拓展”的原则；以团队建设以及业绩拓展为导向的原则；以个人核查和团队核查相结合的原则；以管理岗和销售岗分向发展的原则；公司实行差异支持与核查原则。
第 2条定义本方法中的地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队统称为“组织”；本方法中的地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队负责人统称为“组织管理者”。
第 3条财富管理事业部的组织（拜会附件一）财富管理事业部业务工作人员分为管理岗、销售岗、行政岗。
管理岗包括团队副经理、团队经理、营业部副经理、营业部经理、城市管理部副经理、城市管理部经理、省分公司副总经理、省分公司总经理；销售岗包括实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师；行政岗由公司人事管理制度另行规定。
财富管理事业部的管理单位包括地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队。
一个团队以八名成员为基础组成，团队设定一名团队经理，可以依照需求设立一名团队副经理，团队经理可以兼任。
依照本质情况，一个团队可以超编三名成员，但绩效目标亦同比率增加。
五个团队可以成立一个营业部（拜会附件三），营业部成立了一名营业部经理，可以依照发展需求成立一名营业部副经理。
营业部可以成立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位，营业部经理可以兼任。
除本方法明文规定的，五个营业部成立一个城市管理部（拜会附件二），城市管理部成立一名城市经理，可以依照需求成立一名城市副经理。
城市管理部的组织架构依照本方法的规定执行。
城市管理部经理可以兼任。
城市管理部可以成立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位。
除本方法明文规定的，五个城市管理部可以成立一个省区分公司，省区分公司成立一名省区分公司总经理，可以依照需求成立一名省区分公司副总经理。
财富中心岗位职责
财富中心岗位职责财富中心岗位职责1岗位职责:1、根据公司整体战略规划,结合当地经济与财富市场情况,制定并执行分公司经营策略和计划;2、根据分公司发展需要,组建财富中心及财富经理团队,完成分公司团队搭建目标;3、带领团队开拓市场,开发目标客户,达成分公司业务目标;4、做好分公司日常经营管理,持续指导、督促、激励团队,不断提升团队业务能力与绩效水平;5、根据公司统一部署和要求,结合当地市场特点,做好品牌推广、市场活动、客户服务等工作,提高公司品牌知名度和市场影响力。
任职条件:1、统招大专(含)以上学历,金融类、管理类及相关专业;2、10年以上银行、信托、知名财富公司等金融企业销售管理经验;3、热爱财富管理行业,对行业有深入理解,熟悉当地市场;4、有较丰富的客户资源积累,能快速搭建起高素质的`财富管理团队;5、具有较强的领导能力、管理能力、沟通协调能力、抗压能力;6、身体健康,事业心强,有良好的道德品质和职业操守。
财富中心岗位职责2岗位职责:1.负责中心整个ic条线的制度建设、人才培养,管理各区域投资顾问,全面负责投资咨询工作;2.负责各区域所有客户经理的专业培训,提升客户经理的整体水平和专业度,确保所有客户经理对金融产品特别是创新类金融产品的应知、应会、应用;针对营销状况的变化,有针对性的制定营销话术和应对策略;3.全面负责各区域分部的投资咨询,产品分析与讲解,参与客户市场产品宣传和演说活动,帮助客户理解产品;定期培训或邀请合作机构人员开展讲座,并负责vip客户到访公司等事宜安排;4. 研究各区域高净值客户的综合理财需求,制定各大类资产的营销策略,撰写分析报告,定期提供专业客观的市场观点、投资策略、金融资讯和财富管理理论的指导;5. 协助对客户进行产品销售,匹配高端客户需求,合理规划资产配置比例,协助客户经理完成约见后的商谈工作,提高产品的`销售成功率。
