农信社小贷客户经理工作内容
客户经理工作职责_客户经理是干什么的
客户经理工作职责_客户经理是干什么的由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作。
以下是小编精心收集整理的客户经理工作职责篇,下面小编就和大家分享，来欣赏一下吧。
客户经理工作职责篇11、为客户提供从邀约到客户提车存在的疑问给予指导和帮助，对增值服务项提供营销讲解，致力于为客户打造新颖和愉悦的交车体验，同时实现增值营收。
2、邀约:邀约客户提车，提前确认当日/当周预约数量，配合主管领导控制交付进度;3、提车手续:协助客户完成相关放款操作;完成交付之前的车辆、文件准备工作;4、接待:为到场提车客户提供接待指引，负责交车资料审核，确保交车所有车辆手续齐全、5、车辆交付:负责讲解车辆及随车配件，完成车辆交付和交车文件签署;6、增值服务讲解:对客户讲解精品等增值服务，实现增值营收;7、不满解决:负责解决交付现场出现的顾客不满，跟进车辆交付后的顾客满意度，及时针对于顾客交付疑虑，提出反馈和解决方案;8、合理安排交付时间，确保交付过程的高效和精准;客户经理工作职责篇21、负责新客户开发，维护已有客户关系并与新的目标客户建立联系;2、负责公司理财产品、基金等金融产品的销售，完成公司下达的销售任务;3、向客户提供与证券经纪业务相关的其他服务，传递公司产品与服务信息;4、拓展和维护银行保险信托等金融机构或者其他业务渠道;5、收集市场信息，了解投资者需求，参与策划营销活动并负责执行;6、为客户提供全方位金融理财服务。
客户经理工作职责篇31、负责营销资源和社会资源的开发和维护;2、整合社会资源，完成工程销量目标。
客户经理工作职责篇41、维护固定客户关系，保持与客户间的良好、长期、和谐的合作氛围2、发现、挖掘与客户的长期深度合作的商业机会3、分析客户的商业传播目标，能够主动为客户提供高价值的公关建议4、独立完成项目方案、文案内容及客户讲解，并合理控制项目成本，完成既定业绩目标5、负责制定各项目的策划案、执行方案的撰写，并细化具体的执行流程6、与第三方的沟通与协调，合理运用供应商资源，跟进、报价、合同签订、款项回收、项目总结确保顺利完项目任务7、具备成熟完整的管理能力8、管理团队成员，营造团结、积极、高效的团队工作氛围客户经理工作职责篇51.招募需要搭建和完善分销体系实现业务增长的中小微企业，如电商分销行业商户、服务代理行业总代理，供应链管理、渠道代理组建行业，及时跟进完成招商。
信贷客户经理业务操作指南(定)
信贷客户经理业务操作指南(定) 信贷客户经理业务操作指南信贷客户经理的岗位职责主要包括客户营销、贷款受理和贷后管理三项内容～本《操作指南》将按照评级授信、贷前调查、贷款发放和贷后管理的顺序重点讲述后两项内容。
第一章评级授信评级授信是量化客户风险承受能力的过程～是判断客户优劣的重要方法～也是信贷资金进入实体经济的防火墙。
一、评级,一, 客户信用等级概述客户评级指农信社或外部评级机构根据《信用评级管理指导意见》确定的信用评级要素、标识及含义～运用统一的评价方法～对客户一定经营期间内的偿债能力和意愿～进行定量和定性分析～从而对客户的信用等级作出真实、客观、公正的综合评判。
客户信用等级分三等九级～即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
每个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调～表示略高于或略低于本等级～但不包括“AAA+”。
AAA级客户:积极营销～可以发放信用贷款,AA级客户: 积极支持,A级客户: 还款意愿强～还款能力有保障的～可以支持,BBB级客户:不能新建立信贷关系。
以存量维护为主～伺机退出,BB级以下客户:制定退出预案～坚决退出。
,二,评级方法城区联社评级认定方法主要有内部评级、直接认同和委托评级三种。
对拟融资总量不超过100万元的法人客户～由客户经理根据《湖北省农村信用社法人客户评级授信管理暂行办法》规定的方法和程序进行内部评级～但信用等级最高不超过AA级,含,,1对能够出具他行省级分支机构、省联社认可的专业评级机构评级证书的～可直接认同。
除此之外～均需委托省联社指定的社会中介机构进行评级。
二、授信,一,授信定义授信是指农信社通过核定法人客户最高综合授信额度～统一控制农信社系统对法人客户融资风险总量的管理制度。
授信包括表内授信和表外授信。
表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等,表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、银行承兑汇票等。
,二,授信额度的核定客户信用等级确定后～要结合农信社信用可供能力～综合分析评价客户的生产经营状况、实际信用需求、其他信用来源、可提供的担保等相关因素～合理核定客户最高综合授信额度和公开授信额度。
农信社岗位职责
农信社岗位职责农信社上岗位职责和职位要求视具体岗位而定，以下是一般性的农信社岗位职责和职位要求。
一、客户经理岗位职责：1.负责个人和企业客户的业务开发、拜访、沟通及维护；2.负责个人和企业贷款、存款、理财等金融产品的推广和销售；3.执行信用评审、审核贷款申请、抵质押品评估等工作；4.负责客户关系维护、纳入客户群体管理、维护客户资料等工作；5.积极与分支机构、内部各部门及大客户建立良好的合作关系。
职位要求：1.本科及以上学历，金融、财务、商学等相关专业；2.具备客户发掘、沟通、维护和销售能力；3.熟悉金融产品，具备贷款审批和风险评估能力；4.服务意识强，善于沟通，具有团队合作精神。
二、行政管理岗岗位职责：1.负责单位行政日常事务、接待来访客户、管理办公室设施设备；2.协助上级领导开展各项管理工作；3.负责公文收发、归档及机要工作；4.协助上级领导制定各项规章制度；5.负责会议组织及会议纪要的起草和归档。
职位要求：1.本科及以上学历，行政管理或相关专业；2.熟悉办公室管理流程，具有执行力和协调能力；3.具有良好的组织和沟通能力，工作细致认真；4.具备较好的书面和口头表达能力。
三、风险管理岗岗位职责：1.负责信用风险评估研究和制定评估框架；2.负责信贷政策的制定、修订和优化；3.负责企业融资项目的贷前尽职调查和评估、评审；4.参与风险事件的调查和处理；5.反复评估授信客户持续风险。
职位要求：1.本科及以上学历，金融、会计、统计学及相关专业；2.熟悉信贷业务流程及信贷风险控制方法；3.了解国家金融相关政策和监管要求；4.具备较好的风险意识及分析判断能力。
四、财务审计岗岗位职责：1.负责农信社内部审计及内控整改；2.分析和评估业务流程的审计风险，并提出意见建议；3.协助机构内部控制体系的建立实施；4.负责规范业务流程审核及把控。
职位要求：1.本科及以上学历，金融、财务、审计及相关专业；2.熟悉审计方法和工具，了解金融业务及相关法规；3.具备分析和解决问题的能力；4.具有良好的沟通和协调能力，工作细致认真。
农村信用社职位
农村信用社职位
农村信用社（Rural Credit Cooperatives ，简称农村信用社、农信社）是指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。
其职位主要包括以下几类：
1. 柜员：负责办理客户的存取款、转账、汇款等基础业务，以及解答客户的疑问和提供相关咨询。
2. 客户经理：负责开拓和维护客户关系，推销信用社的金融产品和服务，满足客户的金融需求。
3. 信贷员：负责审批和管理贷款业务，评估客户的信用状况，确保贷款的安全回收。
4. 财务会计：负责信用社的财务核算、报表编制和财务分析等工作。
5. 风险管理：负责监控和评估信用社的风险状况，制定风险管理策略，以降低风险损失。
6. 信息技术：负责信用社的信息系统建设、维护和安全管理，保障业务的正常运行。
7. 管理层：包括信用社主任、副主任、部门经理等职位，负责信用社的整体管理和决策。
以上是农村信用社常见的职位，不同地区和规模的信用社可能会有所差异，具体职位设置可能会根据实际情况进行调整和补充。
农商银行信贷客户经理管理办法
xx农村商业银行股份有限公司信贷客户经理管理办法第一章总则第一条为了建立面向市场、面向客户的业务拓展和适应竞争形势的营销机制，树立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，培养和锻炼高素质的客户经理队伍，促进各项业务经营的稳健发展，根据《山东省农村合作金融机构客户经理管理暂行办法》规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指本行各营业机构从事服务客户、组织资金、营销贷款、拓展业务、推介金融产品和开拓市场的工作人员。
第二章客户经理的职责与行为规范第三条客户经理在本行辖区范围内代表所在营业机构稳定和发展与客户的关系，开展存款、贷款、结算、代理、咨询等金融产品营销，提供一揽子信贷服务。
具体的工作职责：（一）拓展客户。
搜集、整理、分析客户信息，根据客户需求细分客户层次，制定发展计划，推广介绍本行新的业务品种，及时发展培育和吸引新的优质客户，巩固同客户之间长期稳定的合作关系。
（二）吸收存款。
拓展农村、城镇、社区存款市场。