任职资格:1.经济、金融、管理类相关专业本科及以上学历;2.五年以上银行、证券、基金、信托、第三方理财等金融机构从事金融产品研究与培训、财富管理、投资咨询分析、产品供应商/融资项目寻找及对接等工作经验;3.对金融行业有深度认知,熟悉宏观经济分析方法,掌握财政政策和货币政策的变化对于各项投资理财产品的影响,对产品市场整体趋势和投资热点有良好把握;4.熟悉各类金融产品的原理、要素及卖点;了解客户理财需求,具有开发高端客户(零售+机构)的丰富经验;具有优秀的金融产品公开演讲能力;5.有金融相关从业资格证。
农行财富管理考核方案
农行财富管理考核方案一、考核目的农业银行财富管理考核方案是为衡量财富管理人员在资产管理、业务开展、市场拓展、客户服务、团队管理等方面综合能力的一个标准，以此激励和促进财富管理人员的进步和提升，保障客户和机构利益。
二、考核内容严格按照《农业银行财富管理业务人员考核办法》中的要求，结合农业银行财富管理部门的实际情况，制定针对全行财富管理人员的考核内容。
主要内容包括：1. 资产管理资产管理一直是财富管理的核心问题之一，考核主要从以下几个方面进行：•业绩考核：考核财富管理人员的资产管理业绩，主要从客户基数增长、净收益率等方面进行综合评估。
•研究成果：主要关注财富管理人员在资产配置、行业分析和股票买卖等方面所做出的优秀表现，对研究能力进行评估。
2. 业务开展业务开展是考核财富管理人员的重要方面，旨在了解财富管理人员的专业知识和业务能力，加强财富管理人员与客户之间的沟通和合作，提升财富管理人员的客户服务水平。
3. 市场拓展市场拓展是考核财富管理人员的一项重要职责，旨在了解财富管理人员在行业中的市场竞争能力，以及市场拓展的绩效和收益。
市场拓展包括各纬度的营销，比如线上线下活动、会议、商务拜访等等。
4. 客户服务客户服务是财富管理的核心工作之一，考核主要从以下几个方面进行：•服务态度：良好的服务态度是财富管理人员的一项重要能力，考核要求财富管理人员要热情贴心、细心聆听、根据客户的需求及时提供专业的服务。
•服务效率：客户服务的快速高效是客户满意度的重要因素，考核财富管理人员的服务响应速度，包括各种渠道的沟通和反应的速度。
5. 团队管理团队管理是财富管理人员的重要职责，旨在了解财富管理人员在团队管理中的领导力和管理能力，以及团队成员的业绩和绩效表现。
团队管理考核包括以下几个方面：•人员管理：详细细分职责，督促员工完成各项工作，指导他们学习相关知识和技能。
•任务管理：对每个人的职责和工作任务进行合理的规划，及时调整工作计划和工作方向。
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第二部分部门设置及薪酬绩效考核体系
一、部门架构
二、与各部门交接流程：
需要确认的流程：
1、信托计划销售流程：
－机构部发送《预发售项目列表》（每周3前）
－财富管理中心按照项目列表时间顺序（销售期在2周以上的）进行销售区域划分
―项目部指定每个项目的产品经理1名（负责对财富管理中心进行-网络培训、文档及材料制作、在2周内接听财富管理中心来自各地的咨询）
2、签约流程及盖章合同交接：
―财富管理中心预报销售数量
―信息专员马上快递指定份额盖章合同
―客户打款面签合同
―信息专员将打款客户名单提供給信托财务部，并实时跟进到账状况
－款项先到先得，超过-50份300万以下的，和-超出项目总金额的，由信息专员电话通知客户
－信息专员将合同递交信财部；
―财富管理中心安排销售人员与客户洽谈另选产品
―信息专员打电话并发书面成立公告或短信、电话通知給客户
3、面签流程：
－财富管理中心洽谈客户的流程为：电话或短信联络、约见面谈确定购买意向、预约、面签
－财富管理中心提供給客户的文档包括：
公司介绍ppt 彩页（总裁办协助）
信托业基本知识ppt
项目调查报告或项目补充说明书（项目经理提供）
信托计划说明书（项目经理提供）
信托合同空白文本（客户要求）
信托合同原件（确定购买意向后，预约购买）
4、佣金确认签字：
－各地团队负责人－信息专员汇总－部门总经理签字－信托财务部核算－
财务总监－总裁签字
5、信托合同及客户信息：
－合同发放：各地团队报合同份数－信财部－信息专员（包头）－快递各地－回收：直销合同交信息专员录入－信托财务部
－代销客户信息回收：信财部收到客户合同后一周内录入－信息专员－部
门总经理－就近分配至各地团队维护
6、部门市场活动、营销宣传费用、部门营销费用等相关费用预审签字：
各地团队负责人－部门总经理－财务总监－总裁
7、部门人事聘用：
人力资源部预审－部门总经理录用意见－总裁－人力资源部定岗定薪
3、项目销售分配顺序：