挖掘培植储源，开发系统性集团存款客户，扩大中小企业、事业单位、财政涉农单位基本结算账户开户面和资金结算量，增加代收代付、代保管、代理理财等中间业务的种类和范围。
（三）营销贷款。
立足“三农”，及时调查了解辖区农户、农村及城镇个体工商户、中小企业贷款需求情况，开展农户、个体工商户、中小企业建档、评级、授信、年检工作，指导成立贷款农户联保组织，开展信用户（村、镇、社区）评定工作。
接受客户贷款业务申请，对客户的授信情况进行评估、调查、审查、发放和贷后管理。
（四）客户监测。
客户经理应定期不定期对客户进行回访，深入了解客户服务要求，提出服务措施并书面报告单位负责人，对贷款类客户，必须有定期贷后跟踪检查书面报告，大额贷款每季度至少有一次定期书面贷后检查报告。
贷款到期30天前，必须以书面方式进行催收。
贷款逾期后，每季度至少要催收一次。
通过定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，更要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向单位负责人汇报。
客户经理的职业操守和基本职责
客户经理的职业操守和基本职责职业操守一、从业基本准则客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中处于最前沿，是银行与客户之间重要的桥梁和纽带，常常面临操作风险、信用风险、道德风险的考验。
因此，客户经理在提高自身职业素质和营销服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守，正确处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念，在此基础上才能真正发挥出公司业务市场营销与风险防范的核心渠道作用。
客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十条从业基本准则：1．诚实信用。
诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也是客户经理的立身之本和基本要求。
客户经理作为全行对公客户的营销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事，品行正直，工作实事求是，客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声誉和信誉。
2．守法合规。
客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全。
这里的“法”包括：一是法律法规，由立法机关制定的法律，国务院制定的行政法规，国务院各部委制定的规章，地方性法规和条例等；二是自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约；三是规章制度，即我行制定的各项政策、操作程序和工作规范。
客户经理应树立守法合规意识，认真履行法律义务。
3．专业胜任。
客户经理应具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
“专业胜任”包括三个层面：一是客户经理必须具备岗位相应的专业知识和技能，如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知我行业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具备从事客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需的资格，即取得岗位相关的资格证书，这方面工作流程总分行正在修订和完善。
信用社客户经理工作亮点和举措
信用社客户经理工作亮点和举措一元复始，万象更新。
在这年末岁初的时候，我怀着十分愉悦的心情，认真地总结个人一年来的学习和工作，通过回顾，归纳为以下几个方面。
一、努力学习，如饥似渴钻研业务知识知识使人进步，了解烟草市场整体动态。
其次是努力学习与经营有关的业务知识，尤其是市场营销方面的知识，如了解市场，掌握动态，遵重客户，热情服务，现代物流模式等。
一是从书本上学，读原著，全面领会精神实质。
二是向业务内行学习，带着工作中存在的问题向其他领导和同志们请教，通过探讨、交流的方式，达到解决问题、提高业务知识的目的。
三是主动参加单位组织的集中学习，认真学习，共同讨论，探索真缔。
四是通过网络系统学习，随时掌握我们行业的各种信息。
二、遵守纪律，满腔热忱地干好本职工作纪律是干好一切工作的保证。
作为烟草公司的一名职工，深知遵守纪律的重要性，因此，我坚持每天准时上下班，家离单位较远，天天乘车，多有不便，必须提前出发，才能保证按时到岗。
家庭琐事，尽量利用休息日安排妥当，非重大事项，绝不请假，一年来做到了出满勤、干满点。
工作中，团结同志，尊重领导，服从工作安排，听从领导调配，不拈轻怕重，不挑拣攀比，干啥都是工作需要，干啥都尽自己的的能力干好。
作为客户经理，我的主要工作就是天天服务客户，了解市场，满腔热忱地干好每一天。
三、积极主动，热情周到地为客户服务客户是上帝，是我们的衣食父母。
作为一名客户经理，每天面对的就是管片里的客户。
我清楚地认识到，当客户经理，并不是去领导他们，而是要积极主动，为客户提供热情周到地服务。
在很多行外人看来，烟草实行专卖，做的是独家生意，烟有车拉，送到一下，轻轻松松，无忧无虑。
其实并非如此，在一个管片内，有数百客户，人上百口，形形色色，有说烟送少了，有说烟送晚了，有说外地烟卖不动，有说本地烟都给了熟人。
每见一个客户，我们都必须给他们做耐心细致地解说，宣传政策，说明情况，上至国家方针，下至行业动态，远至烟草生产规划，近至几个月内的供货情况。
农村信用社客户经理管理办法
农村信用社客户经理管理办法市城郊农村信用社客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为提高我社经营管理水平和服务创新,进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域,增强竞争实力，创新经营机制，改革考核办法，真正体现“以人为本"的经营管理模式，促进我社各项业务持续、快速、健康发展，根据国家法律、法规和有关金融政策及《湖南省农村信用社客户经理管理办法》，结合我社实际情况，特制订本办法。
第二条本办法所称客户经理是指城郊联社授权为客户提供组织资金、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传等全方位、一体化金融服务，实行责权利挂钩，按业绩计酬的营销人员。
适用于本社所有客户经理。
第三条建立客户经理管理办法必须遵循以下原则：（一）适应市场竞争原则;(二）提高客户服务质量原则；(三)增强工作效率原则；（四）增加经营效益原则；(五）防范与控制风险原则；(六）人才培养与发展原则。
第二章客户经理管理组织第四条联社设立客户经理管理委员会.管理委员会是客户经理考评、定级的管理部门，负责对客户经理的资格审查、等级考核、奖惩审核等。
管理委员会由联社领导、市场管理部、计划信贷部、合规部、风险管理等部门有关人员组成。
第五条联社计划信贷部负责对客户经理培训、考核、监督,制定客户经理考核办法，指导考核结算等工作.第六条联社市场营销部负责对客户经理的管理、协调、考核、监督，定期向管理委员会报告客户经理的思想、工作表现及业务开展情况。
并落实专人负责客户经理业绩的统计、考核。
第三章客户经理基本条件、主要职责第七条客户经理应具备以下基本条件：(一）职业道德。
热爱农村合作金融事业,积极为本联社发展作出贡献，具有高度的责任感和良好的职业道德，遵纪守法，品质优秀，诚实可信,经年度考核良好以上，无不良记录.（二）业务技能。
具备较高的专业素质和政策水平，金融业务知识丰富；熟悉各项规章制度和业务操作流程；能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
农信社小贷客户经理工作内容
农信社小贷客户经理是指在农村信用社小额信贷部门工作的专
业人员，主要负责为小微企业和个体工商户提供贷款服务。
其工作内容主要包括以下几个方面：
1. 客户开发：客户经理需要通过各种渠道积极寻找潜在客户，包括通过电话、上门拜访、参加展会等方式，建立和扩大客户资源。
2. 客户评估：客户经理需要对客户进行评估，包括对客户的信用、财务、经营等方面进行了解和分析，以便确定客户的信贷额度和利率。
3. 贷款审批：客户经理需要对客户提交的贷款申请进行审批，包括核实客户的承诺、审核贷款材料、把关贷款流程等，确保贷款的安全性和稳定性。
4. 贷款管理：客户经理需要对已经发放的贷款进行管理，包括贷款的跟进、催收等，确保贷款的正常回收和风险控制。
5. 信用管理：客户经理需要对客户的信用进行管理，包括对客户的信用记录、信用评级、风险等级等进行管理，以便保持客户的良好信誉和稳定性。
总之，农信社小贷客户经理是农村小微企业和个体工商户发展的关键人物，其工作内容涉及到客户开发、客户评估、贷款审批、贷款管理和信用管理等方面，需要具备较强的沟通能力、业务能力和风险控制能力。
- 1 -。