项目收益率在8％以上的：
1.优先一各地区投资1000万以上客户；
2.优先二线城市投资300万（无限份）以上客户；
3.优先3：由一线城市北京、上海、深圳、广州团队销售；
3.优先四老客户再次认购；
4.300万以下限量前50份；
项目收益率在8％以下的；
1.优先一各地区投资300万以上客户；
2.优先二内蒙、福建、苏杭、广东省二线城市销售；
3.优先3老客户再次认购；
4.300万以下限量前50份；
公司层面各部门销售优先原则：
1.优先一各地区投资量1000以上机构单一（非机构代销）和个人客户；
2.优先二财富管理中心直销客户；
3.优先3项目部及员工渠道推荐客户；
4.优先四银行、3方理财机构、其它金融机构代销客户；
四、佣金计提：
✓信托产品销售佣金一年期1-1.5%，二年期2%，3年期3％；
✓项目种子资源提供或大客户项目量身定制立项后收益分成5-15%；由公司与信托业务部决定；
a．《各地区营销人员佣金分配比例》：（试行至5月31日）
b.《一线城市外部营销经理提成方案》
外部营销经理需在签订信托合同前报备信息专员；专外部营销经理佣金提成原则按上述表格，具体视项目不同而定；具体按照客户资金量另作特别批准；外部营销经理销售人员的管理参照《外部营销经理管理办法》；
C．《信托业务部、机构部及公司渠道资源提成方案》
为更好的整合信托业务部、机构部及公司原有资源，以上部门转介绍的渠道资源由财富管理中心进行维护，将实行终身制8:2；即信托佣金如为1-1.5%,则资源介绍方计提0.8%，差额部分由介绍员工和财富管理中心销售人员原则上5：5分成（具体视项目不同而定）；
五、员工薪酬及绩效考核体系：
1、试用期：
员工试用期为三个月，财富管理中心会根据员工入职后表现在三个月内给予离职或转正通告。
员工入职即签订正规劳动合同及办理五险一金。
2、员工收入：
试用期收入= 80％基本工资－个人所得税－社保 + －费用或奖罚 + 产品项目提成
转正收入= 基本工资－个人所得税－社保 + －费用或奖罚+ 产品项目提成
a.《岗位设置及目标任务》：
B．员工佣金计提流程：
员工底薪为无责任，佣金和各项奖励为绩效激励的有效办法。
个人费用报销部分设定上限，超出部分逐笔从个人佣金当中抵扣。
个人费用包括但不限于：销售用途产生的通讯费、差旅费、招待费等。
佣金计提在项目发行结束且公告成立后1-2周计提。
计提先后顺序为外部
营销售经理、销售人员和员工。
C．财富管理中心市场营销费用
首年为鼓励各地团队加大营销力度，营销费用不纳入各地营销团队摊销范围内。
营销费用包括：短信营销费用；市场活动费用；宣传费用；办公费；通讯费等相关费用。
预算制：各地团队需在每季度末提交下一季度的预算报批；在审批范围内实报实销。
3、绩效考核：
新入职销售人员试用期总目标业绩是600－1000万，完成率80%以上，可视
表现办理转正手续。
按公司规定试用期为80%底薪。
转正后为全薪，按照等级不同目标业绩区间在300万－1000万/月，浮动薪
资为底薪的20%—30％，当月未达目标业绩70%的，抵扣相应的浮动底薪；连续一个季度未达标的，给予降级处理。
每一级为1000元。
销售人员连续一个季度每月均超额完成，或一个季度总量超额完成即可晋升
一级。
并享受各地区团队的额外奖励和部门的特殊奖励。
（后附）
各地销售团队首个机构单一客户投资额为3000万以上或首个个人客户投资额2000万以上的，将获“总裁特别提名奖”并给予优先转正。
销售人员的综合考核标准：
a．资金增量；
b．每月开发3个新增有效的外部营销经理；
c．每半年至少开发1个机构单一客户；
六、外部营销经理工作流程：
外部营销经理人员分为签约和不签约两种。
签约外部营销经理人员需在金融机构从业两年以上并持有相关执业资格。
在了解潜在客户投资需求后，填写客户信息表，衡量客户风险等级后推介财富管理中心相应信托产品。
由信息专员进行统计评估以风险控制。
客户需本人到公司现场办理或在财富管理中心销售人员工陪同下面签。
详见《外部营销经理管理办法》。
七、推介项目种子：
项目种子资源分前、中、后端三个阶段，由信托业务部介入。
也可成立专项项目组
为优质客户进行量身定制。
销售人员需提交完整项目文件，并填写《项目交接表》，本部门报备后移交信托业务部负责人指定跟进的项目经理。
再产生佣金前需签订《项目资源咨询服务协议》。